Yêu cầu về tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân đối với Shopify Payments tại Úc

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Úc, bạn cần hiểu rõ các yêu cầu hiện hành để tuân thủ quy định và ngăn chặn tội phạm tài chính. Bài viết này giải thích lý do thu thập thông tin cá nhân, các loại tài liệu được chấp nhận và hướng dẫn để đảm bảo tài liệu đáp ứng tiêu chí cần thiết.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng Shopify Payments tại Úc

Trước khi sử dụng Shopify Payments tại Úc, hãy đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau:

Loại hình doanh nghiệp đủ điều kiện: Một số loại hình doanh nghiệp và dịch vụ không được phép sử dụng Shopify Payments. Để xác định xem doanh nghiệp có đủ điều kiện hay không, hãy tham khảo danh sách loại hình doanh nghiệp bị cấm ở Úc trong Điều khoản dịch vụ của Shopify Payments.
Yêu cầu về tài khoản ngân hàng: Tài khoản ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu sau trước khi có thể kết nối với Shopify Payments:
- Tài khoản ngân hàng phải thuộc một ngân hàng tại Úc và sử dụng tiền tệ AUD.
- Tài khoản ngân hàng phải đủ điều kiện thực hiện chuyển khoản qua Hệ thống thanh toán bù trừ điện tử hàng loạt (BECS).

Các loại tài khoản ngân hàng không được hỗ trợ

Một số loại tài khoản ngân hàng không tương thích với Shopify Payments. Các loại tài khoản sau không được hỗ trợ:

Tài khoản vãng lai chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng: Các tài khoản này không hoạt động với Shopify Payments.
Tài khoản tiết kiệm: Không thể sử dụng tài khoản tiết kiệm để nhận thanh toán Shopify Payments.
Tài khoản linh hoạt tiền tệ: Không hỗ trợ các tài khoản cho phép sử dụng nhiều loại tiền tệ cùng lúc.
Dịch vụ chuyển tiền: Không thể sử dụng các dịch vụ mô phỏng tài khoản ngân hàng, chẳng hạn như nền tảng công nghệ tài chính, với Shopify Payments.

Mặc dù tài khoản ảo ngoài Shopify được hỗ trợ, bạn có thể gặp nhiều lỗi thanh toán hơn khi dùng các tài khoản này.

Để xác nhận xem tài khoản có thể nhận loại giao dịch chuyển khoản được niêm yết cho khu vực của bạn hay không, hãy liên hệ với ngân hàng.

Mục đích thu thập thông tin

Shopify và đối tác ngân hàng có nghĩa vụ thu thập và xác minh thông tin về bạn và doanh nghiệp để tuân thủ quy định tại Úc nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Do quy định tại địa phương có thể thay đổi, Shopify và đối tác ngân hàng có thể liên hệ để yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong quá trình bạn sử dụng tài khoản Shopify Payments.

Thông tin thu thập được dùng để xác nhận danh tính doanh nghiệp, danh tính các cá nhân liên quan đến doanh nghiệp và bản chất mối quan hệ giữa hai bên.

Shopify không bao giờ gửi tài liệu giấy qua đường bưu điện. Mọi tài liệu hoặc thông báo quan trọng đều được gửi qua email hoặc cung cấp dưới dạng kỹ thuật số cho chủ cửa hàng tại trang Cài đặt > Người dùng trong trang quản trị Shopify.

Xem Chính sách quyền riêng tư của Shopify để tìm hiểu cách thông tin của bạn được bảo mật và an toàn.

Thông tin cá nhân và doanh nghiệp bắt buộc để kích hoạt Shopify Payments tại Úc

Bạn phải xác định đúng loại hình doanh nghiệp vì điều này quyết định thông tin cần cung cấp. Loại hình doanh nghiệp được chọn phụ thuộc vào việc bạn có Số doanh nghiệp Úc (ABN) hay không.

Nếu không có ABN, bạn phải chọn loại hình doanh nghiệp là Cá nhân.

