Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Cộng hòa Séc

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Cộng hòa Séc, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu được áp dụng để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại giấy tờ được chấp nhận và cung cấp hướng dẫn để đảm bảo giấy tờ của bạn đáp ứng tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Cộng hòa Séc

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Cộng hòa Séc, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách loại hình doanh nghiệp bị cấm đối với Cộng hòa Séc trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải bằng đơn vị tiền tệ là EUR hoặc nếu tài khoản ngân hàng ở Cộng hòa Séc, đơn vị tiền tệ có thể là CZK.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện nhận các khoản chuyển tiền trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.
- Nhập IBAN đầy đủ và không có khoảng trắng. IBAN của Cộng hòa Séc gồm 24 ký tự (ví dụ: CZ6508000000192000145399); độ dài thay đổi tùy theo quốc gia. Dùng công cụ xác thực IBAN trực tuyến để xác nhận định dạng IBAN trước khi nhập.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể dùng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán của Shopify Payments.
Tài khoản linh hoạt tiền tệ: Các tài khoản hỗ trợ nhiều loại tiền tệ cùng lúc sẽ không được hỗ trợ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể dùng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng công nghệ tài chính, với Shopify Payments.

Dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi nhận khoản thanh toán hơn khi dùng các tài khoản này.

Để xác nhận tài khoản có thể nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và các đối tác ngân hàng bắt buộc phải thu thập và xác minh thông tin về bạn cùng doanh nghiệp để tuân thủ các quy định nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính tại Cộng hòa Séc. Khi các quy tắc và quy định tại địa phương thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong suốt thời gian hoạt động của tài khoản Shopify Payments.

Thông tin được thu thập nhằm xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông tin liên lạc quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng trên trang Cài đặt > Người dùng trong bảng điều khiển quản trị Shopify.

Đọc Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được giữ bí mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Cộng hòa Séc

Đảm bảo xác định đúng loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp dưới dạng hộ kinh doanh cá thể (bao gồm OSVČ, thương nhân độc lập và doanh nhân cá nhân), hãy chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có Mã số doanh nghiệp (IČO), hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có mã số doanh nghiệp (VOS, KS) phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh đã đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận có mã số doanh nghiệp phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký.
Tất cả doanh nghiệp khác có mã số doanh nghiệp phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty đã đăng ký. Ví dụ phổ biến là SRO, AS hoặc družstvo.

Nếu có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có mã số doanh nghiệp, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có mã số doanh nghiệp phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh chưa đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có mã số doanh nghiệp phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp chọn loại hình phù hợp.

Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể

Cá nhân là doanh nghiệp do một chủ sở hữu chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh tư nhân. Hộ kinh doanh cá thể là doanh nghiệp do một chủ sở hữu đã đăng ký với chính phủ theo thông tin cá nhân. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Cộng hòa Séc sở hữu và kiểm soát, bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự kinh doanh.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cách giống nhau và phải cung cấp thông tin giống nhau. Cá nhân và hộ kinh doanh cá thể phải cung cấp:

Tên pháp lý và họ: Họ và tên pháp lý đầy đủ như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Cộng hòa Séc: Địa chỉ nhà khớp với giấy tờ.

Nếu không thể tự động xác minh thông tin, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào, chẳng hạn như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà bị sai, hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty đã đăng ký (SRO, AS, družstvo)

Công ty đã đăng ký là doanh nghiệp có vốn cổ phần được chia thành các cổ phần do cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với người điều hành. Các công ty này thường cũng có hội đồng quản trị.

Công ty đã đăng ký phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên pháp lý và họ: Họ và tên pháp lý đầy đủ như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh trong doanh nghiệp.
Tỷ lệ vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi trên sổ đăng ký kinh doanh.
Mã số doanh nghiệp (IČO): Mã số doanh nghiệp như được ghi trên sổ đăng ký kinh doanh.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT (nếu có).
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức như được ghi trên sổ đăng ký kinh doanh.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký của chính phủ tại Séc. Chú ý cẩn thận đến chữ hoa/chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp đã cung cấp, có thể bạn sẽ cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, mã số doanh nghiệp và địa chỉ kinh doanh hiển thị trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần. Xem lại danh sách giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận.

