在罗马尼亚使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
在罗马尼亚使用 Shopify Payments 之前，您需要了解有关遵守法规和防止金融犯罪的要求。设置 Shopify Payments 时，您需要提供个人信息以供验证，提交可接受的文档类型，并确保提交的内容符合特定的合规性标准。
本页内容
在罗马尼亚使用 Shopify Payments 的要求
在罗马尼亚使用 Shopify Payments 之前，请确保您满足以下要求：
符合条件的企业类型：某些类型的企业和服务不得使用 Shopify Payments。如需确定您的企业是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款中针对罗马尼亚的受禁企业类型列表。
银行账户要求：将银行账户连接到 Shopify Payments 之前，您的银行账户必须满足以下要求：
- 如果您的交易款项货币是欧元 (EUR)，则银行账户必须使用 EUR，并且具有以下列字母开头的 IBAN：AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、IE、IT、LU、NL、NO、PT、SE 或 RO。
- 如果您的交易款项货币是罗马尼亚列伊 (RON)，则银行账户必须使用 RON，并且具有以 RO 开头的 IBAN。
- 该银行账户必须有资格进行单一欧元支付区 (SEPA) 转移。
不受支持的银行账户类型
某些银行账户类型与 Shopify Payments 不兼容。不支持以下账户类型：
- 仅接受电汇的支票账户：这些账户无法与 Shopify Payments 配合使用。
- 储蓄账户：储蓄账户无法用于接收 Shopify Payments 交易款项。
- 灵活货币账户：不支持同时支持多种货币的账户。
- 转账服务：模仿银行账户的服务（例如某些金融科技平台）无法与 Shopify Payments 配合使用。
尽管非 Shopify 虚拟账户受支持，但使用这些账户时，您可能会遇到更多交易款项发放失败的情况。
如需确认您的账户能否接受您所在区域列出的转移类型，请联系您的银行。
收集信息的目的
Shopify 及其银行合作伙伴必须收集并验证有关您和您的企业的信息，以符合罗马尼亚旨在防范金融犯罪的法规要求。随着当地规则和法规的不断演变，在您使用 Shopify Payments 账户的整个期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会与您联系并要求您提供其他信息。
收集这些信息的目的是确认企业的身份、与企业相关联的个人的身份，以及两者之间关系的性质。
Shopify 绝对不会向您邮寄纸质文档。任何重要文档或通信都会通过电子邮件发送，或者在您的 Shopify 后台的设置 > 用户页面中以数字形式提供给店主。
查看 Shopify 的隐私政策，了解我们如何对您的信息保密并保障其安全。
在罗马尼亚激活 Shopify Payments 需要提供的个人和企业信息
您必须正确指明企业类型，因为这决定了您需要提供的信息。
如果您未在任何政府机构注册，或者您已注册但作为个体经营者经营业务（包括 Persoană Fizică Autorizată 或 Întreprindere Individuală），请选择个人/个体经营者企业类型。
否则，请根据以下指导选择您的企业类型：
- 拥有公司税号的合伙企业（例如 SNC 或 SCS）必须选择法人型合伙企业业务类型。
- 没有公司税号的合伙企业（例如 IF）必须选择非法人型合伙企业业务类型。
- 其股票在布加勒斯特证券交易所 (BVB) 公开交易的公司必须选择上市公司业务类型。
- 拥有公司税号的所有其他企业（例如 SRL）必须选择私营公司业务类型。
如果您不确定要选择哪种业务类型，请联系 Shopify 支持团队寻求帮助，以便选择正确的类型。
个人/独资经营者
个人是指未向政府注册并私下开展业务的单一所有者企业。个体经营者是指使用其个人信息向政府注册的单一所有者企业。这两种类型均为由居住在罗马尼亚的一名个人拥有和控制的企业。其中包括自由职业者和自雇的小型企业经营者。
这两种业务类型的处理方式相同，并且需要提供相同的信息。个人和个体经营者需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活跃状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活跃状态的电话号码。
- 罗马尼亚的居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件一致，并且可能会要求您提供带照片的 ID。查看可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果无法自动验证您的地址，您必须上传地址证明文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与该文件上的地址完全匹配，并将您账户中的信息更新为与该文件一致。查看可接受的地址文件列表。
私营公司 (SRL)
私营公司是指其资产净值分为股份且由股东拥有的企业。公司被视为独立的法人实体，与经营它的人员分开。通常，它们还设有董事会。
私营公司必须指定一名受益所有人或拥有决策权的高管作为其账户代表。账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活跃状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活跃状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
