Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Tây Ban Nha

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Tây Ban Nha, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu được áp dụng để tuân thủ quy định và phòng chống tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và cung cấp hướng dẫn để đảm bảo tài liệu của bạn đáp ứng các tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Tây Ban Nha

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Tây Ban Nha, hãy đảm bảo bạn đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Tây Ban Nha trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng của bạn phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi bạn có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải bằng tiền tệ EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng bất kỳ mã quốc gia nào sau đây: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản thanh toán chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Những tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán qua Shopify Payments.
Tài khoản linh hoạt tiền tệ: Không hỗ trợ những tài khoản hỗ trợ đồng thời nhiều loại tiền tệ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng những dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng công nghệ tài chính, với Shopify Payments.

Dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn đối với các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận loại chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định ở Tây Ban Nha nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và các đối tác ngân hàng có thể liên hệ với bạn để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin được thu thập dùng để xác nhận danh tính của doanh nghiệp, danh tính của những cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu bản cứng qua đường bưu điện cho bạn. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng sẽ được gửi qua email hoặc cung cấp ở định dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Tây Ban Nha

Việc xác định chính xác loại hình doanh nghiệp là rất quan trọng vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp với tư cách là thương nhân độc lập, hãy chọn loại hình doanh nghiệp Cá nhân/Thương nhân độc lập.

Nếu bạn đã đăng ký doanh nghiệp và có Mã số thuế (NIF), hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Quan hệ đối tác có Mã số thuế (SNC, S. Com.) phải chọn loại hình doanh nghiệp quan hệ đối tác có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận có Mã số thuế phải chọn loại hình doanh nghiệp tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác có Mã số thuế phải chọn loại hình doanh nghiệp công ty tư nhân. Các ví dụ phổ biến là SL, SLU và S. Coop.

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có Mã số thuế, hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Quan hệ đối tác không có Mã số thuế (SC, CB) phải chọn loại hình doanh nghiệp quan hệ đối tác không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có Mã số thuế phải chọn loại hình doanh nghiệp tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được giúp chọn đúng loại hình doanh nghiệp.

Cá nhân / Thương nhân độc lập

Cá nhân là doanh nghiệp do một người làm chủ, chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh riêng. Thương nhân độc lập là doanh nghiệp do một người làm chủ, được đăng ký với chính phủ bằng thông tin cá nhân của họ. Cả hai đều là doanh nghiệp thuộc sở hữu và do một cá nhân sống tại Tây Ban Nha kiểm soát. Trong đó bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự kinh doanh.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cùng một cách và phải cung cấp cùng một thông tin. Cá nhân và thương nhân độc lập phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Tây Ban Nha: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Nếu không thể xác minh tự động thông tin, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu có bất kỳ thông tin nào không chính xác, chẳng hạn như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà, bạn nên cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (SL, SLU, S. Coop)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn cổ phần được chia thành các cổ phần do các cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng, độc lập với những người điều hành công ty. Họ cũng thường có ban giám đốc.

Các công ty tư nhân phải chỉ định một chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu tại doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Các công ty tư nhân cũng cần cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký thuế.
Mã số thuế (NIF): NIF của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký thuế.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký thuế.

Đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với thông tin của cơ quan đăng ký chính phủ tại Tây Ban Nha. Hãy chú ý kỹ đến chữ hoa, chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể phải cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, Mã số thuế và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản của bạn khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ. Cập nhật thông tin trong tài khoản của bạn để khớp với giấy tờ. Xem danh sách giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận.

Bạn cũng phải liệt kê mọi cá nhân khác là chủ sở hữu thụ hưởng của doanh nghiệp. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà của họ giống hệt như trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh tự động danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc chứng minh địa chỉ.

