Singapur'da Shopify Payments ile mevzuat uyumluluğu

2019 tarihli Singapur Ödeme Hizmetleri Yasası (PSA), Singapur'daki ödeme sistemlerini ve ödeme hizmeti sağlayıcılarını düzenlemeye yönelik bir çerçeve sunar. PSA; ödeme hizmetleri ve FinTech alanlarında inovasyonu teşvik ederken yasal kesinlik ve tüketici güvenceleri sağlamak amacıyla, Ödeme Sistemleri Gözetim Yasası ile Para Değiştirme ve Havale İşletmeleri Yasası'nın yerini almıştır.

Singapur Para Otoritesi (MAS), PSA'nın bir parçası olarak PS-N01 Bildirimi'ni (Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele - Belirtilen Ödeme Hizmetleri) yayınladı. Bu bildirim, Singapur'daki Shopify Payments'ın ödeme işleyicisi olan Stripe de dahil olmak üzere, düzenlemeye tabi ödeme hizmeti sağlayıcıları için Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) gerekliliklerini sunar.

Bu durumun Singapur'daki Shopify Payments kullanıcıları için anlamı

Mevzuat güncellemelerine uymak için Shopify Payments ayarlama süreci güncellendi. Ayrıca hem yeni hem de mevcut kullanıcılar için geçerli olan ek önlemler mevcut:

• Gelişmiş kimlik doğrulama
• Ek Müşterini Tanı (KYC) bilgilerinin toplanması
• Hesap açma yetkisinin doğrulanması

Toplanan bilgiler, Singapur Muhasebe ve Kurumsal Düzenleme Kurumu (ACRA) gibi devlet sicillerinde dosyalanan bilgilerle karşılaştırılarak doğrulanır.

Gelişmiş Kimlik Doğrulama

Shopify Payments'ın belirli kullanıcılar için gelişmiş bir kimlik doğrulama süreci uygulaması gerekir. Shopify Payments, SingPass uygulamanızı kullanarak SingPass MyInfo ile veya bilgisayarınızdaki ya da mobil cihazınızdaki kamerayı kullanarak kendi fotoğrafınızla birlikte geçerli bir kimlik belgesi sunarak kimliğinizi doğrulamanızı isteyebilir.

Ek Müşterini Tanı (KYC) Bilgilerinin Toplanması

Shopify Payments, uyruğunuz, şirketinizin intifa hakkı sahipleri hakkındaki bilgiler ve yöneticileriniz hakkındaki bilgiler gibi ek bilgileri sizden toplayabilir. Singapur'da Shopify Payments'ı kullanırken işletme türünüze ek olarak aşağıdaki bilgiler gerekebilir:

• Bağlantılı taraflar: Tüm yöneticilerinizin (bir şirket iseniz), ortaklarınızın ve idarecilerinizin (bir iş ortaklığı iseniz) ve üst düzey yöneticilerinizin/görevlilerinizin (bir dernek veya kulüp gibi tüzel kişiliği olmayan bir kuruluş iseniz) bilgilerini doğrulamamız gerekir.

• İntifa hakkı sahipleri: Ayrıca, hisse sahipliği, oy hakları ve/veya işletmenin yürütme yetkisiyle belirlenen, işletmenizde önemli mülkiyete ve/veya kontrole sahip olan kişilerin kimliklerini tespit etmemiz ve doğrulamamız gerekir.

Bağlantılı taraf ve İntifa hakkı sahibi gerekliliklerini karşılamak için işletme türünüze bağlı olarak hesabınızda kimleri listelemeniz gerektiğini belirlemek üzere aşağıdaki tabloya bakın.

Banka iş ortaklarımız, girdiğiniz bilgileri ACRA'ya veya diğer geçerli devlet sicillerine göre doğrulayamazsa işletmenizin sahiplerini ve/veya yöneticilerini doğrulamak için belge isteyebilirler.

Hesap açma yetkisinin doğrulanması

Shopify Payments, bir Shopify Payments hesabı açan kişinin bunu işletme adına yapmaya yetkili olduğunu doğrulamalıdır. Temsilci yetkisi doğrulaması hakkında daha fazla bilgi edinin.

Hesap temsilciniz, işletmenizde yetkili bir role sahip olan biri olmalıdır. Aşağıdaki tabloda, işletme türünüze bağlı olarak hesap temsilcisi olarak listelenebilecek kişiler listelenmektedir.

Hesap temsilcisi olarak listelediğiniz kişi bu rollerden herhangi birine sahip değilse şirketinizde yetkili bir rolde olan başka biri tarafından imzalanmış bir yetki belgesi kullanarak o kişi için bir yetki kanıtı sağlamanız istenebilir.

Ayrıca, hesap temsilcinizi halihazırda uygun rolde olan başka biriyle güncelleyebilir veya ACRA'daki bilgilerinizi güncelleyebilirsiniz.

Hesap Üzerindeki Etki

Shopify Payments hesabınız için işletme bilgilerinizi güncellemeye başlayabildiğinizde bir e-posta bildirimi alırsınız. E-posta bildiriminde, bu güncellemeleri belirtilen süre içinde tamamlamak için atmanız gereken adımlar özetlenir.

Sıkça Sorulan Sorular

Aşağıda, Singapur'da Shopify Payments'ı kullanırken geçerli olan düzenlemelerle ilgili sıkça sorulan bazı sorular yer almaktadır.

Yöneticilerim ve/veya Kilit Yöneticilerim hakkında neden kişisel bilgi vermem isteniyor?

Mevcut AML/KYC düzenlemelerine uymak için, tüzel kişi olan Shopify Payments kullanıcılarının nihai intifa hakkı sahiplerinin (UBO'lar) kimliklerinin doğrulanması gerekir.

UBO, nihai olarak işletmenizin sahibi olan veya işletmenizi kontrol eden ya da adına işlemlerin yürütüldüğü herhangi bir kişiyi ifade eder ve işletmeniz üzerinde nihai etkin kontrole sahip olan herkesi içerir. Bu, yöneticileriniz veya işletmenizin %25'inden fazlasına sahip olan herhangi bir kişi olabilir.

Kâr amacı gütmeyen bir kuruluşum (NPO), yine de Nihai İntifa Hakkı Sahibi (UBO) bilgilerini sağlamam gerekiyor mu?

Evet. Kâr amacı gütmeyen kuruluşlar (NPO'lar) için UBO'lar, nihai olarak kuruluşunuzu kontrol eden veya kuruluşunuz üzerinde önemli bir etkiye sahip olan kişilerdir. Kâr amacı gütmeyen bir kuruluş için buna aşağıdaki kişiler, kilit yöneticiler ve görevliler dahildir:

• Tüm yöneticiler
• Başkan
• Yönetim Kurulu Başkanı
• Sayman
• Sekreter