Nếu có ABN, bạn có thể xem lại loại hình doanh nghiệp bằng cách nhập ABN trên Sổ đăng ký doanh nghiệp Úc. Để chọn đúng loại hình doanh nghiệp, hãy tham khảo các hướng dẫn sau:

Nếu loại hình doanh nghiệp ghi là "Individual/Sole Trader", bạn phải chọn hộ kinh doanh cá thể.
Nếu loại hình doanh nghiệp chứa từ "partnership", bạn phải chọn công ty hợp danh.
Nếu loại hình doanh nghiệp chứa từ "public" (ví dụ: "Australian Public Company" hoặc "Listed/Unlisted Public Trust"), bạn phải chọn công ty đại chúng.
Nếu đồng thời được liệt kê trên Sổ đăng ký tổ chức từ thiện và phi lợi nhuận Úc, bạn phải chọn tổ chức phi lợi nhuận.
Mọi loại hình doanh nghiệp khác phải chọn công ty.

Xem chi tiết sau đây về thông tin bắt buộc cho từng loại hình doanh nghiệp.

Nếu không chắc chắn nên chọn loại hình doanh nghiệp nào, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Cá nhân

Cá nhân là doanh nghiệp một người không có ABN và kinh doanh tư nhân. Cá nhân cần cung cấp các thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với thông tin trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Úc: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.

Đảm bảo tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác và khớp với thông tin trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh thông tin, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp ID có ảnh do chính phủ cấp. Bạn cần cập nhật tên và ngày sinh khớp với thông tin trên ID có ảnh. Xem lại giấy tờ tùy thân được chấp nhận.

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn phải tải lên tài liệu chứng minh địa chỉ. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo địa chỉ trên tài khoản khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu và cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần. Xem lại tài liệu địa chỉ được chấp nhận.

Hộ kinh doanh cá thể

Hộ kinh doanh cá thể (sole trader) là doanh nghiệp do một người sở hữu toàn bộ. Về mặt pháp lý, chủ sở hữu và doanh nghiệp là cùng một thực thể và chủ sở hữu chịu trách nhiệm về các hoạt động của doanh nghiệp. Hình thức này cũng thường được gọi là hộ kinh doanh cá thể (sole proprietorship).

Người được hiển thị là chủ sở hữu trên sổ đăng ký kinh doanh phải là người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với thông tin trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú tại Úc: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.

Hộ kinh doanh cá thể cũng phải cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Mã số doanh nghiệp Úc (ABN): ABN của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.

Các đối tác ngân hàng của chúng tôi sẽ xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với sổ đăng ký kinh doanh tại Úc. Đảm bảo sử dụng đúng chữ hoa/thường, dấu câu và ký hiệu.

Nếu không thể xác minh thông tin bạn cung cấp về doanh nghiệp, bạn có thể cần cung cấp tài liệu xác minh doanh nghiệp. Khi cung cấp tài liệu này, hãy đảm bảo tên đã đăng ký, ABN và địa chỉ kinh doanh trên tài khoản khớp chính xác với thông tin trên tài liệu. Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Công ty cổ phần

Công ty cổ phần là doanh nghiệp có vốn cổ phần được chia thành các cổ phần, do cổ đông sở hữu. Công ty cổ phần được coi là một pháp nhân riêng biệt với những người điều hành công ty. Các công ty này thường cũng có hội đồng quản trị.

Công ty cổ phần phải chỉ định một chủ sở hữu thụ hưởng hoặc một người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với thông tin trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.
Vốn cổ phần: Nếu áp dụng, tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Công ty cổ phần cũng phải cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Mã số doanh nghiệp Úc (ABN): ABN của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Mã số Công ty Úc (ACN): ACN của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký của Ủy ban Đầu tư & Chứng khoán Úc (ASIC).
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.

Bạn cũng cần liệt kê những người khác là chủ sở hữu thụ hưởng của công ty hoặc nằm trong hội đồng quản trị. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc tài liệu chứng minh địa chỉ.

Công ty hợp danh

Công ty hợp danh là doanh nghiệp do ít nhất hai đối tác sở hữu. Công ty hợp danh có vốn cổ phần và là một thực thể riêng biệt với các chủ sở hữu.

Các công ty hợp danh cần chỉ định một chủ sở hữu hoặc đối tác làm người đại diện tài khoản Shopify Payments. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với thông tin trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.
Vốn cổ phần: Nếu áp dụng, tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Công ty hợp danh cũng phải cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Mã số doanh nghiệp Úc (ABN): ABN của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.

