Krav på bankkonto och personlig information för att använda Shopify Payments i Mexiko

Innan du kan använda Shopify Payments i Mexiko måste du förstå de krav som finns för att följa regelverk och förhindra ekonomisk brottslighet. Personuppgifter samlas in för att verifiera din identitet och företagsinformation, och vissa typer av dokumentation godkänns för detta ändamål.

På den här sidan

Krav för att använda Shopify Payments i Mexiko

Innan du använder Shopify Payments i Mexiko måste du se till att du uppfyller följande krav:

Behöriga företagstyper: Vissa typer av företag och tjänster har inte tillåtelse att använda Shopify Payments. För att avgöra om ditt företag är behörigt hänvisas du till listan över förbjudna företagstyper för Mexiko i Shopify Payments användarvillkor (TOS).
Krav på bankkonto: Ditt bankkonto måste uppfylla följande krav innan du kan ansluta det till Shopify Payments:
- Bankkontot finns i Mexiko.
- Bankkontot kan ta emot SPEI-överföringar.

Bankkontotyper som inte stöds

Vissa bankkontotyper är inte kompatibla med Shopify Payments. Följande kontotyper stöds inte:

Transaktionskonton som endast accepterar banköverföringar: Dessa konton fungerar inte med Shopify Payments.
Sparkonton: Sparkonton kan inte användas för Shopify Payments-utbetalningar.
Fler-valutakonton: Konton som stöder flera valutor samtidigt stöds inte.
Penningöverföringstjänster: Tjänster som efterliknar bankkonton, till exempel vissa fintech-plattformar, kan inte användas med Shopify Payments.

Även om virtuella konton utanför Shopify stöds, kan du råka ut för fler misslyckade utbetalningar med sådana konton.

Kontakta din bank för att bekräfta huruvida ditt konto kan ta emot den överföringstyp som anges för din region.

Syfte med informationsinsamlingen

Shopify och dess bankpartner är skyldiga att samla in och verifiera information om dig och ditt företag för att följa de regler i Mexiko som är utformade för att förhindra ekonomisk brottslighet. Eftersom lokala regler och förordningar utvecklas kan du komma att kontaktas av Shopify och dess bankpartner för att tillhandahålla ytterligare information under hela den tid du har ditt Shopify Payments-konto.

Den information som samlas in används för att bekräfta företagets identitet, identiteten på de personer som är kopplade till företaget och vilken relation de har till varandra.

Shopify skickar aldrig dokumentation till dig via fysisk post. Alla viktiga dokument och all kommunikation skickas via e-post, eller görs tillgängligt digitalt för butiksägaren på sidan Inställningar > Användare i din Shopify admin.

Läs Shopifys sekretesspolicy för att lära dig mer om hur dina uppgifter hålls konfidentiella och säkra.

Obligatorisk person- och företagsinformation för att aktivera Shopify Payments i Mexiko

Det är viktigt att du identifierar din företagstyp korrekt eftersom det avgör vilken information du behöver ange.

Om du ännu inte har registrerat ditt företag hos myndigheterna väljer du Privatperson.

Om du har registrerat ditt företag och har ett Registro Federal de Contribuyentes (RFC) för företagsenheten, välj din företagstyp baserat på följande vägledning:

Enskilda firmor måste välja Privatperson.
Ideella organisationer måste välja Ideell organisation.
Alla andra företag måste välja Privat aktiebolag.

Om du är osäker på vilken företagstyp du ska välja kan du kontakta Shopify-support för att få hjälp med att välja rätt.

Privatpersoner

Privatpersoner är företag med en enda ägare som inte har registrerat sig hos myndigheterna och som bedriver verksamhet privat. Privatpersoner måste ange följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn så som det står på myndighetsutfärdade handlingar.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Ditt personliga RFC-nummer, kopplat till ditt namn, som utfärdats av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress i Mexiko: Din hemadress, som matchar din dokumentation.

Se till att ditt namn, födelsedatum och din hemadress är korrekta och att de matchar dina statligt utfärdade dokument. Om dina uppgifter inte kan verifieras ombeds du att uppdatera ditt namn och födelsedatum så att de matchar dokumentationen, och du kan bli ombedd att uppvisa fotolegitimation. Se listan över godkända fotolegitimationer.

Om din adress inte kan verifieras automatiskt måste du ladda upp ett adressbevis. När du tillhandahåller det här dokumentet ska du se till att adressen som anges i ditt konto stämmer exakt överens med adressen på dokumentet. Uppdatera informationen i ditt konto så att den matchar dokumentet om det behövs. Se listan över godkända adressbevis.

Privata aktiebolag

Ett privat aktiebolag är ett företag vars eget kapital är uppdelat i aktier som ägs av aktieägare. Ett företag betraktas som en egen juridisk person, skild från de personer som driver det. De har vanligtvis också en styrelse.

