在希腊使用 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
在希腊使用 Shopify Payments 之前，您需要了解为遵守法规和防止金融犯罪而制定的要求。设置 Shopify Payments 时，您需要提供个人信息进行验证，提交可接受的文档类型，并确保您提交的内容符合特定的合规标准。
本页内容
在希腊使用 Shopify Payments 的要求
在希腊使用 Shopify Payments 之前，请确保您满足以下要求：
- 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不允许使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款中针对希腊的违禁业务类型列表。
- 银行账户要求：在将银行账户关联到 Shopify Payments 之前，您的银行账户必须满足以下要求：
- 银行账户必须是欧元货币账户。
- 银行账户必须符合单一欧元支付区 (SEPA) 转账的条件。
- 银行账户必须拥有以以下任一国家/地区代码开头的国际银行账号 (IBAN)：AT、BE、BG、CH、CY、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE 或 SI。
不受支持的银行账户类型
某些银行账户类型与 Shopify Payments 不兼容。不支持以下账户类型：
- 仅接受电汇的支票账户：这些账户不适用于 Shopify Payments。
- 储蓄账户：储蓄账户不能用于 Shopify Payments 交易款项。
- 灵活货币账户：不支持可同时支持多种货币的账户。
- 汇款服务：模拟银行账户的服务（例如某些金融科技平台）不能用于 Shopify Payments。
虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用这些账户时，您可能会遇到更多交易款项失败的情况。
要确认您的账户是否能接受您所在区域列出的转账类型，请联系您的银行。
收集信息的目的
为遵守希腊旨在防范金融犯罪的法规，Shopify 及其银行合作伙伴需要收集并验证有关您和您企业的信息。随着当地规章制度的不断演变，在您使用 Shopify Payments 账户的整个期间，Shopify 及其银行合作伙伴可能会与您联系，要求提供其他信息。
收集的信息用于确认业务的身份、与业务相关的个人的身份以及两者之间的关系性质。
Shopify 绝不会向您邮寄纸质文件。任何重要文件或通信都会通过电子邮件发送，或者在 Shopify 后台的设置 > 用户页面中以数字形式向店主提供。
请查看 Shopify 的隐私政策，了解您的信息是如何保密和安全的。
在希腊激活 Shopify Payments 所需的个人和业务信息
您必须正确识别您的业务类型，因为它决定了您需要提供的信息。
如果您未在任何政府机构注册，或者您已注册但以独资企业（包括 atomiki epicheirisi、个体经营者和自雇人士）的形式经营业务，则请选择个人或独资经营者业务类型。
如果您已注册业务并拥有中央商业注册号 (Γ.Ε.ΜΗ.)，请根据以下指导选择您的业务类型：
- 拥有中央商业注册号的合伙企业 (OE, EE) 必须选择已注册合伙企业业务类型。
- 拥有中央商业注册号的非营利组织必须选择已成立的非营利组织业务类型。
- 所有其他拥有中央商业注册号的业务（例如 AE、IKE 或 EPE）都必须选择私营公司业务类型。
如果您有已注册业务，但没有中央商业注册号，请根据以下指导选择您的业务类型：
- 没有中央商业注册号的合伙企业必须选择民事合伙业务类型。
- 没有中央商业注册号的非营利组织和慈善机构必须选择未成立的非营利组织业务类型。
如果您不确定要选择哪种业务类型，请联系 Shopify 支持团队寻求帮助，以选择正确的类型。
个人或独资经营者
个人是指未在政府注册并以私人身份开展业务的单一所有者企业。独资经营者是指已在政府注册并使用其个人信息经营的单一所有者企业。两者都是由居住在希腊的一个人拥有和控制的企业。这包括自由职业者和自雇的小型企业经营者。
这些业务类型被同等对待，需要提供相同的信息。个人和独资经营者需要提供：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮箱地址：有效且在用的电子邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 在希腊的居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与您的政府签发文件相符。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，并更新您账户中的信息以与文件相符。请查看可接受的地址文件列表。
私营公司 (AE, IKE, EPE)
私营公司是一种将其股权分为股份并由股东拥有的企业。公司被视为独立的法人实体，与经营者分开。它们通常还设有董事会。
私营公司必须指定一位受益所有人或具有决策权的行政主管作为其账户代表。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮箱地址：有效且在用的电子邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与您的政府签发文件相符。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，并更新您账户中的信息以与文件相符。请查看可接受的地址文件列表。
私营公司还需要提供以下有关该企业的详细信息：
- 注册公司名称：商会登记处记录的法定公司名称。
- 中央商业登记号 (Γ.Ε.ΜΗ.)：商会登记处记录的企业的中央商业登记号。