Bạn cũng cần liệt kê những người khác đóng vai trò là đối tác. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc tài liệu chứng minh địa chỉ.

Tổ chức phi lợi nhuận

Tổ chức phi lợi nhuận (NPO) là một thực thể được thành lập vì các mục đích khác ngoài việc tạo ra lợi nhuận cho cổ đông. Sứ mệnh chính của tổ chức là phục vụ lợi ích cộng đồng hoặc công cộng.

Các tổ chức phi lợi nhuận phải chỉ định một người điều hành có quyền ra quyết định làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với thông tin trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.
Vốn cổ phần: Nếu áp dụng, tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Các tổ chức phi lợi nhuận cũng phải cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Mã số doanh nghiệp Úc (ABN): ABN của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.

Bạn cũng cần liệt kê những người khác nằm trong hội đồng quản trị hoặc là những người ra quyết định chính. Đảm bảo nhập tên, ngày sinh và địa chỉ nhà chính xác như trên giấy tờ do chính phủ cấp. Nếu không thể xác minh danh tính, họ có thể cần cung cấp ID có ảnh hoặc tài liệu chứng minh địa chỉ.

Công ty đại chúng

Công ty đại chúng là một thực thể chào bán cổ phần cho công chúng để giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Vốn cổ phần có thể được mua, bán và giao dịch bởi các cá nhân và nhà đầu tư, thay vì thuộc sở hữu tư nhân.

Các công ty đại chúng phải chỉ định một người điều hành làm người đại diện tài khoản. Người đại diện tài khoản phải cung cấp thông tin sau:

Họ và tên pháp lý: Tên pháp lý đầy đủ của bạn khớp với thông tin trên giấy tờ do chính phủ cấp.
Ngày sinh: Ngày sinh của bạn.
Chức danh công việc: Chức danh công việc của bạn trong doanh nghiệp.
Địa chỉ email: Địa chỉ email hợp lệ và đang hoạt động.
Số điện thoại: Số điện thoại hợp lệ và đang hoạt động.
Địa chỉ cư trú: Địa chỉ nhà của bạn, khớp với thông tin trên giấy tờ.
Vốn cổ phần: Nếu áp dụng, tỷ lệ phần trăm vốn cổ phần bạn sở hữu trong doanh nghiệp.

Các công ty đại chúng cũng phải cung cấp thông tin chi tiết sau về doanh nghiệp:

Tên doanh nghiệp đã đăng ký: Tên doanh nghiệp hợp pháp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Mã số doanh nghiệp Úc (ABN): ABN của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.
Mã số Công ty Úc (ACN): ACN của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký của Ủy ban Đầu tư & Chứng khoán Úc (ASIC).
Số điện thoại doanh nghiệp: Số điện thoại liên hệ đang hoạt động của doanh nghiệp.
Địa chỉ kinh doanh: Địa chỉ đăng ký chính thức của doanh nghiệp như trên sổ đăng ký kinh doanh của Úc.

Các loại tài liệu được chấp nhận

Phần này giải thích các tài liệu bạn có thể sử dụng để xác minh danh tính và thông tin doanh nghiệp.

Giấy tờ tùy thân

Tên và ngày sinh trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân mà bạn cung cấp. Tài liệu phải hợp lệ và chưa hết hạn. Đối với tất cả tài liệu ngoại trừ hộ chiếu, cần có ảnh chụp cả mặt trước và mặt sau. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng nhận dạng:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Thẻ có ảnh do chính phủ cấp
Giấy phép giáo viên dạy lái xe tại New South Wales
Thẻ thông tin cá nhân của Chính phủ Tasmania
ImmiCard
Thẻ chứng minh độ tuổi
Thẻ căn cước Lực lượng Quốc phòng Úc (ADF) (thẻ quân nhân)

Tài liệu địa chỉ

Tên và địa chỉ trên tài khoản Shopify Payments phải được cập nhật khớp với thông tin trên tài liệu địa chỉ mà bạn cung cấp.

