Krav för bankkonto och personuppgifter för användning av Shopify Payments i Rumänien

Innan du använder Shopify Payments i Rumänien måste du förstå vilka krav som ställs för att följa lagar och regler och förhindra ekonomisk brottslighet. När du ställer in Shopify Payments måste du tillhandahålla personuppgifter för verifiering, skicka in godkända typer av dokumentation och se till att det du skickar in uppfyller specifika krav på efterlevnad.

På den här sidan

Krav för användning av Shopify Payments i Rumänien

Innan du använder Shopify Payments i Rumänien måste du se till att du uppfyller följande krav:

Kvalificerade företagstyper: Vissa typer av företag och tjänster får inte använda Shopify Payments. För att avgöra om ditt företag är kvalificerat kan du läsa listan över förbjudna företagstyper för Rumänien i Användarvillkor för Shopify Payments.
Krav för bankkonto: Ditt bankkonto måste uppfylla följande krav innan du kan ansluta det till Shopify Payments:
- Om din utbetalningsvaluta är EUR måste bankkontot vara i valutan EUR och ha ett IBAN som börjar med följande bokstäver: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT, SE eller RO.
- Om din utbetalningsvaluta är RON (rumänska leu) måste bankkontot vara i valutan RON och ha ett IBAN som börjar med RO.
- Bankkontot måste vara godkänt för Single Euro Payments Area-överföringar (SEPA).

Bankkontotyper som inte stöds

Vissa bankkontotyper är inte kompatibla med Shopify Payments. Följande kontotyper stöds inte:

Transaktionskonton som endast accepterar banköverföringar: Dessa konton fungerar inte med Shopify Payments.
Sparkonton: Sparkonton kan inte användas för utbetalningar från Shopify Payments.
Konton med flexibel valuta: Konton som stöder flera valutor samtidigt stöds inte.
Pengaöverföringstjänster: Tjänster som efterliknar bankkonton, till exempel vissa fintech-plattformar, kan inte användas med Shopify Payments.

Även om virtuella konton som inte är från Shopify stöds, kan det hända att fler utbetalningar misslyckas med dessa konton.

Kontakta din bank för att bekräfta om kontot kan acceptera den överföringstyp som anges för din region.

Syftet med informationsinsamlingen

Shopify och dess bankpartner är skyldiga att samla in och verifiera information om dig och ditt företag för att följa lagstiftning i Rumänien som är utformad för att förhindra finansiell brottslighet. I takt med att lokala regler och förordningar förändras kan du bli kontaktad av Shopify och dess bankpartner för att tillhandahålla ytterligare information under den tid du har ditt Shopify Payments-konto.

Informationen som samlas in används för att bekräfta företagets identitet, identiteten på de personer som är kopplade till företaget och hur relationen dem emellan ser ut.

Shopify skickar aldrig fysisk dokumentation till dig via post. Viktiga dokument eller meddelanden skickas via e-post eller görs tillgängliga digitalt för butiksägaren på sidan Inställningar > Användare i din Shopify admin.

Läs Shopifys sekretesspolicy för att få mer information om hur dina uppgifter hålls konfidentiella och säkra.

Krävda person- och företagsuppgifter för att aktivera Shopify Payments i Rumänien

Du måste ange rätt företagstyp eftersom detta avgör vilken information du behöver tillhandahålla.

Om du inte har registrerat dig hos någon myndighet, eller om du är registrerad men driver företaget som enskild näringsidkare (inklusive Persoană Fizică Autorizată eller Întreprindere Individuală), väljer du företagstypen Privatperson/enskild näringsidkare.

Annars väljer du företagstyp utifrån följande vägledning:

Handelsbolag med skatteregistreringsnummer, till exempel SNC eller SCS, måste välja företagstypen Kommanditbolag.
Handelsbolag utan skatteregistreringsnummer, till exempel IF, måste välja företagstypen Oregistrerat handelsbolag.
Företag vars aktier handlas offentligt på Bukarestbörsen (BVB) måste välja företagstypen Publikt aktiebolag.
Alla andra företag med skatteregistreringsnummer, till exempel SRL, måste välja företagstypen Privat aktiebolag.

Om du är osäker på vilken företagstyp du ska välja kan du kontakta Shopify-supporten för att få hjälp med att välja rätt.

