Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân để sử dụng Shopify Payments tại Latvia

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Latvia, cần hiểu rõ các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Thông tin cá nhân được thu thập nhằm xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp, và một số loại tài liệu được chấp nhận cho mục đích này.

Trên trang này

Yêu cầu khi sử dụng Shopify Payments tại Latvia

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Latvia, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách loại hình doanh nghiệp bị cấm đối với Latvia trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng đồng EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện nhận chuyển khoản Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản điện tín: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể dùng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản đa tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ các tài khoản hỗ trợ nhiều loại tiền tệ cùng lúc.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể dùng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng công nghệ tài chính, cho Shopify Payments.

Mặc dù hỗ trợ tài khoản ảo không thuộc Shopify, nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi nhận thanh toán hơn với các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản của bạn có thể chấp nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng bắt buộc thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định tại Latvia nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy định địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin trong suốt quá trình sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính của những cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu bản cứng cho bạn qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng sẽ được gửi qua email hoặc cung cấp bản kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Latvia

Hãy đảm bảo xác định đúng loại hình doanh nghiệp, vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp với tư cách thương nhân độc lập (bao gồm IK, hộ kinh doanh cá thể và người tự hành nghề), hãy chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân/Thương nhân độc lập.

Nếu đã đăng ký kinh doanh và có Số đăng ký kinh doanh (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có số đăng ký kinh doanh (PS, KS) phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh đã đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận có số đăng ký kinh doanh phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký.
Tất cả các doanh nghiệp khác có số đăng ký kinh doanh phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty trách nhiệm hữu hạn. Ví dụ phổ biến là SIA và AS.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp nhưng không có số đăng ký kinh doanh, hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có số đăng ký kinh doanh phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh chưa đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có số đăng ký kinh doanh phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp lựa chọn.

Cá nhân / Thương nhân độc lập

Cá nhân là doanh nghiệp do một người làm chủ, chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh tư nhân. Thương nhân độc lập là doanh nghiệp do một người làm chủ, được đăng ký với chính phủ dưới thông tin cá nhân của họ. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sinh sống tại Latvia sở hữu và kiểm soát. Đối tượng này bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự hành nghề.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cùng một cách và phải cung cấp thông tin giống nhau. Cá nhân và thương nhân độc lập phải cung cấp:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Latvia: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin tự động, hệ thống sẽ yêu cầu xác minh danh tính. Nếu có thông tin không chính xác (ví dụ: tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà), hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy hoàn thành một trong các tác vụ sau để giải quyết:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty trách nhiệm hữu hạn (SIA, AS)

Công ty trách nhiệm hữu hạn là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần do cổ đông sở hữu. Công ty cổ phần được coi là một pháp nhân riêng biệt với những người điều hành công ty. Họ thường cũng có ban giám đốc.

Công ty trách nhiệm hữu hạn phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy hoàn thành một trong các tác vụ sau để giải quyết:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty trách nhiệm hữu hạn cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ sở dữ liệu đăng ký doanh nghiệp.
Số đăng ký kinh doanh (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Số đăng ký của bạn như hiển thị trong cơ sở dữ liệu Đăng ký doanh nghiệp.
Mã số thuế GTGT: Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ sở dữ liệu đăng ký doanh nghiệp.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với các cơ quan đăng ký của chính phủ tại Latvia. Hãy chú ý kỹ đến chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đăng ký, mã số đăng ký kinh doanh và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản hoàn toàn trùng khớp với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu nếu cần. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê bất kỳ cá nhân nào khác là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ chính xác như trên tài liệu chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Thông tin chủ sở hữu cung cấp phải khớp với chủ sở hữu được liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, hệ thống sẽ yêu cầu hoàn thành quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để xử lý thông tin không khớp, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, hệ thống sẽ yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh đăng ký (PS, KS)

Công ty hợp danh đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp mã số đăng ký kinh doanh. Công ty hợp danh đăng ký có vốn chủ sở hữu và bản thân công ty hợp danh là một thực thể riêng biệt với chủ sở hữu.

