Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Hà Lan

Trước khi có thể sử dụng Shopify Payments tại Hà Lan, bạn cần nắm rõ các yêu cầu được áp dụng để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Phần này giải thích lý do cần thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và hướng dẫn để đảm bảo tài liệu đáp ứng tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Hà Lan

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Hà Lan, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Hà Lan trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ là EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện nhận các khoản chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng bất kỳ mã quốc gia nào sau đây: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau đây không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm cho các khoản thanh toán của Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Tài khoản cho phép dùng nhiều loại tiền tệ cùng lúc sẽ không được hỗ trợ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng công nghệ tài chính, với Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp tình trạng thanh toán thất bại nhiều hơn với các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể chấp nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định tại Hà Lan nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và các đối tác ngân hàng có thể liên hệ với bạn để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi bản cứng tài liệu cho bạn qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Hà Lan

Việc xác định đúng loại hình doanh nghiệp rất quan trọng vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Bạn có thể tìm thấy loại hình doanh nghiệp trên sổ đăng ký của Phòng thương mại bằng cách tìm kiếm doanh nghiệp bằng số KVK. Dựa trên kết quả tìm kiếm, bạn có thể chọn một trong các loại hình doanh nghiệp sau:

Nếu loại hình doanh nghiệp là "Eenmanszaak", hãy chọn Hộ kinh doanh cá thể.
Nếu loại hình doanh nghiệp là "Vennootschap onder firma (VOF)" hoặc "Commanditaire Vennootschap (CV)", hãy chọn Công ty hợp danh.
Nếu loại hình doanh nghiệp là "Maatschap", hãy chọn Hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn hiển thị "stichtingen/stichting (tổ chức quỹ)", "vereniging met volledige rechtsbevoegdheid (hiệp hội có đầy đủ tư cách pháp nhân)", "VvE (hiệp hội chủ sở hữu)" hoặc "Kerkgenootschap (tổ chức tôn giáo)", hãy chọn Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn hiển thị "Vereniging met beperkte rechtsbevoegdheid / informele vereniging (hiệp hội có tư cách pháp nhân hạn chế / hiệp hội không chính thức)" hoặc hiển thị rằng bạn là một câu lạc bộ hoặc nhóm cộng đồng không chính thức, hãy chọn Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác nên chọn Công ty tư nhân.

Hộ kinh doanh cá thể

Hộ kinh doanh cá thể là doanh nghiệp do một cá nhân sở hữu toàn bộ. Về mặt pháp lý, chủ sở hữu và doanh nghiệp là cùng một thực thể, và chủ sở hữu phải chịu trách nhiệm đối với các hoạt động của doanh nghiệp. Người hiển thị trên sổ đăng ký của Phòng thương mại với tư cách là chủ sở hữu phải là người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với thông tin trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn, định dạng là DD/MM/YYYY.
Số định danh công dân (BSN): Số định danh công dân Hà Lan (Burgerservicenummer) của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ.
Địa chỉ cư trú tại Hà Lan: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với hồ sơ do chính phủ cấp.

Nếu không thể tự động xác minh thông tin, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào, chẳng hạn như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng không chính xác, hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Chủ hộ kinh doanh cá thể cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như đã đăng ký với Phòng thương mại.
Số của Phòng thương mại (KVK): Số đăng ký kinh doanh do Phòng thương mại cấp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hà Lan, khớp với hồ sơ của Phòng thương mại.

Các đối tác ngân hàng sẽ xác minh thông tin của bạn bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký KVK. Đảm bảo sử dụng đúng chữ hoa, chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp hồ sơ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp hồ sơ này, hãy đảm bảo tên đăng ký, số KVK và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên hồ sơ và cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với hồ sơ nếu cần. Xem danh sách các loại hồ sơ doanh nghiệp được chấp nhận.

Công ty tư nhân

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn cổ phần được chia thành các cổ phần, thuộc sở hữu của cổ đông. Một công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với những người điều hành công ty đó. Các công ty này thường cũng có hội đồng quản trị.

