Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân để sử dụng Shopify Payments tại Liechtenstein

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Liechtenstein, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Thông tin cá nhân được thu thập để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp, đồng thời một số loại tài liệu nhất định được chấp nhận cho mục đích này.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Liechtenstein

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Liechtenstein, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Liechtenstein trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải bằng đồng EUR hoặc bằng đồng CHF nếu tài khoản ở Liechtenstein.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để thực hiện chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LI, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản thanh toán chỉ chấp nhận chuyển khoản: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm cho các khoản thanh toán của Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản cho phép nhiều loại tiền tệ cùng lúc.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng như một số nền tảng công nghệ tài chính cho Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi dùng các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản của bạn có thể chấp nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng bắt buộc thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định tại Liechtenstein nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy định địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin trong suốt quá trình sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được sử dụng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu bản cứng cho bạn qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng sẽ được gửi qua email hoặc cung cấp bản kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được giữ bí mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Liechtenstein

Hãy đảm bảo xác định đúng loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào, hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp dưới dạng hộ kinh doanh cá thể (bao gồm einzelfirma, doanh nghiệp tư nhân và người làm việc tự do), hãy chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có Số đăng ký kinh doanh (Handelsregisternummer), hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Các công ty hợp danh có số đăng ký kinh doanh (KollG/OG, KG) phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh có tư cách pháp nhân.
Các tổ chức phi lợi nhuận có số đăng ký kinh doanh (Verein, Stiftung) phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký.
Tất cả các doanh nghiệp khác có số đăng ký kinh doanh phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty tư nhân. Các ví dụ phổ biến là GmbH, Anstalt và Treuunternehmen.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp nhưng không có số đăng ký kinh doanh, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Các công ty hợp danh không có số đăng ký kinh doanh phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Các tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có số đăng ký kinh doanh phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể

Cá nhân là những doanh nghiệp một chủ chưa đăng ký với chính phủ và kinh doanh tư nhân. Hộ kinh doanh cá thể là doanh nghiệp một chủ đã đăng ký với chính phủ bằng thông tin cá nhân của họ. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống ở Liechtenstein sở hữu và kiểm soát. Nhóm này bao gồm người làm việc tự do và người tự điều hành doanh nghiệp nhỏ.

Các loại hình doanh nghiệp này được đối xử như nhau và phải cung cấp thông tin giống nhau. Cá nhân và hộ kinh doanh cá thể phải cung cấp:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Liechtenstein: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin tự động, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng không chính xác, hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (GmbH, Anstalt, Treuunternehmen)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần, do cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt với những người điều hành công ty. Họ thường cũng có ban giám đốc.

Công ty tư nhân phải chỉ định một chủ sở hữu thụ hưởng hoặc một người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Số đăng ký thương mại (Handelsregisternummer): Số đăng ký thương mại của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với cơ quan đăng ký của chính phủ ở Liechtenstein. Chú ý cẩn thận đến chữ hoa/chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, số đăng ký thương mại và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Xem danh sách tài liệu kinh doanh được chấp nhận.

Bạn cũng phải liệt kê bất kỳ người nào khác là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như được hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc tài liệu chứng minh địa chỉ.

Thông tin chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với chủ sở hữu có tên trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng về quyền sở hữu. Việc ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết sự cố không khớp, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với chủ sở hữu nêu trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản sao cho khớp với tài liệu, nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất quá trình xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên của các giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với các giám đốc nêu trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản sao cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân (KollG/OG, KG)

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác đã đăng ký hoạt động thương mại và có số đăng ký thương mại. Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân có vốn chủ sở hữu và công ty hợp danh này là một pháp nhân riêng biệt với chủ sở hữu.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Số đăng ký thương mại (Handelsregisternummer): Số đăng ký thương mại của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Bạn cũng phải liệt kê bất kỳ người nào khác là chủ sở hữu hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như được hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc tài liệu chứng minh địa chỉ.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác chưa đăng ký lấy số đăng ký thương mại nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là pháp nhân riêng biệt.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trên giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Xem danh sách tài liệu kinh doanh được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký (Verein, Stiftung)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một tổ chức được thành lập cho các mục đích không nhằm tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký đã được đăng ký cho các mục đích thương mại và có số đăng ký thương mại.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký phải chỉ định một giám đốc hoặc một người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Số đăng ký thương mại (Handelsregisternummer): Số đăng ký thương mại của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Bạn cũng phải liệt kê bất kỳ người nào khác trong ban giám đốc hoặc là những người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như được hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc tài liệu chứng minh địa chỉ.

