سنگاپور میں Shopify Payments کے ساتھ ضوابط کی تعمیل

سنگاپور پیمنٹ سروسز ایکٹ 2019 (PSA) سنگاپور میں پیمنٹ سسٹمز اور پیمنٹ سروس فراہم کنندگان کو ریگولیٹ کرنے کے لیے ایک فریم ورک فراہم کرتا ہے۔ PSA نے پیمنٹ سسٹمز اوور سائیٹ ایکٹ اور منی چینجنگ اینڈ ریمیٹنس بزنسز ایکٹ کی جگہ لی ہے تاکہ ریگولیٹری یقین دہانی اور صارفین کے تحفظات فراہم کیے جا سکیں، جبکہ پیمنٹ سروسز اور فنٹیک (Fintech) میں جدت کی حوصلہ افزائی کی جائے۔

مانیٹری اتھارٹی آف سنگاپور (MAS) نے PSA کے حصے کے طور پر نوٹس PS-N01 (انسداد منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی فنانسنگ کا تدارک—مخصوص پیمنٹ سروسز) جاری کیا۔ یہ نوٹس ریگولیٹڈ پیمنٹ سروس فراہم کنندگان بشمول Stripe، جو سنگاپور میں Shopify Payments کا پیمنٹ پروسیسر ہے، کے لیے اینٹی منی لانڈرنگ (AML) اور کاؤنٹرنگ دی فنانسنگ آف ٹیررازم (CFT) کے تقاضے متعارف کراتا ہے۔

Shopify Payments سنگاپور کے صارفین کے لیے اس کا کیا مطلب ہے

ریگولیٹری اپ ڈیٹس کی تعمیل کرنے کے لیے، Shopify Payments کے سیٹ اپ کے عمل کو اپ ڈیٹ کر دیا گیا ہے، اور اضافی اقدامات موجود ہیں جو نئے اور موجودہ دونوں طرح کے صارفین پر لاگو ہوتے ہیں:

• شناخت کی بہتر تصدیق
• اضافی نو ییور کسٹمر (KYC) معلومات اکٹھا کرنا
• اکاؤنٹ کھولنے کے اختیار کی تصدیق

اکٹھی کی گئی معلومات کی ان معلومات کے ساتھ تصدیق کی جاتی ہے جو سرکاری رجسٹریوں، جیسے کہ سنگاپور کی اکاؤنٹنگ اینڈ کارپوریٹ ریگولیٹری اتھارٹی (ACRA) کے پاس فائل پر موجود ہوتی ہیں۔

شناخت کی بہتر تصدیق

Shopify Payments کے لیے مخصوص صارفین کی خاطر شناخت کی بہتر تصدیق کا عمل لاگو کرنا لازمی ہے۔ Shopify Payments آپ سے اپنی SingPass ایپ استعمال کرتے ہوئے SingPass MyInfo سے اپنی شناخت کی تصدیق کرنے کے لیے کہہ سکتا ہے، یا آپ کے کمپیوٹر یا موبائل ڈیوائس پر کیمرہ استعمال کرتے ہوئے آپ کی تصویر کے ساتھ ID کا ایک درست فارم فراہم کرنے کا مطالبہ کر سکتا ہے۔

اضافی نو ییور کسٹمر (KYC) معلومات اکٹھا کرنا

Shopify Payments آپ سے اضافی معلومات جمع کر سکتا ہے، جیسے کہ آپ کی قومیت، آپ کی کمپنی کے اصل مالکان کے بارے میں تفصیلات، اور آپ کے ڈائریکٹرز کے بارے میں تفصیلات۔ سنگاپور میں Shopify Payments استعمال کرتے وقت آپ کی بزنس ٹائپ کے علاوہ، درج ذیل معلومات درکار ہو سکتی ہیں:

• منسلک پارٹیاں: ہمارے لیے آپ کے تمام ڈائریکٹرز (اگر آپ ایک کمپنی ہیں)، پارٹنرز اور مینیجرز (اگر آپ کی ایک پارٹنرشپ ہے)، اور سینیئر ایگزیکٹوز/عہدیداروں (اگر آپ ایک غیر کارپوریٹ ادارہ ہیں جیسے کہ سوسائٹی یا کلب) کی تفصیلات کی تصدیق کرنا لازمی ہے۔

• اصل مالکان: ہمارے لیے ان افراد کی شناخت کرنا اور ان کی شناخت کی تصدیق کرنا بھی لازمی ہے جن کے پاس آپ کے کاروبار کی نمایاں ملکیت اور/یا کنٹرول ہے، جو شیئر ہولڈنگ، ووٹنگ کے حقوق، اور/یا کاروبار کے انتظامی اختیار کے ذریعے قائم کیا گیا ہو۔

