Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments ở Ý

Trước khi có thể sử dụng Shopify Payments ở Ý, bạn cần hiểu các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Phần này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và hướng dẫn để đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments ở Ý

Trước khi sử dụng Shopify Payments ở Ý, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình kinh doanh đủ điều kiện: Một số loại hình kinh doanh và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, tham khảo danh sách loại hình kinh doanh bị cấm đối với Ý trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi bạn có thể kết nối tài khoản với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải dùng tiền tệ EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để thực hiện chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản thanh toán chỉ chấp nhận chuyển khoản: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm cho các khoản thanh toán của Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Tài khoản hỗ trợ đồng thời nhiều loại tiền tệ sẽ không được hỗ trợ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng fintech, với Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn với các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản của bạn có thể nhận loại giao dịch chuyển khoản được nêu cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng bắt buộc thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp của bạn để tuân thủ các quy định tại Ý nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi các quy định địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin trong suốt quá trình sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu bản cứng cho bạn qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng sẽ được gửi qua email hoặc cung cấp bản kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để biết cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Ý

Việc xác định đúng loại hình doanh nghiệp rất quan trọng vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký với Phòng Thương mại và có số Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (số RI hoặc REA), bạn có thể chọn một trong các loại hình doanh nghiệp hợp nhất sau đây, tùy thuộc vào cấu trúc doanh nghiệp:

Công ty tư nhân (Ví dụ: SRL, SRLS)
Công ty hợp danh (Ví dụ: SAS, SNC)
Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân (Ví dụ: Associazione riconosciuta, Fondazione)

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có số RI hoặc REA, bạn có thể chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có số RI/REA (Ví dụ: SS) có thể chọn Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có số RI/REA (Ví dụ: Associazione non riconosciuta) có thể chọn Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không có tùy chọn nào trong số này áp dụng, hãy chọn Cá nhân/Thương nhân độc lập làm loại hình doanh nghiệp.

Xem chi tiết sau đây về thông tin bắt buộc đối với từng loại hình doanh nghiệp.

Cá nhân/Thương nhân độc lập

Cá nhân là doanh nghiệp do một chủ sở hữu duy nhất chưa đăng ký với chính quyền và đang kinh doanh tư nhân. Thương nhân độc lập là doanh nghiệp do một chủ sở hữu duy nhất đã đăng ký với chính quyền bằng thông tin cá nhân của họ. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Ireland sở hữu và kiểm soát. Nhóm này bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự kinh doanh.

Người thực hiện hoạt động kinh doanh phải là người đại diện tài khoản và phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như hiển thị trên giấy tờ do chính quyền cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn, theo định dạng DD/MM/YYYY.
Mã số thuế của Ý (Codice Fiscale): Mã số thuế của Ý dành cho cá nhân của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ tại Ý.
Địa chỉ cư trú tại Ý: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ do chính quyền cấp.

Nếu không thể xác minh thông tin tự động, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào, chẳng hạn như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà bị sai, bạn nên cập nhật thông tin tài khoản của mình.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành cổ phần do các cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân độc lập, tách biệt với những người điều hành. Thông thường, công ty cũng có hội đồng quản trị.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính quyền cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, theo định dạng DD/MM/YYYY.
Mã số thuế của Ý (Codice Fiscale): Mã số thuế của Ý dành cho cá nhân của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ tại Ý.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với giấy tờ của chính quyền.
Chức danh: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà người đại diện tài khoản nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như đăng ký với Phòng Thương mại.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (số RI hoặc REA): Số đăng ký doanh nghiệp do Phòng Thương mại cấp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Ý, khớp với hồ sơ của Phòng Thương mại.

Các đối tác ngân hàng của chúng tôi sẽ xác minh thông tin của bạn bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký của Phòng Thương mại. Hãy đảm bảo sử dụng đúng chữ hoa, chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, số RI hoặc REA và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu và cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Xem danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Bạn cũng phải liệt kê bất kỳ người nào khác là chủ sở hữu thụ hưởng của doanh nghiệp. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như hiển thị trên tài liệu chính phủ của họ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ, những người này có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Các chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với các chủ sở hữu được liệt kê cho doanh nghiệp trên sổ đăng ký của Phòng Thương mại. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng nhận bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Ký chứng nhận là cách nhanh nhất để giải quyết tình trạng không khớp, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các chủ sở hữu được liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với chủ sở hữu được liệt kê trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng nhận để hoàn tất quy trình xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng nhận hoặc cung cấp tài liệu xác nhận các giám đốc. Nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên của giám đốc được liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc được liệt kê trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh

