在拉脱维亚使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
在拉脱维亚使用 Shopify Payments 之前，您需要了解现有的相关要求，以符合监管规定并防止金融犯罪。我们会收集个人信息来验证您的身份和企业详细信息，为此我们会接受特定类型的文档。
在本页
在拉脱维亚使用 Shopify Payments 的要求
在拉脱维亚使用 Shopify Payments 之前，请确保您符合以下要求：
- 符合条件的企业类型：某些类型的企业和服务不允许使用 Shopify Payments。若要确定您的企业是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款中针对拉脱维亚的禁止经营的企业类型列表。
- 银行账户要求：在将银行账户连接到 Shopify Payments 之前，该账户必须符合以下要求：
- 银行账户必须是欧元 (EUR) 账户。
- 银行账户必须有资格进行单一欧元支付区 (SEPA) 转账。
- 银行账户必须具有一个国际银行账号 (IBAN)，其开头为以下任一国家/地区代码：AT、BE、BG、CH、CY、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE 或 SI。
不受支持的银行账户类型
某些银行账户类型不兼容 Shopify Payments。不支持以下账户类型：
- 仅接受电汇的支票账户：此类账户无法用于 Shopify Payments。
- 储蓄账户：储蓄账户无法用于接收 Shopify Payments 交易款项。
- 灵活货币账户：不支持同时支持多种货币的账户。
- 汇款服务：模仿银行账户的服务（例如某些金融科技平台）无法用于 Shopify Payments。
虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用此类账户可能会遇到更多交易款项支付失败的情况。
若要确认您的账户能否接受您所在区域列出的转移类型，请联系您的银行。
收集信息的目的
Shopify 及其银行合作伙伴必须收集并验证有关您及您企业的信息，以符合拉脱维亚旨在防止金融犯罪的法规要求。随着当地规则和法规的不断演变，在使用 Shopify Payments 账户的整个期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会联系您，要求提供其他信息。
收集的信息用于确认企业的身份、与该企业相关联的个人的身份，以及二者关系的性质。
Shopify 绝不会向您邮寄纸质文件。任何重要文件或通信都会通过电子邮件发送，或者以数字形式提供给店主，可在 Shopify 后台的设置 > 用户页面中查看。
参阅 Shopify 隐私政策，了解如何确保您信息的保密性和安全性。
在拉脱维亚激活 Shopify Payments 所需的个人和业务信息
请务必正确确定您的企业类型，因为这决定了您需要提供的信息。
如果您尚未在任何政府机构注册，或者您已注册但以个体商户（包括 IK、独资企业和个体经营者）身份经营业务，请选择个人/独资经营者业务类型。
如果您已注册企业并拥有商业登记号 (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs)，请根据以下指导选择您的企业类型：
- 拥有商业登记号的合伙企业（PS、KS）必须选择 已注册合伙企业企业类型。
- 拥有商业登记号的非营利组织必须选择 已注册非营利组织企业类型。
- 所有其他拥有商业登记号的企业必须选择 有限责任公司企业类型。常见示例包括 SIA 和 AS。
如果您拥有已注册企业，但没有商业登记号，请根据以下指导选择您的企业类型：
- 没有商业登记号的合伙企业必须选择 未注册合伙企业企业类型。
- 没有商业登记号的非营利组织和慈善机构必须选择 未注册非营利组织企业类型。
如果您不确定要选择哪种企业类型，请联系 Shopify 支持以获取有关选择正确类型的帮助。
个人/独资经营者
“个人”是指尚未在政府注册并以私人名义开展业务的单一所有者企业。“独资经营者”是指使用其个人信息在政府注册的单一所有者企业。这两者都是由居住在拉脱维亚的一名个人拥有并控制的企业。这包括自由职业者和自雇的小型企业经营者。
这些企业类型的处理方式相同，并且必须提供相同的信息。个人和独资经营者必须提供：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且活跃的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且活跃的电话号码。
- 拉脱维亚的居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，以与带照片身份证件上显示的内容一致。查看 可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件一致。查看 可接受的地址文件列表。
有限责任公司 (SIA, AS)
有限责任公司是指其股权分为若干股份并由股东拥有的企业。公司被视为独立于其经营者的法人实体。此类公司通常还设有董事会。
有限责任公司必须指定一名受益所有人或拥有决策权的高管作为其账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且活跃的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且活跃的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
- 职位：您在该企业担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，以与带照片身份证件上显示的内容一致。查看 可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件一致。查看 可接受的地址文件列表。
