在瑞士使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
在瑞士使用 Shopify Payments 之前，您需要了解为遵守法规和防范金融犯罪而制定的要求。本文介绍了收集个人信息的原因、可接受的文件类型，并提供了确保您的文件符合必要标准的指南。
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在瑞士使用 Shopify Payments 的要求
在瑞士使用 Shopify Payments 之前，请确保您满足以下要求：
- 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不允许使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款中瑞士的违禁业务类型列表。
- 银行账户要求：在将银行账户关联到 Shopify Payments 之前，您的银行账户必须满足以下要求：
- 银行账户必须是欧元 (EUR) 货币账户；如果银行账户位于瑞士，则也可以是瑞士法郎 (CHF) 货币账户。
- 该银行账户必须有资格进行单一欧元支付区 (SEPA) 转账。
- 该银行账户必须具有国际银行账户号码 (IBAN)，该号码以以下任一国家/地区代码开头：AT、BE、BG、CH、CY、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE 或 SI。
不支持的银行账户类型
某些类型的银行账户与 Shopify Payments 不兼容。不支持以下账户类型：
- 仅接受电汇的支票账户：这些账户不适用于 Shopify Payments。
- 储蓄账户：储蓄账户不能用于 Shopify Payments 交易款项。
- 灵活货币账户：不支持可同时使用多种货币的账户。
- 汇款服务：模仿银行账户的服务（例如一些金融科技平台）不能用于 Shopify Payments。
虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用这些账户时，您可能会遇到更多交易款项失败的情况。
请联系您的银行，确认您的账户是否支持您所在区域列出的转账类型。
信息收集目的
Shopify 及其银行合作伙伴必须收集并验证有关您和您的企业的信息，以符合瑞士旨在防范金融犯罪的法规要求。随着当地规则和法规的不断演变，在您使用 Shopify Payments 账户的整个期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会与您联系并要求您提供其他信息。
收集的信息用于确认企业身份、与企业关联的个人身份以及两者之间的关系性质。
Shopify 绝对不会向您邮寄纸质文档。任何重要文档或通信都会通过电子邮件发送，或者在您的 Shopify 后台的设置 > 用户页面中以数字形式提供给店主。
查看 Shopify 隐私政策，了解您的信息如何得到保密和安全保护。
在瑞士激活 Shopify Payments 所需的个人和企业信息
正确识别您的企业类型至关重要，因为它决定了您需要提供的信息。
如果您未在任何政府机构注册，或者您已注册但以独资企业（包括 Einzelfirma/Raison individuelle、个体经营者和自雇人士）的形式经营业务，请选择个人/独资企业这一企业类型。
如果您已注册您的企业并拥有唯一企业标识号 (UID)，请根据以下指南选择您的企业类型：
- 拥有 UID 的合伙企业 (Genossenschaft/Coopérative) 必须选择法人型合伙企业这一企业类型。
- 拥有 UID 的非营利组织必须选择法人型非营利组织这一企业类型。
- 所有其他拥有 UID 的企业都必须选择私营公司这一企业类型。常见示例为 GmbH 和 Sàrl。
如果您有已注册公司但没有 UID，请根据以下指南选择您的企业类型：
- 没有 UID 的合伙企业（Kollektivgesellschaft、Kommanditgesellschaft）必须选择非法人型合伙企业这一企业类型。
- 没有 UID 的非营利组织和慈善机构必须选择非法人型非营利组织这一企业类型。
如果您不确定要选择哪种企业类型，请联系 Shopify 支持以获取帮助来选择正确的类型。
个人/独资企业
个人是指未在政府部门注册并以私人身份开展业务的单一所有者企业。独资企业是指已在政府部门使用其个人信息注册的单一所有者企业。两者都是由居住在瑞士的单一个人拥有和控制的企业。这包括自由职业者和自雇小型企业经营者。
这些企业类型被同等对待，并且必须提供相同的信息。个人和独资企业必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您在政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 邮箱地址：有效且在用的邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 在瑞士的居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文档一致。如果您的信息无法得到验证，则系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与文档匹配，并且可能要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的地址文件列表。
私营公司 (GmbH/Sàrl)
私营公司是一种股权分为股份并由股东拥有的企业。公司被视为独立的法人实体，与其经营者分开。它们通常还设有董事会。
私营公司必须指定一名受益所有人或具有决策权的负责人作为其账户代表。该账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您在政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 邮箱地址：有效且在用的邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您在该企业中拥有的股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文档一致。如果您的信息无法得到验证，则系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与文档匹配，并且可能要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的地址文件列表。
