Zahteve glede bančnega računa in osebnih informacij za Shopify Payments v Španiji

Pred uporabo rešitve Shopify Payments v Španiji morate razumeti zahteve, ki so vzpostavljene za skladnost s predpisi in preprečevanje finančnega kriminala. V tem članku je pojasnjeno, zakaj se zbirajo osebne informacije, katere vrste dokumentacije so sprejete, v njem pa so podana tudi navodila za zagotavljanje, da vaša dokumentacija izpolnjuje potrebna merila.

Na tej strani

Zahteve za uporabo rešitve Shopify Payments v Španiji

Preden začnete uporabljati rešitev Shopify Payments v Španiji, se prepričajte, da izpolnjujete naslednje zahteve:

Upravičene vrste podjetij: Nekaterim vrstam podjetij in storitev uporaba rešitve Shopify Payments ni dovoljena. Da ugotovite, ali je vaše podjetje upravičeno do uporabe, si oglejte seznam prepovedanih vrst podjetij za Španijo v Pogojih storitve Shopify Payments.
Zahteve glede bančnega računa: Preden lahko svoj bančni račun povežete z rešitvijo Shopify Payments, mora ta izpolnjevati naslednje zahteve:
- Bančni račun mora biti v valuti EUR.
- Bančni račun mora biti upravičen do prenosov znotraj enotnega območja plačil v evrih (SEPA).
- Bančni račun mora imeti mednarodno številko bančnega računa (IBAN), ki se začne s katero koli od naslednjih kod držav: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ali SI.

Nepodprte vrste bančnih računov

Določene vrste bančnih računov niso združljive z rešitvijo Shopify Payments. Naslednje vrste računov niso podprte:

Transakcijski računi, ki sprejemajo samo bančna nakazila: Ti računi ne delujejo z rešitvijo Shopify Payments.
Varčevalni računi: Varčevalnih računov ni mogoče uporabljati za izplačila rešitve Shopify Payments.
Računi s prilagodljivo valuto: Računi, ki hkrati podpirajo več valut, niso podprti.
Storitve nakazila denarja: Storitev, ki posnemajo bančne račune, kot so nekatere finančnotehnološke (fintech) platforme, ni mogoče uporabljati z rešitvijo Shopify Payments.

Čeprav so navidezni računi, ki niso povezani s Shopifyjem, podprti, lahko pri teh računih pride do večjega števila neuspelih izplačil.

Da preverite, ali lahko vaš račun sprejme vrsto nakazila, navedeno za vašo regijo, se obrnite na svojo banko.

Namen zbiranja informacij

Shopify in njegovi bančni partnerji morajo zbrati in preveriti informacije o vas in vašem podjetju zaradi skladnosti s predpisi v Španiji, ki so namenjeni preprečevanju finančnega kriminala. Ker se lokalna pravila in predpisi spreminjajo, vas lahko Shopify in njegovi bančni partnerji v celotnem obdobju uporabe računa Shopify Payments prosijo za dodatne informacije.

Zbrane informacije se uporabijo za potrditev identitete podjetja in posameznikov, povezanih s podjetjem, ter narave odnosa med njimi.

Shopify vam dokumentacije nikoli ne pošlje po fizični pošti. Vsi pomembni dokumenti ali sporočila so poslani po e-pošti ali pa so digitalno na voljo lastniku trgovine na strani Nastavitve > Uporabniki v skrbniku Shopify.

Preberite Pravilnik o zasebnosti podjetja Shopify, da izveste več o tem, kako zagotavljamo zaupnost in varnost vaših informacij.

Zahtevane osebne informacije in podatki o podjetju za aktivacijo Shopify Payments v Španiji

Pravilna opredelitev vrste podjetja je ključnega pomena, saj določa podatke, ki jih morate navesti.

Če podjetja niste registrirali pri nobenem državnem organu ali pa ste ga registrirali, vendar poslujete kot samostojni podjetnik, izberite vrsto podjetja Posameznik/samostojni podjetnik.

Če ste registrirali podjetje in imate davčno identifikacijsko številko (NIF), izberite vrsto podjetja na podlagi naslednjih navodil:

Partnerstva z davčno identifikacijsko številko (SNC, S. Com.) morajo izbrati vrsto podjetja družba z neomejeno odgovornostjo.
Neprofitne organizacije z davčno identifikacijsko številko morajo izbrati vrsto podjetja registrirana neprofitna organizacija.
Vsa druga podjetja z davčno identifikacijsko številko morajo izbrati vrsto podjetja zasebna družba. Pogosti primeri so SL, SLU in S. Coop.

