Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân khi sử dụng Shopify Payments tại Estonia

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Estonia, bạn cần hiểu các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Khi thiết lập Shopify Payments, bạn bắt buộc phải cung cấp thông tin cá nhân để xác minh, gửi các loại tài liệu được chấp nhận và đảm bảo tài liệu gửi đáp ứng các tiêu chí tuân thủ cụ thể.

Trên trang này

Yêu cầu khi sử dụng Shopify Payments tại Estonia

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Estonia, hãy đảm bảo bạn đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm đối với Estonia trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng của bạn phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải bằng tiền tệ EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện nhận chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau đây không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản: Những tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Các tài khoản hỗ trợ đồng thời nhiều loại tiền tệ không được hỗ trợ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, như một số nền tảng công nghệ tài chính, cho Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn với các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản của bạn có thể nhận loại giao dịch chuyển tiền được liệt kê cho khu vực của mình hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng bắt buộc phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp để tuân thủ các quy định nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính tại Estonia. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian hoạt động của tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính của doanh nghiệp, danh tính của cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và thông tin kinh doanh bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Estonia

Bạn phải xác định chính xác loại hình doanh nghiệp của mình vì điều đó quyết định những thông tin cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với cơ quan chính phủ, hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp dưới dạng hộ kinh doanh cá thể (bao gồm FIE, thương nhân độc lập và người tự hành nghề), hãy chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có mã đăng ký kinh doanh (Äriregistri kood), hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Các công ty hợp danh có mã đăng ký kinh doanh, chẳng hạn như TÜ, UÜ hoặc hiệp hội thương mại, phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh đã đăng ký.
Các tổ chức phi lợi nhuận có mã đăng ký kinh doanh, chẳng hạn như MTÜ hoặc SA, phải chọn loại hình doanh nghiệp là Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký.
Tất cả các doanh nghiệp khác có mã đăng ký kinh doanh, chẳng hạn như OÜ, phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty tư nhân.

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có mã đăng ký kinh doanh, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Các công ty hợp danh không có mã đăng ký kinh doanh phải chọn loại hình doanh nghiệp là Công ty hợp danh chưa đăng ký.
Các tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có mã đăng ký kinh doanh phải chọn loại hình doanh nghiệp là Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể

Cá nhân là những doanh nghiệp do một người làm chủ, chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh tư nhân. Hộ kinh doanh cá thể là những doanh nghiệp do một người làm chủ, đã đăng ký với chính phủ bằng thông tin cá nhân. Cả hai đều là những doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Estonia sở hữu và kiểm soát. Đối tượng này bao gồm người làm việc tự do và người tự điều hành doanh nghiệp nhỏ.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cùng một cách và cần cung cấp cùng một thông tin. Cá nhân và hộ kinh doanh cá thể cần cung cấp:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Estonia: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Đảm bảo tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác, đồng thời khớp với giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh thông tin, bạn sẽ được yêu cầu cập nhật tên và ngày sinh cho khớp với giấy tờ, đồng thời có thể bị yêu cầu cung cấp ID có ảnh. Xem danh sách các loại giấy tờ ID có ảnh được chấp nhận.

Nếu không thể xác minh địa chỉ tự động, bạn phải tải lên giấy chứng minh địa chỉ. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo địa chỉ được liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với địa chỉ trên giấy tờ, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp. Xem danh sách các loại giấy tờ về địa chỉ được chấp nhận.

Công ty tư nhân (OÜ)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần do cổ đông nắm giữ. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với người điều hành. Các công ty này thường có ban giám đốc.

Công ty tư nhân phải chỉ định một chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi trong sổ đăng ký thương mại trung tâm.
Mã đăng ký kinh doanh (Äriregistri kood): Mã đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp như được ghi trong sổ đăng ký thương mại trung tâm.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức như được ghi trong sổ đăng ký thương mại trung tâm.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với các cơ quan đăng ký của chính phủ tại Estonia. Đảm bảo sử dụng đúng chữ hoa/chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, mã đăng ký kinh doanh và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp. Xem danh sách các loại giấy tờ kinh doanh được chấp nhận.