- 职务：您在企业内担任的职务。
- 资产净值：您持有的企业的资产净值百分比（如果适用）。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件一致，并且可能会要求您提供带照片的 ID。查看可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果无法自动验证您的地址，您必须上传地址证明文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与该文件上的地址完全匹配，并将您账户中的信息更新为与该文件一致。查看可接受的地址文件列表。
私营公司还需要提供有关企业的以下详细信息：
- 注册企业名称：在政府企业注册处登记的法定公司名称。
- 公司税号：在政府企业注册处登记的企业公司税号。
- 增值税 (VAT) 编号：您的 VAT 登记编号（如果适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：在政府企业注册处登记的企业的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与罗马尼亚的政府注册处信息进行对比来对前者进行验证。确保使用正确的大小写字母、标点符号和符号。
如果无法验证您提供的企业相关信息，您可能需要提供企业验证文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、公司税号和营业地址与该文件上的信息完全匹配，并将您账户中的信息更新为与该文件一致。查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出该公司的所有其他受益所有人。确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府文件上记录的信息完全一致。如果无法自动验证他们的身份，则可能需要提供带照片的 ID 或地址证明。
上市公司
上市公司是指向公众公开发行股票并在证券交易所进行交易的实体。个人和投资者可以购买、出售和交易此类实体的资产净值，该资产净值并非私有。
上市公司必须指定一名董事或具有决策权的高管作为其账户代表。账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活跃状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活跃状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
- 职务：您在企业内担任的职务。
- 资产净值：您持有的企业的资产净值百分比（如果适用）。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件一致，并且可能会要求您提供带照片的 ID。查看可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果无法自动验证您的地址，您必须上传地址证明文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与该文件上的地址完全匹配，并将您账户中的信息更新为与该文件一致。查看可接受的地址文件列表。
上市公司还需要提供有关企业的以下详细信息：
- 注册企业名称：在政府企业注册处登记的法定公司名称。
- 公司税号：在政府企业注册处登记的企业公司税号。
- 增值税 (VAT) 编号：您的 VAT 登记编号（如果适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：在政府企业注册处登记的企业的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与罗马尼亚的政府注册处信息进行对比来对前者进行验证。确保使用正确的大小写字母、标点符号和符号。
如果无法验证您提供的企业相关信息，您可能需要提供企业验证文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、公司税号和营业地址与该文件上的信息完全匹配，并将您账户中的信息更新为与该文件一致。查看可接受的企业文件列表。
如果您是董事会成员，还需要列出作为董事会成员或关键决策者的任何其他人员。确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府文件上记录的信息完全一致。如果无法自动验证他们的身份，则可能需要提供带照片的 ID 或地址证明。
法人型合伙企业（SNC、SCS）
法人型合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，这些合伙人已注册进行商业活动并获得了公司税号。法人型合伙企业拥有资产净值，并且该合伙企业是一个独立的实体，与其所有者分开。
法人型合伙企业必须指定一名所有者或合伙人作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活跃状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活跃状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
- 职务：您在企业内担任的职务。
- 资产净值：您持有的企业的资产净值百分比（如果适用）。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件一致，并且可能会要求您提供带照片的 ID。查看可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果无法自动验证您的地址，您必须上传地址证明文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与该文件上的地址完全匹配，并将您账户中的信息更新为与该文件一致。查看可接受的地址文件列表。
