Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Áo

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Áo, bạn cần nắm rõ các yêu cầu được áp dụng để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do cần thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và hướng dẫn cách đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Áo

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Áo, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách các loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Áo trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải dùng tiền tệ EUR.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện để chuyển khoản trong Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro (SEPA).
- Tài khoản ngân hàng phải có Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) bắt đầu bằng một trong các mã quốc gia sau: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE hoặc SI.

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển tiền điện toán: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận khoản thanh toán từ Shopify Payments.
Tài khoản tiền tệ linh hoạt: Không hỗ trợ tài khoản cho phép sử dụng nhiều loại tiền tệ cùng lúc.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, như một số nền tảng fintech, với Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo không thuộc Shopify được hỗ trợ, nhưng bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi dùng các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận loại giao dịch chuyển khoản được niêm yết cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng có nghĩa vụ thu thập và xác minh thông tin về bạn và doanh nghiệp để tuân thủ quy định tại Áo nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Do quy định tại địa phương có thể thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong quá trình bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin được thu thập dùng để xác nhận danh tính của doanh nghiệp, danh tính của các cá nhân liên kết với doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông báo quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng tại trang Cài đặt > Người dùng trong trang quản trị Shopify.

Xem lại Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và thông tin doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Áo

Việc xác định chính xác loại hình doanh nghiệp rất quan trọng vì điều này quyết định những thông tin bạn cần cung cấp.

Nếu chưa đăng ký với bất kỳ cơ quan chính phủ nào, hoặc đã đăng ký nhưng điều hành doanh nghiệp dưới dạng Einzelunternehmen (bao gồm EPU, thương nhân độc quyền, người tự kinh doanh), hãy chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân.

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký và có firmenbuchnummer, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh có firmenbuchnummer (OG, KG, GmbH & Co KG) phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh đã đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận có firmenbuchnummer (Verein, Stiftung, Privatstiftung) phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân.
Tất cả các doanh nghiệp khác có firmenbuchnummer phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty tư nhân. Ví dụ phổ biến là GmbH hoặc FlexCo.

Nếu bạn có doanh nghiệp đã đăng ký nhưng không có firmenbuchnummer, hãy chọn loại hình doanh nghiệp dựa trên hướng dẫn sau:

Công ty hợp danh không có firmenbuchnummer (GesbR, StGes) phải chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh chưa đăng ký.
Tổ chức phi lợi nhuận và tổ chức từ thiện không có firmenbuchnummer phải chọn loại hình doanh nghiệp là tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Cá nhân / Doanh nghiệp tư nhân

Cá nhân là doanh nghiệp một chủ chưa đăng ký với chính phủ và đang kinh doanh riêng. Doanh nghiệp tư nhân là doanh nghiệp một chủ đã đăng ký với chính phủ bằng thông tin cá nhân của họ. Cả hai đều là những doanh nghiệp thuộc sở hữu và do một cá nhân sống ở Áo kiểm soát. Đối tượng này bao gồm người làm việc tự do và người điều hành doanh nghiệp nhỏ tự kinh doanh.

Các loại hình doanh nghiệp này được xử lý theo cách giống nhau và phải cung cấp thông tin giống nhau. Cá nhân và doanh nghiệp tư nhân phải cung cấp:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Áo: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.

Nếu thông tin không thể xác minh tự động, bạn sẽ nhận được yêu cầu xác minh danh tính. Nếu bất kỳ thông tin nào như tên, ngày sinh hoặc địa chỉ nhà riêng không chính xác, bạn nên cập nhật thông tin tài khoản.

Nếu thông tin chính xác và bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân (GmbH, FlexCo)

Công ty tư nhân là doanh nghiệp có vốn cổ phần được chia thành các cổ phần, do cổ đông sở hữu. Công ty được coi là một pháp nhân riêng, tách biệt với những người điều hành công ty. Họ cũng thường có ban giám đốc.

