Yêu cầu khi sử dụng Shopify Payments cho Canada

Trước khi có thể sử dụng Shopify Payments ở Canada, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu được áp dụng để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Các phần sau giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại giấy tờ được chấp nhận và hướng dẫn để đảm bảo giấy tờ của bạn đáp ứng các tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments ở Canada

Trước khi có thể sử dụng Shopify Payments ở Canada, bạn phải đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp của bạn có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Canada được nêu trong điều khoản dịch vụ (TOS) của Shopify Payments.
Yêu cầu đối với tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng của bạn phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng là tài khoản thanh toán tại một ngân hàng ở Canada.
- Nếu tiền tệ thanh toán của bạn là CAD, tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ CAD.
- Nếu tiền tệ thanh toán của bạn là USD, tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ USD và có thể mở tại một tổ chức tài chính ở Canada hoặc Hoa Kỳ.
- Tài khoản ngân hàng đủ điều kiện chuyển tiền qua Trung tâm Thanh toán Bù trừ Tự động (ACH).

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản thanh toán chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Những tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản cho phép sử dụng đồng thời nhiều loại tiền tệ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, như một số nền tảng fintech, với Shopify Payments.

Mặc dù các tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi sử dụng các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận loại giao dịch chuyển khoản được niêm yết cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng có nghĩa vụ thu thập và xác minh thông tin về bạn và doanh nghiệp để tuân thủ quy định tại Canada nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Do quy định tại địa phương có thể thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong quá trình bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính của những cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông báo quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng tại trang Cài đặt > Người dùng trong trang quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments ở Canada

Việc xác định chính xác loại hình doanh nghiệp rất quan trọng vì điều này quyết định thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký kinh doanh với bất kỳ cơ quan chính phủ nào và đang hoạt động tư nhân, hãy chọn Cá nhân.

Nếu đã đăng ký kinh doanh ở cấp liên bang hoặc tỉnh bang, hãy xem lại giấy tờ đăng ký kinh doanh do chính phủ cấp để biết loại hình doanh nghiệp của bạn.

Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn không có trong danh sách bên dưới, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp chọn loại hình phù hợp.

Cá nhân

Cá nhân là loại hình doanh nghiệp do một người làm chủ, chưa đăng ký với Cơ quan Doanh thu Canada (CRA) hoặc bất kỳ cơ quan đăng ký kinh doanh cấp tỉnh bang nào và đang hoạt động tư nhân. Cá nhân cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Canada: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ bạn cung cấp.

Nếu không thể tự động xác minh thông tin, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu có bất kỳ thông tin nào không chính xác (ví dụ: tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà), bạn nên cập nhật thông tin tài khoản của mình.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách thực hiện một trong các bước sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID hợp lệ có ảnh.
Tải lên riêng rẽ các giấy tờ minh chứng danh tính và minh chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với những gì bạn đã nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Hộ kinh doanh cá thể

Hộ kinh doanh cá thể là loại hình doanh nghiệp do một người sở hữu toàn bộ, đã đăng ký kinh doanh ở cấp liên bang với CRA hoặc ở cấp tỉnh bang. Về mặt pháp lý, chủ sở hữu và doanh nghiệp là cùng một thực thể, và chủ sở hữu phải chịu trách nhiệm về các hoạt động của doanh nghiệp.

Người được ghi là chủ sở hữu trên giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh nên là người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Canada: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với giấy tờ bạn cung cấp.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách thực hiện một trong các bước sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng với ID hợp lệ có ảnh.
Tải lên riêng rẽ các giấy tờ minh chứng danh tính và minh chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với những gì bạn đã nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Hộ kinh doanh cá thể cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số đăng ký: Mã số nhận dạng của doanh nghiệp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ. Thông thường, đây là mã số doanh nghiệp gồm 9 chữ số do CRA cấp. Mã số này cũng có thể do tỉnh bang cấp, ví dụ như Mã số doanh nghiệp Québec (NEQ).
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký kinh doanh tại Canada. Nếu không thể xác minh thông tin về doanh nghiệp bạn cung cấp, bạn có thể phải cung cấp tài liệu đăng ký kinh doanh. Khi cung cấp tài liệu này, đảm bảo rằng tên đăng ký và địa chỉ kinh doanh được liệt kê trong tài khoản của bạn khớp chính xác với thông tin trên tài liệu. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh

Công ty hợp danh tư nhân là doanh nghiệp mà vốn chủ sở hữu thuộc sở hữu tư nhân của ít nhất hai đối tác. Đối tác có thể là một cá nhân, một công ty hoặc một công ty hợp danh khác. Trong đó có thể bao gồm công ty hợp danh thông thường, công ty hợp danh hữu hạn hoặc công ty hợp danh trách nhiệm hữu hạn.

