Krav på bankkonto och personuppgifter för Shopify Payments i Spanien

Innan du använder Shopify Payments i Spanien måste du förstå de krav som finns för att följa bestämmelser och förhindra ekonomisk brottslighet. Den här artikeln förklarar varför personlig information samlas in, de godkända dokumenttyperna och ger vägledning för att säkerställa att din dokumentation uppfyller de nödvändiga kriterierna.

På den här sidan

Krav för att använda Shopify Payments i Spanien

Innan du använder Shopify Payments i Spanien måste du se till att du uppfyller följande krav:

Berättigade företagstyper: Vissa typer av företag och tjänster får inte använda Shopify Payments. För att avgöra om ditt företag är berättigat, se listan över förbjudna företagstyper för Spanien i användarvillkoren för Shopify Payments.
Krav på bankkonto: Ditt bankkonto måste uppfylla följande krav innan du kan ansluta det till Shopify Payments:
- Bankkontot måste vara i valutan EUR.
- Bankkontot måste vara berättigat till SEPA-överföringar (Single Euro Payments Area).
- Bankkontot måste ha ett internationellt bankkontonummer (IBAN) som börjar med någon av följande landskoder: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE eller SI.

Bankkontotyper som inte stöds

Vissa typer av bankkonton är inte kompatibla med Shopify Payments. Följande kontotyper stöds inte:

Transaktionskonton som endast accepterar banköverföringar: Dessa konton fungerar inte med Shopify Payments.
Sparkonton: Sparkonton kan inte användas för utbetalningar från Shopify Payments.
Fleravalutakonton: Konton som stöder flera valutor samtidigt stöds inte.
Penningöverföringstjänster: Tjänster som efterliknar bankkonton, såsom vissa fintech-plattformar, kan inte användas med Shopify Payments.

Även om virtuella konton som inte kommer från Shopify stöds, kan du uppleva fler utbetalningsfel med dessa konton.

Kontakta din bank för att bekräfta om kontot kan ta emot överföringstypen som anges för din region.

Syftet med informationsinsamlingen

Shopify och dess bankpartner är skyldiga att samla in och verifiera information om dig och ditt företag för att följa lagstiftning i Spanien som är utformad för att förhindra finansiell brottslighet. I takt med att lokala regler och förordningar förändras kan du bli kontaktad av Shopify och dess bankpartner för att tillhandahålla ytterligare information under den tid du har ditt Shopify Payments-konto.

Informationen som samlas in används för att bekräfta företagets identitet, identiteten för personer med koppling till företaget och arten av förhållandet mellan de två.

Shopify skickar aldrig fysisk dokumentation till dig via post. Viktiga dokument eller meddelanden skickas via e-post eller görs tillgängliga digitalt för butiksägaren på sidan Inställningar > Användare i din Shopify admin.

Läs Shopifys integritetspolicy för att ta reda på hur dina uppgifter hålls konfidentiella och säkra.

Obligatorisk person- och företagsinformation för att aktivera Shopify Payments i Spanien

Det är viktigt att du identifierar din företagstyp korrekt eftersom den avgör vilken information du behöver ange.

Om du inte har registrerat dig hos någon statlig myndighet, eller om du har registrerat dig men driver verksamheten som enskild näringsidkare, väljer du företagstypen Enskild person/enskild näringsidkare.

Om du har registrerat ditt företag och har ett skatteidentifieringsnummer (NIF), välj din företagstyp baserat på följande vägledning:

Handelsbolag med skatteidentifieringsnummer (SNC, S. Com.) måste välja företagstypen registrerat handelsbolag.
Ideella organisationer med skatteidentifieringsnummer måste välja företagstypen registrerad ideell organisation.
Alla andra företag med skatteidentifieringsnummer måste välja företagstypen privat bolag. Vanliga exempel är SL, SLU och S. Coop.

Om du har ett registrerat företag men inte har något skatteidentifieringsnummer, välj din företagstyp baserat på följande vägledning:

Handelsbolag utan skatteidentifieringsnummer (SC, CB) måste välja företagstypen oregistrerat handelsbolag.
Ideella organisationer och välgörenhetsorganisationer som inte har något skatteidentifieringsnummer måste välja företagstypen oregistrerad ideell organisation.

Om du är osäker på vilken företagstyp du ska välja, kontakta Shopify-supporten för att få hjälp med att välja rätt företagstyp.

