Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân khi sử dụng Shopify Payments ở Gibraltar

Trước khi sử dụng Shopify Payments ở Gibraltar, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi thiết lập Shopify Payments, bạn phải cung cấp thông tin cá nhân để xác minh, gửi các loại giấy tờ được chấp nhận và đảm bảo hồ sơ đã gửi đáp ứng những tiêu chí tuân thủ cụ thể.

Trên trang này

Yêu cầu khi sử dụng Shopify Payments tại Gibraltar

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Gibraltar, đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, tham khảo danh sách loại hình doanh nghiệp bị cấm tại Gibraltar trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ GBP.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện thực hiện giao dịch chuyển khoản Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản thanh toán chỉ chấp nhận chuyển khoản: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán Shopify Payments.
Tài khoản đa tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ các tài khoản đồng thời hỗ trợ nhiều loại tiền tệ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, như một số nền tảng fintech, với Shopify Payments.

Dù có hỗ trợ các tài khoản ảo không thuộc Shopify, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn đối với các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể chấp nhận loại giao dịch chuyển tiền được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng bắt buộc phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp để tuân thủ các quy định nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính tại Gibraltar. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian hoạt động của tài khoản Shopify Payments.

Thông tin được thu thập dùng để xác nhận danh tính của doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách bảo mật và an toàn thông tin.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Gibraltar

Bạn phải xác định đúng loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với cơ quan chính phủ nào, hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp với tư cách người kinh doanh độc lập, hãy chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân / Người kinh doanh độc lập.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có số thành lập, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có số thành lập, chẳng hạn như LLP hoặc LP, phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận có số thành lập phải chọn loại hình doanh nghiệp là Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác có số thành lập, chẳng hạn như LTD, phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty tư nhân.

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có số thành lập, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có số thành lập phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có số thành lập phải chọn loại hình doanh nghiệp là Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân / Người kinh doanh độc lập

Cá nhân là doanh nghiệp một chủ chưa đăng ký với chính phủ và kinh doanh riêng tư. Người kinh doanh độc lập là doanh nghiệp một chủ đã đăng ký với chính phủ theo thông tin cá nhân. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Gibraltar sở hữu và kiểm soát. Nhóm này bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự làm chủ.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cách giống nhau và cần cung cấp thông tin giống nhau. Cá nhân và người kinh doanh độc lập cần cung cấp:

Họ và tên hợp pháp: Tên đầy đủ hợp pháp của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Gibraltar: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Đảm bảo tên, ngày sinh và địa chỉ nhà của bạn là chính xác và khớp với giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh thông tin, bạn sẽ được yêu cầu cập nhật tên và ngày sinh cho khớp với giấy tờ, đồng thời có thể được yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh. Xem danh sách giấy tờ tùy thân có ảnh được chấp nhận.

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn phải tải lên tài liệu chứng minh địa chỉ. Khi cung cấp tài liệu này, đảm bảo địa chỉ được nêu trong tài khoản khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu và cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu. Xem danh sách tài liệu chứng minh địa chỉ được chấp nhận.

Công ty tư nhân (LTD)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn cổ phần được chia thành các cổ phần, do cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với người điều hành. Công ty thường cũng có hội đồng quản trị.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên đầy đủ hợp pháp của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi nhận tại Companies House.
Số thành lập: Số thành lập của doanh nghiệp như được ghi nhận tại Companies House.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được ghi nhận tại Companies House.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với cơ quan đăng ký của chính phủ tại Gibraltar. Đảm bảo sử dụng đúng chữ hoa/chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin đã cung cấp về doanh nghiệp, có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đăng ký, mã số công ty và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Nếu là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty, cần liệt kê những người khác cũng là chủ sở hữu thụ hưởng. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như ghi trên giấy tờ do chính phủ cấp của họ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân (LLP, LP)

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp mã số công ty. Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân có vốn chủ sở hữu và là một pháp nhân độc lập, tách biệt với các chủ sở hữu.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên đầy đủ hợp pháp của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi nhận tại Companies House.
Số thành lập: Số thành lập của doanh nghiệp như được ghi nhận tại Companies House.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được ghi nhận tại Companies House.

Nếu là chủ sở hữu hoặc đối tác, cần liệt kê những người khác cũng là chủ sở hữu hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như ghi trên giấy tờ do chính phủ cấp của họ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Quan hệ đối tác không có tư cách pháp nhân

Quan hệ đối tác không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, chưa đăng ký mã số công ty nhưng có thỏa thuận hợp tác. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là pháp nhân độc lập.

Quan hệ đối tác không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên đầy đủ hợp pháp của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Quan hệ đối tác không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như ghi trên tài liệu.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như ghi trên tài liệu.

Nếu không thể xác minh thông tin đã cung cấp về doanh nghiệp, có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đăng ký và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là tổ chức được thành lập vì các mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích cộng đồng hoặc công chúng. Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký mục đích thương mại và được cấp mã số công ty.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định một giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên đầy đủ hợp pháp của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi nhận tại Companies House.
Số thành lập: Số thành lập của doanh nghiệp như được ghi nhận tại Companies House.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được ghi nhận tại Companies House.

