在新西兰使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
在您可以在新西兰使用 Shopify Payments 之前，您需要了解为遵守法规和防止金融犯罪而制定的要求。本文将说明收集个人信息的原因、可接受的文件类型以及确保您的文件符合必要标准的指导说明。
在本页面
在新西兰使用 Shopify Payments 的要求
在新西兰使用 Shopify Payments 之前，请确保您满足以下要求：
- 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不允许使用 Shopify Payments。要查看您是否可以使用 Shopify Payments，请参阅适用于新西兰 Shopify Payments 的禁用和受限业务列表。
- 银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其关联到 Shopify Payments：
- 银行账户是新西兰境内银行开设的完整活期存款账户，货币为新西兰元。
- 该银行账户有资格进行批量电子清算系统 (BECS) 转账。
不支持的银行账户类型
某些银行账户类型与 Shopify Payments 不兼容。不支持以下账户类型：
- 仅接受电汇的活期存款账户：这些账户不适用于 Shopify Payments。
- 储蓄账户：储蓄账户不能用于 Shopify Payments 交易款项。
- 弹性货币账户：不支持同时支持多种货币的账户。
- 汇款服务：模拟银行账户的服务（例如一些金融科技平台）不能用于 Shopify Payments。
虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用这些账户时，您可能会遇到更多交易款项支付失败的情况。
如要确认您的账户是否可以接受为您所在区域列出的转账类型，请联系您的银行。
收集信息的目的
为遵守新西兰有关防范金融犯罪的法规，Shopify 及其银行合作伙伴必须收集并验证您和您的企业信息。随着当地法规的不断完善，在使用 Shopify Payments 账户期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会与您联系，要求您提供其他信息。
收集的信息用于确认企业身份、与企业相关联的个人身份，以及两者之间的关系性质。
Shopify 从不会向您邮寄纸质文档。任何重要文档或通信均会通过电子邮件发送，或在 Shopify 后台的设置 > 用户页面中以数字方式提供给店主。
查看 Shopify 的隐私政策，了解您的信息如何得到保密和安全保护。
在新西兰激活 Shopify Payments 所需的个人和业务信息
您必须正确识别您的业务类型，因为这决定了您需要提供的信息。
如果您没有新西兰商业编号 (NZBN)：
- 慈善机构和非营利组织应选择非法人非营利组织。
- 所有其他没有 NZBN 的企业应选择个人。
如果您有 NZBN，请按以下步骤操作：
- 如果您的营业文件中显示“sole trader”或“sole proprietorship”，则您应选择个体经营者。
- 如果您的营业文件中包含“partnership”字样，则您需要选择合伙企业。
- 法人非营利组织（如非营利公司）应选择法人非营利组织。
- 非法人非营利组织或慈善机构应选择非法人非营利组织。
- 体育俱乐部、学校俱乐部、业余爱好俱乐部、社区聚会及其他类似团体应选择俱乐部、协会或其他非营利组织。
- 所有其他拥有 NZBN 的业务类型都需要选择公司。
如果您在选择正确的业务类型方面需要帮助，请与财务专家交谈以进行确认。
个人
个人是指未注册并以私人身份开展业务的单人企业。个人需要提供以下信息：
- 法定姓名：您在政府签发的证件上显示的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且可用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且可用的电话号码。
- 新西兰居住地址：您的家庭地址，需与您的文件一致。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
个体经营者
个体经营者是由一人全资拥有的企业。在法律上，所有者和企业是同一实体，所有者对企业的行为负责。您企业登记信息中显示为所有者的个人必须是账户代表，并且必须提供以下信息：
- 法定姓名：您在政府签发的证件上显示的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 职务：您在企业中担任的职务。
- 电子邮件地址：有效且可用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且可用的电话号码。
- 新西兰居住地址：您的家庭地址，需与您的文件一致。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
独资经营者还需要提供以下有关其企业的详细信息：
- 注册企业名称：新西兰商业登记册中显示的法定公司名称。
- 新西兰商业编号 (NZBN)：新西兰商业登记册中显示的该企业的 NZBN。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 企业地址：新西兰商业登记册中显示的该企业的官方注册地址。
您的信息将与新西兰的工商登记信息进行核实和比较。请务必注意大小写、标点和符号。
如果您提供的有关业务的信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、NZBN 和营业地址与文件上的信息完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的业务文件列表。
公司
公司是一种企业，其股权被划分为股份，由股东持有。公司被视为独立的法人实体，独立于其经营者。它们通常还设有董事会。
