Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân để sử dụng Shopify Payments tại Croatia

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Croatia, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu được áp dụng để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Những phần sau đây giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và hướng dẫn cách đảm bảo tài liệu đáp ứng được tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Croatia

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Croatia, hãy đảm bảo bạn đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm tại Croatia trong Điều khoản dịch vụ (TOS) của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ EUR.
- Tài khoản ngân hàng đủ điều kiện nhận chuyển khoản qua Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA) và có thể chấp nhận ghi nợ.
- Tài khoản ngân hàng phải có số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Không hỗ trợ các loại tài khoản sau đây:

Tài khoản thanh toán chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán của Shopify Payments.
Tài khoản linh hoạt tiền tệ: Không hỗ trợ tài khoản đồng thời hỗ trợ nhiều loại tiền tệ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, như một số nền tảng công nghệ tài chính (fintech), với Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn đối với các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản của bạn có thể nhận loại hình chuyển khoản được liệt kê cho khu vực của mình hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng có nghĩa vụ thu thập và xác minh thông tin về bạn và doanh nghiệp để tuân thủ quy định tại Croatia nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Do quy định tại địa phương có thể thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong quá trình bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính các cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông báo quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng tại trang Cài đặt > Người dùng trong trang quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Croatia

Thông tin cá nhân mà Shopify bắt buộc thu thập khác nhau theo từng quốc gia. Đối với doanh nghiệp tại Croatia, bạn cần xác định chính xác loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp với tư cách là thương nhân độc lập, như Obrt và lao động tự do, hãy chọn Cá nhân / Thương nhân độc lập.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có mã số OIB (Osobni Identifikacijski Broj), hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Quan hệ đối tác có mã số OIB, như Javno Trgovačko Društvo (JTD) hoặc Komanditno Društvo (KD), phải chọn Quan hệ đối tác đã đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận có mã số OIB phải chọn Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký.
Tất cả các doanh nghiệp khác có mã số OIB phải chọn Công ty trách nhiệm hữu hạn. Các ví dụ phổ biến là Društvo s ograničenom odgovornošću (DOO) hoặc Jednostavno Društvo s ograničenom odgovornošću (JDOO).

Nếu có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có mã số OIB, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Quan hệ đối tác không có mã số OIB phải chọn Quan hệ đối tác chưa đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có mã số OIB phải chọn Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Cá nhân / Thương nhân độc lập

Cá nhân là doanh nghiệp một chủ sở hữu chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh riêng lẻ. Thương nhân độc lập là doanh nghiệp một chủ sở hữu đã đăng ký với chính phủ dưới thông tin cá nhân. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Croatia sở hữu và kiểm soát, bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự kinh doanh.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cùng một cách và phải cung cấp thông tin giống nhau. Cá nhân và thương nhân độc lập phải cung cấp:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Croatia: Địa chỉ nhà của bạn khớp với tài liệu.

Nếu không thể xác minh thông tin tự động, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng không chính xác, bạn nên cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng giấy tờ chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Công ty trách nhiệm hữu hạn (DOO, JDOO)

Công ty trách nhiệm hữu hạn là một doanh nghiệp mà vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần do các cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt với những người điều hành. Công ty thường cũng có ban giám đốc.

Các công ty trách nhiệm hữu hạn phải chỉ định một chủ sở hữu thụ hưởng hoặc một giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh công việc mà bạn giữ trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng giấy tờ chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Công ty trách nhiệm hữu hạn cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký quản lý thuế.
Mã số OIB (Osobni Identifikacijski Broj): Số OIB của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký quản lý thuế.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký quản lý thuế.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin bằng cách so sánh với hồ sơ đăng ký của chính phủ tại Croatia. Hãy chú ý kỹ đến chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, đảm bảo rằng tên đăng ký, mã số OIB và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu. Cập nhật thông tin trong tài khoản sao cho khớp với tài liệu. Tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận được liệt kê ở đây.

Ngoài ra, phải liệt kê những cá nhân khác là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng chính xác như ghi trên giấy tờ của chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, những người này có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Thông tin chủ sở hữu cung cấp phải khớp với chủ sở hữu liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký, hoặc cung cấp tài liệu chứng minh quyền sở hữu. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết tình trạng không khớp, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên chủ sở hữu liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu, nếu cần. Nếu doanh nghiệp do công ty mẹ sở hữu (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực, hoặc cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu, nếu cần.

