Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân khi sử dụng Shopify Payments tại Thụy Sĩ

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Thụy Sĩ, bạn cần nắm rõ các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này sẽ giải thích lý do cần thu thập thông tin cá nhân, các loại giấy tờ được chấp nhận và hướng dẫn cách đảm bảo giấy tờ đáp ứng các tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Thụy Sĩ

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Thụy Sĩ, hãy đảm bảo bạn đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ nhất định không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm tại Thụy Sĩ trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng của bạn phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ là EUR, hoặc có thể là CHF nếu tài khoản ngân hàng mở tại Thụy Sĩ.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để thực hiện chuyển khoản SEPA.
- Tài khoản ngân hàng phải có IBAN bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng nhất định không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản thanh toán chỉ chấp nhận chuyển khoản điện tử: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ các tài khoản hỗ trợ đồng thời nhiều loại tiền tệ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng (ví dụ như một số nền tảng công nghệ tài chính) với Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo ngoài Shopify được hỗ trợ, nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi sử dụng các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận loại chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định ở Thụy Sĩ nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và các đối tác ngân hàng có thể liên hệ với bạn để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin được thu thập nhằm xác nhận danh tính của doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu bản cứng qua đường bưu điện cho bạn. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng sẽ được gửi qua email hoặc cung cấp ở định dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.

Đọc Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Thụy Sĩ

Việc xác định đúng loại hình doanh nghiệp là rất quan trọng vì điều này quyết định những thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu bạn chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp dưới dạng hộ kinh doanh cá thể (bao gồm Einzelfirma/Raison individuelle, thương nhân độc lập và lao động tự do), hãy chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể.

Nếu bạn đã đăng ký doanh nghiệp và có Mã số nhận dạng doanh nghiệp duy nhất (UID), hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có UID (Genossenschaft/Coopérative) phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận có UID phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác có UID phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty tư nhân. Các ví dụ phổ biến là GmbH và Sàrl.

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có UID, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có UID (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft) phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có UID phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp chọn đúng loại hình.

Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể

Cá nhân là doanh nghiệp do một người làm chủ, chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh riêng. Hộ kinh doanh cá thể là doanh nghiệp do một người làm chủ, đã đăng ký với chính phủ bằng thông tin cá nhân. Cả hai đều là doanh nghiệp thuộc sở hữu và quyền kiểm soát của một cá nhân sống tại Thụy Sĩ. Nhóm này bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự kinh doanh.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cùng một cách và phải cung cấp thông tin như nhau. Cá nhân và hộ kinh doanh cá thể phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Thụy Sĩ: Địa chỉ nhà ở của bạn, khớp với giấy tờ.

Đảm bảo tên, ngày sinh và địa chỉ nhà ở của bạn là chính xác và khớp với giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh thông tin, bạn sẽ được yêu cầu cập nhật tên và ngày sinh để khớp với giấy tờ, đồng thời có thể được yêu cầu cung cấp ID có ảnh. Xem lại danh sách giấy tờ ID có ảnh được chấp nhận.

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn phải tải lên chứng từ chứng minh địa chỉ. Khi cung cấp chứng từ này, hãy đảm bảo địa chỉ được liệt kê trong tài khoản của bạn hoàn toàn khớp với địa chỉ trên chứng từ. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với chứng từ. Xem lại danh sách chứng từ địa chỉ được chấp nhận.

Công ty tư nhân (GmbH/Sàrl)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần do cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt với những người điều hành công ty. Họ thường cũng có ban giám đốc.

Các công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà ở của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp mà bạn sở hữu, nếu có.

Các công ty tư nhân cũng cần cung cấp thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký của chính phủ.
Mã số nhận diện doanh nghiệp duy nhất (UID): Mã UID của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký của chính phủ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký của chính phủ.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin của bạn bằng cách so sánh với hồ sơ đăng ký của chính phủ tại Thụy Sĩ. Hãy hết sức chú ý đến chữ hoa/chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp chứng từ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp chứng từ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, UID và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản hoàn toàn khớp với thông tin trên chứng từ. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với chứng từ. Xem lại danh sách chứng từ doanh nghiệp được chấp nhận.