私营公司还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：政府登记处显示的法定公司名称。
- 唯一企业标识号 (UID)：政府登记处显示的企业 UID。
- VAT 号码：您的 VAT 登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：政府登记处显示的官方注册营业地址。
Shopify 银行合作伙伴通过将您的信息与瑞士的政府登记信息进行比较来验证您的信息。请特别注意大小写、标点和符号。
如果您提供的业务信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、UID 和营业地址与文件上的信息完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的业务文件列表。
如果您是公司的受益所有人，则还需要列出任何其他受益所有人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
法人型合伙企业 (Genossenschaft/Coopérative)
法人型合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，他们已注册进行商业活动并获得了唯一企业标识号 (UID)。法人型合伙企业拥有股权，并且该合伙企业是独立于所有者的实体。
法人型合伙企业必须指定一名所有者或合伙人作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。该账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您在政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 邮箱地址：有效且在用的邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您在该企业中拥有的股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文档一致。如果您的信息无法得到验证，则系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与文档匹配，并且可能要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的地址文件列表。
法人型合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：政府登记处显示的法定公司名称。
- 唯一企业标识号 (UID)：政府登记处显示的企业 UID。
- VAT 号码：您的 VAT 登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：政府登记处显示的官方注册营业地址。
Shopify 银行合作伙伴通过将您的信息与瑞士的政府登记信息进行比较来验证您的信息。请特别注意大小写、标点和符号。
如果您提供的业务信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、UID 和营业地址与文件上的信息完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的业务文件列表。
您还必须列出任何其他所有者或合伙人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
非法人型合伙企业 (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft)
非法人型合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，他们未注册唯一企业标识号 (UID)，但有合伙协议。在这种情况下，所有者被视为法人实体，而企业不是一个独立的实体。
非法人型合伙企业必须指定一名所有者作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。该账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您在政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 邮箱地址：有效且在用的邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您在该企业中拥有的股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文档一致。如果您的信息无法得到验证，则系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与文档匹配，并且可能要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的地址文件列表。
非法人型合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- VAT 号码：您的 VAT 登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的官方注册营业地址。
Shopify 银行合作伙伴通过将您的信息与瑞士的政府登记信息进行比较来验证您的信息。请特别注意大小写、标点和符号。
如果您提供的业务信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的业务文件列表。
您还必须列出任何其他所有者或合伙人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
法人型非营利组织
非营利组织 (NPO) 是为股东创造利润以外的目的而成立的实体。其主要使命是服务于公共或社区利益。法人型非营利组织已注册用于商业目的，并获得了唯一企业标识号 (UID)。