Privatpersoner/enskilda firmor

Privatpersoner är företag med en enda ägare som inte har registrerat sig hos myndigheterna utan driver privat affärsverksamhet. Enskilda näringsidkare är företag med en enda ägare som är registrerade hos myndigheterna med sina personuppgifter. Båda är företag som ägs och styrs av en enskild person som är bosatt i Rumänien. Detta inkluderar frilansare och egenföretagare som driver småföretag.

Dessa företagstyper behandlas på samma sätt och måste tillhandahålla samma information. Privatpersoner och enskilda näringsidkare måste tillhandahålla följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn exakt så som det står i dina myndighetsutfärdade dokument.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress i Rumänien: Din hemadress, som måste stämma överens med dina dokument.

Se till att ditt namn, födelsedatum och din hemadress stämmer och att de matchar dina myndighetsutfärdade dokument. Om dina uppgifter inte kan verifieras uppmanas du att uppdatera ditt namn och födelsedatum så att de matchar dina dokument, och du kan bli ombedd att uppvisa fotolegitimation. Granska listan över godkända fotolegitimationer.

Om din adress inte kan verifieras automatiskt måste du ladda upp ett adressbevis. När du tillhandahåller det här dokumentet ska du se till att den adress som anges i ditt konto stämmer exakt överens med adressen i dokumentet, och uppdatera informationen i ditt konto så att den matchar dokumentet. Granska listan över godkända adressdokument.

Privat aktiebolag (SRL)

Ett privat aktiebolag är ett företag vars aktiekapital är uppdelat i aktier som ägs av aktieägare. Ett aktiebolag anses vara en egen juridisk person, skild från de personer som driver det. De har vanligtvis också en styrelse.

Privata aktiebolag måste utse antingen en verklig huvudman eller en chef med beslutsfattande befogenhet som kontorepresentant. Kontorepresentanten måste tillhandahålla följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn exakt så som det står i dina myndighetsutfärdade dokument.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som måste stämma överens med dina dokument.
Yrkestitel: Den titel du har i företaget.
Ägarandel: I tillämpliga fall den procentuella andel av företaget som du äger.

Privata aktiebolag måste också ange följande företagsinformation:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det är registrerat i det statliga företagsregistret.
Skatteregistreringsnummer: Företagets skatteregistreringsnummer så som det är registrerat i det statliga företagsregistret.
Momsregistreringsnummer (VAT-nummer): Ditt momsregistreringsnummer, i tillämpliga fall.
Företagets telefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer till företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den är registrerad i det statliga företagsregistret.

Shopifys bankpartner verifierar din information genom att jämföra den med statliga register i Rumänien. Se till att du använder rätt skiftläge, interpunktion och symboler.

Om informationen som du anger om företaget inte kan verifieras kan du behöva tillhandahålla ett företagsverifieringsdokument. När du tillhandahåller det här dokumentet ska du se till att det registrerade namnet, skatteregistreringsnumret och företagsadressen som anges på ditt konto stämmer exakt överens med informationen i dokumentet, och uppdatera informationen i ditt konto så att den matchar dokumentet. Granska listan över godkända företagsdokument.

Du måste dessutom lista eventuella andra personer som är företagets verkliga huvudmän. Se till att du anger deras namn, födelsedatum och hemadresser exakt så som de står i deras myndighetsutfärdade dokument. Om deras identiteter inte kan verifieras automatiskt kan de behöva tillhandahålla fotolegitimation eller adressbevis.

Publikt aktiebolag

Ett publikt aktiebolag är en enhet som erbjuder sina aktier till allmänheten för att handlas på en börs. Aktiekapital kan köpas, säljas och handlas av privatpersoner och investerare, i stället för att ägas privat.

Publika aktiebolag måste utse antingen en styrelseledamot eller en chef med beslutsfattande befogenhet som kontorepresentant. Kontorepresentanten måste tillhandahålla följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn exakt så som det står i dina myndighetsutfärdade dokument.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som måste stämma överens med dina dokument.
Yrkestitel: Den titel du har i företaget.
Ägarandel: I tillämpliga fall den procentuella andel av företaget som du äger.

Publika aktiebolag måste också tillhandahålla följande företagsinformation:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det är registrerat i det statliga företagsregistret.
Skatteregistreringsnummer: Företagets skatteregistreringsnummer så som det är registrerat i det statliga företagsregistret.
Momsregistreringsnummer (VAT-nummer): Ditt momsregistreringsnummer, i tillämpliga fall.
Företagets telefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer till företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den är registrerad i det statliga företagsregistret.