Enskilda personer/enskilda näringsidkare

Enskilda personer är enmansföretag som inte har registrerats hos myndigheterna och som bedriver privat verksamhet. Enskilda näringsidkare är enmansföretag som är registrerade hos myndigheterna med sina personuppgifter. Båda är företag som ägs och kontrolleras av en enskild person som bor i Spanien. Detta inkluderar frilansare och egenföretagare i småföretag.

Dessa företagstyper behandlas på samma sätt och måste ange samma information. Enskilda personer och enskilda näringsidkare måste ange följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn så som det visas på myndighetshandlingar.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress i Spanien: Din hemadress, som matchar din dokumentation.

Om dina uppgifter inte kan verifieras automatiskt får du en förfrågan om att bekräfta din identitet. Om några av dina uppgifter, såsom ditt namn, födelsedatum eller din hemadress är felaktiga, bör du uppdatera din kontoinformation.

Om uppgifterna är korrekta och du ändå får en förfrågan om verifiering kan du lösa detta genom att slutföra en av följande uppgifter:

Bekräfta din identitet genom att ta en selfie med ett giltigt foto-ID.
Ladda upp separata dokument för identitetsbevis och adressbevis i din Shopify admin.
- Informationen i dina dokument måste stämma exakt överens med det du anger på ditt konto. Uppdatera din kontoinformation så att den matchar dina dokument vid behov.

Privata bolag (SL, SLU, S. Coop)

Ett privat bolag är ett företag vars eget kapital är uppdelat i aktier som ägs av aktieägare. Ett bolag betraktas som en egen juridisk person, skild från de personer som driver det. De har vanligtvis också en styrelse.

Privata bolag måste utse antingen en verklig huvudman eller en chef med beslutsfattande befogenhet som sin kontorepresentant. Kontorepresentanten måste ange följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn så som det visas på myndighetshandlingar.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som matchar din dokumentation.
Jobbtitel: Den jobbtitel du har i företaget.
Eget kapital: Om tillämpligt, den procentandel av företagets egna kapital som du äger.

Om uppgifterna är korrekta och du ändå får en förfrågan om verifiering kan du lösa detta genom att slutföra en av följande uppgifter:

Bekräfta din identitet genom att ta en selfie med ett giltigt foto-ID.
Ladda upp separata dokument för identitetsbevis och adressbevis i din Shopify admin.
- Informationen i dina dokument måste stämma exakt överens med det du anger på ditt konto. Uppdatera din kontoinformation så att den matchar dina dokument vid behov.

Privata bolag måste även ange följande uppgifter om sitt företag:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det visas i skattemyndighetens register.
Skatteidentifieringsnummer (NIF): Företagets NIF så som det visas i skattemyndighetens register.
Momsregistreringsnummer: Ditt momsregistreringsnummer, om tillämpligt.
Företagstelefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer för företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den visas i skattemyndighetens register.

Shopifys bankpartner verifierar din information genom att jämföra den med spanska myndighetsregister. Var noga med skiftläge, skiljetecken och symboler.

Om de företagsuppgifter du anger inte kan verifieras kan du behöva tillhandahålla ett företagsverifieringsdokument. När du tillhandahåller det här dokumentet ska du se till att det registrerade namnet, skatteregistreringsnumret och företagsadressen som anges i ditt konto stämmer exakt överens med uppgifterna på dokumentet. Uppdatera uppgifterna i ditt konto så att de matchar dokumentet. Granska listan över godkända företagsdokument.

Du måste dessutom ange alla andra personer som är verkliga huvudmän för företaget. Se till att du anger deras namn, födelsedatum och hemadresser exakt som de står i deras officiella identitetshandlingar. Om deras identiteter inte kan verifieras automatiskt kan de behöva tillhandahålla foto-ID eller adressbevis.

De ägare du anger måste stämma överens med ägarna som finns i det statliga företagsregistret. Om en avvikelse upptäcks ombeds du antingen slutföra attesteringsprocessen genom att klicka på knappen ”signera” eller tillhandahålla ett ägarbevis. Att skriva under intyget har en högre framgångsfrekvens än att skicka in dokument manuellt, men om du föredrar att skicka in ett dokument ska du se till att namnen på de ägare som anges på ditt konto stämmer exakt överens med ägarna i dokumentet. Uppdatera informationen på ditt konto så att den stämmer överens med ditt dokument om det behövs. Om ditt företag helt eller delvis ägs av ett holdingbolag ska du skriva under intyget för att slutföra verifieringen.

