Bank account and personal information requirements for using Shopify Payments in Malta

To use Shopify Payments in Malta, you need to provide personal and business information to comply with regulations that prevent financial crimes. The required information depends on your business type, and you might need to upload identity, address, or business verification documents.

Requirements for using Shopify Payments in Malta

Before you use Shopify Payments in Malta, ensure that you meet the following requirements:

Eligible business types: Certain types of businesses and services aren't permitted to use Shopify Payments. To determine whether your business is eligible, refer to the list of prohibited business types for Malta in the Shopify Payments Terms of Service.
Bank account requirements: Your bank account must meet the following requirements before you can connect it to Shopify Payments:
- The bank account must be in EUR currency.
- The bank account must be eligible for Single Euro Payments Area (SEPA) transfers.
- The bank account must have an International Bank Account Number (IBAN) that starts with any of the following country codes: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, or SI.

Unsupported bank account types

Certain bank account types aren't compatible with Shopify Payments. The following account types aren't supported:

Checking accounts that accept only wire transfers: These accounts don't work with Shopify Payments.
Savings accounts: Savings accounts can't be used for Shopify Payments payouts.
Flex-currency accounts: Accounts that support multiple currencies simultaneously aren't supported.
Money transfer services: Services that mimic bank accounts, such as some fintech platforms, can't be used with Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi dùng các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Purpose of collecting information

Shopify và các đối tác ngân hàng phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định tại Malta nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và các đối tác ngân hàng có thể liên hệ với bạn để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

The information that's collected is used to confirm the identity of the business, the identities of individuals linked to the business, and the nature of the relationship between the two.

Shopify không bao giờ gửi bản cứng tài liệu cho bạn qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Required personal and business information for activating Shopify Payments in Malta

Ensure that you correctly identify your business type because it determines the information that you need to provide.

If you haven't registered with any government agency, or you have registered but run the business as a sole trader, then select the Individual / Sole trader business type.

If you have registered your business and have a Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), then select your business type based on the following guidance:

Partnerships with company registration numbers must select the incorporated partnership business type.
Non-profit organizations with company registration numbers must select the incorporated non-profit business type.
All other businesses with company registration numbers must select the limited liability company business type. The most common example is an LTD.

If you have a registered business, but don't have a company registration number, then select your business type based on the following guidance:

Partnerships without company registration numbers must select the unincorporated partnership business type.
Non-profit organizations and charities that don't have company registration numbers must select the unincorporated non-profit business type.

If you're not sure what business type to pick, then contact Shopify Support for help with selecting the right one.

Individuals / Sole traders

Individuals are single owner businesses that haven't registered with the government and are doing business privately. Sole traders are single owner businesses who are registered with the government under their personal information. Both are businesses that are owned and controlled by one individual living in Malta. This includes freelancers and self-employed small business operators.

These business types are treated the same way and must provide the same information. Individuals and sole traders must provide:

Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
Date of birth: Your birth date.
Email address: A valid and active email address.
Phone number: A valid and active phone number.
Residential address in Malta: Your home address, matching your documentation.

Nếu không thể xác minh thông tin tự động, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu có bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà bị sai, hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu giấy tờ chứng minh danh tính và giấy tờ chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Limited liability company (LTD)

A limited liability company is a business whose equity is divided into shares, owned by shareholders. A company is considered its own legal entity, separate from the people who run it. They typically also have a board of directors.

Limited liability companies must assign either a beneficial owner or an executive with decision-making power as their account representative. The account representative must provide the following information:

Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
Date of birth: Your birth date.
Email address: A valid and active email address.
Phone number: A valid and active phone number.
Residential address: Your home address, matching your documentation.
Job title: The job title you hold with the business.
Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu giấy tờ chứng minh danh tính và giấy tờ chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Limited liability companies also need to provide the following details about the business:

Registered business name: The legal business name as shown in the government business registry.
Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): The business's company registration number as shown in the government business registry.
VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
Business phone number: An active contact phone number for the business.
Business address: The official registered address of the business as shown in the government business registry.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

If the information that you provide about the business can't be verified, then you might need to provide a business verification document. When providing this document, ensure that the registered name, company registration number, and business address listed in your account match exactly with the information on the document, and update the information in your account to match the document if necessary. Review the list of acceptable business documents.