Ngoài ra, phải liệt kê những người khác là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà của họ khớp chính xác với tài liệu của chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Thông tin chủ sở hữu được cung cấp phải khớp với chủ sở hữu của doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu có thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký, hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết thông tin không khớp, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với chủ sở hữu trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Công ty hợp danh đã đăng ký (VOS, KS)

Công ty hợp danh đã đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp mã số doanh nghiệp. Công ty hợp danh đã đăng ký có vốn cổ phần và là một thực thể riêng biệt, độc lập với chủ sở hữu.

Công ty hợp danh đã đăng ký phải chỉ định chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên pháp lý và họ: Họ và tên pháp lý đầy đủ như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh trong doanh nghiệp.
Tỷ lệ vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi trên sổ đăng ký kinh doanh.
Mã số doanh nghiệp (IČO): Mã số doanh nghiệp như được ghi trên sổ đăng ký kinh doanh.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT (nếu có).
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức như được ghi trên sổ đăng ký kinh doanh.

Ngoài ra, phải liệt kê những người khác là chủ sở hữu hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà của họ khớp chính xác với tài liệu của chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Công ty hợp danh chưa đăng ký

Công ty hợp danh chưa đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, chưa đăng ký mã số doanh nghiệp nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt.

Công ty hợp danh chưa đăng ký phải chỉ định chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên pháp lý và họ: Họ và tên pháp lý đầy đủ như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh trong doanh nghiệp.
Tỷ lệ vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh chưa đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT (nếu có).
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức như được ghi trên giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp đã cung cấp, có thể bạn sẽ cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh hiển thị trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần. Xem lại danh sách giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là pháp nhân được thành lập vì các mục đích không phải để tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Các tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký là những tổ chức đã đăng ký vì mục đích thương mại và có mã số định danh công ty.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên pháp lý và họ: Họ và tên pháp lý đầy đủ như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh trong doanh nghiệp.
Tỷ lệ vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi trên sổ đăng ký kinh doanh.
Mã số doanh nghiệp (IČO): Mã số doanh nghiệp như được ghi trên sổ đăng ký kinh doanh.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT (nếu có).
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức như được ghi trên sổ đăng ký kinh doanh.

Ngoài ra, phải liệt kê những người khác trong ban giám đốc hoặc là người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà của họ khớp chính xác với tài liệu của chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính của họ, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Thông tin giám đốc được cung cấp phải khớp với giám đốc của doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu có thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký, hoặc cung cấp tài liệu chứng minh tư cách giám đốc. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết thông tin không khớp, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là pháp nhân được thành lập vì các mục đích không phải để tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký không có mã số định danh công ty, nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký phải chỉ định một người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên pháp lý và họ: Họ và tên pháp lý đầy đủ như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà khớp với giấy tờ.
Chức danh: Chức danh trong doanh nghiệp.
Tỷ lệ vốn cổ phần: Tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin trên tài khoản. Hãy cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được ghi trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT (nếu có).
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức như được ghi trên giấy tờ.

Các loại giấy tờ được chấp nhận

Phần này giải thích các loại giấy tờ bạn có thể dùng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Các loại giấy tờ sau đây được chấp nhận làm giấy tờ chứng minh danh tính. Tên và ngày sinh trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân được cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn.

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe (Yêu cầu ảnh mặt trước và mặt sau)
Thẻ căn cước (Yêu cầu ảnh mặt trước và mặt sau)
Giấy phép cư trú (Yêu cầu ảnh mặt trước và mặt sau)

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Các loại giấy tờ sau đây được chấp nhận làm giấy tờ chứng minh địa chỉ. Tên và địa chỉ trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin trên giấy tờ chứng minh địa chỉ được cung cấp. Nếu đã dùng thẻ căn cước làm giấy tờ tùy thân có ảnh thì không thể dùng lại thẻ này làm giấy chứng minh địa chỉ, bạn phải cung cấp một loại giấy tờ khác.