Nếu là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty, bạn cũng cần liệt kê những người khác là chủ sở hữu thụ hưởng. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà của họ khớp chính xác với giấy tờ chính phủ. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy chứng minh địa chỉ.

Công ty hợp danh đã đăng ký (TÜ, UÜ, hiệp hội thương mại)

Công ty hợp danh đã đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, những người này đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp mã đăng ký kinh doanh. Các công ty hợp danh đã đăng ký có vốn chủ sở hữu và bản thân công ty hợp danh là một thực thể riêng biệt, độc lập với chủ sở hữu.

Các công ty hợp danh đã đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Các công ty hợp danh đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi trong sổ đăng ký thương mại trung tâm.
Mã đăng ký kinh doanh (Äriregistri kood): Mã đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp như được ghi trong sổ đăng ký thương mại trung tâm.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức như được ghi trong sổ đăng ký thương mại trung tâm.

Nếu là chủ sở hữu hoặc đối tác, bạn cũng cần liệt kê những người khác là chủ sở hữu hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà của họ khớp chính xác với giấy tờ chính phủ. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy chứng minh địa chỉ.

Công ty hợp danh chưa đăng ký

Công ty hợp danh chưa đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, những người này chưa đăng ký lấy mã đăng ký kinh doanh nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt.

Các công ty hợp danh chưa đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Công ty hợp danh chưa đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp được ghi trên tài liệu.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp được ghi trên tài liệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp cung cấp, có thể cần tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu và cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu. Xem danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký (MTÜ, SA)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một pháp nhân được thành lập vì các mục đích khác ngoài việc tạo lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Các tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký là tổ chức đã đăng ký vì mục đích thương mại và có mã số đăng ký kinh doanh.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi trong sổ đăng ký thương mại trung tâm.
Mã đăng ký kinh doanh (Äriregistri kood): Mã đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp như được ghi trong sổ đăng ký thương mại trung tâm.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức như được ghi trong sổ đăng ký thương mại trung tâm.

Nếu bạn thuộc ban giám đốc, bạn cũng cần liệt kê những người khác trong ban giám đốc hoặc những người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như ghi trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, có thể sẽ cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là pháp nhân được thành lập vì các mục đích khác ngoài việc tạo lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký không có mã số đăng ký kinh doanh nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký phải chỉ định người ra quyết định hoặc người tổ chức chính làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản cần cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu có, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp được ghi trên tài liệu.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp được ghi trên tài liệu.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích các tài liệu có thể dùng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin trong giấy tờ tùy thân bạn cung cấp. Các giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn. Chấp nhận các giấy tờ chứng minh danh tính sau đây:

Hộ chiếu (Pass)
Giấy phép lái xe (Juhiluba)
Thẻ căn cước (ID-kaart)
Giấy phép cư trú (Elamisluba)

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin trong giấy tờ chứng minh địa chỉ bạn cung cấp. Tất cả giấy tờ phải có ngày cấp trong vòng 6 tháng qua. Chấp nhận các giấy tờ chứng minh địa chỉ sau đây:

Hóa đơn điện nước (Kommunaalarve)
Sao kê ngân hàng (Kontoväljavõte)
Đăng ký cư trú (Elukoha registreerimine)
Hóa đơn thu gom rác thải

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Chấp nhận các tài liệu sau để xác minh doanh nghiệp. Các tài liệu này phải ghi rõ tên pháp nhân, mã số đăng ký kinh doanh (Äriregistri kood) và địa chỉ của doanh nghiệp. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin trong tài liệu bạn cung cấp:

Trích lục sổ đăng ký thương mại (Äriregistri registrikaart)
Giấy chứng nhận thuế (Maksuandmete tõend)
Đăng ký thuế GTGT (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)