Công ty hợp danh là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác, đã đăng ký với Phòng Thương mại và nhận được số RI hoặc REA. Công ty hợp danh có vốn chủ sở hữu và là một thực thể độc lập, tách biệt với các chủ sở hữu. Loại hình này có thể bao gồm công ty hợp danh thông thường, công ty hợp danh hữu hạn hoặc công ty hợp danh trách nhiệm hữu hạn.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính quyền cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, theo định dạng DD/MM/YYYY.
Mã số thuế của Ý (Codice Fiscale): Mã số thuế của Ý dành cho cá nhân của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ tại Ý.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với giấy tờ của chính quyền.
Chức danh: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà người đại diện tài khoản nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như đăng ký với Phòng Thương mại.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (số RI hoặc REA): Số đăng ký doanh nghiệp do Phòng Thương mại cấp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Ý, khớp với hồ sơ của Phòng Thương mại.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu và không có số RI hoặc REA. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt. Loại hình này còn được gọi là công ty hợp danh chuyên môn.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính quyền cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, theo định dạng DD/MM/YYYY.
Mã số thuế của Ý (Codice Fiscale): Mã số thuế của Ý dành cho cá nhân của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ tại Ý.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với giấy tờ của chính quyền.
Chức danh: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà người đại diện tài khoản nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp, nếu áp dụng.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Ý.

Nếu thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp không thể xác minh, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đăng ký và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp hoàn toàn với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Các chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với các chủ sở hữu được liệt kê cho doanh nghiệp trên các cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng nhận bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Ký chứng nhận là cách nhanh nhất để giải quyết tình trạng không khớp, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các chủ sở hữu được liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với chủ sở hữu được liệt kê trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng nhận để hoàn tất quy trình xác minh.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một pháp nhân được thành lập vì những mục đích không nhằm tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Các tổ chức phi lợi nhuận đã hợp nhất đã đăng ký với Phòng Thương mại và có số RI hoặc REA.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định giám đốc hoặc quản lý cấp cao có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính quyền cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, theo định dạng DD/MM/YYYY.
Mã số thuế của Ý (Codice Fiscale): Mã số thuế của Ý dành cho cá nhân của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ tại Ý.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với giấy tờ của chính quyền.
Chức danh: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà người đại diện tài khoản nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như đăng ký với Phòng Thương mại.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (số RI hoặc REA): Số đăng ký doanh nghiệp do Phòng Thương mại cấp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp, nếu áp dụng.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Ý, khớp với hồ sơ của Phòng Thương mại.

Bạn cũng phải liệt kê bất kỳ người nào khác trong ban giám đốc hoặc là những người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như hiển thị trên tài liệu chính phủ của họ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ, những người này có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Các giám đốc bạn cung cấp phải khớp với các giám đốc được liệt kê cho doanh nghiệp trên sổ đăng ký của Phòng Thương mại. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng nhận bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu chứng minh chức vụ giám đốc. Ký chứng nhận là cách nhanh nhất để giải quyết tình trạng không khớp, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các giám đốc được liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc được liệt kê trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một pháp nhân được thành lập vì những mục đích không nhằm tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Một tổ chức phi lợi nhuận chưa hợp nhất không có số RI hoặc REA.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là quản lý cấp cao. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của người đại diện tài khoản giống như hiển thị trên giấy tờ do chính quyền cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của người đại diện tài khoản, theo định dạng DD/MM/YYYY.
Mã số thuế của Ý (Codice Fiscale): Mã số thuế của Ý dành cho cá nhân của người đại diện tài khoản.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động để liên lạc các vấn đề liên quan đến tài khoản.
Số điện thoại: Số điện thoại liên hệ tại Ý.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của người đại diện tài khoản, khớp với giấy tờ của chính quyền.
Chức danh: Chức danh công việc của người đại diện tài khoản.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà người đại diện tài khoản nắm giữ trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng các tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp.
Mã số thuế GTGT: Mã số thuế GTGT của doanh nghiệp, nếu áp dụng.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ thực tế chính thức của doanh nghiệp tại Ý.

Các giám đốc bạn cung cấp phải khớp với các giám đốc được liệt kê cho doanh nghiệp trên các cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng nhận bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu chứng minh chức vụ giám đốc. Ký chứng nhận là cách nhanh nhất để giải quyết tình trạng không khớp, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các giám đốc được liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc được liệt kê trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích những tài liệu bạn có thể sử dụng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Tài liệu danh tính

Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin hiển thị trên tài liệu danh tính mà bạn cung cấp. Các tài liệu này phải hợp lệ và chưa hết hạn. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng danh tính:

Hộ chiếu
Bằng lái xe (yêu cầu ảnh chụp mặt trước và mặt sau)
Thẻ căn cước quốc gia (yêu cầu ảnh chụp mặt trước và mặt sau)
Thẻ thường trú (yêu cầu ảnh chụp mặt trước và mặt sau)
Giấy phép lái tàu
Giấy phép sử dụng vũ khí
Sổ hưu trí

