Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Đức

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Đức, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn ngừa tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và cung cấp hướng dẫn để đảm bảo tài liệu của bạn đáp ứng các tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Đức

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Đức, hãy đảm bảo bạn đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ nhất định không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Đức trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng của bạn phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ là EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để thực hiện chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận điện chuyển tiền: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản cho phép sử dụng đồng thời nhiều loại tiền tệ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, như một số nền tảng công nghệ tài chính, với Shopify Payments.

Dù các tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi sử dụng các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận được loại hình chuyển khoản liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng bắt buộc phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp để tuân thủ các quy định nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính tại Đức. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian hoạt động của tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách bảo mật và giữ an toàn cho thông tin của bạn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Đức

Nếu đã đăng ký với Phòng Thương mại và có số Handelsregister Abteilung B (HRB) hoặc Handelsregister Abteilung A (HRA), bạn có thể chọn một trong các loại hình doanh nghiệp có tư cách pháp nhân hiện có: công ty tư nhân, công ty hợp danh đã đăng ký hoặc tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký.

Nếu là doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có số HRB hoặc HRA, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có số HRB/HRA có thể chọn Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Các tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có số HRB hoặc HRA có thể chọn Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký.

Nếu không có tùy chọn nào ở trên áp dụng cho doanh nghiệp, bạn nên chọn Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân làm loại hình doanh nghiệp.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân

Cá nhân là doanh nghiệp do một người làm chủ, chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh tư nhân. Doanh nghiệp tư nhân là doanh nghiệp do một người làm chủ, đã đăng ký với chính phủ dưới thông tin cá nhân của họ. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Đức sở hữu và kiểm soát. Nhóm này bao gồm những người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự làm chủ.

Các loại hình doanh nghiệp này được áp dụng như nhau và phải cung cấp cùng một thông tin. Cá nhân và doanh nghiệp tư nhân phải cung cấp:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Đức: Địa chỉ nhà trùng khớp với giấy tờ.

Nếu không thể tự động xác minh thông tin, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng không chính xác, hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID hợp lệ có ảnh.
Tải lên riêng tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (GmbH, UG)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần và do các cổ đông sở hữu. Công ty là một pháp nhân độc lập, tách biệt với những người điều hành công ty. Thông thường, công ty còn có ban giám đốc.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, phải khớp với tài liệu.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu (nếu có): Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID hợp lệ có ảnh.
Tải lên riêng tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Các công ty tư nhân cũng phải cung cấp những thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.
HRB (Registernummer): Số HRB của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.
Tòa án đăng ký (Registergericht): Tòa án tại Đức nơi doanh nghiệp của bạn được đăng ký.
Mã số thuế GTGT (nếu có): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin của bạn bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký của chính phủ tại Đức. Hãy chú ý kỹ đến chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin đã cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, số HRB và địa chỉ kinh doanh ghi trên tài khoản trùng khớp hoàn toàn với thông tin trên tài liệu. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Bạn cũng phải liệt kê mọi chủ sở hữu thụ hưởng khác của doanh nghiệp. Đảm bảo nhập chính xác tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng như trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể phải cung cấp ID có ảnh hoặc giấy chứng minh địa chỉ.

Thông tin về chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với chủ sở hữu có trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Việc ký chứng thực diễn ra nhanh chóng và đơn giản, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu có trong tài khoản khớp chính xác với tên trong tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu (toàn bộ hoặc một phần) của một công ty mẹ, hãy ký chứng thực để hoàn tất quá trình xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc thay vào đó là cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc có trong tài khoản khớp chính xác với tên trong tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có đăng ký (OHG, KG, GmbH & Co. KG, Part G)

Công ty hợp danh có đăng ký là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp HRA. Các công ty hợp danh có đăng ký đều có vốn chủ sở hữu và bản thân công ty hợp danh là một thực thể riêng biệt, tách biệt với các chủ sở hữu.