公司必须指定一名受益所有人或拥有决策权的高管作为其账户代表。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定姓名：您在政府签发的证件上显示的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 职务：您在企业中担任的职务。
- 电子邮件地址：有效且可用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且可用的电话号码。
- 居住地址：您的家庭地址，需与您的文件一致。
- 股权：您在企业中拥有的股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
公司还需要提供有关其业务的以下详细信息：
- 注册企业名称：新西兰商业登记册中显示的法定公司名称。
- 新西兰商业编号 (NZBN)：新西兰商业登记册中显示的该企业的 NZBN。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 企业地址：新西兰商业登记册中显示的该企业的官方注册地址。
您的信息将与新西兰的工商登记信息进行核实和比较。请务必注意大小写、标点和符号。
如果您提供的有关业务的信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、NZBN 和营业地址与文件上的信息完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的业务文件列表。
您还需要列出属于公司受益所有人或董事会成员的任何其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府签发的文件上显示的信息完全一致。如果根据所提供的信息无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
合伙企业
合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业。合伙企业拥有股权，并且合伙企业是独立于所有者的独立实体。
合伙企业需要指定一名所有者或合伙人作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定姓名：您在政府签发的证件上显示的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 职务：您在企业中担任的职务。
- 电子邮件地址：有效且可用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且可用的电话号码。
- 居住地址：您的家庭地址，需与您的文件一致。
- 股权：您在企业中拥有的股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
合伙企业还需要提供有关其业务的以下详细信息：
- 注册企业名称：新西兰商业登记册中显示的法定公司名称。
- 新西兰商业编号 (NZBN)：新西兰商业登记册中显示的该企业的 NZBN。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 企业地址：新西兰商业登记册中显示的该企业的官方注册地址。
您的信息将与新西兰的工商登记信息进行核实和比较。请务必注意大小写、标点和符号。
如果您提供的有关业务的信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、NZBN 和营业地址与文件上的信息完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的业务文件列表。
您还需要列出所有其他合伙人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府签发的文件上显示的信息完全一致。如果根据所提供的信息无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
已注册成立的非营利组织
非营利组织 (NPO) 是为了股东盈利以外的目的而成立的实体。其主要任务是服务于公共或社区利益。
法人非营利组织本身是独立的法人实体，独立于创立和运营该组织的成员。
非营利组织必须指定一名拥有决策权的高管作为其账户代表。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定姓名：您在政府签发的证件上显示的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 职务：您在企业中担任的职务。
- 电子邮件地址：有效且可用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且可用的电话号码。
- 居住地址：您的家庭地址，需与您的文件一致。
- 股权：您在企业中拥有的股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
已注册成立的非营利组织还需要提供有关其业务的以下详细信息：
- 注册企业名称：新西兰商业登记册中显示的法定公司名称。
- 新西兰商业编号 (NZBN)：新西兰商业登记册中显示的该企业的 NZBN。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 企业地址：新西兰商业登记册中显示的该企业的官方注册地址。
您的信息将与新西兰的工商登记信息进行核实和比较。请务必注意大小写、标点和符号。
如果您提供的有关业务的信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、NZBN 和营业地址与文件上的信息完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的业务文件列表。
您还需要列出董事会成员或关键决策者中的任何其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府签发的文件上显示的信息完全一致。如果根据所提供的信息无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