Công ty tư nhân phải chỉ định chủ sở hữu thụ hưởng hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu tại doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin chính xác và bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty tư nhân cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Firmenbuchnummer: Firmenbuchnummer của doanh nghiệp như được hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin của bạn bằng cách so sánh thông tin đó với sổ đăng ký của chính phủ ở Áo. Hãy chú ý kỹ đến chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể phải cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, firmenbuchnummer và địa chỉ kinh doanh ghi trong tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Xem lại danh sách giấy tờ doanh nghiệp được chấp nhận.

Bạn cũng phải liệt kê bất kỳ người nào khác là chủ sở hữu thụ hưởng của doanh nghiệp. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng chính xác như hiển thị trên tài liệu của chính phủ. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, những người đó có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc bằng chứng địa chỉ.

Thông tin chủ sở hữu bạn cung cấp phải khớp với thông tin chủ sở hữu được liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng quyền sở hữu. Việc ký chứng thực rất nhanh chóng và đơn giản nhưng nếu muốn gửi tài liệu, bạn phải đảm bảo tên của chủ sở hữu trên tài khoản khớp hoàn toàn với tên của chủ sở hữu trên tài liệu. Hãy cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Nếu công ty mẹ sở hữu doanh nghiệp của bạn (sở hữu toàn bộ hoặc một phần), hãy ký chứng thực để hoàn tất quá trình xác minh.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu, bạn sẽ được yêu cầu ký chứng thực hoặc thay vào đó cung cấp tài liệu xác nhận giám đốc. Nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên các giám đốc trên tài khoản khớp chính xác với tên giám đốc trên tài liệu. Cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công hợp danh đã đăng ký (OG, KG, GmbH & Co KG)

Công ty hợp danh đã đăng ký là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác, đã đăng ký hoạt động thương mại và được cấp firmenbuchnummer. Công ty hợp danh đã đăng ký có vốn chủ sở hữu và là một pháp nhân riêng biệt với chủ sở hữu.

Công ty hợp danh đã đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu tại doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin chính xác và bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh đã đăng ký cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Firmenbuchnummer: Firmenbuchnummer của doanh nghiệp như được hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.

Công ty hợp danh chưa đăng ký (GesbR, StGes)

Công ty hợp danh chưa đăng ký là doanh nghiệp thuộc sở hữu của ít nhất hai đối tác, những người chưa đăng ký firmenbuchnummer nhưng có thỏa thuận hợp tác. Trong trường hợp này, các chủ sở hữu được coi là pháp nhân và doanh nghiệp không phải là một pháp nhân riêng biệt. Hình thức phổ biến của công ty hợp danh không có tư cách pháp nhân là GesbR (Gesellschaft bürgerlichen Rechts).

Công ty hợp danh chưa đăng ký phải chỉ định một chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản cho tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.
Vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu mà bạn sở hữu tại doanh nghiệp, nếu có.

Nếu thông tin chính xác và bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty hợp danh chưa đăng ký cũng cần cung cấp các chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế giá trị gia tăng (GTGT): Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp được ghi trên giấy tờ.

Các đối tác ngân hàng của Shopify xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với cơ quan đăng ký chính phủ tại Áo. Đảm bảo sử dụng đúng chữ hoa chữ thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin doanh nghiệp đã cung cấp, có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đăng ký và địa chỉ kinh doanh trên tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu, đồng thời cập nhật thông tin trong tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Xem lại danh sách tài liệu doanh nghiệp được chấp nhận.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân (Verein, Stiftung, Privatstiftung)

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là tổ chức được thành lập vì mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân đã đăng ký mục đích thương mại và được cấp firmenbuchnummer.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân phải chỉ định giám đốc hoặc người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.

Nếu thông tin chính xác và bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như được hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Firmenbuchnummer: Firmenbuchnummer của doanh nghiệp như được hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đã đăng ký chính thức của doanh nghiệp như được hiển thị trong sổ đăng ký của tòa án thương mại.

Ngoài ra, phải liệt kê những người khác trong hội đồng quản trị hoặc những người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà riêng chính xác như ghi trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính tự động, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ.

