Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Thụy Điển

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Thụy Điển, bạn cần hiểu các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do cần thu thập thông tin cá nhân, các loại giấy tờ được chấp nhận và cung cấp hướng dẫn để đảm bảo tài liệu của bạn đáp ứng tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu khi sử dụng Shopify Payments tại Thụy Điển

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Thụy Điển, hãy đảm bảo bạn đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Thụy Điển trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu đối với tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải bằng tiền tệ EUR hoặc nếu tài khoản ngân hàng ở Thụy Điển thì có thể bằng tiền tệ SEK.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để chuyển tiền trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản thanh toán chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Những tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm cho các khoản thanh toán của Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản hỗ trợ đồng thời nhiều loại tiền tệ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng công nghệ tài chính, với Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn đối với những tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản của bạn có chấp nhận loại chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp để tuân thủ các quy định tại Thụy Điển nhằm mục đích ngăn chặn tội phạm tài chính. Do các quy định và luật pháp địa phương thay đổi nên Shopify và các đối tác ngân hàng có thể liên hệ với bạn để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu bản cứng qua đường bưu điện cho bạn. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng sẽ được gửi qua email hoặc cung cấp ở định dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin doanh nghiệp và cá nhân bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Thụy Điển

Việc xác định đúng loại hình doanh nghiệp rất quan trọng vì việc này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp với tư cách là thương nhân độc lập (bao gồm enskild firma, hộ kinh doanh cá thể và người tự kinh doanh) thì chọn loại hình doanh nghiệp Cá nhân/Thương nhân độc lập.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có mã số tổ chức (organisationsnummer) thì hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có mã số tổ chức (Ekonomisk förening) phải chọn loại hình doanh nghiệp công ty hợp danh có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận có mã số tổ chức (Stiftelse, Registrerad ideell förening) phải chọn loại hình doanh nghiệp tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác có mã số tổ chức phải chọn loại hình doanh nghiệp công ty tư nhân. Ví dụ phổ biến nhất là AB.

Nếu đã có doanh nghiệp đăng ký nhưng chưa có mã số tổ chức thì hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có mã số tổ chức (HB, KB) phải chọn loại hình doanh nghiệp công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có mã số tổ chức (Ideell förening) phải chọn loại hình doanh nghiệp tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp chọn loại hình phù hợp.

Cá nhân/Thương nhân độc lập

Cá nhân là doanh nghiệp do một chủ sở hữu duy nhất điều hành, chưa đăng ký với chính phủ và kinh doanh theo hình thức tư nhân. Thương nhân độc lập là doanh nghiệp do một chủ sở hữu duy nhất điều hành và đã đăng ký với chính phủ bằng thông tin cá nhân. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Thụy Điển sở hữu và kiểm soát. Đối tượng này bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự kinh doanh.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cùng một cách và phải cung cấp thông tin giống nhau. Cá nhân và thương nhân độc lập phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Thụy Điển: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Nếu không thể tự động xác minh thông tin, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu có bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng không chính xác, hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì đã nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (AB)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần do cổ đông nắm giữ. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với người điều hành. Các công ty này thường có ban giám đốc.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì đã nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Các công ty tư nhân cũng cần cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký Bolagsverket.
Mã số tổ chức (Organisationsnummer): Mã số tổ chức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký Bolagsverket.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký Bolagsverket.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin bằng cách đối chiếu thông tin đó với cơ quan đăng ký của chính phủ tại Thụy Điển. Hãy chú ý kỹ đến cách viết hoa, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp đã cung cấp, bạn có thể cần nộp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, cần đảm bảo tên đăng ký, mã số tổ chức và địa chỉ kinh doanh liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Nếu là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty, cần liệt kê những người khác cũng là chủ sở hữu thụ hưởng. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như hiển thị trên tài liệu chính phủ của họ. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, những người này có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Chủ sở hữu được cung cấp phải khớp với chủ sở hữu được liệt kê trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu về quyền sở hữu. Việc ký chứng thực là cách nhanh nhất để xử lý lỗi không khớp. Tuy nhiên, nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận ban giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Hợp danh có tư cách pháp nhân (Ekonomisk förening)

Hợp danh có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác đã đăng ký hoạt động thương mại và có mã số tổ chức. Hợp danh có tư cách pháp nhân có vốn chủ sở hữu và tổ chức hợp danh là một thực thể riêng biệt, độc lập với chủ sở hữu.

Hợp danh có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì đã nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký Bolagsverket.
Mã số tổ chức (Organisationsnummer): Mã số tổ chức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký Bolagsverket.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký Bolagsverket.