Če imate registrirano podjetje, vendar nimate davčne identifikacijske številke, izberite vrsto podjetja na podlagi naslednjih navodil:

Partnerstva brez davčne identifikacijske številke (SC, CB) morajo izbrati vrsto podjetja partnerstvo brez statusa pravne osebe.
Neprofitne in dobrodelne organizacije, ki nimajo davčne identifikacijske številke, morajo izbrati vrsto podjetja neregistrirana neprofitna organizacija.

Če ne veste, katero vrsto podjetja izbrati, se za pomoč pri izbiri obrnite na podporo Shopify.

Posamezniki/samostojni podjetniki

Posamezniki so podjetja z enim lastnikom, ki niso registrirana pri državnem organu in poslujejo zasebno. Samostojni podjetniki so podjetja z enim lastnikom, ki so registrirana pri državnem organu z njihovimi osebnimi informacijami. Pri obeh gre za podjetja, katerih lastnik in upravitelj je en posameznik s prebivališčem v Španiji. To vključuje samostojne delavce in samozaposlene upravljavce majhnih podjetij.

Ti vrsti podjetij se obravnavata enako in morata navesti enake podatke. Posamezniki in samostojni podjetniki morajo navesti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih dokumentih.
Datum rojstva: Vaš rojstni datum.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča v Španiji: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi dokumenti.

Če vaših podatkov ni mogoče samodejno preveriti, boste prejeli zahtevo za preverjanje identitete. Če so kateri koli vaši podatki, kot so ime, datum rojstva ali domači naslov, napačni, posodobite podatke o računu.

Če so podatki pravilni in še vedno prejmete zahtevo za preverjanje, lahko zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih dejanj:

Potrdite svojo identiteto tako, da naredite selfi z veljavnim ID-jem s fotografijo.
Naložite ločene dokumente za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v račun. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Zasebne družbe (SL, SLU, S. Coop)

Zasebna družba je podjetje, katerega kapital je razdeljen na delnice v lasti delničarjev. Družba se obravnava kot lastna pravna oseba, ločena od oseb, ki jo vodijo. Običajno imajo tudi upravni odbor.

Zasebne družbe morajo za svojega zastopnika računa določiti materialnega porabnika ali vodjo s pooblastilom za odločanje. Zastopnik računa mora navesti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih dokumentih.
Datum rojstva: Vaš rojstni datum.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: Naziv delovnega mesta, ki ga imate v podjetju.
Lastniški delež: Če je primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejmete zahtevo za preverjanje, lahko zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih dejanj:

Potrdite svojo identiteto tako, da naredite selfi z veljavnim ID-jem s fotografijo.
Naložite ločene dokumente za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v račun. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Zasebne družbe morajo navesti tudi naslednje podatke o svojem podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je prikazano v registru davčne uprave.
Davčna identifikacijska številka (NIF): Številka NIF podjetja, kot je prikazana v registru davčne uprave.
Številka DDV: Vaša številka registracije za DDV, če je primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je prikazan v registru davčne uprave.

Bančni partnerji Shopify preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z vladnimi registri v Španiji. Bodite pozorni na velike in male črke, ločila ter simbole.

Če posredovanih podatkov o podjetju ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument za preverjanje podjetja. Pri predložitvi tega dokumenta se prepričajte, da se registrirano ime, davčna identifikacijska številka in poslovni naslov v vašem računu popolnoma ujemajo s podatki na dokumentu. Posodobite informacije v računu, da se ujemajo z dokumentom. Preglejte seznam sprejemljivih poslovnih dokumentov.

Dodatno morate navesti vse druge osebe, ki so materialni porabniki podjetja. Zagotovite, da vnesete njihova imena, datume rojstva in domače naslove natančno tako, kot so navedeni na njihovih uradnih dokumentih. Če njihove identitete ni mogoče samodejno preveriti, bodo morda morali predložiti ID s fotografijo ali dokazilo o naslovu.