Giám đốc do bạn cung cấp phải khớp với giám đốc được liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Nếu phát hiện thấy có thông tin không khớp, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chứng thực bằng cách nhấp vào nút "ký" hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng chức vụ giám đốc. Việc ký chứng thực rất nhanh chóng và đơn giản, nhưng nếu bạn muốn gửi tài liệu, hãy đảm bảo tên giám đốc trên tài khoản khớp hoàn toàn với tên giám đốc trên tài liệu. Hãy cập nhật thông tin trên tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là pháp nhân được thành lập vì mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính là phục vụ lợi ích công cộng hoặc cộng đồng. Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân không có firmenbuchnummer, nhưng đã đăng ký với tòa án địa phương và có trạng thái phi lợi nhuận.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân phải chỉ định người ra quyết định chính hoặc người tổ chức làm người đại diện tài khoản và đánh dấu người đó là người điều hành. Người đại diện tài khoản phải cung cấp các thông tin sau:

Tên và họ pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn giống như trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà riêng của bạn, khớp với giấy tờ.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn tại doanh nghiệp.

Nếu thông tin chính xác và bạn vẫn nhận được yêu cầu xác minh, bạn có thể giải quyết yêu cầu bằng cách hoàn thành một trong những tác vụ sau:

Xác nhận danh tính bằng cách chụp ảnh selfie với ID có ảnh hợp lệ.
Tải lên riêng tài liệu bằng chứng nhận dạng và bằng chứng địa chỉ trong bảng điều khiển quản trị Shopify.
- Thông tin trên tài liệu phải khớp chính xác với những gì bạn nhập trên tài khoản. Cập nhật thông tin tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần.

Tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân cũng cần cung cấp các thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp hiển thị trên giấy tờ.
Mã số thuế GTGT: Mã số đăng ký thuế GTGT của bạn, nếu có.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp được ghi trên giấy tờ.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích những tài liệu có thể sử dụng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng nhận dạng. Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin ghi trong giấy tờ tùy thân cung cấp. Tài liệu phải hợp lệ và chưa hết hạn.

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe - Cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.
Thẻ căn cước - Cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.
Giấy phép cư trú - Cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.
Identitätskarte für Fremde - Cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.
Fremdenpässe (Hộ chiếu dành cho người nước ngoài)
Konventionsreisepass (Hộ chiếu dành cho người xin tị nạn)
Duldungskarte (Giấy phép cư trú tạm thời) - Cần có ảnh chụp mặt trước và mặt sau.

Giấy tờ chứng minh địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin ghi trong giấy tờ chứng minh địa chỉ cung cấp. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích (ghi ngày trong vòng 6 tháng qua)
Sao kê tài khoản ngân hàng (ghi ngày trong vòng 6 tháng qua)
Báo cáo tài chính (ghi ngày trong vòng 6 tháng qua)
Bestätigung der Meldung / Meldezettel (Đăng ký cư trú) (ghi ngày trong vòng 12 tháng qua)

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Tài liệu phải hiển thị rõ tên pháp nhân, firmenbuchnummer và địa chỉ doanh nghiệp. Các thông tin chi tiết trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin ghi trên tài liệu cung cấp:

Firmenbuchauszug (Trích lục đăng ký thương mại)
Spendenbegünstigungsbescheid
Mehrwertsteuerregistrierung (Đăng ký thuế GTGT)

Tài liệu về quyền sở hữu

Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng quyền sở hữu, với điều kiện các tài liệu này hiển thị tên pháp nhân của doanh nghiệp và toàn bộ tên đầy đủ của những người sở hữu doanh nghiệp.

Firmenbuchauszug (Trích lục đăng ký thương mại)
Register der wirtschaftlichen Eigentümer (Sổ đăng ký chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng)
Jahresbericht (Báo cáo thường niên)

Mỗi chủ sở hữu thụ hưởng được liệt kê trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò "Chủ sở hữu". Chủ sở hữu thụ hưởng được định nghĩa là người sở hữu từ 25% vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp trở lên. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu doanh nghiệp không có chủ sở hữu thụ hưởng, thay vào đó bạn sẽ phải xác minh giám đốc. Trong những trường hợp này, danh sách tài liệu tương tự ở trên vẫn đủ điều kiện. Mỗi giám đốc được liệt kê trong tài liệu cũng phải được liệt kê trong tài khoản Shopify Payments và được chỉ định vai trò "Giám đốc". Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Nếu công ty mẹ sở hữu doanh nghiệp của bạn, thay vào đó, hãy hoàn tất quá trình chứng thực kỹ thuật số bằng cách nhấn vào nút "ký".

