在列支敦士登使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
在列支敦士登使用 Shopify Payments 之前，您需要了解相关要求，以遵守法规并防止金融犯罪。我们会收集个人信息以验证您的身份和企业详细信息，为此我们会接受特定类型的文档。
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在列支敦士登使用 Shopify Payments 的要求
在列支敦士登使用 Shopify Payments 之前，请确保您符合以下要求：
- 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不允许使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款中列支敦士登的禁止业务类型列表。
- 银行账户要求：您的银行账户必须符合以下要求，才能连接到 Shopify Payments：
- 该银行账户必须是欧元货币账户，或者如果银行账户位于列支敦士登，则可以是瑞士法郎货币账户。
- 银行账户必须有资格进行单一欧元支付区 (SEPA) 转账。
- 该银行账户必须具有一个国际银行账号 (IBAN)，该账号以以下任一国家/地区代码开头：AT、BE、BG、CH、CY、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LI、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE 或 SI。
不支持的银行账户类型
某些银行账户类型与 Shopify Payments 不兼容。不支持以下账户类型：
- 仅接受电汇的支票账户：此类账户无法用于 Shopify Payments。
- 储蓄账户：储蓄账户无法用于接收 Shopify Payments 交易款项。
- 多币种账户：不支持同时支持多种货币的账户。
- 汇款服务：模拟银行账户的服务（例如某些金融科技平台）无法用于 Shopify Payments。
尽管支持非 Shopify 虚拟账户，但使用此类账户可能会遇到更多交易款项支付失败的情况。
如要确认您的账户是否可以接受为您所在区域列出的转账类型，请联系您的银行。
收集信息的目的
Shopify 及其银行合作伙伴必须收集并验证有关您及您企业的信息，以符合列支敦士登旨在防止金融犯罪的法规要求。随着当地规则和法规的不断演变，在使用 Shopify Payments 账户的整个期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会联系您，要求提供其他信息。
收集的信息用于确认业务的身份、与业务相关联的个人的身份以及两者之间关系的性质。
Shopify 绝不会向您邮寄纸质文件。任何重要文件或通信都会通过电子邮件发送，或者以数字形式提供给店主，可在 Shopify 后台的设置 > 用户页面中查看。
请参阅 Shopify 隐私政策，了解我们如何确您的信息保密且安全。
在列支敦士登激活 Shopify Payments 所需的个人和业务信息
请确保正确标识您的业务类型，因为这决定了您需要提供的信息。
如果您尚未在任何政府机构注册，或者您已注册但以独资企业（包括 einzelfirma、个人企业和个体经营者）形式经营业务，请选择 Individual / Sole proprietor（个人/独资企业）业务类型。
如果您已注册业务并拥有商业登记号 (Handelsregisternummer)，请根据以下指南选择您的业务类型：
- 拥有商业登记号的合伙企业（KollG/OG、KG）必须选择 法人型合伙企业 业务类型。
- 拥有商业登记号的非营利组织（Verein、Stiftung）必须选择 已注册非营利组织 业务类型。
- 所有其他拥有商业登记号的企业必须选择 私营公司 业务类型。常见的示例包括 GmbH、Anstalt 和 Treuunternehmen。
如果您拥有一家已注册公司，但没有商业登记号，请根据以下指南选择您的业务类型：
- 没有商业登记号的合伙企业必须选择 非法人型合伙企业 业务类型。
- 没有商业登记号的非营利组织和慈善机构必须选择 未注册非营利组织 业务类型。
如果您不确定要选择哪种业务类型，请 联系 Shopify 支持团队 以获取有关选择正确类型的帮助。
个人/独资经营者
“个人”是指未向政府注册并以个人身份开展业务的单一所有者企业。“独资经营者”是利用个人信息向政府注册的单一所有者企业。两者都是由居住在列支敦士登的一名个人拥有和控制的企业。这包括自由职业者和自雇小型企业经营者。
这些业务类型的处理方式相同，并且必须提供相同的信息。个人和独资经营者必须提供：
- 法定名字和姓氏：您的法定全名，需与政府签发的身份证明文件上的显示一致。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 列支敦士登居住地址：您的家庭住址，需与您的身份证明文件一致。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发的身份证明文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。查看 可接受的带照片的身份证明文件 列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的地址与文件上的地址完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的地址证明文件 列表。
私营公司（GmbH、Anstalt、Treuunternehmen）
私营公司是一种将其股权分为股份并由股东拥有的企业。公司被视为独立于其经营者的法人实体。此类公司通常还设有董事会。
私营公司必须指定一名受益所有人或具有决策权的高管作为其帐户代表。帐户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您的法定全名，需与政府签发的身份证明文件上的显示一致。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的身份证明文件一致。
- 职务：您在该企业担任的职务。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发的身份证明文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。查看 可接受的带照片的身份证明文件 列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的地址与文件上的地址完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的地址证明文件 列表。