Connected party اور Beneficial owner کی شرائط کو پورا کرنے کے لیے، اپنے بزنس کی قسم کے لحاظ سے یہ جاننے کے لیے کہ آپ کو اپنے اکاؤنٹ میں کسے درج کرنا درکار ہے، درج ذیل ٹیبل دیکھیں۔

اگر ہمارے بینکنگ پارٹنرز آپ کی درج کردہ معلومات کی ACRA یا دیگر متعلقہ حکومتی رجسٹریوں سے تصدیق نہیں کر پاتے ہیں، تو وہ آپ کے بزنس کے مالکان اور/یا ڈائریکٹرز کی تصدیق کے لیے دستاویزات طلب کر سکتے ہیں۔

اکاؤنٹ کھولنے کے اختیار کی تصدیق

Shopify Payments کے لیے یہ تصدیق کرنا لازمی ہے کہ Shopify Payments اکاؤنٹ کھولنے والا فرد بزنس کی جانب سے ایسا کرنے کا مجاز ہے۔ نمائندے کے اختیار کی تصدیق کے بارے میں مزید جانیں۔

آپ کے اکاؤنٹ کے نمائندے کا آپ کے بزنس میں مجاز کردار ہونا چاہیے۔ درج ذیل ٹیبل میں وہ افراد شامل ہیں جنہیں آپ کے بزنس کی قسم کے لحاظ سے اکاؤنٹ کے نمائندے کے طور پر درج کیا جا سکتا ہے۔

اگر آپ جس فرد کو اکاؤنٹ کے نمائندے کے طور پر درج کرتے ہیں وہ ان میں سے کسی کردار میں نہیں ہے، تو آپ سے اس شخص کے اختیار کا ثبوت فراہم کرنے کے لیے کہا جا سکتا ہے، جس کے لیے آپ کی کمپنی کے اندر کسی مجاز کردار والے شخص کے دستخط شدہ اجازت نامے (letter of authorization) کا استعمال کیا جا سکتا ہے۔

آپ اپنے اکاؤنٹ کے نمائندے کو کسی ایسے شخص سے بھی اپ ڈیٹ کر سکتے ہیں جو پہلے سے ہی مناسب کردار میں ہو، یا ACRA پر اپنی معلومات اپ ڈیٹ کر سکتے ہیں۔

اکاؤنٹ پر اثرات

جب آپ اپنے Shopify Payments اکاؤنٹ کے لیے اپنے بزنس کی تفصیلات اپ ڈیٹ کرنا شروع کر سکیں گے، تو آپ کو ایک ای میل نوٹیفکیشن موصول ہوگا۔ ای میل نوٹیفکیشن میں وہ اقدامات بتائے گئے ہیں جو آپ کو مخصوص مدت کے اندر ان اپ ڈیٹس کو مکمل کرنے کے لیے اٹھانے ہوں گے۔

اکثر پوچھے گئے سوالات

سنگاپور میں Shopify Payments استعمال کرتے وقت ضوابط سے متعلق اکثر پوچھے گئے کچھ سوالات درج ذیل ہیں۔

مجھ سے اپنے ڈائریکٹرز اور/یا کلیدی ایگزیکٹوز کے بارے میں ذاتی معلومات فراہم کرنے کو کیوں کہا جا رہا ہے؟

موجودہ AML/KYC ضوابط کی تعمیل کرنے کے لیے، ان Shopify Payments صارفین کے الٹیمیٹ بینیفیشل اونرز (UBOs) کی شناخت کی تصدیق کرنا ضروری ہے جو قانونی ادارے ہیں۔

ایک UBO سے مراد وہ کوئی بھی فرد ہے جو بالآخر آپ کے بزنس کا مالک ہے یا اسے کنٹرول کرتا ہے، یا جس کی جانب سے ٹرانزیکشنز کی جا رہی ہیں، اور اس میں وہ شخص بھی شامل ہے جو آپ کے بزنس پر حتمی موثر کنٹرول رکھتا ہے۔ یہ آپ کے ڈائریکٹرز، یا کوئی بھی ایسا شخص ہو سکتا ہے جو آپ کے بزنس کے 25% سے زیادہ کا مالک ہو۔

میں ایک غیر منافع بخش ادارہ (NPO) ہوں، کیا اب بھی میرے لیے الٹیمیٹ بینیفیشل اونر (UBO) کی معلومات فراہم کرنا درکار ہے؟

ہاں۔ NPOs کے لیے، UBOs وہ افراد ہوتے ہیں جو بالآخر آپ کی تنظیم کو کنٹرول کرتے ہیں یا اس پر نمایاں اثر و رسوخ رکھتے ہیں۔ ایک غیر منافع بخش ادارے کے لیے، اس میں درج ذیل افراد، کلیدی ایگزیکٹوز، اور عہدیداران شامل ہیں:

• تمام ڈائریکٹرز
• صدر
• چیئرپرسن
• خزانچی
• سیکرٹری