Công ty hợp danh phải chỉ định một trong số các chủ sở hữu (thành viên) làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với tài liệu.
Chức danh: Chức danh bạn giữ tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách thực hiện một trong các bước sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
- Nếu chủ cửa hàng không phải là cùng một người với người đại diện tài khoản Shopify Payments, chủ cửa hàng có thể chia sẻ tùy chọn chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ bằng cách chọn Tùy chọn khác khi được nhắc quét mã QR trên thiết bị của họ. Sau đó, họ có thể chia sẻ liên kết hoặc mã QR với người đại diện tài khoản để xác nhận danh tính.
Tải lên riêng rẽ các giấy tờ minh chứng danh tính và minh chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với những gì bạn đã nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Công ty hợp danh cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số đăng ký: Mã số nhận dạng của doanh nghiệp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ. Thông thường, đây là mã số doanh nghiệp gồm 9 chữ số do CRA cấp. Mã số này cũng có thể do tỉnh bang cấp, ví dụ như Mã số doanh nghiệp Québec (NEQ).
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ.

Bạn cũng cần cung cấp thông tin của bất kỳ người nào khác là chủ sở hữu hoặc thành viên của công ty hợp danh. Đảm bảo bạn nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như hiển thị trên tài liệu chính phủ của họ. Nếu không thể xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Công ty cổ phần

Công ty cổ phần là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần, do các cổ đông sở hữu. Công ty cổ phần được coi là một pháp nhân riêng biệt, tách bạch với những người điều hành công ty. Các công ty cổ phần thường cũng có ban giám đốc.

Công ty cổ phần phải chỉ định một chủ sở hữu thụ hưởng hoặc một giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với tài liệu.
Chức danh: Chức danh bạn giữ tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp (nếu có).

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách thực hiện một trong các bước sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
- Nếu chủ cửa hàng không phải là cùng một người với người đại diện tài khoản Shopify Payments, chủ cửa hàng có thể chia sẻ tùy chọn chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ bằng cách chọn Tùy chọn khác khi được nhắc quét mã QR trên thiết bị của họ. Sau đó, họ có thể chia sẻ liên kết hoặc mã QR với người đại diện tài khoản để xác nhận danh tính.
Tải lên riêng rẽ các giấy tờ minh chứng danh tính và minh chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với những gì bạn đã nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Công ty cổ phần cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Mã số đăng ký: Mã số nhận dạng của doanh nghiệp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ. Thông thường, đây là mã số doanh nghiệp gồm 9 chữ số do CRA cấp. Mã số này cũng có thể do tỉnh bang cấp, ví dụ như Mã số doanh nghiệp Québec (NEQ).
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ.

Bạn cần cung cấp tên của tất cả các giám đốc có mặt trên sổ đăng ký của chính phủ đối với doanh nghiệp. Đảm bảo nhập tên của họ chính xác như hiển thị trên tài liệu kinh doanh do chính phủ cấp. Nếu các đối tác ngân hàng của Shopify phát hiện sự không trùng khớp giữa danh sách giám đốc bạn cung cấp và danh sách giám đốc của doanh nghiệp trên sổ đăng ký của chính phủ (ví dụ: thiếu giám đốc hoặc có thêm giám đốc), bạn sẽ được yêu cầu cung cấp tài liệu xác nhận thành viên ban giám đốc. Bạn nên cập nhật chức vụ giám đốc trong tài khoản để khớp với tài liệu. Xem lại danh sách tài liệu chức vụ giám đốc được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một tổ chức được thành lập không nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận cho các cổ đông. Nhiệm vụ chính của tổ chức là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có mặt trong cơ sở dữ liệu về tổ chức từ thiện đã đăng ký.