Om ditt företag inte har några ägare ombeds du istället att antingen skriva under ett intyg eller tillhandahålla ett dokument som bekräftar dina styrelseledamöter. Om du föredrar att skicka in ett dokument, se till att namnen på styrelseledamöterna som anges på ditt konto stämmer exakt överens med ledamöterna i ditt dokument. Uppdatera informationen på ditt konto så att den stämmer överens med ditt dokument om det behövs.

Registrerade handelsbolag (SNC, S. Com.)

Ett registrerat handelsbolag är ett företag som ägs av minst två delägare, som har registrerat sig för kommersiell verksamhet och erhållit ett skatteidentifieringsnummer. Registrerade handelsbolag har eget kapital och handelsbolaget är en egen enhet, skild från ägarna.

Registrerade handelsbolag måste utse en ägare eller delägare som kontorepresentant för sitt Shopify Payments-konto. Kontorepresentanten måste ange följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn så som det visas på myndighetshandlingar.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som matchar din dokumentation.
Jobbtitel: Den jobbtitel du har i företaget.
Eget kapital: Om tillämpligt, den procentandel av företagets egna kapital som du äger.

Om uppgifterna är korrekta och du ändå får en förfrågan om verifiering kan du lösa detta genom att slutföra en av följande uppgifter:

Bekräfta din identitet genom att ta en selfie med ett giltigt foto-ID.
Ladda upp separata dokument för identitetsbevis och adressbevis i din Shopify admin.
- Informationen i dina dokument måste stämma exakt överens med det du anger på ditt konto. Uppdatera din kontoinformation så att den matchar dina dokument vid behov.

Registrerade handelsbolag måste även ange följande uppgifter om sitt företag:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det visas i skattemyndighetens register.
Skatteidentifieringsnummer (NIF): Företagets NIF så som det visas i skattemyndighetens register.
Momsregistreringsnummer: Ditt momsregistreringsnummer, om tillämpligt.
Företagstelefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer för företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den visas i skattemyndighetens register.

Shopifys bankpartner verifierar din information genom att jämföra den med spanska myndighetsregister. Var noga med skiftläge, skiljetecken och symboler.

Oregistrerade handelsbolag (SC, CB)

Ett oregistrerat handelsbolag är ett företag som ägs av minst två delägare, som inte har registrerat sig för ett skatteidentifieringsnummer, men som har ett bolagsavtal. Ägarna anses i detta fall vara den juridiska personen och företaget är inte en separat enhet.

Oregistrerade handelsbolag måste utse en ägare som kontorepresentant för sitt Shopify Payments-konto. Kontorepresentanten måste ange följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn så som det visas på myndighetshandlingar.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som matchar din dokumentation.
Jobbtitel: Den jobbtitel du har i företaget.
Eget kapital: Om tillämpligt, den procentandel av företagets egna kapital som du äger.

Om uppgifterna är korrekta och du ändå får en förfrågan om verifiering kan du lösa detta genom att slutföra en av följande uppgifter:

Bekräfta din identitet genom att ta en selfie med ett giltigt foto-ID.
Ladda upp separata dokument för identitetsbevis och adressbevis i din Shopify admin.
- Informationen i dina dokument måste stämma exakt överens med det du anger på ditt konto. Uppdatera din kontoinformation så att den matchar dina dokument vid behov.

Oregistrerade handelsbolag måste även ange följande uppgifter om sitt företag:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det visas i dokumentationen.
Momsregistreringsnummer: Ditt momsregistreringsnummer, om tillämpligt.
Företagstelefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer för företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den visas i dokumentationen.

Shopifys bankpartner verifierar din information genom att jämföra den med spanska myndighetsregister. Var noga med skiftläge, skiljetecken och symboler.

Om de företagsuppgifter du anger inte kan verifieras kan du behöva tillhandahålla ett företagsverifieringsdokument. När du tillhandahåller det här dokumentet ska du se till att det registrerade namnet och företagsadressen som anges i ditt konto stämmer exakt överens med uppgifterna på dokumentet. Uppdatera uppgifterna i ditt konto så att de matchar dokumentet. Granska listan över godkända företagsdokument.

