Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Phần Lan

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Phần Lan, bạn cần nắm rõ các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và hướng dẫn cách đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Phần Lan

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Phần Lan, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách loại hình doanh nghiệp bị cấm đối với Phần Lan trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải bằng đơn vị tiền tệ EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Những tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán của Shopify Payments.
Tài khoản linh hoạt tiền tệ: Không hỗ trợ tài khoản cho phép sử dụng nhiều đơn vị tiền tệ cùng lúc.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, ví dụ như một số nền tảng công nghệ tài chính (fintech), với Shopify Payments.

Dù hỗ trợ tài khoản ảo không thuộc Shopify nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi dùng các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể chấp nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng bắt buộc phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp để tuân thủ các quy định nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính tại Phần Lan. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian hoạt động của tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Tham khảo Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách bảo mật và an toàn thông tin của bạn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Phần Lan

Bạn phải xác định chính xác loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu bạn chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào, hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp với tư cách là thương nhân tư nhân (bao gồm toiminimi, thương nhân độc lập, hộ kinh doanh cá thể và người tự làm chủ), hãy chọn loại hình doanh nghiệp Cá nhân/Thương nhân tư nhân.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có Số ID doanh nghiệp (Y-tunnus), hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có Số ID doanh nghiệp như Ay, Ky hoặc Osuuskunta phải chọn loại hình doanh nghiệp Công ty hợp danh đã đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận có Số ID doanh nghiệp phải chọn loại hình doanh nghiệp Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác có Số ID doanh nghiệp, như Oy hoặc Osk, phải chọn loại hình doanh nghiệp Công ty tư nhân.

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có Số ID doanh nghiệp, hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có Số ID doanh nghiệp phải chọn loại hình doanh nghiệp Công ty hợp danh chưa đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có Số ID doanh nghiệp phải chọn loại hình doanh nghiệp Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân / Thương nhân tư nhân

Cá nhân là các doanh nghiệp do một người làm chủ, chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh tư nhân. Thương nhân tư nhân là các doanh nghiệp do một người làm chủ, đã đăng ký với chính phủ dưới thông tin cá nhân của họ. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Phần Lan sở hữu và kiểm soát. Nhóm này bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự làm chủ.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cách giống nhau và cần cung cấp thông tin như nhau. Cá nhân và thương nhân tư nhân cần cung cấp:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ của bạn giống hệt với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Phần Lan: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Đảm bảo tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác, đồng thời khớp với giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh thông tin, bạn sẽ được yêu cầu cập nhật tên và ngày sinh cho khớp với giấy tờ, đồng thời có thể được yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh. Xem lại danh sách giấy tờ tùy thân có ảnh được chấp nhận.

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn phải tải lên tài liệu chứng minh địa chỉ. Khi cung cấp tài liệu này, đảm bảo địa chỉ nêu trong tài khoản hoàn toàn khớp với địa chỉ trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp. Xem danh sách các tài liệu địa chỉ được chấp nhận.

Công ty tư nhân (Oy, Osk)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành cổ phần do các cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt với người điều hành. Thông thường, công ty còn có ban giám đốc.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp những thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ của bạn giống hệt với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Số ID doanh nghiệp (Y-tunnus): Số ID doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số Thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu áp dụng.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với thông tin của cơ quan đăng ký chính phủ tại Phần Lan. Đảm bảo sử dụng đúng chữ hoa, chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp bạn cung cấp, có thể bạn cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, số ID doanh nghiệp và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản của bạn khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Nếu bạn là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty, bạn cũng cần liệt kê những người khác là chủ sở hữu thụ hưởng. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ khớp chính xác với thông tin hiển thị trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính của họ một cách tự động, có thể họ sẽ cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Công ty hợp danh đã đăng ký (Ay, Ky, Osuuskunta)

Công ty hợp danh đã đăng ký là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác đã đăng ký hoạt động thương mại và có số ID doanh nghiệp. Các công ty hợp danh đã đăng ký có vốn chủ sở hữu và công ty hợp danh là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với chủ sở hữu.

Các công ty hợp danh đã đăng ký phải chỉ định chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện cho tài khoản Shopify Payments của họ. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ của bạn giống hệt với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Các công ty hợp danh đã đăng ký cũng cần cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Số ID doanh nghiệp (Y-tunnus): Số ID doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Mã số Thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu áp dụng.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.

Nếu bạn là chủ sở hữu hoặc đối tác, bạn cũng cần liệt kê bất kỳ cá nhân nào khác là chủ sở hữu và/hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ khớp chính xác với thông tin hiển thị trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính của họ một cách tự động, có thể họ sẽ cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Công ty hợp danh chưa đăng ký

Công ty hợp danh chưa đăng ký là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác chưa đăng ký số ID doanh nghiệp nhưng có thỏa thuận đối tác. Trong trường hợp này, chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là pháp nhân riêng biệt.

