Regelefterlevnad för Shopify Payments i Singapore

Singapores Payment Services Act 2019 (PSA) utgör ett ramverk för reglering av betalningssystem och leverantörer av betalningstjänster i Singapore. PSA ersätter Payment Systems Oversight Act och Money-Changing and Remittance Businesses Act för att skapa juridisk säkerhet och konsumentskydd samtidigt som den uppmuntrar till innovation inom betalningstjänster och Fintech.

Monetary Authority of Singapore (MAS) utfärdade meddelande PS-N01 (Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism – Specified Payment Services) som en del av PSA. I detta meddelande introduceras krav för att motverka penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CFT) för reglerade leverantörer av betalningstjänster, inklusive Stripe, som är betalningshanterare för Shopify Payments i Singapore.

Vad detta innebär för användare av Shopify Payments i Singapore

För att efterleva regelverksuppdateringar har konfigureringsprocessen för Shopify Payments uppdaterats, och ytterligare åtgärder gäller för både nya och befintliga användare:

• Utökad identitetsverifiering
• Inhämtning av ytterligare kundkännedomsinformation (KYC)
• Verifiering av behörighet att öppna kontot

Inhämtad information verifieras mot den information som finns registrerad hos statliga register, såsom Accounting and Corporate Regulatory Authority of Singapore (ACRA).

Utökad identitetsverifiering

Shopify Payments måste implementera en utökad identitetsverifieringsprocess för vissa användare. Shopify Payments kan komma att be dig verifiera din identitet med SingPass MyInfo med din SingPass-app, eller genom att tillhandahålla en giltig ID-handling med ett foto av dig själv med hjälp av kameran på din dator eller mobila enhet.

Inhämtning av ytterligare kundkännedomsinformation (KYC)

Shopify Payments kan samla in ytterligare information från dig, till exempel din nationalitet, uppgifter om ditt företags verkliga huvudmän och uppgifter om dina styrelseledamöter. Följande information, utöver din företagstyp, kan krävas när du använder Shopify Payments i Singapore:

• Anknutna parter: Vi måste verifiera uppgifterna för alla dina styrelseledamöter (om du är ett företag), delägare och chefer (om du är ett handelsbolag) och ledande befattningshavare/funktionärer (om du är en icke-inkorporerad enhet som till exempel en förening eller en klubb).

• Verkliga huvudmän: Vi måste också identifiera och verifiera identiteten på de personer som har betydande ägande och/eller kontroll över ditt företag, fastställt genom aktieinnehav, rösträtt och/eller verkställande makt i företaget.

Se tabellen nedan för att avgöra vem du måste ange på ditt konto, beroende på din företagstyp, för att uppfylla kraven för anknutna parter och verkliga huvudmän.

Om våra bankpartner inte kan verifiera den information du har angett mot ACRA eller andra tillämpliga statliga register, kan de be om dokumentation för att verifiera ditt företags ägare och/eller styrelseledamöter.

Verifiering av behörighet att öppna kontot

Shopify Payments måste verifiera att den person som öppnar ett Shopify Payments-konto är behörig att göra det på företagets vägnar. Mer information om verifiering av representantbehörighet.

Din kontorepresentant måste vara någon som har en auktoriserad roll i ditt företag. Följande tabell listar personer som kan anges som kontorepresentant, beroende på din företagstyp.

Om den person du anger som kontorepresentant inte har någon av dessa roller kan du bli ombedd att tillhandahålla ett bevis på behörighet för den personen genom en fullmakt undertecknad av någon annan inom ditt företag som har en auktoriserad roll.

Du kan även uppdatera din kontorepresentant till någon annan som redan har rätt roll, eller uppdatera din information på ACRA.

Kontopåverkan

När du kan börja uppdatera dina företagsuppgifter för ditt Shopify Payments-konto får du ett e-postmeddelande. E-postmeddelandet beskriver de steg du behöver vidta för att slutföra dessa uppdateringar inom den angivna tidsperioden.

Vanliga frågor

Följande är några vanliga frågor om bestämmelserna vid användning av Shopify Payments i Singapore.

Varför ombeds jag att ange personuppgifter om mina styrelseledamöter och/eller ledande befattningshavare?

För att följa befintliga AML-/KYC-regler måste identiteten för de verkliga huvudmännen (UBO) hos Shopify Payments-användare som är juridiska personer verifieras.

En UBO avser varje enskild person som i slutändan äger eller kontrollerar din verksamhet, eller för vars räkning transaktioner genomförs, och inkluderar varje person som utövar den slutgiltiga faktiska kontrollen över din verksamhet. Detta kan vara dina styrelseledamöter, eller någon som äger mer än 25 % av ditt företag.

Jag är en ideell organisation (NPO), måste jag ändå ange information om verklig huvudman (UBO)?

Ja. För ideella organisationer är UBO:er personer som i slutändan kontrollerar eller utövar ett betydande inflytande över din organisation. För en ideell organisation omfattar detta följande personer, ledande befattningshavare och funktionärer:

• Alla styrelseledamöter
• Ordförande
• Ordförande
• Kassör
• Sekreterare