Thông tin chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với chủ sở hữu được liệt kê trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng nhận bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Việc ký chứng nhận có tỷ lệ thành công cao hơn so với gửi tài liệu theo cách thủ công, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với tên chủ sở hữu trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp của bạn thuộc sở hữu toàn bộ hoặc một phần của công ty mẹ, hãy ký chứng nhận để hoàn tất quy trình xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng nhận hoặc cung cấp tài liệu xác nhận ban giám đốc. Nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên của các giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Quan hệ đối tác có tư cách pháp nhân (SNC, S. Com.)

Quan hệ đối tác có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác đã đăng ký hoạt động thương mại và có Mã số thuế. Quan hệ đối tác có tư cách pháp nhân có vốn cổ phần và là pháp nhân độc lập, tách biệt với các chủ sở hữu.

Quan hệ đối tác có tư cách pháp nhân phải chỉ định chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments của mình. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu tại doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Các quan hệ đối tác có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký thuế.
Mã số thuế (NIF): NIF của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký thuế.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký thuế.

Quan hệ đối tác không có tư cách pháp nhân (SC, CB)

Quan hệ đối tác không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác chưa đăng ký Mã số thuế nhưng có thỏa thuận đối tác. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là pháp nhân độc lập.

Quan hệ đối tác không có tư cách pháp nhân phải chỉ định chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments của mình. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu tại doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Các quan hệ đối tác không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể phải cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản của bạn khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ. Cập nhật thông tin trong tài khoản của bạn để khớp với giấy tờ. Xem danh sách giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là tổ chức được thành lập vì những mục đích khác ngoài việc tạo lợi nhuận cho cổ đông. Nhiệm vụ chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký mục đích thương mại và có Mã số thuế.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu tại doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký thuế.
Mã số thuế (NIF): NIF của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký thuế.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký thuế.

Bạn cũng phải liệt kê mọi cá nhân khác thuộc ban giám đốc hoặc là những người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà của họ giống hệt như trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh tự động danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc chứng minh địa chỉ.

Thông tin giám đốc bạn cung cấp phải khớp với giám đốc được liệt kê trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng nhận bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu chứng minh tư cách giám đốc. Việc ký chứng nhận có tỷ lệ thành công cao hơn so với gửi tài liệu theo cách thủ công, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là tổ chức được thành lập vì mục đích khác ngoài việc tạo lợi nhuận cho cổ đông. Nhiệm vụ chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không có Mã số thuế nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách tổ chức phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu tại doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách hoàn thành một trong những việc sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Các loại giấy tờ được chấp nhận

Phần này giải thích những loại giấy tờ có thể dùng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Các loại giấy tờ sau được chấp nhận làm giấy tờ chứng minh danh tính. Cần cập nhật tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments để khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân bạn cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn.

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Căn cước công dân - Yêu cầu có ảnh mặt trước và mặt sau.
Thẻ cư trú
Thẻ cư trú dài hạn - Yêu cầu có ảnh mặt trước và mặt sau.

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Cần cập nhật tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments để khớp với thông tin trên giấy tờ chứng minh địa chỉ bạn cung cấp. Các loại giấy tờ sau được chấp nhận làm giấy tờ chứng minh địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Sao kê ngân hàng (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Hóa đơn điện thoại di động (đề ngày trong vòng 6 tháng qua)
Certificado de residencia (Giấy chứng nhận cư trú)

Giấy tờ xác minh doanh nghiệp

Các loại giấy tờ sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Giấy tờ phải hiển thị rõ tên pháp nhân, Mã số thuế và địa chỉ doanh nghiệp. Cần cập nhật thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments để khớp với thông tin trên giấy tờ bạn cung cấp.