Tài liệu địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin hiển thị trên tài liệu địa chỉ mà bạn cung cấp. Tất cả tài liệu phải có ngày cấp trong vòng 6 tháng qua. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích
Sao kê từ tổ chức tài chính
Thư từ cơ quan chính phủ
Giấy chứng nhận bảo hiểm nhà ở

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Các tài liệu này phải hiển thị rõ ràng tên pháp nhân, số RI hoặc REA (nếu có) và địa chỉ doanh nghiệp. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin hiển thị trên tài liệu bạn cung cấp:

Visura camerale (Giấy chứng nhận của Phòng Thương mại)
Đăng ký thuế GTGT
Điều lệ công ty
Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh do chính phủ cấp

Tài liệu chứng minh quyền sở hữu

Các tài liệu sau đây được chấp nhận làm bằng chứng về quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, với điều kiện tài liệu phải hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp và tên đầy đủ của chủ sở hữu hoặc giám đốc doanh nghiệp.

Visura camerale (Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp)
Relazione sulla gestione (Báo cáo thường niên)
Dichiarazione annuale (Tờ khai hàng năm)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng được liệt kê trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò là Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó, bạn sẽ được yêu cầu xác minh các giám đốc. Trong những trường hợp này, danh sách các tài liệu tương tự ở trên sẽ hợp lệ. Mỗi giám đốc được liệt kê trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp của bạn thuộc sở hữu của một công ty mẹ, thay vào đó, hãy hoàn thành quy trình chứng nhận kỹ thuật số bằng cách nhấp vào nút Ký.

Đảm bảo tài liệu hợp lệ

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các hướng dẫn sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với nội dung đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị trong ảnh chụp.
Tính đầy đủ: Đảm bảo tất cả chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận nêu trên trang này để hiểu rõ những chi tiết bắt buộc phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh nguyên bản tài liệu bằng máy ảnh. Không photocopy, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF gồm tất cả các trang nguyên bản như khi được cấp và không chỉnh sửa gì.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và ở trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các vấn đề thường gặp trong quá trình đào tạo ban đầu sau đây cùng giải pháp tương ứng.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Các tài liệu được chấp nhận và thông tin chi tiết cần thiết. Ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình cơ quan đăng ký không được chấp nhận.
Đảm bảo tài liệu hợp lệ: Yêu cầu về tính chính xác, rõ ràng, đầy đủ và hợp lệ.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin doanh nghiệp bằng cách đối chiếu thông tin đó với cơ quan đăng ký của chính phủ ở Ý. Nếu không thể xác minh doanh nghiệp, hãy kiểm tra các thông tin chi tiết sau:

Đảm bảo tên doanh nghiệp đã đăng ký khớp hoàn toàn với tên xuất hiện trong cơ quan đăng ký doanh nghiệp của chính phủ, bao gồm cả chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.
Đảm bảo số RI/REA là chính xác.
Đảm bảo địa chỉ kinh doanh khớp với địa chỉ được liệt kê trong cơ quan đăng ký doanh nghiệp của chính phủ.

Nếu vẫn không thể xác minh thông tin, có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi.

Đối với Shopify Payments tại Ý, nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quy trình selfie hoặc cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Chúng tôi khuyên bạn nên hoàn tất quy trình chụp ảnh selfie, và có thể thực hiện việc này thay vì cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Selfie, sau đó chụp ảnh bản thân cùng với ID có ảnh để xác minh.

Nếu muốn, thay vào đó, bạn có thể tự cung cấp tài liệu. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà của bạn, đồng thời phải là một trong những loại tài liệu được chấp nhận. Bạn cũng cần đảm bảo những điều sau:

Đảm bảo địa chỉ bạn đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét tài liệu chứng minh địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu bạn đang tải lên có hiển thị họ tên đầy đủ của mình. Ví dụ: Nếu bạn có hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, bạn cần cung cấp một tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu.

Đối với Shopify Payments tại Ý, bạn bắt buộc phải nhập các chủ sở hữu thụ hưởng để tên được liệt kê khớp với chủ sở hữu trong sổ đăng ký kinh doanh. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong sổ đăng ký áp dụng và nhập chính xác những cái tên được hiển thị ở đó. Nếu không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó, bạn phải liệt kê tất cả giám đốc của mình trên tài khoản.

Nếu bạn đã làm như vậy mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng nhận kỹ thuật số rằng thông tin bạn đã cung cấp là chính xác. Ký chứng nhận là cách nhanh nhất để giải quyết tình trạng không khớp.