Registrerade ideella organisationer

En ideell organisation (NPO) är en enhet som är etablerad för andra syften än att generera vinst till sina aktieägare. Dess primära uppdrag är att tjäna ett allmänt eller samhälleligt ändamål. Registrerade ideella organisationer har registrerat sig för kommersiella ändamål och erhållit ett skatteidentifieringsnummer.

Registrerade ideella organisationer måste utse antingen en direktör eller en chef med beslutsfattande befogenhet som sin kontorepresentant. Kontorepresentanten måste ange följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn så som det visas på myndighetshandlingar.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som matchar din dokumentation.
Jobbtitel: Den jobbtitel du har i företaget.
Eget kapital: Om tillämpligt, den procentandel av företagets egna kapital som du äger.

Om uppgifterna är korrekta och du ändå får en förfrågan om verifiering kan du lösa detta genom att slutföra en av följande uppgifter:

Bekräfta din identitet genom att ta en selfie med ett giltigt foto-ID.
Ladda upp separata dokument för identitetsbevis och adressbevis i din Shopify admin.
- Informationen i dina dokument måste stämma exakt överens med det du anger på ditt konto. Uppdatera din kontoinformation så att den matchar dina dokument vid behov.

Registrerade ideella organisationer måste även ange följande uppgifter om sitt företag:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det visas i skattemyndighetens register.
Skatteidentifieringsnummer (NIF): Företagets NIF så som det visas i skattemyndighetens register.
Momsregistreringsnummer: Ditt momsregistreringsnummer, om tillämpligt.
Företagstelefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer för företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den visas i skattemyndighetens register.

Shopifys bankpartner verifierar din information genom att jämföra den med spanska myndighetsregister. Var noga med skiftläge, skiljetecken och symboler.

Du måste dessutom ange alla andra personer som sitter i din styrelse eller som är viktiga beslutsfattare. Se till att du anger deras namn, födelsedatum och hemadresser exakt som de står i deras officiella identitetshandlingar. Om deras identiteter inte kan verifieras automatiskt kan de behöva tillhandahålla foto-ID eller adressbevis.

De styrelseledamöter du anger måste stämma överens med de ledamöter som finns i det statliga företagsregistret. Om en avvikelse upptäcks ombeds du antingen slutföra attesteringsprocessen genom att klicka på knappen ”signera” eller tillhandahålla ett dokument som styrker styrelseuppdrag. Att skriva under intyget har en högre framgångsfrekvens än att skicka in dokument manuellt, men om du föredrar att skicka in ett dokument ska du se till att namnen på styrelseledamöterna som anges på ditt konto stämmer exakt överens med ledamöterna i dokumentet. Uppdatera informationen på ditt konto så att den stämmer överens med ditt dokument om det behövs.

Oregistrerade ideella organisationer

En ideell organisation (NPO) är en enhet som är etablerad för andra syften än att generera vinst till sina aktieägare. Dess primära uppdrag är att tjäna ett allmänt eller samhälleligt ändamål. En oregistrerad ideell organisation har inget skatteidentifieringsnummer, men har registrerat sig hos lokala domstolar och har status som ideell organisation.

Oregistrerade ideella organisationer måste utse en viktig beslutsfattare eller organisatör som sin kontorepresentant och markera den personen som en chef. Kontorepresentanten måste ange följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn så som det visas på myndighetshandlingar.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som matchar din dokumentation.
Jobbtitel: Den jobbtitel du har i företaget.
Eget kapital: Om tillämpligt, den procentandel av företagets egna kapital som du äger.

Om uppgifterna är korrekta och du ändå får en förfrågan om verifiering kan du lösa detta genom att slutföra en av följande uppgifter:

Bekräfta din identitet genom att ta en selfie med ett giltigt foto-ID.
Ladda upp separata dokument för identitetsbevis och adressbevis i din Shopify admin.
- Informationen i dina dokument måste stämma exakt överens med det du anger på ditt konto. Uppdatera din kontoinformation så att den matchar dina dokument vid behov.

Oregistrerade ideella organisationer måste även ange följande uppgifter om sitt företag:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det visas i dokumentationen.
Momsregistreringsnummer: Ditt momsregistreringsnummer, om tillämpligt.
Företagstelefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer för företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den visas i dokumentationen.