Các công ty tư nhân phải chỉ định một chủ sở hữu thụ hưởng hoặc một giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, định dạng là DD/MM/YYYY.
Số định danh công dân (BSN): Số định danh công dân Hà Lan (Burgerservicenummer) của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với hồ sơ do chính phủ cấp.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần mà người đại diện tài khoản sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như đã đăng ký với Phòng thương mại.
Số của Phòng thương mại (KVK): Số đăng ký kinh doanh do Phòng thương mại cấp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hà Lan, khớp với hồ sơ của Phòng thương mại.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê mọi cá nhân khác là chủ sở hữu thụ hưởng của doanh nghiệp. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ chính xác như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với chủ sở hữu doanh nghiệp được liệt kê trên cơ sở dữ liệu của Phòng Thương mại. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng về quyền sở hữu. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết việc không khớp thông tin, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên của chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với chủ sở hữu trên tài liệu. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất quá trình xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận ban giám đốc. Nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với ban giám đốc trên tài liệu. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Hợp danh có tư cách pháp nhân

Công ty hợp danh là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác, đã đăng ký với Phòng Thương mại và được cấp số KVK. Đối với Công ty hợp danh, bản thân công ty là một thực thể riêng biệt, tách biệt với các chủ sở hữu. Loại hình này có thể bao gồm công ty hợp danh thông thường và công ty hợp danh hữu hạn.

Hợp danh có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments của họ. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, định dạng là DD/MM/YYYY.
Số định danh công dân (BSN): Số định danh công dân Hà Lan (Burgerservicenummer) của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với hồ sơ do chính phủ cấp.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần mà người đại diện tài khoản sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như đã đăng ký với Phòng thương mại.
Số của Phòng thương mại (KVK): Số đăng ký kinh doanh do Phòng thương mại cấp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hà Lan, khớp với hồ sơ của Phòng thương mại.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân

Hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác, đã đăng ký với Phòng Thương mại và nhận được mã KVK. Trong trường hợp này, chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là pháp nhân riêng biệt. Loại hình này còn được gọi là hợp danh chuyên môn.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, định dạng là DD/MM/YYYY.
Số định danh công dân (BSN): Số định danh công dân Hà Lan (Burgerservicenummer) của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với hồ sơ do chính phủ cấp.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần mà người đại diện tài khoản sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như đã đăng ký với Phòng thương mại.
Số của Phòng thương mại (KVK): Số đăng ký kinh doanh do Phòng thương mại cấp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hà Lan, khớp với hồ sơ của Phòng thương mại.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một thực thể được thành lập với các mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký với Phòng Thương mại và có số KVK. Ngoài ra, đây còn là các pháp nhân chính thức độc lập với người điều hành.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, định dạng là DD/MM/YYYY.
Số định danh công dân (BSN): Số định danh công dân Hà Lan (Burgerservicenummer) của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với hồ sơ do chính phủ cấp.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần mà người đại diện tài khoản sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như đã đăng ký với Phòng thương mại.
Số của Phòng thương mại (KVK): Số đăng ký kinh doanh do Phòng thương mại cấp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hà Lan, khớp với hồ sơ của Phòng thương mại.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê mọi cá nhân khác thuộc ban giám đốc hoặc là người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ chính xác như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Giám đốc bạn cung cấp phải khớp với ban giám đốc doanh nghiệp được liệt kê trên cơ sở dữ liệu của Phòng Thương mại. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng chức vụ giám đốc. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết việc không khớp thông tin, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với ban giám đốc trên tài liệu. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân đã đăng ký với Phòng Thương mại và có số KVK. Khác với tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân, tổ chức này không phải là pháp nhân chính thức mà thiên về các nhóm hoặc hội nhóm không chính thức.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp những thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, định dạng là DD/MM/YYYY.
Số định danh công dân (BSN): Số định danh công dân Hà Lan (Burgerservicenummer) của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với hồ sơ do chính phủ cấp.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần mà người đại diện tài khoản sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng giấy tờ tùy thân có ảnh hợp lệ.
Tải lên các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ riêng biệt trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như đã đăng ký với Phòng thương mại.
Số của Phòng thương mại (KVK): Số đăng ký kinh doanh do Phòng thương mại cấp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Hà Lan, khớp với hồ sơ của Phòng thương mại.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích những tài liệu bạn có thể sử dụng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Tài liệu nhận dạng

Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin trên tài liệu nhận dạng bạn cung cấp. Tài liệu phải hợp lệ và chưa hết hạn. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng nhận dạng:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe (bắt buộc có ảnh mặt trước và mặt sau)
Thẻ căn cước quốc gia (yêu cầu ảnh chụp mặt trước và mặt sau)
Thẻ cư trú
Giấy tờ cho người nước ngoài tại Hà Lan

Tài liệu địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin trên tài liệu địa chỉ bạn cung cấp. Tất cả tài liệu phải hiển thị ngày cấp trong vòng 6 tháng qua. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích
Sao kê từ tổ chức tài chính
Thư do chính phủ cấp
Bằng chứng bảo hiểm nhà ở

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Tài liệu phải hiển thị rõ tên pháp nhân, mã KVK và địa chỉ doanh nghiệp. Thông tin trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin trên tài liệu bạn cung cấp:

Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp (uittreksel Kamer van Koophandel)
Đăng ký thuế GTGT
Bản ghi nhớ điều lệ

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau đây được chấp nhận làm bằng chứng về quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, miễn là tài liệu hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp và tên đầy đủ của các chủ sở hữu hoặc ban giám đốc doanh nghiệp.