You must additionally list any other people who are beneficial owners of the company. Ensure you enter their names, dates of birth, and home addresses exactly as shown on their government documents. If their identities can't be verified automatically, then they might need to provide photo ID or proof of address.

Thông tin chủ sở hữu cung cấp phải khớp với thông tin chủ sở hữu ghi trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký, hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết tình trạng không khớp, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của công ty holding (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Incorporated partnerships

An incorporated partnership is a business owned by at least two partners, who have registered for commercial activity and obtained a company registration number. Incorporated partnerships have equity, and the partnership is its own entity, separate from the owners.

Incorporated partnerships must designate an owner or partner as the account representative of their Shopify Payments account. The account representative must provide the following information:

Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
Date of birth: Your birth date.
Email address: A valid and active email address.
Phone number: A valid and active phone number.
Residential address: Your home address, matching your documentation.
Job title: The job title you hold with the business.
Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu giấy tờ chứng minh danh tính và giấy tờ chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Incorporated partnerships also need to provide the following details about their business:

Registered business name: The legal business name as shown in the government business registry.
Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): The business's company registration number as shown in the government business registry.
VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
Business phone number: An active contact phone number for the business.
Business address: The official registered address of the business as shown in the government business registry.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

If the information you provide about the business can't be verified, then you might need to provide a business verification document. When providing this document, ensure that the registered name, company registration number, and business address listed in your account match exactly with the information on the document, and update the information in your account to match the document if necessary. Review the list of acceptable business documents.

You must additionally list any other people who are owners or partners. Ensure you enter their names, dates of birth, and home addresses exactly as shown on their government documents. If their identities can't be verified automatically, then they might need to provide photo ID or proof of address.

Unincorporated partnerships

An unincorporated partnership is a business owned by at least two partners, who haven't registered for a company registration number, but who have a partnership agreement. The owners are considered the legal entity in this case, and the business is not a separate entity.

Unincorporated partnerships must designate an owner as the account representative of their Shopify Payments account. The account representative must provide the following information:

Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
Date of birth: Your birth date.
Email address: A valid and active email address.
Phone number: A valid and active phone number.
Residential address: Your home address, matching your documentation.
Job title: The job title you hold with the business.
Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu giấy tờ chứng minh danh tính và giấy tờ chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Unincorporated partnerships also need to provide the following details about their business:

Registered business name: The legal business name as shown on documentation.
VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
Business phone number: An active contact phone number for the business.
Business address: The official registered address of the business as shown on documentation.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

If the information you provide about the business can't be verified, then you might need to provide a business verification document. When providing this document, ensure that the registered name and business address listed in your account match exactly with the information on the document, and update the information in your account to match the document if necessary. Review the list of acceptable business documents.

Incorporated non-profits

A non-profit (NPO) is an entity that's established for purposes other than generating profit for its shareholders. Its primary mission is to serve a public or community benefit. Incorporated non-profits have registered for commercial purposes and obtained a company registration number.

Incorporated non-profits must assign either a director or an executive with decision-making power as their account representative. The account representative must provide the following information:

Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
Date of birth: Your birth date.
Email address: A valid and active email address.
Phone number: A valid and active phone number.
Residential address: Your home address, matching your documentation.
Job title: The job title you hold with the business.
Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu giấy tờ chứng minh danh tính và giấy tờ chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Incorporated non-profits also need to provide the following details about their business:

Registered business name: The legal business name as shown in the government business registry.
Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): The business's company registration number as shown in the government business registry.
VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
Business phone number: An active contact phone number for the business.
Business address: The official registered address of the business as shown in the government business registry.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

You must additionally list any other people who are on your board of directors or who are key decision makers. Ensure you enter their names, dates of birth, and home addresses exactly as shown on their government documents. If their identities can't be verified automatically, then they might need to provide photo ID or proof of address.

Thông tin giám đốc cung cấp phải khớp với thông tin giám đốc ghi trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký, hoặc cung cấp tài liệu chứng minh tư cách giám đốc. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết tình trạng không khớp, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Unincorporated non-profits

A non-profit (NPO) is an entity that's established for purposes other than generating profit for its shareholders. Its primary mission is to serve a public or community benefit. An unincorporated non-profit doesn't have a company registration number, but has registered with local courts and has non-profit status.

