Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân để sử dụng Shopify Payments tại Síp

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Síp, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu được áp dụng nhằm tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại giấy tờ được chấp nhận và cung cấp hướng dẫn để đảm bảo giấy tờ của bạn đáp ứng các tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Síp

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Síp, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm tại Síp trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ là EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện nhận chuyển khoản qua Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản điện toán: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản linh hoạt tiền tệ: Không hỗ trợ tài khoản hỗ trợ nhiều loại tiền tệ cùng lúc.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, như một số nền tảng fintech, với Shopify Payments.

Dù hỗ trợ các tài khoản ảo không thuộc Shopify, nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn đối với các tài khoản này.

Để xác nhận tài khoản có thể nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng có nghĩa vụ thu thập và xác minh thông tin về bạn và doanh nghiệp để tuân thủ quy định tại Síp nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Do quy định tại địa phương có thể thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong quá trình bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính các cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông báo quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng tại trang Cài đặt > Người dùng trong trang quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Síp

Đảm bảo xác định đúng loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định những thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào, hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp với tư cách là thương nhân độc lập, hãy chọn loại hình doanh nghiệp Cá nhân / Thương nhân độc lập.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có mã số thuế, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có mã số thuế phải chọn loại hình doanh nghiệp công ty hợp danh có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận có mã số thuế phải chọn loại hình doanh nghiệp tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác có mã số thuế phải chọn loại hình doanh nghiệp Công ty tư nhân.

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng chưa có mã số thuế, hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có mã số thuế phải chọn loại hình doanh nghiệp công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có mã số thuế phải chọn loại hình doanh nghiệp tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân / Thương nhân độc lập

Cá nhân là những doanh nghiệp do một người làm chủ, chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh riêng tư. Thương nhân độc lập là doanh nghiệp do một người làm chủ, đã đăng ký với chính phủ bằng thông tin cá nhân. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Síp sở hữu và kiểm soát, bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự kinh doanh.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cách giống nhau và phải cung cấp thông tin như nhau. Cá nhân và thương nhân độc lập phải cung cấp:

Họ và tên pháp lý: Họ tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Síp: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ.

Nếu thông tin không thể xác minh tự động, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà không chính xác, hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (LTD)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần, do các cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt, tách biệt với những người điều hành. Các công ty này cũng thường có ban giám đốc.

Các công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký của cơ quan thuế.
Mã số thuế (TIN): Số TIN của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của cơ quan thuế.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của cơ quan thuế.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin của bạn bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký của chính phủ tại Cộng hòa Síp. Chú ý kỹ đến chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, đảm bảo rằng tên đăng ký, mã số thuế và địa chỉ kinh doanh liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần. Xem lại danh sách giấy tờ kinh doanh được chấp nhận.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê bất kỳ người nào khác là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Thông tin chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với chủ sở hữu có tên trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng quyền sở hữu. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết sự không khớp này. Tuy nhiên, nếu muốn gửi tài liệu, bạn cần đảm bảo tên chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với tên chủ sở hữu trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (sở hữu toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất quá trình xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc thay vào đó là cung cấp tài liệu xác nhận ban giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các giám đốc trong tài khoản khớp chính xác với tên giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp mã số thuế. Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân có vốn cổ phần và là một pháp nhân riêng biệt, độc lập với các chủ sở hữu.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký của cơ quan thuế.
Mã số thuế (TIN): Số TIN của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của cơ quan thuế.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của cơ quan thuế.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê bất kỳ người nào khác là chủ sở hữu hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân

Hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, chưa đăng ký mã số thuế nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, đảm bảo rằng tên đăng ký và địa chỉ kinh doanh liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần. Xem lại danh sách giấy tờ kinh doanh được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là tổ chức được thành lập cho mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho các cổ đông. Nhiệm vụ chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký cho mục đích thương mại và được cấp mã số thuế.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định một giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trong sổ đăng ký của cơ quan thuế.
Mã số thuế (TIN): Số TIN của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của cơ quan thuế.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký của cơ quan thuế.