Oprichtingsdocument (Tài liệu đăng ký)
Uittreksel Kamer van Koophandel (Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp)
Jaarverslag (Báo cáo thường niên)
Jaarlijkse bevestiging (Tờ khai hàng năm)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng trên tài liệu đều phải có tên trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu doanh nghiệp trở lên. Hãy cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó bạn sẽ phải xác minh ban giám đốc. Trong những trường hợp này, danh sách tài liệu như trên sẽ đủ điều kiện. Mỗi giám đốc được liệt kê trong tài liệu đều phải có tên trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Giám đốc. Hãy cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ, thay vào đó, hãy hoàn tất quy trình chứng thực kỹ thuật số bằng cách nhấn nút Ký.

Đảm bảo tuân thủ về tài liệu

Khi cung cấp giấy tờ, hãy đảm bảo giấy tờ đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các hướng dẫn sau để đảm bảo tuân thủ:

Tính chính xác: Đảm bảo thông tin trên giấy tờ khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với giấy tờ, nếu cần.
Rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị trong ảnh chụp.
Tính đầy đủ: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên giấy tờ. Xem lại các loại giấy tờ được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu rõ cần đưa những chi tiết nào vào giấy tờ.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc tài liệu bằng máy ảnh. Không photocopy, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào các tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu giấy tờ được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ tất cả các trang nguyên bản như khi được cấp và không qua chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp của bạn vẫn phải đang hoạt động và ở trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các sự cố thường gặp trong quá trình thiết lập và giải pháp khắc phục.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với tài liệu và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Tài liệu được chấp nhận và thông tin bắt buộc. Ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký sẽ không được chấp nhận.
Đảm bảo tuân thủ về tài liệu: Yêu cầu về độ chính xác, rõ nét, tính đầy đủ và tính hợp lệ.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi.

Đối với Shopify Payments tại Hà Lan, nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình chụp ảnh selfie hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Hoàn tất quy trình chụp ảnh selfie là phương pháp được khuyến nghị và có thể thực hiện thay vì cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Selfie, sau đó chụp ảnh giấy tờ tùy thân có ảnh và ảnh bản thân để xác minh.

Nếu muốn cung cấp tài liệu theo cách thủ công, bạn cũng có thể thực hiện việc này. Tài liệu bằng chứng địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà riêng của bạn, đồng thời phải là một trong các loại tài liệu được chấp nhận. Bạn cũng nên đảm bảo những điều sau:

Đảm bảo địa chỉ bạn đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu bằng chứng địa chỉ.
Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên hình ảnh rõ nét của tài liệu bằng chứng địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu bạn đang tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của mình. Ví dụ: nếu hóa đơn điện nước mang tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp một tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu của tôi.

Đối với Shopify Payments tại Hà Lan, bạn bắt buộc phải nhập chủ sở hữu thụ hưởng để tên được liệt kê khớp với chủ sở hữu doanh nghiệp được liệt kê trên cơ sở dữ liệu của Phòng Thương mại. Chúng tôi khuyên bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong cơ sở dữ liệu và nhập tên chính xác như hiển thị tại đó. Nếu không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó bạn phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản.

Nếu bạn đã thực hiện và quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc vẫn không thể xác minh, bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin bạn đã cung cấp là chính xác. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết việc không khớp thông tin.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận ai là chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quy trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc bạn nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu bạn tải lên. Nếu chủ sở hữu hoặc giám đốc được liệt kê trên tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định cho họ vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Bạn có thể tham khảo danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu tại đây.

Bạn cần đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu của mình. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không xuất hiện trên tài liệu.

Thanh toán của tôi hiển thị là đang chờ xử lý.

