在墨西哥使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
在墨西哥使用 Shopify Payments 之前，您需要了解为符合合规要求和防止金融犯罪而制定的要求。我们将收集您的个人信息以验证您的身份和企业详细信息，为此我们接受特定类型的文档。
本页内容
在墨西哥使用 Shopify Payments 的要求
在墨西哥使用 Shopify Payments 之前，您必须确保满足以下要求：
- 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不允许使用 Shopify Payments。要确定您的业务是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中针对墨西哥的禁用业务类型列表。
- 银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其关联到 Shopify Payments：
- 该银行账户位于墨西哥。
- 该银行账户符合 SPEI 转账的条件。
不支持的银行账户类型
某些银行账户类型与 Shopify Payments 不兼容。不支持以下账户类型：
- 仅接受电汇的支票账户：这些账户不适用于 Shopify Payments。
- 储蓄账户：储蓄账户不能用于 Shopify Payments 交易款项。
- 灵活货币账户：不支持同时支持多种货币的账户。
- 汇款服务：模拟银行账户的服务（例如一些金融科技平台）不能用于 Shopify Payments。
虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用此类账户可能会遇到更多交易款项发放失败的情况。
如要确认您的账户是否可以接受为您所在区域列出的转账类型，请联系您的银行。
信息收集目的
为遵守墨西哥有关防范金融犯罪的法规，Shopify 及其银行合作伙伴必须收集并验证您和您的企业信息。随着当地法规的不断完善，在使用 Shopify Payments 账户期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会与您联系，要求您提供其他信息。
收集的信息用于确认企业身份、与企业相关联的个人身份，以及两者之间的关系性质。
Shopify 从不会向您邮寄纸质文档。任何重要文档或通信均会通过电子邮件发送，或在 Shopify 后台的设置 > 用户页面中以数字方式提供给店主。
查看 Shopify 的隐私政策，了解您的信息如何得到保密和安全保护。
在墨西哥激活 Shopify Payments 所需的个人和企业信息
正确识别您的业务类型至关重要，因为它决定了您需要提供的信息。
如果您尚未向政府注册您的企业，请选择个人。
如果您已注册您的企业并拥有该法人实体的联邦纳税人登记号 (RFC)，请根据以下指南选择您的业务类型：
- 独资企业必须选择个人。
- 非营利组织必须选择非营利组织。
- 所有其他企业都必须选择私人公司。
若您不确定要选择哪种业务类型，请联系 Shopify 支持，以获取选择合适业务类型的帮助。
个人
个人是指未向政府注册并以私人身份开展业务的单一所有者企业。个人需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您在政府签发的文件上显示的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 联邦纳税人登记号 (RFC)：您的个人 RFC 编号，与您的姓名相关联，由墨西哥税务总局 (SAT) 签发。
- 电子邮件地址：有效且在用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 在墨西哥的居住地址：您的家庭住址，与您的文件信息一致。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。如有必要，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
私人公司
私人公司是一种股权分为股份并由股东拥有的企业。公司被视为独立的法人实体，独立于其运营者。它们通常还设有董事会。
私人公司必须指定一名受益所有人或具有决策权的行政人员作为其账户代表。账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您在政府签发的文件上显示的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 联邦纳税人登记号 (RFC)：您的个人 RFC 编号，与您的姓名相关联，由墨西哥税务总局 (SAT) 签发。
- 电子邮件地址：有效且在用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，与您的文件信息一致。
- 职位：您在企业中担任的职位。
- 股权：如果适用，您在该企业中拥有的股权百分比。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。如有必要，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
私人公司还需要提供有关其业务的以下详细信息：
- 注册企业名称：SAT 企业登记处中显示的法定公司名称。
- 联邦纳税人登记号 (RFC)：您的企业的 RFC 编号，与该企业相关联，由墨西哥税务总局 (SAT) 签发。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：SAT 企业登记处显示的企业官方注册地址。
Shopify 银行合作伙伴通过将您的信息与墨西哥的政府登记信息进行比较来验证您的信息。请特别注意大小写、标点和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、RFC 和营业地址与文件上的信息完全一致。如有必要，请更新您账户中的信息，使其与文件保持一致。