Nếu là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty, bạn cũng cần liệt kê bất kỳ người nào khác là chủ sở hữu thụ hưởng. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà ở của họ hoàn toàn khớp như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc chứng từ chứng minh địa chỉ.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân (Genossenschaft/Coopérative)

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác đã đăng ký hoạt động thương mại và có Mã số nhận diện doanh nghiệp duy nhất (UID). Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân có vốn chủ sở hữu và là một thực thể riêng biệt với chủ sở hữu.

Các công ty hợp danh có tư cách pháp nhân phải chỉ định chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện cho tài khoản Shopify Payments của họ. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà ở của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp mà bạn sở hữu, nếu có.

Các công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký của chính phủ.
Mã số nhận diện doanh nghiệp duy nhất (UID): Mã UID của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký của chính phủ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký của chính phủ.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê những người khác là chủ sở hữu hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà ở của họ hoàn toàn khớp như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc chứng từ chứng minh địa chỉ.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft)

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác chưa đăng ký Mã số nhận diện doanh nghiệp duy nhất (UID) nhưng có thỏa thuận hợp tác. Trong trường hợp này, chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân phải chỉ định chủ sở hữu làm người đại diện cho tài khoản Shopify Payments của họ. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà ở của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp mà bạn sở hữu, nếu có.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp chứng từ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp chứng từ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản hoàn toàn khớp với thông tin trên chứng từ. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với chứng từ. Xem lại danh sách chứng từ doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một tổ chức được thành lập cho các mục đích không phải là tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Các tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký cho mục đích thương mại và có Mã số nhận diện doanh nghiệp duy nhất (UID).

Các tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà ở của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp mà bạn sở hữu, nếu có.

Các tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký của chính phủ.
Mã số nhận diện doanh nghiệp duy nhất (UID): Mã UID của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký của chính phủ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký của chính phủ.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê bất kỳ người nào khác thuộc ban giám đốc hoặc là người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà ở của họ hoàn toàn khớp như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc chứng từ chứng minh địa chỉ.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một tổ chức được thành lập cho các mục đích không phải là tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không có Mã số nhận diện doanh nghiệp duy nhất (UID) nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Các tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà ở của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp mà bạn sở hữu, nếu có.

Các tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Các loại chứng từ được chấp nhận

Phần này giải thích các loại chứng từ bạn có thể dùng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Chứng từ danh tính

Các chứng từ sau đây được chấp nhận làm chứng từ chứng minh danh tính. Bạn phải cập nhật tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments sao cho khớp với thông tin trên chứng từ danh tính mà bạn cung cấp. Các chứng từ này phải hợp lệ và chưa hết hạn.

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Căn cước công dân - Yêu cầu chụp ảnh mặt trước và mặt sau.
Giấy phép cư trú

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trên giấy tờ chứng minh địa chỉ bạn cung cấp. Các giấy tờ sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Sao kê tài chính (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Thư do chính phủ cấp (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Wohnsitzbestätigung / Attestation de résidence / Certificato di domicilio (Giấy xác nhận cư trú)

Giấy tờ xác minh doanh nghiệp

Các giấy tờ sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Giấy tờ phải hiển thị rõ tên pháp nhân, UID và địa chỉ doanh nghiệp. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trên giấy tờ bạn cung cấp.