Các phương thức thanh toán tại địa phương như iDEAL | Wero, Bancontact và Klarna có thể khiến đơn hàng ở trạng thái đang chờ xử lý trong khi thanh toán đang được xử lý. Kiểm tra lịch trình đơn hàng để xác nhận xem thanh toán đã thành công hay chưa. Nếu trạng thái hiển thị là không thành công, bạn sẽ cần tạo đơn hàng nháp mới và gửi cho khách hàng để thu tiền.

Khoản thanh toán của tôi không thành công khi dùng tài khoản ngân hàng ảo.

Tài khoản ngân hàng ảo như Revolut và Payoneer được chấp nhận cho các khoản thanh toán, nhưng có tỷ lệ thanh toán không thành công cao hơn tài khoản ngân hàng truyền thống. Thanh toán cũng có thể không thành công nếu tên người nhận thanh toán không khớp với tên ngân hàng của bạn lưu trữ. Nếu thanh toán của bạn không thành công, hãy xác minh rằng tên trên tài khoản Shopify Payments khớp với hồ sơ ngân hàng hoặc cân nhắc sử dụng tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn thay thế.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin doanh nghiệp bằng cách đối chiếu với thông tin của cơ quan đăng ký chính thức tại Hà Lan. Nếu không thể xác minh doanh nghiệp, hãy kiểm tra các thông tin sau:

Đảm bảo tên doanh nghiệp đã đăng ký khớp chính xác với tên trong cơ quan đăng ký doanh nghiệp của chính phủ, bao gồm cả chữ hoa, chữ thường, dấu câu và ký hiệu.
Đảm bảo số KVK là chính xác.
Đảm bảo địa chỉ kinh doanh khớp với địa chỉ trong cơ quan đăng ký doanh nghiệp của chính phủ.

Nếu vẫn không thể xác minh thông tin, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments.

Tôi không thể tranh chấp giao dịch iDEAL | Wero.

Khách hàng không thể tranh chấp thanh toán iDEAL | Wero với ngân hàng. Trong quá trình thanh toán, khách hàng được chuyển hướng đến trang web ngân hàng của họ và được yêu cầu cụ thể phê duyệt thanh toán. Sau đó, ngân hàng của khách hàng ủy quyền thanh toán và theo quy tắc của hệ thống thanh toán iDEAL | Wero, thanh toán này không thể tranh chấp. Để biết toàn bộ chi tiết về cách hoạt động của tranh chấp và khiếu nại iDEAL | Wero, hãy tham khảo phần Tranh chấp và khiếu nại của khách hàng trên trang iDEAL | Wero.

iDEAL | Wero không hiển thị trên trang thanh toán.

iDEAL | Wero có thể không hiển thị trên trang thanh toán vì một số lý do:

Cửa hàng có thể chưa đáp ứng các yêu cầu về điều kiện cho iDEAL | Wero. Bạn phải hoàn thành xác minh danh tính cho Shopify Payments và có lịch sử đơn hàng đã được thiết lập.
Cửa hàng phải bán hàng bằng đơn vị EUR. iDEAL | Wero không hiển thị trên trang thanh toán nếu cửa hàng bán hàng bằng loại tiền tệ khác.
iDEAL | Wero không khả dụng đối với đơn hàng đặt trước hoặc thanh toán định kỳ như đăng ký.
iDEAL | Wero không hiển thị khi Shopify Payments ở chế độ thử nghiệm.

Nếu iDEAL | Wero vẫn không hiển thị trên trang thanh toán, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp xác định xem cửa hàng có đáp ứng các yêu cầu về điều kiện hay không.

Quy trình kích hoạt iDEAL | Wero bị kẹt ở trạng thái đang chờ xử lý.

Nếu iDEAL | Wero vẫn ở trạng thái đang chờ xử lý sau khi gửi biểu mẫu kích hoạt, có thể bạn chưa cung cấp số Phòng Thương mại (KVK). Cần có số KVK để kích hoạt iDEAL | Wero cho tất cả loại hình doanh nghiệp, bao gồm cả hộ kinh doanh cá thể. Nếu bạn là hộ kinh doanh cá thể nhưng chưa có số KVK, bạn cần đăng ký với Phòng Thương mại để lấy một số.

Nếu đã cung cấp số KVK mà iDEAL | Wero vẫn ở trạng thái đang chờ xử lý, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại những câu hỏi thường gặp này về yêu cầu của Shopify Payments tại Hà Lan.

Tại sao cần ID có ảnh và thông tin cá nhân của tôi nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi được thiết lập với tư cách là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo quy định tại Hà Lan, các đối tác ngân hàng hợp tác với Shopify phải xác minh danh tính của những cá nhân liên quan đến doanh nghiệp.