Shopifys bankpartner verifierar din information genom att jämföra den med statliga register i Rumänien. Se till att du använder rätt skiftläge, interpunktion och symboler.

Om du sitter i styrelsen måste du också ange eventuella andra personer som sitter i styrelsen eller som är viktiga beslutsfattare. Se till att du anger deras namn, födelsedatum och hemadresser exakt så som de står i deras myndighetsutfärdade dokument. Om deras identiteter inte kan verifieras automatiskt kan de behöva tillhandahålla fotolegitimation eller adressbevis.

Kommanditbolag (SNC, SCS)

Ett kommanditbolag är ett företag som ägs av minst två delägare, som har registrerat sig för kommersiell verksamhet och erhållit ett skatteregistreringsnummer. Kommanditbolag har eget kapital och bolaget är en egen juridisk person, skild från ägarna.

Kommanditbolag måste utse en ägare eller delägare som kontorepresentant för sitt Shopify Payments-konto. Kontorepresentanten måste tillhandahålla följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn exakt så som det står i dina myndighetsutfärdade dokument.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som måste stämma överens med dina dokument.
Yrkestitel: Den titel du har i företaget.
Ägarandel: I tillämpliga fall den procentuella andel av företaget som du äger.

Kommanditbolag måste också tillhandahålla följande företagsinformation:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det är registrerat i det statliga företagsregistret.
Skatteregistreringsnummer: Företagets skatteregistreringsnummer så som det är registrerat i det statliga företagsregistret.
Momsregistreringsnummer (VAT-nummer): Ditt momsregistreringsnummer, i tillämpliga fall.
Företagets telefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer till företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den är registrerad i det statliga företagsregistret.

Shopifys bankpartner verifierar din information genom att jämföra den med statliga register i Rumänien. Se till att du använder rätt skiftläge, interpunktion och symboler.

Om du är en ägare eller delägare måste du också ange eventuella andra personer som är ägare eller delägare. Se till att du anger deras namn, födelsedatum och hemadresser exakt så som de står i deras myndighetsutfärdade dokument. Om deras identiteter inte kan verifieras automatiskt kan de behöva tillhandahålla fotolegitimation eller adressbevis.

Oregistrerade handelsbolag (IF)

Ett oregistrerat handelsbolag är ett företag som ägs av minst två delägare, som inte har registrerat sig för ett skatteregistreringsnummer, men som har ett bolagsavtal. Ägarna anses i det här fallet vara den juridiska personen, och företaget är inte en separat enhet.

Oregistrerade handelsbolag måste utse en ägare som kontorepresentant för sitt Shopify Payments-konto. Kontorepresentanten måste tillhandahålla följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn exakt så som det står i dina myndighetsutfärdade dokument.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som måste stämma överens med dina dokument.
Yrkestitel: Den titel du har i företaget.
Ägarandel: I tillämpliga fall den procentuella andel av företaget som du äger.

Oregistrerade handelsbolag måste också tillhandahålla följande företagsinformation:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet som anges i dokumentationen.
Momsregistreringsnummer (VAT-nummer): Ditt momsregistreringsnummer, i tillämpliga fall.
Företagets telefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer till företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den anges i dokumentationen.

Shopifys bankpartner verifierar din information genom att jämföra den med statliga register i Rumänien. Se till att du använder rätt skiftläge, interpunktion och symboler.

Om informationen som du anger om företaget inte kan verifieras kan du behöva tillhandahålla ett företagsverifieringsdokument. När du tillhandahåller det här dokumentet ska du se till att det registrerade namnet och företagsadressen som anges på ditt konto stämmer exakt överens med informationen i dokumentet, och uppdatera informationen i ditt konto så att den matchar dokumentet. Granska listan över godkända företagsdokument.

Godkända dokumenttyper

Det här avsnittet förklarar vilka dokument du kan använda för att verifiera din identitet och din företagsinformation. Se till att alla dokument är tydliga, läsbara och inte har gått ut.

Identitetshandlingar

Namn och födelsedatum på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras för att matcha informationen i den identitetshandling du tillhandahåller. Dokumenten måste vara giltiga och får inte ha gått ut. Följande dokument godkänns som identitetsbevis:

Pass
Körkort (Permis de conducere)
Identitetskort (Carte de identitate)
Uppehållstillstånd (Permis de ședere) – foton av både fram- och baksida krävs

Adressdokument

Namn och adress på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras för att matcha informationen i de adressdokument du tillhandahåller. Fotolegitimation (till exempel ett körkort) kan endast skickas in en gång, antingen som en identitetshandling eller ett adressdokument. Om du redan har skickat in din fotolegitimation som identitetsbevis måste du välja ett annat dokument från listan som adressbevis.

