在卢森堡使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
在卢森堡使用 Shopify Payments 之前，您需要了解为符合法规要求及防止金融犯罪而设置的要求。我们会收集个人信息以验证您的身份和企业详细信息，并且接受特定类型的文档用于此目的。
在此页面上
在卢森堡使用 Shopify Payments 的要求
在卢森堡使用 Shopify Payments 之前，请确保您符合以下要求：
- 符合条件的企业类型：某些类型的企业和服务不允许使用 Shopify Payments。要确定您的企业是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款中列出的卢森堡禁止的企业类型。
- 银行账户要求：您的银行账户必须符合以下要求，才能连接到 Shopify Payments：
- 银行账户必须为欧元账户。
- 该银行账户必须有资格进行单一欧元支付区 (SEPA) 转账。
- 银行账户必须具有以以下任一国家/地区代码开头的国际银行账号 (IBAN)：AT、BE、BG、CH、CY、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE 或 SI。
不支持的银行账户类型
某些银行账户类型与 Shopify Payments 不兼容。不支持以下账户类型：
- 仅接受电汇的支票账户：这些账户无法用于 Shopify Payments。
- 储蓄账户：储蓄账户不能用于接收 Shopify Payments 交易款项。
- 灵活货币账户：不支持同时支持多种货币的账户。
- 汇款服务：模仿银行账户的服务（例如某些金融科技平台）无法用于 Shopify Payments。
虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用此类账户可能会遇到更多交易款项发放失败的情况。
如要确认您的账户是否可以接受为您所在区域列出的转账类型，请联系您的银行。
收集信息的目的
为遵守卢森堡有关防范金融犯罪的法规，Shopify 及其银行合作伙伴必须收集并验证您和您的企业信息。随着当地法规的不断完善，在使用 Shopify Payments 账户期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会与您联系，要求您提供其他信息。
收集的信息用于确认企业的身份、与该企业相关联的个人的身份以及两者之间关系的性质。
Shopify 从不会向您邮寄纸质文档。任何重要文档或通信均会通过电子邮件发送，或在 Shopify 后台的设置 > 用户页面中以数字方式提供给店主。
参阅 Shopify 隐私政策，了解我们如何确保您信息的机密性和安全性。
在卢森堡激活 Shopify Payments 所需的个人和业务信息
请务必正确识别您的业务类型，因为这决定了您需要提供的信息。
如果您尚未在任何政府机构注册，或者虽然已注册但以独资经营者（包括独资企业和个体经营者）身份经营业务，请选择 个人/独资经营者业务类型。
如果您已注册业务并拥有 RCS 编号 (Registre de Commerce et des Sociétés)，请根据以下指南选择您的业务类型：
- 拥有 RCS 编号的合伙企业（SENC、SCS、SCSp）必须选择已注册合伙企业业务类型。
- 拥有 RCS 编号的非营利组织（ASBL、基金会）必须选择已注册非营利组织业务类型。
- 拥有 RCS 编号的所有其他公司必须选择已注册公司业务类型。常见示例包括 SARL、SAS 和 SCA。
如果您已注册业务，但没有 RCS 编号，请根据以下指南选择您的业务类型：
- 没有 RCS 编号的合伙企业必须选择未注册合伙企业业务类型。
- 没有 RCS 编号的非营利组织和慈善机构必须选择未注册非营利组织业务类型。
如果不确定应选择哪种业务类型，请联系 Shopify 支持团队以获取帮助。
个人/独资经营者
个人是指尚未在政府注册并以私人身份开展业务的单一所有者企业。独资经营者是指在政府以其个人信息注册的单一所有者企业。两者均为由居住在卢森堡的一名个人拥有并控制的业务。这包括自由职业者和个体经营的小型企业经营者。
这些业务类型的处理方式相同，必须提供相同的信息。个人和独资经营者必须提供：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 卢森堡的居住地址：您的家庭住址，需与文件一致。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的信息一致。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的地址证明文件列表。
已注册公司 (SARL, SAS, SCA)
已注册公司是指股权分为股份、由股东拥有的企业。公司被视为独立的法人实体，与其经营者分离。此类公司通常还设有董事会。
已注册公司必须指定一名受益所有人或具有决策权的高管作为其账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与文件一致。
- 职位：您在企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的信息一致。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的地址证明文件列表。
已注册公司还需要提供有关企业的以下详细信息：
- 已注册公司名称：政府商业登记处显示的法定公司名称。
- RCS 编号 (Registre de Commerce et des Sociétés)：政府商业登记处显示的企业 RCS 编号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：政府商业登记处显示的正式企业注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与卢森堡的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请特别注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法验证，则可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称、RCS 编号和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的企业文件列表。
您必须另外列出公司的任何其他受益所有人。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府文件上显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则可能需要提供带照片身份证件或地址证明。
已注册合伙企业 (SENC, SCS, SCSp)
已注册合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，这些合伙人已注册进行商业活动并获得了 RCS 编号。已注册合伙企业拥有股权，且该合伙企业是独立的实体，与其所有者分离。
已注册合伙企业必须指定一名所有者或合伙人作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与文件一致。
- 职位：您在企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的信息一致。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的地址证明文件列表。