私营公司还需要提供有关企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：政府商业登记处中显示的法定公司名称。
- 商业登记号 (Handelsregisternummer)：政府商业登记处中显示的该企业的商业登记号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：该企业处于活动状态的联系电话号码。
- 营业地址：政府商业登记处中显示的该企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与列支敦士登的政府登记信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的有关企业的信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的注册名称、商业登记号和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的企业文件 列表。
您还必须列出该公司的所有其他受益所有人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们的政府签发文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证他们的身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
法人型合伙企业（KollG/OG、KG）
法人型合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，这些合伙人已注册进行商业活动并获得了商业登记号。法人型合伙企业拥有股权，且合伙关系本身是独立于所有者的实体。
法人型合伙企业必须指定一名所有者或合伙人作为其 Shopify Payments 帐户的帐户代表。帐户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您的法定全名，需与政府签发的身份证明文件上的显示一致。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的身份证明文件一致。
- 职务：您在该企业担任的职务。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发的身份证明文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。查看 可接受的带照片的身份证明文件 列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的地址与文件上的地址完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的地址证明文件 列表。
法人型合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：政府商业登记处中显示的法定公司名称。
- 商业登记号 (Handelsregisternummer)：政府商业登记处中显示的该企业的商业登记号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：该企业处于活动状态的联系电话号码。
- 营业地址：政府商业登记处中显示的该企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与列支敦士登的政府登记信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的有关企业的信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的注册名称、商业登记号和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的企业文件 列表。
您还必须列出是所有者或合伙人的所有其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们的政府签发文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证他们的身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
非法人型合伙企业
非法人型合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，他们未注册商业登记号，但订立了合伙协议。在这种情况下，所有者被视为法人实体，企业不是独立的实体。
非法人型合伙企业必须指定一名所有者作为其 Shopify Payments 帐户的帐户代表。帐户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您的法定全名，需与政府签发的身份证明文件上的显示一致。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的身份证明文件一致。
- 职务：您在该企业担任的职务。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发的身份证明文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。查看 可接受的带照片的身份证明文件 列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的地址与文件上的地址完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的地址证明文件 列表。
非法人型合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：该企业处于活动状态的联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的该企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与列支敦士登的政府登记信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的有关企业的信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的企业文件 列表。
