Zahteve glede bančnega računa in osebnih informacij za uporabo Shopify Payments v Mehiki

Preden lahko začnete uporabljati Shopify Payments v Mehiki, morate razumeti zahteve, ki so uvedene za skladnost s predpisi in preprečevanje finančnega kriminala. Osebne informacije se zbirajo za preverjanje vaše identitete in podrobnosti podjetja, v ta namen pa so sprejete določene vrste dokumentacije.

Na tej strani

Zahteve za uporabo storitve Shopify Payments v Mehiki

Pred uporabo storitve Shopify Payments v Mehiki se morate prepričati, da izpolnjujete naslednje zahteve:

Ustrezne vrste podjetij: Nekatere vrste podjetij in storitev ne smejo uporabljati storitve Shopify Payments. Če želite preveriti, ali je vaše podjetje ustrezno, si oglejte seznam prepovedanih vrst podjetij za Mehiko v pogojih poslovanja (TOS) za Shopify Payments.
Zahteve za bančni račun: Preden lahko svoj bančni račun povežete s storitvijo Shopify Payments, mora izpolnjevati naslednje zahteve:
- Bančni račun se nahaja v Mehiki.
- Bančni račun je primeren za prenose SPEI.

Nepodprte vrste bančnih računov

Določene vrste bančnih računov niso združljive s storitvijo Shopify Payments. Naslednje vrste računov niso podprte:

Transakcijski računi, ki sprejemajo samo bančna nakazila: Ti računi ne delujejo s storitvijo Shopify Payments.
Varčevalni računi: Varčevalnih računov ni mogoče uporabljati za izplačila v storitvi Shopify Payments.
Večvalutni računi: Računi, ki hkrati podpirajo več valut, niso podprti.
Storitve prenosa denarja: Storitev, ki posnemajo bančne račune, kot so nekatere finančnotehnološke (fintech) platforme, ni mogoče uporabljati s storitvijo Shopify Payments.

Čeprav so podprti tudi virtualni računi, ki niso del storitve Shopify, lahko pri teh računih pride do večjega števila neuspelih izplačil.

Da bi preverili, ali lahko vaš račun sprejme vrsto prenosa, navedeno za vašo regijo, se obrnite na svojo banko.

Namen zbiranja podatkov

Shopify in njegovi bančni partnerji morajo v skladu s predpisi v Mehiki, namenjenimi preprečevanju finančnega kriminala, zbrati in preveriti podatke o vas in vašem podjetju. Ker se lokalna pravila in predpisi spreminjajo, vas lahko Shopify in njegovi bančni partnerji v času trajanja vašega računa Shopify Payments prosijo za dodatne informacije.

Zbrani podatki se uporabljajo za potrditev identitete podjetja, identitet posameznikov, povezanih s podjetjem, in narave razmerja med njimi.

Shopify vam dokumentacije nikoli ne pošilja po pošti. Vsi pomembni dokumenti ali sporočila so poslani po e-pošti ali pa so lastniku trgovine na voljo v digitalni obliki na strani Nastavitve > Uporabniki v skrbniku Shopify.

Preberite Pravilnik o zasebnosti podjetja Shopify, da izveste, kako varujemo zaupnost in varnost vaših podatkov.

Obvezni osebni in poslovni podatki za aktivacijo storitve Shopify Payments v Mehiki

Pravilna opredelitev vrste vašega podjetja je ključna, saj določa, katere podatke morate predložiti.

Če vašega podjetja še niste uradno registrirali, izberite Samostojno.

Če ste registrirali svoje podjetje in imate za poslovni subjekt številko Registro Federal de Contribuyentes (RFC), izberite vrsto svojega podjetja na podlagi naslednjih navodil:

Samostojni podjetniki morajo izbrati Samostojno.
Neprofitne organizacije morajo izbrati Neprofitno.
Vsa ostala podjetja morajo izbrati Zasebna družba.

Če niste prepričani, katero vrsto podjetja izbrati, se obrnite na podporo Shopify za pomoč pri izbiri ustrezne vrste.