Công ty hợp danh đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy hoàn thành một trong các tác vụ sau để giải quyết:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ sở dữ liệu đăng ký doanh nghiệp.
Số đăng ký kinh doanh (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Số đăng ký của bạn như hiển thị trong cơ sở dữ liệu Đăng ký doanh nghiệp.
Mã số thuế GTGT: Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ sở dữ liệu đăng ký doanh nghiệp.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê bất kỳ cá nhân nào khác là chủ sở hữu hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ chính xác như trên tài liệu chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Công ty hợp danh chưa đăng ký

Công ty hợp danh chưa đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, chưa đăng ký mã số đăng ký kinh doanh nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt.

Công ty hợp danh chưa đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy hoàn thành một trong các tác vụ sau để giải quyết:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh chưa đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên tài liệu.
Mã số thuế GTGT: Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên tài liệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đăng ký và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản hoàn toàn trùng khớp với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu nếu cần. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là thực thể được thành lập cho các mục đích không phải là tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký là tổ chức đã đăng ký vì mục đích thương mại và có mã số đăng ký kinh doanh.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký phải chỉ định một giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy hoàn thành một trong các tác vụ sau để giải quyết:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ sở dữ liệu đăng ký doanh nghiệp.
Số đăng ký kinh doanh (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Số đăng ký của bạn như hiển thị trong cơ sở dữ liệu Đăng ký doanh nghiệp.
Mã số thuế GTGT: Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ sở dữ liệu đăng ký doanh nghiệp.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê bất kỳ cá nhân nào khác thuộc ban giám đốc hoặc là người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ chính xác như trên tài liệu chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Thông tin giám đốc cung cấp phải khớp với giám đốc được liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, hệ thống sẽ yêu cầu hoàn thành quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu chứng minh tư cách giám đốc. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để xử lý thông tin không khớp, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là thực thể được thành lập cho các mục đích không phải là tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký không có mã số đăng ký kinh doanh nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký phải chỉ định một người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày tháng năm sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác nhưng vẫn nhận được yêu cầu xác minh, hãy hoàn thành một trong các tác vụ sau để giải quyết:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng rẽ tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên tài liệu.
Mã số thuế GTGT: Số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên tài liệu.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích các tài liệu bạn có thể sử dụng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Tài liệu nhận dạng

Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng nhận dạng. Tên và ngày sinh trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu nhận dạng mà bạn cung cấp. Tài liệu phải hợp lệ và chưa hết hạn.

Pase (Hộ chiếu)
Personas apliecība (Thẻ căn cước)
Uzturēšanās atļauja (Giấy phép cư trú) - Bắt buộc phải có ảnh mặt trước và mặt sau.

Tài liệu địa chỉ

Tên và địa chỉ trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu địa chỉ mà bạn cung cấp. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Komunālo pakalpojumu rēķins (Hóa đơn tiện ích) - có ngày trong vòng 6 tháng qua
Finanšu iestādes pārskats (Bản sao kê từ tổ chức tài chính) - có ngày trong vòng 6 tháng qua
Valsts iestādes izsniegta vēstule (Thư do cơ quan chính phủ cấp) - có ngày trong vòng 6 tháng qua

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Những tài liệu này phải hiển thị rõ ràng tên pháp nhân, mã số đăng ký kinh doanh và địa chỉ doanh nghiệp của bạn. Chi tiết trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu mà bạn cung cấp:

Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Giấy đăng ký kinh doanh)
Komersanta reģistrācijas apliecība (Giấy chứng nhận đăng ký thương nhân)
Lursoft dokuments (Tài liệu Lursoft)
PVN reģistrācijas apliecība (Đăng ký thuế GTGT)
Reģistra izsniegts dokuments ar PVN maksātāja numuru (Mã số thuế GTGT từ sổ đăng ký)

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau được chấp nhận làm chứng minh quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, với điều kiện tài liệu phải hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp, cùng với đầy đủ họ tên của tất cả chủ sở hữu hoặc giám đốc.

Các tài liệu có thể dùng để xác minh chủ sở hữu:

Daļu pārejas līgums (Thỏa thuận chuyển nhượng)
Valdes sēdes protokols (Biên bản họp Hội đồng quản trị)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Đăng ký kinh doanh)
Partnerības līgums (Thỏa thuận hợp tác)
Reģistrācijas dokuments (Tài liệu đăng ký)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Các tài liệu có thể dùng để xác minh giám đốc:

Valdes sēdes protokols (Biên bản họp Hội đồng quản trị)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Đăng ký kinh doanh)
Reģistrācijas dokuments (Tài liệu đăng ký)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng được liệt kê trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, hệ thống sẽ yêu cầu xác minh giám đốc. Trong trường hợp này, các tài liệu liệt kê ở trên dành cho giám đốc sẽ được chấp nhận. Mỗi giám đốc được liệt kê trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp của bạn thuộc sở hữu của một công ty mẹ, trước tiên hãy đảm bảo nhập chính xác thông tin chủ sở hữu và giám đốc, rồi nhấn vào nút Ký để thay thế bằng quy trình chứng thực kỹ thuật số.