Thông tin giám đốc bạn cung cấp phải khớp với giám đốc có tên trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng chức vụ giám đốc. Việc ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết sự cố không khớp, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc nêu trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản sao cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một tổ chức được thành lập cho các mục đích không nhằm tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký không có số đăng ký thương mại nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký phải chỉ định một người ra quyết định chính hoặc một người tổ chức làm người đại diện tài khoản, đồng thời đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trên giấy tờ.

Loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích những tài liệu bạn có thể sử dụng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Các giấy tờ sau được chấp nhận làm bằng chứng nhận dạng. Tên và ngày sinh trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trên giấy tờ tùy thân mà bạn cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn.

Reisepass (Hộ chiếu)
Führerschein (Giấy phép lái xe) - Cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.
Identitätskarte (Thẻ căn cước) - Cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.

Tài liệu về địa chỉ

Tên và địa chỉ trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trên tài liệu về địa chỉ mà bạn cung cấp. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Betriebskostenabrechnung (Hóa đơn tiện ích) - ghi ngày trong vòng 6 tháng qua
Kontoauszug (Sao kê tài khoản ngân hàng) - ghi ngày trong vòng 6 tháng qua
Staatsbürgerschaftsbestätigung/Wohnsitzbestätigung (Giấy chứng nhận cư trú)
Behördliches Schreiben (Thư do chính phủ cấp) - có ghi ngày trong vòng 6 tháng qua

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Tài liệu phải hiển thị rõ tên pháp nhân, mã số đăng ký thương mại và địa chỉ doanh nghiệp. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu bạn cung cấp:

Handelsregisterauszug (Bản trích lục sổ đăng ký thương mại)

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau đây được chấp nhận làm bằng chứng về quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, miễn là tài liệu hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp cũng như toàn bộ tên đầy đủ của chủ sở hữu hoặc giám đốc doanh nghiệp:

Statuten (Điều lệ công ty)
Handelsregisterauszug (Trích lục đăng ký thương mại)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng được nêu trong tài liệu cũng phải có tên trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào, bạn sẽ phải xác minh giám đốc. Trong những trường hợp này, các tài liệu nêu trên cũng hợp lệ. Mỗi giám đốc được nêu trong tài liệu cũng phải có tên trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Nếu doanh nghiệp của bạn thuộc sở hữu của một công ty mẹ, trước tiên hãy đảm bảo nhập chính xác thông tin chủ sở hữu và giám đốc, rồi nhấn vào nút Ký để thay thế bằng quy trình chứng thực kỹ thuật số.

Đảm bảo tài liệu đáp ứng yêu cầu

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem xét các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tính rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để đọc được. Đảm bảo nhìn thấy toàn bộ tài liệu trong ảnh.
Tính đầy đủ: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu những chi tiết nào cần có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc của tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang giống y như bản gốc được cấp cho bạn, không có bất kỳ thay đổi nào.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn đang được đăng ký hoạt động hợp lệ.

Khắc phục các sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thường gặp trong quá trình thiết lập ban đầu sau đây và cách giải quyết.

Tôi là công ty hợp danh ở Liechtenstein và được yêu cầu cung cấp mã số đăng ký thương mại, nhưng tôi không có mã số này.

Nếu bạn là công ty hợp danh ở Liechtenstein và được yêu cầu cung cấp mã số đăng ký thương mại nhưng không có, thì bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu bạn đang trong quá trình thiết lập tài khoản Shopify Payments, hãy cập nhật loại hình doanh nghiệp thành công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.