Shopifys bankpartner verifierar din information genom att jämföra den med spanska myndighetsregister. Var noga med skiftläge, skiljetecken och symboler.

Om de företagsuppgifter du anger inte kan verifieras kan du behöva tillhandahålla ett företagsverifieringsdokument. När du tillhandahåller det här dokumentet ska du se till att det registrerade namnet och företagsadressen som anges i ditt konto stämmer exakt överens med uppgifterna på dokumentet. Uppdatera uppgifterna i ditt konto så att de matchar dokumentet. Granska listan över godkända företagsdokument.

Godkända dokumenttyper

Det här avsnittet förklarar vilka dokument du kan använda för att verifiera din identitet och din företagsinformation.

Identitetshandlingar

Följande dokument godkänns som identitetsbevis. Namnet och födelsedatumet på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras för att matcha informationen som visas i identitetshandlingen du tillhandahåller. Dokumenten måste vara giltiga och får inte ha gått ut.

Pass
Körkort
Nationellt ID – Foton av fram- och baksidan krävs.
ID för uppehållstillstånd
Kort för permanent uppehållstillstånd – Foton av fram- och baksidan krävs.

Adressdokument

Namnet och adressen på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras för att matcha informationen som visas i adressdokumenten som du tillhandahåller. Följande dokument godkänns som adressbevis:

Hushållsfaktura (daterad inom de senaste 6 månaderna)
Kontoutdrag (daterat inom de senaste 6 månaderna)
Mobiltelefonfaktura (daterad inom de senaste 6 månaderna)
Certificado de residencia (Bosättningsintyg)

Dokument för företagsverifiering

Följande dokument godkänns för företagsverifiering. De måste tydligt visa den juridiska personens namn, skatteidentifieringsnummer och adress för ditt företag. Uppgifterna på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras för att matcha informationen som visas i de dokument du tillhandahåller.

Documento acreditativo del NIF (NIF-dokument)
Escritura de constitución (Företagsregistreringsbevis)
Momsregistrering

Ägardokument

Följande dokument godkänns som bevis på ägande eller styrelseuppdrag, förutsatt att de visar ditt företags juridiska namn samt fullständiga namn på alla ägare eller styrelseledamöter i företaget:

Libro de Registro de Accionistas (aktiebok)
Registro de Titulares Reales (register över verkliga huvudmän)
Escritura de Constitución (bolagsordning/registreringsbevis)
Informe Anual (årsredovisning)
Declaración Anual (årsdeklaration)

Varje verklig huvudman som anges i din dokumentation måste också vara angiven på ditt Shopify Payments-konto och tilldelas rollen som ”Ägare”. En verklig huvudman definieras som någon som äger 25 % eller mer av företagets kapital. Uppdatera informationen på ditt konto så att den stämmer överens med dokumentet om det behövs.

Om ditt företag inte har några verkliga huvudmän måste du verifiera dina styrelseledamöter i stället. I dessa fall är samma lista med dokument som ovan godkänd. Varje styrelseledamot som anges i din dokumentation måste också vara angiven på ditt Shopify Payments-konto och tilldelas rollen som ”Styrelseledamot”. Uppdatera informationen på ditt konto så att den stämmer överens med dokumentet om det behövs.

Om ditt företag ägs av ett holdingbolag slutför du i stället den digitala attesteringsprocessen genom att trycka på knappen ”signera”.

Säkerställa att dokumentationen uppfyller kraven

När du skickar in dokument ska du se till att de uppfyller de nödvändiga kriterierna. Läs igenom följande riktlinjer för att säkerställa efterlevnad:

Korrekthet: Se till att informationen i dokumenten stämmer överens med det du har angett i ditt Shopify Payments-konto. Uppdatera kontot så att det stämmer överens med dokumenten vid behov.
Tydlighet och läsbarhet: Se till att dina dokument är tydliga och tillräckligt stora för att kunna läsas. Se till att hela dokumentet är synligt på fotografiet.
Fullständighet: Se till att alla nödvändiga uppgifter är synliga i dokumentet. Granska godkända dokumenttyper på den här sidan för att förstå vilka uppgifter som måste finnas med i dokumentet.
Originaldokumentation: Ta ett originalfoto av ditt dokument med en kamera. Fotokopiera, skanna eller ta inte skärmdumpar av dina dokument. Klistra inte in foton av dokument i andra dokument. Ta inte foton av datorskärmar eller utskrifter.
- Om ditt dokument utfärdades till dig digitalt, ska du tillhandahålla PDF-filen med alla sidor som den ursprungligen gavs till dig, utan ändringar.
Giltighet: Se till att fotolegitimation inte har gått ut och att adressbevis nyligen har utfärdats. Om du tillhandahåller bevis på företagsregistrering måste ditt företag fortfarande vara aktivt registrerat och ha god status.