Đảm bảo tuân thủ tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem xét các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin bạn đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Độ rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ ràng và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị trong ảnh.
Tính đầy đủ: Đảm bảo tài liệu hiển thị rõ mọi chi tiết cần thiết. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để biết cần phải bao gồm những chi tiết nào trong tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào các tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang ở dạng gốc, không được chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp của bạn phải vẫn đang được đăng ký hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục các sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các sự cố đào tạo ban đầu thường gặp sau và giải pháp.

Tôi thuộc loại hình công ty hợp danh tại Latvia và được yêu cầu mã số đăng ký kinh doanh nhưng lại không có.

Nếu bạn thuộc loại hình công ty hợp danh tại Latvia và được yêu cầu mã số đăng ký kinh doanh nhưng không có, thì bạn đã thiết lập sai loại hình kinh doanh. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản Shopify Payments, hãy cập nhật loại hình kinh doanh thành công ty hợp danh chưa đăng ký.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số đăng ký kinh doanh trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào Cài đặt > Chung. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa. Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với tài liệu và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Tài liệu được chấp nhận và thông tin chi tiết bắt buộc. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình cơ quan đăng ký.
Đảm bảo tuân thủ tài liệu: Các yêu cầu về tính chính xác, rõ ràng, đầy đủ và hợp lệ.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi.

Đối với Shopify Payments Latvia, nếu không thể xác minh địa chỉ tự động, hệ thống sẽ yêu cầu hoàn tất quy trình chụp ảnh selfie hoặc cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Bạn nên hoàn tất quy trình chụp ảnh selfie. Người cần xác minh có thể nhấp vào nút Selfie, sau đó chụp ảnh ID có ảnh và ảnh của chính họ để xác minh. Có thể hoàn tất quy trình chụp ảnh selfie thay vì cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nếu muốn cung cấp tài liệu thủ công, bạn cũng có thể chọn cách này. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà, đồng thời thuộc một trong các loại tài liệu trình bày tại đây. Ngoài ra, hãy đảm bảo các điều kiện sau:

Địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments phải khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tài liệu có ngày cấp trong vòng 6 tháng qua.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của tài liệu chứng minh địa chỉ.
Tài liệu tải lên phải ghi rõ họ tên đầy đủ của bạn. Ví dụ: nếu có hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, cần cung cấp một tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu.

Đối với Shopify Payments Latvia, bạn phải nhập chủ sở hữu sao cho các tên được liệt kê khớp với chủ sở hữu doanh nghiệp ghi trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong sổ đăng ký và nhập chính xác tên như hiển thị tại đó. Nếu không có chủ sở hữu, phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản.

Nếu đã thực hiện việc này mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin đã cung cấp là chính xác.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quy trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu chủ sở hữu hoặc giám đốc có tên trên tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Xem danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu tại đây.

Hãy đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn 1:1 với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không có trên tài liệu.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin doanh nghiệp bằng cách đối chiếu với các cơ quan đăng ký của chính phủ tại Latvia. Nếu không thể xác minh doanh nghiệp, hãy kiểm tra các chi tiết sau:

Đảm bảo tên doanh nghiệp đã đăng ký khớp chính xác với tên trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ, bao gồm cả chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.
Đảm bảo mã số đăng ký kinh doanh là chính xác.
Đảm bảo địa chỉ kinh doanh khớp với địa chỉ được liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Nếu vẫn không thể xác minh thông tin, có thể bạn sẽ cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với những gì bạn đã nhập vào tài khoản Shopify Payments.

Tôi không có mã số đăng ký kinh doanh tại Latvia và không phải là cá nhân hay hộ kinh doanh cá thể.