Documento acreditativo del NIF (Giấy tờ NIF)
Escritura de constitución (Giấy chứng nhận đăng ký công ty)
Đăng ký thuế GTGT

Tài liệu chứng minh quyền sở hữu

Các tài liệu sau đây được chấp nhận làm bằng chứng chứng minh quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, với điều kiện là tài liệu hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp, cùng với họ tên đầy đủ của chủ sở hữu hoặc giám đốc của doanh nghiệp:

Libro de Registro de Accionistas (Sổ đăng ký cổ đông)
Registro de Titulares Reales (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)
Escritura de Constitución (Điều lệ công ty)
Informe Anual (Báo cáo thường niên)
Declaración Anual (Báo cáo lợi nhuận thường niên)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng có trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò "Chủ sở hữu". Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, bạn sẽ phải xác minh giám đốc. Trong các trường hợp này, danh sách tài liệu tương tự ở trên vẫn đủ điều kiện. Mỗi giám đốc có trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò "Giám đốc". Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của công ty mẹ, hãy hoàn tất quy trình chứng nhận kỹ thuật số bằng cách nhấn vào nút "ký".

Đảm bảo tuân thủ yêu cầu về giấy tờ

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo rằng tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại hướng dẫn sau để đảm bảo tuân thủ:

Tính chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Độ rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo giấy tờ rõ ràng và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ giấy tờ hiển thị trong ảnh chụp.
Tính đầy đủ: Đảm bảo tài liệu hiển thị rõ tất cả chi tiết cần thiết. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu rõ cần bao gồm những chi tiết nào trên tài liệu.
Giấy tờ gốc: Dùng máy ảnh chụp lại giấy tờ gốc. Không photocopy, quét hoặc chụp ảnh màn hình giấy tờ. Không dán ảnh chụp giấy tờ vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu giấy tờ được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang giống như bản gốc được cấp, không có chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo giấy tờ tùy thân có ảnh chưa hết hạn và giấy chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp của bạn vẫn phải đang hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thường gặp khi thiết lập ban đầu và cách giải quyết.

Giấy tờ của tôi bị từ chối

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với giấy tờ và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu giấy tờ vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại giấy tờ được chấp nhận: Các loại giấy tờ và thông tin chi tiết bắt buộc được chấp nhận. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tuân thủ yêu cầu về giấy tờ: Các yêu cầu về độ chính xác, rõ nét, đầy đủ và hợp lệ.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, Mã số thuế (NIF) và địa chỉ doanh nghiệp khớp chính xác với thông tin trong cơ quan đăng ký của chính phủ Tây Ban Nha. Bao gồm:

Đúng kiểu chữ (chữ hoa và chữ thường)
Đúng dấu câu và khoảng cách
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Đối tác ngân hàng của Shopify sẽ tự động xác minh thông tin của bạn bằng cách so sánh với các cơ quan đăng ký chính thức. Ngay cả những khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh thất bại. Đảm bảo giấy tờ bạn gửi bao gồm tên pháp lý, Mã số thuế (NIF) và địa chỉ doanh nghiệp, đồng thời các thông tin này khớp với thông tin trong tài khoản. Cập nhật tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi

Đối với Shopify Payments tại Tây Ban Nha, nếu không thể xác minh tự động địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình selfie hoặc cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Chúng tôi khuyên bạn nên hoàn tất quy trình selfie. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút "selfie", sau đó chụp ảnh bản thân cùng ID có ảnh để xác minh. Bạn có thể thực hiện việc này thay vì cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nếu muốn cung cấp tài liệu theo cách thủ công, bạn cũng có thể thực hiện. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải ghi rõ họ tên đầy đủ, địa chỉ nhà của bạn và phải là một trong những loại tài liệu chứng minh địa chỉ được chấp nhận. Bạn cũng cần đảm bảo:

Đảm bảo địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên hình ảnh rõ nét của tài liệu chứng minh địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của chính bạn. Ví dụ: nếu bạn có hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu

Đối với Shopify Payments Tây Ban Nha, bạn cần nhập thông tin chủ sở hữu sao cho tên được liệt kê khớp với chủ sở hữu của doanh nghiệp trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Chúng tôi khuyên bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong sổ đăng ký và nhập chính xác tên như hiển thị. Nếu không có chủ sở hữu, bạn phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản.

