Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân để sử dụng Shopify Payments tại Bulgaria

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Bulgaria, cần hiểu rõ các yêu cầu hiện hành nhằm tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Các phần sau đây giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và hướng dẫn cách đảm bảo tài liệu đáp ứng tiêu chí bắt buộc.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Bulgaria

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Bulgaria, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách loại hình doanh nghiệp bị cấm tại Bulgaria trong Điều khoản dịch vụ (TOS) của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải sử dụng tiền tệ EUR.
- Tài khoản ngân hàng đủ điều kiện nhận chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA) và có thể chấp nhận thanh toán ghi nợ.
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản điện toán (wire transfer): Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản đa tiền tệ (Flex-currency): Các tài khoản hỗ trợ đồng thời nhiều loại tiền tệ không được hỗ trợ.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ hoạt động giống tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như một số nền tảng công nghệ tài chính (fintech), với Shopify Payments.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng có nghĩa vụ thu thập và xác minh thông tin về bạn và doanh nghiệp để tuân thủ quy định tại Bulgaria nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Do quy định tại địa phương có thể thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong quá trình bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính các cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông báo quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng tại trang Cài đặt > Người dùng trong trang quản trị Shopify.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Bulgaria

Thông tin cá nhân mà Shopify bắt buộc thu thập có sự khác biệt giữa các quốc gia. Đối với doanh nghiệp tại Bulgaria, cần xác định chính xác loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp với tư cách là thương nhân độc lập (Bao gồm Ednolichen Targovec (ЕТ/ET) và người làm nghề tự do), hãy chọn Cá nhân / Thương nhân độc lập.

Nếu đã đăng ký doanh nghiệp và có Mã định danh thống nhất (ЕИК/Булстат), hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có Mã định danh thống nhất (chẳng hạn như Subiratelno Drujestvo (СД), Komanditno Drujestvo (КД) hoặc Komanditno Drujestvo s Akzii (КДА)) phải chọn Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) có Mã định danh thống nhất phải chọn Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Mọi doanh nghiệp khác có Mã định danh thống nhất phải chọn Công ty tư nhân. Các ví dụ phổ biến là Дружество с ограничена отговорност (ООД), Еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД) hoặc Акционерно дружество (АД).

Nếu có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có Mã định danh thống nhất, hãy chọn loại hình doanh nghiệp theo hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có Mã định danh thống nhất phải chọn Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có Mã định danh thống nhất phải chọn Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Cá nhân / Thương nhân độc lập

Cá nhân là doanh nghiệp một chủ sở hữu chưa đăng ký với chính phủ và hoạt động kinh doanh tư nhân. Thương nhân độc lập là doanh nghiệp một chủ sở hữu đã đăng ký với chính phủ dưới thông tin cá nhân. Cả hai đều là doanh nghiệp do một cá nhân sống tại Bulgaria sở hữu và kiểm soát, bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự làm chủ.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cách giống nhau và phải cung cấp thông tin như nhau. Cá nhân và thương nhân độc lập phải cung cấp:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ khớp với tài liệu do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Bulgaria: Địa chỉ nhà khớp với tài liệu của bạn.

Nếu không thể xác minh thông tin tự động, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng không chính xác, hãy cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (ООД, ЕООД, АД)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu được chia thành các cổ phần do cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng biệt với người điều hành. Các công ty này thường có hội đồng quản trị.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ khớp với tài liệu do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn đảm nhận trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.
Mã định danh thống nhất (ЕИК/Булстат): UIC của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.
Mã số thuế GTGT: Nếu áp dụng, số đăng ký thuế GTGT của bạn.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.