Ngoài ra, bạn phải liệt kê bất kỳ người nào khác thuộc ban giám đốc hoặc là người ra quyết định chủ chốt. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Thông tin giám đốc bạn cung cấp phải khớp với giám đốc có tên trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng chức vụ giám đốc. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết sự không khớp này. Tuy nhiên, nếu muốn gửi tài liệu, bạn cần đảm bảo tên các giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là tổ chức được thành lập cho mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho các cổ đông. Nhiệm vụ chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không có mã số thuế nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định một người ra quyết định chủ chốt hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Họ tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.
Chức danh: Chức danh của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn cổ phần: Phần trăm cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu này bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng các tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Loại giấy tờ được chấp nhận

Để hỗ trợ quá trình xác minh, bạn cần cung cấp một số giấy tờ nhằm xác thực thông tin cá nhân và trong một số trường hợp là thông tin doanh nghiệp. Các loại giấy tờ sau đây được chấp nhận đối với cá nhân và doanh nghiệp tại Cộng hòa Síp.

Giấy tờ tùy thân

Các giấy tờ sau được chấp nhận làm chứng minh danh tính. Tên và ngày sinh trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật cho khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân bạn cung cấp. Giấy tờ phải hợp lệ và chưa hết hạn.

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe (Yêu cầu ảnh chụp mặt trước và mặt sau)
Thẻ căn cước (Yêu cầu ảnh chụp mặt trước và mặt sau)

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Các giấy tờ sau được chấp nhận làm chứng minh địa chỉ. Tên và địa chỉ trong tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật cho khớp với thông tin trên giấy tờ chứng minh địa chỉ bạn cung cấp.

Hóa đơn tiện ích (có ngày lập trong vòng 6 tháng qua)
Sao kê tài khoản ngân hàng (có ngày lập trong vòng 6 tháng qua)
Sao kê khoản thế chấp (có ngày lập trong vòng 6 tháng qua)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (Thông báo tính thuế)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (Giấy chứng nhận đăng ký)

Giấy tờ xác minh doanh nghiệp

Các giấy tờ sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Giấy tờ phải hiển thị rõ tên pháp nhân, mã số thuế và địa chỉ doanh nghiệp. Bạn phải cập nhật thông tin trong tài khoản Shopify Payments cho khớp với thông tin hiển thị trên giấy tờ cung cấp.

Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (Trích lục đăng ký thương mại)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (Điều lệ công ty)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (Giấy chứng nhận thành lập)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (Báo cáo tài chính)
Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (Đăng ký thuế GTGT)

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau đây được chấp nhận làm bằng chứng quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, miễn là hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp, cùng với toàn bộ tên đầy đủ của các chủ sở hữu hoặc giám đốc trong doanh nghiệp.

Tài liệu có thể dùng để xác minh chủ sở hữu:

Καταστατικό (Điều lệ công ty)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp)
Συμφωνία Συνεργασίας (Thỏa thuận hợp danh)
Έγγραφο Εγγραφής (Tài liệu đăng ký)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Tài liệu có thể dùng để xác minh giám đốc:

Ετήσιες Εκθέσεις (Báo cáo thường niên)
Καταστατικό (Điều lệ công ty)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp)
Έγγραφο Εγγραφής (Tài liệu đăng ký)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng được nêu trong tài liệu cũng phải có tên trong tài khoản Shopify Payments của bạn và được gán vai trò Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng được xác định là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó bạn sẽ phải xác minh giám đốc. Trong những trường hợp này, các tài liệu cho giám đốc được liệt kê ở trên là hợp lệ. Mọi giám đốc được nêu trong tài liệu cũng phải có tên trong tài khoản Shopify Payments của bạn và được gán vai trò Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ, thay vào đó, vui lòng hoàn tất quá trình chứng thực kỹ thuật số bằng cách nhấn nút Ký.

