在马耳他使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
要在马耳他使用 Shopify Payments，您需要提供个人和业务信息，以遵守旨在防止金融犯罪的法规。所需信息取决于您的业务类型，并且您可能需要上传身份、地址或业务验证文件。
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在马耳他使用 Shopify Payments 的要求
在马耳他使用 Shopify Payments 之前，请确保您符合以下要求：
- 符合条件的业务类型：不允许某些类型的业务和服务使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款中针对马耳他的禁止业务类型列表。
- 银行账户要求：您的银行账户必须符合以下要求，然后才能连接到 Shopify Payments：
- 银行账户的币种必须为欧元 (EUR)。
- 银行账户必须有资格进行单一欧元支付区 (SEPA) 转账。
- 银行账户必须具有以以下任意国家/地区代码开头的国际银行账号 (IBAN)：AT、BE、BG、CH、CY、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE 或 SI。
不支持的银行账户类型
某些银行账户类型与 Shopify Payments 不兼容。不支持以下账户类型：
- 只能接受电汇的支票账户：此类账户不适用于 Shopify Payments。
- 储蓄账户：储蓄账户无法用于接收 Shopify Payments 交易款项。
- 灵活货币账户：不支持同时支持多种货币的账户。
- 汇款服务：模拟银行账户的服务（例如某些金融科技平台）无法与 Shopify Payments 配合使用。
虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用此类账户可能会遇到更多交易款项发放失败的情况。
如要确认您的账户是否可以接受为您所在区域列出的转账类型，请联系您的银行。
收集信息的目的
为遵守马耳他有关防范金融犯罪的法规，Shopify 及其银行合作伙伴必须收集并验证您和您的企业信息。随着当地法规的不断完善，在使用 Shopify Payments 账户期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会与您联系，要求您提供其他信息。
收集的信息用于确认业务及其关联个人的身份，以及两者之间的关系性质。
Shopify 从不会向您邮寄纸质文档。任何重要文档或通信均会通过电子邮件发送，或在 Shopify 后台的设置 > 用户页面中以数字方式提供给店主。
参阅 Shopify 隐私政策，了解我们如何对您的信息进行保密并保障信息安全。
在马耳他激活 Shopify Payments 所需的个人和业务信息
请确保正确标识您的业务类型，因为这决定了您需要提供的信息。
如果您未在任何政府机构注册，或者虽然已注册但以独资经营者身份经营业务，请选择 个人/独资经营者 业务类型。
如果您已注册业务并拥有公司注册号 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)，请根据以下指南选择您的业务类型：
- 拥有公司注册号的合伙企业必须选择 注册合伙企业 业务类型。
- 拥有公司注册号的非营利组织必须选择 注册非营利组织 业务类型。
- 拥有公司注册号的所有其他业务必须选择 有限责任公司 业务类型。最常见的示例是 LTD。
如果您拥有已注册公司，但没有公司注册号，请根据以下指南选择您的业务类型：
- 没有公司注册号的合伙企业必须选择 非注册合伙企业 业务类型。
- 没有公司注册号的非营利组织和慈善机构必须选择 非注册非营利组织 业务类型。
如果您不确定要选择哪种业务类型，请联系 Shopify 支持以获取有关选择正确类型的帮助。
个人/独资经营者
“个人”是指未在政府注册并私下开展业务的单一所有者企业。“独资经营者”是指使用其个人信息在政府注册的单一所有者企业。两者均为由居住在马耳他的一名个人拥有和控制的企业。其中包括自由职业者和自雇小型企业经营者。
这些业务类型的处理方式相同，必须提供的信息也相同。个人和独资经营者必须提供：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 马耳他的居住地址：您的家庭住址，需与您的文件相符。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的内容相符。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。查看可接受的地址证明文件列表。
有限责任公司 (LTD)
有限责任公司是一种股权分为股份并由股东拥有的企业。公司被视为独立的法人实体，与其经营者分离。此类公司通常还设有董事会。
有限责任公司必须指定一名受益所有人或具有决策权的高管作为其账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件相符。
- 职位：您在该企业的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的内容相符。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。查看可接受的地址证明文件列表。
有限责任公司还需要提供有关业务的以下详细信息：
- 注册公司名称：政府商业登记处显示的法定公司名称。
- 公司注册号 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)：政府商业登记处显示的该业务的公司注册号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：政府企业登记记录中显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与马耳他政府登记记录进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果无法验证您提供的企业信息，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称、公司注册号和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出公司的任何其他受益所有人。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
法人型合伙企业
法人型合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，这些合伙人已注册进行商业活动并获得了公司注册号。法人型合伙企业拥有股权，并且合伙企业本身是一个独立于所有者的实体。
法人型合伙企业必须指定一名所有者或合伙人作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件相符。
