การปฏิบัติตามข้อบังคับสำหรับ Shopify Payments ในสิงคโปร์

พระราชบัญญัติบริการการชำระเงินแห่งสิงคโปร์ ปี 2019 (PSA) เป็นกรอบการทำงานสำหรับกำกับดูแลระบบการชำระเงินและผู้ให้บริการชำระเงินในสิงคโปร์ PSA ได้นำมาใช้แทนที่พระราชบัญญัติการกำกับดูแลระบบการชำระเงินและพระราชบัญญัติธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราและการโอนเงิน เพื่อสร้างความแน่นอนด้านกฎระเบียบและปกป้องผู้บริโภค พร้อมทั้งส่งเสริมนวัตกรรมในบริการชำระเงินและ Fintech

องค์การเงินตราแห่งประเทศสิงคโปร์ (MAS) ได้ออกประกาศ PS-N01 (การป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย—บริการชำระเงินที่ระบุ) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ PSA ประกาศฉบับนี้ได้กำหนดข้อบังคับด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) สำหรับผู้ให้บริการชำระเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล ซึ่งรวมถึง Stripe ผู้ประมวลผลการชำระเงินสำหรับ Shopify Payments ในสิงคโปร์

สิ่งนี้มีความหมายอย่างไรต่อผู้ใช้ Shopify Payments ในสิงคโปร์

เพื่อให้เป็นไปตามการอัปเดตข้อบังคับ กระบวนการตั้งค่าสำหรับ Shopify Payments จึงได้รับการอัปเดต และมีมาตรการเพิ่มเติมที่ใช้กับทั้งผู้ใช้ใหม่และผู้ใช้ปัจจุบัน ดังนี้

• การยืนยันตัวตนที่ปรับปรุงใหม่
• การเก็บข้อมูลเพิ่มเติมตามหลักเกณฑ์การทำความรู้จักลูกค้า (KYC)
• การยืนยันสิทธิ์ในการเปิดบัญชี

ข้อมูลที่เก็บรวบรวมจะได้รับการยืนยันโดยเทียบกับข้อมูลที่อยู่ในไฟล์กับหน่วยงานทะเบียนของรัฐบาล เช่น Accounting and Corporate Regulatory Authority of Singapore (ACRA)

การยืนยันตัวตนที่ปรับปรุงใหม่

Shopify Payments จำเป็นต้องใช้กระบวนการยืนยันตัวตนที่ปรับปรุงใหม่สำหรับผู้ใช้บางราย Shopify Payments อาจขอให้คุณยืนยันตัวตนด้วย SingPass MyInfo โดยใช้แอป SingPass ของคุณ หรือโดยการส่ง ID ที่ยังไม่หมดอายุพร้อมรูปถ่ายของคุณเองโดยใช้กล้องบนคอมพิวเตอร์หรืออุปกรณ์มือถือของคุณ

การเก็บข้อมูลเพิ่มเติมตามหลักเกณฑ์การทำความรู้จักลูกค้า (KYC)

Shopify Payments อาจเก็บข้อมูลเพิ่มเติมจากคุณ เช่น สัญชาติ รายละเอียดเกี่ยวกับเจ้าของผลประโยชน์ของบริษัท และรายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของคุณ ข้อมูลต่อไปนี้อาจเป็นข้อมูลที่จำเป็นต้องใช้เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในสิงคโปร์ นอกเหนือจากประเภทธุรกิจของคุณ

• บุคคลที่เกี่ยวข้อง: เราจำเป็นต้องยืนยันรายละเอียดของกรรมการทั้งหมดของคุณ (หากคุณเป็นบริษัท) พาร์ทเนอร์และผู้จัดการ (หากคุณเป็นห้างหุ้นส่วน) และผู้บริหารระดับสูง/เจ้าหน้าที่ (หากคุณเป็นองค์กรที่ไม่ได้จดทะเบียน เช่น สมาคมหรือสโมสร)

• เจ้าของผลประโยชน์: เราจำเป็นต้องระบุและยืนยันตัวตนของบุคคลธรรมดาที่มีสิทธิ์การเป็นเจ้าของและ/หรืออำนาจควบคุมธุรกิจของคุณอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งกำหนดโดยการถือหุ้น สิทธิ์ในการออกเสียง และ/หรืออำนาจบริหารของธุรกิจ