Các công ty hợp danh chưa đăng ký phải chỉ định chủ sở hữu làm người đại diện cho tài khoản Shopify Payments của họ. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ của bạn giống hệt với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Các công ty hợp danh chưa đăng ký cũng cần cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên tài liệu.
Mã số Thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu áp dụng.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên tài liệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp bạn cung cấp, có thể bạn cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản của bạn khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là pháp nhân được thành lập vì những mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Nhiệm vụ chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Các tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký cho mục đích thương mại và có số ID doanh nghiệp.

Các tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ của bạn giống hệt với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Các tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Số ID doanh nghiệp (Y-tunnus): Số ID doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Mã số Thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu áp dụng.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.

Nếu bạn thuộc hội đồng quản trị, bạn cũng cần liệt kê những cá nhân khác thuộc hội đồng quản trị hoặc là những người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng của họ khớp chính xác với thông tin hiển thị trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính của họ một cách tự động, có thể họ sẽ cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là pháp nhân được thành lập vì những mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Nhiệm vụ chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không có số ID doanh nghiệp nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Các tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản, và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ và tên pháp lý đầy đủ của bạn giống hệt với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Các tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên tài liệu.
Mã số Thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu áp dụng.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên tài liệu.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích những tài liệu bạn có thể sử dụng để xác minh danh tính và thông tin chi tiết về doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Tên và ngày sinh trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trong giấy tờ tùy thân bạn đang cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn. Ngoại trừ hộ chiếu, tất cả giấy tờ khác đều yêu cầu ảnh chụp cả mặt trước và mặt sau. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng danh tính:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Thẻ căn cước
Giấy phép cư trú

Tài liệu địa chỉ

Tên và địa chỉ trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu địa chỉ bạn đang cung cấp. Tất cả tài liệu phải hiển thị ngày cấp trong vòng 6 tháng qua. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn dịch vụ tiện ích
Hóa đơn Internet, truyền hình cáp hoặc điện thoại di động
Sao kê tài chính
Bản sao kê từ công ty bảo hiểm hoặc quỹ hưu trí
Giấy chứng nhận cư trú (từ todistukset.dvv.fi)
Thông báo về quyền bầu cử từ Cơ quan dịch vụ dữ liệu dân số và kỹ thuật số (từ suomi.fi)
Thư từ Cơ quan quản lý thuế (như quyết định thuế sơ bộ hoặc tờ khai thuế thu nhập)

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Các tài liệu này phải hiển thị rõ tên pháp nhân, số ID doanh nghiệp (Y-tunnus) và địa chỉ doanh nghiệp. Bạn phải cập nhật thông tin chi tiết trong tài khoản Shopify Payments sao cho khớp với thông tin hiển thị trên tài liệu bạn đang cung cấp:

Trích lục đăng ký thương mại (Kaupparekisteriote / Utdrag från handelsregister)
Đăng ký kinh doanh (Kaupparekisteriote / Handelsregistrering)
Điều lệ công ty (Yhtiöjärjestys / Bolagsordning)
Báo cáo tài chính (Tilinpäätökset / Årsredovisning)
Đăng ký thuế GTGT (ALV-rekisteröinti / Momsregistreringsnummer)

Đảm bảo tuân thủ tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo rằng tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem xét các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Tính chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Tính rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ ràng và đủ lớn để đọc. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị trong ảnh chụp.
Tính hoàn chỉnh: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị trên tài liệu. Xem xét các loại tài liệu được chấp nhận liệt kê trên trang này để hiểu những chi tiết nào phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang ở trạng thái nguyên bản như khi được cấp, không có chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thường gặp trong quá trình thiết lập và cách giải quyết.

Thanh toán hiển thị là đang chờ xử lý.

Kiểm tra trạng thái trên lịch trình đơn hàng để xác nhận thanh toán có thành công hay không. Nếu thanh toán hiển thị không thành công, điều này là bình thường và có thể xảy ra do nhiều nguyên nhân. Cần tạo đơn hàng nháp mới và gửi cho khách hàng để thu tiền.

Khách hàng gặp tỷ lệ từ chối cao khi thanh toán bằng SEK hoặc KR.

Nếu khách hàng gặp tỷ lệ từ chối cao khi thanh toán bằng SEK hoặc NOK/DKK (KR), hãy thử chuyển tiền tệ bán hàng sang EUR.

Khoản thanh toán bị lỗi đối với tài khoản ngân hàng ảo.

Tài khoản ngân hàng ảo (như Revolut hoặc Payoneer) được chấp nhận cho các khoản thanh toán, nhưng có tỷ lệ lỗi cao hơn so với tài khoản ngân hàng truyền thống. Để biết thông tin chi tiết về các loại tài khoản ngân hàng được và không được hỗ trợ, hãy tham khảo phần yêu cầu đối với tài khoản ngân hàng trên trang này. Để xem danh sách đầy đủ lý do lỗi khoản thanh toán và cách giải quyết, hãy tham khảo phần Các khoản thanh toán của Shopify Payments không thành công.

Không thể giải quyết tranh chấp đối với giao dịch iDEAL | Wero.

Khách hàng không thể tranh chấp khoản thanh toán iDEAL | Wero với ngân hàng. Để biết chi tiết về cách hoạt động của khiếu nại và tranh chấp iDEAL | Wero cũng như trách nhiệm của bạn với tư cách là thương nhân, hãy tham khảo phần Tranh chấp và khiếu nại của khách hàng trên trang iDEAL | Wero.