未注册成立的非营利组织
非营利组织 (NPO) 是为了股东盈利以外的目的而成立的实体。其主要任务是服务于公共或社区利益。
非法人非营利组织本身不是独立的法人实体，并不独立于其成员。但它在 New Zealand Charity Register 中仍被正式认定为慈善机构。
非营利组织必须指定一名拥有决策权的高管作为其账户代表。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定姓名：您在政府签发的证件上显示的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 职务：您在企业中担任的职务。
- 电子邮件地址：有效且可用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且可用的电话号码。
- 居住地址：您的家庭地址，需与您的文件一致。
- 股权：您在企业中拥有的股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
未注册成立的非营利组织还需要提供有关其业务的以下详细信息：
- 注册企业名称：政府登记处显示的法定公司名称。
- 新西兰商业代码 (NZBN)：新西兰商业登记处显示的企业 NZBN。如果您没有 NZBN，请选中“此企业没有新西兰商业代码 (NZBN)”复选框。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：政府登记处显示的企业的官方注册地址。
您的信息将经过验证，并与新西兰商业登记处等政府登记处进行比对。请务必密切注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，您可能需要提供企业验证文档。提供此文档时，请确保您账户中列出的注册名称、NZBN（如果提供）和营业地址与文档上的信息完全一致。如有必要，请更新您账户中的信息，使其与文档相匹配。请查看可接受的企业文档列表。
您还需要列出董事会成员或关键决策者中的任何其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府签发的文件上显示的信息完全一致。如果根据所提供的信息无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
俱乐部、社团或其他非营利团体
俱乐部、协会或其他非营利组织是一种非正式的企业类型，涵盖各种类型的非营利性聚会，包括社交俱乐部、文化协会和类似实体。例如学校、教堂等。
其目的不是为了盈利，而是为了维持群体自给自足并造福社区。这些群体未列入慈善机构登记名册，但会拥有用于开展业务的 NZBN。
俱乐部、社团或其他非营利团体必须指定一名具有关键决策权的人员作为其账户代表，并指明此人是高管。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定姓名：您在政府签发的证件上显示的完整法定姓名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 职务：您在企业中担任的职务。
- 电子邮件地址：有效且可用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且可用的电话号码。
- 居住地址：您的家庭地址，需与您的文件一致。
- 股权：您在企业中拥有的股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
俱乐部、社团和其他非营利组织还需要提供有关其业务的以下详细信息：
- 注册企业名称：新西兰商业登记册中显示的法定公司名称。
- 新西兰商业编号 (NZBN)：新西兰商业登记册中显示的该企业的 NZBN。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 企业地址：新西兰商业登记册中显示的该企业的官方注册地址。
您的信息将与新西兰的工商登记信息进行核实和比较。请务必注意大小写、标点和符号。
如果您提供的有关业务的信息无法得到验证，则您可能需要提供业务验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、NZBN 和营业地址与文件上的信息完全一致。必要时，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的业务文件列表。
您还需要列出所有其他关键决策者。如果您有董事会，则应将董事会成员包含在账户中。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们政府签发的文件上显示的信息完全一致。如果根据所提供的信息无法自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
可接受的文件类型
本部分介绍了可用于验证您账户的文件类型。
身份证明文件
您 Shopify Payments 账户上的姓名和出生日期必须更新，以匹配您提供的身份证明文件中显示的信息，并且这些文件必须有效且未过期。以下文件可作为身份证明：
- 护照
- 驾照 - 要求提供正反面照片。
- 新西兰紧急旅行证件
- 新西兰难民旅行证件
- 新西兰身份证明
地址证明文件
您 Shopify Payments 账户上的姓名和地址必须更新，以匹配您提供的地址证明文件中显示的信息，并且所有文件都必须显示过去 6 个月内的签发日期。以下文件可作为地址证明：
- 水电费账单
- 财务报表
- 中央政府机构文件
- 地方议会/政府信函
- 已签署的租赁协议
- 选民名册文件
- 保险单据
- 车辆登记通知/要求
业务验证文件
文件必须清楚地显示您企业的法人实体名称、NZBN 和地址，并且您 Shopify Payments 账户上的详细信息必须更新，以匹配您提供的文件中显示的信息。以下文件可用于业务验证：