Posamezniki

Posamezniki predstavljajo podjetja z enim lastnikom, ki niso uradno registrirana in poslujejo zasebno. Posamezniki morajo predložiti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih osebnih dokumentih.
Datum rojstva: Vaš rojstni datum.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Vaša osebna številka RFC, povezana z vašim imenom, ki jo je izdal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov stalnega prebivališča v Mehiki: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi dokumenti.

Prepričajte se, da so vaše ime, datum rojstva in domači naslov točni ter se ujemajo z vašimi uradnimi osebnimi dokumenti. Če vaših podatkov ne bo mogoče preveriti, boste morali posodobiti ime in datum rojstva, da se bosta ujemala z dokumentacijo, in morda boste morali predložiti osebni dokument s fotografijo. Oglejte si seznam sprejemljivih osebnih dokumentov s fotografijo.

Če vašega naslova ni mogoče samodejno preveriti, morate naložiti dokument z dokazilom o prebivališču. Pri predložitvi tega dokumenta se prepričajte, da se naslov v vašem računu popolnoma ujema z naslovom na dokumentu. Po potrebi posodobite podatke v svojem računu, da se bodo ujemali z dokumentom. Oglejte si seznam sprejemljivih dokumentov z naslovom.

Zasebne družbe

Zasebna družba je podjetje, katerega kapital je razdeljen na delnice, ki so v lasti delničarjev. Podjetje velja za samostojno pravno osebo, ločeno od oseb, ki ga upravljajo. Običajno imajo tudi upravni odbor.

Zasebne družbe morajo kot svojega zastopnika računa določiti bodisi materialnega porabnika bodisi vodstvenega delavca s pooblastilom za odločanje. Zastopnik računa mora predložiti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih osebnih dokumentih.
Datum rojstva: Vaš rojstni datum.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Vaša osebna številka RFC, povezana z vašim imenom, ki jo je izdal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov stalnega prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: Naziv vašega delovnega mesta v podjetju.
Lastniški delež: Vaš odstotek lastniškega deleža podjetja, če je primerno.

Zasebne družbe morajo poleg tega predložiti naslednje podatke o svojem podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je navedeno v poslovnem registru SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Številka RFC vašega podjetja, povezana s podjetjem, ki jo je izdal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je naveden v poslovnem registru SAT.

Bančni partnerji podjetja Shopify preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z vladnimi registri v Mehiki. Bodite zelo pozorni na velike in male črke, ločila ter simbole.

Če podatkov o podjetju, ki jih posredujete, ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument za preverjanje podjetja. Pri predložitvi tega dokumenta zagotovite, da se registrirano ime, številka RFC in poslovni naslov, navedeni v vašem računu, natančno ujemajo s podatki na dokumentu. Po potrebi posodobite podatke v svojem računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Dodatno morate navesti vse druge osebe, ki so materialni porabniki podjetja. Prepričajte se, da boste njihova imena, datume rojstva in domače naslove vnesli natanko tako, kot so navedeni na njihovih uradnih dokumentih. Če njihove identitete ne bo mogoče samodejno preveriti na podlagi predloženih podatkov, bodo morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo ali dokazilo o prebivališču.

Neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) je pravna oseba, ki je ustanovljena za namene, ki niso ustvarjanje dobička za njene delničarje. Njeno glavno poslanstvo je služiti javni ali skupnostni koristi.

Neprofitne organizacije morajo kot predstavnika računa določiti direktorja ali vodstvenega delavca s pooblastili za sprejemanje odločitev. Predstavnik računa mora posredovati naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na uradnih osebnih dokumentih.
Datum rojstva: Vaš rojstni datum.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Vaša osebna številka RFC, povezana z vašim imenom, ki jo je izdal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov stalnega prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašimi dokumenti.
Naziv delovnega mesta: Naziv vašega delovnega mesta v podjetju.
Lastniški delež: Vaš odstotek lastniškega deleža podjetja, če je primerno.

Neprofitne organizacije morajo posredovati tudi naslednje podatke o svojem podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je navedeno v poslovnem registru SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Številka RFC vašega podjetja, povezana s podjetjem, ki jo je izdal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je naveden v poslovnem registru SAT.