Tổ chức phi lợi nhuận phải chỉ định một giám đốc điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với tài liệu.
Chức danh: Chức danh bạn giữ tại doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách thực hiện một trong các bước sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
- Nếu chủ cửa hàng không phải là cùng một người với người đại diện tài khoản Shopify Payments, chủ cửa hàng có thể chia sẻ tùy chọn chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ bằng cách chọn Tùy chọn khác khi được nhắc quét mã QR trên thiết bị của họ. Sau đó, họ có thể chia sẻ liên kết hoặc mã QR với người đại diện tài khoản để xác nhận danh tính.
Tải lên riêng rẽ các giấy tờ minh chứng danh tính và minh chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với những gì bạn đã nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ.

Tổ chức từ thiện đã đăng ký

Tổ chức từ thiện đã đăng ký là một tổ chức được thành lập không nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận cho các cổ đông. Nhiệm vụ chính của tổ chức là phục vụ lợi ích từ thiện. Các tổ chức từ thiện đã đăng ký được đăng ký cấp liên bang với CRA và có mặt trên cơ sở dữ liệu về tổ chức từ thiện của chính phủ liên bang.

Tổ chức từ thiện đã đăng ký phải chỉ định một giám đốc điều hành làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản cần cung cấp thông tin sau:

Họ và tên hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ của bạn như hiển thị trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với tài liệu.
Chức danh: Chức danh bạn giữ tại doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu đó bằng cách thực hiện một trong các bước sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
- Nếu chủ cửa hàng không phải là cùng một người với người đại diện tài khoản Shopify Payments, chủ cửa hàng có thể chia sẻ tùy chọn chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ bằng cách chọn Tùy chọn khác khi được nhắc quét mã QR trên thiết bị của họ. Sau đó, họ có thể chia sẻ liên kết hoặc mã QR với người đại diện tài khoản để xác nhận danh tính.
Tải lên riêng rẽ các giấy tờ minh chứng danh tính và minh chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify của bạn.
- Thông tin trên giấy tờ phải khớp chính xác với những gì bạn đã nhập vào tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.

Tổ chức từ thiện đã đăng ký cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh của chính phủ.
Số tài khoản chương trình CRA: Mã nhận dạng do Cơ quan Thuế Canada (CRA) cấp cho bạn. Số này bao gồm 9 chữ số, 2 chữ cái và thêm 4 chữ số. Ví dụ: 123456789RR1234
Số điện thoại của doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ doanh nghiệp: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ.

Bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp một tài liệu riêng để xác nhận trạng thái là tổ chức từ thiện đã đăng ký. Xem lại danh sách tài liệu tổ chức từ thiện được chấp nhận.

Bạn cần cung cấp tên của tất cả các giám đốc có mặt trên sổ đăng ký của chính phủ đối với doanh nghiệp. Đảm bảo nhập tên của họ chính xác như hiển thị trên mẫu T3010. Nếu các đối tác ngân hàng của Shopify phát hiện sự không trùng khớp giữa danh sách giám đốc bạn cung cấp và danh sách giám đốc của doanh nghiệp trên sổ đăng ký của chính phủ (ví dụ: thiếu giám đốc hoặc có thêm giám đốc), bạn sẽ được yêu cầu cung cấp tài liệu xác nhận thành viên ban giám đốc. Bạn nên cập nhật chức vụ giám đốc trong tài khoản để khớp với tài liệu. Xem lại danh sách tài liệu chức vụ giám đốc được chấp nhận. Danh sách giám đốc của bạn cũng có trong cơ sở dữ liệu về tổ chức từ thiện đã đăng ký.

Loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giúp bạn hiểu về các loại tài liệu có thể sử dụng để xác minh tài khoản.

Tài liệu danh tính

Khi nộp tài liệu danh tính, tài liệu đó phải bao gồm tên pháp lý đầy đủ và ngày sinh của bạn, đồng thời không được hết hạn. Nếu bạn dùng một tài liệu để xác minh danh tính, bạn không thể dùng lại tài liệu đó lần thứ hai để xác minh địa chỉ.