Nếu bạn đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số đăng ký thương mại trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào phần Cài đặt > Chung. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa. Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với tài liệu, và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Tài liệu được chấp nhận và thông tin chi tiết bắt buộc. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tài liệu đáp ứng yêu cầu: Yêu cầu về tính chính xác, tính rõ ràng, tính toàn vẹn và tính hợp lệ.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi.

Đối với Shopify Payments tại Liechtenstein, nếu không thể xác minh địa chỉ tự động, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Chúng tôi khuyến nghị bạn nên hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Selfie, sau đó chụp ảnh ID có ảnh và khuôn mặt của mình để xác minh. Bạn có thể hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie thay vì cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Nếu muốn gửi tài liệu theo cách thủ công, bạn cũng có thể chọn cách này. Tài liệu bằng chứng địa chỉ phải ghi rõ họ tên và địa chỉ nhà riêng của bạn, đồng thời thuộc một trong những loại tài liệu ở đây. Bạn cũng nên đảm bảo những điều sau:

Tên và địa chỉ trên tài liệu khớp chính xác với tên và địa chỉ hiển thị trong tài khoản Shopify Payments.
Tài liệu có ghi ngày trong vòng 6 tháng qua.
Tài liệu hiển thị tên của chính bạn. Ví dụ: nếu tên của bạn không có trên hóa đơn điện nước, hãy chọn và cung cấp một tài liệu khác trong danh sách.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu của tôi.

Đối với Shopify Payments tại Liechtenstein, bạn phải nhập chủ sở hữu để những cái tên được nêu khớp với thông tin chủ sở hữu đăng ký cho doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Chúng tôi khuyến nghị bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong cơ quan đăng ký kinh doanh và nhập chính xác những cái tên có trong đó. Nếu không có chủ sở hữu, bạn phải nêu danh sách toàn bộ giám đốc trên tài khoản.

Nếu đã làm vậy mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin mình đã cung cấp là chính xác.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quá trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc bạn nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu có chủ sở hữu hoặc giám đốc được nêu trên tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản rồi chỉ định vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc cho họ. Danh sách các loại tài liệu bạn có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu có tại đây.

Đảm bảo rằng chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu. Không nêu thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không có trên tài liệu.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin doanh nghiệp của bạn bằng cách so sánh với hồ sơ đăng ký của chính phủ tại Liechtenstein. Nếu không thể xác minh doanh nghiệp, hãy kiểm tra các chi tiết sau:

Đảm bảo tên doanh nghiệp đã đăng ký khớp chính xác với tên hiển thị trong hồ sơ đăng ký doanh nghiệp của chính phủ, kể cả cách viết hoa, dấu câu và ký hiệu.
Đảm bảo mã số đăng ký thương mại chính xác.
Đảm bảo địa chỉ kinh doanh khớp với địa chỉ hiển thị trong hồ sơ đăng ký doanh nghiệp của chính phủ.

Nếu vẫn không thể xác minh thông tin, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments.

Tôi không có mã số đăng ký thương mại ở Liechtenstein và tôi không phải là cá nhân hay chủ sở hữu duy nhất.

Nếu không có số đăng ký thương mại, bạn chỉ có thể chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân hoặc tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký. Bạn vẫn phải cung cấp tài liệu chứng minh doanh nghiệp của mình đã đăng ký loại hình kinh doanh nói trên tại Liechtenstein.

Nếu không có loại hình nào trong số này phù hợp với doanh nghiệp của bạn, bạn nên chọn Cá nhân / Chủ sở hữu duy nhất và chỉ định một người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau về yêu cầu của Shopify Payments tại Liechtenstein.

Tại sao hệ thống cần ID có ảnh hoặc giấy chứng minh địa chỉ nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận ở Liechtenstein?

Ngay cả khi bạn đăng ký là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, luật quản lý tại Liechtenstein vẫn yêu cầu các đối tác ngân hàng của chúng tôi phải xác minh danh tính và vị trí của những cá nhân có liên quan đến doanh nghiệp.