Navedeni lastniki se morajo ujemati z lastniki, navedenimi v uradnem poslovnem registru. Če se zazna neujemanje, boste morali izvesti postopek potrjevanja s klikom na gumb »Podpiši« ali predložiti dokazilo o lastništvu. Podpis potrditve ima višjo stopnjo uspešnosti kot ročno pošiljanje dokumentov, vendar če raje predložite dokument, zagotovite, da se imena lastnikov, navedena v vašem računu, natančno ujemajo z lastniki na vašem dokumentu. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom. Če je vaše podjetje v celoti ali delno v lasti holdinške družbe, podpišite potrditev, da dokončate preverjanje.

Če vaše podjetje nima lastnikov, boste morali namesto tega podpisati potrditev ali predložiti dokument, ki potrjuje vaše direktorje. Če raje predložite dokument, zagotovite, da se imena direktorjev, navedena v vašem računu, natančno ujemajo z direktorji na vašem dokumentu. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Družbe z neomejeno odgovornostjo (SNC, S. Com.)

Družba z neomejeno odgovornostjo je podjetje v lasti vsaj dveh partnerjev, ki sta registrirala komercialno dejavnost in pridobila davčno identifikacijsko številko. Družbe z neomejeno odgovornostjo imajo lastniški delež, partnerstvo pa je lastna entiteta, ločena od lastnikov.

Družbe z neomejeno odgovornostjo morajo za zastopnika svojega računa Shopify Payments določiti lastnika ali partnerja. Zastopnik računa mora navesti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih dokumentih.
Datum rojstva: Vaš rojstni datum.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: Naziv delovnega mesta, ki ga imate v podjetju.
Lastniški delež: Če je primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejmete zahtevo za preverjanje, lahko zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih dejanj:

Potrdite svojo identiteto tako, da naredite selfi z veljavnim ID-jem s fotografijo.
Naložite ločene dokumente za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v račun. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Družbe z neomejeno odgovornostjo morajo navesti tudi naslednje podatke o svojem podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je prikazano v registru davčne uprave.
Davčna identifikacijska številka (NIF): Številka NIF podjetja, kot je prikazana v registru davčne uprave.
Številka DDV: Vaša številka registracije za DDV, če je primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je prikazan v registru davčne uprave.

Bančni partnerji Shopify preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z vladnimi registri v Španiji. Bodite pozorni na velike in male črke, ločila ter simbole.

Partnerstva brez statusa pravne osebe (SC, CB)

Partnerstvo brez statusa pravne osebe je podjetje v lasti vsaj dveh partnerjev, ki nimata registrirane davčne identifikacijske številke, imata pa sklenjen sporazum o partnerstvu. Lastniki se v tem primeru obravnavajo kot pravna oseba, podjetje pa ni ločena entiteta.

Partnerstva brez statusa pravne osebe morajo za zastopnika svojega računa Shopify Payments določiti lastnika. Zastopnik računa mora navesti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih dokumentih.
Datum rojstva: Vaš rojstni datum.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: Naziv delovnega mesta, ki ga imate v podjetju.
Lastniški delež: Če je primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejmete zahtevo za preverjanje, lahko zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih dejanj:

Potrdite svojo identiteto tako, da naredite selfi z veljavnim ID-jem s fotografijo.
Naložite ločene dokumente za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v račun. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Partnerstva brez statusa pravne osebe morajo navesti tudi naslednje podatke o svojem podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je navedeno v dokumentaciji.
Številka DDV: Vaša številka registracije za DDV, če je primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je naveden v dokumentaciji.

Bančni partnerji Shopify preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z vladnimi registri v Španiji. Bodite pozorni na velike in male črke, ločila ter simbole.

Če podatkov o podjetju, ki ste jih posredovali, ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument za preverjanje podjetja. Pri predložitvi tega dokumenta se prepričajte, da se registrirano ime in poslovni naslov v vašem računu popolnoma ujemata s podatki na dokumentu. Posodobite informacije v računu, da se ujemajo z dokumentom. Preglejte seznam sprejemljivih poslovnih dokumentov.

Registrirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) je subjekt, ki je ustanovljen za druge namene in ne za ustvarjanje dobička za svoje delničarje. Njeno glavno poslanstvo je služiti v korist javnosti ali skupnosti. Registrirane neprofitne organizacije so registrirane za komercialne namene in so pridobile davčno identifikacijsko številko.