有限责任公司还需要提供有关企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：企业登记数据库中显示的法定公司名称。
- 商业登记号 (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs)：企业登记数据库中显示的注册号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话。
- 企业地址：企业登记数据库中显示的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与拉脱维亚政府登记处的信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保账户中列出的注册名称、商业登记号和营业地址与文件上的信息完全匹配。如有必要，请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出公司的任何其他受益所有人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
注册合伙企业 (PS, KS)
注册合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，这些合伙人已注册商业活动并获得了商业登记号。注册合伙企业拥有权益，且合伙企业是独立于所有者的实体。
注册合伙企业必须指定一名所有者或合伙人作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且活跃的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且活跃的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
- 职位：您在该企业担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，以与带照片身份证件上显示的内容一致。查看 可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件一致。查看 可接受的地址文件列表。
注册合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：企业登记数据库中显示的法定公司名称。
- 商业登记号 (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs)：企业登记数据库中显示的注册号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话。
- 企业地址：企业登记数据库中显示的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与拉脱维亚政府登记处的信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保账户中列出的注册名称、商业登记号和营业地址与文件上的信息完全匹配。如有必要，请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出是所有者或合伙人的任何其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
未注册合伙企业
未注册合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，这些合伙人尚未注册商业登记号，但拥有合伙协议。在这种情况下，所有者被视为法人实体，企业不是独立的实体。
未注册合伙企业必须指定一名所有者作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且活跃的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且活跃的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
- 职位：您在该企业担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，以与带照片身份证件上显示的内容一致。查看 可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件一致。查看 可接受的地址文件列表。
未注册合伙企业还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话。
- 营业地址：文件上显示的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与拉脱维亚政府登记处的信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保账户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全匹配。如有必要，请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出是所有者或合伙人的任何其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
注册非营利组织
非营利组织 (NPO) 是成立目的不是为其股东创造利润的实体。其主要使命是服务于公共或社区利益。注册非营利组织已出于商业目的进行注册并获得了商业登记号。
注册非营利组织必须指定一名董事或拥有决策权的高管作为其账户代表。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且活跃的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且活跃的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