Công ty hợp danh đã đăng ký (JTD, KD)

Công ty hợp danh đã đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp số OIB. Công ty hợp danh đã đăng ký có vốn chủ sở hữu và là một thực thể độc lập, tách biệt với chủ sở hữu.

Công ty hợp danh đã đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh công việc mà bạn giữ trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng giấy tờ chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Công ty hợp danh đã đăng ký cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký quản lý thuế.
Mã số OIB (Osobni Identifikacijski Broj): Số OIB của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký quản lý thuế.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký quản lý thuế.

Ngoài ra, phải liệt kê những cá nhân khác là chủ sở hữu và/hoặc đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng chính xác như ghi trên giấy tờ của chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, những người này có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Công ty hợp danh chưa đăng ký

Công ty hợp danh chưa đăng ký là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu, chưa đăng ký số OIB nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể tách biệt.

Công ty hợp danh chưa đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh công việc mà bạn giữ trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng giấy tờ chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Công ty hợp danh chưa đăng ký cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như ghi trên giấy tờ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như ghi trên giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin về doanh nghiệp, có thể cần cung cấp giấy tờ xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp giấy tờ này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh liệt kê trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên giấy tờ. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ. Các giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận liệt kê tại đây.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là thực thể được thành lập cho các mục đích không phải để tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký là tổ chức đã đăng ký vì mục đích thương mại và được cấp số OIB.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký phải chỉ định giám đốc hoặc nhân sự cấp cao có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh công việc mà bạn giữ trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng giấy tờ chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận đã đăng ký cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký quản lý thuế.
Mã số OIB (Osobni Identifikacijski Broj): Số OIB của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký quản lý thuế.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong cơ quan đăng ký quản lý thuế.

Ngoài ra, phải liệt kê những cá nhân khác thuộc hội đồng quản trị hoặc là người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng chính xác như ghi trên giấy tờ của chính phủ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, những người này có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Giám đốc do bạn cung cấp phải khớp với giám đốc liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút Ký, hoặc cung cấp tài liệu chứng minh tư cách giám đốc. Ký chứng thực là cách nhanh nhất để giải quyết tình trạng không khớp, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc liệt kê trên tài khoản khớp chính xác với tên trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu, nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là thực thể được thành lập cho các mục đích không phải để tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký không có số OIB nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có trạng thái phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là nhân sự cấp cao. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn khớp với tài liệu.
Chức danh công việc: Chức danh công việc mà bạn giữ trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu trong doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng giấy tờ chứng minh danh tính và chứng minh địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như ghi trên giấy tờ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như ghi trên giấy tờ.

Các loại giấy tờ được chấp nhận

Để hỗ trợ quá trình xác minh, cần cung cấp một số giấy tờ nhất định để xác thực thông tin cá nhân và thông tin doanh nghiệp (trong một số trường hợp). Dưới đây là các loại giấy tờ được chấp nhận đối với cá nhân và doanh nghiệp ở Croatia.

Giấy tờ tùy thân

Giấy tờ tùy thân khi gửi phải bao gồm tên pháp lý đầy đủ, ngày sinh và ảnh. Dưới đây là các giấy tờ tùy thân được chấp nhận khi sử dụng Shopify Payments tại Croatia:

Hrvatska putovnica (Hộ chiếu)
Vozačka dozvola (Giấy phép lái xe)
Osobna iskaznica (Thẻ ID) - yêu cầu bản quét mặt trước và mặt sau
Dozvola boravka (Giấy phép cư trú)

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Giấy tờ chứng minh địa chỉ khi gửi phải bao gồm tên pháp lý đầy đủ, địa chỉ cá nhân đã thêm vào hồ sơ Shopify Payments, đồng thời (nếu có ghi ngày) phải nằm trong khoảng thời gian được chấp nhận. Dưới đây là các giấy tờ chứng minh địa chỉ được chấp nhận khi sử dụng Shopify Payments tại Croatia:

Osobna iskaznica (Thẻ ID) - yêu cầu bản quét mặt trước và mặt sau
Potvrda o bankovnom računu (Sao kê ngân hàng) - cấp trong vòng 6 tháng
Račun za komunalne usluge (Hóa đơn tiện ích) - cấp trong vòng 6 tháng

Giấy tờ xác minh doanh nghiệp

Giấy tờ của công ty hoặc thực thể khi gửi phải bao gồm tên doanh nghiệp đầy đủ khớp với tên doanh nghiệp đã thêm vào hồ sơ Shopify Payments, số OIB và địa chỉ kinh doanh khớp với địa chỉ đã thêm vào hồ sơ Shopify Payments. Dưới đây là các giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận khi sử dụng Shopify Payments tại Croatia:

Izvadak iz sudskog registra (Giấy chứng nhận thành lập)
Izjava o osnivanju/Društveni ugovor/Statut (Điều lệ công ty)
Rješenje o upisu u registar PDV obveznika (Đăng ký thuế GTGT)

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng về quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, với điều kiện chúng hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp, cũng như tất cả tên đầy đủ của chủ sở hữu hoặc giám đốc doanh nghiệp.

Tài liệu có thể dùng để xác minh chủ sở hữu:

Osnivački akt (Điều lệ công ty)
Izvod iz registra trgovačkih društava (Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp)
Ugovor o partnerstvu (Thỏa thuận hợp tác)
Osnivački dokument (Tài liệu đăng ký)
Registar stvarnih vlasnika (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Tài liệu có thể dùng để xác minh giám đốc:

Osnivački akt (Điều lệ công ty)
Izvod iz registra trgovačkih društava (Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp)
Osnivački dokument (Tài liệu đăng ký)
Registar stvarnih vlasnika (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng được liệt kê trong tài liệu đều phải có tên trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò là Chủ sở hữu. Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, bạn sẽ phải xác minh giám đốc thay thế. Trong trường hợp này, các tài liệu liệt kê ở trên đối với giám đốc đều hợp lệ. Mỗi giám đốc được liệt kê trong tài liệu cũng phải có tên trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò là Giám đốc. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp do công ty mẹ sở hữu, thay vào đó, vui lòng hoàn tất quá trình chứng thực kỹ thuật số bằng cách nhấn nút Ký.

Đảm bảo tính tuân thủ của giấy tờ

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem xét các nguyên tắc sau đây để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Độ rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo giấy tờ rõ nét và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ giấy tờ hiển thị đầy đủ trong ảnh.
Tính đầy đủ: Đảm bảo hiển thị tất cả chi tiết cần thiết trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận được liệt kê trên trang này để biết những chi tiết nào phải có trên tài liệu.
Giấy tờ gốc: Dùng máy ảnh chụp ảnh giấy tờ gốc. Không sao chép, quét hoặc chụp ảnh màn hình giấy tờ. Không dán ảnh chụp giấy tờ vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF bao gồm tất cả các trang theo đúng nguyên bản, không chỉnh sửa.
Tính hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và bằng chứng địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp bằng chứng đăng ký kinh doanh, thì doanh nghiệp phải đang hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các sự cố thiết lập ban đầu thường gặp này và giải pháp khắc phục.

Giấy tờ của tôi bị từ chối

Đảm bảo thông tin trong tài khoản khớp chính xác với giấy tờ và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu giấy tờ vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại giấy tờ được chấp nhận: Giấy tờ được chấp nhận và các chi tiết bắt buộc. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tính tuân thủ của giấy tờ: Yêu cầu về tính chính xác, độ rõ nét, tính đầy đủ và hợp lệ.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi

Đối với Shopify Payments Croatia, nếu không thể xác minh địa chỉ tự động, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie hoặc cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Nên hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie. Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút Selfie, sau đó chụp ảnh ID có ảnh và ảnh của chính họ để xác minh. Bạn có thể hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie thay vì cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ.