法人型非营利组织必须指定一名董事或具有决策权的负责人作为其账户代表。该账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您在政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 邮箱地址：有效且在用的邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您在该企业中拥有的股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文档一致。如果您的信息无法得到验证，则系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与文档匹配，并且可能要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的地址文件列表。
法人型非营利组织还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：政府登记处显示的法定公司名称。
- 唯一企业标识号 (UID)：政府登记处显示的企业 UID。
- VAT 号码：您的 VAT 登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：政府登记处显示的官方注册营业地址。
Shopify 银行合作伙伴通过将您的信息与瑞士的政府登记信息进行比较来验证您的信息。请特别注意大小写、标点和符号。
如果您提供的业务信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、UID 和营业地址与文件上的信息完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的业务文件列表。
您还必须列出董事会中的任何其他成员或关键决策者。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
非法人型非营利组织
非营利组织 (NPO) 是为股东创造利润以外的目的而成立的实体。其主要使命是服务于公共或社区利益。非法人型非营利组织没有唯一企业标识号 (UID)，但已在当地法院注册并具有非营利身份。
非法人型非营利组织必须指定一名关键决策者或组织者作为其账户代表，并将此人标记为负责人。该账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您在政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 邮箱地址：有效且在用的邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您在该企业中拥有的股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文档一致。如果您的信息无法得到验证，则系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与文档匹配，并且可能要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的地址文件列表。
非法人型非营利组织还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- VAT 号码：您的 VAT 登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的官方注册营业地址。
Shopify 银行合作伙伴通过将您的信息与瑞士的政府登记信息进行比较来验证您的信息。请特别注意大小写、标点和符号。
如果您提供的业务信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全一致。请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的业务文件列表。
您还必须列出董事会中的任何其他成员或关键决策者。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
可接受的文件类型
本部分说明了您可用于验证身份和企业详细信息的文件。
身份证明文件
以下文件可用作身份证明。您 Shopify Payments 账户上的姓名和出生日期必须更新，以匹配您所提供身份证明文件中显示的信息。这些文件必须有效且未过期。
- 护照
- 驾照
- 国民身份证 - 需要提供正反面照片。
- 居住许可证
地址证明文件
您 Shopify Payments 账户上的姓名和地址必须更新，以匹配您所提供地址证明文件中显示的信息。以下文件可用作地址证明：
- 水电费账单（最近 6 个月内出具）
- 财务报表（最近 6 个月内出具）
- 政府签发的信函（最近 6 个月内出具）
- Wohnsitzbestätigung / Attestation de résidence / Certificato di domicilio（居住证明）
企业验证文件
以下文件可用于企业验证。这些文件必须清楚地显示您企业的法人实体名称、UID 和地址。您 Shopify Payments 账户上的详细信息必须更新，以匹配您所提供文件中显示的信息。
- Handelsregistereintrag / Inscription au registre du commerce / Registro di commercio del cantone（工商登记条目）
- Handelsregisterauszug / Extrait du registre du commerce / Numero d'identificazione delle imprese (IDI) dell'Ufficio Federale di Statistica（工商登记摘要）
- Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo（公司章程）
- MwSt-Registrierung / Immatriculation à la TVA / Registro IVA (VAT 登记)
- Jahresabschluss / Etats financiers / Rendiconto finanziario（财务报表）
确保文件合规
提供文档时，请确保其符合必要标准。请查阅以下准则，确保符合合规要求：