Nếu bạn đã làm như vậy mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, chúng tôi khuyên bạn nên nhấp vào nút "ký" trên trang xác minh để chứng nhận kỹ thuật số rằng thông tin đã cung cấp là chính xác. Quy trình này có tỷ lệ thành công cao hơn so với gửi tài liệu theo cách thủ công.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quy trình chứng nhận. Thông tin chủ sở hữu hoặc giám đốc nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu đã tải lên. Nếu có chủ sở hữu hoặc giám đốc được liệt kê trên tài liệu nhưng không được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định cho họ vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Xem lại tài liệu chứng minh quyền sở hữu được chấp nhận để biết những loại tài liệu bạn có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu.

Bạn nên đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không có trên tài liệu.

Sao kê ngân hàng của tôi bị từ chối làm giấy tờ chứng minh địa chỉ

Sao kê ngân hàng ở Tây Ban Nha không phải lúc nào cũng hiển thị cùng lúc tên, địa chỉ và ngày tháng trên cùng một giấy tờ, điều này có thể khiến sao kê bị từ chối. Nếu sao kê ngân hàng bị từ chối, hãy thử gửi bất kỳ giấy tờ chứng minh địa chỉ được chấp nhận nào khác, chẳng hạn như hóa đơn tiện ích hoặc hóa đơn điện thoại di động được cấp trong vòng 6 tháng qua.

Thanh toán của tôi đang chờ xử lý

Kiểm tra lịch trình đơn hàng để xác nhận thanh toán có thành công hay không. Nếu trạng thái là thất bại, bạn sẽ cần tạo đơn hàng nháp mới và gửi cho khách hàng để thu tiền.

Thanh toán của tôi thất bại khi dùng tài khoản ngân hàng ảo

Tài khoản ngân hàng ảo như Revolut và Payoneer được chấp nhận để nhận thanh toán, nhưng có tỷ lệ thất bại cao hơn so với tài khoản ngân hàng truyền thống. Nếu thanh toán thất bại, hãy cân nhắc sử dụng tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn để thay thế.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau đây về yêu cầu đối với Shopify Payments tại Tây Ban Nha.

Tại sao tôi cần cung cấp ID có ảnh và bằng chứng địa chỉ nếu doanh nghiệp của tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi được thiết lập là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo quy định tại Tây Ban Nha, đối tác ngân hàng của Shopify vẫn phải xác minh danh tính của những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm họ là ai và cư trú ở đâu.

Tôi là công dân Tây Ban Nha và sinh ra ở đó, nhưng hiện không sống tại Tây Ban Nha. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments tại Tây Ban Nha không?

Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn là Cá nhân / Cá nhân kinh doanh, bạn phải sống ở Tây Ban Nha để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments tại Tây Ban Nha. Nếu hiện tại bạn không sống ở Tây Ban Nha, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mình đang sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành vị trí hiện tại của bạn. Nếu vị trí đó đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, cá nhân bạn không bắt buộc phải sống ở Tây Ban Nha, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký và có địa chỉ kinh doanh tại Tây Ban Nha. Nếu cần hỗ trợ, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là công ty hợp danh tại Tây Ban Nha và được yêu cầu cung cấp Mã số thuế, nhưng tôi không có. Tôi nên làm gì?

Nếu bạn là công ty hợp danh được yêu cầu cung cấp Mã số thuế nhưng không có, có thể bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân (Unincorporated partnership).

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp Mã số thuế trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào Cài đặt > Chung. Nhấp vào dấu 3 chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào "chỉnh sửa". Nếu gặp bất kỳ khó khăn nào khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi là cá nhân kinh doanh tại Tây Ban Nha. Làm cách nào để nhập thông tin doanh nghiệp?

Là cá nhân kinh doanh, bạn chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân để xác minh doanh nghiệp và danh tính. Không cố gắng đăng ký với loại hình doanh nghiệp khác vì có thể gặp khó khăn khi xác minh.

Tôi là công ty đại chúng tại Tây Ban Nha. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Bạn nên chọn Công ty tư nhân (Private corporation). Đối với mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, quy trình dành cho công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống nhau.