Sau đây là các tài liệu danh tính được chấp nhận khi sử dụng Shopify Payments tại Canada:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Thẻ công dân
Giấy phép lao động
Giấy phép du học
Thẻ thường trú nhân
Thẻ căn cước có ảnh do cấp tỉnh hoặc vùng lãnh thổ cấp (trừ Thẻ bảo hiểm y tế)
Thẻ Chứng nhận Tình trạng Người bản địa (Indian Status)
Giấy khai sinh

Tài liệu địa chỉ

Tài liệu địa chỉ phải ghi rõ họ tên và địa chỉ cư trú của bạn. Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu địa chỉ bạn cung cấp.

Thẻ ID có ảnh (như giấy phép lái xe) chỉ có thể được nộp một lần, dưới dạng tài liệu danh tính hoặc tài liệu địa chỉ. Nếu bạn đã nộp thẻ ID có ảnh làm bằng chứng danh tính, bạn phải chọn một tài liệu khác từ danh sách làm bằng chứng địa chỉ. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn điện nước (có ngày lập trong vòng 12 tháng qua)
Sao kê tài khoản ngân hàng (có ngày lập trong vòng 6 tháng qua)
Tờ khai thuế tài sản
Sao kê tài khoản đầu tư (có ngày lập trong vòng 6 tháng qua)
Tài liệu bảo hiểm
Giấy phép lái xe
Thẻ căn cước có ảnh do cấp tỉnh hoặc vùng lãnh thổ cấp

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Tài liệu xác minh doanh nghiệp phải hiển thị rõ tên pháp nhân và địa chỉ doanh nghiệp. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin hiển thị trong các tài liệu mà bạn cung cấp. Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp:

Thư hoặc tài liệu hợp lệ từ chính quyền cấp thành phố, tỉnh, vùng lãnh thổ hoặc liên bang.
Thông báo đánh giá hoặc đánh giá lại của Cơ quan Thuế Canada. Các tài liệu này phải có ngày lập trong vòng 12 tháng qua.
Báo cáo hồ sơ doanh nghiệp do liên bang cấp
Thỏa thuận hoặc đăng ký công ty hợp danh

Tài liệu về tổ chức từ thiện đã đăng ký

Đối với các tổ chức từ thiện đã đăng ký, bạn có thể phải gửi tài liệu xác nhận trạng thái từ thiện. Tài liệu này phải hiển thị rõ tên pháp nhân và địa chỉ doanh nghiệp của bạn. Thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật để khớp với thông tin hiển thị trong các tài liệu bạn cung cấp. Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh tổ chức từ thiện đã đăng ký:

Thông báo đăng ký tổ chức từ thiện do Cơ quan Doanh thu Canada cấp
Tờ khai thông tin tổ chức từ thiện (Mẫu T3010)
Báo cáo thông tin cơ bản về tổ chức từ thiện đã đăng ký
Tài liệu do Cơ quan Doanh thu Canada cấp để xác nhận trạng thái đăng ký

Tài liệu về tư cách giám đốc

Để xác minh tư cách giám đốc của doanh nghiệp hoặc thực thể, bạn cần gửi tài liệu do chính phủ cấp có hiển thị tên pháp nhân và tên của tất cả giám đốc. Sau đây là các tài liệu được chấp nhận mà bạn có thể cung cấp:

Thư hoặc tài liệu hợp lệ do chính quyền thành phố, tỉnh, vùng lãnh thổ hoặc liên bang cấp
Báo cáo hồ sơ công ty do liên bang cấp
Điều lệ công ty, ví dụ như Mẫu 1
Thông báo thay đổi giám đốc, ví dụ như Mẫu 6, Mẫu 4006 hoặc Mẫu 3006

Đối với các tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện đã đăng ký, bạn có thêm các tùy chọn sau:

Biên bản/nghị quyết họp hội đồng quản trị. Các tài liệu này phải được lập trong vòng 12 tháng qua.
Nghị quyết của hội đồng quản trị về việc mở tài khoản.