法人型合伙企业还需要提供有关企业的以下详细信息：
- 注册企业名称：在政府企业注册处登记的法定公司名称。
- 公司税号：在政府企业注册处登记的企业公司税号。
- 增值税 (VAT) 编号：您的 VAT 登记编号（如果适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：在政府企业注册处登记的企业的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与罗马尼亚的政府注册处信息进行对比来对前者进行验证。确保使用正确的大小写字母、标点符号和符号。
如果无法验证您提供的企业相关信息，您可能需要提供企业验证文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、公司税号和营业地址与该文件上的信息完全匹配，并将您账户中的信息更新为与该文件一致。查看可接受的企业文件列表。
如果您是所有者或合伙人，则还需要列出作为所有者或合伙人的任何其他人员。确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府文件上记录的信息完全一致。如果无法自动验证他们的身份，则可能需要提供带照片的 ID 或地址证明。
非法人型合伙企业 (IF)
非法人型合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，他们尚未注册公司税号，但拥有合伙协议。在这种情况下，所有者被视为法人实体，而该企业不是独立的实体。
非法人型合伙企业必须指定一名所有者作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活跃状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活跃状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
- 职务：您在企业内担任的职务。
- 资产净值：您持有的企业的资产净值百分比（如果适用）。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件一致，并且可能会要求您提供带照片的 ID。查看可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果无法自动验证您的地址，您必须上传地址证明文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与该文件上的地址完全匹配，并将您账户中的信息更新为与该文件一致。查看可接受的地址文件列表。
非法人型合伙企业还需要提供有关企业的以下详细信息：
- 注册企业名称：文件上列出的法定公司名称。
- 增值税 (VAT) 编号：您的 VAT 登记编号（如果适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：文件上列出的企业的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与罗马尼亚的政府注册处信息进行对比来对前者进行验证。确保使用正确的大小写字母、标点符号和符号。
如果无法验证您提供的企业相关信息，您可能需要提供企业验证文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称和营业地址与该文件上的信息完全匹配，并将您账户中的信息更新为与该文件一致。查看可接受的企业文件列表。
如果您是所有者或合伙人，则还需要列出作为所有者或合伙人的任何其他人员。确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府文件上记录的信息完全一致。如果无法自动验证他们的身份，则可能需要提供带照片的 ID 或地址证明。
可接受的文件类型
此部分说明了您可以使用哪些文件来验证您的身份和企业详细信息。确保所有文件清晰易读且未过期。
身份证件
您在 Shopify Payments 账户中的姓名和出生日期必须进行更新，以与您提供的身份证件中的信息相匹配。这些证件必须有效且未过期。接受以下证件作为身份证明：
- 护照
- 驾驶执照 (Permis de conducere)
- 身份证 (Carte de identitate)
- 居留许可 (Permis de ședere) - 需提供正反面照片
地址证件
您在 Shopify Payments 账户中的姓名和地址必须进行更新，以与您提供的地址证件中的信息相匹配。带照片的身份证件（例如驾驶执照）只能作为身份证明或地址证明提交一次。如果您已将带照片的身份证件作为身份证明提交，则必须从列表中选择其他证件作为地址证明。
所有证件都必须包含过去 6 个月内的签发日期（具有唯一到期日期的证件除外）。接受以下证件作为地址证明：
- 水电费账单（日期在过去 6 个月内）
- 银行账户对账单（日期在过去 6 个月内）
- 抵押贷款对账单（日期在过去 6 个月内）
- 银行确认信
企业验证文件
接受以下用于企业验证的文件。这些文件必须清楚地包含您的企业法人实体名称、公司税号和地址。必须更新您 Shopify Payments 账户中的详细信息，以与您提供的文件中的信息相匹配：
- 税务登记证书 (Certificat de înregistrare fiscală)
- Certificate constatatoare
确保文件符合合规要求
提供文档时，请确保这些文档符合必要的标准。查看以下准则，确保符合合规要求：