Các đối tác ngân hàng của Shopify sẽ xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký của chính phủ tại Bulgaria. Hãy chú ý kỹ đến chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp bạn cung cấp, có thể bạn sẽ cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, mã định danh thống nhất và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Xem danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Ngoài ra, phải liệt kê những người khác là chủ sở hữu thụ hưởng của doanh nghiệp. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng chính xác như trên tài liệu do chính phủ cấp của họ. Nếu không thể tự động xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Chủ sở hữu đã cung cấp phải khớp với chủ sở hữu có tên trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký", hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng quyền sở hữu. Việc ký chứng thực diễn ra nhanh chóng và đơn giản, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên của chủ sở hữu trên tài khoản khớp chính xác với tên chủ sở hữu trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ (toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc để thay thế. Nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân (СД, КД, КДА)

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác đã đăng ký hoạt động thương mại và có Mã định danh thống nhất. Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân có vốn chủ sở hữu và công ty là một thực thể riêng biệt với các chủ sở hữu.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cần chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ khớp với tài liệu do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn đảm nhận trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.
Mã định danh thống nhất (ЕИК/Булстат): UIC của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.
Mã số thuế GTGT: Nếu áp dụng, số đăng ký thuế GTGT của bạn.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác chưa đăng ký Mã định danh thống nhất nhưng có thỏa thuận hợp danh. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một thực thể riêng biệt.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cần chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ khớp với tài liệu do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn đảm nhận trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Nếu áp dụng, số đăng ký thuế GTGT của bạn.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp bạn cung cấp, có thể bạn sẽ cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký và địa chỉ kinh doanh trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Xem danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một tổ chức được thành lập vì các mục đích không nhằm tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Các tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã được cấp Mã định danh thống nhất.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ khớp với tài liệu do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn đảm nhận trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.
Mã định danh thống nhất (ЕИК/Булстат): UIC của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.
Mã số thuế GTGT: Nếu áp dụng, số đăng ký thuế GTGT của bạn.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.

Bạn cũng phải liệt kê bất kỳ ai khác trong ban giám đốc hoặc là người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng chính xác như trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Giám đốc đã cung cấp phải khớp với giám đốc có tên trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký", hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng chức vụ giám đốc. Việc ký chứng thực diễn ra nhanh chóng và đơn giản, nhưng nếu muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên của giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một tổ chức được thành lập vì các mục đích không nhằm tạo ra lợi nhuận. Sứ mệnh chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân sẽ không có Mã định danh thống nhất, nhưng có tư cách phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Tên và họ hợp pháp: Tên pháp lý đầy đủ khớp với tài liệu do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh bạn đảm nhận trong doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Nếu áp dụng, tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu bạn nắm giữ trong doanh nghiệp.

Nếu thông tin đã chính xác mà vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong các tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh tự sướng cùng ID có ảnh hợp lệ.
Tải riêng tài liệu bằng chứng danh tính và bằng chứng địa chỉ lên bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với thông tin nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Nếu áp dụng, số đăng ký thuế GTGT của bạn.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ kinh doanh đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như hiển thị trên giấy tờ.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Để hỗ trợ quá trình xác minh, bạn cần cung cấp một số tài liệu nhất định nhằm xác thực thông tin cá nhân và trong một số trường hợp là thông tin doanh nghiệp. Các loại tài liệu sau được chấp nhận cho cá nhân và doanh nghiệp tại Bulgaria.

Giấy tờ tùy thân

Tài liệu phải hiển thị họ tên đầy đủ, ngày sinh và ảnh của bạn. Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật cho khớp với thông tin hiển thị trong giấy tờ tùy thân bạn đang cung cấp. Tài liệu phải hợp lệ và chưa hết hạn. Các giấy tờ sau được chấp nhận làm bằng chứng nhận dạng:

паспорт (Hộ chiếu)
лична карта (Thẻ căn cước)
Свидетелство за управление на мпс (Giấy phép lái xe)
Разрешение за пребиваване (Giấy phép cư trú) - Bắt buộc có ảnh mặt trước và mặt sau

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Tài liệu phải hiển thị họ tên đầy đủ và địa chỉ nhà riêng của bạn. Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật cho khớp với thông tin hiển thị trong giấy tờ chứng minh địa chỉ bạn đang cung cấp. Sau đây là các giấy tờ chứng minh địa chỉ được chấp nhận:

Сметка за комунални услуги (Hóa đơn tiện ích) - ghi ngày trong vòng 6 tháng qua
Банково извлечение (Sao kê ngân hàng) - ghi ngày trong vòng 6 tháng qua
ипотечно извлечение (Bảng sao kê khoản thế chấp) - có ngày trong vòng 6 tháng qua