Thay vì sử dụng quy trình chứng nhận, nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc của mình là ai. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc bạn nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu bạn tải lên. Nếu một chủ sở hữu hoặc giám đốc được liệt kê trên tài liệu nhưng không được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định cho họ vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Bạn có thể xem danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu tại đây.

Đảm bảo thông tin chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không có tên trong tài liệu.

Câu hỏi thường gặp

Xem các câu hỏi thường gặp sau về yêu cầu của Shopify Payments tại Ý.

Khách hàng có thể thanh toán bằng thẻ Bancomat không?

Có. Thẻ Bancomat được sử dụng rộng rãi tại Ý và thường được hợp tác phát hành với một mạng lưới thẻ lớn như Maestro. Thẻ Bancomat hợp tác phát hành hoạt động với Shopify Payments tương tự như mạng lưới thẻ mà thẻ đó liên kết.

Tuy nhiên, có một số hạn chế:

Thẻ Bancomat phát hành trước năm 2015 có thể không được hợp tác phát hành với mạng lưới thẻ lớn và không được chấp nhận.
Đối với thanh toán trực tuyến, thẻ phải có giá trị xác minh thẻ (CVV). Không phải tất cả thẻ Bancomat đều có CVV, do một số thẻ chỉ thiết kế để sử dụng trực tiếp.

Hầu hết khách hàng đều biết liệu thẻ Bancomat của họ có thể dùng để thanh toán trực tuyến hay không.

Tôi ở Thành quốc Vatican hoặc San Marino. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Ý không?

Không. Shopify Payments Ý không khả dụng cho các doanh nghiệp ở Thành quốc Vatican hoặc San Marino.

Tôi là công dân Ý nhưng hiện không sống ở đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Ý không?

Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn là Cá nhân/Thương nhân độc lập, bạn phải sống ở Ý để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments Ý. Nếu hiện không sống ở Ý, bạn cần tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực bạn đang sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm hiện tại. Nếu địa điểm đó đủ điều kiện dùng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó thay thế.

Nếu doanh nghiệp là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không cần sống ở Ý, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại Ý và có địa chỉ kinh doanh tại Ý. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Thông tin cá nhân và thông tin doanh nghiệp của tôi có được giữ kín không?

Có. Thông tin cá nhân của chủ sở hữu và giám đốc, chẳng hạn như tên hoặc địa chỉ nhà, được giữ kín và không bao giờ chia sẻ công khai.

Tôi có cần đăng ký với Phòng Thương mại để sử dụng Shopify Payments tại Ý không?

Không. Nếu không có số RI hoặc REA, bạn vẫn có thể sử dụng Shopify Payments dưới dạng Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân, Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân hoặc Cá nhân / Thương nhân độc lập.

Công ty hợp danh và tổ chức phi lợi nhuận vẫn phải xuất trình tài liệu chứng minh đã đăng ký loại hình doanh nghiệp nói trên tại Ý. Nếu hoàn toàn không phải là doanh nghiệp đã đăng ký, hãy chọn Cá nhân / Thương nhân độc lập.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật thông tin trên trang xác minh, đồng thời gửi mọi tài liệu được yêu cầu.

Bên ngoài quy trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật các chi tiết này bằng cách vào Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào nút bên cạnh thực thể doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi bạn thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi cho các đối tác ngân hàng của chúng tôi xét duyệt, và thông tin mới sẽ trải qua quy trình xác minh của họ một lần nữa. Thay đổi có thể tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh.

Điều gì xảy ra nếu bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Bạn sẽ thấy các khoản thanh toán bị tạm dừng cho đến khi hoàn tất quy trình xác minh. Sau khi đến thời hạn đầu tiên và các khoản thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết thời điểm khả năng nhận đơn hàng bằng Shopify Payments bị tạm dừng.

Tất cả các lần tạm dừng này đều là tạm thời và tự động gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất xác minh. Tham khảo trang bảng điều khiển quản trị để biết thời hạn của bạn.

Bắt đầu từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments Ý hoàn toàn mới có 90 ngày kể từ ngày xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Nếu quá 90 ngày, mọi đơn hàng đã xử lý bằng Shopify Payments có thể tự động hoàn tiền.

Chính sách này chỉ áp dụng cho các quốc gia Châu Âu và các tài khoản hoàn toàn mới được tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu chính sách này áp dụng cho bạn, chủ cửa hàng sẽ nhận được cảnh báo về thời điểm dự kiến xử lý hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Ý

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình mọi thông báo lỗi bạn nhận được, trong đó đã xóa thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Số Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (số RI hoặc REA) của bạn, nếu có
Bước cụ thể bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Quốc gia, tiền tệ và loại tài khoản của tài khoản ngân hàng, không bao gồm toàn bộ số tài khoản

Việc chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.