- 增值税 (VAT) 号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 公司电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：商会登记处记录的企业的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与希腊的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请确保您使用正确的大小写、标点和符号。
如果您提供的企业信息无法得到验证，则可能需要提供企业验证文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、中央商业注册号和营业地址与文件上的信息完全一致，并更新您账户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
如果您是公司的受益所有人，则还需要列出其他所有受益所有人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的记录完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证明或地址证明。
注册合伙企业 (OE, EE)
注册合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，他们已注册进行商业活动并获得了中央商业注册号。注册合伙企业拥有股权，并且该合伙企业是独立于所有者的独立实体。
注册合伙企业必须指定一名所有者或合伙人作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮箱地址：有效且在用的电子邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与您的政府签发文件相符。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，并更新您账户中的信息以与文件相符。请查看可接受的地址文件列表。
注册合伙企业还需要提供以下有关该企业的详细信息：
- 注册公司名称：商会登记处记录的法定公司名称。
- 中央商业登记号 (Γ.Ε.ΜΗ.)：商会登记处记录的企业的中央商业登记号。
- 增值税 (VAT) 号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 公司电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：商会登记处记录的企业的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与希腊的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请确保您使用正确的大小写、标点和符号。
如果您提供的企业信息无法得到验证，则可能需要提供企业验证文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、中央商业注册号和营业地址与文件上的信息完全一致，并更新您账户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
如果您是所有者或合伙人，则还需要列出其他所有所有者或合伙人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的记录完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证明或地址证明。
民事合伙企业
民事合伙企业是由至少两名合伙人拥有的企业，他们没有注册中央商业注册号，但拥有合伙协议。在这种情况下，所有者被视为法人实体，并且该企业不是一个独立的实体。
民事合伙企业必须指定一名所有者作为其 Shopify Payments 账户的账户代表。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮箱地址：有效且在用的电子邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与您的政府签发文件相符。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，并更新您账户中的信息以与文件相符。请查看可接受的地址文件列表。
民事合伙企业还需要提供以下有关该企业的详细信息：
- 注册公司名称：文件上列出的法定公司名称。
- 增值税 (VAT) 号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 公司电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：文件上列出的企业的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与希腊的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请确保您使用正确的大小写、标点和符号。
如果您提供的企业信息无法得到验证，则可能需要提供企业验证文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全一致，并更新您账户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
如果您是所有者或合伙人，则还需要列出其他所有所有者或合伙人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的记录完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证明或地址证明。
注册非营利组织