您还应列出作为公司受益所有人的任何其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与其政府文件上显示的信息完全一致。如果无法使用所提供的信息自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的 ID 或地址证明。
非营利组织
非营利组织 (NPO) 是为实现除为其股东创造利润之外的其他目的而成立的实体。其主要使命是服务于公共或社区利益。
非营利组织必须指定一名董事或具有决策权的行政人员作为其账户代表。账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您在政府签发的文件上显示的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 联邦纳税人登记号 (RFC)：您的个人 RFC 编号，与您的姓名相关联，由墨西哥税务总局 (SAT) 签发。
- 电子邮件地址：有效且在用的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，与您的文件信息一致。
- 职位：您在企业中担任的职位。
- 股权：如果适用，您在该企业中拥有的股权百分比。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发文件相符。如果您的信息无法得到验证，系统会要求您更新姓名和出生日期以使其与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的 ID。请查看 可接受的带照片的 ID 文件列表。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致。如有必要，请更新您账户中的信息以与文件相符。请查看 可接受的地址文件列表。
非营利性组织还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册企业名称：SAT 企业登记处中显示的法定公司名称。
- 联邦纳税人登记号 (RFC)：您的企业的 RFC 编号，与该企业相关联，由墨西哥税务总局 (SAT) 签发。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：SAT 企业登记处显示的企业官方注册地址。
Shopify 银行合作伙伴通过将您的信息与墨西哥的政府登记信息进行比较来验证您的信息。请特别注意大小写、标点和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、RFC 和营业地址与文件上的信息完全一致。如有必要，请更新您账户中的信息，使其与文件保持一致。
您还应列出董事会成员或关键决策者中的任何其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与其政府文件上显示的信息完全一致。如果无法使用所提供的信息自动验证其身份，他们可能需要提供带照片的 ID 或地址证明。
可接受的文件类型
若要完成验证流程，您需要提供某些文件来验证您的个人信息，在某些情况下还需要验证您的企业信息。以下文件类型适用于墨西哥的个人和企业。
身份文件
身份文件必须显示您的姓名、出生日期和照片。您 Shopify Payments 账户上的姓名和出生日期必须更新为与您提供的身份文件中显示的信息一致。文件必须有效且未过期。以下文件可作为身份证明：
- Pasaporte（护照）
- Tarjeta de identificación（身份证，需要提供正反面照片）
- ID consular / ID matricular consular（领事 ID/领事登记身份证）
- Credencial de elector（选民 ID 卡）
- CURP, Clave Única de Registro de Población（唯一人口登记代码）
- Acta de nacimiento（出生证明）
- Licencia de conducir（驾照）
地址文件
地址文件必须显示您的全名和居住地址。您 Shopify Payments 账户上的姓名和地址必须更新为与您提供的地址文件中显示的信息一致。在墨西哥使用 Shopify Payments 时，可接受以下地址文件：
- Recibo de servicios（水电费账单）- 日期在 6 个月内
- Estado de cuenta de una institución financiera（金融机构对账单）- 日期在 6 个月内
- Aviso emitido por el gobierno（政府签发的信函）- 日期在 12 个月内
企业或实体文件
企业文件必须清楚地显示您企业的法人实体名称、RFC 编号和地址。您 Shopify Payments 账户上的详细信息必须更新为与您提供的文件中显示的信息一致。以下文件可用于企业验证：
- Cédula de Identificación Fiscal（税务 ID）
- Estatutos（公司章程）
- Reglamentos vigentes（现行规章）
- Poder notarial（授权书）
- Constancia de Situación Fiscal（税务状况证明 (SAT)）
确保文档符合合规要求
提供文件时，请确保其符合必要条件。请查看以下准则，确保符合合规要求：
- 准确性：确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。如有必要，请更新您的账户以与文件保持一致。
- 清晰度和易读性：请确保您的文档清晰可见且字号足够大，便于阅读。确保照片中可见整个文档。
- 完整性：确保所有必要的详细信息在您的文件上均清晰可见。查看本页列出的可接受文件类型，了解文件中必须包含哪些详细信息。