Một số chính quyền cấp tỉnh cung cấp tài liệu tóm tắt thông tin công ty dành riêng cho tỉnh đó. Những tài liệu này là ví dụ phổ biến cho "thư hoặc tài liệu hợp lệ do chính phủ cấp" có thể sử dụng:

Báo cáo hồ sơ tỉnh Ontario
Tài liệu đăng ký doanh nghiệp tỉnh Quebec
Tóm tắt thông tin công ty tỉnh British Columbia
Tài liệu đăng ký công ty tỉnh Alberta

Đảm bảo tuân thủ về tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Độ rõ nét và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ ràng và đủ lớn để có thể đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị đầy đủ trong ảnh chụp.
Độ đầy đủ: Đảm bảo tất cả chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận có liệt kê trên trang này để biết các chi tiết bắt buộc phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc tài liệu bằng máy ảnh. Không sao chụp, quét hoặc chụp ảnh chụp màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp lại màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đủ các trang như bản gốc được cấp và không bị chỉnh sửa.
Độ hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp giấy tờ chứng minh đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem qua các sự cố thường gặp trong quá trình thiết lập ban đầu này và cách giải quyết.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp với thông tin trong tài liệu bạn đang gửi và cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Các tài liệu được chấp nhận và chi tiết bắt buộc phải có. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in từ kết quả tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tuân thủ về tài liệu: Các yêu cầu về tính chính xác, độ rõ nét, tính đầy đủ, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Thông tin tài khoản ngân hàng của tôi không hoạt động.

Các sự cố về tài khoản ngân hàng có thể do loại tài khoản không được hỗ trợ hoặc sai định dạng.

Các loại tài khoản không được hỗ trợ:

Không thể sử dụng một số loại tài khoản ngân hàng nhất định với Shopify Payments ở Canada:

Tài khoản tiết kiệm: Chỉ tài khoản thanh toán mới được dùng để nhận các khoản thanh toán.
Tài khoản đa tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ các tài khoản cho phép sử dụng đồng thời nhiều loại tiền tệ.
Tài khoản chỉ chấp nhận điện chuyển tiền: Tài khoản của bạn phải đủ điều kiện để chuyển tiền qua Trung tâm Thanh toán Bù trừ Tự động (ACH).
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng công nghệ tài chính, với Shopify Payments.

Mặc dù các tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi sử dụng các tài khoản này.

Yêu cầu về tiền tệ:

Nếu đơn vị tiền tệ thanh toán của bạn là CAD, thì tài khoản ngân hàng cũng phải bằng CAD.
Nếu đơn vị tiền tệ thanh toán của bạn là USD, thì tài khoản ngân hàng cũng phải bằng USD và có thể thuộc một tổ chức tài chính ở Canada hoặc Hoa Kỳ.

Nếu giao dịch thanh toán không thành công, hãy xác minh xem bạn đã nhập thông tin tài khoản đúng định dạng và đang sử dụng loại tài khoản được hỗ trợ hay chưa. Để xác nhận tài khoản có thể chấp nhận chuyển tiền qua ACH hay không, hãy liên hệ với ngân hàng của bạn.

Các khoản thanh toán của tôi bị tạm dừng sau khi cập nhật tài khoản ngân hàng.

Khi cập nhật chi tiết tài khoản ngân hàng trong Shopify Payments, các khoản thanh toán mới sẽ tự động bị tạm giữ vì lý do bảo mật trong 3-5 ngày làm việc. Đây là tính năng bảo mật để bảo vệ tài khoản khỏi những thay đổi trái phép.

Trong khoảng thời gian này:

Mọi khoản thanh toán đã được lên lịch tại thời điểm cập nhật sẽ được gửi đến tài khoản ngân hàng trước đó của bạn.
Các khoản thanh toán mới được tạo sau khi cập nhật sẽ bị tạm giữ trong 3-5 ngày làm việc.
Sau khi kết thúc thời gian tạm giữ, các khoản thanh toán mới sẽ bắt đầu được xử lý vào tài khoản ngân hàng đã cập nhật theo lịch thanh toán.

Không thể gỡ bỏ lệnh tạm giữ này và lệnh này áp dụng cho mọi thay đổi về tài khoản ngân hàng.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên và địa chỉ kinh doanh khớp chính xác với thông tin tại Cơ quan Doanh thu Canada (CRA) hoặc sổ đăng ký kinh doanh cấp tỉnh. Bao gồm:

Đúng chữ hoa và chữ thường
Đúng dấu câu và khoảng trắng
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với các sổ đăng ký chính thức. Ngay cả những khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh không thành công. Hãy đảm bảo tài liệu bạn gửi có hiển thị tên pháp lý và địa chỉ kinh doanh, đồng thời những chi tiết này khớp với thông tin trên tài khoản. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Địa chỉ của tôi không thể xác minh tự động.