Bạn có thể tự cung cấp tài liệu nếu muốn. Tài liệu chứng minh địa chỉ phải bao gồm họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà riêng, và phải là một trong những loại tài liệu được chấp nhận. Trước khi tải lên tài liệu:

Đảm bảo địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Đảm bảo tài liệu có họ tên đầy đủ của bạn. Nếu hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, cần cung cấp tài liệu khác.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của tài liệu.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu của tôi

Đối với Shopify Payments Croatia, bạn phải nhập thông tin chủ sở hữu để tên được liệt kê khớp với chủ sở hữu của doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong cơ quan đăng ký và nhập chính xác tên hiển thị tại đó. Nếu không có chủ sở hữu, bạn phải liệt kê toàn bộ giám đốc trên tài khoản.

Nếu bạn đã thực hiện việc này mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc tư cách giám đốc, bạn nên nhấp vào nút Ký trên trang xác minh để chứng thực bằng kỹ thuật số rằng thông tin đã cung cấp là chính xác.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc thay vì sử dụng quy trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và giám đốc đã nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu một chủ sở hữu hoặc giám đốc được liệt kê trong tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định cho họ vai trò Chủ sở hữu hoặc Giám đốc. Danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu hiển thị tại đây.

Đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu hoặc giám đốc không xuất hiện trên tài liệu.

Không thể xác minh thông tin doanh nghiệp

Đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin doanh nghiệp bằng cách đối chiếu với cơ quan đăng ký của chính phủ tại Croatia. Nếu không thể xác minh doanh nghiệp, hãy kiểm tra các chi tiết sau:

Đảm bảo tên doanh nghiệp đã đăng ký khớp chính xác với thông tin trong cơ quan đăng ký thuế, bao gồm cả cách viết hoa, dấu câu và ký hiệu.
Đảm bảo số OIB (Osobni Identifikacijski Broj) chính xác.
Đảm bảo địa chỉ kinh doanh khớp với địa chỉ trên cơ quan đăng ký thuế.

Nếu vẫn không thể xác minh thông tin, có thể bạn cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập vào tài khoản Shopify Payments.

Thông tin tài khoản ngân hàng không hoạt động

Đảm bảo tài khoản đáp ứng yêu cầu về tài khoản ngân hàng và không sử dụng loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ. Mã IBAN của Croatia dài 21 ký tự và bắt đầu bằng tiền tố HR.

Nếu thanh toán không thành công, hãy xác minh rằng đã nhập chính xác thông tin tài khoản và đang sử dụng loại tài khoản được hỗ trợ. Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận chuyển khoản SEPA hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Thanh toán không thành công với tài khoản ngân hàng ảo

Tài khoản ngân hàng ảo như Revolut và Payoneer được chấp nhận để nhận thanh toán, nhưng có tỷ lệ thanh toán không thành công cao hơn so với tài khoản ngân hàng truyền thống. Nếu thanh toán không thành công, hãy cân nhắc chuyển sang sử dụng tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp về yêu cầu của Shopify Payments tại Croatia.

Tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận. Tại sao cần cung cấp ID có ảnh hoặc tài liệu chứng minh địa chỉ?

Ngay cả khi được đăng ký là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo luật quản lý tại Croatia, đối tác ngân hàng của Shopify vẫn bắt buộc phải xác minh danh tính của những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm thông tin nhận dạng và địa điểm của họ.

Tôi là công dân Croatia nhưng hiện không sống tại đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Croatia không?

Nếu loại hình kinh doanh là cá nhân, bạn bắt buộc phải sống tại Croatia để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments Croatia. Nếu hiện không sống tại Croatia, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng theo vị trí hiện tại. Nếu vị trí đó đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu là công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải trực tiếp sống tại Croatia, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại đó và có địa chỉ kinh doanh ở Croatia. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi là công ty hợp danh và được yêu cầu cung cấp số OIB, nhưng tôi không có. Tôi nên làm gì?

Nếu là công ty hợp danh và được yêu cầu cung cấp số OIB nhưng lại không có, có thể bạn đã thiết lập sai loại hình kinh doanh. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình kinh doanh và chọn Công ty hợp danh chưa đăng ký.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp số OIB trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách đi tới Cài đặt > Chung. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào Chỉnh sửa. Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi là hộ kinh doanh cá thể. Có cần cung cấp thông tin hoặc giấy phép đăng ký kinh doanh không?

Nhằm mục đích xác minh danh tính và doanh nghiệp tại Croatia, Shopify chỉ bắt buộc thu thập và xác minh thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu là hộ kinh doanh cá thể.