Đảm bảo tuân thủ giấy tờ

Khi cung cấp tài liệu, đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập vào tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Tính rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ ràng và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị rõ trong ảnh chụp.
Tính trọn vẹn: Đảm bảo mọi chi tiết cần thiết đều hiển thị trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận trên trang này để nắm được những chi tiết phải bao gồm trong tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp lại màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đầy đủ các trang giống y như bản gốc được cấp, không có chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp phải đang đăng ký hoạt động và có uy tín tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các sự cố đào tạo ban đầu thường gặp sau đây và cách giải quyết.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp với thông tin trong tài liệu đang gửi và cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Những tài liệu nào được chấp nhận và phải bao gồm những chi tiết nào. Ảnh chụp màn hình, bản in tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký sẽ không được chấp nhận.
Đảm bảo tính tuân thủ của tài liệu: Yêu cầu về tính chính xác, tính rõ ràng, tính đầy đủ, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, mã số thuế và địa chỉ khớp chính xác với thông tin trong hồ sơ đăng ký kinh doanh của chính phủ tại Síp. Bao gồm:

Viết hoa và viết thường chính xác
Dấu câu và khoảng trắng chính xác
Tên doanh nghiệp đầy đủ theo đúng đăng ký

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với hồ sơ đăng ký chính thức. Kể cả những khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh không thành công. Đảm bảo tài liệu gửi đi có chứa tên pháp lý, mã số thuế và địa chỉ kinh doanh, đồng thời các chi tiết này phải khớp với thông tin trong tài khoản. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi.

Đối với Shopify Payments ở Cộng hòa Síp, nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chụp selfie hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Bạn nên hoàn tất quá trình chụp selfie. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Selfie, sau đó chụp một bức ảnh có mặt mình và ID có ảnh để xác minh. Bạn có thể hoàn tất quá trình chụp selfie thay vì cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Bạn có thể chọn cách cung cấp tài liệu theo cách thủ công. Tài liệu bằng chứng địa chỉ phải hiển thị đầy đủ họ tên và địa chỉ nhà của bạn, đồng thời là một trong những loại tài liệu được liệt kê ở đây. Bạn cũng nên đảm bảo những điều sau:

Đảm bảo địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên giấy tờ chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét giấy tờ chứng minh địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu tải lên có tên đầy đủ của chính bạn. Ví dụ: nếu có hóa đơn điện nước mang tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu của tôi.

Đối với Shopify Payments ở Cộng hòa Síp, bạn bắt buộc phải nhập chủ sở hữu sao cho tên được liệt kê khớp với chủ sở hữu của doanh nghiệp trong sổ đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong sổ đăng ký và nhập chính xác tên như trên đó. Nếu không có chủ sở hữu, thay vào đó bạn phải liệt kê tất cả giám đốc của mình trên tài khoản.

Nếu bạn đã thực hiện việc này mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, hãy nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin bạn đã cung cấp là chính xác.

Thay vì sử dụng quy trình chứng thực, bạn có thể chọn gửi tài liệu xác nhận ai là chủ sở hữu hoặc giám đốc. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc bạn nhập trong tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu được tải lên. Nếu chủ sở hữu hoặc giám đốc có trong tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Danh sách các loại tài liệu bạn có thể gửi để xác minh quyền sở hữu có sẵn ở đây.

Bạn nên đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trong tài khoản hoàn toàn khớp với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không có trong tài liệu.

Tôi là công ty hợp danh được yêu cầu cung cấp mã số thuế nhưng lại không có.

Nếu bạn là công ty hợp danh ở Síp được yêu cầu cung cấp mã số thuế nhưng lại không có, có thể bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản Shopify Payments, hãy cập nhật loại hình doanh nghiệp thành công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu mã số thuế trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào mục Cài đặt > Chung. Nhấp vào biểu tượng dấu ba chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa. Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi là thương nhân độc lập. Tôi phải nhập thông tin doanh nghiệp và mã số thuế như thế nào?

Nhằm mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, nếu là thương nhân độc lập, bạn chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân của chủ sở hữu.

Nếu bạn là thương nhân độc lập, đừng cố gắng đăng ký theo loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi vượt qua bước xác minh.

Tôi không có mã số thuế và tôi không phải là cá nhân hay thương nhân độc lập.

Nếu không có mã TIN, bạn chỉ có thể chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân hoặc tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân. Bạn vẫn phải cung cấp tài liệu chứng minh doanh nghiệp của mình được đăng ký theo loại hình doanh nghiệp đó tại Cộng hòa Síp.

Nếu không có loại hình nào trong số này phù hợp với doanh nghiệp của bạn, bạn nên chọn "Cá nhân / Thương nhân độc lập" và chỉ định một người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau về yêu cầu của Shopify Payments ở Síp.