您还必须列出是所有者或合伙人的所有其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与他们的政府签发文件上显示的信息完全一致。如果无法自动验证他们的身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
已注册非营利组织（Verein、Stiftung）
非营利组织 (NPO) 是一种不以向其股东创造利润为目的而成立的实体。其主要使命是服务于公共或社区利益。已注册非营利组织已出于商业目的进行注册并获得了商业登记号。
已注册非营利组织必须指定一名董事或具有决策权的高管作为其帐户代表。帐户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您的法定全名，需与政府签发的身份证明文件上的显示一致。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的身份证明文件一致。
- 职务：您在该企业担任的职务。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发的身份证明文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。查看 可接受的带照片的身份证明文件 列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的地址与文件上的地址完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的地址证明文件 列表。
已注册非营利组织还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：政府商业登记处中显示的法定公司名称。
- 商业登记号 (Handelsregisternummer)：政府商业登记处中显示的该企业的商业登记号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：该企业处于活动状态的联系电话号码。
- 营业地址：政府商业登记处中显示的该企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与列支敦士登的政府登记信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的有关企业的信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的注册名称、商业登记号和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的企业文件 列表。
您还必须列出董事会中的任何其他人员或关键决策者。确保您输入的姓名、出生日期和居住地址与政府文件中显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带有照片的身份证件或地址证明。
未注册非营利组织
非营利组织 (NPO) 是成立目的除为股东创造利润之外的实体。其主要使命是服务于公共或社区利益。未注册非营利组织没有商业注册号，但已在当地法院注册并具有非营利组织身份。
未注册非营利组织必须指定一名关键决策者或组织者作为账户代表，并将此人标记为高管。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：您的法定全名，需与政府签发的身份证明文件上的显示一致。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且处于活动状态的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且处于活动状态的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的身份证明文件一致。
- 职务：您在该企业担任的职务。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并且与您的政府签发的身份证明文件相符。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片的身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，使其与带照片的身份证件上显示的信息一致。查看 可接受的带照片的身份证明文件 列表。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的地址与文件上的地址完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的地址证明文件 列表。
未注册非营利组织还需要提供有关其业务的以下详细信息：
- 注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：该企业处于活动状态的联系电话号码。
- 营业地址：文件上显示的该企业正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与列支敦士登的政府登记信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的有关企业的信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保您帐户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全匹配；如有必要，请更新您帐户中的信息以与文件匹配。查看 可接受的企业文件 列表。
您还必须列出董事会中的任何其他人员或关键决策者。确保您输入的姓名、出生日期和居住地址与政府文件中显示的完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带有照片的身份证件或地址证明。
可接受的文件类型
本部分介绍了可用于验证身份和企业详细信息的文件。
身份证明文件
接受以下文件作为身份证明。Shopify Payments 账户上的姓名和出生日期必须更新为与您提供的身份证件中显示的信息一致。文件必须有效且未过期。
- Reisepass（护照）
- Führerschein（驾照）- 需要正反面照片。
- Identitätskarte（身份证）- 需要正反面照片。
地址证明文件
Shopify Payments 账户上的姓名和地址必须更新为与您提供的地址文件中显示的信息一致。接受以下文件作为地址证明：
- Betriebskostenabrechnung（公用事业账单）- 签发日期在过去 6 个月内