Tôi là công dân Liechtenstein nhưng hiện không sống ở đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Liechtenstein không?

Nếu loại hình doanh nghiệp là cá nhân, bạn phải sống ở Liechtenstein thì mới đủ điều kiện dùng Shopify Payments Liechtenstein. Nếu hiện không sống ở Liechtenstein, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mình đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành vị trí hiện tại của bạn. Nếu vị trí đó đủ điều kiện dùng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải đích thân sống tại Liechtenstein, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại đó và có địa chỉ kinh doanh ở Liechtenstein. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là chủ sở hữu duy nhất ở Liechtenstein. Làm cách nào để nhập thông tin doanh nghiệp và mã số đăng ký thương mại?

Nhằm mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính tại Liechtenstein, hệ thống chỉ yêu cầu thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu bạn là chủ sở hữu duy nhất. Chọn loại hình doanh nghiệp Cá nhân / Chủ sở hữu duy nhất do các quy trình này giống nhau.

Nếu là chủ sở hữu duy nhất, đừng cố gắng đăng ký dưới loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể sẽ gặp khó khăn khi vượt qua quá trình xác minh.

Tôi là công ty đại chúng ở Liechtenstein. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Bạn nên chọn Tập đoàn tư nhân. Cho mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, quy trình đối với công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống hệt nhau. Bạn có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Bạn không bắt buộc phải nêu danh sách chủ sở hữu thụ hưởng nếu không có.

Nếu doanh nghiệp là công ty đại chúng tại Liechtenstein, bạn đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy cập nhật thông tin chi tiết về quyền sở hữu để phản ánh rằng bạn không có chủ sở hữu. Xóa vai trò Chủ sở hữu khỏi bất kỳ người nào có trong hồ sơ và thay vào đó, đảm bảo rằng toàn bộ giám đốc đều có tên trên tài khoản và được chỉ định vai trò Giám đốc.

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận rằng chức vụ giám đốc được nêu là chính xác. Nếu có thể xác nhận thông tin đã chính xác, hãy nhấp vào nút Ký để chứng thực kỹ thuật số cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp khó khăn với quá trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi cần làm gì để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất bước xác minh tài khoản, bạn có thể thực hiện bất kỳ cập nhật thông tin nào trên trang xác minh, cũng như gửi bất kỳ tài liệu nào được yêu cầu.

Bên ngoài quá trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật các thông tin chi tiết này qua mục Cài đặt > Chung > Thông tin doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý, mọi thay đổi bạn thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi tới các đối tác ngân hàng của chúng tôi để xem xét và thông tin mới sẽ chạy lại qua quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể sẽ tự động xác minh lại nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu bổ sung.

Điều gì sẽ xảy ra nếu bỏ lỡ hạn chót xác minh?

Các khoản thanh toán sẽ bị tạm dừng cho đến khi hoàn tất quy trình xác minh. Sau khi qua hạn chót đầu tiên và các khoản thanh toán bị tạm dừng, có thể sẽ có hạn chót thứ hai cho biết thời điểm tính năng nhận đơn hàng qua Shopify Payments bị tạm dừng.

Các lệnh tạm dừng này chỉ là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi hoàn tất xác minh. Xem trang quản trị để biết thông tin hạn chót.

Từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments mới tạo tại Liechtenstein sẽ có 90 ngày kể từ khi xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Nếu quá 90 ngày, mọi đơn hàng đã xử lý qua Shopify Payments có thể được hoàn tiền tự động.

Chính sách hoàn tiền này chỉ áp dụng đối với các quốc gia châu Âu và các tài khoản mới tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu thuộc diện áp dụng chính sách này, chủ cửa hàng sẽ nhận được cảnh báo cho biết thời điểm dự kiến xử lý hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments ở Liechtenstein

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề của bạn nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào bạn nhận được (che các thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp bạn đã chọn trong quá trình thiết lập
Số đăng ký thương mại (Handelsregisternummer) của bạn, nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng của bạn (quốc gia, tiền tệ, loại tài khoản) mà không chia sẻ toàn bộ số tài khoản

Việc chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.