Privata aktiebolag måste utse antingen en verklig huvudman eller en chef med beslutsfattande befogenhet som sin kontorepresentant. Kontorepresentanten måste ange följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn så som det står på myndighetsutfärdade handlingar.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Ditt personliga RFC-nummer, kopplat till ditt namn, som utfärdats av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som matchar din dokumentation.
Jobbtitel: Den jobbtitel du har i företaget.
Ägarandel: Om tillämpligt, den ägarandel i procent som du har i företaget.

Privata aktiebolag måste även ange följande uppgifter om sitt företag:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det visas i SAT:s företagsregister.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Ditt företags RFC-nummer, kopplat till företaget, som utfärdats av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Företagstelefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer för företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den visas i SAT:s företagsregister.

Shopifys bankpartners verifierar din information genom att jämföra den med statliga register i Mexiko. Var noga med skiftläge, skiljetecken och symboler.

Om informationen du anger om företaget inte kan verifieras kan du behöva skicka in ett dokument för företagsverifiering. När du skickar in det här dokumentet måste du se till att det registrerade namnet, RFC-numret och företagsadressen i ditt konto exakt stämmer överens med informationen i dokumentet. Uppdatera vid behov kontouppgifterna så att de stämmer överens med dokumentet.

Du bör även lista alla andra personer som är verkliga huvudmän i företaget. Se till att du anger deras namn, födelsedatum och hemadresser exakt så som de visas på deras myndighetshandlingar. De kan behöva tillhandahålla fotolegitimation eller adressbevis om deras identiteter inte kan verifieras automatiskt med den angivna informationen.

Ideella organisationer

En ideell organisation (NPO) är en organisation som är etablerad för andra syften än att generera vinst till sina aktieägare. Dess primära uppdrag är att tjäna ett allmännyttigt eller samhälleligt syfte.

Ideella organisationer måste utse antingen en direktör eller en chef med beslutsfattande befogenhet som sin kontorepresentant. Kontorepresentanten måste ange följande information:

Juridiskt för- och efternamn: Ditt fullständiga juridiska namn så som det står på myndighetsutfärdade handlingar.
Födelsedatum: Ditt födelsedatum.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Ditt personliga RFC-nummer, kopplat till ditt namn, som utfärdats av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-postadress: En giltig och aktiv e-postadress.
Telefonnummer: Ett giltigt och aktivt telefonnummer.
Bostadsadress: Din hemadress, som matchar din dokumentation.
Jobbtitel: Den jobbtitel du har i företaget.
Ägarandel: Om tillämpligt, den ägarandel i procent som du har i företaget.

Ideella organisationer måste även ange följande uppgifter om sitt företag:

Registrerat företagsnamn: Det juridiska företagsnamnet så som det visas i SAT:s företagsregister.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Ditt företags RFC-nummer, kopplat till företaget, som utfärdats av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Företagstelefonnummer: Ett aktivt kontakttelefonnummer för företaget.
Företagsadress: Företagets officiella registrerade adress så som den visas i SAT:s företagsregister.

Shopifys bankpartners verifierar din information genom att jämföra den med statliga register i Mexiko. Var noga med skiftläge, skiljetecken och symboler.

Du bör även lista alla andra personer som sitter i din styrelse eller som är viktiga beslutsfattare. Se till att du anger deras namn, födelsedatum och hemadresser exakt så som de visas på deras myndighetshandlingar. De kan behöva tillhandahålla fotolegitimation eller adressbevis om deras identiteter inte kan verifieras automatiskt med den angivna informationen.

Godkända dokumenttyper

För att slutföra verifieringsprocessen måste du tillhandahålla vissa dokument för att validera din personliga information och i vissa fall din företagsinformation. Följande dokumenttyper är godkända för privatpersoner och företag i Mexiko.

Identitetshandlingar

Identitetshandlingar måste visa ditt namn, födelsedatum och fotografi. Namnet och födelsedatumet på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras för att matcha informationen som visas i den identitetshandling du tillhandahåller. Dokumenten måste vara giltiga och får inte ha gått ut. Följande dokument godkänns som identitetsbevis:

Pasaporte (pass)
Tarjeta de identificación (ID-kort, fotografier av fram- och baksida krävs)
ID consular/ID matricular consular (konsulärt ID-kort)
Credencial de elector (röstkort)
CURP, Clave Única de Registro de Población (unikt befolkningsregistreringsnummer)
Acta de nacimiento (födelseattest)
Licencia de conducir (körkort)

Adresshandlingar

Adresshandlingar måste visa ditt fullständiga namn och din bostadsadress. Namnet och adressen på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras för att matcha informationen som visas i de adresshandlingar du tillhandahåller. Följande är de godkända adresshandlingarna när du använder Shopify Payments i Mexiko:

Recibo de servicios (hushållsräkningar) – daterat inom de senaste 6 månaderna
Estado de cuenta de una institución financiera (kontoutdrag från ett finansinstitut) – daterat inom de senaste 6 månaderna
Aviso emitido por el gobierno (brev utfärdat av myndighet) – daterat inom de senaste 12 månaderna

Företags- eller enhetshandlingar

Företagsdokumentation måste tydligt visa den juridiska personens namn, RFC-nummer och ditt företags adress. Uppgifterna på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras för att matcha informationen som visas i de dokument du tillhandahåller. Följande dokument godkänns för företagsverifiering:

Cédula de Identificación Fiscal (skatte-ID)
Estatutos (bolagsordning)
Reglamentos vigentes (gällande stadgar)
Poder notarial (fullmakt)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Säkerställ att dokumentationen uppfyller kraven

När du skickar in dina dokument måste du se till att de uppfyller nödvändiga kriterier. Läs igenom följande riktlinjer för att säkerställa att kraven uppfylls:

Korrekthet: Se till att informationen i dina dokument stämmer överens med den information som du har angett för ditt Shopify Payments-konto. Uppdatera ditt konto så att det matchar dokumenten vid behov.
Tydlighet och läsbarhet: Se till att dina dokument är tydliga och tillräckligt stora för att kunna läsas. Se till att hela dokumentet är synligt på fotot.
Fullständighet: Se till att alla nödvändiga uppgifter syns i ditt dokument. Granska de godkända dokumenttyperna som anges på den här sidan för att förstå vilka uppgifter som måste finnas med i dokumentet.
Originaldokumentation: Ta ett originalfoto av ditt dokument med en kamera. Du får inte fotokopiera, skanna eller ta en skärmdump av dina dokument. Klistra inte in foton av dokument i andra dokument. Ta inte foton av datorskärmar eller utskrifter.
- Om ditt dokument utfärdades till dig digitalt ska du bifoga PDF-filen med alla sidor precis som den ursprungligen gavs till dig, utan några ändringar.
Giltighet: Se till att fotolegitimationer inte har gått ut och att adressbevis är nyligen utfärdade. Om du tillhandahåller ett registreringsbevis för företaget ska din verksamhet fortfarande vara aktivt registrerad och ha god status.

Felsökning av vanliga problem

Innan du kontaktar Shopify-support bör du granska följande vanliga introduktionsproblem och deras lösningar.

Mitt dokument avvisades.

Se till att uppgifterna på ditt konto stämmer överens med uppgifterna i dokumentet du skickar in och uppdatera vid behov kontot så att det matchar din dokumentation. Om dina dokument fortfarande avvisas, se följande avsnitt på den här sidan:

Godkända dokumenttyper: Vilka dokument som godkänns och vilka uppgifter de måste innehålla. Skärmdumpar, utskrifter av onlinesökningar och skärmdumpar från register godkänns inte.
Säkerställ att dokumentationen uppfyller kraven: Krav på korrekthet, tydlighet, fullständighet, originaldokumentation och giltighet.

Min adress kan inte verifieras automatiskt.

Om din adress inte kan verifieras automatiskt kommer du att bli ombedd att tillhandahålla ett adressbevis. Adressbeviset måste innehålla ditt fullständiga namn och din hemadress, och det måste vara en av de godkända dokumenttyperna. Innan du laddar upp ditt dokument:

Bekräfta att adressen på ditt Shopify Payments-konto stämmer exakt överens med adressen på ditt adressbevis.
Uppdatera dina kontouppgifter så att de matchar ditt dokument, om det behövs.
Bekräfta att dokumentet innehåller ditt eget fullständiga namn. Om du har en hushållsfaktura i någon annans namn måste du tillhandahålla ett annat dokument.
Ladda upp ett tydligt foto av dokumentet.

Min företagsinformation verifieras inte.

Shopifys bankpartners verifierar dina företagsuppgifter genom att jämföra dem med statliga register i Mexiko. Om ditt företag inte kan verifieras kan du kontrollera följande uppgifter:

Se till att ditt registrerade företagsnamn stämmer exakt överens med hur det visas i statliga företagsregister, inklusive versaler och gemener, skiljetecken och symboler.
Se till att ditt RFC-nummer är korrekt.
Se till att din företagsadress stämmer överens med den adress som anges i det statliga företagsregistret.

Om din information fortfarande inte kan verifieras kan du behöva tillhandahålla ett dokument för företagsverifiering. Se till att informationen i dokumentet stämmer överens med det du har angett på ditt Shopify Payments-konto.