Registrirane neprofitne organizacije morajo kot zastopnika računa določiti direktorja ali vodstvenega delavca s pooblastili za odločanje. Zastopnik računa mora zagotoviti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih dokumentih.
Datum rojstva: Vaš rojstni datum.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: Naziv delovnega mesta, ki ga imate v podjetju.
Lastniški delež: Če je primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejmete zahtevo za preverjanje, lahko zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih dejanj:

Potrdite svojo identiteto tako, da naredite selfi z veljavnim ID-jem s fotografijo.
Naložite ločene dokumente za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v račun. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Registrirane neprofitne organizacije morajo zagotoviti tudi naslednje podrobnosti podjetja:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je prikazano v registru davčne uprave.
Davčna identifikacijska številka (NIF): Številka NIF podjetja, kot je prikazana v registru davčne uprave.
Številka DDV: Vaša številka registracije za DDV, če je primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je prikazan v registru davčne uprave.

Bančni partnerji Shopify preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z vladnimi registri v Španiji. Bodite pozorni na velike in male črke, ločila ter simbole.

Dodatno morate navesti vse druge osebe, ki so v upravnem odboru ali so ključni odločevalci. Zagotovite, da vnesete njihova imena, datume rojstva in domače naslove natančno tako, kot so navedeni na njihovih uradnih dokumentih. Če njihove identitete ni mogoče samodejno preveriti, bodo morda morali predložiti ID s fotografijo ali dokazilo o naslovu.

Navedeni direktorji se morajo ujemati z direktorji, navedenimi v uradnem poslovnem registru. Če se zazna neujemanje, boste morali izvesti postopek potrjevanja s klikom na gumb »Podpiši« ali predložiti dokazilo o direktorstvu. Podpis potrditve ima višjo stopnjo uspešnosti kot ročno pošiljanje dokumentov, vendar če raje predložite dokument, zagotovite, da se imena direktorjev, navedena v vašem računu, natančno ujemajo z direktorji na vašem dokumentu. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Neregistrirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) je subjekt, ki je ustanovljen za namene, ki niso ustvarjanje dobička za njene delničarje. Njeno glavno poslanstvo je služiti javni koristi ali koristi skupnosti. Neregistrirana neprofitna organizacija nima davčne številke, je pa registrirana pri lokalnih sodiščih in ima status neprofitne organizacije.

Neregistrirane neprofitne organizacije morajo kot zastopnika računa določiti osebo, ki sprejema ključne odločitve, ali organizatorja in to osebo označiti kot vodstvenega delavca. Zastopnik računa mora zagotoviti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih dokumentih.
Datum rojstva: Vaš rojstni datum.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: Naziv delovnega mesta, ki ga imate v podjetju.
Lastniški delež: Če je primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejmete zahtevo za preverjanje, lahko zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih dejanj:

Potrdite svojo identiteto tako, da naredite selfi z veljavnim ID-jem s fotografijo.
Naložite ločene dokumente za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v račun. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Neregistrirane neprofitne organizacije morajo zagotoviti tudi naslednje podrobnosti podjetja:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je navedeno v dokumentaciji.
Številka DDV: Vaša številka registracije za DDV, če je primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je naveden v dokumentaciji.

Bančni partnerji Shopify preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z vladnimi registri v Španiji. Bodite pozorni na velike in male črke, ločila ter simbole.

Sprejemljive vrste dokumentov

V tem razdelku je pojasnjeno, katere dokumente lahko uporabite za preverjanje svoje identitete in podrobnosti podjetja.

Osebni dokumenti

Naslednji dokumenti so sprejeti kot dokazilo o identiteti. Ime in datum rojstva v vašem računu Shopify Payments morata biti posodobljena tako, da se ujemata s podatki, navedenimi v osebnem dokumentu, ki ga predložite. Dokumenti morajo biti veljavni in jim ne sme preteči veljavnost.

Potni list
Vozniško dovoljenje
Osebna izkaznica – zahtevani sta fotografiji sprednje in zadnje strani.
Dovoljenje za prebivanje
Kartica za dolgotrajno prebivanje – zahtevani sta fotografiji sprednje in zadnje strani.