Bančni partnerji podjetja Shopify preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z vladnimi registri v Mehiki. Bodite zelo pozorni na velike in male črke, ločila ter simbole.

Dodatno morate navesti vse druge osebe, ki so v vašem upravnem odboru ali so ključni odločevalci. Prepričajte se, da vnesete njihova imena, datume rojstva in domače naslove točno tako, kot so navedeni na njihovih uradnih dokumentih. Morda bodo morali predložiti osebni dokument s fotografijo ali dokazilo o naslovu, če njihove identitete ni mogoče samodejno preveriti s posredovanimi podatki.

Sprejemljive vrste dokumentov

Za dokončanje postopka preverjanja morate predložiti določene dokumente, da potrdite svoje osebne informacije in v nekaterih primerih informacije o svojem podjetju. Za posameznike in podjetja v Mehiki so sprejemljive naslednje vrste dokumentov.

Osebni dokumenti

Osebni dokumenti morajo vsebovati vaše ime, datum rojstva in fotografijo. Ime in datum rojstva v vašem računu Shopify Payments morata biti posodobljena tako, da se ujemata s podatki, prikazanimi v osebnem dokumentu, ki ga predložite. Dokumenti morajo biti veljavni in jim ne sme poteči veljavnost. Kot dokazilo o identiteti so sprejeti naslednji dokumenti:

Pasaporte (Potni list)
Tarjeta de identificación (Osebna izkaznica, zahtevani sta fotografiji sprednje in zadnje strani)
ID consular / ID matricular consular (Konzularna izkaznica / izkaznica konzularnega registra)
Credencial de elector (Volilna izkaznica)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Enotna koda registra prebivalstva)
Acta de nacimiento (Rojstni list)
Licencia de conducir (Vozniško dovoljenje)

Dokazila o naslovu

Dokazila o naslovu morajo vsebovati vaše polno ime in naslov prebivališča. Ime in naslov v vašem računu Shopify Payments morata biti posodobljena tako, da se ujemata s podatki, prikazanimi v dokazilih o naslovu, ki jih predložite. V nadaljevanju so navedena sprejeta dokazila o naslovu pri uporabi Shopify Payments v Mehiki:

Recibo de servicios (Račun za komunalne storitve) – ne starejši od 6 mesecev
Estado de cuenta de una institución financiera (Izpisek finančne ustanove) – ne starejši od 6 mesecev
Aviso emitido por el gobierno (Uradni vladni dopis) – ne starejši od 12 mesecev

Dokumenti podjetja ali pravne osebe

Poslovna dokumentacija mora jasno prikazovati ime pravne osebe, številko RFC in naslov vašega podjetja. Podatki v vašem računu Shopify Payments morajo biti posodobljeni, da se ujemajo s podatki, prikazanimi v dokumentih, ki jih predložite. Za preverjanje podjetja so sprejeti naslednji dokumenti:

Cédula de Identificación Fiscal (Davčni ID)
Estatutos (Statut)
Reglamentos vigentes (Veljavni pravilniki)
Poder notarial (Pooblastilo)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Zagotavljanje skladnosti dokumentacije

Pri predložitvi dokumentov se prepričajte, da izpolnjujejo potrebne pogoje. Da bi zagotovili skladnost, preglejte naslednje smernice:

Točnost: Prepričajte se, da se podatki na vaših dokumentih ujemajo s podatki, ki ste jih vnesli v svoj račun Shopify Payments. Po potrebi posodobite račun, da se bo ujemal z dokumenti.
Jasnost in čitljivost: Prepričajte se, da so vaši dokumenti jasni in dovolj veliki za branje. Zagotovite, da je na fotografiji viden celoten dokument.
Popolnost: Prepričajte se, da so na dokumentu vidni vsi potrebni podatki. Preglejte sprejemljive vrste dokumentov, navedene na tej strani, da boste razumeli, kateri podatki morajo biti vključeni na dokumentu.
Originalna dokumentacija: Z vgrajeno kamero ali fotoaparatom posnemite izvirno fotografijo dokumenta. Dokumentov ne fotokopirajte, ne skenirajte in ne delajte posnetkov zaslona. Fotografij dokumentov ne lepite v druge dokumente. Ne fotografirajte računalniških zaslonov ali natisnjenih kopij.
- Če vam je bil dokument izdan digitalno, predložite datoteko PDF z vsemi stranmi točno tako, kot ste jo prvotno prejeli, brez sprememb.
Veljavnost: Zagotovite, da osebnim dokumentom s fotografijo ni potekla veljavnost in da je dokazilo o naslovu nedavno izdano. Če predložite dokazilo o registraciji podjetja, mora biti vaše podjetje še vedno aktivno registrirano in v dobrem stanju.