- 职位：您在该企业担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，以与带照片身份证件上显示的内容一致。查看 可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件一致。查看 可接受的地址文件列表。
注册非营利组织还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：企业登记数据库中显示的法定公司名称。
- 商业登记号 (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs)：企业登记数据库中显示的注册号。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话。
- 企业地址：企业登记数据库中显示的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与拉脱维亚政府登记处的信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保账户中列出的注册名称、商业登记号和营业地址与文件上的信息完全匹配。如有必要，请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出董事会成员或关键决策者的任何其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
未注册非营利组织
非营利组织 (NPO) 是成立目的不是为其股东创造利润的实体。其主要使命是服务于公共或社区利益。未注册非营利组织没有商业登记号，但已在地方法院注册并拥有非营利身份。
未注册非营利组织必须指定一名关键决策者或组织者作为其账户代表，并将该人员标记为高管。账户代表必须提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发的文件上显示的您的法定全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮件地址：有效且活跃的电子邮件地址。
- 电话号码：有效且活跃的电话号码。
- 居住地址：您的家庭住址，需与您的文件一致。
- 职位：您在该企业担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与政府签发的文件一致。如果无法验证您的信息，则您需要提供政府签发的带照片身份证件。您应更新您的姓名和出生日期，以与带照片身份证件上显示的内容一致。查看 可接受的带照片身份证件列表。
如果无法自动验证您的地址，则必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保账户中列出的地址与文件上的地址完全一致；如有必要，请更新账户中的信息以与文件一致。查看 可接受的地址文件列表。
未注册非营利组织还需要提供有关其企业的以下详细信息：
- 注册公司名称：文件上显示的法定公司名称。
- 增值税号：您的增值税登记号（如适用）。
- 企业电话号码：企业的有效联系电话。
- 营业地址：文件上显示的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会将您的信息与拉脱维亚政府登记处的信息进行比对来验证您的信息。请仔细注意大小写、标点符号和符号。
如果您提供的企业信息无法通过验证，则您可能需要提供企业验证文件。提供此文件时，请确保账户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全匹配。如有必要，请更新您账户中的信息以与文件匹配。请查看可接受的企业文件列表。
您还必须列出董事会成员或关键决策者的任何其他人员。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的信息完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证件或地址证明。
可接受的文档类型
本部分说明了您可以用来验证身份和企业详细信息的文件。
身份证明文件
以下文件可作为身份证明。您 Shopify Payments 账户中的姓名和出生日期必须更新，以与您提供的身份证明文件中显示的信息相匹配。文件必须有效且未过期。
- Pase（护照）
- Personas apliecība（身份证）
- Uzturēšanās atļauja（居留许可）- 需要正面和背面的照片。
地址证明文件
您 Shopify Payments 账户中的姓名和地址必须更新，以与您提供的地址文件中显示的信息相匹配。以下文件可作为地址证明：
- Komunālo pakalpojumu rēķins（水电费账单）- 签发日期在过去 6 个月内
- Finanšu iestādes pārskats（金融机构对账单）- 签发日期在过去 6 个月内
- Valsts iestādes izsniegta vēstule（政府机构签发的信函）- 签发日期在过去 6 个月内
企业验证文件
以下文件可作为企业验证文件。这些文件必须清楚地显示您企业的法人实体名称、商业登记号和地址。您 Shopify Payments 账户中的详细信息必须更新，以与您提供的文件中显示的信息相匹配：
- Uzņēmuma reģistrācijas apliecība（商业登记证）
- Komersanta reģistrācijas apliecība（商家登记证）
- Lursoft dokuments（Lursoft 文件）
- PVN reģistrācijas apliecība（增值税登记证）
- Reģistra izsniegts dokuments ar PVN maksātāja numuru（登记处出具的含增值税号的文件）