Nếu thuộc hội đồng quản trị, cần liệt kê những người khác cũng thuộc hội đồng quản trị hoặc là người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như ghi trên giấy tờ do chính phủ cấp của họ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là tổ chức được thành lập vì các mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích cộng đồng hoặc công chúng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không có mã số công ty nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên đầy đủ hợp pháp của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin doanh nghiệp sau:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như ghi trên tài liệu.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như ghi trên tài liệu.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích các tài liệu có thể sử dụng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Tài liệu nhận dạng

Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin trong giấy tờ tùy thân được cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn. Các giấy tờ sau được chấp nhận làm bằng chứng danh tính:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Thẻ căn cước

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin trong giấy tờ chứng minh địa chỉ được cung cấp. Thẻ căn cước có ảnh (chẳng hạn như giấy phép lái xe) chỉ có thể nộp một lần dưới dạng giấy tờ tùy thân hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ. Nếu đã nộp giấy phép lái xe làm bằng chứng danh tính thì không thể sử dụng lại làm bằng chứng địa chỉ và phải chọn một giấy tờ khác trong danh sách.

Tất cả giấy tờ phải có ngày cấp trong vòng 6 tháng qua, ngoại trừ những giấy tờ có ngày hết hạn riêng. Các giấy tờ sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích
Sao kê ngân hàng
Giấy phép lái xe

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Các tài liệu này phải ghi rõ tên pháp nhân, mã số công ty và địa chỉ doanh nghiệp. Phải cập nhật thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments sao cho khớp với thông tin trong tài liệu được cung cấp:

Tài liệu từ Companies House
Giấy chứng nhận thành lập công ty

Đảm bảo tính tuân thủ của tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo rằng tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem xét các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Tính chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Độ rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để đọc được. Đảm bảo có thể nhìn thấy toàn bộ tài liệu trong ảnh chụp.
Tính hoàn chỉnh: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị trên tài liệu. Xem xét các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu những chi tiết nào phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc của tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang ở trạng thái nguyên bản như khi được cấp, không có chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thường gặp trong quá trình đào tạo ban đầu này và cách giải quyết.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp với thông tin trong tài liệu đang nộp, đồng thời cập nhật tài khoản sao cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Loại tài liệu được chấp nhận: Các tài liệu được chấp nhận và thông tin chi tiết cần có. Ảnh chụp màn hình, bản in từ tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình cơ quan đăng ký đều không được chấp nhận.
Đảm bảo tuân thủ tài liệu: Yêu cầu về độ chính xác, rõ ràng, đầy đủ, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Thông tin tài khoản ngân hàng không hoạt động.

Sự cố tài khoản ngân hàng có thể do loại tài khoản không được hỗ trợ hoặc định dạng không chính xác.

Loại tài khoản không được hỗ trợ:

Không thể dùng một số loại tài khoản ngân hàng cho Shopify Payments ở Gibraltar:

Tài khoản tiết kiệm: Chỉ có thể dùng tài khoản thanh toán hoặc tài khoản vãng lai để nhận khoản thanh toán.
Tài khoản ngân hàng ảo: Dù về mặt kỹ thuật thì tài khoản ảo vẫn được hỗ trợ nhưng tỷ lệ thanh toán không thành công lại cao hơn đáng kể. Bạn nên sử dụng tài khoản ngân hàng truyền thống nếu có thể.
Tài khoản đa tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản đồng thời hỗ trợ nhiều loại tiền tệ.
Tài khoản chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Tài khoản phải đủ điều kiện nhận chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).

Yêu cầu định dạng:

Khi nhập thông tin chi tiết tài khoản ngân hàng, hãy đảm bảo thông tin được định dạng chính xác:

IBAN: Phải bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.
Tiền tệ: Tài khoản phải dùng đồng GBP.

Nếu không thể nhận khoản thanh toán, hãy xác minh rằng bạn đã nhập thông tin tài khoản đúng định dạng và đang sử dụng loại tài khoản được hỗ trợ.

Các khoản thanh toán bị tạm dừng sau khi cập nhật tài khoản ngân hàng.

Khi cập nhật chi tiết tài khoản ngân hàng trong Shopify Payments, các khoản thanh toán mới sẽ tự động bị tạm giữ bảo mật trong 3-5 ngày làm việc. Đây là tính năng bảo mật để bảo vệ tài khoản khỏi những thay đổi trái phép.

Trong khoảng thời gian này:

Mọi khoản thanh toán đã được lên lịch tại thời điểm cập nhật sẽ được gửi đến tài khoản ngân hàng trước đó của bạn.
Các khoản thanh toán mới được tạo sau khi cập nhật sẽ bị tạm giữ trong 3-5 ngày làm việc.
Sau khi kết thúc thời gian tạm giữ, các khoản thanh toán mới sẽ bắt đầu được xử lý vào tài khoản ngân hàng đã cập nhật theo lịch thanh toán.