Công ty hợp danh có đăng ký cần chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments của mình. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, phải khớp với tài liệu.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu (nếu có): Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID hợp lệ có ảnh.
Tải lên riêng tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có đăng ký cũng phải cung cấp những thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.
HRA (Registernummer): Số HRA của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.
Tòa án đăng ký (Registergericht): Tòa án tại Đức nơi doanh nghiệp của bạn được đăng ký.
Mã số thuế GTGT (nếu có): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.

Nếu không thể xác minh thông tin đã cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, số HRA và địa chỉ kinh doanh ghi trên tài khoản trùng khớp hoàn toàn với thông tin trên tài liệu. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân (GbR)

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác chưa đăng ký HRA nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt. Một hình thức phổ biến của loại hình này là Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR).

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cần chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments của mình. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, phải khớp với tài liệu.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu (nếu có): Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID hợp lệ có ảnh.
Tải lên riêng tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng phải cung cấp những thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.
Mã số thuế GTGT (nếu có): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.

Nếu không thể xác minh thông tin đã cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh ghi trên tài khoản trùng khớp hoàn toàn với thông tin trên tài liệu. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có đăng ký (e.V., e.G. và các tổ chức khác)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một thực thể được thành lập vì những mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho các cổ đông. Sứ mệnh cốt lõi của tổ chức này là phục vụ lợi ích cộng đồng hoặc công chúng. Tổ chức phi lợi nhuận có đăng ký là tổ chức đã đăng ký vì mục đích thương mại và được cấp HRB hoặc HRA.

Tổ chức phi lợi nhuận có đăng ký phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, phải khớp với tài liệu.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu (nếu có): Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID hợp lệ có ảnh.
Tải lên riêng tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có đăng ký cũng phải cung cấp những thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.
HRA/HRB (Registernummer): Số HRA hoặc HRB của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.
Tòa án đăng ký (Registergericht): Tòa án tại Đức nơi doanh nghiệp của bạn được đăng ký.
Mã số thuế GTGT (nếu có): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.

Nếu không thể xác minh thông tin đã cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, số HRB hoặc HRA và địa chỉ kinh doanh ghi trên tài khoản trùng khớp hoàn toàn với thông tin trên tài liệu. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Bạn cũng phải liệt kê mọi thành viên khác trong ban giám đốc hoặc người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập chính xác tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng như trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể phải cung cấp ID có ảnh hoặc giấy chứng minh địa chỉ.

Thông tin về giám đốc bạn cung cấp phải khớp với giám đốc có trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu chứng minh chức vụ giám đốc. Việc ký chứng thực diễn ra nhanh chóng và đơn giản, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc có trong tài khoản khớp chính xác với tên trong tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký (n.e.V)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một thực thể được thành lập vì những mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho các cổ đông. Sứ mệnh cốt lõi của tổ chức này là phục vụ lợi ích cộng đồng hoặc công chúng. Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký không có số HRB hay HRA nhưng đã đăng ký với các tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký phải chỉ định một người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, phải khớp với tài liệu.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu (nếu có): Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn nắm giữ trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID hợp lệ có ảnh.
Tải lên riêng tài liệu chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trong tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký cũng phải cung cấp những thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.
Mã số thuế GTGT (nếu có): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký kinh doanh.

Tài liệu được chấp nhận

Phần này giúp bạn hiểu rõ các loại tài liệu có thể sử dụng để xác minh tài khoản. Các phần sau đây sẽ trình bày về giấy tờ tùy thân, tài liệu chứng minh địa chỉ và tài liệu xác minh doanh nghiệp, bao gồm các yêu cầu cụ thể và hướng dẫn định dạng cho từng loại.

Giấy tờ tùy thân

Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trên tài liệu nhận dạng bạn cung cấp. Các tài liệu này phải hợp lệ và chưa hết hạn. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng nhận dạng:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe (bắt buộc có ảnh chụp mặt trước và mặt sau).
Thẻ căn cước (cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau).
Giấy phép cư trú (cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau).