Nếu là hộ kinh doanh cá thể, đừng cố đăng ký dưới loại hình kinh doanh khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi vượt qua quy trình xác minh.

Tôi là công ty đại chúng. Tôi nên chọn loại hình kinh doanh nào?

Chọn Công ty trách nhiệm hữu hạn. Vì mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính, quy trình đối với công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống nhau. Bạn có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Không bắt buộc phải liệt kê chủ sở hữu thụ hưởng nếu không có.

Nếu bạn là công ty đại chúng tại Croatia, đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quá trình xác minh, hãy cập nhật chi tiết quyền sở hữu để phản ánh rằng bạn không có chủ sở hữu. Xóa vai trò Chủ sở hữu khỏi bất kỳ cá nhân nào trong hồ sơ, và thay vào đó, đảm bảo tất cả giám đốc đều được liệt kê trên tài khoản cũng như được chỉ định vai trò Giám đốc.

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận danh sách giám đốc là chính xác. Nếu có thể xác nhận điều đó, hãy nhấp vào nút Ký để chứng thực kỹ thuật số thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp khó khăn với quá trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi không có số OIB, nhưng tôi không phải cá nhân hay hộ kinh doanh cá thể

Nếu không có OIB, Shopify chỉ cung cấp các tùy chọn loại hình kinh doanh cho công ty hợp danh chưa đăng ký và tổ chức phi lợi nhuận chưa đăng ký. Cả hai loại hình này vẫn cần cung cấp tài liệu kinh doanh phù hợp chứng minh rằng họ đã đăng ký với tư cách là thực thể kinh doanh tại Croatia.

Nếu cả hai loại hình này đều không phù hợp với doanh nghiệp, hãy chọn Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Tài khoản đã được xác minh. Tại sao tôi lại được yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Các yêu cầu từ đối tác tài chính và cơ quan quản lý sẽ thay đổi theo thời gian. Khi đó, có thể bạn cần cung cấp thêm thông tin để đảm bảo tuân thủ. Bạn sẽ nhận được các yêu cầu này qua biểu ngữ hoặc cảnh báo trong bảng điều khiển quản trị, cùng với một email tương ứng. Phải hoàn tất các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng Shopify Payments.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể thực hiện mọi thao tác cập nhật thông tin trên trang xác minh, cùng với việc gửi bất kỳ tài liệu nào được yêu cầu.

Ngoài quá trình xác minh, chủ cửa hàng có thể cập nhật những thông tin này bằng cách đi tới Cài đặt > Chung > Thông tin doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân, rồi nhấp vào Chỉnh sửa để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi tại đây đều tự động được gửi cho các đối tác ngân hàng để xét duyệt và thông tin mới sẽ được xử lý lại qua quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Khoản thanh toán sẽ bị tạm dừng cho đến khi quy trình xác minh hoàn tất. Sau khi qua thời hạn đầu tiên và khoản thanh toán bị tạm dừng, có thể sẽ xuất hiện thời hạn thứ hai cho biết thời điểm tính năng nhận đơn hàng bằng Shopify Payments bị tạm dừng.

Mọi thao tác tạm dừng này đều là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi hoàn tất xác minh. Xem trang quản trị để biết thời hạn.

Từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments Croatia mới sẽ có 90 ngày kể từ lúc xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Nếu quá 90 ngày, mọi đơn hàng đã xử lý bằng Shopify Payments có thể được tự động hoàn tiền.

Chính sách hoàn tiền này chỉ áp dụng cho các quốc gia Châu Âu và chỉ dành cho các tài khoản mới được tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu chính sách hoàn tiền này áp dụng cho bạn, sẽ có cảnh báo cho chủ cửa hàng biết thời điểm dự kiến xử lý hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Croatia

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình mọi thông báo lỗi đã nhận được, nhưng cần che/xóa các thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng
Loại hình kinh doanh đã chọn trong quá trình thiết lập
Số OIB (Osobni Identifikacijski Broj), nếu có
Bước cụ thể khi gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng (IBAN, loại tài khoản, tiền tệ), lưu ý không chia sẻ toàn bộ số tài khoản
Mọi tài liệu đã tải lên và thời gian tải lên

Chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.