Alla dokument måste ha ett utfärdandedatum inom de senaste sex månaderna, förutom dokument med ett specifikt utgångsdatum. Följande dokument godkänns som adressbevis:

Räkning för hushållsutgifter (daterad inom de senaste sex månaderna)
Kontoutdrag (daterat inom de senaste sex månaderna)
Kontoutdrag för bolån (daterat inom de senaste sex månaderna)
Bekräftelsebrev från bank

Verifieringsdokument för företag

Följande dokument godkänns för företagsverifiering. De måste tydligt innehålla den juridiska personens namn, företagets skatteregistreringsnummer och företagsadress. Uppgifterna på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras för att matcha informationen i de dokument du tillhandahåller:

Skatteregistreringsbevis (Certificat de înregistrare fiscală)
Certificate constatatoare

Säkerställa efterlevnad av dokumentationskrav

När du tillhandahåller dokument måste du se till att de uppfyller de nödvändiga kriterierna. Läs igenom följande riktlinjer för att säkerställa att kraven uppfylls:

Korrekthet: Se till att informationen i dokumenten stämmer överens med det du har angett på ditt Shopify Payments-konto. Uppdatera kontot så att det stämmer överens med dokumenten vid behov.
Tydlighet och läsbarhet: Se till att dina dokument är tydliga och tillräckligt stora för att kunna läsas. Hela dokumentet måste vara synligt på fotot.
Fullständighet: Se till att alla nödvändiga uppgifter är synliga på dokumentet. Läs igenom de godkända dokumenttyperna som anges på den här sidan för att förstå vilka uppgifter som måste finnas med i dokumentet.
Originaldokumentation: Ta ett originalfoto av ditt dokument med en kamera. Du får inte fotokopiera, skanna eller ta skärmdumpar av dina dokument. Klistra inte in foton av dokument i andra dokument. Fotografera inte datorskärmar eller utskrifter.
- Om ditt dokument utfärdades digitalt ska du tillhandahålla pdf-filen med alla sidor exakt som du fick den, utan ändringar.
Giltighet: Se till att fotolegitimationer inte har löpt ut och att adressbevis är nyligen utfärdade. Om du tillhandahåller bevis på företagsregistrering måste ditt företag fortfarande vara aktivt registrerat och ha god status.

Felsökning av vanliga problem

Läs igenom följande vanliga introduktionsproblem och deras lösningar innan du kontaktar Shopify-support.

Jag är ett handelsbolag i Rumänien och ombeds ange företagets skatteregistreringsnummer, men jag har inget.

Om du är ett handelsbolag i Rumänien och ombeds ange företagets skatteregistreringsnummer, men inte har något, är du registrerad som fel företagstyp. Om du håller på att konfigurera ditt Shopify Payments-konto ska du uppdatera företagstypen till oregistrerat handelsbolag.

Om du redan har konfigurerat kontot och ombeds ange en kod för juridisk person som en del av verifieringsprocessen, kan du kontakta Shopify-support för att få hjälp.

Mitt dokument avvisades.

Se till att informationen på ditt konto stämmer exakt överens med ditt dokument och uppdatera ditt konto om det behövs. Om dina dokument fortfarande avvisas kan du läsa följande avsnitt på den här sidan:

Godkända dokumenttyper: Godkända dokument och obligatoriska uppgifter. Skärmdumpar, utskrifter och skärmdumpar av register godkänns inte.
Säkerställ att dokumentationen uppfyller kraven: Krav på noggrannhet, tydlighet, fullständighet och giltighet.

Min adress kan inte verifieras automatiskt.

Om din adress inte kan verifieras automatiskt måste du ladda upp ett adressbevis. Se till att följande stämmer:

Namnet och adressen på dokumentet stämmer exakt överens med namnet och adressen som anges på ditt Shopify Payments-konto.
Dokumentet är daterat inom de senaste sex månaderna.
Dokumentet är en av de godkända typerna av adressdokument.

Du måste tillhandahålla ett dokument som visar ditt eget namn. Till exempel: Om ditt eget namn inte står på dina hushållsräkningar bör du välja och tillhandahålla ett annat dokument från listan med alternativ.