非营利组织 (NPO) 是一个实体，其成立目的并非为股东创造利润。其主要使命是服务于公共或社区利益。注册非营利组织已出于商业目的进行了注册，并获得了中央商业注册号。
注册非营利组织必须指派一名拥有决策权的董事或高管作为其账户代表。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮箱地址：有效且在用的电子邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与您的政府签发文件相符。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，并更新您账户中的信息以与文件相符。请查看可接受的地址文件列表。
注册非营利组织还需要提供以下有关该企业的详细信息：
- 注册公司名称：商会登记处记录的法定公司名称。
- 中央商业登记号 (Γ.Ε.ΜΗ.)：商会登记处记录的企业的中央商业登记号。
- 增值税 (VAT) 号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 公司电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：商会登记处记录的企业的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与希腊的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请确保您使用正确的大小写、标点和符号。
如果您提供的企业信息无法得到验证，则可能需要提供企业验证文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称、中央商业注册号和营业地址与文件上的信息完全一致，并更新您账户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
如果您是董事会成员，则还需要列出董事会其他成员或关键决策人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的记录完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证明或地址证明。
未注册的非营利组织
非营利组织 (NPO) 是一个实体，其成立目的并非为股东创造利润。其主要使命是服务于公共或社区利益。未注册的非营利组织没有中央商业注册号，但已在当地法院注册并具有非营利地位。
未注册的非营利组织必须指派一名关键决策者或组织者作为其账户代表，并将此人标记为高管。该账户代表需要提供以下信息：
- 法定名字和姓氏：政府签发文件上显示的全名。
- 出生日期：您的出生日期。
- 电子邮箱地址：有效且在用的电子邮箱地址。
- 电话号码：有效且在用的电话号码。
- 居住地址：与您的文件相符的家庭住址。
- 职位：您在该企业中担任的职位。
- 股权：您拥有的企业股权百分比（如果适用）。
请确保您的姓名、出生日期和家庭住址准确无误，并与您的政府签发文件相符。如果无法验证您的信息，系统会要求您更新姓名和出生日期以与您的文件相符，并且可能会要求您提供带照片的身份证件。请查看可接受的带照片的身份证件列表。
如果您的地址无法自动验证，则您必须上传地址证明文件。提供此文件时，请确保您账户中列出的地址与文件上的地址完全一致，并更新您账户中的信息以与文件相符。请查看可接受的地址文件列表。
未注册的非营利组织还需要提供以下有关该企业的详细信息：
- 注册公司名称：文件上列出的法定公司名称。
- 增值税 (VAT) 号：您的增值税登记号（如果适用）。
- 公司电话号码：企业的有效联系电话号码。
- 营业地址：文件上列出的企业的正式注册地址。
Shopify 银行合作伙伴会通过将您的信息与希腊的政府登记信息进行比对来验证这些信息。请确保您使用正确的大小写、标点和符号。
如果您提供的企业信息无法得到验证，则可能需要提供企业验证文件。在提供此文件时，请确保您账户中列出的注册名称和营业地址与文件上的信息完全一致，并更新您账户中的信息以与文件保持一致。请查看可接受的企业文件列表。
如果您是董事会成员，则还需要列出董事会其他成员或关键决策人。请确保您输入的姓名、出生日期和家庭住址与政府签发文件上的记录完全一致。如果无法自动验证其身份，则他们可能需要提供带照片的身份证明或地址证明。
可接受的文件类型
本部分说明了您可以使用哪些文件来验证您的身份和企业详细信息。
身份证明文件
您必须更新 Shopify Payments 账户中的姓名和出生日期，以便与您提供的身份证明文件中的信息相匹配。文件必须有效且未过期。接受以下文件作为身份证明：
- 护照
- 身份证（需要提供正反面照片）
- 居住证明
- 驾照
地址证明文件
您必须更新 Shopify Payments 账户中的姓名和地址，使其与您提供的地址文件中的信息相匹配。所有文件必须包含过去 6 个月内的签发日期。
以下文件可作为地址证明：
- 水电费账单
- 银行对账单
- 政府签发的文件（日期在 12 个月内）
- 抵押贷款对账单
- 居住证明
企业验证文件
接受以下文件用于业务验证。这些文件必须清晰包含法人实体名称、中央商业登记号以及您的企业地址。您必须更新 Shopify Payments 账户中的详细信息，以便与您提供的文件中的信息相匹配：
- 商业登记摘要 (Απόσπασμα εμπορικού μητρώου)
- 商业登记 (Εγγραφή σε εμπορικό μητρώο)
- 注册证书 (Πιστοποιητικό / Βεβαίωση Εγγραφής)
- 增值税登记 (Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α.)
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要条件。请查看以下准则，以确保符合合规要求：