Dokumenti o naslovu

Ime in naslov v vašem računu Shopify Payments morata biti posodobljena tako, da se ujemata s podatki, prikazanimi v dokumentih o naslovu, ki jih predložite. Naslednji dokumenti so sprejeti kot dokazilo o naslovu:

Račun za komunalne storitve (ki ni starejši od 6 mesecev)
Izpisek iz bančnega računa (ki ni starejši od 6 mesecev)
Račun za mobilni telefon (ki ni starejši od 6 mesecev)
Certificado de residencia (potrdilo o prebivališču)

Dokumenti za preverjanje podjetja

Za preverjanje podjetja so sprejeti naslednji dokumenti. Jasno morajo prikazovati ime pravne osebe, davčno številko in naslov vašega podjetja. Podrobnosti v vašem računu Shopify Payments morajo biti posodobljene tako, da se ujemajo s podatki, prikazanimi v dokumentih, ki jih predložite.

Documento acreditativo del NIF (dokument o davčni številki)
Escritura de constitución (potrdilo o registraciji podjetja)
Registracija za DDV

Dokumenti o lastništvu

Naslednji dokumenti so sprejeti kot dokazilo o lastništvu ali direktorstvu, pod pogojem, da je na njih naveden naziv pravne osebe vašega podjetja in polna imena lastnikov ali direktorjev podjetja:

Libro de Registro de Accionistas (Register delničarjev)
Registro de Titulares Reales (Register končnih materialnih porabnikov)
Escritura de Constitución (Ustanovitveni akti)
Informe Anual (Letna poročila)
Declaración Anual (Letne napovedi)

Vsak materialni porabnik, naveden v vaši dokumentaciji, mora biti naveden tudi v računu za Shopify Payments, pri čemer mu mora biti dodeljena vloga »Lastnik«. Materialni porabnik je opredeljen kot oseba, ki ima v lasti 25 % ali več lastniškega kapitala podjetja. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Če vaše podjetje nima materialnih porabnikov, boste morali namesto tega preveriti direktorje. V teh primerih so upravičeni enaki dokumenti s seznama zgoraj. Vsak direktor, naveden v vaši dokumentaciji, mora biti naveden tudi v računu za Shopify Payments, pri čemer mu mora biti dodeljena vloga »Direktor«. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Če je vaše podjetje v lasti holdinške družbe, raje opravite postopek digitalne potrditve s klikom na gumb »Podpiši«.

Zagotavljanje skladnosti dokumentacije

Pri predložitvi dokumentov se prepričajte, da izpolnjujejo potrebne kriterije. Za zagotovitev skladnosti preglejte naslednje smernice:

Točnost: Prepričajte se, da se podatki na vaših dokumentih ujemajo s tistimi, ki ste jih vnesli v svoj račun Shopify Payments. Po potrebi posodobite račun, da se bo ujemal z dokumenti.
Jasnost in čitljivost: Prepričajte se, da so vaši dokumenti jasni in dovolj veliki za branje. Celoten dokument mora biti viden na fotografiji.
Popolnost: Prepričajte se, da so na vašem dokumentu vidni vsi potrebni podatki. Preglejte sprejemljive vrste dokumentov, navedene na tej strani, da boste razumeli, kateri podatki morajo biti vključeni v dokument.
Izvirna dokumentacija: Naredite izvirno fotografijo dokumenta s fotoaparatom. Dokumentov ne fotokopirajte, skenirajte ali ne ustvarjajte posnetkov zaslona. Ne lepite fotografij dokumentov v druge dokumente. Ne fotografirajte računalniških zaslonov ali izpisov.
- Če vam je bil dokument izdan digitalno, predložite datoteko PDF z vsemi stranmi, kot vam je bila prvotno poslana, in sicer brez sprememb.
Veljavnost: Prepričajte se, da osebnim dokumentom s fotografijo ni pretekla veljavnost in da so dokazila o naslovu izdana nedavno. Če predložite dokazilo o registraciji podjetja, mora biti vaše podjetje še vedno aktivno registrirano in imeti dober status.

Odpravljanje pogostih težav

Preden se obrnete na podporo Shopify, preglejte te pogoste težave pri uvajanju in njihove rešitve.

