在立陶宛使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
在立陶宛使用 Shopify Payments 之前，您需要了解现有的要求，以遵守相关法规并防止金融犯罪。我们会收集个人信息以验证您的身份和企业详细信息，为此我们会接受特定类型的文档。
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在立陶宛使用 Shopify Payments 的要求
在立陶宛使用 Shopify Payments 之前，请确保满足以下要求：
- 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不允许使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款中针对立陶宛的禁止业务类型列表。
- 银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，才能连接到 Shopify Payments：
- 银行账户必须是欧元账户。
- 银行账户必须有资格进行单一欧元支付区 (SEPA) 转账。
- 该银行账户必须具有国际银行账号 (IBAN)，该账号以以下任一国家/地区代码开头：AT、BE、BG、CH、CY、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE 或 SI。
不支持的银行账户类型
某些银行账户类型与 Shopify Payments 不兼容。不支持以下账户类型：
- 只接受电汇的支票账户：这些账户无法用于 Shopify Payments。
- 储蓄账户：储蓄账户无法用于接收 Shopify Payments 交易款项。
- 多币种账户：不支持同时支持多种货币的账户。
- 汇款服务：模仿银行账户的服务（例如某些金融科技平台）无法用于 Shopify Payments。
虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但此类账户可能会出现更多交易款项支付失败的情况。
如要确认您的账户是否可以接受为您所在区域列出的转账类型，请联系您的银行。
收集信息的目的
为遵守立陶宛有关防范金融犯罪的法规，Shopify 及其银行合作伙伴必须收集并验证您和您的企业信息。随着当地法规的不断完善，在使用 Shopify Payments 账户期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会与您联系，要求您提供其他信息。
收集的信息用于确认业务及其关联个人的身份，以及二者之间的关系性质。
Shopify 从不会向您邮寄纸质文档。任何重要文档或通信均会通过电子邮件发送，或在 Shopify 后台的设置 > 用户页面中以数字方式提供给店主。
参阅 Shopify 隐私政策，了解您的信息如何得到保密和安全保障。
在立陶宛激活 Shopify Payments 所需的个人和业务信息
请务必正确确定您的业务类型，因为这决定了您需要提供哪些信息。
如果您未在任何政府机构注册，或者您已注册但以独资企业（包括 individuali veikla、个体商户和自雇人士）的形式经营业务，请选择个人/独资企业业务类型。
如果您已注册业务并拥有法人实体代码 (Juridinių asmenų registro kodas)，请根据以下指导选择您的业务类型：
- 拥有法人实体代码的合伙企业（MB、TŪB、KŪB）必须选择已注册合伙企业业务类型。
- 拥有法人实体代码的非营利组织必须选择已注册非营利组织业务类型。
- 拥有法人实体代码的所有其他业务必须选择私营公司业务类型。常见示例包括 UAB 和 IĮ。
如果您拥有已注册业务，但没有法人实体代码，请根据以下指导选择您的业务类型：
- 没有法人实体代码的合伙企业必须选择未注册合伙企业业务类型。
- 没有法人实体代码的非营利组织和慈善机构必须选择未注册非营利组织业务类型。
如果您不确定该选择哪种业务类型，请联系 Shopify 支持，获取选择正确类型的帮助。
个人/独资企业
个人是指未在政府注册并以私人名义开展业务的单一所有者企业。独资企业是指在政府注册且注册信息为个人信息的单一所有者企业。这两者都是由居住在立陶宛的一名个人拥有和控制的业务，包括自由职业者和自雇小型企业经营者。
这些业务类型会被同等对待，并且必须提供相同的信息。个人和独资企业必须提供：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的您的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 立陶宛的居住地址：您的家庭住址，需与证件一致。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。参阅可接受带照片的身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。参阅可接受的地址证明文件列表。
私营公司 (UAB, IĮ)
私营公司是一种将其股权分为股份并由股东拥有的业务。公司被视为独立的法人实体，与其经营者相互独立。公司通常还设有董事会。
私营公司必须指定一名受益所有人或拥有决策权的高管作为其账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的您的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与证件一致。
- 职位：您在公司担任的职位。
- 股权：您拥有的公司股权百分比（如适用）。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。参阅可接受带照片的身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。参阅可接受的地址证明文件列表。
私营公司还需要提供以下有关企业的详细信息：
- 注册公司名称：政府商业登记处显示的法定公司名称。
- 法人实体代码 (Juridinių asmenų registro kodas)：政府商业登记处显示的企业法人实体代码。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：政府商业登记处显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与立陶宛政府登记处的信息进行比对验证。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称、法人实体代码和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出公司的任何其他受益所有人。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
注册合伙企业（MB、TŪB、KŪB）
注册合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，这些合伙人已注册从事商业活动并获得了法人实体代码。注册合伙企业拥有股权，并且合伙企业本身是一个独立于所有者的实体。