确保文档合规性
提供文件时，请确保文件符合必要的标准。请查看以下准则，确保符合合规要求：
- 准确性：确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。如有必要，请更新您的账户以与文件保持一致。
- 清晰度：确保文件清晰且足够大，以便于阅读。确保照片中可见完整的文件。
- 完整性：确保所有必要的详细信息在您的文件上均清晰可见。查看本页列出的可接受文件类型，了解文件中必须包含哪些详细信息。
- 原始文件：使用相机拍摄原始文件的照片。请勿提供文件的复印件、扫描件或屏幕截图。请勿将文件照片粘贴到其他文档中。请勿拍摄电脑屏幕或打印稿。
- 如果您持有的是数字签发的文件，请提供包含所有页面的原始 PDF 文件，且不得进行任何更改。
- 有效性：确保带照片的身份证件未过期，且地址证明是最近签发的。如果提供商业登记证明，则您的企业应仍处于在册且经营状态正常。
常见问题排查
在联系 Shopify 支持团队之前，请查看以下常见的初始启用问题及其解决方案。
我是拉脱维亚的合伙企业，被要求提供商业登记号，但我没有。
如果您是拉脱维亚的合伙企业，被要求提供商业登记号，但您没有，则说明您设置了错误的企业类型。如果您正在设置 Shopify Payments 账户，请将企业类型更新为未注册合伙企业。
如果您已设置账户，但在验证过程中被要求提供商业登记号，请联系 Shopify 支持团队以获取帮助。
我的文件被拒。
请确保您账户中的信息与文件上的信息完全一致，并在需要时更新账户信息。如果您的文件仍被拒，请参阅本页面的以下部分：
- 可接受的文件类型：接受的文件和所需的详细信息。不接受屏幕截图、打印件和登记记录屏幕截图。
- 确保文件符合合规要求：针对准确性、清晰度、完整性和有效性的要求。
我的地址无法自动验证。
如果无法自动验证您的地址，您必须上传地址证明文件。请确保符合以下要求：
- 文件上的姓名和地址与您的 Shopify Payments 账户中列出的姓名和地址完全一致。
- 文件的签发日期在过去 6 个月内。
- 文件属于可接受的地址证明文件类型之一。
您需要提供显示您本人姓名的文件。例如：如果您的水电费账单上没有显示您本人的姓名，您应从选项列表中选择并提供其他文件。
我的业务信息未能通过验证。
Shopify 银行合作伙伴会将您的业务信息与拉脱维亚的政府登记记录进行比对，以此来验证您的业务信息。如果您的业务信息无法通过验证，请检查以下详细信息：
- 请确保您的注册企业名称与政府企业登记记录中显示的完全一致，包括大小写、标点符号和符号。
- 请确保您的企业注册号正确无误。
- 请确保您的企业地址与政府企业登记记录中列出的地址一致。
如果您的信息仍然无法通过验证，那么您可能需要提供企业验证文件。请确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。
我在拉脱维亚没有商业登记号，也不是个人或独资经营者。
如果您没有商业登记号，则只能选择**未注册的合伙企业**或**未注册的非营利组织**作为业务类型。您仍必须提供证明您的业务已在拉脱维亚注册的文件。
如果这两种业务类型都不适合您的企业，则应选择“个人/独资经营者”，并将一位关键决策者或所有者指定为账户代表。
我是拉脱维亚的个体经营者，我应该如何提供业务信息？
如果您是个体经营者，请选择个人/个体经营者业务类型。为了进行验证，个体经营者只需提供所有者的个人信息。
如果您是个体经营者，请勿尝试注册为其他业务类型。否则，您可能会在验证中遇到困难。
常见问题解答
查看以下有关拉脱维亚 Shopify Payments 要求的常见问题解答。
如果我是拉脱维亚的公司、合伙企业或非营利组织，为什么还需要提供带照片的身份证明或地址证明？
即使您以公司、合伙企业或非营利组织的身份输入信息，根据拉脱维亚的监管法规，我们的银行合作伙伴也必须验证与该业务相关联的人员的身份（包括其身份和所在地）。
我是拉脱维亚公民，但目前不居住在那里。我可以使用拉脱维亚 Shopify Payments 吗？
如果您的业务类型是个人，则必须居住在拉脱维亚才有资格使用拉脱维亚 Shopify Payments。如果您目前不住在拉脱维亚，则应为您居住所在的区域创建 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为您当前的所在地。如果您的所在地符合使用 Shopify Payments 的条件，则可以改为在该区域创建 Shopify Payments 账户。
如果您属于合伙企业、公司或非营利组织，则不需要本人居住在拉脱维亚，但您的业务必须在那里注册并拥有拉脱维亚的营业地址。如果需要帮助，请联系 Shopify 支持团队。
我是拉脱维亚的独资经营者。你们不需要我的业务注册信息或资料吗？
就拉脱维亚的业务和身份验证而言，如果您是独资经营者，则只需提供所有者的个人信息。
如果您是独资经营者，请不要尝试注册为其他业务类型，否则可能难以通过验证。
我是拉脱维亚的上市公司。应该选择哪种业务类型？
您应选择有限责任公司。就业务和身份验证而言，上市公司和私营公司的流程是相同的。
您可以跳过账户设置表格中要求添加所有者的部分。如果您已设置账户，但在验证过程中被要求提供所有权信息，请联系 Shopify 支持团队以获取有关更新业务类型的帮助。
就拉脱维亚 Shopify Payments 联系 Shopify 支持团队之前
在联系 Shopify 支持团队之前，请收集以下信息以帮助更快地解决您的问题：
- 收到的所有错误消息的屏幕截图（请隐去银行账号等敏感信息）
- 您在设置期间选择的业务类型
- 您的商业登记号 (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs)（如果适用）
- 您遇到问题的具体步骤
- 您使用的浏览器和设备
- 您的银行账户详细信息（国家/地区、货币、账户类型），请勿分享完整的账号
准备好这些信息有助于 Shopify 支持团队更高效地为您提供协助。