Jag har inget RFC för mitt företag i Mexiko, men jag är inte en privatperson

Om du inte har ett Registro Federal de Contribuyentes (RFC) för din verksamhet bör du fortsätta som en privatperson. Du kan utse en nyckelbeslutsfattare eller ägare som kontorepresentant. Shopify Payments stöder för närvarande inga andra företagsstrukturer som saknar ett RFC.

Vanliga frågor

Läs igenom följande vanliga frågor om kraven för Shopify Payments i Mexiko.

Varför behöver ni min fotolegitimation eller ett adressbevis om jag är ett företag eller en ideell organisation i Mexiko?

Även om du är registrerad som ett företag eller en ideell organisation är Shopifys bankpartners enligt lagkrav i Mexiko skyldiga att verifiera identiteten på de personer som är kopplade till verksamheten, inklusive vilka de är och var de befinner sig.

Jag är mexikansk medborgare men bor inte i Mexiko för tillfället. Kan jag använda Shopify Payments i Mexiko?

Om din företagstyp är privatperson måste du bo i Mexiko för att vara berättigad till Shopify Payments i Mexiko. Om du för närvarande inte bor i Mexiko bör du istället skapa ett Shopify Payments-konto för den region där du bor.

Uppdatera din butiksadress till din nuvarande plats. Om din plats är berättigad till Shopify Payments kan du istället skapa ett Shopify Payments-konto för den regionen.

Om du representerar ett företag eller en ideell organisation behöver du inte personligen bo i Mexiko, men din verksamhet måste vara registrerad där och ha en mexikansk företagsadress. Om du behöver hjälp kan du kontakta Shopify-support.

Jag har en enskild firma i Mexiko. Hur anger jag min företagsinformation och mitt RFC?

Vid företags- och identitetsverifiering i Mexiko krävs enbart ägarens personuppgifter om du har en enskild firma. Välj företagstypen Privatperson därefter.

Om du har en enskild firma ska du inte försöka registrera dig som en annan företagstyp. Det kan då bli svårt att bli godkänd i verifieringen.

Jag representerar ett börsnoterat företag i Mexiko. Vilken företagstyp ska jag välja?

Välj Privat aktiebolag. I syfte att genomföra företags- och identitetsverifiering är processen för publika och privatägda företag identisk.

Du kan hoppa över den del av formuläret för kontokonfigurering där du uppmanas att lägga till ägare. Om du redan har konfigurerat kontot och uppmanas att ange ägarinformation som en del av verifieringsprocessen kan du kontakta Shopify-support för att få hjälp med att uppdatera din företagstyp.

Hur uppdaterar jag mina kontouppgifter för Shopify Payments?

Om du blir ombedd att slutföra en kontoverifiering kan du uppdatera dina uppgifter på verifieringssidan och samtidigt skicka in de dokument som efterfrågas.

När ingen verifieringsprocess pågår kan butikens kontoägare uppdatera dessa uppgifter via Inställningar > Allmänt > Företagsuppgifter. Klicka på de tre prickarna bredvid din företagsenhet och klicka sedan på ”Redigera” för att uppdatera företagets uppgifter, inklusive företagstyp.

Observera att alla ändringar du gör här automatiskt skickas till våra bankpartners för granskning, och att de nya uppgifterna genomgår deras verifieringsprocess på nytt. Ändringarna kan komma att verifieras automatiskt, men du kan också bli ombedd att skicka in styrkande dokument.

Om du har problem med processen kan du kontakta Shopifys support för att få hjälp.

Mitt konto var redan verifierat. Varför ombeds jag att lämna nya uppgifter?

Över tid kan regeländringar och uppdaterade krav från Shopifys finansiella partner göra att vi behöver samla in ytterligare uppgifter från kontoinnehavare. Dessa granskningar bidrar till att hålla finansiella tjänster trygga och säkra.

När dessa ändringar sker meddelas du via en banner eller en avisering i din Shopify admin samt via ett tillhörande e-postmeddelande. Du måste hantera dessa förfrågningar för att kunna fortsätta använda Shopifys finansiella tjänster.

Innan du kontaktar Shopify-support om Shopify Payments i Mexiko

Innan du kontaktar Shopify-support bör du samla in följande information för att hjälpa till att lösa ditt problem snabbare:

Skärmdumpar på eventuella felmeddelanden du har fått (dölj känsliga uppgifter som bankkontonummer)
Den företagstyp du valde under konfigureringen
Ditt Registro Federal de Contribuyentes (RFC), om tillämpligt
Det specifika steget där du stötte på problemet
Den webbläsare och enhet som du använder
Dina bankkontouppgifter (land, valuta, kontotyp) utan att dela hela kontonumret

Att ha denna information redo hjälper Shopify-support att hjälpa dig mer effektivt.