Thẻ ID có ảnh (như giấy phép lái xe) chỉ có thể được nộp một lần dưới dạng giấy tờ tùy thân hoặc tài liệu địa chỉ. Nếu bạn đã nộp ID có ảnh làm bằng chứng nhận dạng, bạn phải chọn một tài liệu khác trong danh sách làm bằng chứng địa chỉ. Các tài liệu sau được chấp nhận làm bằng chứng địa chỉ:

Hóa đơn tiện ích (ghi ngày trong vòng 6 tháng)
Sao kê tài khoản ngân hàng (ghi ngày trong vòng 6 tháng)
Tài liệu Medicare (ghi ngày trong vòng 12 tháng)
Tài liệu Centerlink (được cấp trong vòng 12 tháng)
Thư hoặc thông báo tính thuế của Cơ quan Thuế Úc (cấp trong vòng 12 tháng)
Thông báo thuế địa phương hoặc định giá đất (cấp trong vòng 12 tháng)
Giấy phép lái xe
Thẻ có ảnh do chính phủ cấp
Thẻ thông tin cá nhân của Chính phủ Tasmania

Tài liệu xác minh doanh nghiệp

Các tài liệu sau được chấp nhận để xác minh doanh nghiệp. Tài liệu phải hiển thị rõ tên pháp nhân, ABN và địa chỉ kinh doanh. Cần cập nhật chi tiết trên tài khoản Shopify Payments sao cho khớp với thông tin hiển thị trên tài liệu bạn cung cấp:

Xác nhận Mã số doanh nghiệp Úc - ABN (giấy chứng nhận đăng ký)
Trích lục Sổ đăng ký doanh nghiệp Úc (trích lục sổ đăng ký thương mại)
Hồ sơ đăng ký của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc - ASIC (giấy chứng nhận đăng ký)
Giấy chứng nhận đăng ký đổi tên

Nếu là tổ chức phi lợi nhuận, bạn có thể dùng thêm các tài liệu sau:

Trích lục của Ủy ban Tổ chức phi lợi nhuận và Từ thiện Úc (trích lục từ thiện hoặc phi lợi nhuận)
Trích lục của Hiệp hội Người tiêu dùng (trích lục hiệp hội hợp nhất)

Đảm bảo tài liệu hợp lệ

Khi cung cấp tài liệu, hãy đảm bảo tài liệu đáp ứng các tiêu chí cần thiết. Xem lại các nguyên tắc sau để đảm bảo tuân thủ:

Độ chính xác: Đảm bảo thông tin trên tài liệu khớp với thông tin đã nhập trong tài khoản Shopify Payments. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Rõ ràng và dễ đọc: Đảm bảo tài liệu rõ nét và đủ lớn để đọc được. Đảm bảo toàn bộ tài liệu hiển thị trong ảnh chụp.
Độ đầy đủ: Đảm bảo tất cả chi tiết cần thiết đều hiển thị rõ trên tài liệu. Xem lại các loại tài liệu được chấp nhận có liệt kê trên trang này để biết các chi tiết bắt buộc phải có trên tài liệu.
Tài liệu gốc: Dùng máy ảnh để chụp lại ảnh gốc của tài liệu. Không dùng bản photocopy, bản quét hoặc ảnh chụp màn hình tài liệu. Không dán ảnh tài liệu vào tài liệu khác. Không chụp lại màn hình máy tính hoặc bản in.
- Nếu tài liệu được cấp dưới dạng kỹ thuật số, hãy cung cấp tệp PDF có đủ các trang như bản gốc được cấp và không bị chỉnh sửa.
Độ hợp lệ: Đảm bảo ID có ảnh chưa hết hạn và giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp gần đây. Nếu cung cấp giấy tờ chứng minh đăng ký kinh doanh, doanh nghiệp vẫn phải đang đăng ký hoạt động và có trạng thái tốt.

Khắc phục sự cố thường gặp

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy xem xét các sự cố thiết lập ban đầu thường gặp này và cách giải quyết.

Giấy phép lái xe kỹ thuật số bị từ chối

Úc cấp giấy phép lái xe kỹ thuật số cho một số tiểu bang, nhưng loại giấy tờ này không được chấp nhận cho mục đích xác minh. Bạn cần cung cấp ảnh chụp rõ nét thẻ giấy phép lái xe bằng nhựa thực tế, hiển thị cả mặt trước và mặt sau.