Đảm bảo tuân thủ về tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập vào tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Độ rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để đọc được. Đảm bảo có thể nhìn thấy toàn bộ tài liệu trong ảnh chụp.
Tính trọn vẹn: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận trên trang này để nắm được những chi tiết phải bao gồm trong tài liệu.
Tài liệu gốc: Sử dụng máy ảnh để chụp ảnh gốc của tài liệu. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào các tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang đúng như khi được cấp ban đầu và không qua chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp phải đang đăng ký hoạt động và có uy tín tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thường gặp khi thiết lập ban đầu này cùng cách giải quyết.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp với thông tin trong tài liệu đang gửi và cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Tài liệu nào được chấp nhận và phải bao gồm những thông tin chi tiết gì. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in từ kết quả tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tuân thủ về tài liệu: Các yêu cầu về độ chính xác, rõ ràng, đầy đủ, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Thông tin tài khoản ngân hàng của tôi không hoạt động.

Các sự cố về tài khoản ngân hàng có thể do loại tài khoản không được hỗ trợ hoặc định dạng không chính xác.

Các loại tài khoản không được hỗ trợ:

Một số loại tài khoản ngân hàng không thể sử dụng với Shopify Payments ở Estonia:

Tài khoản tiết kiệm: Chỉ có thể dùng tài khoản vãng lai hoặc tài khoản thanh toán để nhận khoản thanh toán.
Tài khoản ngân hàng ảo: Mặc dù tài khoản ảo được hỗ trợ về mặt kỹ thuật nhưng lại có tỷ lệ thanh toán thất bại cao hơn đáng kể. Bạn nên sử dụng tài khoản ngân hàng truyền thống nếu có thể.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản cho phép sử dụng nhiều loại tiền tệ cùng lúc.
Tài khoản chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Tài khoản của bạn phải đủ điều kiện để thực hiện chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).

Yêu cầu về định dạng:

Khi nhập thông tin chi tiết về tài khoản ngân hàng, hãy đảm bảo các thông tin này được định dạng chính xác:

IBAN: Phải bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.
Tiền tệ: Tài khoản của bạn phải dùng đồng Euro (EUR).

Nếu khoản thanh toán thất bại, hãy xác minh rằng bạn đã nhập thông tin tài khoản đúng định dạng và đang sử dụng loại tài khoản được hỗ trợ.

Khoản thanh toán bị tạm dừng sau khi cập nhật tài khoản ngân hàng.

Khi cập nhật chi tiết tài khoản ngân hàng trong Shopify Payments, các khoản thanh toán mới sẽ tự động bị tạm giữ bảo mật trong 3-5 ngày làm việc. Đây là tính năng bảo mật để bảo vệ tài khoản khỏi những thay đổi trái phép.

Trong thời gian này:

Mọi khoản thanh toán đã được lên lịch tại thời điểm cập nhật sẽ được gửi đến tài khoản ngân hàng trước đó.
Các khoản thanh toán mới được tạo sau khi cập nhật sẽ bị tạm giữ trong 3-5 ngày làm việc.
Sau khi kết thúc thời gian tạm giữ, các khoản thanh toán mới sẽ bắt đầu được xử lý vào tài khoản ngân hàng đã cập nhật theo lịch thanh toán.

Không thể gỡ bỏ lệnh tạm dừng này và lệnh này áp dụng cho mọi thay đổi đối với tài khoản ngân hàng.

Thông tin doanh nghiệp không được xác minh.

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo rằng tên doanh nghiệp, mã số đăng ký kinh doanh (Äriregistri kood) và địa chỉ khớp hoàn toàn với thông tin trên cơ quan đăng ký kinh doanh trung ương. Bao gồm:

Đúng chữ hoa và chữ thường
Đúng dấu câu và khoảng trắng
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Các đối tác ngân hàng của Shopify tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với các cơ quan đăng ký chính thức. Ngay cả những khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh thất bại. Đảm bảo tài liệu bạn gửi có nêu rõ tên pháp lý, mã số đăng ký kinh doanh và địa chỉ kinh doanh, đồng thời những thông tin này phải khớp với thông tin trên tài khoản. Cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ.