Không thể gỡ bỏ trạng thái tạm dừng này và áp dụng cho tất cả các thay đổi về tài khoản ngân hàng.

Thông tin doanh nghiệp không được xác minh.

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, số đăng ký thành lập và địa chỉ khớp chính xác với thông tin trong cơ quan đăng ký doanh nghiệp (Companies House). Thông tin này bao gồm:

Đúng chữ hoa/chữ thường
Đúng dấu câu và khoảng trắng
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ tự động xác minh thông tin của bạn bằng cách so sánh với các cơ quan đăng ký chính thức. Kể cả những khác biệt nhỏ nhất cũng có thể khiến quá trình xác minh không thành công. Hãy đảm bảo tài liệu bạn gửi có nêu rõ tên pháp lý, số đăng ký thành lập và địa chỉ kinh doanh, đồng thời những thông tin này phải khớp với thông tin trong tài khoản. Cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ.

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải có họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà, đồng thời phải là một trong những loại tài liệu được chấp nhận. Bạn cũng cần đảm bảo những điều sau:

Địa chỉ bạn đã nhập trong tài khoản Shopify Payments phải khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét tài liệu chứng minh địa chỉ.
Tài liệu bạn đang tải lên phải có họ tên đầy đủ của bạn. Ví dụ: nếu bạn có hóa đơn tiện ích mang tên người khác thì bạn cần cung cấp một tài liệu khác.

Thẻ ID có ảnh (chẳng hạn như giấy phép lái xe) chỉ có thể được gửi một lần để xác minh danh tính hoặc xác minh địa chỉ. Nếu đã dùng giấy phép lái xe làm thẻ ID có ảnh, hãy chọn một tài liệu khác từ danh sách tài liệu về địa chỉ được chấp nhận.

Tôi được yêu cầu cung cấp số đăng ký thành lập nhưng tôi không có.

Nếu được yêu cầu cung cấp số đăng ký thành lập nhưng không có, có thể bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp.

Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Unincorporated partnership (Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân) hoặc Unincorporated non-profit (Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân), tùy theo cơ cấu doanh nghiệp của bạn.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số đăng ký thành lập trong quá trình xác minh, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp cập nhật loại hình doanh nghiệp.

Nếu bạn không có số đăng ký thành lập và cả hai loại hình doanh nghiệp này đều không phù hợp với doanh nghiệp của bạn, hãy chọn Individual / Sole Trader (Cá nhân/Thương nhân độc lập) và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau đây về yêu cầu của Shopify Payments ở Gibraltar.

Tại sao tôi cần cung cấp thẻ ID có ảnh hoặc tài liệu chứng minh địa chỉ nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi bạn đăng ký là công ty, công ty hợp danh hay tổ chức phi lợi nhuận, luật pháp ở Gibraltar vẫn yêu cầu các đối tác ngân hàng của Shopify phải xác minh danh tính của những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm danh tính và vị trí của họ.

Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Gibraltar nếu không sống ở Gibraltar không?

Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn là cá nhân, bạn bắt buộc phải sống ở Gibraltar thì mới đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments Gibraltar. Nếu hiện không sống ở Gibraltar, bạn cần tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực bạn đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm hiện tại. Nếu địa điểm của bạn đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó để thay thế.

Nếu thuộc loại hình công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải đích thân sống ở Gibraltar nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký ở đó và có địa chỉ kinh doanh tại Gibraltar. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify.

Tôi là thương nhân độc lập. Tôi phải nhập thông tin doanh nghiệp như thế nào?

Đối với mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, Shopify chỉ yêu cầu thu thập và xác minh thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu bạn là thương nhân độc lập. Chọn loại hình doanh nghiệp là Individual / Sole Trader (Cá nhân/Thương nhân độc lập) cho phù hợp.

Nếu là thương nhân độc lập, đừng cố gắng đăng ký dưới loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi vượt qua bước xác minh.

Tôi là công ty đại chúng ở Gibraltar. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Chọn Private corporation (Công ty tư nhân). Đối với mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, quy trình dành cho các công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống hệt nhau.

Bạn có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quy trình xác minh, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp cập nhật loại hình doanh nghiệp.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi lại bị yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Theo thời gian, những thay đổi về quy định và cập nhật đối với yêu cầu từ các đối tác tài chính của Shopify có thể yêu cầu thu thập thêm thông tin từ chủ tài khoản. Các đợt đánh giá này giúp giữ cho dịch vụ tài chính luôn an toàn và bảo mật.

Khi các thay đổi này diễn ra, bạn sẽ nhận được thông báo qua biểu ngữ hoặc cảnh báo trong trang quản trị Shopify và qua email tương ứng. Bạn phải hoàn thành các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng các dịch vụ tài chính của Shopify.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments ở Gibraltar

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin này để giúp giải quyết sự cố nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào nhận được (che các thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Số đăng ký thành lập công ty, nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng (mã quốc gia IBAN, loại tài khoản, tiền tệ) mà không chia sẻ toàn bộ số tài khoản
Bất kỳ tài liệu nào đã tải lên và thời điểm tải lên

Việc chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.