注册合伙企业必须指定一名所有者或合伙人作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。该账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的您的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与证件一致。
- 职位：您在公司担任的职位。
- 股权：您拥有的公司股权百分比（如适用）。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。参阅可接受带照片的身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。参阅可接受的地址证明文件列表。
注册合伙企业还需要提供以下有关其企业的详细信息：
- 注册公司名称：政府商业登记处显示的法定公司名称。
- 法人实体代码 (Juridinių asmenų registro kodas)：政府商业登记处显示的企业法人实体代码。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：政府商业登记处显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与立陶宛政府登记处的信息进行比对验证。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称、法人实体代码和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出作为所有者或合伙人的任何其他人。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
未注册合伙企业
未注册合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，他们尚未注册法人实体代码，但签有合伙协议。在这种情况下，所有者被视为法人实体，企业不是一个单独的实体。
未注册合伙企业必须指定一名所有者作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。该账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的您的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与证件一致。
- 职位：您在公司担任的职位。
- 股权：您拥有的公司股权百分比（如适用）。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。参阅可接受带照片的身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。参阅可接受的地址证明文件列表。
未注册合伙企业还需要提供以下有关其企业的详细信息：
- 注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与立陶宛政府登记处的信息进行比对验证。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出作为所有者或合伙人的任何其他人。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
注册非营利组织
非营利组织 (NPO) 是出于为其股东创造利润以外的目的而设立的实体。其主要使命是服务于公众或社区利益。注册非营利组织已出于商业目的进行了注册并获得了法人实体代码。
注册非营利组织必须指派一名拥有决策权的董事或高管作为其账户代表。该账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的您的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与证件一致。
- 职位：您在公司担任的职位。
- 股权：您拥有的公司股权百分比（如适用）。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。参阅可接受带照片的身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。参阅可接受的地址证明文件列表。
注册非营利组织还需要提供以下有关其企业的详细信息：
- 注册公司名称：政府商业登记处显示的法定公司名称。
- 法人实体代码 (Juridinių asmenų registro kodas)：政府商业登记处显示的企业法人实体代码。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：政府商业登记处显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与立陶宛政府登记处的信息进行比对验证。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称、法人实体代码和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出董事会中的任何其他人或主要决策者。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
未注册非营利组织
非营利组织 (NPO) 是出于为其股东创造利润以外的目的而设立的实体。其主要使命是服务于公众或社区利益。未注册非营利组织没有法人实体代码，但已在当地法院注册并拥有非营利地位。
未注册非营利组织必须指派一名主要决策者或组织者作为其账户代表，并将此人标记为高管。该账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的您的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与证件一致。
- 职位：您在公司担任的职位。
- 股权：您拥有的公司股权百分比（如适用）。
确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与政府签发的文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。参阅可接受带照片的身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，如有必要，请更新账户中的信息以与文件相符。参阅可接受的地址证明文件列表。
未注册非营利组织还需要提供以下有关其企业的详细信息：
- 注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与立陶宛政府登记处的信息进行比对验证。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保帐户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全一致；如有必要，请更新帐户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出董事会中的任何其他人或主要决策者。请确保输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