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải ghi rõ họ tên và địa chỉ nhà, đồng thời phải là một trong những loại tài liệu được chấp nhận. Bạn cũng nên đảm bảo những điều sau:

Địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments phải khớp hoàn toàn với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của tài liệu chứng minh địa chỉ.
Tài liệu tải lên phải ghi rõ họ tên của chính bạn. Ví dụ: nếu hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, bạn cần cung cấp một tài liệu khác.

Tôi được yêu cầu cung cấp mã số đăng ký kinh doanh nhưng tôi không có.

Nếu được yêu cầu cung cấp mã số đăng ký kinh doanh (Äriregistri kood) nhưng không có, có thể bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp.

Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Hợp danh chưa đăng ký hoặc Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký, tùy thuộc vào cấu trúc doanh nghiệp của bạn.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp mã số đăng ký kinh doanh trong quá trình xác minh, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp cập nhật loại hình doanh nghiệp.

Nếu không có mã số đăng ký kinh doanh và không loại hình nào phù hợp với doanh nghiệp của bạn, hãy chọn Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp về yêu cầu của Shopify Payments tại Estonia.

Tại sao lại cần ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi đăng ký dưới hình thức công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, luật pháp Estonia vẫn yêu cầu các đối tác ngân hàng của Shopify phải xác minh danh tính và vị trí của những người liên quan đến doanh nghiệp.

Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Estonia nếu không sống ở Estonia không?

Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn là cá nhân/doanh nghiệp tư nhân, bạn bắt buộc phải sống ở Estonia mới đủ điều kiện dùng Shopify Payments Estonia. Nếu hiện không sống ở Estonia, bạn cần tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực bạn đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng theo vị trí hiện tại. Nếu vị trí đó đủ điều kiện dùng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu thuộc loại hình công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải trực tiếp sống ở Estonia, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại đó và có địa chỉ kinh doanh ở Estonia. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là chủ doanh nghiệp tư nhân. Tôi có thể cung cấp giấy đăng ký kinh doanh được không?

Để phục vụ mục đích xác minh danh tính và doanh nghiệp, Shopify chỉ yêu cầu thu thập và xác minh thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu bạn là chủ doanh nghiệp tư nhân.

Nếu là chủ doanh nghiệp tư nhân, đừng cố gắng đăng ký dưới loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể sẽ gặp khó khăn khi vượt qua quá trình xác minh.

Tôi là một công ty đại chúng ở Estonia. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Chọn Công ty cổ phần tư nhân. Quy trình xác minh doanh nghiệp và danh tính đối với công ty đại chúng và công ty tư nhân là hoàn toàn giống nhau.

Bạn có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp thông tin về quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp cập nhật loại hình doanh nghiệp.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi lại bị yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Theo thời gian, những thay đổi về quy định và nội dung cập nhật về yêu cầu từ các đối tác tài chính của Shopify có thể đòi hỏi thu thập thêm thông tin từ chủ tài khoản. Những đợt xét duyệt này giúp duy trì dịch vụ tài chính an toàn và bảo mật.

Khi những thay đổi này diễn ra, bạn sẽ được thông báo thông qua biểu ngữ hoặc cảnh báo trong bảng điều khiển quản trị cũng như qua email. Bạn phải hoàn thành các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng dịch vụ tài chính của Shopify.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments ở Estonia

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin sau để giúp giải quyết sự cố của bạn nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình mọi thông báo lỗi bạn nhận được (che các thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp bạn đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã số đăng ký kinh doanh (Äriregistri kood), nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng (Mã quốc gia IBAN, loại tài khoản, tiền tệ) nhưng không chia sẻ toàn bộ số tài khoản
Mọi tài liệu bạn đã tải lên và thời điểm tải lên

Việc chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify trợ giúp bạn hiệu quả hơn.