- 准确性：确保文档上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息相符。如有必要，请更新您的账户以与文档保持一致。
- 清晰度和易读性：请确保您的文件清晰且足够大，以便阅读。请确保照片中可看到整个文件。
- 完整性：确保文档上清晰显示所有必要的详细信息。请查阅此页面上列出的可接受文档类型，了解文档中必须包含哪些详细信息。
- 原始文件：请使用相机拍摄文件的原始照片。请勿复印、扫描或截屏您的文件。请勿将文件照片粘贴到其他文件中。请勿拍摄电脑屏幕或打印件。
- 如果您的文件是以数字方式签发给您的，请提供原始的 PDF 文件，其中包含所有页面且未经任何改动。
- 有效性：确保带照片的身份证件未过期，并且地址证明是最近签发的。如果提供商业登记证明，则您的企业应仍处于积极注册状态且信誉良好。
常见问题故障排除
联系 Shopify 支持之前，请查看这些常见的初始启用问题及其解决方案。
我的文件被拒绝了
确保您账户中的信息与文件完全匹配，并根据需要更新您的账户。如果您的文件仍被拒绝，请参阅本页面上的以下部分：
我的企业信息未通过验证
输入企业信息时，请确保您的企业名称、唯一企业识别号 (UID) 和地址与政府登记记录中的显示完全一致。这包括：
- 正确的大小写（大写和小写）
- 正确的标点符号和间距
- 注册的完整企业名称
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与官方登记记录进行比对，从而自动验证您的信息。即使是很小的差异也可能导致验证失败。请确保您提交的文件包含法定名称、UID 和营业地址，并且这些详细信息与您账户中的信息一致。如有必要，请更新您的账户以与文件匹配。
我的地址无法自动验证
如果您的地址无法自动验证，系统会要求您提供地址证明文件。地址证明文件必须包含您的全名和家庭住址，并且必须属于接受的文件类型。上传文件之前：
- 确认您的 Shopify Payments 账户中的地址与地址证明文件上的地址完全匹配。
- 如有必要，请更新您的账户信息以与文件匹配。
- 确认文件包含您本人的全名。如果您的水电费账单使用的是他人的名字，则您需要提供其他文件。
- 上传清晰的文件照片。
我的付款处于待处理状态
检查订单时间表以确认付款是否成功。如果状态为 failed（失败），则您需要创建新的草稿订单并将其发送给客户以捕获资金。
我的退款处于待处理状态
如果您使用的是 CHF 银行账户，则退款和拒付金额不会从您的银行账户中扣除。相反，负数金额将保留为负余额，直到未来的销售额将其抵消。这可能会导致退款交易显示为待处理，但退款本身已成功处理。
如果您使用的是 EUR 银行账户，则负余额会被正常扣除。
使用虚拟银行账户接收交易款项失败
接受使用 Revolut and Payoneer 等虚拟银行账户接收交易款项，但其失败率高于传统银行账户。如果您的交易款项支付失败，请考虑改用标准银行账户。
常见问题解答
查看关于瑞士 Shopify Payments 要求的这些常见问题解答。
如果我是公司、合伙企业或非营利组织，为什么需要我的带照片身份证件和地址证明？
即使您设置为公司、合伙企业或非营利组织，Shopify 银行合作伙伴也必须根据瑞士的法规验证与该企业相关联的人员的身份，包括他们是谁以及位于何处。
我是瑞士公民，出生在瑞士，但我目前不住在瑞士。我可以在瑞士使用 Shopify Payments 吗？
如果您的业务类型是“个人/独资企业”，则您必须居住在瑞士才有资格在瑞士使用 Shopify Payments。如果您目前不住在瑞士，则应为您居住的区域创建 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为您当前所在的地点。如果您所在的地点有资格使用 Shopify Payments，则可以改为在该区域创建 Shopify Payments 账户。
如果您是合伙企业、公司或非营利组织，则不需要您个人居住在瑞士，但您的企业必须在瑞士注册并拥有瑞士的营业地址。如果需要帮助，请联系 Shopify 支持。
我是瑞士的一家合伙企业，系统要求我提供 UID，但我没有。我该怎么办？
如果您是合伙企业，被要求提供 UID 但没有，则说明您设置了错误的业务类型。如果您正在设置账户，请返回业务类型选择屏幕并选择 非法人合伙企业。
如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供 UID，请联系 Shopify 支持以协助更新您的业务类型。
我是瑞士的一家上市公司。我应该选择哪种业务类型？
您应选择 私营公司。就业务和身份验证而言，上市公司和私营公司的流程是相同的。
您可以跳过账户设置表中要求添加所有者的部分。如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供所有权信息，请联系 Shopify 支持，以获取更新业务类型的相关帮助。
我没有 UID，但我不是个人或独资企业。我应该选择哪种业务类型？
如果您没有 UID，则可以选择非法人合伙企业或非法人非营利组织作为您的业务类型。这两种业务类型仍需提供相应的业务文件，证明其在瑞士注册为其他形式的商业实体。
如果这两种业务类型都不适合您的业务，则应选择 个人/独资企业，并将关键决策人或所有者指定为账户代表。
Shopify Payments 手续费会收取增值税吗？
是的。在瑞士，Shopify Payments 手续费需缴纳增值税。税务发票显示在“交易款项”页面上；您可以转到 设置 > 支付 > Shopify Payments，将交易列表导出为 CSV 文件。
我的账户已通过验证。为什么要求我提供新信息？
监管和金融合作伙伴的要求会随时间而变化。发生这种情况时，您可能需要提供更多信息以保持符合合规要求。您将通过后台中的横幅或提醒以及相应的电子邮件收到这些请求。您必须完成这些请求才能继续使用 Shopify Payments。
就瑞士的 Shopify Payments 问题联系 Shopify 支持之前
在联系 Shopify 支持之前，请收集以下信息以帮助更快地解决您的问题：
- 您收到的任何错误消息的屏幕截图（移除银行账号等敏感信息）
- 您在设置过程中选择的业务类型
- 您的唯一企业识别号 (UID)（如适用）
- 您遇到问题的具体步骤
- 您正在使用的浏览器和设备
- 您的银行账户类型和货币（EUR 或 CHF），无需提供完整的国际银行账号
- 您已上传的任何文件及其上传时间
准备好这些信息有助于 Shopify 支持更高效地为您提供协助。