Đảm bảo tài liệu tuân thủ quy định

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để đọc. Đảm bảo toàn bộ tài liệu nằm trong khung hình chụp.
Độ đầy đủ: Đảm bảo tất cả chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận có liệt kê trên trang này để biết các chi tiết bắt buộc phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Chụp ảnh gốc của tài liệu bằng máy ảnh. Không photocopy, quét hoặc dùng ảnh chụp màn hình của tài liệu. Không dán ảnh của tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp ảnh màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF gốc gồm tất cả các trang, không chỉnh sửa bất kỳ thông tin nào.
Độ hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp giấy tờ chứng minh đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem các sự cố thiết lập ban đầu thường gặp sau đây và cách giải quyết.

Tôi là công ty hợp danh tại Áo bị yêu cầu cung cấp firmenbuchnummer, nhưng tôi không có.

Nếu bạn là công ty hợp danh tại Áo bị yêu cầu cung cấp firmenbuchnummer nhưng lại không có, thì bạn đã thiết lập sai loại hình doanh nghiệp. Nếu bạn đang trong quá trình thiết lập tài khoản Shopify Payments, hãy cập nhật loại hình doanh nghiệp thành công ty hợp danh chưa đăng ký.

Nếu đã thiết lập tài khoản và được yêu cầu cung cấp firmenbuchnummer như một phần của quá trình xác minh, bạn có thể cập nhật loại hình doanh nghiệp bằng cách vào phần Cài đặt > Chung. Nhấp vào dấu 3 chấm bên cạnh thông tin doanh nghiệp rồi nhấp vào "chỉnh sửa". Nếu gặp khó khăn khi cập nhật loại hình doanh nghiệp, liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Tôi không có firmenbuchnummer và không phải là cá nhân hay hộ kinh doanh cá thể.

Nếu không có firmenbuchnummer và không phải là cá nhân hay hộ kinh doanh cá thể, bạn chỉ có thể chọn loại hình doanh nghiệp là công ty hợp danh chưa đăng ký hoặc tổ chức phi lợi nhuận không có tư cách pháp nhân. Bạn vẫn phải cung cấp tài liệu cho thấy doanh nghiệp được đăng ký tại Áo.

Nếu cả hai loại hình doanh nghiệp này đều không phù hợp, bạn nên chọn Cá nhân / Hộ kinh doanh cá thể và chỉ định người ra quyết định chính hoặc chủ sở hữu làm người đại diện tài khoản.

Tài liệu của tôi bị từ chối.

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp với thông tin trong tài liệu đã nộp, đồng thời cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Những tài liệu nào được chấp nhận và phải bao gồm những chi tiết nào. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình, bản in của kết quả tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình sổ đăng ký.
Đảm bảo tuân thủ tài liệu: Các yêu cầu về tính chính xác, rõ ràng, đầy đủ, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Thông tin doanh nghiệp của tôi không được xác minh.

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo rằng tên doanh nghiệp, firmenbuchnummer và địa chỉ kinh doanh hoàn toàn khớp với thông tin trong sổ đăng ký của tòa án thương mại. Thông tin này bao gồm:

Đúng chữ hoa và chữ thường
Đúng dấu câu và khoảng cách
Tên doanh nghiệp đầy đủ như đã đăng ký

Đối tác ngân hàng của chúng tôi tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với các cơ quan đăng ký chính thức. Ngay cả những khác biệt nhỏ cũng có thể khiến quá trình xác minh thất bại. Đảm bảo tài liệu bạn gửi hiển thị tên pháp lý, firmenbuchnummer và địa chỉ kinh doanh, đồng thời các thông tin chi tiết này khớp với nội dung hiển thị trên tài khoản. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ của tôi.