- 新西兰商业编号注册摘要
- 新西兰公司注册处公司摘要
- 新西兰公司注册证书
- 新西兰良好信誉证书
- 公司章程大纲
- 金融机构出具的证明
- 政府出具的信函
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要条件。请查看以下准则，确保符合合规要求：
- 准确性：确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。如有必要，请更新您的账户以与文件保持一致。
- 清晰易读：确保您的文件清晰且尺寸足够大，以便阅读。确保照片中可看到完整的文件。
- 完整性：确保您的文档中显示所有必要的详细信息。查看此页面上列出的可接受文档类型，了解文档中必须包含哪些详细信息。
- 原始文件：使用相机拍摄文档的原件照片。请勿复印、扫描或对您的文档进行屏幕截图。请勿将文档的照片粘贴到其他文档中。请勿拍摄计算机屏幕或打印件的照片。
- 如果您的文档是以数字方式签发的，请提供包含所有页面且未经任何修改的原始 PDF 文件。
- 有效性：确保带照片的 ID 未过期，且地址证明是最近签发的。如果提供企业注册证明，则您的企业应仍处于有效注册状态且信誉良好。
常见问题故障排除
在联系 Shopify 支持之前，请查看这些常见初始启用问题及其解决方案。
我的文件被拒
确保您的账户信息与文件完全匹配，并在必要时更新您的账户。如果您的文件仍被拒绝，请参阅本页面上的以下部分：
- 可接受的文件类型：接受的文件和所需的详细信息。不接受屏幕截图、打印件和注册表屏幕截图。
- 确保文件符合合规要求：关于准确性、清晰度、完整性和有效性的要求。
无法自动验证我的地址
如果无法自动验证您的地址，系统会要求您提供地址证明文件。地址证明文件必须包含您的全名和家庭住址，并且必须属于 可接受的文件类型。在上传文件之前：
- 确认 Shopify Payments 账户中的地址与地址证明文件上的地址 完全 匹配。
- 如有必要，请更新您的账户信息以与文件相匹配。
- 确认文件中包含您的全名。如果您持有以他人名义开具的水电费账单，则需要提供其他文件。
- 上传清晰的文件照片。
我的付款显示为待处理
查看订单时间表以确认付款是否成功。如果付款失败，则需要创建新的草稿订单并将其发送给客户以获取款项。
使用虚拟银行账户接收交易款项失败
接受使用 Revolut 和 Payoneer 等虚拟银行账户接收交易款项，但此类账户的交易款项失败率高于传统银行账户。如果收款人姓名与银行预留姓名不匹配，交易款项也可能会失败。如果您的交易款项失败，请验证您的 Shopify Payments 账户中的姓名是否与银行记录匹配，或者考虑改用标准银行账户。
我没有 NZBN，但系统要求我提供
个体户、合伙企业和公司需要新西兰商业代码 (NZBN) 才能设置并验证 Shopify Payments。如果您没有 NZBN，则可能是因为您设置了错误的企业类型。
如果您正在设置账户，请返回企业类型部分并选择个人或非法人非营利组织。只有当您在新西兰同时注册为慈善机构或非营利组织时，才应选择“非法人非营利组织”，否则应选择“个人”。
在验证流程之外，商店的账户所有者可以通过设置 > 通用 > 企业详细信息更新这些详细信息。点击企业实体旁边的三个点，然后点击“编辑”，更新该企业的信息（包括企业类型）。
如果您在此过程中遇到任何困难，请联系 Shopify 支持团队寻求帮助。
常见问题解答
查看有关新西兰 Shopify Payments 要求的这些常见问题解答。
如果我是公司、合伙企业或非营利组织，为什么需要我的带照片身份证件和个人信息？
即使您注册为公司、合伙企业或非营利组织，Shopify 合作的银行合作伙伴也必须根据新西兰的法规要求，验证与该业务相关的个人的身份。
我是新西兰公民，但目前不住在那里。我可以在新西兰使用 Shopify Payments 吗？
如果您的业务类型是个人或独资经营者，则您必须居住在新西兰才有资格在新西兰使用 Shopify Payments。如果您目前不住在新西兰，则应为您居住的区域创建 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为您当前所在的地点。如果您的地点有资格使用 Shopify Payments，则可以改为在该区域创建 Shopify Payments 账户。
如果您是合伙企业、公司或非营利组织，则不要求您本人居住在新西兰，但您的业务必须在那里注册并拥有新西兰营业地址。如果您需要帮助，请 联系 Shopify 支持。
我的账户已经验证过了。为什么要求我提供新信息？
监管要求以及金融合作伙伴及其信用卡网络的要求会随时间而变化。发生这种情况时，您可能需要提供更多信息以保持符合合规要求。您将通过后台中的横幅或提醒以及相应的电子邮件收到这些请求。您必须完成这些请求才能继续使用 Shopify Payments。
如何更新我的 Shopify Payments 账户信息？
如果系统当前要求您完成账户验证，您可以在验证页面中更新您的信息，并提交需要提供的任何文件。
在验证流程之外，商店的账户所有者可以通过设置 > 通用 > 企业详细信息更新这些详细信息。点击企业实体旁边的三个点，然后点击“编辑”，更新该企业的信息（包括企业类型）。
请注意，您在此处进行的任何更改都会自动发送给我们的银行合作伙伴进行审核，并且新信息将再次经过他们的验证流程。更改可能会自动重新完成验证，但也可能需要您提供证明文件。
如果您在此过程中遇到任何困难，请联系 Shopify 支持团队寻求帮助。
就新西兰 Shopify Payments 联系 Shopify 支持之前
在联系 Shopify 支持之前，请收集以下信息以帮助更快地解决问题：
- 您收到的任何错误消息的屏幕截图（移除银行账号等敏感信息）
- 您在设置期间选择的业务类型
- 您的新西兰商业编号 (NZBN)（如果适用）
- 您遇到问题的具体步骤
- 您使用的浏览器和设备
- 您的银行账户类型和货币（不要分享完整的账号）
- 您已上传的任何文件以及上传时间
准备好这些信息有助于 Shopify 支持更高效地为您提供协助。