Phân tích gian lận

Tính năng phân tích gian lận của Shopify giúp xác định các đơn hàng có thể gian lận. Xem xét các đơn hàng rủi ro cao để tránh các khoản bồi hoàn tiềm ẩn. Việc hoàn tất các đơn hàng rủi ro cao có thể dẫn đến số lượng bồi hoàn cao hơn, khiến tính năng xử lý thanh toán bị vô hiệu hóa và bị xóa khỏi Shopify Payments.

Các công ty thẻ tín dụng có thể hoàn lại tiền cho thẻ bị đánh cắp sau khi đơn hàng được hoàn tất. Shopify giúp bạn thu thập bằng chứng cho mọi khoản phí bị tranh chấp. Tuy nhiên, quyết định hoàn lại tiền do ngân hàng phát hành thẻ tín dụng đưa ra, không phải Shopify. Shopify không chi trả các khoản hoàn tiền từ ngân hàng.

Phân tích gian lận được thiết kế để hoạt động với các đơn hàng thanh toán bằng thẻ tín dụng trực tuyến, khi Shopify có thể xác minh thanh toán. Điều này có nghĩa là một số loại đơn hàng, kể cả đơn hàng được xử lý ngoại tuyến, sẽ không nhận được đề xuất.

Nếu cửa hàng ở gói Basic và không có Shopify Payments, tính năng phân tích gian lận sẽ bao gồm những nội dung sau:

• chỉ báo
• hỗ trợ các ứng dụng phòng chống gian lận của bên thứ ba.

Nếu cửa hàng ở gói Grow trở lên hoặc bạn dùng Shopify Payments ở bất kỳ gói nào, tính năng phân tích gian lận sẽ bao gồm những nội dung sau:

• chỉ báo
• hỗ trợ các ứng dụng phòng chống gian lận của bên thứ ba
• đề xuất về gian lận.

Chỉ báo phân tích gian lận

Tính năng phân tích gian lận của Shopify cung cấp các chỉ báo cho từng đơn hàng. Bạn có thể xem các chỉ báo này từ trang đơn hàng trong bảng điều khiển quản trị Shopify. Trong mục Rủi ro đơn hàng trên trang đơn hàng, nhấp vào biểu tượng phân tích gian lận ở góc trên cùng bên phải để mở toàn bộ phân tích gian lận và xem tất cả chỉ báo.

Bạn có thể sử dụng các chỉ báo để điều tra đơn hàng có khả năng gian lận. Các chỉ báo có thể bao gồm thông tin như:

• thẻ tín dụng dùng cho đơn hàng có qua được bước kiểm tra AVS hay không
• khách hàng có cung cấp đúng mã CVV hay không
• chi tiết về địa chỉ IP dùng để đặt hàng
• khách hàng có cố sử dụng nhiều thẻ tín dụng hay không.

Toàn bộ phân tích cho đơn hàng liệt kê tất cả chỉ báo. Các chỉ báo này được đánh dấu bằng biểu tượng màu xanh lá cây, màu đỏ hoặc màu xám để giúp làm nổi bật các kiểu hành vi khác nhau.

Chỉ báo màu xanh lá cây hiển thị thông tin thường xuất hiện ở các đơn hàng hợp lệ. Chỉ báo màu đỏ hiển thị thông tin thường xuất hiện ở các đơn hàng gian lận. Chỉ báo màu xám cung cấp thêm thông tin hữu ích về đơn hàng.

Các chỉ báo có thể gợi ý cách điều tra đơn hàng, nhưng không cho biết khả năng gian lận của đơn hàng là bao nhiêu. Nếu muốn biết khả năng gian lận của đơn hàng, bạn nên xem đề xuất về gian lận của đơn hàng đó.

Ứng dụng phòng chống gian lận của bên thứ ba

Bạn có thể tải xuống các ứng dụng hỗ trợ phòng chống gian lận trên Shopify App Store. Chỉ báo và đề xuất từ các ứng dụng này hiển thị cùng tính năng phân tích gian lận của Shopify cho từng đơn hàng.