可接受的文档类型
本部分说明了可用于验证身份和企业详细信息的文件。
身份证明文件
以下文件可接受作为身份证明。Shopify Payments 账户上的姓名和出生日期必须更新为与您提供的身份文件上显示的信息一致。文件必须有效且未过期。
- Pasas（护照）
- Asmens tapatybės kortelė（身份证）
- Vairuotojo pažymėjimas（驾照）
地址证明文件
Shopify Payments 账户上的姓名和地址必须更新为与您提供的地址文件上显示的信息一致。以下文件可接受作为地址证明：
- Komunalinių mokesčių sąskaita（水电煤气费账单）- 过去 6 个月内签发
- Išrašas iš finansų institucijos（金融机构对账单）- 过去 6 个月内签发
- Vyriausybės institucijos laiškas（政府机构签发的信函）- 过去 6 个月内签发
企业验证文件
以下文件可接受用于企业验证。文件必须清晰显示法人实体名称、法人实体代码和企业地址。Shopify Payments 账户上的详细信息必须更新为与您提供的文件上显示的信息一致：
- Lietuvos Respublikos juridinių asmenų registro išplėstinis išrašas（实体登记簿摘录）
- Registravimo pažymėjimas（注册证书）
- PVM mokėtojo registracija（增值税登记）
确保文档合规性
提供文件时，请确保其符合必要条件。请查看以下准则，确保符合合规要求：
- 准确性：确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。如有必要，请更新您的账户以与文件保持一致。
- 清晰易读：确保文件清晰且足够大，以便阅读。确保照片中包含完整的文件。
- 完整性：确保所有必要的详细信息在您的文件上均清晰可见。查看本页列出的可接受文件类型，了解文件中必须包含哪些详细信息。
- 原始文件：使用相机拍摄文件的原始照片。请勿复印、扫描文件或对文件进行屏幕截图。请勿将文件照片粘贴到其他文档中。请勿拍摄电脑屏幕或打印稿的照片。
- 如果文件是以数字方式签发给您的，请提供以原始形式签发给您的包含所有页面的 PDF 文件，且不得进行任何更改。
- 有效期：确保带照片的身份证明文件未过期，且地址证明为近期签发。如果提供营业登记证明，则您的企业应仍处于在册状态且信誉良好。
常见问题故障排除
联系 Shopify 支持之前，请查看以下常见的初始启用问题及其解决方案。
我是立陶宛的合伙企业，被要求提供法人实体代码，但我没有。
如果您是立陶宛的合伙企业，被要求提供法人实体代码，但您没有，则说明您设置的企业类型不正确。如果您正在设置 Shopify Payments 账户，请将企业类型更新为未注册合伙企业。
如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供法人实体代码，请联系 Shopify 支持以获取帮助。
我的文件被拒。
确保您账户中的信息与您的文件完全一致，并根据需要更新您的账户。如果您的文件仍被拒绝，请参阅此页面上的以下部分：
- 可接受的文件类型：接受的文件和所需详细信息。不接受屏幕截图、打印件和注册表屏幕截图。
- 确保文件符合合规要求：有关准确性、清晰度、完整性和有效性的要求。
无法自动验证我的地址。
若无法自动验证您的地址，您必须上传地址证明文件。请确保满足以下条件：
- 文件上的姓名和地址与您的 Shopify Payments 账户中列出的姓名和地址完全一致。
- 文件的开具日期在过去 6 个月内。
- 文件属于可接受的地址文件类型之一。
您需要提供显示您本人姓名的文件。例如：如果您的水电费账单上未显示您本人的姓名，则您应从选项列表中选择并提供其他文件。
无法验证我的业务信息。
Shopify 的银行合作伙伴会通过将您的业务信息与立陶宛的政府登记册进行对比来完成验证。如果无法验证您的业务，请检查以下详细信息：
- 确保您的注册企业名称与政府企业登记册中显示的名称完全一致，包括字母大小写、标点符号和特殊符号。
- 确保您的法人实体代码准确无误。
- 确保您的企业地址与政府企业登记册中列出的地址一致。
如果仍然无法验证您的信息，您可能需要提供业务验证文件。请确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。
我在立陶宛没有法人实体代码，但我既不是个人，也不是独资企业。
如果您没有法人实体代码，则您只能选择“未注册合伙企业”或“未注册非营利组织”作为您的企业类型。您仍必须提供文件证明您的企业已在立陶宛注册。
如果这些企业类型都不适合您的企业，则应选择“个人/独资企业”，并指定一位关键决策者或所有者作为账户代表。
常见问题解答
查看有关立陶宛 Shopify Payments 要求的以下常见问题解答。
如果我是立陶宛的公司、合伙企业或非营利组织，为什么需要我的带照片身份证件或地址证明？
即使您登记为公司、合伙企业或非营利组织，根据立陶宛的监管法律，我们的银行合作伙伴也必须验证与该企业相关的人员，包括其身份和所在地。
我是立陶宛公民，但目前不在立陶宛居住。我可以使用立陶宛地区的 Shopify Payments 吗？
如果您的企业类型是“个人”，则您必须居住在立陶宛才有资格使用立陶宛地区的 Shopify Payments。如果您目前不住在立陶宛，则应为您居住的区域创建 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为您的当前所在地。如果您所在的地点有资格使用 Shopify Payments，则您可以改为创建该区域的 Shopify Payments 账户。
如果您属于合伙企业、公司或非营利组织，则不要求您个人居住在立陶宛，但您的企业必须在当地注册并拥有立陶宛的营业地址。如需帮助，请联系 Shopify 支持。
我是立陶宛的独资企业主。我可以提供营业登记证明吗？
就立陶宛的企业和身份验证而言，如果您是独资企业主，则只需要提供所有者的个人信息。
如果您是独资企业主，请不要尝试注册为其他企业类型，否则可能会难以通过验证。
我是立陶宛的上市公司。我应该选择哪种企业类型？
您应该选择“私营公司”。就企业和身份验证而言，上市公司和私营公司的流程是相同的。
您可以跳过账户设置表格中要求添加所有者的部分。如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供所有权信息，请联系 Shopify 支持以协助更新您的企业类型。
在就立陶宛地区的 Shopify Payments 联系 Shopify 支持之前
在联系 Shopify 支持之前，请收集以下信息以帮助更快地解决您的问题：
- 您收到的任何错误消息的屏幕截图（请隐去银行账号等敏感信息）
- 您在设置期间选择的企业类型
- 您的法人实体代码 (Juridinių asmenų registro kodas)（如适用）
- 您遇到问题的具体步骤
- 您使用的浏览器和设备
- 您的银行账户详细信息（国家/地区、货币、账户类型），无需提供完整的账号
准备好这些信息有助于 Shopify 支持更高效地为您提供协助。