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn tất quá trình chụp ảnh selfie hoặc cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Chúng tôi khuyên bạn nên hoàn tất quy trình chụp ảnh selfie: Cá nhân cần xác minh có thể nhấp vào nút "chụp ảnh selfie" rồi chụp ảnh ID có ảnh và chính họ để xác minh. Có thể thực hiện thao tác này thay vì cung cấp tài liệu bằng chứng địa chỉ.

Ngoài ra, bạn cũng có thể cung cấp tài liệu theo cách thủ công nếu muốn. Tài liệu bằng chứng địa chỉ phải hiển thị họ tên đầy đủ, địa chỉ nhà riêng và là một trong những loại tài liệu ở đây. Bạn cũng cần đảm bảo:

Đảm bảo địa chỉ bạn nhập trong tài khoản Shopify Payments hoàn toàn khớp với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét tài liệu chứng minh địa chỉ của bạn.
Đảm bảo tài liệu bạn tải lên hiển thị đầy đủ họ tên của chính bạn. Ví dụ: nếu có hóa đơn tiện ích đứng tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp một tài liệu khác.

Không thể xác minh thông tin chủ sở hữu.

Bạn phải nhập chủ sở hữu vào tài khoản Shopify Payments để các tên được liệt kê khớp với những chủ sở hữu được liệt kê cho doanh nghiệp trong cơ quan đăng ký kinh doanh của chính phủ. Bạn nên tra cứu thông tin chủ sở hữu trong cơ quan đăng ký và nhập tên chính xác như hiển thị tại đó. Nếu không có chủ sở hữu, thay vào đó bạn phải liệt kê tất cả giám đốc vào tài khoản.

Nếu bạn đã thực hiện như vậy mà vẫn không thể xác minh quyền sở hữu hoặc chức vụ giám đốc, bạn nên nhấp vào nút "ký" trên trang xác minh để chứng thực kỹ thuật số rằng thông tin bạn cung cấp là chính xác. Quá trình này diễn ra nhanh chóng và đơn giản.

Nếu muốn, bạn có thể cung cấp tài liệu xác nhận ai là chủ sở hữu hoặc giám đốc, thay vì sử dụng quy trình chứng thực. Thông tin chủ sở hữu và/hoặc giám đốc bạn nhập vào tài khoản Shopify Payments phải khớp với thông tin trên tài liệu tải lên. Nếu chủ sở hữu/giám đốc được liệt kê trên tài liệu nhưng không được thêm vào tài khoản Shopify Payments, bạn phải thêm người đó vào tài khoản và chỉ định vai trò Chủ sở hữu và/hoặc Giám đốc. Danh sách các loại tài liệu có thể cung cấp để xác minh quyền sở hữu có ở đây.

Bạn cần đảm bảo chủ sở hữu và giám đốc trên tài khoản khớp tỷ lệ 1:1 với tài liệu. Không liệt kê thêm chủ sở hữu/giám đốc không hiển thị trên tài liệu.

Câu hỏi thường gặp

Xem lại các câu hỏi thường gặp sau đây về yêu cầu của Shopify Payments tại Áo.

Tại sao cần ID ảnh và/hoặc Giấy chứng minh địa chỉ nếu tôi là công ty/công ty hợp danh/tổ chức phi lợi nhuận?

Ngay cả khi bạn đăng ký là công ty, công ty hợp danh hoặc tổ chức phi lợi nhuận, theo luật pháp quy định tại Áo, đối tác ngân hàng của chúng tôi bắt buộc phải xác minh danh tính và vị trí của những người liên quan đến doanh nghiệp.

Tôi là công dân Áo nhưng hiện không sống ở đó. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments tại Áo không?

Nếu loại hình doanh nghiệp của bạn là cá nhân, bạn bắt buộc phải sống ở Áo để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments tại Áo. Nếu hiện không sống ở Áo, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực bạn đang sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng theo địa điểm hiện tại của bạn. Nếu địa điểm đó đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu bạn thuộc loại hình công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không cần phải đích thân sinh sống tại Áo nhưng doanh nghiệp phải đăng ký tại đó và có địa chỉ kinh doanh ở Áo.

Tôi là Doanh nghiệp tư nhân/Thương nhân độc lập. Bạn có cần đăng ký kinh doanh hay thông tin doanh nghiệp của tôi không?