Tài liệu về địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu về địa chỉ bạn cung cấp. Tất cả tài liệu phải hiển thị ngày cấp trong vòng 6 tháng qua, trừ khi có quy định khác. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng về địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích (ghi ngày trong vòng 6 tháng qua)
Sao kê tài khoản ngân hàng (ghi ngày trong vòng 6 tháng qua)
Sao kê khoản vay thế chấp (ghi ngày trong vòng 6 tháng qua)
Tài liệu do chính phủ cấp (ghi ngày trong vòng 12 tháng qua)
Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (bằng chứng cư trú)

Tài liệu doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Các tài liệu này phải hiển thị rõ tên pháp nhân, số HRB hoặc HRA và địa chỉ doanh nghiệp. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu bạn cung cấp.

Doanh nghiệp có tư cách pháp nhân có thể cung cấp các tài liệu sau:

Gewerbeanmeldung (đăng ký kinh doanh)
Gewerbeschein (giấy phép kinh doanh)
Handelsregisterauszug (trích lục sổ đăng ký thương mại)
Freistellungsbescheid (miễn thuế)
Vereinsregisterauszug (trích lục sổ đăng ký hiệp hội)
Jahresabschluss (báo cáo tài chính)
USt-Registrierung (Đăng ký thuế GTGT)

Doanh nghiệp không có tư cách pháp nhân có thể cung cấp các tài liệu sau:

Gewerbeanmeldung (đăng ký kinh doanh)
USt-Registrierung (Đăng ký thuế GTGT)

Tài liệu chứng minh quyền sở hữu

Các tài liệu sau đây được chấp nhận làm bằng chứng về quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, với điều kiện là chúng hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp, cùng họ tên đầy đủ của chủ sở hữu hoặc giám đốc.

Các tài liệu có thể dùng để xác minh chủ sở hữu hoặc giám đốc:

Transparenzregister (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Các tài liệu chỉ có thể xác minh giám đốc:

Jahresbericht (Báo cáo thường niên)
Gründungsurkunde (Tài liệu đăng ký)
Amtsbescheinigung (Giấy chứng nhận chức vụ)
Aktionärsregister (Sổ đăng ký cổ đông)
Protokoll der Vorstandssitzung (Biên bản họp hội đồng quản trị)
Handelsregisterauszug (Trích lục sổ đăng ký thương mại)
Gesellschaftsvertrag / Satzung (Điều lệ công ty)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng có trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được gán vai trò "Chủ sở hữu". Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó, bạn sẽ được yêu cầu xác minh giám đốc. Trong những trường hợp này, danh sách tài liệu tương tự ở trên đều hợp lệ. Mỗi giám đốc có trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được gán vai trò "Giám đốc". Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp của bạn thuộc sở hữu của một công ty mẹ, vui lòng hoàn tất quá trình chứng thực kỹ thuật số bằng cách nhấn vào nút "ký".

Đảm bảo tuân thủ tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo rằng tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem xét các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Tính chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Tính rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị trong ảnh.
Tính hoàn chỉnh: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị trên tài liệu. Xem xét các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu những chi tiết nào phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hay chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hay bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF gốc gồm tất cả các trang và không chỉnh sửa gì.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các vấn đề thường gặp trong quá trình đào tạo ban đầu này và cách giải quyết.

Khoản thanh toán của tôi đang hiển thị trạng thái đang chờ xử lý.

Kiểm tra lịch trình đơn hàng để xác nhận xem đã thanh toán thành công chưa. Nếu trạng thái hiển thị là không thành công, bạn cần tạo đơn hàng nháp mới và gửi cho khách hàng để thu tiền.

Các khoản thanh toán của tôi qua tài khoản ngân hàng ảo đều không thành công.

Các tài khoản ngân hàng ảo như Revolut và Payoneer được chấp nhận để nhận thanh toán, nhưng có tỷ lệ không nhận được thanh toán thành công cao hơn so với tài khoản ngân hàng truyền thống. Nếu bạn không nhận được thanh toán thành công, hãy cân nhắc sử dụng tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn thay thế.

Tôi không thể tranh chấp giao dịch iDEAL | Wero.

