Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân khi dùng Shopify Payments tại Mexico

Trước khi có thể sử dụng Shopify Payments tại Mexico, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu được áp dụng nhằm tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Thông tin cá nhân được thu thập để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp của bạn, đồng thời có một số loại tài liệu nhất định được chấp nhận cho mục đích này.

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Mexico

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Mexico, bạn cần đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

• Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm đối với Mexico trong Điều khoản dịch vụ (TOS) của Shopify Payments.
• Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
  • Tài khoản ngân hàng mở tại Mexico.
  • Tài khoản ngân hàng đủ điều kiện nhận chuyển khoản SPEI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

• Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản điện toán: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
• Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán của Shopify Payments.
• Tài khoản đa tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản hỗ trợ nhiều loại tiền tệ cùng lúc.
• Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng (ví dụ: một số nền tảng fintech) với Shopify Payments.

Mặc dù có hỗ trợ tài khoản ảo không thuộc Shopify, bạn vẫn có thể gặp phải nhiều trường hợp thanh toán không thành công hơn đối với các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể chấp nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định tại Mexico nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và các đối tác ngân hàng có thể liên hệ với bạn để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi bản cứng tài liệu cho bạn qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thức thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Mexico

Xác định đúng loại hình doanh nghiệp là rất quan trọng vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký doanh nghiệp với chính phủ, hãy chọn Cá nhân.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có Registro Federal de Contribuyentes (RFC) cho pháp nhân doanh nghiệp, hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

• Hộ kinh doanh cá thể phải chọn Cá nhân.
• Tổ chức phi lợi nhuận phải chọn Phi lợi nhuận.
• Tất cả doanh nghiệp khác phải chọn Công ty tư nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Loại giấy tờ được chấp nhận

Để hoàn tất quy trình xác minh, bạn cần cung cấp một số giấy tờ để xác thực thông tin cá nhân và trong một số trường hợp là thông tin doanh nghiệp. Các loại giấy tờ sau đây được chấp nhận đối với cá nhân và doanh nghiệp tại Mexico.

Giấy tờ tùy thân

Giấy tờ tùy thân phải hiển thị tên, ngày sinh và ảnh của bạn. Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật cho khớp với thông tin hiển thị trong giấy tờ tùy thân mà bạn cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn. Các giấy tờ sau đây được chấp nhận làm giấy tờ chứng minh danh tính:

• Pasaporte (Hộ chiếu)
• Tarjeta de identificación (Thẻ ID, yêu cầu ảnh chụp mặt trước và mặt sau)
• ID consular / ID matricular consular (Thẻ ID lãnh sự/Thẻ ID lãnh sự cấp thẻ)
• Credencial de elector (Thẻ cử tri)
• CURP, Clave Única de Registro de Población (Mã đăng ký dân cư duy nhất)
• Acta de nacimiento (Giấy khai sinh)
• Licencia de conducir (Giấy phép lái xe)

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Giấy tờ chứng minh địa chỉ phải hiển thị họ tên và địa chỉ cư trú của bạn. Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật cho khớp với thông tin hiển thị trên giấy tờ chứng minh địa chỉ mà bạn cung cấp. Sau đây là các giấy tờ chứng minh địa chỉ được chấp nhận khi sử dụng Shopify Payments ở Mexico:

• Recibo de servicios (Hóa đơn tiện ích) - có thời hạn trong vòng 6 tháng
• Estado de cuenta de una institución financiera (Sao kê từ tổ chức tài chính) - có thời hạn trong vòng 6 tháng
• Aviso emitido por el gobierno (Thư do chính phủ cấp) - có thời hạn trong vòng 12 tháng

Giấy tờ doanh nghiệp hoặc pháp nhân

Giấy tờ doanh nghiệp phải hiển thị rõ tên pháp nhân, số RFC và địa chỉ doanh nghiệp. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật cho khớp với thông tin hiển thị trong giấy tờ mà bạn cung cấp. Các giấy tờ sau đây được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp:

• Cédula de Identificación Fiscal (ID thuế)
• Estatutos (Điều lệ công ty)
• Reglamentos vigentes (Quy chế hiện hành)
• Poder notarial (Giấy ủy quyền)
• Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Đảm bảo tuân thủ giấy tờ

Khi cung cấp giấy tờ, hãy đảm bảo giấy tờ đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các hướng dẫn sau để đảm bảo tuân thủ:

• Tính chính xác: Đảm bảo thông tin trên giấy tờ khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với giấy tờ, nếu cần.
• Độ rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo giấy tờ rõ nét và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ giấy tờ hiển thị trong ảnh.
• Tính đầy đủ: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên giấy tờ. Xem lại các loại giấy tờ được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu rõ cần đưa những chi tiết nào vào giấy tờ.
• Giấy tờ gốc: Chụp ảnh gốc của giấy tờ bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình giấy tờ. Không dán ảnh của giấy tờ vào giấy tờ khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
  • Nếu giấy tờ được cấp cho bạn dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF chứa tất cả các trang như bản gốc được cấp, không chỉnh sửa.
• Hiệu lực: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp của bạn vẫn phải đang hoạt động và ở trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố đào tạo ban đầu thường gặp sau đây và cách giải quyết.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau đây về yêu cầu đối với Shopify Payments ở Mexico.

Trước khi bạn liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments ở Mexico

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề của bạn nhanh hơn:

• Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào bạn nhận được (che các thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
• Loại hình doanh nghiệp bạn đã chọn khi thiết lập
• Mã số thuế Registro Federal de Contribuyentes (RFC) của bạn, nếu có
• Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
• Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
• Chi tiết tài khoản ngân hàng của bạn (quốc gia, tiền tệ, loại tài khoản) nhưng không chia sẻ toàn bộ số tài khoản

Chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.