Ngoài ra, phải liệt kê những người khác là chủ sở hữu hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như hiển thị trên tài liệu chính phủ của họ. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, những người này có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân (HB, KB)

Hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác chưa đăng ký mã số tổ chức nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì đã nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên tài liệu.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên tài liệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp đã cung cấp, có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, cần đảm bảo tên đăng ký và địa chỉ kinh doanh liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân (Stiftelse, Registrerad ideell förening)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là thực thể được thành lập với mục đích không phải là tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký mục đích thương mại và có mã số tổ chức.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định một giám đốc hoặc quản lý cấp cao có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì đã nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký Bolagsverket.
Mã số tổ chức (Organisationsnummer): Mã số tổ chức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký Bolagsverket.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký Bolagsverket.

Ngoài ra, phải liệt kê những người khác thuộc hội đồng quản trị hoặc người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như hiển thị trên tài liệu chính phủ của họ. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, những người này có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Thông tin giám đốc được cung cấp phải khớp với thông tin trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu chứng nhận chức vụ giám đốc. Việc ký chứng thực là cách nhanh nhất để xử lý lỗi không khớp. Tuy nhiên, nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân (Ideell förening)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là thực thể được thành lập với mục đích không phải là tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không có mã số tổ chức nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có trạng thái phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là quản lý cấp cao. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì đã nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên tài liệu.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên tài liệu.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích các tài liệu có thể sử dụng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Tài liệu nhận dạng

Các tài liệu sau được chấp nhận làm giấy tờ chứng minh danh tính. Cần cập nhật tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments để khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu nhận dạng đang cung cấp. Tài liệu phải hợp lệ và chưa hết hạn.

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
ID quốc gia - Bắt buộc có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.

Tài liệu chứng minh địa chỉ

Cần cập nhật tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments để khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu chứng minh địa chỉ đang cung cấp. Các tài liệu sau được chấp nhận làm giấy tờ chứng minh địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Sao kê tài khoản ngân hàng (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Thư do chính phủ cấp (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Uppehållstillståndskort (Thẻ cư trú)
Skatteverket Personbevis

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Tài liệu phải hiển thị rõ tên pháp nhân, mã số tổ chức và địa chỉ của doanh nghiệp. Cần cập nhật thông tin trên tài khoản Shopify Payments để khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu đang cung cấp.

Registreringsbevis (Giấy chứng nhận đăng ký)
Registreringsbevis (Skatteverket) - Tài liệu do cơ quan chính phủ cấp có hiển thị mã số nhận dạng tổ chức.
Bolagsordningsintyg (Điều lệ công ty)
Bankårsbesked (Báo cáo tài chính)
Inskrivningsbevis (Thông báo của Văn phòng Đăng ký trên Công báo)
Momsregistreringsnummer (Đăng ký thuế GTGT)

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng về quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, với điều kiện phải hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp cũng như họ tên đầy đủ của tất cả chủ sở hữu hoặc giám đốc.

Tài liệu có thể dùng để xác minh chủ sở hữu:

Inkorporeringsdokument (Tài liệu đăng ký)
Verkliga huvudmän (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Tài liệu có thể dùng để xác minh giám đốc:

Årsredovisning (Báo cáo thường niên)
Årsanmälan (Tờ khai thường niên)
Registreringsbevis (Giấy chứng nhận đăng ký)
Inkorporeringsdokument (Tài liệu đăng ký)
Verkliga huvudmän (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng trong tài liệu cũng phải được liệt kê trên tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng được xác định là người sở hữu từ 25% vốn cổ phần của doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, bạn sẽ phải xác minh ban giám đốc. Trong trường hợp này, các tài liệu dành cho giám đốc ở trên đều hợp lệ. Mỗi giám đốc trong tài liệu cũng phải được liệt kê trên tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ, trước tiên cần đảm bảo đã nhập đúng thông tin chủ sở hữu và giám đốc, sau đó hoàn tất quy trình chứng thực kỹ thuật số thay thế bằng cách nhấn nút Ký.

Đảm bảo tuân thủ về tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo rằng tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các hướng dẫn sau để đảm bảo tuân thủ:

Tính chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin bạn đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Độ rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ ràng và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị trong ảnh chụp.
Tính đầy đủ: Đảm bảo tất cả chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu rõ những chi tiết nào phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh tài liệu gốc bằng máy ảnh. Không photocopy, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF với tất cả các trang y như bản gốc được cấp, không qua chỉnh sửa.
Hiệu lực: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp phải vẫn đang trong trạng thái đăng ký hoạt động và có uy tín tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các sự cố thường gặp trong quá trình thiết lập ban đầu và cách khắc phục.