Khách hàng không thể tranh chấp các khoản thanh toán bằng iDEAL | Wero với ngân hàng của họ. Để biết toàn bộ thông tin chi tiết về quy trình tranh chấp và khiếu nại đối với iDEAL | Wero, cũng như trách nhiệm của bạn với tư cách là thương nhân, hãy tham khảo phần Tranh chấp và khiếu nại của khách hàng trên trang iDEAL | Wero.

Tôi không có số HRB/HRA và tôi không phải là cá nhân hay hộ kinh doanh cá thể.

Nếu không có số HRB/HRA, bạn chỉ có thể chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân hoặc Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký. Bạn vẫn phải cung cấp tài liệu cho thấy doanh nghiệp đã đăng ký theo loại hình kinh doanh nói trên tại Đức.

Nếu không có loại hình nào trong số này phù hợp với doanh nghiệp của bạn, hãy chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản Shopify Payments khớp với thông tin trong tài liệu bạn đang gửi và cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Các tài liệu được chấp nhận và những thông tin chi tiết cần có. Chúng tôi không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in từ kết quả tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình cơ sở dữ liệu đăng ký.
Đảm bảo tuân thủ tài liệu: Yêu cầu về tính chính xác, tính rõ nét, tính đầy đủ, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, số HRB/HRA và địa chỉ kinh doanh hoàn toàn khớp với thông tin trong giấy đăng ký kinh doanh. Trong đó bao gồm:

Viết hoa/thường chính xác (chữ hoa và chữ thường)
Dấu câu và khoảng trắng chính xác
Tên doanh nghiệp đầy đủ theo đúng đăng ký

Đối tác ngân hàng của Shopify tự động xác minh thông tin của bạn bằng cách so sánh thông tin đó với dữ liệu đăng ký chính thức ở Đức. Ngay cả những khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh không thành công. Đảm bảo tài liệu bạn gửi có tên pháp lý, số HRB/HRA và địa chỉ kinh doanh, đồng thời những thông tin này phải khớp với nội dung trên tài khoản. Cập nhật tài khoản sao cho khớp với tài liệu nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi.

Đối với Shopify Payments Đức, nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chụp ảnh tự sướng hoặc cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nên hoàn tất quá trình chụp ảnh tự sướng: Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút "tự sướng" rồi chụp lại ID có ảnh và ảnh bản thân để xác minh. Có thể thực hiện việc này thay cho thao tác cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nếu muốn cung cấp tài liệu theo cách thủ công, bạn cũng có thể chọn cách đó. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ, địa chỉ nhà riêng của bạn và là một trong các loại tài liệu được trình bày tại đây. Bạn cũng phải đảm bảo:

Đảm bảo địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của tài liệu chứng minh địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của bạn. Ví dụ: nếu có hóa đơn tiện ích mang tên người khác, bạn sẽ phải cung cấp tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu.

Đối với Shopify Payments Đức, bạn cần nhập chủ sở hữu sao cho tên được liệt kê khớp với chủ sở hữu của doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong sổ đăng ký rồi nhập chính xác tên được hiển thị tại đó. Nếu không có chủ sở hữu, thay vào đó, bạn phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản.

Nếu đã làm vậy mà quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc vẫn không thể xác minh, bạn nên nhấp vào nút "ký" trên trang xác minh để chứng thực bằng kỹ thuật số rằng thông tin bạn cung cấp là chính xác. Quá trình này diễn ra nhanh chóng và đơn giản.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì dùng quy trình chứng thực. Thông tin về chủ sở hữu và/hoặc giám đốc bạn nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu một chủ sở hữu/giám đốc có trong tài liệu nhưng không được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản rồi gán cho họ vai trò Chủ sở hữu và/hoặc Giám đốc. Tại đây có danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu.

Bạn phải đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn 1:1 với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu/giám đốc không xuất hiện trên tài liệu.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp này về yêu cầu của Shopify Payments tại Đức.

Tại sao cần có ID có ảnh và bằng chứng địa chỉ nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi bạn được thiết lập là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo quy định tại Đức, các đối tác ngân hàng của Shopify bắt buộc phải xác minh danh tính của những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm thông tin họ là ai và ở đâu.