已注册合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 已注册公司名称：政府商业登记处显示的法定公司名称。
- RCS 编号 (Registre de Commerce et des Sociétés)：政府商业登记处显示的企业 RCS 编号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：政府商业登记处显示的正式企业注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与卢森堡的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请特别注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法验证，则可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称、RCS 编号和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的企业文件列表。
您必须另外列出属于所有者或合伙人的任何其他人。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府文件上显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则可能需要提供带照片身份证件或地址证明。
未注册合伙企业
未注册合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，这些合伙人尚未注册 RCS 编号，但拥有合伙协议。在这种情况下，所有者被视为法人实体，企业不是独立的实体。
未注册合伙企业必须指定一名所有者作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与文件一致。
- 职位：您在企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的信息一致。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的地址证明文件列表。
未注册合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 已注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的正式企业注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与卢森堡的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请特别注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法验证，则可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的企业文件列表。
您必须另外列出属于所有者或合伙人的任何其他人。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府文件上显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则可能需要提供带照片身份证件或地址证明。
已注册非营利组织 (ASBL、基金会)
非营利组织 (NPO) 是一种建立目的并非为股东创造利润的实体。其主要使命是服务于公共或社区利益。已注册非营利组织已出于商业目的进行注册并获得了 RCS 编号。
已注册非营利组织必须指派一名拥有决策权的董事或高管作为其账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与文件一致。
- 职位：您在企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的信息一致。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的地址证明文件列表。
已注册非营利组织还需要提供有关其业务的以下详细信息：
- 已注册公司名称：政府商业登记处显示的法定公司名称。
- RCS 编号 (Registre de Commerce et des Sociétés)：政府商业登记处显示的企业 RCS 编号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：政府商业登记处显示的正式企业注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与卢森堡的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请特别注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法验证，则可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称、RCS 编号和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出董事会中的任何其他人或其他关键决策者。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发的证件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
未注册非营利组织
非营利组织 (NPO) 是一种建立目的并非为股东创造利润的实体。其主要使命是服务于公共或社区利益。未注册非营利组织没有 RCS 编号，但已在当地法院注册并拥有非营利组织身份。
未注册非营利组织必须指派一名关键决策者或组织者作为其账户代表，并将此人标记为高管。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与文件一致。
- 职位：您在企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新姓名和出生日期，使其与带照片身份证件上显示的信息一致。查看可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的地址证明文件列表。
未注册非营利组织还需要提供有关其业务的以下详细信息：
- 已注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的正式企业注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与卢森堡的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请特别注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法验证，则可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件匹配。查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出董事会中的任何其他人或其他关键决策者。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发的证件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
可接受的文件类型
本部分说明了可用于验证您的身份和企业详细信息的文件。
身份证明文件
以下文件可作为身份证明。您的 Shopify Payments 账户上的姓名和出生日期必须更新，以与您提供的身份证件中显示的信息相匹配。文件必须有效且未过期。