Tự động hóa chiến lược phòng chống gian lận bằng Shopify Flow

Việc xem xét các đơn hàng có thể gian lận thường mất nhiều thời gian. Tính năng phân tích gian lận hỗ trợ bạn quyết định xem có nên hoàn tất đơn hàng hay không. Bạn có thể tạo dòng công việc phòng chống gian lận bằng Shopify Flow để tự động kiểm tra xem đơn hàng có gian lận hay không.

Nếu các đơn hàng kích hoạt phân tích gian lận của bạn có dấu hiệu thử thẻ hoặc gian lận lặp lại, hãy xem lại hướng dẫn về cách phản hồi hành vi thử thẻ và giảm rủi ro bồi hoàn.

Đề xuất về gian lận

Tính năng phân tích gian lận cung cấp đề xuất về gian lận cho tất cả các đơn hàng thanh toán bằng thẻ tín dụng trực tuyến.

Đề xuất về gian lận cho biết đơn hàng có rủi ro bồi hoàn thấp, trung bình hay cao do gian lận. Nếu có rủi ro trung bình hoặc cao, đơn hàng sẽ được gắn cờ trên trang Đơn hàng bằng biểu tượng cảnh báo bên cạnh mã đơn hàng.

Bạn cũng sẽ nhận được thông báo về các đơn hàng bị gắn cờ trong email thông báo đơn hàng nếu có đăng ký.

Đề xuất về gian lận hoạt động dựa trên các thuật toán học máy được huấn luyện bằng dữ liệu giao dịch trước đây trên toàn bộ cửa hàng Shopify. Các đề xuất này được tạo ra từ kinh nghiệm phát hiện gian lận trong nhiều năm. Shopify liên tục cải tiến các thuật toán để nhận diện đơn hàng gian lận chính xác hơn.

Nếu một đơn hàng có nguy cơ gian lận cao, bạn có thể thử xác minh đơn hàng, hủy đơn hàng hoặc hoàn tiền cho đơn hàng.

Xem phân tích gian lận của đơn hàng

Đang chờ xử lý phân tích gian lận

Phân tích gian lận thường diễn ra ngay lập tức, nhưng trong một số hiếm trường hợp, quá trình này có thể mất vài phút. Nếu trong đơn hàng có thông báo chưa có phân tích gian lận, có thể thử làm mới trang hoặc kiểm tra lại sau vài phút. Nên đợi phân tích gian lận hoàn tất trước khi thực hiện đơn hàng.

Thử nghiệm phân tích gian lận

Để kiểm tra phân tích gian lận trên cửa hàng, hãy sử dụng các địa chỉ email này để mô phỏng đơn hàng có rủi ro cao, trung bình hoặc thấp:

• shopify.test.high@shopify.com để tạo đề xuất rủi ro cao
• shopify.test.medium@shopify.com để tạo đề xuất rủi ro trung bình
• shopify.test.low@shopify.com để tạo đề xuất rủi ro thấp

Bạn cũng có thể sử dụng các giá trị kiểm tra sau trong trường Căn hộ, dãy phòng, v.v. của địa chỉ vận chuyển:

• shopify.test.high để tạo đề xuất rủi ro cao
• shopify.test.medium để tạo đề xuất rủi ro trung bình
• shopify.test.low để tạo đề xuất rủi ro thấp

Để mô phỏng mức độ rủi ro, đơn hàng phải có tổng giá trị lớn hơn 0. Ngoài ra, cổng thanh toán Shopify Payments phải ở chế độ thử nghiệm để tạo đơn hàng đặt thử mô phỏng mức độ rủi ro. Nếu dùng cổng thanh toán khác để thử nghiệm, cửa hàng phải đang sử dụng gói Grow trở lên.