Giấy phép kỹ thuật số không thay thế cho thẻ cứng. Nếu không còn thẻ cứng, bạn sẽ cần sử dụng dạng ID có ảnh được chấp nhận thay thế, chẳng hạn như hộ chiếu hoặc thẻ có ảnh do chính phủ cấp.

Tài liệu ASIC bị thiếu thông tin

Tài liệu ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc) không phải lúc nào cũng bao gồm toàn bộ thông tin cần thiết để thiết lập hoặc xác minh tài khoản. Sau đây là cách xử lý những thông tin bị thiếu thường gặp:

Thiếu ABN:

Một số tài liệu ASIC không hiển thị ABN. Bạn có thể xác minh ABN bằng cách tìm kiếm tên doanh nghiệp và ACN trên Sổ đăng ký doanh nghiệp Úc. Bạn vẫn có thể gửi tài liệu ASIC để xác minh. Nếu cần thêm thông tin, Bộ phận Hỗ trợ Shopify sẽ liên hệ với bạn.

Thiếu địa chỉ kinh doanh:

Hồ sơ đăng ký ASIC thường chỉ hiển thị tên doanh nghiệp, loại hình doanh nghiệp và mã số đăng ký. Nếu tài liệu không bao gồm địa chỉ kinh doanh, bạn nên nhập địa chỉ kinh doanh hiển thị trên hồ sơ đăng ký của doanh nghiệp trong Sổ đăng ký doanh nghiệp Úc.

Tài liệu bị từ chối

Đảm bảo thông tin trên tài khoản khớp với thông tin trong tài liệu bạn gửi và cập nhật tài khoản cho khớp với tài liệu nếu cần. Nếu tài liệu vẫn bị từ chối, hãy tham khảo các phần sau trên trang này:

Các loại tài liệu được chấp nhận: Những tài liệu nào được chấp nhận và phải bao gồm các chi tiết gì. Ảnh chụp màn hình, bản in từ kết quả tìm kiếm trực tuyến và ảnh chụp màn hình cơ quan đăng ký đều không được chấp nhận.
Đảm bảo tài liệu hợp lệ: Yêu cầu về độ chính xác, tính rõ ràng, tính toàn vẹn, tài liệu gốc và tính hợp lệ.

Thông tin tài khoản ngân hàng không hoạt động

Sự cố tài khoản ngân hàng có thể do loại tài khoản không được hỗ trợ hoặc định dạng không chính xác.

Loại tài khoản không được hỗ trợ:

Không thể sử dụng một số loại tài khoản ngân hàng với Shopify Payments tại Úc:

Tài khoản tiết kiệm: Chỉ có thể dùng tài khoản thanh toán hoặc tài khoản vãng lai để nhận khoản thanh toán.
Tài khoản ngân hàng ảo: Mặc dù các tài khoản ảo (như Revolut hoặc Payoneer) được hỗ trợ về mặt kỹ thuật, nhưng tỷ lệ thanh toán thất bại cao hơn đáng kể. Bạn nên sử dụng tài khoản ngân hàng truyền thống của Úc nếu có thể.
Tài khoản linh hoạt tiền tệ: Không hỗ trợ các tài khoản cùng lúc có nhiều loại tiền tệ.
Tài khoản chỉ chấp nhận chuyển khoản ngân hàng (wire transfer): Tài khoản phải đủ điều kiện nhận chuyển khoản BECS (Hệ thống bù trừ điện tử hàng loạt).

Yêu cầu định dạng:

Khi nhập chi tiết tài khoản ngân hàng, hãy đảm bảo định dạng chính xác:

BSB: Phải có đúng 6 chữ số, không có dấu gạch ngang, khoảng trắng hoặc ký tự thừa.
Số tài khoản: Thường có 6-8 chữ số, không có dấu gạch ngang, khoảng trắng hoặc ký tự thừa.
Tiền tệ: Tài khoản của bạn phải sử dụng đồng đô la Úc (AUD).
Mã Swift: Không hỗ trợ đối với tài khoản ngân hàng Úc.