Tại sao cần ID có ảnh và giấy tờ chứng minh địa chỉ của tôi nếu tôi là công ty/công ty hợp danh/tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi bạn đã nhập loại hình là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo luật quản lý ở Síp, các đối tác ngân hàng của chúng tôi vẫn phải xác minh danh tính của những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm danh tính và vị trí của họ.

Tôi là công dân Síp nhưng hiện không sống ở đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments tại Síp không?

Nếu loại hình doanh nghiệp là cá nhân, bạn bắt buộc phải sống ở Síp để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments Síp. Nếu hiện không sống ở Síp, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mình đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm hiện tại của bạn. Nếu địa điểm đó đủ điều kiện dùng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó thay thế.

Nếu thuộc loại hình công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải đích thân sống ở Síp, nhưng doanh nghiệp của bạn phải được đăng ký ở đó và có địa chỉ kinh doanh tại Síp. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là công ty đại chúng ở Síp. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Chọn Công ty tư nhân. Cho mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, quy trình đối với công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống nhau. Bạn có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Bạn không bắt buộc phải liệt kê bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu bạn là một công ty đại chúng ở Cộng hòa Síp, đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy cập nhật chi tiết quyền sở hữu để phản ánh rằng bạn không có chủ sở hữu. Xóa vai trò Chủ sở hữu của bất kỳ người nào trong hồ sơ, thay vào đó hãy đảm bảo tất cả giám đốc của bạn đều được liệt kê trong tài khoản và được gán vai trò Giám đốc.

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận chức vụ giám đốc được liệt kê là chính xác. Nếu có thể xác nhận thông tin là chính xác, hãy nhấp vào nút Ký để chứng thực kỹ thuật số thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp bất kỳ khó khăn nào với quy trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tài khoản của tôi đã được xác minh. Tại sao tôi lại bị yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Theo thời gian, những thay đổi về quy định và cập nhật yêu cầu từ đối tác tài chính của Shopify có thể đòi hỏi phải thu thập thêm thông tin từ chủ tài khoản. Những đợt xem xét này giúp đảm bảo dịch vụ tài chính luôn an toàn và bảo mật.

Khi những thay đổi này xảy ra, bạn sẽ được thông báo qua biểu ngữ hoặc cảnh báo trong bảng điều khiển quản trị Shopify và qua email tương ứng. Bạn phải hoàn thành các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng dịch vụ tài chính của Shopify.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật thông tin từ trang xác minh, đồng thời gửi bất kỳ tài liệu nào được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật các thông tin này bằng cách đi tới Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào biểu tượng dấu ba chấm bên cạnh thực thể kinh doanh rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình kinh doanh.

Lưu ý rằng mọi thay đổi bạn thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi đến các đối tác ngân hàng để xét duyệt và thông tin mới sẽ được đưa qua quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Các khoản thanh toán của bạn sẽ bị tạm ngưng cho đến khi quy trình xác minh hoàn tất. Sau khi qua thời hạn đầu tiên và thanh toán bị tạm ngưng, bạn có thể sẽ thấy thời hạn thứ hai cho biết thời điểm tính năng nhận đơn hàng qua Shopify Payments bị tạm ngưng.

Việc tạm ngưng này chỉ là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất xác minh. Xem trang quản trị để biết thời hạn của bạn.

Bắt đầu từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments mới tại Síp sẽ có 90 ngày, kể từ thời điểm xử lý đơn hàng đầu tiên, để hoàn tất xác minh. Nếu quá 90 ngày, mọi đơn hàng bạn đã xử lý bằng Shopify Payments có thể tự động được hoàn tiền.

Chính sách hoàn tiền này chỉ áp dụng cho các quốc gia châu Âu và cho những tài khoản mới được tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu chính sách hoàn tiền này áp dụng cho bạn, cảnh báo sẽ cho chủ cửa hàng biết thời điểm quá trình hoàn tiền dự kiến diễn ra.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Síp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập thông tin sau để giúp giải quyết sự cố nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào nhận được (che đi thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã số thuế (TIN), nếu có
Bước cụ thể xảy ra sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng (quốc gia, tiền tệ, loại tài khoản) nhưng không cung cấp toàn bộ số tài khoản
Mọi tài liệu đã tải lên và thời điểm tải lên

Chuẩn bị sẵn những thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.