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Tài liệu phải hiển thị rõ tên pháp nhân, Mã định danh thống nhất và địa chỉ doanh nghiệp của bạn. Các chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật cho khớp với thông tin hiển thị trong tài liệu bạn đang cung cấp. Sau đây là các tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận khi sử dụng Shopify Payments tại Bulgaria:

Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (Trích lục sổ đăng ký thương mại)
Регистрация по ДДС (Đăng ký thuế GTGT)

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau đây được chấp nhận làm bằng chứng quyền sở hữu, với điều kiện là các tài liệu đó hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp và tên đầy đủ của mọi chủ sở hữu doanh nghiệp:

Регистър на действителните собственици (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)
Удостоверение за регистрация (Giấy chứng nhận tình trạng doanh nghiệp)
Документ за регистрация (Tài liệu đăng ký)
Учредителен акт (Điều lệ công ty)

Mọi chủ sở hữu thụ hưởng được liệt kê trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được gán vai trò "Chủ sở hữu" (Owner). Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, bạn cần xác minh giám đốc để thay thế. Trong những trường hợp này, danh sách tài liệu tương tự ở trên sẽ đủ điều kiện. Mỗi giám đốc được liệt kê trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được gán vai trò "Giám đốc" (Director). Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp thuộc sở hữu của một công ty mẹ, hãy hoàn thành quy trình chứng thực kỹ thuật số để thay thế bằng cách nhấn vào nút "ký".

Đảm bảo tính tuân thủ của tài liệu

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tính rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để đọc. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị rõ trong ảnh.
Độ đầy đủ: Đảm bảo tất cả chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận có liệt kê trên trang này để biết các chi tiết bắt buộc phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Dùng máy ảnh để chụp ảnh gốc của tài liệu. Không photocopy, quét hoặc chụp ảnh màn hình tài liệu. Không dán ảnh chụp tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đủ các trang như bản gốc được cấp và không bị chỉnh sửa.
Độ hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp giấy tờ chứng minh đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem lại các sự cố thường gặp trong quá trình thiết lập này và cách khắc phục.

Tài liệu bị từ chối

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp chính xác với tài liệu, và cập nhật tài khoản nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, vui lòng tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Tài liệu được chấp nhận và các thông tin chi tiết bắt buộc. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tính tuân thủ của tài liệu: Các yêu cầu về tính chính xác, tính rõ ràng, tính đầy đủ và tính hợp lệ.

Không thể tự động xác minh địa chỉ

Đối với Shopify Payments Bulgaria, nếu không thể xác minh địa chỉ tự động, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành quy trình chụp ảnh tự sướng, hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Nên hoàn thành quy trình chụp ảnh tự sướng: Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút "selfie", sau đó chụp ảnh ID có ảnh của họ cùng với chính họ để xác minh. Có thể thực hiện bước này thay vì cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Nếu muốn cung cấp tài liệu thủ công, bạn có thể thực hiện cách này thay thế. Tài liệu bằng chứng địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ, địa chỉ nhà riêng và là một trong các loại tài liệu hiển thị tại đây. Bạn cũng nên đảm bảo:

Đảm bảo địa chỉ nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu bằng chứng địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của tài liệu bằng chứng địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu bạn tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của bạn. Ví dụ: nếu có hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp một tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu của tôi

Đối với Shopify Payments Bulgaria, bạn cần phải nhập chủ sở hữu sao cho tên được liệt kê khớp với chủ sở hữu được liệt kê cho doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong sổ đăng ký và nhập tên chính xác như trên đó. Nếu không có chủ sở hữu, bạn phải liệt kê tất cả giám đốc trên tài khoản để thay thế.

Nếu đã thực hiện như vậy mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, bạn nên nhấp vào nút "ký" trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin đã cung cấp là chính xác. Quy trình này diễn ra nhanh chóng và đơn giản.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận chủ sở hữu hoặc giám đốc, thay vì sử dụng quy trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và/hoặc giám đốc nhập trên tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu được tải lên. Nếu một chủ sở hữu/giám đốc được liệt kê trên tài liệu nhưng chưa được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và gán cho họ vai trò Chủ sở hữu và/hoặc Giám đốc. Xem danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu tại đây.

Hãy đảm bảo thông tin chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản hoàn toàn khớp với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu/giám đốc không xuất hiện trên tài liệu.