Hóa đơn tiện ích (đề ngày trong vòng 6 tháng gần nhất)
Sao kê tài khoản ngân hàng (đề ngày trong vòng 6 tháng gần nhất)
Thư xác nhận tài khoản ngân hàng
Sao kê thế chấp (đề ngày trong vòng 6 tháng gần nhất)
Thẻ căn cước (Yêu cầu ảnh mặt trước và mặt sau)
Hợp đồng thuê nhà từ công ty bất động sản cho thuê
Hợp đồng mua bán bất động sản
Trích lục từ sổ đăng ký bất động sản

Giấy tờ xác minh doanh nghiệp

Các loại giấy tờ sau đây được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Các giấy tờ này phải hiển thị rõ tên pháp nhân, mã số doanh nghiệp và địa chỉ doanh nghiệp. Thông tin chi tiết trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật sao cho khớp với thông tin trên các giấy tờ được cung cấp.

Výpis z obchodního rejstříku (Trích lục sổ đăng ký kinh doanh)
Registrace obchodu (Giấy đăng ký kinh doanh)
Stanovy akciové společnosti (Điều lệ công ty)
Registrace DPH (Đăng ký thuế GTGT)

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau đây được chấp nhận làm bằng chứng về quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, với điều kiện là các tài liệu đó hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp và tên đầy đủ của chủ sở hữu hoặc giám đốc.

Registr skutečných majitelů (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)
Zakladatelský akt (Tài liệu đăng ký)
Zakladatelský dokument (Điều lệ công ty)
Výpis z obchodního rejstříku (Trích lục sổ đăng ký kinh doanh)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng trên tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó bạn cần xác minh giám đốc. Trong những trường hợp này, danh sách tài liệu tương tự như trên sẽ hợp lệ. Mỗi giám đốc trên tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của công ty mẹ, thay vào đó hãy hoàn tất quy trình chứng thực kỹ thuật số bằng cách nhấn nút Ký.

Đảm bảo tuân thủ yêu cầu về giấy tờ

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập vào tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Tính rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo giấy tờ rõ ràng và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ giấy tờ hiển thị đầy đủ trong ảnh chụp.
Tính trọn vẹn: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận trên trang này để nắm được những chi tiết phải bao gồm trong tài liệu.
Giấy tờ gốc: Chụp ảnh gốc tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp lại màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu giấy tờ được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF chứa tất cả các trang ở trạng thái gốc như khi được cấp, không chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp phải đang đăng ký hoạt động và có uy tín tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thường gặp trong quá trình đào tạo ban đầu này và cách giải quyết.

Giấy tờ bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp với thông tin trong giấy tờ đang gửi và cập nhật tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần. Nếu giấy tờ vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại giấy tờ được chấp nhận: Các loại giấy tờ được chấp nhận và thông tin chi tiết bắt buộc phải có. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in kết quả tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tuân thủ yêu cầu về giấy tờ: Yêu cầu về tính chính xác, rõ ràng, đầy đủ, giấy tờ gốc và tính hợp lệ.

Thông tin tài khoản ngân hàng không hoạt động.

Đảm bảo tài khoản đáp ứng các yêu cầu và bạn đang sử dụng loại tài khoản được hỗ trợ. Nếu không thể nhận thanh toán, hãy xác minh xem thông tin tài khoản đã nhập có đúng định dạng không. Tham khảo phần sau trên trang này:

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Cộng hòa Séc: Các yêu cầu về tài khoản ngân hàng, bao gồm đơn vị tiền tệ được hỗ trợ (EUR hoặc CZK), điều kiện dùng SEPA, mã quốc gia của IBAN và các loại tài khoản không được hỗ trợ.

Các khoản thanh toán bị tạm dừng sau khi cập nhật tài khoản ngân hàng.

Khi cập nhật chi tiết tài khoản ngân hàng trong Shopify Payments, các khoản thanh toán mới sẽ tự động bị tạm giữ bảo mật trong 3-5 ngày làm việc. Đây là tính năng bảo mật để bảo vệ tài khoản khỏi những thay đổi trái phép.

Trong thời gian này:

Mọi khoản thanh toán đã được lên lịch trình tại thời điểm cập nhật sẽ được gửi vào tài khoản ngân hàng trước đó.
Các khoản thanh toán mới được tạo sau khi cập nhật sẽ bị tạm giữ trong 3-5 ngày làm việc.
Sau khi kết thúc thời gian tạm giữ, các khoản thanh toán mới sẽ bắt đầu được xử lý vào tài khoản ngân hàng đã cập nhật theo lịch thanh toán.