- Kontoauszug（银行对账单）- 签发日期在过去 6 个月内
- Staatsbürgerschaftsbestätigung/Wohnsitzbestätigung (居住证明)
- Behördliches Schreiben（政府签发的信函）- 签发日期在过去 6 个月内
企业验证文件
接受以下文件用于企业验证。文件必须清晰显示法人实体名称、商业注册号和营业地址。Shopify Payments 账户上的详细信息必须更新为与您提供的文件中显示的信息一致：
- Handelsregisterauszug（商业登记摘录）
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要条件。请查看以下准则，确保符合合规要求：
- 准确性：确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。如有必要，请更新您的账户以与文件保持一致。
- 清晰度和易读性：确保您的文件清晰且足够大，以便阅读。确保照片中可见完整的文件。
- 完整性：确保所有必要的详细信息在您的文件上均清晰可见。查看本页列出的可接受文件类型，了解文件中必须包含哪些详细信息。
- 原始文件：使用相机拍摄文件的原始照片。请勿使用复印件、扫描件或屏幕截图。请勿将文件照片粘贴到其他文件中。请勿拍摄计算机屏幕或打印件的照片。
- 如果您的文件是以数字方式向您签发的，请提供包含所有页面的 PDF 文件，保持其原始签发时的状态，不做任何更改。
- 有效性：确保带有照片的身份证件未过期，且地址证明为近期签发。如果提供商业登记证明，则您的企业应仍处于注册且信誉良好的状态。
常见问题故障排除
在联系 Shopify 支持之前，请查看以下常见初始启用问题及其解决方案。
我是列支敦士登的一家合伙企业，被要求提供商业注册号，但我没有。
如果您是列支敦士登的一家合伙企业，被要求提供商业注册号，但您没有，则说明您设置了错误的业务类型。如果您正在设置 Shopify Payments 账户，请将业务类型更新为非法人合伙企业。
如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供商业注册号，请联系 Shopify 支持以获取帮助。
我的文档被拒绝。
请确保账户中的信息与您的文档完全匹配，并在需要时更新账户信息。如果您的文档仍被拒绝，请参阅本页面的以下部分：
- 可接受的文档类型：接受的文档和必需的详细信息。不接受屏幕截图、打印件和注册表屏幕截图。
- 确保文档符合合规要求：准确性、清晰度、完整性和有效性要求。
无法自动验证我的地址。
如果无法自动验证您的地址，您必须上传地址证明文档。请确保满足以下条件：
- 文档上的姓名和地址与您的 Shopify Payments 账户中列出的姓名和地址完全匹配。
- 文档的签发日期在过去 6 个月内。
- 文档属于可接受的地址文档类型之一。
您需要提供显示您本人姓名的文档。例如：如果您的水电费账单上没有您本人的姓名，您应该从选项列表中选择并提供其他文档。
无法验证我的公司信息。
Shopify 的银行合作伙伴会通过将您的公司信息与列支敦士登的政府登记处信息进行比对来进行验证。如果无法验证您的公司，请检查以下详细信息：
- 确保您的注册公司名称与政府公司登记处显示的名称完全匹配，包括大小写、标点符号和符号。
- 确保您的商业登记号正确。
- 确保您的公司地址与政府公司登记处列出的地址匹配。
如果仍无法验证您的信息，您可能需要提供公司验证文档。确保您的文档上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息匹配。
我在列支敦士登没有商业注册号，并且我也不是个人或独资经营者。
如果您没有商业注册号，则只能选择非法人合伙企业或未注册非营利组织作为业务类型。您仍必须提供文件证明您的企业已在列支敦士登注册。
如果这两种业务类型都不符合您的业务情况，则应选择“个人/独资经营者”，并指定一名关键决策者或所有者作为账户代表。
我是列支敦士登的独资经营者，我该如何提供我的公司信息？
如果您是独资经营者，则只需提供所有者的个人信息即可进行验证。选择个人/独资经营者作为您的公司类型。
如果您是独资经营者，请勿尝试作为其他业务类型注册。您可能难以通过验证。
常见问题解答
参阅以下关于 Shopify Payments 列支敦士登要求的常见问题解答。
如果我是列支敦士登的公司、合伙企业或非营利组织，为何需要提供我的带照片身份证明或地址证明？
即使您的注册身份是公司、合伙企业或非营利组织，我们的银行合作伙伴也会根据列支敦士登的监管法律要求，验证与该企业相关联的人员的身份（包括其身份和所在位置）。
我是列支敦士登公民，但目前不居住在那里。我可以使用 Shopify Payments Liechtenstein 吗？
如果您的业务类型是个人，则您必须居住在列支敦士登才有资格使用 Shopify Payments Liechtenstein。如果您目前不居住在列支敦士登，则应为您居住的区域创建 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为您的当前地点。如果您的地点有资格使用 Shopify Payments，则可以改为该区域创建 Shopify Payments 账户。
如果您属于合伙企业、公司或非营利组织类型，则不要求您本人居住在列支敦士登，但您的企业必须在当地注册并拥有列支敦士登的营业地址。如果您需要帮助，请联系 Shopify 支持。
我是列支敦士登的独资经营者。如何输入我的企业信息和商业注册号？
出于列支敦士登的企业和身份验证目的，如果您是独资经营者，则只需要所有者的个人信息。由于流程相同，请选择 个人/独资经营者 业务类型。
如果您是独资经营者，请勿尝试作为其他业务类型注册。您可能难以通过验证。
我是列支敦士登的一家上市公司。我应该选择哪种业务类型？
您应该选择私营公司。出于企业和身份验证目的，上市公司和私营公司的流程是相同的。
您可以跳过账户设置表单中要求添加所有者的部分。如果您已设置账户，并且在验证过程中被要求提供所有权信息，请联系 Shopify 支持以获取有关更新业务类型的帮助。
在针对 Shopify Payments Liechtenstein 联系 Shopify 支持之前
联系 Shopify 支持之前，请收集以下信息，以便更快地解决您的问题：
- 收到的任何错误消息的屏幕截图（隐去银行账号等敏感信息）
- 设置期间选择的业务类型
- 您的商业登记号 (Handelsregisternummer)（如适用）
- 遇到问题的具体步骤
- 正在使用的浏览器和设备
- 您的银行账户详细信息（国家/地区、货币、账户类型），无需提供完整的账号
准备好这些信息有助于 Shopify 支持更高效地为您提供协助。