Thông tin doanh nghiệp không được xác minh

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin doanh nghiệp bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký của chính phủ tại Bulgaria. Nếu không thể xác minh doanh nghiệp, hãy kiểm tra các thông tin sau:

Đảm bảo tên doanh nghiệp đã đăng ký khớp chính xác với tên trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia, bao gồm cả cách viết hoa, dấu câu và ký hiệu.
Đảm bảo Mã nhận diện thống nhất (ЕИК/Булстат) là chính xác.
Đảm bảo địa chỉ kinh doanh khớp với địa chỉ lưu trong sổ đăng ký BULSTAT quốc gia.

Nếu vẫn không thể xác minh thông tin, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments.

Thông tin tài khoản ngân hàng không hoạt động

Xác nhận rằng tài khoản đáp ứng các yêu cầu về tài khoản ngân hàng và bạn không sử dụng loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ. Số IBAN của Bulgaria dài 22 ký tự và bắt đầu bằng tiền tố BG.

Nếu quy trình thanh toán thất bại, hãy xác minh xem bạn đã nhập đúng thông tin tài khoản chưa và có đang sử dụng loại tài khoản được hỗ trợ hay không. Để xác nhận xem tài khoản có chấp nhận chuyển khoản SEPA hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Lỗi thanh toán đối với tài khoản ngân hàng ảo

Tài khoản ngân hàng ảo như Revolut và Payoneer được chấp nhận để nhận thanh toán, nhưng có tỷ lệ lỗi thanh toán cao hơn so với tài khoản ngân hàng truyền thống. Nếu thanh toán gặp lỗi, hãy cân nhắc sử dụng tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn để thay thế.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp về yêu cầu của Shopify Payments tại Bulgaria.

Tôi là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận. Tại sao tôi cần cung cấp giấy tờ tùy thân có ảnh hoặc chứng từ chứng minh địa chỉ?

Ngay cả khi bạn đăng ký dưới hình thức công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo luật quản lý tại Bulgaria, các đối tác ngân hàng của Shopify bắt buộc phải xác minh danh tính của những cá nhân có liên quan đến doanh nghiệp, bao gồm danh tính và địa điểm sinh sống của họ.

Tôi là công dân Bulgaria nhưng hiện không sống ở đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Bulgaria không?

Nếu loại hình kinh doanh là cá nhân, bạn bắt buộc phải sống tại Bulgaria để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments Bulgaria. Nếu hiện không sống tại Bulgaria, thay vào đó, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mà bạn đang sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng theo địa điểm hiện tại của bạn. Nếu địa điểm này đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu là loại hình công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải đích thân sinh sống tại Bulgaria, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại đây và có địa chỉ kinh doanh tại Bulgaria. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Doanh nghiệp của tôi là công ty hợp danh và hệ thống yêu cầu Mã nhận diện thống nhất, nhưng tôi không có mã này. Tôi nên làm gì?

Nếu là công ty hợp danh bị yêu cầu cung cấp Mã nhận diện thống nhất (ЕИК/Булстат) nhưng bạn không có mã này, điều đó có nghĩa là bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu đang trong quá trình thiết lập tài khoản, hãy quay lại màn hình chọn loại hình doanh nghiệp và chọn Công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu nhập Mã số định danh thống nhất (Unified Identification Code) trong quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào phần Cài đặt > Chung. Nhấp vào biểu tượng 3 dấu chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp, rồi nhấp vào "chỉnh sửa". Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi là hộ kinh doanh cá thể. Tôi có cần cung cấp thông tin hoặc giấy đăng ký kinh doanh không?

Nhằm mục đích xác minh doanh nghiệp và danh tính tại Bulgaria, Shopify chỉ có nghĩa vụ thu thập và xác minh thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu bạn là hộ kinh doanh cá thể.

Nếu bạn là hộ kinh doanh cá thể, đừng cố gắng đăng ký dưới loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi thực hiện bước xác minh.