Handelsregistereintrag / Inscription au registre du commerce / Registro di commercio del cantone (Mục nhập sổ đăng ký thương mại)
Handelsregisterauszug / Extrait du registre du commerce / Numero d'identificazione delle imprese (IDI) dell'Ufficio Federale di Statistica (Trích lục đăng ký thương mại)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Điều lệ công ty)
MwSt-Registrierung / Immatriculation à la TVA / Registro IVA (Đăng ký thuế GTGT)
Jahresabschluss / Etats financiers / Rendiconto finanziario (Báo cáo tài chính)

Đảm bảo tính hợp lệ của giấy tờ

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo rằng tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại hướng dẫn sau để đảm bảo tuân thủ:

Tính chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo giấy tờ rõ ràng và đủ lớn để đọc được. Đảm bảo toàn bộ giấy tờ hiển thị trong ảnh chụp.
Tính đầy đủ: Đảm bảo tài liệu hiển thị rõ tất cả chi tiết cần thiết. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu rõ cần bao gồm những chi tiết nào trên tài liệu.
Giấy tờ gốc: Chụp ảnh giấy tờ gốc bằng máy ảnh. Không photocopy, quét hoặc chụp ảnh màn hình giấy tờ. Không dán ảnh giấy tờ vào các tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu giấy tờ được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đủ tất cả các trang như bản gốc và không qua chỉnh sửa.
Tính hiệu lực: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp của bạn vẫn phải đang hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các sự cố đào tạo ban đầu thường gặp sau và cách giải quyết.

Giấy tờ bị từ chối

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với giấy tờ và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu giấy tờ vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại giấy tờ được chấp nhận: Giấy tờ được chấp nhận và chi tiết bắt buộc. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tính hợp lệ của giấy tờ: Yêu cầu về tính chính xác, rõ nét, đầy đủ và hiệu lực.

Không thể xác minh thông tin doanh nghiệp

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, Mã số định danh doanh nghiệp duy nhất (UID) và địa chỉ khớp chính xác với thông tin hiển thị trên sổ đăng ký của chính phủ. Trong đó bao gồm:

Đúng chữ hoa/chữ thường
Đúng dấu câu và khoảng trắng
Đầy đủ tên doanh nghiệp như đã đăng ký

Đối tác ngân hàng của Shopify tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu thông tin đó với sổ đăng ký chính thức. Ngay cả những khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh thất bại. Đảm bảo giấy tờ bạn nộp bao gồm tên pháp lý, UID và địa chỉ doanh nghiệp, cũng như những thông tin này khớp với tài khoản. Cập nhật tài khoản sao cho khớp với giấy tờ, nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp giấy tờ chứng minh địa chỉ. Giấy tờ chứng minh địa chỉ phải bao gồm họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà của bạn, đồng thời phải là một trong những loại giấy tờ được chấp nhận. Trước khi tải giấy tờ lên:

Xác nhận địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên giấy tờ chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với giấy tờ, nếu cần.
Xác nhận giấy tờ bao gồm họ tên đầy đủ của bạn. Nếu bạn có hóa đơn tiện ích mang tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp giấy tờ khác.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của giấy tờ.

Thanh toán đang chờ xử lý

Kiểm tra lịch trình đơn hàng để xác nhận thanh toán đã thành công hay chưa. Nếu trạng thái là không thành công, bạn sẽ cần tạo đơn hàng nháp mới và gửi cho khách hàng để thu tiền.

Khoản hoàn tiền đang chờ xử lý

Nếu bạn đang sử dụng tài khoản ngân hàng bằng CHF, các khoản hoàn tiền và khoản bồi hoàn sẽ không bị ghi nợ từ tài khoản ngân hàng của bạn. Thay vào đó, số tiền âm sẽ duy trì dưới dạng số dư âm cho đến khi các khoản doanh thu trong tương lai bù đắp cho những khoản đó. Điều này có thể khiến các giao dịch hoàn tiền có vẻ đang chờ xử lý nhưng thực chất các khoản hoàn tiền này đã được xử lý thành công.

Nếu bạn đang sử dụng tài khoản ngân hàng bằng EUR, các số dư âm sẽ bị ghi nợ như bình thường.

Khoản thanh toán qua tài khoản ngân hàng ảo không thành công

Tài khoản ngân hàng ảo như Revolut và Payoneer được chấp nhận để nhận thanh toán nhưng có tỷ lệ không thành công cao hơn so với tài khoản ngân hàng truyền thống. Nếu khoản thanh toán không thành công, hãy cân nhắc sử dụng tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại những câu hỏi thường gặp sau đây về yêu cầu của Shopify Payments tại Thụy Sĩ.