Moj dokument je bil zavrnjen

Prepričajte se, da se podatki na vašem računu natančno ujemajo z vašim dokumentom, in po potrebi posodobite račun. Če se vaši dokumenti še vedno zavračajo, preglejte naslednje razdelke na tej strani:

Sprejemljive vrste dokumentov: Sprejeti dokumenti in zahtevani podatki. Posnetki zaslona, izpisi in posnetki zaslona registrov niso sprejeti.
Zagotavljanje skladnosti dokumentacije: Zahteve glede natančnosti, jasnosti, popolnosti in veljavnosti.

Mojih podatkov o podjetju ni mogoče preveriti

Pri vnosu podatkov o podjetju se prepričajte, da se ime vašega podjetja, davčna številka (NIF) in poslovni naslov popolnoma ujemajo s tem, kako so prikazani v vladnih registrih v Španiji. To vključuje:

Pravilno velikost črk (velike in male črke)
Pravilna ločila in presledke
Popolno ime podjetja, kot je registrirano

Bančni partnerji Shopify samodejno preverijo vaše podatke s primerjavo z uradnimi registri. Tudi majhne razlike lahko povzročijo neuspešno preverjanje. Prepričajte se, da dokumentacija, ki jo predložite, vključuje uradno ime, davčno številko (NIF) in poslovni naslov ter da se ti podatki ujemajo s podatki v vašem računu. Po potrebi posodobite svoj račun tako, da se bo ujemal z vašim dokumentom.

Mojega naslova ni mogoče samodejno preveriti

Za storitev Shopify Payments v Španiji velja, da boste morali izvesti postopek s selfijem ali predložiti dokazilo o naslovu, če vašega naslova ni mogoče samodejno preveriti.

Priporočljivo je, da opravite postopek s selfijem. Posameznik, ki ga je treba preveriti, lahko klikne gumb »Selfi« in nato za preverjanje fotografira svoj ID s fotografijo in sebe. To lahko storite namesto predložitve dokazila o naslovu.

Če raje ročno predložite dokument, lahko to storite namesto tega. Dokazila o naslovu morajo vsebovati vaše polno ime in domači naslov ter biti ena od sprejetih vrst dokumentov o naslovu. Zagotovite tudi naslednje:

Prepričajte se, da se naslov, ki ste ga vnesli v račun za Shopify Payments, natančno ujema z naslovom na dokazilu o naslovu.
Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom.
Naložite jasno fotografijo dokazila o naslovu.
Prepričajte se, da je na dokumentu, ki ga nalagate, navedeno vaše polno ime. Če imate na primer račun za komunalne storitve na ime nekoga drugega, boste morali predložiti drug dokument.

Podatkov o lastniku ni mogoče preveriti

Za storitev Shopify Payments v Španiji morate vnesti svoje lastnike tako, da se navedena imena ujemajo z lastniki vašega podjetja, navedenimi v uradnem poslovnem registru. Priporočamo, da podatke o lastnikih poiščete v registru in vnesete imena natančno tako, kot so tam navedena. Če nimate lastnikov, morate v računu namesto tega navesti vse svoje direktorje.

Če ste to storili in vašega lastništva ali direktorstva še vedno ni mogoče preveriti, priporočamo, da na strani za preverjanje kliknete gumb »Podpiši«, da digitalno potrdite pravilnost posredovanih podatkov. Ta postopek ima višjo stopnjo uspešnosti kot ročno pošiljanje dokumentov.

Če želite, lahko namesto postopka potrjevanja predložite dokument, ki potrjuje, kdo so vaši lastniki ali direktorji. Podatki o lastnikih ali direktorjih, ki jih vnesete v račun za Shopify Payments, se morajo ujemati s podatki na dokumentaciji, ki jo naložite. Če je lastnik ali direktor naveden na vaši dokumentaciji, ni pa dodan v vaš račun za Shopify Payments, morate to osebo dodati v račun in ji dodeliti vlogo »Lastnik« ali »Direktor«. V razdelku sprejeti dokumenti o lastništvu preglejte vrste dokumentov, ki jih lahko predložite za preverjanje lastništva.

Prepričajte se, da se lastniki in direktorji v vašem računu povsem ujemajo (1 : 1) z vašo dokumentacijo. Ne navajajte dodatnih lastnikov ali direktorjev, ki niso prikazani na vaših dokumentih.