Bạn có thể bỏ qua phần yêu cầu thêm chủ sở hữu trong biểu mẫu thiết lập tài khoản. Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp cập nhật loại hình doanh nghiệp.

Tôi không có Mã số thuế (NIF), nhưng tôi không phải là cá nhân hay cá nhân kinh doanh. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Nếu không có NIF, bạn có thể chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân hoặc tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân. Cả hai loại hình doanh nghiệp này vẫn cần cung cấp tài liệu doanh nghiệp hiện hành để xác nhận đã đăng ký là thực thể kinh doanh tại Tây Ban Nha.

Nếu không loại hình nào trong số này phù hợp với doanh nghiệp của bạn, hãy chọn Cá nhân / Cá nhân kinh doanh (Individual / Sole trader) và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Tôi có bị tính thuế GTGT đối với phí xử lý Shopify Payments không?

Không. Phí xử lý Shopify Payments tại Tây Ban Nha không bị tính thuế GTGT.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi lại được yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Các yêu cầu của đối tác tài chính và pháp lý thay đổi theo thời gian. Khi điều này xảy ra, bạn có thể cần cung cấp thêm thông tin để đảm bảo tuân thủ. Bạn sẽ nhận được các yêu cầu này qua biểu ngữ hoặc cảnh báo trong bảng điều khiển quản trị và email tương ứng. Bạn phải hoàn thành các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng Shopify Payments.

Làm thế nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể thực hiện mọi cập nhật thông tin ngay từ trang xác minh, đồng thời gửi bất kỳ tài liệu nào được yêu cầu.

Bên ngoài quy trình xác minh, chủ sở hữu tài khoản của cửa hàng có thể cập nhật những chi tiết này qua Cài đặt > Chung > Thông tin doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp, rồi nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng bất kỳ thay đổi nào thực hiện tại đây đều được tự động gửi cho đối tác ngân hàng của chúng tôi để xét duyệt, và thông tin mới sẽ chạy lại qua quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể tự động xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Nếu bạn có khoản ứng trước tiền mặt cho người bán của Shopify Capital chưa thanh toán, bạn có thể không cập nhật được một số thông tin doanh nghiệp cho đến khi thanh toán xong toàn bộ khoản ứng trước này. Khoản ứng tiền mặt của bạn được cấp cho doanh nghiệp hiện có trong hồ sơ, do đó, không thể chuyển khoản này sang một doanh nghiệp khác. Liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify nếu bạn có thắc mắc.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Các khoản thanh toán của bạn sẽ bị tạm dừng cho đến khi quy trình xác minh hoàn tất. Sau khi đến thời hạn đầu tiên và các khoản thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết thời điểm tính năng chấp nhận đơn hàng qua Shopify Payments sẽ bị tạm dừng.

Tất cả những lần tạm dừng này đều là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất quá trình xác minh. Xem trang quản trị để biết các thời hạn của bạn.

Bắt đầu từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments hoàn toàn mới tại Tây Ban Nha sẽ có 90 ngày kể từ ngày xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất quá trình xác minh. Nếu quá 90 ngày, mọi đơn hàng bạn đã xử lý bằng Shopify Payments có thể sẽ tự động được hoàn tiền.

Quy định này chỉ áp dụng đối với các quốc gia châu Âu và các tài khoản hoàn toàn mới được tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu quy định này áp dụng với bạn, sẽ có cảnh báo cho chủ sở hữu tài khoản biết thời điểm dự kiến xử lý các khoản hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Tây Ban Nha

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình mọi thông báo lỗi bạn nhận được (đã xóa thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã số thuế (NIF) của bạn, nếu có
Số DNI hoặc NIE của bạn, nếu bạn thiết lập là Cá nhân / Cá nhân kinh doanh
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Loại tài khoản ngân hàng và tiền tệ của bạn (không bao gồm toàn bộ IBAN)
Mọi tài liệu bạn đã tải lên và thời điểm tải lên

Chuẩn bị sẵn thông tin này giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify trợ giúp bạn hiệu quả hơn.