- Passeport / Reisepass (护照)
- Permis de conduire / Führerschein (驾照) - 需要正反面照片。
- Carte d'identité / Personalausweis (身份证) - 需要正反面照片。
- Permis de conduire local / Aufenthaltserlaubnis (居留许可 ID) - 需要正反面照片。
地址证明文件
您的 Shopify Payments 账户上的姓名和地址必须更新，以与您提供的地址证明文件中显示的信息相匹配。以下文件可作为地址证明：
- Facture d'un service public / Stromrechnung (水电费账单) - 签发日期为过去 6 个月内
- Déclaration d'une institution financière / Erklärung eines Finanzinstituts (金融机构对账单) - 签发日期为过去 6 个月内
- Lettre émise par le gouvernement / Regierungsschreiben（政府签发的信函）- 签发日期在过去 12 个月内
- Carte d'identité / Personalausweis (附带家庭住址的身份证)
业务验证文件
以下文件可用于业务验证。这些文件必须清晰显示您企业的法人实体名称、RCS 编号和地址。您的 Shopify Payments 账户上的详细信息必须更新，以与您提供的文件中显示的信息相匹配：
- License commerciale / Handelslizenz（营业执照）
- Publication des statuts / Veröffentlichung der Satzung (备忘录/公司章程公告)
- Immatriculation à la TVA / Umsatzsteuerregistrierung (增值税登记)
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要条件。请查看以下准则，确保符合合规要求：
- 准确性：确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。如有必要，请更新您的账户以与文件保持一致。
- 清晰度和易读性：确保您的文件清晰且足够大，以便于阅读。确保照片中显示完整的文件。
- 完整性：确保所有必要的详细信息在您的文件上均清晰可见。查看本页列出的可接受文件类型，了解文件中必须包含哪些详细信息。
- 原始文件：使用相机拍摄文件的原始照片。请勿影印、扫描文件或对文件进行屏幕截图。请勿将文件照片粘贴到其他文件中。请勿拍摄计算机屏幕或打印件的照片。
- 如果您收到的是数字文件，请提供完整的原始 PDF 文件，不得进行任何更改。
- 有效性：确保带照片的身份证件未过期，并且地址证明是最近签发的。如果提供商业登记证明，则您的企业应仍处于有效注册和良好信誉状态。
常见问题故障排除
在联系 Shopify 支持之前，请查看以下常见初始启用问题及其解决方案。
我是卢森堡的合伙企业，被要求提供 RCS 编号，但我没有。
如果您是卢森堡的合伙企业，被要求提供 RCS 编号但您没有，则说明您设置的业务类型不正确。如果您正在设置 Shopify Payments 账户，请将业务类型更新为未注册合伙企业。
如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供 RCS 编号，请联系 Shopify 支持以获取帮助。
我在卢森堡没有 RCS 编号，我也不是个人或独资经营者。
如果您没有 RCS 编号，则只能选择未注册合伙企业或未注册非营利组织作为您的业务类型。您仍必须提供证明您的企业已在卢森堡注册的文件。
如果这两种业务类型都不适合您的企业，则应选择“个人/独资经营者”，并指派一名关键决策者或所有者作为账户代表。
我的地址无法自动验证。
如果您的地址无法自动验证，则必须上传地址证明文件。请确保满足以下条件：
- 文件上的姓名和地址与您的 Shopify Payments 账户中列出的姓名和地址完全一致。
- 文件开具日期在过去 6 个月内。
- 文件属于可接受的地址文件类型之一。
您需要提供一份显示您本人姓名的文件。例如：如果您的水电费账单上未显示您本人的姓名，则应从选项列表中选择并提供其他文件。
我的业务信息无法通过验证。
Shopify 银行合作伙伴会将您的业务信息与卢森堡政府注册表中的信息进行对比，以此来验证您的业务信息。如果您的业务无法通过验证，请检查以下详细信息：
- 请确保您的注册企业名称与政府企业注册表中的名称完全一致，包括大小写、标点符号和符号。
- 请确保您的 RCS 编号正确无误。
- 请确保您的营业地址与政府企业注册表中列出的地址一致。
如果您的信息仍然无法通过验证，您可能需要提供企业验证文件。请确保您文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。
我的文件遭到拒绝。
请确保您账户上的信息与您的文件完全一致，并在必要时更新您的账户信息。如果您的文件依然遭到拒绝，请参阅本页上的以下部分：
- 可接受的文件类型：接受的文件和所需的详细信息。不接受屏幕截图、打印件和注册表屏幕截图。
- 确保文件符合合规要求：有关准确性、清晰度、完整性和有效性的要求。
常见问题解答
查看以下关于卢森堡 Shopify Payments 要求的常见问题解答。
如果我是卢森堡的公司/合伙企业/非营利组织，为什么还需要我提供带照片的身份证件或地址证明？
即使您作为公司、合伙企业或非营利组织入驻，我们的银行合作伙伴也会根据卢森堡的监管法律要求，验证与该企业相关的人员的身份，包括其身份和所在地。
我是卢森堡公民，但目前不住在那里。我可以使用 Shopify Payments 卢森堡账户吗？
如果您的业务类型是个人，则您必须居住在卢森堡才有资格使用 Shopify Payments 卢森堡账户。如果您目前不住在卢森堡，则应改为在您居住的区域创建 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为您当前所在的地点。如果您的地点有资格使用 Shopify Payments，则您可以改为在该区域创建 Shopify Payments 账户。
如果您是合伙企业、公司或非营利组织，则不需要您个人居住在卢森堡，但您的企业必须在当地注册并拥有卢森堡营业地址。如果您需要帮助，请联系 Shopify 支持。
我是卢森堡的独资经营者。我可以提供我的商业登记文件吗？
就卢森堡的业务和身份验证而言，如果您是独资经营者，则只需要提供所有者的个人信息。
如果您是独资经营者，请勿尝试注册为其他业务类型。您可能难以通过验证。
我是卢森堡的上市公司。我应该选择哪种业务类型？
您应该选择注册公司。对于企业和身份验证而言，上市公司和私营公司的验证流程完全相同。
您可以跳过账户设置表单中要求添加所有者的部分。如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供所有权信息，请联系 Shopify 支持以协助更新您的业务类型。
在就卢森堡 Shopify Payments 事宜联系 Shopify 支持之前
在联系 Shopify 支持之前，请准备好以下信息，以便更快解决您的问题：
- 您收到的任何错误消息的屏幕截图（请遮挡银行账号等敏感信息）
- 您在设置期间选择的业务类型
- 您的 RCS 编号（Registre de Commerce et des Sociétés）（如适用）
- 您遇到问题的具体步骤
- 您使用的浏览器和设备
- 您的银行账户详细信息（国家/地区、货币、账户类型），无需提供完整账号
准备好这些信息有助于 Shopify 支持更高效地为您提供协助。