Nếu khoản thanh toán thất bại, hãy xác minh bạn đã nhập thông tin tài khoản đúng định dạng và đang sử dụng loại tài khoản được hỗ trợ.

Khoản thanh toán bị tạm dừng sau khi cập nhật tài khoản ngân hàng

Khi bạn cập nhật chi tiết tài khoản ngân hàng trong Shopify Payments, hệ thống sẽ tự động tạm giữ bảo mật đối với các khoản thanh toán mới trong 3-5 ngày làm việc. Đây là tính năng bảo mật để bảo vệ tài khoản khỏi những thay đổi trái phép.

Trong khoảng thời gian này:

Các khoản thanh toán đã được lên lịch tại thời điểm cập nhật sẽ được chuyển vào tài khoản ngân hàng cũ.
Các khoản thanh toán mới được tạo sau khi cập nhật sẽ bị tạm giữ trong 3-5 ngày làm việc.
Sau khi kết thúc thời gian tạm giữ, các khoản thanh toán mới sẽ bắt đầu được xử lý vào tài khoản ngân hàng đã cập nhật theo lịch thanh toán.

Quá trình tạm dừng này không thể bị gỡ bỏ và áp dụng cho mọi thay đổi về tài khoản ngân hàng.

Thông tin doanh nghiệp không được xác minh

Khi nhập thông tin doanh nghiệp, hãy đảm bảo tên doanh nghiệp, ABN, ACN (nếu có) và địa chỉ khớp chính xác như hiển thị trên Sổ đăng ký doanh nghiệp Úc. Thông tin này bao gồm:

Viết hoa và viết thường chữ cái chính xác
Dấu câu và khoảng trắng chính xác
Tên doanh nghiệp đầy đủ theo đăng ký

Đối tác ngân hàng sẽ tự động xác minh thông tin bằng cách đối chiếu với các cơ quan đăng ký chính thức. Ngay cả những khác biệt nhỏ nhất cũng có thể khiến quá trình xác minh thất bại. Đảm bảo tài liệu nộp có hiển thị tên pháp lý, ABN/ACN và địa chỉ kinh doanh, đồng thời các chi tiết này khớp với thông tin trên tài khoản. Cập nhật tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.

Không thể tự động xác minh địa chỉ

Nếu không thể tự động xác minh địa chỉ, bạn sẽ cần cung cấp tài liệu chứng minh địa chỉ. Tài liệu này phải hiển thị họ tên đầy đủ, địa chỉ nhà và thuộc một trong các loại tài liệu trình bày tại đây. Ngoài ra, hãy đảm bảo:

Đảm bảo địa chỉ đã nhập trong tài khoản Shopify Payments khớp chính xác với địa chỉ trên tài liệu chứng minh địa chỉ.
Cập nhật thông tin trong tài khoản để khớp với tài liệu nếu cần.
Tải lên ảnh chụp rõ nét của tài liệu chứng minh địa chỉ.
Đảm bảo tài liệu tải lên hiển thị họ tên đầy đủ của chính bạn. Ví dụ: nếu bạn có hóa đơn tiện ích mang tên người khác, bạn sẽ cần cung cấp tài liệu khác.

Lưu ý rằng thẻ ID có ảnh (như giấy phép lái xe) chỉ có thể được nộp một lần, dùng để xác minh danh tính hoặc xác minh địa chỉ. Nếu đã dùng giấy phép lái xe làm thẻ ID có ảnh, hãy chọn một tài liệu khác từ danh sách tài liệu địa chỉ được chấp nhận.

Câu hỏi thường gặp

Xem các câu hỏi thường gặp về yêu cầu đối với Shopify Payments tại Úc.

Tôi là công dân Úc và sinh ra tại đây, nhưng hiện không sinh sống ở Úc. Tôi có thể sử dụng Shopify Payments Úc không?

Nếu loại hình kinh doanh là cá nhân hoặc hộ kinh doanh cá thể, bạn bắt buộc phải sống ở Úc để đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments Úc. Nếu hiện không sống ở Úc, bạn nên tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực mình sinh sống.