โปรดดูตารางต่อไปนี้เพื่อดูว่าคุณต้องระบุรายชื่อใครในบัญชีของคุณ โดยขึ้นอยู่กับประเภทธุรกิจของคุณ เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดเกี่ยวกับบุคคลที่เกี่ยวข้องและเจ้าของผลประโยชน์

หากพาร์ทเนอร์ด้านการธนาคารของเราไม่สามารถยืนยันข้อมูลที่คุณป้อนโดยเทียบกับข้อมูลจาก ACRA หรือหน่วยงานทะเบียนของรัฐบาลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องได้ พาร์ทเนอร์เหล่านั้นอาจขอเอกสารเพื่อยืนยันเจ้าของและ/หรือกรรมการของธุรกิจคุณ

การยืนยันสิทธิ์ในการเปิดบัญชี

Shopify Payments ต้องยืนยันว่าบุคคลธรรมดาที่เปิดบัญชี Shopify Payments ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในนามของธุรกิจ ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการยืนยันอำนาจของตัวแทน

ตัวแทนบัญชีของคุณต้องเป็นผู้ที่มีบทบาทที่ได้รับอนุญาตในธุรกิจของคุณ ตารางต่อไปนี้แสดงรายชื่อบุคคลธรรมดาที่สามารถระบุให้เป็นตัวแทนบัญชีได้ โดยขึ้นอยู่กับประเภทธุรกิจของคุณ

หากบุคคลธรรมดาที่คุณระบุให้เป็นตัวแทนบัญชีไม่ได้อยู่ในบทบาทใดๆ เหล่านี้ คุณอาจถูกขอให้แสดงหลักฐานยืนยันอำนาจสำหรับบุคคลดังกล่าวโดยใช้หนังสือมอบอำนาจที่ลงนามโดยบุคคลอื่นภายในบริษัทของคุณซึ่งมีบทบาทที่ได้รับอนุญาต

นอกจากนี้ คุณยังสามารถอัปเดตตัวแทนบัญชีของคุณเป็นบุคคลอื่นที่อยู่ในบทบาทที่เหมาะสมอยู่แล้ว หรืออัปเดตข้อมูลของคุณบน ACRA ได้

ผลกระทบต่อบัญชี

เมื่อคุณสามารถเริ่มอัปเดตรายละเอียดธุรกิจสำหรับบัญชี Shopify Payments ของคุณได้ คุณจะได้รับการแจ้งเตือนทางอีเมล การแจ้งเตือนทางอีเมลจะสรุปขั้นตอนที่คุณต้องดำเนินการเพื่ออัปเดตข้อมูลเหล่านี้ให้เสร็จสิ้นภายในระยะเวลาที่กำหนด

คำถามที่พบบ่อย

ต่อไปนี้เป็นคำถามที่พบบ่อยบางส่วนเกี่ยวกับข้อบังคับเมื่อใช้งาน Shopify Payments ในสิงคโปร์

ทำไมฉันจึงถูกขอให้ระบุข้อมูลส่วนบุคคลเกี่ยวกับกรรมการและ/หรือผู้บริหารคนสำคัญของฉัน

เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับ AML/KYC ที่มีอยู่ จึงจำเป็นต้องยืนยันตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง (UBO) ของผู้ใช้ Shopify Payments ที่เป็นนิติบุคคล

UBO หมายถึงบุคคลธรรมดาใดๆ ที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมธุรกิจของคุณในท้ายที่สุด หรือเป็นผู้ที่ทำธุรกรรมในนาม และรวมถึงบุคคลใดๆ ที่มีอำนาจควบคุมธุรกิจของคุณอย่างมีประสิทธิผลในท้ายที่สุด ซึ่งอาจเป็นกรรมการของคุณ หรือใครก็ตามที่เป็นเจ้าของธุรกิจของคุณมากกว่า 25%

ฉันเป็นองค์กรไม่แสวงหากำไร (NPO) ฉันยังต้องให้ข้อมูลเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง (UBO) หรือไม่

ใช่ สำหรับ NPO นั้น UBO คือบุคคลธรรมดาที่ควบคุมหรือใช้อิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญเหนือองค์กรของคุณในท้ายที่สุด สำหรับองค์กรไม่แสวงหากำไร บุคคลเหล่านี้จะรวมถึงบุคคลธรรมดา ผู้บริหารคนสำคัญ และผู้ดำรงตำแหน่งดังต่อไปนี้

• กรรมการทั้งหมด
• ประธาน
• ประธานกรรมการ
• เหรัญญิก
• เลขานุการ