Felsökning av vanliga problem

Innan du kontaktar Shopify-support bör du granska dessa vanliga problem vid introduktion och lösningar på dem.

Mitt dokument avvisades

Se till att informationen på ditt konto stämmer exakt överens med dokumentet och uppdatera kontot vid behov. Om dina dokument fortfarande avvisas, se följande avsnitt på den här sidan:

Godkända dokumenttyper: Godkända dokument och uppgifter som krävs. Skärmdumpar, utskrifter och skärmdumpar från register godkänns inte.
Säkerställa att dokumentationen uppfyller kraven: Krav på korrekthet, tydlighet, fullständighet och giltighet.

Min företagsinformation verifieras inte

När du anger företagsinformation måste du se till att företagsnamn, skatteregistreringsnummer (NIF) och företagsadress stämmer exakt överens med hur de ser ut i myndighetsregister i Spanien. Detta inkluderar:

Korrekt skiftläge (stora och små bokstäver)
Rätt skiljetecken och mellanslag
Fullständigt företagsnamn enligt registrering

Shopifys bankpartner verifierar din information automatiskt genom att jämföra den med officiella register. Även små skillnader kan leda till att verifieringen misslyckas. Se till att dokumentationen du skickar in innehåller juridiskt namn, skatteregistreringsnummer (NIF) och företagsadress, samt att dessa uppgifter stämmer överens med vad som finns på kontot. Uppdatera kontot så att det matchar dokumentet vid behov.

Min adress kan inte verifieras automatiskt

För Shopify Payments Spanien ombeds du antingen att slutföra selfie-processen eller att tillhandahålla ett adressbevis om din adress inte kan verifieras automatiskt.

Vi rekommenderar att du genomför selfie-processen. Den individ som behöver verifieras kan klicka på knappen ”selfie” och sedan ta ett foto av sitt foto-ID och sig själv för att slutföra verifieringen. Detta kan göras i stället för att tillhandahålla ett adressbevis.

Om du föredrar att tillhandahålla ett dokument manuellt kan du göra det istället. Adressbevis måste visa ditt fullständiga namn, din hemadress och vara en av de godkända typerna av adressdokument. Se även till att:

Adressen som du har angett på ditt Shopify Payments-konto måste stämma överens exakt med adressen i ditt adressbevis.
Uppdatera informationen på ditt konto så att den stämmer överens med ditt dokument om det behövs.
Ladda upp ett tydligt fotografi av ditt adressbevis.
Se till att dokumentet du laddar upp visar ditt eget fullständiga namn. Om du till exempel har en elräkning i någon annans namn måste du tillhandahålla ett annat dokument.

Min ägarinformation kan inte verifieras

För Shopify Payments Spanien måste du ange dina ägare så att de angivna namnen stämmer överens med de ägare som är registrerade för ditt företag i det statliga företagsregistret. Vi rekommenderar att du slår upp din ägarinformation i registret och anger namnen exakt som de visas där. Om du inte har några ägare måste du i stället ange alla dina styrelseledamöter på kontot.

Om du har gjort detta och ditt ägande eller dina styrelseuppdrag fortfarande inte kan verifieras rekommenderar vi att du klickar på knappen ”signera” på din verifieringssida för att intyga digitalt att informationen du har angett är korrekt. Denna process har en högre framgångsfrekvens än att skicka in dokument manuellt.

Om du föredrar det kan du tillhandahålla ett dokument som bekräftar vilka dina ägare eller styrelseledamöter är i stället för att använda attesteringsprocessen. De uppgifter om ägare eller styrelseledamöter du anger på ditt Shopify Payments-konto måste stämma överens med informationen i den dokumentation du laddar upp. Om en ägare eller styrelseledamot är listad i din dokumentation men inte har lagts till på ditt Shopify Payments-konto, måste du lägga till den personen på ditt konto och tilldela hen rollen som ägare eller styrelseledamot. Läs igenom de godkända ägardokumenten för att se vilka typer av dokument du kan tillhandahålla för att verifiera ägarskap.