- 准确性：确保文件上的信息与您在 Shopify Payments 账户中输入的信息一致。如有必要，请更新您的账户信息以与文件保持一致。
- 清晰度和易读性：确保您的文件清晰且足够大，以便于阅读。确保照片中可见完整的文件。
- 完整性：确保文件中所有必要的详细信息均清晰可见。请查看本页面上列出的可接受的文件类型，了解文件中必须包含哪些详细信息。
- 原始文档：使用相机拍摄您的文件的原始照片。请勿复印、扫描或对您的文件进行屏幕截图。请勿将文件照片粘贴到其他文档中。请勿拍摄计算机屏幕或打印件的照片。
- 如果您的文件是以数字形式签发的，请提供包含所有页面的原始 PDF 文件，不得进行任何更改。
- 有效性：确保带照片的 ID 未过期，且地址证明为近期签发。如果提供企业注册证明，则您的企业仍应处于活跃的注册状态且信誉良好。
常见问题故障排除
如果您在希腊设置或验证 Shopify Payments 账户时遇到问题，请查看以下常见问题和解决方案。
我的文件被拒绝。
确保您账户上的信息与您提交的文件中的信息一致，并根据需要更新您的账户，使其与文档相符。如果您的文件仍被拒绝，请参阅此页面上的以下部分：
- 可接受的文件类型：哪些文件可被接受以及它们必须包含哪些详细信息。不接受屏幕截图、在线搜索的打印件和注册表屏幕截图。
- 确保文档符合合规要求：对准确性、清晰度、完整性、原始文档和有效性的要求。
无法连接我的银行账户。
如果您无法连接银行账户，请核实以下内容：
- 您的银行账户币种为欧元 (EUR)。
- 您的银行账户有资格进行单一欧元支付区 (SEPA) 转账。
- 您的银行账户的国际银行账号 (IBAN) 以支持的国家/地区代码之一开头。
- 您的银行账户不是储蓄账户、弹性货币账户或仅限电汇的活期存款账户。
如果您的银行账户符合这些要求，但您仍无法连接，请联系您的银行，确认其可以接受为您所在区域列出的转账类型。如果问题仍然存在，请联系 Shopify 支持团队。
无法验证我的企业信息。
如果无法验证您的企业信息，请检查以下内容：
- 您的注册公司名称与商会登记处记录的内容完全一致，包括大小写、标点符号和符号。
- 您输入的中央商业登记号 (Γ.Ε.ΜΗ.) 正确无误。
- 您的营业地址与商会登记处记录的地址一致。
如果信息正确但验证仍然失败，则您可能需要上传业务验证文件。请确保该文件清晰包含法人实体名称、中央商业登记号以及您的企业地址。
我的地址无法自动验证。
如果无法自动验证您的地址，则您必须上传地址证明文件。请确保符合以下要求：
- 文件上的姓名和地址与您的 Shopify Payments 账户中列出的姓名和地址完全一致。
- 文件的日期在过去 6 个月内。
- 文件属于可接受的地址证明文件类型。
您需要提供一份显示您本人姓名的文件。例如：如果您的水电费账单上未显示您的姓名，您应从选项列表中选择并提供其他文件。
我选择了错误的企业类型。
如果您在设置过程中选择了错误的业务类型，则可能会在验证时遇到困难。请查看选择正确业务类型的指南，确定哪种选项适用于您的业务。
如果您仍处于设置流程中，请返回业务类型选择屏幕并选择正确的选项。如果您已完成设置并需要更改业务类型，请联系 Shopify 支持以寻求帮助。
常见问题解答
我是希腊的公司、合伙企业或非营利组织。为什么需要我的带照片身份证件或地址证明？
即使您注册为公司、合伙企业或非营利组织，Shopify 银行合作伙伴也必须遵守希腊的监管法律，验证与该业务相关的人员的身份，包括其身份和所在地。
我是希腊公民，但目前不住在那里。我可以使用希腊 Shopify Payments 吗？
如果您的企业类型为个人或独资企业，您必须居住在希腊才有资格使用希腊的 Shopify Payments。如果您目前不居住在希腊，则需要为您所居住的区域创建一个 Shopify Payments 账户。
将您的商店地址更新为您的当前地点。如果您所在的地点有资格使用 Shopify Payments，则可以改为该区域创建 Shopify Payments 账户。
如果您是合伙企业、公司或非营利组织，则您本人无需居住在希腊，但您的业务必须在该国注册并拥有希腊营业地址。如需帮助，请联系 Shopify 支持。
我是希腊的一家合伙企业，没有中央商业登记号。我该怎么办？
如果您是合伙企业，被要求提供中央商业登记号但没有该号码，说明您设置了错误的业务类型。如果您正在设置账户，请返回业务类型选择屏幕并选择民事合伙。
如果您已设置账户，并且在验证流程中被要求提供中央商业登记号，请联系 Shopify 支持以协助更新您的业务类型。
我是独资企业主。如何输入我的企业信息？
出于业务和身份验证的目的，如果您是独资经营者，Shopify 只需收集和验证所有者的个人信息。请相应地选择业务类型个人/独资经营者。
如果您是独资经营者，请不要尝试注册为其他业务类型。您可能会在通过验证时遇到困难。
我是希腊的一家上市公司。我应该选择哪种业务类型？
选择私营公司。出于业务和身份验证的目的，上市公司和私营公司的流程是相同的。
您可以跳过账户设置表格中要求添加所有者的部分。如果您已设置账户，并且在验证流程中被要求提供所有权信息，请联系 Shopify 支持以协助更新您的业务类型。
我没有中央商业登记号，但我不是个人或独资经营者。我该怎么办？
如果您没有中央商业登记号，则只能选择民事合伙或非法人非营利组织作为您的业务类型。您仍需提供确认您的业务已在希腊注册的业务文件。
如果这些业务类型都不适合您的业务，请选择个人/独资经营者，并指定一位关键决策者或所有者作为账户代表。
我的账户已验证。为什么要求我提供新信息？
随着时间的推移，由于法规的变更以及 Shopify 金融合作伙伴的要求发生更新，可能需要收集账户持有者的其他信息。这些审查有助于确保金融服务安全可靠。
发生这些变更时，您会在 Shopify 后台中收到横幅或警报通知，并会收到相应的电子邮件。您必须完成这些请求才能继续使用 Shopify 的金融服务。