Không thể gỡ bỏ trạng thái tạm dừng này và trạng thái này áp dụng cho mọi thay đổi về tài khoản ngân hàng.

Thông tin doanh nghiệp không được xác minh.

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, mã số nhận dạng công ty và địa chỉ kinh doanh khớp chính xác với thông tin trong sổ đăng ký thương mại. Các thông tin này bao gồm:

Chữ hoa và chữ thường chính xác
Dấu câu và khoảng trắng chính xác
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Các đối tác ngân hàng của chúng tôi tự động xác minh thông tin của bạn bằng cách so sánh với các sổ đăng ký chính thức. Ngay cả những khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh không thành công. Đảm bảo giấy tờ đang gửi hiển thị tên pháp lý, mã số nhận dạng công ty và địa chỉ kinh doanh, đồng thời những thông tin chi tiết này phải khớp với thông tin hiển thị trên tài khoản. Cập nhật tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ.

Đối với Shopify Payments tại Séc, nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình selfie hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Chúng tôi khuyên bạn nên hoàn thành quy trình selfie, thay vì cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Selfie, sau đó chụp cả ID có ảnh và khuôn mặt mình để xác minh.

Thay vào đó, bạn có thể chọn cách cung cấp tài liệu theo phương pháp thủ công. Tài liệu bằng chứng địa chỉ phải hiển thị họ tên và địa chỉ nhà của bạn, đồng thời phải là một trong những loại tài liệu được chấp nhận. Bạn cũng cần đảm bảo các điều sau:

Đảm bảo địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu bằng chứng địa chỉ.
Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu, nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét giấy tờ chứng minh địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu bạn tải lên hiển thị họ tên của chính bạn. Ví dụ: nếu hóa đơn điện nước đứng tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu.

Đối với Shopify Payments tại Séc, bạn cần nhập thông tin chủ sở hữu thụ hưởng sao cho tên được liệt kê khớp với chủ sở hữu doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Chúng tôi khuyên bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong cơ quan đăng ký tương ứng và nhập tên chính xác như được hiển thị tại đó. Nếu không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó bạn phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản.

Nếu bạn đã làm như vậy mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, chúng tôi khuyên bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin bạn cung cấp là chính xác. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết thông tin không khớp.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận ai là chủ sở hữu hoặc giám đốc, thay vì sử dụng quy trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc bạn nhập vào tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu được tải lên. Nếu chủ sở hữu hoặc giám đốc có trên tài liệu nhưng không được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu có tại đây.

Cần đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không hiển thị trên tài liệu.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau về yêu cầu của Shopify Payments tại Cộng hòa Séc.

Tại sao tôi cần cung cấp ID có ảnh và giấy tờ chứng minh địa chỉ nếu tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi được thiết lập dưới dạng công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, đối tác ngân hàng của Shopify vẫn phải xác minh danh tính và vị trí của những cá nhân liên kết với doanh nghiệp theo quy định tại Cộng hòa Séc.

Tôi là công dân Cộng hòa Séc và sinh ra tại đó nhưng hiện không sống ở Cộng hòa Séc. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments ở Cộng hòa Séc không?

Nếu loại hình doanh nghiệp là Cá nhân/Hộ kinh doanh cá thể, bạn bắt buộc phải sống ở Cộng hòa Séc để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments ở Cộng hòa Séc. Nếu hiện không sống ở Cộng hòa Séc, bạn cần tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mình đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm hiện tại. Nếu địa điểm của bạn đủ điều kiện dùng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó thay thế.

Nếu là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, cá nhân bạn không bắt buộc phải sống ở Cộng hòa Séc, nhưng doanh nghiệp phải đăng ký tại Cộng hòa Séc và có địa chỉ kinh doanh tại Cộng hòa Séc. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là công ty hợp danh tại Cộng hòa Séc. Tôi được yêu cầu cung cấp mã số nhận dạng công ty nhưng lại không có mã này. Tôi nên làm gì?

Nếu là công ty hợp danh ở Cộng hòa Séc và được yêu cầu cung cấp mã số nhận dạng công ty nhưng bạn lại không có mã này, nghĩa là bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Công ty hợp danh chưa đăng ký.