Tài liệu bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp với thông tin trong tài liệu đang gửi và cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Loại tài liệu được chấp nhận: Những tài liệu được chấp nhận và thông tin chi tiết phải bao gồm. Ảnh chụp màn hình, bản in kết quả tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình cơ quan đăng ký sẽ không được chấp nhận.
Đảm bảo tài liệu tuân thủ quy định: Yêu cầu về tính chính xác, rõ ràng, đầy đủ, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Thông tin doanh nghiệp không được xác minh.

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, số ID doanh nghiệp và địa chỉ khớp chính xác như thông tin trên cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bao gồm:

Viết hoa và viết thường đúng chữ cái
Dấu câu và khoảng trắng chính xác
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Đối tác ngân hàng của chúng tôi tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký chính thức. Sự khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh không thành công. Đảm bảo tài liệu đang gửi hiển thị tên pháp lý, số ID doanh nghiệp và địa chỉ kinh doanh, đồng thời các thông tin này khớp với thông tin trên tài khoản. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ.

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ, địa chỉ nhà riêng và là một trong những loại tài liệu được trình bày ở đây. Ngoài ra, cũng cần đảm bảo:

Đảm bảo địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét tài liệu chứng minh địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu đang tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của chính bạn. Ví dụ: nếu có hóa đơn tiện ích mang tên người khác, cần cung cấp tài liệu khác.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp về yêu cầu của Shopify Payments tại Phần Lan.

Tại sao cần có ID có ảnh và bằng chứng địa chỉ nếu đó là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi được thiết lập là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, quy định tại Phần Lan vẫn yêu cầu các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh danh tính những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm thông tin cá nhân và vị trí hiện tại của họ.

Tôi là công dân Phần Lan và sinh ra ở đó nhưng hiện không sống ở Phần Lan. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments tại Phần Lan không?

Nếu loại hình kinh doanh là Cá nhân / Thương nhân tư nhân, bắt buộc phải sống tại Phần Lan để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments tại Phần Lan. Nếu hiện không sống tại Phần Lan, nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng theo vị trí hiện tại. Nếu vị trí đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó để thay thế.

Đối với công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, không yêu cầu cá nhân phải sống tại Phần Lan nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại Phần Lan và có địa chỉ kinh doanh tại Phần Lan. Nếu cần giúp đỡ, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là công ty hợp danh chưa đăng ký tại Phần Lan. Hệ thống yêu cầu số ID doanh nghiệp nhưng tôi không có.

Nếu là công ty hợp danh và được yêu cầu cung cấp số ID doanh nghiệp không có sẵn, loại hình doanh nghiệp đã được thiết lập không chính xác. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Công ty hợp danh chưa đăng ký (Unregistered partnership).

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số ID doanh nghiệp trong quá trình xác minh, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được hỗ trợ cập nhật loại hình doanh nghiệp.

Tôi là thương nhân tư nhân tại Phần Lan. Hệ thống có cần thông tin hay giấy phép đăng ký kinh doanh không?

Nếu là thương nhân tư nhân hoặc hộ kinh doanh cá thể, chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân để xác minh. Để xem danh sách đầy đủ thông tin bắt buộc, hãy tham khảo phần Cá nhân / Thương nhân tư nhân trên trang này.

Nếu là thương nhân tư nhân hoặc hộ kinh doanh cá thể, đừng cố gắng đăng ký dưới loại hình doanh nghiệp khác. Có thể sẽ gặp khó khăn khi vượt qua quy trình xác minh.

Tôi là công ty đại chúng tại Phần Lan. Nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Nên chọn Tập đoàn tư nhân (Private corporation). Nhằm mục đích xác minh danh tính và doanh nghiệp, quy trình đối với công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống nhau.

Có thể bỏ qua phần yêu cầu thêm chủ sở hữu trong biểu mẫu thiết lập tài khoản. Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được hỗ trợ cập nhật loại hình doanh nghiệp.

Tôi không có số ID doanh nghiệp nhưng tôi không phải cá nhân hay thương nhân tư nhân. Tôi thuộc loại hình doanh nghiệp khác.

Nếu không có số ID doanh nghiệp, chỉ có thể chọn Công ty hợp danh chưa đăng ký (Unregistered partnership) hoặc Tổ chức phi lợi nhuận chưa hợp nhất (Unincorporated non-profit) làm loại hình doanh nghiệp. Vẫn cần cung cấp tài liệu kinh doanh cho thấy doanh nghiệp được đăng ký tại Phần Lan.

Nếu không có loại hình nào phù hợp với doanh nghiệp, nên chọn Cá nhân / Thương nhân tư nhân (Individual / Private Trader) và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Phần Lan

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị sẵn các thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào nhận được (che thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã nhận dạng doanh nghiệp (Y-tunnus / FO-nummer), nếu có
Bước cụ thể xảy ra sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng (loại tài khoản, tiền tệ) nhưng không chia sẻ toàn bộ IBAN
Bất kỳ tài liệu nào đã tải lên và thời gian tải lên

Chuẩn bị sẵn thông tin này giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.