Đối với mục đích xác minh danh tính và doanh nghiệp tại Áo, bạn chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân của chủ sở hữu nếu là hộ kinh doanh cá thể.

Nếu bạn là hộ kinh doanh cá thể, đừng cố gắng đăng ký dưới dạng một loại hình doanh nghiệp khác. Bạn có thể gặp khó khăn khi vượt qua quá trình xác minh.

Tôi là công ty đại chúng tại Áo. Tôi nên chọn loại hình doanh nghiệp nào?

Bạn nên chọn công ty tư nhân. Đối với mục đích xác minh doanh nghiệp, quy trình cho các công ty đại chúng và công ty tư nhân là giống nhau. Bạn có thể bỏ qua phần biểu mẫu thiết lập tài khoản yêu cầu thêm chủ sở hữu. Bạn không cần liệt kê bất kỳ chủ sở hữu thụ hưởng nào nếu không có.

Nếu bạn là công ty niêm yết đại chúng ở Áo, đã thiết lập tài khoản Shopify Payments và hiện được yêu cầu cung cấp thông tin quyền sở hữu như một phần trong quá trình xác minh, hãy cập nhật chi tiết quyền sở hữu để phản ánh rằng bạn không có chủ sở hữu. Xóa vai trò "chủ sở hữu" khỏi bất kỳ người nào trong hồ sơ, thay vào đó hãy đảm bảo tất cả giám đốc của bạn đều được liệt kê trên tài khoản và được chỉ định vai trò "giám đốc".

Bạn có thể được yêu cầu xác nhận chức vụ giám đốc được liệt kê là chính xác. Nếu có thể xác nhận thông tin có vẻ chính xác, hãy nhấp vào nút "ký" để chứng thực kỹ thuật số cho thông tin trong hồ sơ.

Nếu gặp khó khăn với quá trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật thông tin từ trang xác minh, đồng thời gửi mọi tài liệu được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ sở hữu tài khoản của cửa hàng có thể cập nhật các chi tiết này trong phần Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp rồi nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin của doanh nghiệp đó, bao gồm loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi thực hiện tại đây sẽ tự động được gửi đến đối tác ngân hàng để xem xét và thông tin mới sẽ được đưa vào quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Nếu gặp khó khăn với quá trình này, hãy liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để được trợ giúp.

Điều gì xảy ra nếu bỏ lỡ thời hạn xác minh?

Khoản thanh toán sẽ bị tạm ngưng cho đến khi hoàn tất quy trình xác minh. Sau khi qua thời hạn đầu tiên và khoản thanh toán bị tạm ngưng, bạn có thể thấy thời hạn thứ hai cho biết thời điểm tính năng nhận đơn hàng qua Shopify Payments bị tạm ngưng.

Tất cả các lệnh tạm ngưng này đều là tạm thời và sẽ tự động được gỡ bỏ sau khi hoàn tất xác minh. Tham khảo bảng điều khiển quản trị để biết thời hạn.

Bắt đầu từ tháng 6 năm 2026, các tài khoản Shopify Payments hoàn toàn mới tại Áo có 90 ngày kể từ khi xử lý đơn hàng đầu tiên để hoàn tất xác minh. Nếu quá thời hạn 90 ngày, mọi đơn hàng đã xử lý bằng Shopify Payments có thể được tự động hoàn tiền.

Quy định này chỉ áp dụng cho các quốc gia châu Âu và tài khoản mới tạo từ tháng 6 năm 2026 trở đi. Nếu thuộc trường hợp này, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo cho chủ sở hữu tài khoản biết thời điểm dự kiến xử lý hoàn tiền.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Áo

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập các thông tin sau để giúp giải quyết sự cố nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào bạn nhận được (che thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình doanh nghiệp bạn đã chọn trong quá trình thiết lập
Firmenbuchnummer (số đăng ký kinh doanh), nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị bạn đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng (quốc gia, tiền tệ, loại tài khoản) không cần chia sẻ đầy đủ số tài khoản

Việc chuẩn bị sẵn thông tin này sẽ giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.