Số KVK là gì và tôi có cần số này không?

Số KVK (Kamer van Koophandel) là số đăng ký doanh nghiệp gồm 8 chữ số do Phòng Thương mại Hà Lan cấp. Nếu không có số KVK, bạn cần đăng ký với Phòng Thương mại để lấy một số.

Số KVK là thông tin bắt buộc đối với mọi loại hình doanh nghiệp. Ngoài ra, xin lưu ý rằng để kích hoạt iDEAL | Wero, bạn luôn cần gửi số KVK hợp lệ.

Tôi có bị tính thuế GTGT cho phí xử lý Shopify Payments không?

Không. Thuế GTGT không bị tính cho các khoản phí xử lý Shopify Payments tại Hà Lan.

Có thể sử dụng phương thức thanh toán tại địa phương cho đăng ký không?

Không. Các phương thức thanh toán tại địa phương như iDEAL | Wero và Bancontact không khả dụng cho thanh toán định kỳ như đăng ký. Bạn chỉ có thể sử dụng thẻ tín dụng cho thanh toán định kỳ và đăng ký.

Tôi là công dân Hà Lan nhưng hiện không sống ở đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments không?

Nếu loại hình doanh nghiệp là hộ kinh doanh cá thể, bạn phải sống ở Hà Lan để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments. Nếu hiện không sống ở Hà Lan, bạn cần tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực bạn sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành vị trí hiện tại của bạn. Nếu vị trí đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó để thay thế.

Nếu doanh nghiệp là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, cá nhân bạn không cần sống ở Hà Lan, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký ở đó và có địa chỉ kinh doanh tại Hà Lan. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi lại bị yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Yêu cầu quy định cũng như yêu cầu từ các đối tác tài chính và mạng lưới thẻ của họ sẽ thay đổi theo thời gian. Khi điều này xảy ra, bạn có thể cần cung cấp thông tin bổ sung để tiếp tục tuân thủ. Bạn sẽ nhận được các yêu cầu này qua biểu ngữ hoặc cảnh báo trong bảng điều khiển quản trị và email tương ứng. Bạn phải hoàn thành các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng Shopify Payments.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể thực hiện mọi cập nhật đối với thông tin từ trang xác minh, cùng với việc gửi mọi tài liệu đang được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật các chi tiết này qua Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào nút bên cạnh thực thể kinh doanh, sau đó nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp, bao gồm loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi được thực hiện tại đây sẽ tự động gửi cho đối tác ngân hàng để xem xét và thông tin mới sẽ phải trải qua lại quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể được tự động xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Nếu đang có khoản ứng tiền mặt Shopify Capital chưa thanh toán, có thể bạn sẽ không thể cập nhật một số thông tin doanh nghiệp cho đến khi thanh toán xong hoàn toàn. Khoản ứng tiền mặt được cấp cho doanh nghiệp hiện lưu trong hồ sơ, do đó không thể chuyển sang doanh nghiệp khác. Nếu có thắc mắc, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify.

Điều gì sẽ xảy ra nếu trễ hạn xác minh?

Các khoản thanh toán sẽ tạm thời bị dừng cho đến khi hoàn tất quy trình xác minh. Sau khi qua thời hạn đầu tiên và các khoản thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai thông báo khi nào tính năng nhận đơn hàng bằng Shopify Payments sẽ bị tạm dừng.

Tất cả các việc tạm dừng này chỉ là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất xác minh. Hãy xem bảng điều khiển quản trị để biết các thời hạn.

Từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments hoàn toàn mới tại Hà Lan sẽ có 90 ngày kể từ khi xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Sau 90 ngày, mọi đơn hàng được xử lý bằng Shopify Payments có thể sẽ tự động được hoàn tiền.

Chính sách này chỉ áp dụng cho các quốc gia ở Châu Âu và các tài khoản hoàn toàn mới được tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu thuộc trường hợp áp dụng chính sách này, sẽ có cảnh báo thông báo cho chủ cửa hàng biết thời điểm dự kiến xử lý hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments ở Hà Lan

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào nhận được (đã xóa thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Số Phòng Thương mại (KVK)
Mã số phục vụ công dân (BSN) nếu bạn được thiết lập là hộ kinh doanh cá thể
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Loại tài khoản ngân hàng và tiền tệ, không kèm IBAN đầy đủ
Bất kỳ tài liệu nào đã tải lên và thời điểm tải lên

Chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify trợ giúp bạn hiệu quả hơn.