Tài liệu của tôi bị từ chối

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với tài liệu và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Loại tài liệu được chấp nhận: Tài liệu được chấp nhận và thông tin chi tiết bắt buộc. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tính tuân thủ của tài liệu: Yêu cầu về độ chính xác, rõ ràng, đầy đủ và hợp lệ.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo rằng tên doanh nghiệp, mã số tổ chức (Organisationsnummer) và địa chỉ khớp chính xác như được hiển thị trong sổ đăng ký của Bolagsverket. Thông tin này bao gồm:

Chữ hoa và chữ thường chính xác
Dấu câu và khoảng trắng chính xác
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Các đối tác ngân hàng của Shopify tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với các sổ đăng ký chính thức. Ngay cả những khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh không thành công. Đảm bảo tài liệu bạn nộp bao gồm tên pháp lý, mã số tổ chức và địa chỉ kinh doanh, đồng thời những chi tiết này khớp với thông tin trong tài khoản. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi

Đối với Shopify Payments Thụy Điển, nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình chụp ảnh tự sướng hoặc cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Bạn nên hoàn tất quy trình chụp ảnh tự sướng. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Chụp ảnh tự sướng, sau đó chụp lại ID có ảnh và khuôn mặt của mình để xác minh. Bạn có thể hoàn tất quy trình chụp ảnh tự sướng thay vì cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nếu muốn cung cấp tài liệu theo cách thủ công, bạn cũng có thể chọn cách này. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải có họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà riêng, đồng thời phải thuộc một trong các loại tài liệu được chấp nhận. Trước khi tải tài liệu lên:

Xác nhận rằng địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Xác nhận rằng tài liệu có bao gồm đầy đủ họ tên của bạn. Nếu có hóa đơn tiện ích mang tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp tài liệu khác.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của tài liệu.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu của tôi

Đối với Shopify Payments Thụy Điển, bạn bắt buộc phải nhập chủ sở hữu sao cho tên khớp với chủ sở hữu doanh nghiệp trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong sổ đăng ký và nhập tên chính xác như trên đó. Nếu không có chủ sở hữu, bạn phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản.

Nếu đã thực hiện việc này mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin đã cung cấp là chính xác.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quy trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu có chủ sở hữu hoặc giám đốc trong tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc cho họ. Tại đây có danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu.

Đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không có trên tài liệu.

Khoản thanh toán đang chờ xử lý

Kiểm tra lịch trình đơn hàng để xác nhận xem thanh toán có thành công hay không. Nếu trạng thái là không thành công, bạn sẽ cần tạo đơn hàng nháp mới và gửi cho khách hàng để thu tiền.

Khoản hoàn tiền đang chờ xử lý

Nếu sử dụng tài khoản ngân hàng bằng SEK, các khoản hoàn tiền và bồi hoàn sẽ không bị trừ vào tài khoản ngân hàng. Thay vào đó, số tiền âm sẽ duy trì dưới dạng số dư âm cho đến khi doanh thu trong tương lai bù đắp lại. Điều này có thể khiến các giao dịch hoàn tiền có vẻ như đang chờ xử lý, nhưng bản thân các khoản hoàn tiền vẫn được xử lý thành công.

Nếu sử dụng tài khoản ngân hàng bằng EUR, số dư âm sẽ bị trừ như bình thường.

Câu hỏi thường gặp

Xem các câu hỏi thường gặp về yêu cầu của Shopify Payments tại Thụy Điển.

Tại sao tôi cần cung cấp ID có ảnh và tài liệu chứng minh địa chỉ nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi được thiết lập dưới dạng công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo quy định tại Thụy Điển, các đối tác ngân hàng của Shopify bắt buộc phải xác minh danh tính của những cá nhân liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm họ là ai và họ đang ở đâu.

Tôi là công dân Thụy Điển và sinh ra ở đó, nhưng hiện tại không sống ở Thụy Điển. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments ở Thụy Điển không?

Nếu loại hình doanh nghiệp là Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân, bạn bắt buộc phải sống ở Thụy Điển để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments tại Thụy Điển. Nếu hiện không sống ở Thụy Điển, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mình đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành vị trí hiện tại của bạn. Nếu vị trí đó đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó để thay thế.

Nếu là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải trực tiếp sống ở Thụy Điển, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại Thụy Điển và có địa chỉ kinh doanh ở Thụy Điển. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là công ty hợp danh ở Thụy Điển và được yêu cầu cung cấp mã số tổ chức, nhưng tôi không có mã số này. Tôi nên làm gì?

Nếu là công ty hợp danh được yêu cầu cung cấp mã số tổ chức nhưng bạn lại không có mã số này, tức là bạn đã thiết lập loại hình doanh nghiệp không chính xác. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu mã số tổ chức trong quy trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào Cài đặt > Chung. Nhấp vào biểu tượng ba dấu chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa. Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi là doanh nghiệp tư nhân ở Thụy Điển. Làm cách nào để nhập thông tin doanh nghiệp?