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn có tùy chọn xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie cùng ID có ảnh hợp lệ hoặc cung cấp giấy tờ chứng minh địa chỉ. Giấy tờ chứng minh địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ, địa chỉ nhà của bạn và là một trong những loại giấy tờ được chấp nhận. Bạn cũng cần đảm bảo:

Địa chỉ bạn đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp hoàn toàn với địa chỉ trên giấy tờ chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với giấy tờ nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của giấy tờ chứng minh địa chỉ.
Giấy tờ bạn tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của chính bạn. Ví dụ: nếu bạn có hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, bạn cần cung cấp giấy tờ khác.

Chỉ có thể gửi thẻ ID có ảnh (như giấy phép lái xe) một lần, để xác minh danh tính hoặc xác minh địa chỉ. Nếu đã dùng giấy phép lái xe làm ID có ảnh, hãy chọn một giấy tờ khác trong danh sách giấy tờ chứng minh địa chỉ được chấp nhận.

Không thể xác minh thông tin giám đốc của tôi.

Các tập đoàn, tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện đã đăng ký phải xác minh hội đồng quản trị của họ. Bạn nên tra cứu thông tin giám đốc trên các cơ quan đăng ký cấp tỉnh hoặc liên bang, sau đó nhập chính xác thông tin giám đốc như hiển thị ở đó.

Nếu đã thực hiện việc này nhưng vẫn không thể xác minh thông tin giám đốc, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp tài liệu xác nhận danh tính giám đốc. Thông tin giám đốc nhập trong tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu một giám đốc có tên trên tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, cần thêm người đó vào tài khoản và chỉ định vai trò Giám đốc.

Đảm bảo các giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn 1:1 với giấy tờ của bạn. Không liệt kê thêm các giám đốc không có trên tài liệu. Xem danh sách giấy tờ chứng minh chức vụ giám đốc được chấp nhận tại đây để biết thêm thông tin về những loại giấy tờ có thể cung cấp.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp này về yêu cầu của Shopify Payments tại Canada.

Khách hàng có thể thấy thông tin cá nhân hoặc doanh nghiệp của tôi không?

Tên doanh nghiệp, số điện thoại và địa chỉ kinh doanh của bạn đôi khi có thể hiển thị với khách hàng trên sao kê thẻ tín dụng của họ, nhưng điều này còn tùy thuộc vào tổ chức tài chính. Thông tin cá nhân của chủ sở hữu và giám đốc, chẳng hạn như tên hoặc địa chỉ nhà, không bao giờ được hiển thị công khai.

Tại sao tôi cần cung cấp ID có ảnh và giấy tờ chứng minh địa chỉ nếu bạn đã có thông tin doanh nghiệp của tôi?

Ngay cả khi bạn đăng ký dưới dạng pháp nhân đã đăng ký, Shopify vẫn phải xác minh danh tính của những người liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm chủ sở hữu và giám đốc.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu được yêu cầu hoàn tất quy trình xác minh tài khoản, có thể thực hiện mọi cập nhật thông tin từ trang xác minh, đồng thời gửi bất kỳ tài liệu nào được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ sở hữu tài khoản của cửa hàng có thể cập nhật những thông tin chi tiết này trong phần Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp, sau đó nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi tại đây sẽ tự động được gửi cho đối tác ngân hàng để xem xét, đồng thời thông tin mới sẽ chạy lại qua quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể tự động xác minh lại, nhưng cũng có thể cần phải cung cấp tài liệu chứng minh.

Nếu gặp bất kỳ khó khăn nào với quy trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Doanh nghiệp của tôi thuộc sở hữu của công ty mẹ. Tôi nên liệt kê ai làm chủ sở hữu?

Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là cá nhân trực tiếp hoặc gián tiếp (thông qua quyền sở hữu công ty mẹ hoặc công ty cổ phần) sở hữu từ 25% công ty trở lên. Nếu có những cá nhân sở hữu vốn cổ phần của công ty bạn thông qua quyền sở hữu công ty mẹ, bạn nên liệt kê họ làm chủ sở hữu thụ hưởng. Sau đây là ví dụ:

Công ty A thuộc sở hữu của:

John - 50%
Công ty B - 50%

Công ty B thuộc sở hữu của:

Jane - 100%

Do đó, Công ty A thuộc sở hữu của:

John - 50%
Jane - 50%

Vì cơ cấu vốn cổ phần và quyền sở hữu ở các doanh nghiệp có thể rất khác nhau và những chi tiết này thường chỉ có trong tài liệu nội bộ của công ty, Shopify không thể tư vấn về người bạn nên liệt kê là chủ sở hữu trên tài khoản. Để nhận lời khuyên, bạn nên cân nhắc thảo luận với kế toán viên.

Doanh nghiệp của tôi không có chủ sở hữu thụ hưởng nào. Tôi phải làm gì?

Nếu không có chủ sở hữu thụ hưởng, bạn có thể bỏ qua các phần yêu cầu liệt kê chủ sở hữu và chuyển sang bước tiếp theo của quy trình thiết lập. Bạn không bắt buộc phải liệt kê chủ sở hữu thụ hưởng nếu không có.

Tôi được yêu cầu xác minh giám đốc nhưng tôi không có giám đốc nào. Tôi phải làm gì?

Ở Canada, các tập đoàn, tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện đã đăng ký được phân loại là pháp nhân, nghĩa là các tổ chức này có thể tiến hành kinh doanh và ký kết hợp đồng như một cá nhân. Những thực thể này hầu như luôn có ít nhất một giám đốc. Rất khó có trường hợp thực thể của bạn không có giám đốc nào vì điều này khá hiếm gặp.

Các tổ chức từ thiện đã đăng ký nên kiểm tra mẫu T3010 để lấy danh sách giám đốc hoặc xem cơ sở dữ liệu tổ chức từ thiện đã đăng ký trực tuyến để xác nhận những người đó là ai. Các tập đoàn và tổ chức phi lợi nhuận nên kiểm tra bản trích lục sổ đăng ký của chính phủ được cấp gần đây nhất để lấy danh sách giám đốc. Các tài liệu cấp tỉnh/bang thường có thông tin này hơn.

Nếu vẫn gặp khó khăn, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Giấy tờ doanh nghiệp của tôi hiển thị địa chỉ kinh doanh tại Hoa Kỳ chứ không phải ở Canada.

Để vượt qua bước xác minh doanh nghiệp, bạn cần cung cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hợp lệ hiển thị địa chỉ kinh doanh tại Canada. Không có ngoại lệ đối với các doanh nghiệp có địa chỉ ở Hoa Kỳ.

Hãy cập nhật địa chỉ kinh doanh trên sổ đăng ký thích hợp của chính phủ để lấy giấy tờ mới hiển thị địa chỉ kinh doanh tại Canada, hoặc cung cấp một thực thể kinh doanh mới có địa chỉ kinh doanh tại Canada. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Giấy tờ doanh nghiệp của tôi hiển thị hộp thư bưu điện thay vì địa chỉ thực.

Shopify Payments yêu cầu địa chỉ kinh doanh hợp lệ, có thật tại Canada. Do yêu cầu của đối tác tài chính của Shopify, bạn không thể sử dụng hộp thư bưu điện làm địa chỉ kinh doanh. Bạn không thể xác minh tài khoản bằng địa chỉ hộp thư bưu điện hoặc giấy tờ hiển thị địa chỉ hộp thư bưu điện. Hãy cung cấp giấy tờ hiển thị địa chỉ kinh doanh thực tế hoặc liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify để được trợ giúp.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Canada

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập thông tin sau để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình mọi thông báo lỗi bạn nhận được (che đi thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp bạn đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã số doanh nghiệp CRA hoặc số đăng ký kinh doanh cấp tỉnh/bang của bạn, nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng của bạn (mã tổ chức, mã chi nhánh, loại tài khoản, tiền tệ) mà không chia sẻ toàn bộ số tài khoản
Mọi giấy tờ bạn đã tải lên và thời gian tải lên

Việc chuẩn bị sẵn thông tin này giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.