Du bör se till att ägarna och styrelseledamöterna på ditt konto exakt matchar din dokumentation. Ange inte extra ägare eller styrelseledamöter som inte finns i dina dokument.

Mitt kontoutdrag avvisades som adressbevis

Kontoutdrag i Spanien innehåller inte alltid namn, adress och datum på samma dokument, vilket kan leda till att de avvisas. Om ditt kontoutdrag avvisades kan du försöka skicka in något av de andra godkända adressdokumenten, till exempel en räkning för allmännyttiga tjänster eller en mobilfaktura daterad inom de senaste 6 månaderna.

Min betalning är väntande

Kontrollera orderns tidslinje för att bekräfta om betalningen genomfördes. Om statusen är misslyckades måste du skapa ett nytt orderutkast och skicka det till kunden för att inhämta betalningen.

Mina utbetalningar misslyckas med ett virtuellt bankkonto

Virtuella bankkonton som Revolut och Payoneer godkänns för utbetalningar, men har en högre frekvens av misslyckade utbetalningar än traditionella bankkonton. Om dina utbetalningar misslyckas bör du överväga att använda ett vanligt bankkonto istället.

Vanliga frågor

Läs igenom dessa vanliga frågor om krav för Shopify Payments i Spanien.

Varför behöver ni min fotolegitimation och adressbevis om jag är ett företag, handelsbolag eller en ideell organisation?

Även om du är registrerad som företag, handelsbolag eller ideell organisation kräver bestämmelser i Spanien att Shopifys bankpartner verifierar identiteten på de personer som är associerade med verksamheten, inklusive vilka de är och var de befinner sig.

Jag är medborgare i Spanien och föddes där, men jag bor för närvarande inte i Spanien. Kan jag använda Shopify Payments i Spanien?

Om din företagstyp är Enskild firma måste du bo i Spanien för att vara berättigad till Shopify Payments i Spanien. Om du för närvarande inte bor i Spanien bör du skapa ett Shopify Payments-konto för den region där du bor.

Uppdatera butiksadressen till din nuvarande plats. Om din plats är berättigad till Shopify Payments kan du skapa ett Shopify Payments-konto för den regionen istället.

Om du är ett handelsbolag, företag eller en ideell organisation behöver du inte bo i Spanien personligen, men företaget måste vara registrerat i Spanien och ha en spansk företagsadress. Om du behöver hjälp kan du kontakta Shopify-support.

Jag är ett handelsbolag i Spanien och ombeds ange ett skatteregistreringsnummer, men jag har inget. Vad ska jag göra?

Om du är ett handelsbolag och ombeds ange ett skatteregistreringsnummer, men inte har något, har du konfigurerats som fel företagstyp. Om du håller på att konfigurera kontot går du tillbaka till skärmen för val av företagstyp och väljer Oregistrerat handelsbolag.

Om du redan har konfigurerat kontot och ombeds ange ett skatteregistreringsnummer (TIN) som en del av verifieringsprocessen kan du uppdatera din företagstyp genom att gå till Inställningar > Allmänt. Klicka på de 3 prickarna bredvid din företagsinformation och klicka sedan på ”redigera”. Om du har problem med att uppdatera din företagstyp kan du kontakta Shopify-supporten för att få hjälp.

Jag är enskild näringsidkare i Spanien. Hur anger jag min företagsinformation?

Som enskild näringsidkare behöver du bara tillhandahålla dina personuppgifter för verifiering av företag och identitet. Försök inte registrera dig som en annan företagstyp, eftersom du kan få problem med att klara verifieringen.

Jag är ett börsnoterat bolag i Spanien. Vilken företagstyp ska jag välja?

Du bör välja Privat aktiebolag. I syfte att verifiera företag och identitet är processen identisk för publika och privata företag.

Du kan hoppa över avsnittet i kontokonfigurationsformuläret där du ombeds lägga till ägare. Om du redan har konfigurerat kontot och ombeds ange ägarinformation som en del av verifieringsprocessen ska du kontakta Shopify-support för att få hjälp med att uppdatera din företagstyp.