Moj bančni izpisek je bil zavrnjen kot dokazilo o naslovu

Izpiski iz bančnega računa v Španiji ne vsebujejo vedno vašega imena, naslova in datuma skupaj na istem dokumentu, kar lahko povzroči njihovo zavrnitev. Če je bil vaš bančni izpisek zavrnjen, poskusite predložiti katerega od drugih sprejetih dokumentov o naslovu, kot je račun za komunalne storitve ali račun za mobilni telefon, ki ni starejši od 6 mesecev.

Moje plačilo je na čakanju

Preverite časovnico naročila, da potrdite, ali je bilo plačilo uspešno. Če je stanje neuspelo, boste morali ustvariti nov osnutek naročila in ga poslati stranki, da zajamete sredstva.

Moja izplačila so neuspešna z virtualnim bančnim računom

Virtualni bančni računi, kot sta Revolut in Payoneer, so sprejeti za izplačila, vendar imajo višjo stopnjo neuspešnih izplačil kot tradicionalni bančni računi. Če so vaša izplačila neuspešna, razmislite o uporabi standardnega bančnega računa.

Pogosta vprašanja

Preglejte ta pogosta vprašanja o zahtevah za Shopify Payments v Španiji.

Zakaj potrebujete moj osebni dokument s fotografijo in dokazilo o naslovu, če sem podjetje, partnerstvo ali neprofitna organizacija?

Tudi če ste registrirani kot podjetje, partnerstvo ali neprofitna organizacija, morajo bančni partnerji družbe Shopify v skladu s španskimi predpisi preveriti identiteto oseb, povezanih s poslovanjem, vključno s tem, kdo so in kje se nahajajo.

Sem španski državljan in sem se tam rodil, vendar trenutno ne živim v Španiji. Ali lahko uporabljam Shopify Payments v Španiji?

Če je vaša vrsta podjetja posameznik/samostojni podjetnik, morate živeti v Španiji, da ste upravičeni do storitve Shopify Payments v Španiji. Če trenutno ne živite v Španiji, ustvarite račun Shopify Payments za regijo, v kateri živite.

Posodobite naslov trgovine na svojo trenutno lokacijo. Če je vaša lokacija upravičena do storitve Shopify Payments, lahko namesto tega ustvarite račun Shopify Payments za to regijo.

Če ste partnerstvo, podjetje ali neprofitna organizacija, vam ni treba osebno živeti v Španiji, vendar mora biti vaše podjetje registrirano v Španiji in imeti španski poslovni naslov. Če potrebujete pomoč, se obrnite na podporo Shopify.

Sem partnerstvo v Španiji in od mene zahtevajo davčno številko, vendar je nimam. Kaj naj naredim?

Če ste partnerstvo, od katerega se zahteva davčna številka, a je nimate, imate nastavljeno napačno vrsto podjetja. Če ste v postopku nastavitve računa, se vrnite na zaslon za izbiro vrste podjetja in izberite Partnerstvo brez pravne osebnosti.

Če ste že nastavili račun in ste v okviru postopka preverjanja pozvani, da vnesete davčno identifikacijsko številko, lahko posodobite vrsto podjetja tako, da odprete Nastavitve > Splošno. Kliknite tri pike ob podrobnostih podjetja in nato kliknite »Uredi«. Če imate težave pri posodabljanju vrste podjetja, se za pomoč obrnite na podporo strankam Shopify.

Sem samostojni podjetnik v Španiji. Kako vnesem svoje poslovne informacije?

Kot samostojni podjetnik morate za preverjanje poslovanja in identitete zagotoviti samo svoje osebne informacije. Ne poskušajte se prijaviti kot druga vrsta podjetja, saj boste morda imeli težave pri preverjanju.

Sem javna delniška družba v Španiji. Katero vrsto podjetja naj izberem?

Izberite Zasebna gospodarska družba. Za namene preverjanja poslovanja in identitete je postopek za javna in zasebna podjetja enak.

Razdelek obrazca za nastavitev računa, ki vas poziva k dodajanju lastnikov, lahko preskočite. Če ste račun že nastavili in se od vas v postopku preverjanja zahtevajo informacije o lastništvu, se obrnite na podporo Shopify za pomoč pri posodobitvi vrste podjetja.

Nimam davčne številke (NIF), vendar nisem posameznik ali samostojni podjetnik. Katero vrsto podjetja naj izberem?

Če nimate NIF-a, lahko kot vrsto podjetja izberete partnerstvo brez pravne osebnosti ali neprofitno organizacijo brez pravne osebnosti. Obe vrsti podjetja morata kljub temu predložiti ustrezno poslovno dokumentacijo, ki potrjuje, da sta sicer registrirani kot poslovni subjekt v Španiji.