Tôi là công dân Đức và sinh ra tại đó nhưng hiện không sống ở Đức. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments ở Đức không?

Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn là Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể, bạn bắt buộc phải sống ở Đức để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments tại Đức. Nếu hiện không sống ở Đức, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực bạn đang sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành vị trí hiện tại. Nếu vị trí của bạn đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải đích thân sống tại Đức nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại Đức và có địa chỉ kinh doanh tại Đức. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là GbR (Gesellschaft bürgerlichen Rechts) và không có số HRB/HRA. Tôi nên làm gì?

Nếu bạn là GbR nhưng được yêu cầu cung cấp số HRB/HRA thì bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại phần chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Công ty hợp danh chưa hợp nhất. Để biết chi tiết về những thông tin mà Công ty hợp danh chưa hợp nhất cần cung cấp, hãy tham khảo phần Công ty hợp danh chưa hợp nhất (GbR) trên trang này.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số HRB/HRA trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào Cài đặt > Chung. Nhấp vào biểu tượng 3 dấu chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp rồi nhấp vào "chỉnh sửa". Nếu gặp bất kỳ khó khăn nào khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi là hộ kinh doanh cá thể đã đăng ký. Làm thế nào để cung cấp thông tin doanh nghiệp?

Nếu là chủ hộ kinh doanh cá thể, bạn nên chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể. Việc chọn tùy chọn khác như Công ty hoặc Công ty hợp danh có thể gây khó khăn trong quá trình xác minh tài khoản do các loại hình này được xác minh theo cách khác. Để biết chi tiết về những thông tin Cá nhân cần cung cấp, hãy tham khảo phần Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể trên trang này.

Tôi có bị tính thuế GTGT cho phí xử lý của Shopify Payments không?

Không. Phí xử lý của Shopify Payments tại Đức không bị tính thuế GTGT.

Làm thế nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật thông tin ngay trên trang xác minh, đồng thời gửi mọi tài liệu được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ sở hữu tài khoản của cửa hàng có thể cập nhật những thông tin này trong Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh thực thể doanh nghiệp rồi nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi bạn thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi đến các đối tác ngân hàng của chúng tôi để xét duyệt, và thông tin mới sẽ được chạy lại qua quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể được tự động xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Nếu có khoản vay Shopify Germany Capital chưa thanh toán, bạn có thể sẽ không cập nhật được một số thông tin doanh nghiệp cho đến khi thanh toán hoàn tất khoản vay. Khoản vay được cấp cho doanh nghiệp hiện tại trong hồ sơ nên không thể chuyển sang doanh nghiệp khác. Liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify nếu bạn có thắc mắc.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Việc thanh toán cho bạn sẽ tạm thời bị dừng cho đến khi thủ tục xác minh hoàn tất. Sau khi qua thời hạn đầu tiên và việc thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết thời điểm khả năng nhận đơn hàng bằng Shopify Payments bị tạm dừng.

Tất cả các lần tạm dừng này đều là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất xác minh. Xem bảng điều khiển quản trị để biết thời hạn của bạn.

Từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments Germany hoàn toàn mới sẽ có 90 ngày kể từ khi xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Nếu quá 90 ngày, mọi đơn hàng bạn đã xử lý qua Shopify Payments đều có thể tự động được hoàn tiền.

Quy định này chỉ áp dụng đối với các quốc gia châu Âu và các tài khoản hoàn toàn mới được tạo vào hoặc sau tháng 6 năm 2026. Nếu thuộc trường hợp này, chủ sở hữu tài khoản sẽ nhận được cảnh báo về thời điểm dự kiến xử lý hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Đức

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập các thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình các thông báo lỗi đã nhận, trong đó đã xóa thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Số HRB hoặc HRA và Tòa án đăng ký (nếu có)
Bước cụ thể xảy ra vấn đề
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Loại tài khoản ngân hàng và tiền tệ (không bao gồm số IBAN đầy đủ)
Bất kỳ tài liệu nào đã tải lên và thời gian tải lên

Việc chuẩn bị sẵn các thông tin này giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.