Odpravljanje pogostih težav

Preden se obrnete na podporo Shopify, preglejte naslednje pogoste težave pri uvajanju in njihove rešitve.

Moj dokument je bil zavrnjen.

Prepričajte se, da se podatki v vašem računu ujemajo s podatki v dokumentu, ki ga pošiljate, in po potrebi posodobite račun, da se bo ujemal z vašo dokumentacijo. Če so vaši dokumenti še vedno zavrnjeni, si oglejte naslednja razdelka na tej strani:

Sprejemljive vrste dokumentov: Kateri dokumenti so sprejeti in katere podatke morajo vsebovati. Posnetki zaslona, natisnjeni rezultati spletnega iskanja in posnetki zaslona registrov niso sprejeti.
Zagotavljanje skladnosti dokumentacije: Zahteve glede natančnosti, jasnosti, celovitosti, originalne dokumentacije in veljavnosti.

Mojega naslova ni mogoče samodejno preveriti.

Če vašega naslova ni mogoče samodejno preveriti, boste morali predložiti dokazilo o naslovu. Dokumenti z dokazilom o naslovu morajo vsebovati vaše polno ime in domači naslov ter morajo biti ena izmed sprejemljivih vrst dokumentov. Pred nalaganjem dokumenta:

Potrdite, da se naslov v vašem računu Shopify Payments natančno ujema z naslovom na vašem dokazilu o naslovu.
Po potrebi posodobite podatke o računu, da se ujemajo z dokumentom.
Potrdite, da dokument vključuje vaše polno ime. Če imate račun za komunalne storitve na tuje ime, boste morali predložiti drug dokument.
Naložite jasno fotografijo dokumenta.

Podatkov o mojem podjetju ni mogoče preveriti.

Bančni partnerji storitve Shopify preverijo podatke o vašem podjetju tako, da jih primerjajo z državnimi registri v Mehiki. Če vašega podjetja ni mogoče preveriti, preverite naslednje podatke:

Zagotovite, da se vaše registrirano ime podjetja popolnoma ujema s tistim v vladnih registrih podjetij, vključno z velikimi in malimi črkami, ločili ter simboli.
Zagotovite, da je vaša številka RFC pravilna.
Prepričajte se, da se vaš poslovni naslov ujema z naslovom, navedenim v vladnem registru podjetij.

Če vaših podatkov še vedno ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument za preverjanje podjetja. Zagotovite, da se podatki v vašem dokumentu ujemajo s tistimi, ki ste jih vnesli v svoj račun Shopify Payments.

Za svoje podjetje v Mehiki nimam številke RFC, vendar nisem posameznik

Če za svoj poslovni subjekt nimate številke Registro Federal de Contribuyentes (RFC), nadaljujte kot posameznik. Kot predstavnika računa lahko določite ključnega odločevalca ali lastnika. Storitev Shopify Payments trenutno ne podpira drugih poslovnih struktur, ki nimajo številke RFC.

Pogosta vprašanja

Preberite naslednja pogosta vprašanja o zahtevah storitve Shopify Payments v Mehiki.

Zakaj potrebujete moj osebni dokument s fotografijo ali dokazilo o naslovu, če sem podjetje ali neprofitna organizacija v Mehiki?

Čeprav ste registrirani kot podjetje ali neprofitna organizacija, morajo bančni partnerji podjetja Shopify zaradi predpisov v Mehiki preveriti identiteto oseb, povezanih s podjetjem, vključno z njihovo identiteto in lokacijo.

Sem mehiški državljan, vendar trenutno ne živim tam. Ali lahko uporabljam storitev Shopify Payments za Mehiko?