Unincorporated non-profits must assign a key decision maker or organizer as their account representative, and mark that person as an executive. The account representative must provide the following information:

Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
Date of birth: Your birth date.
Email address: A valid and active email address.
Phone number: A valid and active phone number.
Residential address: Your home address, matching your documentation.
Job title: The job title you hold with the business.
Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu giấy tờ chứng minh danh tính và giấy tờ chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Unincorporated non-profits also need to provide the following details about their business:

Registered business name: The legal business name as shown on documentation.
VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
Business phone number: An active contact phone number for the business.
Business address: The official registered address of the business as shown on documentation.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

If the information you provide about the business can't be verified, then you might need to provide a business verification document. When providing this document, ensure that the registered name and business address listed in your account match exactly with the information on the document, and update the information in your account to match the document if necessary. Review the list of acceptable business documents.

Acceptable document types

This section explains which documents you can use to verify your identity and business details.

Identity documents

The following documents are accepted as proof of identity. The name and date of birth on your Shopify Payments account must be updated to match the information shown in the identity document you're providing. The documents must be valid and must not be expired.

Passaport (Passport)
Karta Tal-Identita (Identity card)
Liċenzja tas-Sewqan (Driver's license)
Permess ta' Residenza (Residence permit) - Photographs of the front and back are required.

Address documents

The name and address on your Shopify Payments account must be updated to match the information displayed in the address documents that you're providing. The following documents are accepted as proof of address:

Kont tad-Dawl u Ilma (Utility bill) - dated within the last 6 months
Kont tal-Bank (Bank account statement) - dated within the last 6 months
Dikjarazzjoni ta' self (Mortgage statement) - dated within the last 6 months

Business verification documents

The following documents are accepted for business verification. They must clearly display the legal entity name, company registration number, and address of your business. The details on your Shopify Payments account must be updated to match the information displayed in the documents that you're providing:

Giấy chứng nhận thành lập
Giấy chứng nhận đăng ký hoặc trích lục sổ đăng ký thương mại
Bản ghi nhớ & điều lệ công ty
Giấy chứng nhận đăng ký thuế GTGT

Tài liệu quyền sở hữu

Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng về quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, miễn là hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp, cùng tên đầy đủ của tất cả chủ sở hữu hoặc giám đốc.

Tài liệu có thể dùng để xác minh chủ sở hữu:

Statuti (Điều lệ công ty)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp)
Ftehim ta' Kumpaniji (Thỏa thuận hợp danh)
Dokument ta' Registrazzjoni (Tài liệu đăng ký)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Tài liệu có thể dùng để xác minh giám đốc:

Rapport Annwali (Báo cáo thường niên)
Statuti (Điều lệ công ty)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp)
Dokument ta' Registrazzjoni (Tài liệu đăng ký)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng ghi trong tài liệu cũng phải có trong tài khoản Shopify Payments và được gán vai trò Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng nào, bạn sẽ phải xác minh giám đốc. Trong những trường hợp này, các tài liệu nêu trên đối với giám đốc đều hợp lệ. Mỗi giám đốc ghi trong tài liệu cũng phải có trong tài khoản Shopify Payments và được gán vai trò Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp của bạn thuộc sở hữu của một công ty mẹ, trước tiên hãy đảm bảo nhập chính xác thông tin chủ sở hữu và giám đốc, rồi nhấn vào nút Ký để thay thế bằng quy trình chứng thực kỹ thuật số.

Đảm bảo tuân thủ về tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem xét các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Clarity and legibility: Make sure that your documents are clear and large enough to read. Ensure the entire document is visible in the photograph.
Tính đầy đủ: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu những chi tiết nào cần có trên tài liệu.
Original documentation: Take an original photograph of your document using a camera. Don't photocopy, scan, or screenshot your documents. Don't paste photos of documents into other documents. Don't take photos of computer screens or printouts.
- If your document was issued to you digitally, then provide the PDF file with all pages as it was originally given to you, with no alterations.
Validity: Ensure photo IDs aren't expired and that proof of address is recently issued. If providing proof of business registration, then your business should still be actively registered and in good standing.