Cập nhật địa chỉ cửa hàng thành địa điểm hiện tại. Nếu địa điểm của bạn đủ điều kiện sử dụng Shopify Payments, bạn có thể tạo tài khoản Shopify Payments cho khu vực đó.

Nếu là loại hình công ty hợp danh, công ty hoặc tổ chức phi lợi nhuận, bạn không bắt buộc phải trực tiếp sống ở Úc, nhưng doanh nghiệp phải được đăng ký tại đó và có địa chỉ kinh doanh ở Úc. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify.

Tôi có thể sử dụng thẻ Medicare hoặc tài liệu Centerlink làm giấy tờ tùy thân có ảnh không?

Không. Thẻ Medicare và tài liệu Centerlink được chấp nhận làm tài liệu chứng minh địa chỉ, không dùng để xác minh danh tính.

Các tài liệu sau được chấp nhận để chứng minh danh tính:

Hộ chiếu
Giấy phép lái xe
Thẻ có ảnh do chính phủ cấp
Các thẻ ID có ảnh được chấp nhận khác liệt kê trong phần tài liệu danh tính

Lưu ý rằng tài liệu chỉ có thể được nộp một lần, dùng để xác minh danh tính hoặc xác minh địa chỉ. Nếu đã dùng giấy phép lái xe làm thẻ ID có ảnh, bạn phải chọn một tài liệu khác để chứng minh địa chỉ.

Tôi là quỹ tín thác. Tôi nên chọn loại hình kinh doanh nào?

Nếu cổ phần của quỹ tín thác được giao dịch công khai, hãy chọn "công ty đại chúng". Nếu cổ phần được nắm giữ riêng, hãy chọn "công ty cổ phần".

Bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin về loại quỹ tín thác của mình bằng cách tra cứu ABN trong Cơ quan Đăng ký Kinh doanh Úc (ABR).

Làm cách nào để cập nhật thông tin tài khoản Shopify Payments?

Nếu đang được yêu cầu hoàn tất xác minh tài khoản, bạn có thể cập nhật thông tin ngay trong trang xác minh và gửi mọi tài liệu được yêu cầu.

Ngoài quy trình xác minh, chủ sở hữu tài khoản của cửa hàng có thể cập nhật những chi tiết này trong Cài đặt > Chung > Chi tiết doanh nghiệp. Nhấp vào dấu ba chấm bên cạnh pháp nhân doanh nghiệp rồi nhấp vào "chỉnh sửa" để cập nhật thông tin doanh nghiệp đó, bao gồm cả loại hình doanh nghiệp.

Lưu ý rằng mọi thay đổi tại đây sẽ tự động được gửi cho đối tác ngân hàng để xét duyệt và thông tin mới sẽ trải qua lại quy trình xác minh của họ. Các thay đổi có thể tự động được xác minh lại, nhưng bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tài liệu hỗ trợ.

Nếu có khoản vay Shopify Australia Capital chưa thanh toán, bạn có thể không cập nhật được một số thông tin doanh nghiệp cho đến khi thanh toán xong toàn bộ khoản vay đó. Khoản vay được cấp cho doanh nghiệp đang có trong hồ sơ nên không thể chuyển sang doanh nghiệp khác. Hãy liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ của Shopify nếu có thắc mắc.

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify về Shopify Payments tại Úc

Trước khi liên hệ với Bộ phận Hỗ trợ Shopify, hãy thu thập các thông tin sau để giúp giải quyết sự cố nhanh hơn:

Ảnh chụp màn hình của bất kỳ thông báo lỗi nào nhận được (làm mờ thông tin nhạy cảm như số tài khoản ngân hàng)
Loại hình kinh doanh đã chọn trong quá trình thiết lập
Mã số doanh nghiệp Úc (ABN) và Mã số công ty Úc (ACN), nếu có
Bước cụ thể mà bạn gặp sự cố
Trình duyệt và thiết bị đang sử dụng
Chi tiết tài khoản ngân hàng (BSB, loại tài khoản, tiền tệ) mà không chia sẻ toàn bộ số tài khoản
Bất kỳ tài liệu nào đã tải lên và thời gian tải lên

Việc chuẩn bị sẵn các thông tin này giúp Bộ phận Hỗ trợ Shopify hỗ trợ bạn hiệu quả hơn.