Če je vaša vrsta podjetja »samostojno«, morate živeti v Mehiki, da ste upravičeni do storitve Shopify Payments za Mehiko. Če trenutno ne živite v Mehiki, raje ustvarite račun Shopify Payments za regijo, v kateri živite.

Posodobite naslov trgovine na svojo trenutno lokacijo. Če je vaša lokacija upravičena do storitve Shopify Payments, lahko namesto tega ustvarite račun Shopify Payments za to regijo.

Če ste podjetje ali neprofitna organizacija, vam ni treba osebno živeti v Mehiki, vendar mora biti vaše podjetje tam registrirano in imeti mehiški poslovni naslov. Če potrebujete pomoč, se obrnite na podporo Shopify.

V Mehiki sem samostojni podjetnik. Kako vnesem svoje poslovne informacije in RFC?

Za namene preverjanja podjetja in identitete v Mehiki so obvezne samo osebne informacije lastnika, če ste samostojni podjetnik. Ustrezno izberite vrsto podjetja Samostojno.

Če ste samostojni podjetnik, se ne poskušajte prijaviti z drugo vrsto podjetja. Morda boste imeli težave pri preverjanju.

Sem javna delniška družba v Mehiki. Katero vrsto podjetja naj izberem?

Izberite Zasebna družba. Za namene preverjanja podjetja in identitete je postopek za javna in zasebna podjetja enak.

Razdelek v obrazcu za nastavitev računa, v katerem morate dodati lastnike, lahko preskočite. Če ste račun že nastavili in se v postopku preverjanja od vas zahtevajo informacije o lastništvu, se obrnite na podporo Shopify za pomoč pri posodobitvi vrste podjetja.

Kako posodobim podatke o svojem računu Shopify Payments?

Če ste trenutno pozvani k preverjanju računa, lahko svoje podatke posodobite na strani za preverjanje, kjer hkrati predložite tudi vse zahtevane dokumente.

Izven postopka preverjanja lahko lastnik računa trgovine te podatke posodobi v razdelku Nastavitve > Splošno > Podatki o podjetju. Kliknite tri pike ob svojem poslovnem subjektu in nato kliknite »Uredi«, da posodobite podatke podjetja, vključno z vrsto podjetja.

Upoštevajte, da se vse spremembe, ki jih opravite tukaj, samodejno pošljejo našim bančnim partnerjem v pregled, novi podatki pa so znova podvrženi njihovemu postopku preverjanja. Možno je, da bodo spremembe samodejno znova preverjene, lahko pa boste pozvani tudi k predložitvi dokazil.

Če imate s tem postopkom kakršne koli težave, se za pomoč obrnite na podporo storitve Shopify.

Moj račun je bil že preverjen. Zakaj moram posredovati nove informacije?

Sčasoma se lahko zaradi sprememb predpisov in posodobitev zahtev finančnih partnerjev podjetja Shopify pojavi potreba po zbiranju dodatnih informacij od imetnikov računov. Ti pregledi pomagajo ohranjati varnost in zaščito finančnih storitev.

Ko pride do teh sprememb, boste obveščeni s pasico ali opozorilom v skrbniku Shopify in z ustreznim e-poštnim sporočilom. Če želite še naprej uporabljati finančne storitve podjetja Shopify, morate te zahteve izpolniti.

Preden se obrnete na podporo Shopify glede storitve Shopify Payments v Mehiki

Preden se obrnete na podporo Shopify, zberite naslednje informacije, ki vam bodo pomagale hitreje odpraviti težavo:

Posnetke zaslona vseh sporočil o napakah, ki ste jih prejeli (skrijte občutljive informacije, kot so številke bančnih računov)
Vrsta podjetja, ki ste jo izbrali med nastavitvijo
Vaš Registro Federal de Contribuyentes (RFC), če je na voljo
Določen korak, pri katerem ste naleteli na težavo
Brskalnik in naprava, ki jo uporabljate
Podrobnosti vašega bančnega računa (država, valuta, vrsta računa) brez deljenja celotne številke računa

Če imate te informacije pripravljene, vam lahko podpora Shopify pomaga učinkoviteje.