Troubleshooting common issues

Before contacting Shopify Support, review the following common onboarding issues and their solutions.

Tôi là công ty hợp danh tại Malta và được yêu cầu cung cấp số đăng ký công ty nhưng tôi không có số này.

If you're a partnership in Malta being asked for a company registration number, but you don't have one, then you're set up as the incorrect business type. If you're in the process of setting up your Shopify Payments account, then update the business type to unincorporated partnership.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp mã số đăng ký công ty trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào Cài đặt > Chung. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa. Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Shopify Support để được trợ giúp.

Tôi không có số đăng ký công ty tại Malta, đồng thời tôi không phải là cá nhân hay doanh nghiệp tư nhân.

Nếu không có mã số đăng ký công ty, bạn chỉ có thể chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân hoặc tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân. Tuy nhiên, bạn vẫn phải cung cấp tài liệu chứng minh doanh nghiệp được đăng ký dưới loại hình đó tại Malta.

If neither of these business types fits your business, then you should select Individual / Sole trader and assign a key decision maker or owner as the account representative.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với tài liệu của bạn, đồng thời cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Loại tài liệu được chấp nhận: Các tài liệu được chấp nhận và chi tiết bắt buộc. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình cơ quan đăng ký.
Đảm bảo tuân thủ về tài liệu: Các yêu cầu về tính chính xác, rõ ràng, đầy đủ và hợp lệ.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi.

Đối với Shopify Payments Malta, nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie hoặc cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nên ưu tiên hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Selfie rồi chụp ảnh ID có ảnh cùng khuôn mặt của mình để xác minh. Bạn có thể hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie thay vì cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nếu muốn cung cấp tài liệu thủ công, bạn cũng có thể chọn cách đó. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà. Bạn cũng cần đảm bảo các điều kiện sau:

Tên và địa chỉ trên tài liệu khớp chính xác với tên và địa chỉ hiển thị trong tài khoản Shopify Payments.
Tài liệu có ngày cấp trong vòng 6 tháng qua.
Tài liệu là một trong những loại tài liệu về địa chỉ được chấp nhận.

Bạn cần cung cấp tài liệu hiển thị tên của chính mình. Ví dụ: Nếu tên bạn không có trên hóa đơn điện nước, bạn nên chọn và cung cấp tài liệu khác từ danh sách tùy chọn.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu.

Đối với Shopify Payments Malta, bạn cần nhập thông tin chủ sở hữu sao cho tên liệt kê khớp với tên chủ sở hữu doanh nghiệp ghi trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong cơ quan đăng ký và nhập chính xác tên như hiển thị. Nếu không có chủ sở hữu, bạn phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản.

Nếu đã thực hiện như vậy mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin đã cung cấp là chính xác.

Tùy theo nhu cầu, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quá trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu chủ sở hữu hoặc giám đốc có tên trên tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm họ vào tài khoản và gán vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Xem danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu tại đây.

Đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không có trong tài liệu.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin doanh nghiệp bằng cách đối chiếu thông tin đó với cơ quan đăng ký của chính phủ tại Malta. Nếu không thể xác minh doanh nghiệp, hãy kiểm tra các chi tiết sau:

Đảm bảo tên doanh nghiệp đã đăng ký khớp chính xác với thông tin hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ, bao gồm cả cách viết hoa, dấu câu và ký hiệu.
Đảm bảo số đăng ký công ty là chính xác.
Đảm bảo địa chỉ doanh nghiệp khớp với địa chỉ được liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Nếu vẫn không thể xác minh thông tin, bạn có thể phải cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments.

Frequently asked questions

Review the following frequently asked questions about Shopify Payments requirements in Malta.

Why do you need my photo ID or proof of address if I'm a company, partnership, or non-profit in Malta?

Even if you're registered as a company, partnership, or non-profit, Shopify banking partners are required by regulations in Malta to verify the identity and location of each person associated with the business.

I'm a citizen of Malta but don't currently live there. Can I use Shopify Payments Malta?