Nếu bạn đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số nhận dạng công ty trong quá trình xác minh, hãy cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào nút bên cạnh thực thể kinh doanh, rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp. Liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify nếu bạn gặp khó khăn.

Tôi là hộ kinh doanh cá thể tại Cộng hòa Séc. Các bạn không cần thông tin hoặc đăng ký kinh doanh của tôi sao?

Để phục vụ mục đích xác minh danh tính và doanh nghiệp tại Cộng hòa Séc, bạn chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu bạn là thương nhân độc lập hoặc hộ kinh doanh cá thể.

Nếu là hộ kinh doanh cá thể, đừng cố đăng ký loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi xác minh.

Tôi là công ty giao dịch đại chúng tại Cộng hòa Séc. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Bạn nên chọn Công ty đã đăng ký. Đối với mục đích xác minh doanh nghiệp, quy trình cho công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống hệt nhau. Bạn có thể bỏ qua phần yêu cầu thêm chủ sở hữu trong biểu mẫu thiết lập tài khoản. Bạn không bắt buộc phải liệt kê bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu là công ty giao dịch đại chúng ở Cộng hòa Séc, đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy cập nhật chi tiết quyền sở hữu để phản ánh rằng công ty không có chủ sở hữu. Xóa vai trò Chủ sở hữu khỏi bất kỳ người nào trong hồ sơ, thay vào đó, hãy đảm bảo tất cả các giám đốc đều được liệt kê trên tài khoản và được chỉ định vai trò Giám đốc.

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận danh sách giám đốc là chính xác. Nếu có thể xác nhận thông tin có vẻ chính xác, hãy nhấp vào nút Ký để chứng thực kỹ thuật số cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp bất kỳ khó khăn nào với quy trình này, liên hệ với bộ phận Hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi không có mã số nhận dạng công ty tại Séc, nhưng tôi không phải là cá nhân hay hộ kinh doanh. Tôi thuộc loại hình doanh nghiệp khác.

Nếu không có mã số nhận dạng công ty, Shopify có sẵn tùy chọn loại hình doanh nghiệp là Quan hệ đối tác chưa đăng ký và Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký. Cả hai loại hình doanh nghiệp này vẫn cần cung cấp tài liệu doanh nghiệp hiện hành để xác nhận đã đăng ký tại Séc.

Nếu cả hai loại hình doanh nghiệp này đều không phù hợp với doanh nghiệp của bạn, hãy chọn Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể thực hiện bất kỳ cập nhật nào đối với thông tin từ trang xác minh, đồng thời gửi mọi tài liệu được yêu cầu.

Bên ngoài quy trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật các chi tiết này bằng cách vào Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào nút bên cạnh thực thể kinh doanh, rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi bạn thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi cho các đối tác ngân hàng của chúng tôi để xét duyệt và thông tin mới sẽ được chạy lại qua quy trình xác minh của họ. Có khả năng các thay đổi sẽ tự động xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh.

Điều gì xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Các khoản thanh toán sẽ bị tạm dừng cho đến khi quá trình xác minh hoàn tất. Sau khi đến thời hạn đầu tiên và khoản thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết khi nào khả năng nhận đơn hàng qua Shopify Payments sẽ bị tạm dừng.

Tất cả những lần tạm dừng này đều là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất xác minh. Tham khảo bảng điều khiển quản trị để biết các thời hạn.

Bắt đầu từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments mới ở Cộng hòa Séc có 90 ngày kể từ thời điểm xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất quá trình xác minh. Nếu qua 90 ngày, mọi đơn hàng đã xử lý bằng Shopify Payments có thể tự động được hoàn tiền.

Chính sách này chỉ áp dụng cho các quốc gia châu Âu và chỉ dành cho tài khoản mới được tạo vào hoặc sau tháng 6 năm 2026. Nếu chính sách này áp dụng cho bạn, cảnh báo sẽ cho chủ cửa hàng biết khi nào có thể dự kiến thực hiện quá trình hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Séc

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào bạn nhận được (che thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp bạn đã chọn khi thiết lập
Mã số nhận dạng công ty, nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng (loại tài khoản, tiền tệ) mà không chia sẻ toàn bộ IBAN
Bất kỳ tài liệu nào bạn đã tải lên và thời điểm tải lên

Việc chuẩn bị sẵn những thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.