Tại sao cần ID có ảnh và bằng chứng địa chỉ nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi bạn hoạt động dưới dạng công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo quy định tại Thụy Sĩ, đối tác ngân hàng của Shopify bắt buộc phải xác minh danh tính của những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm họ là ai và ở đâu.

Tôi là công dân Thụy Sĩ và sinh ra ở đó nhưng hiện không sống tại Thụy Sĩ. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments ở Thụy Sĩ không?

Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn là Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể, bạn bắt buộc phải sống tại Thụy Sĩ để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments ở Thụy Sĩ. Nếu hiện tại không sống ở Thụy Sĩ, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments ở khu vực bạn sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng theo vị trí hiện tại của bạn. Nếu vị trí của bạn đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu bạn là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải sống ở Thụy Sĩ nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại Thụy Sĩ và có địa chỉ kinh doanh tại Thụy Sĩ. Nếu bạn cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là công ty hợp danh ở Thụy Sĩ và được yêu cầu cung cấp UID nhưng tôi không có. Tôi nên làm gì?

Nếu doanh nghiệp là công ty hợp danh được yêu cầu cung cấp UID nhưng không có, nghĩa là đã thiết lập sai loại hình kinh doanh. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình kinh doanh và chọn Unincorporated partnership.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp UID trong quá trình xác minh, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp cập nhật loại hình kinh doanh.

Tôi là công ty giao dịch công khai ở Thụy Sĩ. Tôi nên chọn loại hình kinh doanh nào?

Hãy chọn Private corporation. Quá trình xác minh doanh nghiệp và danh tính đối với công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống nhau.

Có thể bỏ qua phần yêu cầu thêm chủ sở hữu trong biểu mẫu thiết lập tài khoản. Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp cập nhật loại hình kinh doanh.

Tôi không có UID nhưng không phải cá nhân hay hộ kinh doanh cá thể. Tôi nên chọn loại hình kinh doanh nào?

Nếu không có UID, có thể chọn loại hình kinh doanh là công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân (unincorporated partnership) hoặc tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân (unincorporated non-profit). Cả hai loại hình kinh doanh này vẫn cần cung cấp tài liệu doanh nghiệp hiện hành để xác nhận đã đăng ký dưới dạng tổ chức kinh doanh ở Thụy Sĩ.

Nếu cả hai loại hình kinh doanh này đều không phù hợp, hãy chọn Individual / Sole proprietorship và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Tôi có bị tính thuế GTGT cho phí xử lý của Shopify Payments không?

Có. Phí xử lý của Shopify Payments ở Thụy Sĩ có tính thuế GTGT. Hóa đơn thuế sẽ hiển thị trên trang thanh toán và có thể xuất danh sách giao dịch dưới dạng tệp CSV từ Cài đặt > Thanh toán > Shopify Payments.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi lại được yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Các yêu cầu của đối tác tài chính và quy định pháp lý sẽ thay đổi theo thời gian. Khi đó, có thể cần cung cấp thêm thông tin để đảm bảo tuân thủ. Bạn sẽ nhận được các yêu cầu này qua biểu ngữ hoặc cảnh báo trong bảng điều khiển quản trị cùng email tương ứng. Phải hoàn tất các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng Shopify Payments.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments ở Thụy Sĩ

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin sau để giúp giải quyết sự cố nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình các thông báo lỗi đã nhận, với thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng đã được che đi
Loại hình kinh doanh đã chọn trong quá trình thiết lập
Số nhận dạng doanh nghiệp duy nhất (UID), nếu có
Bước cụ thể đã xảy ra sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Loại tài khoản ngân hàng và tiền tệ (EUR hoặc CHF), không bao gồm IBAN đầy đủ
Mọi tài liệu đã tải lên và thời điểm tải lên

Việc chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ hiệu quả hơn.