If your business type is individual / sole trader, then you're required to live in Malta to be eligible for Shopify Payments Malta. If you don't currently live in Malta, then you should instead create a Shopify Payments account for the region you do live in.

Update your store address to your current location. If your location is eligible for Shopify Payments, then you can create a Shopify Payments account for that region instead.

If you're a type of partnership, company, or non-profit, then you're not required to personally live in Malta, but your business is required to be registered there and have a Maltese business address. If you need help, then contact Shopify Support.

I'm a sole trader in Malta. How do I enter my business information and company registration number?

For the purposes of business and identity verification in Malta, only the personal information of the owner is required if you're a sole trader. Select the Individual / Sole trader business type accordingly.

If you're a sole trader, then don't attempt to sign up as a different business type. You might have difficulty passing verification.

I'm a publicly traded company in Malta. Which business type should I pick?

Chọn Công ty trách nhiệm hữu hạn. Đối với mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, quy trình dành cho công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống nhau. Có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Bạn không cần liệt kê bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu là công ty đại chúng tại Malta đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy cập nhật chi tiết quyền sở hữu để phản ánh rằng bạn không có chủ sở hữu. Xóa vai trò Chủ sở hữu của bất kỳ ai trong hồ sơ, thay vào đó đảm bảo tất cả giám đốc đều được liệt kê trên tài khoản và gán vai trò Giám đốc.

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận thông tin tư cách giám đốc đã liệt kê là chính xác. Nếu xác nhận thông tin đã đúng, hãy nhấp vào nút Ký để chứng thực kỹ thuật số cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp bất kỳ khó khăn nào với quy trình này, hãy liên hệ với Shopify Support để được trợ giúp.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu có yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật thông tin và nộp các tài liệu được yêu cầu ngay trên trang xác minh.

Ngoài quy trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật các thông tin này trong mục Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào biểu tượng ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin doanh nghiệp, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi tại đây sẽ tự động được gửi cho đối tác ngân hàng để xem xét và thông tin mới sẽ phải trải qua lại quy trình xác minh. Quá trình xác minh lại có thể diễn ra tự động, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp thêm tài liệu hỗ trợ.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi trễ hạn xác minh?

Các khoản thanh toán sẽ bị tạm ngưng cho đến khi hoàn tất thủ tục xác minh. Sau khi qua thời hạn đầu tiên và thanh toán bị tạm ngưng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết khi nào khả năng nhận đơn hàng qua Shopify Payments sẽ bị tạm ngưng.

Việc tạm ngưng này chỉ là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi hoàn tất xác minh. Xem các thời hạn trên trang bảng điều khiển quản trị.

Bắt đầu từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments Malta mới tạo sẽ có 90 ngày để hoàn tất xác minh, tính từ lúc xử lý đơn hàng đầu tiên. Quá 90 ngày này, mọi đơn hàng đã xử lý qua Shopify Payments có thể tự động được hoàn tiền.

Chính sách hoàn tiền này chỉ áp dụng cho các quốc gia châu Âu và đối với các tài khoản mới tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu thuộc diện áp dụng, cảnh báo sẽ cho chủ cửa hàng biết thời điểm dự kiến quá trình hoàn tiền được xử lý.

Before you contact Shopify Support about Shopify Payments in Malta

Before reaching out to Shopify Support, gather the following information to help resolve your issue faster:

Screenshots of any error messages you received (censor sensitive information like bank account numbers)
The business type you selected during setup
Your Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), if applicable
The specific step where you encountered the issue
The browser and device you're using
Your bank account details (country, currency, account type) without sharing the full account number

Having this information ready helps Shopify Support assist you more efficiently.

Bank account and personal information requirements for using Shopify Payments in Malta

On this page

Requirements for using Shopify Payments in Malta

Unsupported bank account types

Purpose of collecting information

Required personal and business information for activating Shopify Payments in Malta

Acceptable document types

Identity documents

Address documents

Business verification documents

Tài liệu quyền sở hữu

Đảm bảo tuân thủ về tài liệu

Troubleshooting common issues

Frequently asked questions

Before you contact Shopify Support about Shopify Payments in Malta