Jag har inget skatteregistreringsnummer (NIF), men jag är inte privatperson eller enskild näringsidkare. Vilken företagstyp ska jag välja?

Om du inte har ett NIF kan du välja antingen oregistrerat handelsbolag eller oregistrerad ideell organisation som företagstyp. Båda dessa företagstyper måste fortfarande tillhandahålla tillämplig företagsdokumentation som bekräftar att de på annat sätt är registrerade som en verksamhet i Spanien.

Om ingen av dessa företagstyper passar din verksamhet ska du välja Enskild firma och utse en huvudsaklig beslutsfattare eller ägare som kontorepresentant.

Kommer jag att debiteras moms på mina handläggningsavgifter för Shopify Payments?

Nej. Moms debiteras inte på handläggningsavgifter för Shopify Payments i Spanien.

Mitt konto var redan verifierat. Varför ombeds jag lämna ny information?

Krav från tillsynsmyndigheter och finansiella partner ändras över tid. När detta händer kan du behöva lämna ytterligare information för att fortsätta uppfylla kraven. Du får dessa förfrågningar via en banner eller avisering i din adminpanel och ett motsvarande e-postmeddelande. Du måste slutföra dessa förfrågningar för att fortsätta använda Shopify Payments.

Hur uppdaterar jag min kontoinformation för Shopify Payments?

Om du aktivt uppmanas att slutföra en kontoverifiering kan du uppdatera din information på verifieringssidan, samtidigt som du skickar in de dokument som efterfrågas.

Utanför verifieringsprocessen kan butikens kontoägare uppdatera dessa uppgifter via Inställningar > Allmänt > Företagsinformation. Klicka på de tre prickarna bredvid din juridiska person och klicka sedan på ”redigera” för att uppdatera det företagets information, inklusive företagstyp.

Observera att alla ändringar du gör här skickas automatiskt till våra bankpartner för granskning och den nya informationen körs igenom deras verifieringsprocess på nytt. Det är möjligt att ändringarna verifieras automatiskt igen, men du kan också komma att ombes tillhandahålla styrkande dokument.

Om du har en utestående förskottsbetalning för handlare från Shopify Capital kanske du inte kan uppdatera en del av din företagsinformation förrän den är helt återbetalad. Din förskottsbetalning utfärdades till det företag som för närvarande är registrerat, så den kan inte överföras till ett annat företag. Kontakta Shopify Support om du har frågor.

Vad händer om jag missar min tidsfrist för verifiering?

Dina utbetalningar kommer att pausas tillfälligt tills verifieringsprocessen är slutförd. När den första tidsfristen har passerat och utbetalningarna har pausats tillfälligt kan du se en andra tidsfrist som anger när din möjlighet att ta emot ordrar med Shopify Payments kommer att pausas tillfälligt.

Alla dessa pauser är tillfälliga och hävs automatiskt när du slutför verifieringen. Se din adminpanel för dina tidsfrister.

Från och med juni 2026 har helt nya Shopify Payments-konton i Spanien 90 dagar på sig att slutföra verifieringen efter att den första ordern har behandlats. Om det hinner gå 90 dagar kan eventuella ordrar som du har behandlat med Shopify Payments komma att återbetalas automatiskt.

Detta gäller endast europeiska länder och det gäller bara för helt nya konton som skapas i juni 2026 eller senare. Om detta gäller dig kommer varningsmeddelanden att informera din kontoägare om när hen kan förvänta sig att återbetalningarna genomförs.

Innan du kontaktar Shopify-support om Shopify Payments i Spanien

Innan du kontaktar Shopify-support bör du samla in följande information för att hjälpa till att lösa ditt ärende snabbare:

Skärmdumpar av eventuella felmeddelanden du fått, med känsliga uppgifter som bankkontonummer borttagna
Den företagstyp du valde under konfigureringen
Ditt skatteregistreringsnummer (NIF), om tillämpligt
Ditt DNI- eller NIE-nummer, om du är registrerad som enskild näringsidkare
Det specifika steg där du stötte på problemet
Webbläsaren och enheten du använder
Din bankkontotyp och valuta, utan ditt fullständiga internationella bankkontonummer (IBAN)
Eventuella dokument som du har laddat upp och när du laddade upp dem

Att ha denna information redo hjälper Shopify-support att hjälpa dig mer effektivt.