- 原件：请使用相机拍摄文档原件。请勿影印、扫描您的文档或进行屏幕截图。请勿将文档的照片粘贴到其他文档中。请勿对计算机屏幕或打印输出内容进行拍照。
- 若您的文档以数字形式签发，请提供包含所有页面的原始 PDF 文件，且请勿做任何更改。
- 有效性：确保带照片的 ID 未过期，并且地址证明是近期签发的。如果提供企业注册证明，您的企业应仍处于有效注册和良好运营状态。
常见问题故障排除
在联系 Shopify 支持之前，请查看以下常见的初始启用问题及其解决方案。
我的文件被拒绝。
请确保您账户中的信息与所提交文件中的信息相符，如有必要，请更新账户信息，使其与文件保持一致。如果您的文件仍然被拒绝，请参阅本页面上的以下部分：
- 可接受的文件类型：接受的文件及其必须包含的详细信息。不接受屏幕截图、在线搜索结果的打印件以及登记信息的屏幕截图。
- 确保文件符合合规要求：有关准确性、清晰度、完整性、原件以及有效性的要求。
我的地址无法自动验证。
如果无法自动验证您的地址，系统会要求您提供地址证明文件。地址证明文件必须包含您的全名和家庭住址，并且必须属于可接受的文件类型之一。在上传文件之前：
- 确认您 Shopify Payments 账户中的地址与地址证明文件中的地址完全一致。
- 如有必要，请更新账户信息，使其与文件保持一致。
- 确认文件中包含您本人的全名。如果公用事业账单使用的是他人的名字，则您需要提供其他文件。
- 上传清晰的文件照片。
我的企业信息未通过验证。
Shopify 的银行合作伙伴会将您的企业信息与墨西哥政府的登记信息进行比对，从而完成验证。如果您的企业无法通过验证，请检查以下详细信息：
- 确保您的注册企业名称与政府企业注册信息中显示的完全一致，包括大小写、标点符号和符号。
- 确保您的 RFC 编号正确无误。
- 确保您的企业地址与政府企业注册信息中列出的地址一致。
如果您的信息仍然无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。请确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。
我的企业在墨西哥没有 RFC，但我不是个人
若您的企业实体没有 Registro Federal de Contribuyentes (RFC)，您应以个人的身份继续操作。您可以将主要决策者或所有者指定为账户代表。Shopify Payments 目前不支持没有 RFC 的其他业务结构。
常见问题解答
查看以下有关墨西哥 Shopify Payments 要求的常见问题解答。
若我是在墨西哥的公司或非营利组织，为什么需要我提供带照片的 ID 或地址证明？
即便您已注册为公司或非营利组织，Shopify 的银行合作伙伴仍需按墨西哥法规要求，验证与企业相关的相关人员身份及其所在地。
我是墨西哥公民，但目前并未居住在那里。我可以使用墨西哥的 Shopify Payments 吗？
若您的业务类型为个人，则您必须居住在墨西哥才有资格使用墨西哥的 Shopify Payments。如果您目前并未居住在墨西哥，则应转而为您所在的区域创建 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为您当前的地点。若您所在的地点有资格使用 Shopify Payments，则您可以转而为该区域创建 Shopify Payments 账户。
如果您的企业类型为公司或非营利组织，您无需亲自居住在墨西哥，但您的企业必须在那里注册，并拥有墨西哥的营业地址。若您需要帮助，请联系 Shopify 支持。
我是墨西哥的个体经营者或独资企业。我该如何输入我的企业信息和 RFC？
出于在墨西哥进行企业和身份验证的目的，如果您是独资企业，则只需提供所有者的个人信息。请相应地选择个人业务类型。
若您是独资企业，请勿尝试注册为其他业务类型，否则可能难以通过验证。
我是在墨西哥的上市公司。我应选择哪种业务类型？
选择私营公司。在业务和身份验证方面，上市公司和私营公司的验证流程是相同的。
您可以跳过账户设置表单中要求添加所有者的部分。如果您已设置账户，并在验证过程中被要求提供所有权信息，请联系 Shopify 支持，以获取关于更新业务类型的帮助。
如何更新我的 Shopify Payments 账户信息？
如果系统正要求您完成账户验证，您可以在验证页面中更新您的信息，并提交所要求的任何文件。
除验证流程外，商店的账户所有者可以通过设置 > 通用 > 企业详细信息更新这些详细信息。点击企业实体旁边的三个点，然后点击“编辑”，更新该企业的信息（包括业务类型）。
请注意，您在此处作出的任何更改都会自动发送给我们的银行合作伙伴进行审核，并且新信息将再次经历其验证流程。这些更改可能会自动完成重新验证，但也可能需要您提供证明文件。
如果您在此流程中遇到任何困难，请联系 Shopify 支持团队获取帮助。
我的账户已验证。为什么要求我提供新信息？
随着时间的推移，由于法规的变更以及 Shopify 金融合作伙伴的要求发生更新，可能需要收集账户持有者的其他信息。这些审查有助于确保金融服务安全可靠。
发生这些变更时，您会在 Shopify 后台中收到横幅或警报通知，并会收到相应的电子邮件。您必须完成这些请求才能继续使用 Shopify 的金融服务。
就墨西哥 Shopify Payments 事宜联系 Shopify 支持前
在联系 Shopify 支持前，请收集以下信息，以便更快地解决您的问题：
- 您收到的任何错误消息的屏幕截图（隐去银行账户号码等敏感信息）
- 您在设置过程中选择的业务类型
- 您的 Registro Federal de Contribuyentes (RFC)（如适用）
- 遇到问题的具体步骤
- 您正在使用的浏览器和设备
- 您的银行账户详细信息（国家/地区、货币、账户类型），无需提供完整的账户号码
准备好这些信息将帮助 Shopify 支持团队更高效地为您提供协助。