Doanh nghiệp của tôi là công ty đại chúng. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Bạn nên chọn công ty tư nhân. Đối với mục đích xác minh doanh nghiệp, quy trình dành cho công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống hệt nhau. Bạn có thể bỏ qua phần yêu cầu thêm chủ sở hữu trong biểu mẫu thiết lập tài khoản. Không bắt buộc phải liệt kê bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu là công ty đại chúng tại Bulgaria, đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện đang được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu trong quy trình xác minh, hãy cập nhật chi tiết quyền sở hữu để thể hiện rằng không có chủ sở hữu nào. Xóa vai trò "chủ sở hữu" khỏi bất kỳ ai trong hồ sơ, và thay vào đó, hãy đảm bảo tất cả các giám đốc đều được liệt kê trên tài khoản và được gán vai trò "giám đốc".

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận rằng thông tin ban giám đốc đã liệt kê là chính xác. Nếu có thể xác nhận là thông tin chính xác, hãy nhấp vào nút "ký" để chứng thực bằng kỹ thuật số cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp khó khăn với quy trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi không có Mã nhận diện thống nhất, nhưng tôi không phải là cá nhân hay hộ kinh doanh cá thể

Nếu bạn không có Mã nhận diện thống nhất, Shopify chỉ cung cấp các tùy chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân và tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân. Cả hai loại hình doanh nghiệp này đều phải cung cấp tài liệu kinh doanh hiện hành chứng minh họ được đăng ký là pháp nhân kinh doanh tại Bulgaria.

Nếu không có loại hình doanh nghiệp nào phù hợp với doanh nghiệp của bạn, hãy chọn Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Tài khoản đã được xác minh. Tại sao tôi vẫn bị yêu cầu cung cấp thông tin mới?

Yêu cầu của cơ quan quản lý và đối tác tài chính có thể thay đổi theo thời gian. Khi đó, có thể cần cung cấp thêm thông tin để đảm bảo tuân thủ. Các yêu cầu này sẽ được gửi qua biểu ngữ hoặc cảnh báo trong bảng điều khiển quản trị cùng email tương ứng. Cần hoàn tất các yêu cầu này để tiếp tục sử dụng Shopify Payments.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể tiến hành cập nhật thông tin ngay trên trang xác minh, đồng thời nộp mọi tài liệu theo yêu cầu.

Bên ngoài quy trình xác minh, chủ sở hữu tài khoản của cửa hàng có thể cập nhật các chi tiết này trong phần Cài đặt > Chung > Thông tin doanh nghiệp. Nhấp vào biểu tượng ba dấu chấm bên cạnh thực thể kinh doanh, rồi nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi bạn thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi đến đối tác ngân hàng để xem xét, và thông tin mới sẽ được chạy lại qua quy trình xác minh của họ. Có khả năng các thay đổi sẽ tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Nếu gặp khó khăn với quy trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Điều gì xảy ra nếu tôi bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Các khoản thanh toán cho bạn sẽ tạm thời bị tạm dừng cho đến khi quy trình xác minh hoàn tất. Sau khi qua hạn chót đầu tiên và các khoản thanh toán bị tạm dừng, bạn có thể thấy hạn chót thứ hai cho biết thời điểm khả năng tiếp nhận đơn hàng bằng Shopify Payments sẽ tạm thời bị tạm dừng.

Tất cả những lần tạm dừng này đều là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi bạn hoàn tất xác minh. Tham khảo trang bảng điều khiển quản trị để biết các thời hạn của bạn.

Từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments Bulgaria hoàn toàn mới sẽ có 90 ngày kể từ đơn hàng đầu tiên được xử lý để hoàn tất xác minh. Nếu qua 90 ngày, mọi đơn hàng bạn đã xử lý bằng Shopify Payments có thể sẽ được tự động hoàn tiền.

Quy định này chỉ áp dụng cho các quốc gia châu Âu và cho các tài khoản hoàn toàn mới được tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu thuộc trường hợp này, các cảnh báo sẽ cho chủ sở hữu tài khoản biết khi nào quá trình hoàn tiền dự kiến sẽ diễn ra.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Bulgaria

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy chuẩn bị các thông tin này để giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào nhận được, đã xóa thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng
Loại hình doanh nghiệp đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã nhận dạng thống nhất (ЕИК/Булстат), nếu có
Bước cụ thể xảy ra sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng (IBAN, loại tài khoản, tiền tệ) mà không chia sẻ đầy đủ số tài khoản
Mọi tài liệu đã tải lên và thời gian tải lên

Chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ hiệu quả hơn.