Če nobeden od teh dveh vrst podjetja ne ustreza vašemu poslovanju, izberite Posameznik/samostojni podjetnik in dodelite ključnega odločevalca ali lastnika kot zastopnika računa.

Ali mi bo za stroške obdelave storitve Shopify Payments zaračunan DDV?

Ne. V Španiji se DDV ne zaračuna na stroške obdelave storitve Shopify Payments.

Moj račun je bil že preverjen. Zakaj moram posredovati nove informacije?

Zahteve regulativnih in finančnih partnerjev se sčasoma spreminjajo. Ko se to zgodi, boste morda morali posredovati dodatne informacije, da boste ostali skladni. Te zahteve boste prejeli prek pasice ali opozorila v vaši skrbniški plošči in v ustrezni e-pošti. Te zahteve morate izpolniti, če želite še naprej uporabljati Shopify Payments.

Kako posodobim podatke v računu za Shopify Payments?

Če ste aktivno pozvani k preverjanju računa, lahko svoje podatke posodobite na strani za preverjanje in hkrati predložite vse zahtevane dokumente.

Zunaj postopka preverjanja lahko lastnik računa trgovine posodobi te podrobnosti prek možnosti Nastavitve > Splošno > Podrobnosti podjetja. Kliknite tri pike ob svoji pravni osebi in nato kliknite »Uredi«, da posodobite podatke o tem podjetju, vključno z vrsto podjetja.

Upoštevajte, da se vse spremembe, ki jih opravite tukaj, samodejno pošljejo našim bančnim partnerjem v pregled, novi podatki pa se znova preverijo v njihovem postopku preverjanja. Mogoče je, da se spremembe samodejno znova preverijo, lahko pa boste pozvani k predložitvi dokazil.

Če imate neporavnan gotovinski predujem za trgovca pri storitvi Shopify Capital, morda ne boste mogli posodobiti nekaterih podatkov o podjetju, dokler ga v celoti ne odplačate. Vaš gotovinski predujem je bil izdan za trenutno evidentirano podjetje, zato ga ni mogoče prenesti na drugo podjetje. Če imate vprašanja, se obrnite na podporo za Shopify.

Kaj se zgodi, če zamudim rok za preverjanje?

Vaša izplačila bodo začasno zaustavljena, dokler se postopek preverjanja ne zaključi. Po poteku prvega roka in začasni zaustavitvi izplačil se lahko prikaže drugi rok, ki določa, kdaj bo začasno onemogočeno sprejemanje naročil prek storitve Shopify Payments.

Vse te zaustavitve so začasne in bodo samodejno odpravljene, ko dokončate preverjanje. Roke lahko preverite v skrbniški plošči.

Od junija 2026 naprej bodo imeli novi računi storitve Shopify Payments v Španiji 90 dni časa od obdelave prvega naročila za dokončanje preverjanja. Po preteku 90 dni se lahko vsa naročila, ki ste jih obdelali prek storitve Shopify Payments, samodejno povrnejo.

To velja samo za evropske države in samo za nove račune, ustvarjene od junija 2026 naprej. Če to velja za vas, bodo opozorila lastnika računa obvestila o tem, kdaj lahko pričakuje obdelavo povračil.

Preden se obrnete na podporo Shopify glede storitve Shopify Payments v Španiji

Preden se obrnete na podporo Shopify, zberite te informacije, da boste hitreje rešili svojo težavo:

Posnetki zaslona vseh sporočil o napakah, ki ste jih prejeli, pri čemer so odstranjene občutljive informacije, kot so številke bančnih računov
Vrsta podjetja, ki ste jo izbrali med nastavitvijo
Vaša davčna številka (NIF), če je primerno
Vaša številka DNI ali NIE, če ste registrirani kot posameznik/samostojni podjetnik
Določen korak, pri katerem ste naleteli na težavo
Brskalnik in naprava, ki ju uporabljate
Vrsta vašega bančnega računa in valuta, brez celotnega IBAN-a
Vsi dokumenti, ki ste jih naložili, in kdaj ste jih naložili

Če imate te informacije pripravljene, vam bo podpora Shopify lažje in učinkoviteje pomagala.