- 准确性：确保文档上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。必要时，请更新您的账户，使其与文档保持一致。
- 清晰易读：确保您的文档清晰且尺寸足够大，以便于阅读。确保照片中可见整个文档。
- 完整性：确保您的文档中显示所有必要的详细信息。查看此页面上列出的可接受文档类型，了解文档中必须包含哪些详细信息。
- 原始文档：使用相机拍摄文档的原始照片。不要对文档进行复印、扫描或屏幕截图。不要将文档照片粘贴到其他文档中。不要对计算机屏幕或打印件进行拍照。
- 如果您的文档是数字版本，请提供包含所有页面的原始 PDF 文件，且未做任何修改。
- 有效性：确保带照片的 ID 未过期，并且地址证明是最近签发的。如果提供营业执照证明，那么您的企业应该仍处于活跃注册状态且信誉良好。
常见问题的故障排除
在联系 Shopify 支持之前，请查看以下常见的初始启用问题及其解决方案。
我是一家罗马尼亚的合伙企业，被要求提供公司税号，但我没有。
如果您是一家罗马尼亚的合伙企业，并且被要求提供公司税号，但您没有，那么您设置的企业类型不正确。如果您正在设置 Shopify Payments 账户，请将企业类型更新为非法人合伙企业。
如果您已设置账户，并在验证过程中被要求提供法人实体代码，请联系 Shopify 支持寻求帮助。
我的文档被拒收。
确保您账户上的信息与文档完全一致，并在需要时更新您的账户。如果您的文档仍然被拒收，请参阅本页面上的以下部分：
- 可接受的文档类型：接受的文档和所需的详细信息。不接受屏幕截图、打印件和登记处屏幕截图。
- 确保文档符合合规要求：准确性、清晰度、完整性和有效性要求。
我的地址无法自动验证。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文档。请确保符合以下条件：
- 文档上的姓名和地址与 Shopify Payments 账户中列出的姓名和地址完全一致。
- 文档日期在过去 6 个月内。
- 该文档属于可接受的地址文档类型。
您需要提供显示您本人姓名的文档。例如：如果您的水电费账单上没有您本人的姓名，您应该从选项列表中选择并提供其他文档。
我的企业信息未能通过验证。
Shopify 银行合作伙伴通过将您的企业信息与罗马尼亚的政府登记处信息进行比对来验证这些信息。如果您的企业无法验证，请检查以下详细信息：
- 确保您的注册企业名称与政府企业登记处中显示的名称完全一致，包括大小写字母、标点符号和符号。
- 确保您的公司税号正确无误。
- 确保您的营业地址与政府企业登记处中列出的地址一致。
如果您的信息仍然无法验证，则您可能需要提供企业验证文档。确保文档上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。
我没有罗马尼亚的公司税号，但我不是个人或独资经营者。
如果您没有公司税号，则只能选择非法人合伙企业作为企业类型。您仍需提供证明您的企业在罗马尼亚注册的文档。
如果非法人合伙企业不能准确描述您的企业，则您应选择个人/独资经营者，并指定一位关键决策者或所有者作为账户代表。
常见问题解答
查看以下有关罗马尼亚 Shopify Payments 要求的常见问题解答。
如果我的企业是罗马尼亚的公司、合伙企业或非营利组织，为什么还需要我提供带照片的 ID 或地址证明？
即使您输入的企业类型为公司、合伙企业或非营利组织，根据罗马尼亚监管法律，我们的银行合作伙伴仍需验证与企业相关人员的身份，包括他们的身份和所在地。
我是罗马尼亚公民，但目前不住在罗马尼亚。我可以使用罗马尼亚的 Shopify Payments 吗？
如果您的企业类型为个人，则您必须居住在罗马尼亚才有资格使用罗马尼亚的 Shopify Payments。如果您目前不居住在罗马尼亚，则应为您所居住的区域创建 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为您当前的地点。如果您的地点符合 Shopify Payments 的使用要求，则您可以改为该区域创建 Shopify Payments 账户。
如果您的企业是合伙企业、公司或非营利组织，则您无需亲自居住在罗马尼亚，但您的企业必须在当地注册并拥有罗马尼亚的营业地址。如果您需要帮助，请联系 Shopify 支持。
我是罗马尼亚的独资经营者。我可以向您提供我的营业执照吗？
为了在罗马尼亚进行企业和身份验证，如果您是独资经营者，只需提供所有者的个人信息。
如果您是独资经营者，请勿尝试注册为不同的企业类型。您可能会难以通过验证。
就罗马尼亚的 Shopify Payments 问题联系 Shopify 支持团队之前
在联系 Shopify 支持团队之前，请尝试上述故障排除部分中的步骤并收集以下信息，以便更快地解决您的问题：
针对验证问题
- 您的罗马尼亚业务类型（PFA、SRL、SA、SNC、SCS、II 或 IF）以及您选择的对应 Shopify Payments 业务类型
- 有关您上传的文件的详细信息（类型、上传日期以及它们是否包含您当前的注册信息）
- 您的 Shopify 后台中任何验证错误消息的屏幕截图
针对交易款项问题
- 您的 IBAN（确认罗马尼亚账户的 IBAN 以 RO 开头）以及账户货币（EUR 或 RON）
- 您是否在使用虚拟银行账户（例如 Revolut 或 Payoneer），这类账户的交易款项失败率可能较高
- 您最近是否更改了您的银行账户详细信息
- 您当前的交易款项发放计划（每天、每周或每月）以及您最近是否进行了更改
- 您的账户是否因退款或拒付而出现负数余额
- 上次成功发放交易款项的日期以及该问题开始出现的日期
针对所有问题
- Shopify 后台中具体错误消息或提醒的屏幕截图
- 该问题首次发生的日期和时间