- 职位：您在该企业的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的内容相符。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。查看可接受的地址证明文件列表。
法人型合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：政府商业登记处显示的法定公司名称。
- 公司注册号 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)：政府商业登记处显示的该业务的公司注册号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：政府企业登记记录中显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与马耳他政府登记记录进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果无法验证您提供的企业信息，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称、公司注册号和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出作为所有者或合伙人的任何其他人。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
非法人型合伙企业
非法人型合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，这些合伙人未注册公司注册号，但拥有合伙协议。在这种情况下，所有者被视为法人实体，企业不是一个独立的实体。
非法人型合伙企业必须指定一名所有者作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件相符。
- 职位：您在该企业的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的内容相符。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。查看可接受的地址证明文件列表。
非法人型合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册企业名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与马耳他政府登记记录进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果无法验证您提供的企业信息，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出作为所有者或合伙人的任何其他人。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
法人型非营利组织
非营利组织 (NPO) 是出于非为其股东创造利润的目的而成立的实体。其主要使命是服务于公共利益或社区利益。法人型非营利组织已出于商业目的进行注册并获得了公司注册号。
法人型非营利组织必须指派一名董事或拥有决策权的高管作为其账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件相符。
- 职位：您在该企业的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的内容相符。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。查看可接受的地址证明文件列表。
法人型非营利组织还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：政府商业登记处显示的法定公司名称。
- 公司注册号 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)：政府商业登记处显示的该业务的公司注册号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：政府企业登记记录中显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与马耳他政府登记记录进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果无法验证您提供的企业信息，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称、公司注册号和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出董事会中的任何其他人或关键决策者。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
非法人型非营利组织
非营利组织 (NPO) 是出于非为其股东创造利润的目的而成立的实体。其主要使命是服务于公共利益或社区利益。非法人型非营利组织没有公司注册号，但已在当地法院注册并拥有非营利组织身份。
非法人型非营利组织必须指派一名关键决策者或组织者作为其账户代表，并将该人员标记为高管。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件相符。
- 职位：您在该企业的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的内容相符。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。查看可接受的地址证明文件列表。
非法人型非营利组织还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册企业名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 企业电话号码：有效的企业联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与马耳他政府登记记录进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果无法验证您提供的企业信息，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出董事会中的任何其他人或关键决策者。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
可接受的文档类型
本部分介绍了可用于验证您的身份和企业详细信息的文件。
身份证明文件