Vì là doanh nghiệp tư nhân, bạn chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân để xác minh danh tính. Đừng cố đăng ký bằng loại hình doanh nghiệp khác vì có thể sẽ gặp khó khăn khi vượt qua quá trình xác minh.

Tôi là công ty giao dịch đại chúng ở Thụy Điển. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Bạn nên chọn Công ty tư nhân. Đối với mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, quy trình dành cho công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống hệt nhau. Bạn có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Bạn không cần liệt kê bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu bạn là công ty giao dịch đại chúng ở Thụy Điển, đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin về quyền sở hữu trong quy trình xác minh, hãy cập nhật chi tiết về quyền sở hữu để phản ánh việc bạn không có chủ sở hữu. Xóa vai trò Chủ sở hữu khỏi bất kỳ người nào có trong hồ sơ. Thay vào đó, hãy đảm bảo tất cả giám đốc đều được liệt kê trên tài khoản và được chỉ định vai trò Giám đốc.

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận chức vụ giám đốc được liệt kê là chính xác. Nếu đã thấy thông tin chính xác, hãy nhấp vào nút Ký để chứng thực kỹ thuật số cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp khó khăn với quy trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi không có mã số tổ chức, nhưng tôi không phải là cá nhân hay doanh nghiệp tư nhân. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Nếu không có mã số tổ chức, bạn có thể chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh chưa hợp nhất hoặc tổ chức phi lợi nhuận chưa hợp nhất. Cả hai loại hình này vẫn cần cung cấp tài liệu cho thấy doanh nghiệp được đăng ký dưới tư cách loại hình tương ứng tại Thụy Điển.

Nếu không có loại hình nào phù hợp với doanh nghiệp của bạn, bạn nên chọn Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Tôi có bị tính thuế GTGT cho phí xử lý của Shopify Payments không?

Không. Bạn không bị tính thuế GTGT cho phí xử lý của Shopify Payments tại Thụy Điển.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi lại được yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Yêu cầu của đối tác tài chính và cơ quan quản lý sẽ thay đổi theo thời gian. Khi việc này xảy ra, bạn có thể cần cung cấp thêm thông tin để duy trì tính tuân thủ. Bạn sẽ nhận được những yêu cầu này qua biểu ngữ hoặc cảnh báo trong trang quản trị cùng email tương ứng. Bạn phải hoàn thành các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng Shopify Payments.

Làm thế nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể thực hiện mọi cập nhật đối với thông tin của mình từ trang xác minh, đồng thời gửi mọi tài liệu đang được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật các chi tiết này qua mục Cài đặt > Chung > Thông tin doanh nghiệp. Nhấp vào biểu tượng ba dấu chấm bên cạnh thực thể doanh nghiệp rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi bạn thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi cho đối tác ngân hàng của chúng tôi để xét duyệt, đồng thời thông tin mới sẽ trải qua quy trình xác minh của họ một lần nữa. Có thể các thay đổi này sẽ tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể bị yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Khoản thanh toán của bạn sẽ bị tạm dừng cho đến khi hoàn tất quy trình xác minh. Sau khi đến thời hạn đầu tiên và các khoản thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết khi nào khả năng tiếp nhận đơn hàng bằng Shopify Payments của bạn sẽ bị tạm dừng.

Tất cả các lệnh tạm dừng này đều là tạm thời và tự động được gỡ bỏ sau khi hoàn tất xác minh. Xem trang quản trị để biết thời hạn của bạn.

Kể từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments Thụy Điển hoàn toàn mới sẽ có 90 ngày kể từ đơn hàng đầu tiên được xử lý để hoàn tất xác minh. Nếu đã qua 90 ngày, mọi đơn hàng bạn xử lý bằng Shopify Payments có thể tự động được hoàn tiền.

Chính sách hoàn tiền này chỉ áp dụng đối với các quốc gia ở Châu Âu và chỉ dành cho tài khoản hoàn toàn mới được tạo vào hoặc sau tháng 6 năm 2026. Nếu chính sách hoàn tiền này áp dụng cho bạn, cảnh báo sẽ cho chủ cửa hàng biết thời điểm khoản hoàn tiền dự kiến được xử lý.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments ở Thụy Điển

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình các thông báo lỗi bạn đã nhận được, trong đó đã xóa thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã số tổ chức (Organisationsnummer) nếu có
Mã số định danh cá nhân (Personnummer) nếu bạn thiết lập dưới dạng Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Loại tài khoản ngân hàng và tiền tệ (EUR hoặc SEK), không kèm IBAN đầy đủ
Bất kỳ tài liệu nào bạn đã tải lên và thời gian tải lên

Chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.