Mina företagsuppgifter verifieras inte.

Shopifys bankpartner verifierar dina företagsuppgifter genom att jämföra dem med statliga register i Rumänien. Om ditt företag inte kan verifieras ska du kontrollera följande uppgifter:

Se till att ditt registrerade företagsnamn stämmer exakt överens med hur det visas i statliga företagsregister, inklusive skiftläge, interpunktion och symboler.
Se till att ditt företags skatteregistreringsnummer är korrekt.
Se till att din företagsadress stämmer överens med adressen som anges i det statliga företagsregistret.

Om dina uppgifter fortfarande inte kan verifieras kan du behöva tillhandahålla ett företagsverifieringsdokument. Se till att informationen i dokumentet stämmer överens med det du har angett på ditt Shopify Payments-konto.

Jag har inget skatteregistreringsnummer för företag i Rumänien, men jag är inte en privatperson eller enskild firma.

Om du inte har ett skatteregistreringsnummer för företag kan du endast välja oregistrerat handelsbolag som företagstyp. Du måste ändå tillhandahålla dokumentation som visar att ditt företag är registrerat i Rumänien.

Om oregistrerat handelsbolag inte är en korrekt beskrivning av ditt företag bör du välja Privatperson/enskild firma och tilldela en viktig beslutsfattare eller ägare som kontorepresentant.

Vanliga frågor

Läs igenom följande vanliga frågor om kraven för Shopify Payments i Rumänien.

Varför behöver ni min fotolegitimation eller mitt adressbevis om jag är ett företag, ett handelsbolag eller en ideell organisation i Rumänien?

Även om du är registrerad som ett företag, ett handelsbolag eller en ideell organisation, kräver lagstiftningen i Rumänien att våra bankpartner verifierar identiteten på de personer som är knutna till företaget, inklusive deras identiteter och var de befinner sig.

Jag är medborgare i Rumänien men bor inte där för tillfället. Kan jag använda Shopify Payments för Rumänien?

Om din företagstyp är privatperson måste du vara bosatt i Rumänien för att vara kvalificerad för Shopify Payments i Rumänien. Om du inte bor i Rumänien för tillfället bör du i stället skapa ett Shopify Payments-konto för den region du bor i.

Uppdatera butiksadressen till din nuvarande plats. Om din plats är kvalificerad för Shopify Payments kan du skapa ett Shopify Payments-konto för den regionen i stället.

Om du är någon typ av handelsbolag, företag eller ideell organisation behöver du inte personligen bo i Rumänien, men ditt företag måste vara registrerat där och ha en rumänsk företagsadress. Kontakta Shopify-support om du behöver hjälp.

Jag har en enskild firma i Rumänien. Kan jag ge er min företagsregistrering?

I syfte att verifiera företaget och din identitet i Rumänien krävs endast ägarens personuppgifter om du har en enskild firma.

Om du har en enskild firma ska du inte försöka registrera dig som en annan företagstyp. Du kan få svårt att bli godkänd i verifieringen.

Innan du kontaktar Shopify-support angående Shopify Payments i Rumänien

Innan du kontaktar Shopify-support bör du prova stegen i felsökningsavsnittet ovan och samla in följande information för att hjälpa till att lösa ditt problem snabbare:

För verifieringsproblem

Din rumänska företagstyp (PFA, SRL, SA, SNC, SCS, II eller IF) och motsvarande företagstyp för Shopify Payments som du har valt
Uppgifter om dokument som du har laddat upp (typ, uppladdningsdatum och om de innehåller dina nuvarande registrerade uppgifter)
Skärmdump av eventuella felmeddelanden för verifiering i din Shopify admin

För problem med utbetalningar

Ditt IBAN (bekräfta att det börjar med RO för rumänska konton) och kontots valuta (EUR eller RON)
Om du använder ett virtuellt bankkonto (t.ex. Revolut eller Payoneer), vilket kan innebära att utbetalningar misslyckas i högre utsträckning
Om du nyligen har ändrat dina bankkontouppgifter
Ditt nuvarande schema för utbetalningar (dagligen, veckovis eller månadsvis) och om du nyligen har ändrat det
Om ditt konto har ett negativt saldo från återbetalningar eller chargebacks
Datum för din senaste lyckade utbetalning och datumet då problemet uppstod

För alla problem

Skärmdump av det specifika felmeddelandet eller varningen i din Shopify admin
Datum och tidpunkt då problemet inträffade för första gången