以下文件可接受作为身份证明。Shopify Payments 账户上的姓名和出生日期必须更新，以与您提供的身份证明文件中显示的信息相匹配。文件必须有效且未过期。
- Passaport（护照）
- Karta Tal-Identita（身份证）
- Liċenzja tas-Sewqan（驾驶执照）
- Permess ta' Residenza（居留许可）- 需要正面和背面的照片。
地址证明文件
Shopify Payments 账户上的姓名和地址必须更新，以与您提供的地址文件中显示的信息相匹配。以下文件可接受作为地址证明：
- Kont tad-Dawl u Ilma（水电费账单）- 签发日期为过去 6 个月内
- Kont tal-Bank（银行账户对账单）- 签发日期为过去 6 个月内
- Dikjarazzjoni ta' self（抵押贷款对账单）- 签发日期为过去 6 个月内
企业验证文件
以下文件可接受用于企业验证。这些文件必须清楚地显示您企业的法人实体名称、公司注册号和地址。Shopify Payments 账户上的详细信息必须更新，以与您提供的文件中显示的信息相匹配：
- 商业登记摘录
确保文件符合合规要求
提供文件时，请确保其符合必要条件。请查看以下准则，确保符合合规要求：
- 准确性：确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。如有必要，请更新您的账户以与文件保持一致。
- 清晰易读：确保文件清晰且足够大，易于阅读。确保照片中显示完整的文件。
- 完整性：确保所有必要的详细信息在您的文件上均清晰可见。查看本页列出的可接受文件类型，了解文件中必须包含哪些详细信息。
- 原始文件：使用相机拍摄文件的原始照片。请勿对文件进行复印、扫描或屏幕截图。请勿将文件照片粘贴到其他文件中。请勿拍摄计算机屏幕或打印件。
- 如果您的文件是以数字方式签发的，请提供包含所有页面的 PDF 文件，且文件应保持签发时的原始状态，未作任何更改。
- 有效性：确保带照片的身份证件未过期，且地址证明为近期签发。如果提供企业注册证明，则您的企业应仍处于有效注册状态且经营状况良好。
常见问题故障排除
在联系 Shopify 支持之前，请查看以下常见的初始启用问题及其解决方案。
我是马耳他的合伙企业，系统要求我提供公司注册号，但我没有该号码。
如果您是马耳他的合伙企业，系统要求您提供公司注册号，但您没有该号码，则说明您设置的业务类型不正确。如果您正在设置 Shopify Payments 账户，请将业务类型更新为非法人合伙企业。
如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供公司注册号，请联系 Shopify 支持以获取帮助。
我在马耳他没有公司注册号，并且我不是个人或独资经营者。
如果您没有公司注册号，则只能选择非法人合伙企业或非法人非营利组织作为您的业务类型。您仍必须提供文件证明您的企业已在马耳他注册。
如果这两种业务类型都不符合您的企业情况，则您应选择“个人/独资经营者”，并指定一位关键决策者或所有者作为账户代表。
我的文件被拒绝。
确保您账户中的信息与文件完全一致，并在需要时更新您的账户。如果您的文件仍然被拒绝，请参阅本页面上的以下部分：
- 可接受的文件类型：接受的文件和所需的详细信息。不接受屏幕截图、打印件和注册机构屏幕截图。
- 确保文件符合合规要求：有关准确性、清晰度、完整性和有效性的要求。
我的地址无法自动验证。
如果您的地址无法自动验证，您必须上传地址证明文件。请确保符合以下条件：
- 文件上的姓名和地址与您的 Shopify Payments 账户中列出的姓名和地址完全一致。
- 文件日期在过去 6 个月内。
- 该文件属于可接受的地址文件类型之一。
您需要提供显示您本人姓名的文件。例如：如果您的水电费账单上没有显示您本人的姓名，您应从选项列表中选择并提供其他文件。
我的商家信息无法通过验证。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的商家信息与马耳他的政府注册机构信息进行比对来验证您的商家信息。如果您的商家信息无法验证，请检查以下详细信息：
- 确保您的注册商家名称与政府企业注册机构中显示的名称完全一致，包括大小写、标点符号和符号。
- 确保您的公司注册号准确无误。
- 确保您的商家地址与政府企业注册机构中列出的地址一致。
如果您的信息仍然无法验证，您可能需要提供商家验证文件。确保您的文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。
常见问题解答
查看以下关于马耳他 Shopify Payments 要求的常见问题解答。
如果我是马耳他的公司、合伙企业或非营利组织，为什么需要我的带照片身份证件或地址证明？
即使您注册为公司、合伙企业或非营利组织，Shopify 银行合作伙伴也会根据马耳他的法规要求，验证与该企业相关联的每位人员的身份和地点。
我是马耳他公民，但目前不住在马耳他。我可以使用马耳他地区的 Shopify Payments 吗？
如果您的业务类型是个人/独资经营者，则您必须居住在马耳他才有资格使用马耳他地区的 Shopify Payments。如果您目前不住在马耳他，则应为您居住的区域创建 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为当前所在地。如果您的所在地有资格使用 Shopify Payments，则您可以改为创建该区域的 Shopify Payments 账户。
如果您是某种类型的合伙企业、公司或非营利组织，则不需要您个人居住在马耳他，但您的企业必须在马耳他注册并拥有马耳他营业地址。如果需要帮助，请联系 Shopify 支持。
我是马耳他的独资经营者。如何输入我的企业信息和公司注册号？
就马耳他的企业和身份验证而言，如果您是独资经营者，则只需要所有者的个人信息。请相应地选择 个人/独资经营者 业务类型。
如果您是独资经营者，请不要尝试注册为其他业务类型，否则可能会难以通过验证。
我是马耳他的上市公司。我应该选择哪种业务类型？
您应选择有限责任公司。就企业和身份验证而言，上市公司和私营公司的流程是相同的。
您可以跳过账户设置表中要求添加所有者的部分。如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供所有权信息，请联系 Shopify 支持，以获取有关更新业务类型的帮助。
就马耳他地区的 Shopify Payments 联系 Shopify 支持之前
在联系 Shopify 支持之前，请收集以下信息，以便更快地解决您的问题：
- 收到的任何错误消息的屏幕截图（请隐去银行账号等敏感信息）
- 您在设置过程中选择的业务类型
- 您的公司注册号 (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)（如适用）
- 遇到问题的具体步骤
- 您使用的浏览器和设备
- 您的银行账户详细信息（国家/地区、货币、账户类型），请勿分享完整的账号
准备好这些信息有助于 Shopify 支持更高效地为您提供协助。