Nếu không có số đăng ký kinh doanh, chỉ có thể chọn loại hình doanh nghiệp là quan hệ đối tác chưa đăng ký hoặc tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký. Vẫn phải cung cấp tài liệu chứng minh doanh nghiệp được đăng ký theo loại hình đó tại Latvia.

Nếu không có loại hình nào trong số này phù hợp với doanh nghiệp của bạn, bạn nên chọn Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau đây về các yêu cầu của Shopify Payments tại Latvia.

Tại sao cần ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ của tôi nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận tại Latvia?

Ngay cả khi bạn nhập loại hình là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo luật quản lý tại Latvia, các đối tác ngân hàng của chúng tôi vẫn phải xác minh danh tính những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm danh tính và địa điểm của họ.

Tôi là công dân Latvia nhưng hiện không sống ở đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Latvia không?

Nếu loại hình kinh doanh là cá nhân, bạn phải sống ở Latvia để đủ điều kiện dùng Shopify Payments Latvia. Nếu hiện không sống ở Latvia, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mình đang sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm hiện tại của bạn. Nếu địa điểm đó đủ điều kiện dùng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu bạn thuộc loại hình công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải đích thân sống ở Latvia, nhưng doanh nghiệp phải đăng ký tại đó và có địa chỉ kinh doanh tại Latvia. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là hộ kinh doanh cá thể tại Latvia. Bạn không cần thông tin hay đăng ký kinh doanh của tôi sao?

Vì mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính tại Latvia, hộ kinh doanh cá thể chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân của chủ sở hữu.

Nếu bạn là hộ kinh doanh cá thể, không nên cố gắng đăng ký bằng loại hình kinh doanh khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi vượt qua bước xác minh.

Tôi là công ty đại chúng ở Latvia. Tôi nên chọn loại hình kinh doanh nào?

Chọn Công ty trách nhiệm hữu hạn. Vì mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, quy trình đối với công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống nhau. Có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Không bắt buộc phải liệt kê chủ sở hữu thụ hưởng nếu không có.

Nếu là công ty giao dịch đại chúng tại Latvia, đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quy trình xác minh, hãy cập nhật thông tin quyền sở hữu để thể hiện rằng không có chủ sở hữu. Gỡ bỏ vai trò Chủ sở hữu khỏi bất kỳ ai trong hồ sơ, đồng thời đảm bảo tất cả giám đốc được liệt kê trên tài khoản và được chỉ định vai trò Giám đốc.

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận rằng thông tin tư cách giám đốc đã liệt kê là chính xác. Nếu xác nhận thông tin đã chính xác, hãy nhấp vào nút Ký để chứng thực kỹ thuật số thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp bất kỳ khó khăn nào với quy trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Làm thế nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật mọi thông tin trên trang xác minh, đồng thời gửi các tài liệu được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật các thông tin này qua Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào biểu tượng ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp, sau đó nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin doanh nghiệp, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi được thực hiện tại đây sẽ tự động gửi đến các đối tác ngân hàng để xét duyệt và thông tin mới sẽ phải trải qua lại quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể bị yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Khoản thanh toán của bạn sẽ bị tạm dừng cho đến khi thủ tục xác minh hoàn tất. Sau khi quá thời hạn đầu tiên và khoản thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết thời điểm khả năng nhận đơn hàng qua Shopify Payments sẽ bị tạm dừng.

Tình trạng tạm dừng này chỉ là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất xác minh. Hãy xem trang quản trị để biết các thời hạn của bạn.

Từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments mới tại Latvia sẽ có 90 ngày kể từ thời điểm xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Nếu quá 90 ngày, mọi đơn hàng đã xử lý qua Shopify Payments có thể tự động được hoàn tiền.

Chính sách hoàn tiền này chỉ áp dụng cho các quốc gia ở Châu Âu và các tài khoản mới được tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu bạn thuộc diện áp dụng chính sách hoàn tiền này, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo để chủ cửa hàng biết thời điểm dự kiến xử lý các khoản hoàn tiền.

Trước khi bạn liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Latvia

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin sau để giúp giải quyết sự cố của bạn nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình bất kỳ thông báo lỗi nào bạn nhận được (che thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình kinh doanh bạn đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã số đăng ký kinh doanh của bạn (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng của bạn (quốc gia, tiền tệ, loại tài khoản) và không chia sẻ toàn bộ số tài khoản

Chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify trợ giúp bạn hiệu quả hơn.