Zahteve glede bančnega računa in osebnih informacij za Shopify Payments v Italiji

Preden lahko uporabite storitev Shopify Payments v Italiji, se morate seznaniti z zahtevami za zagotavljanje skladnosti s predpisi in preprečevanje finančnega kriminala. V tem razdelku je pojasnjeno, zakaj se zbirajo osebne informacije, katere so sprejemljive vrste dokumentacije in napotki za zagotovitev, da vaša dokumentacija izpolnjuje potrebne pogoje.

Na tej strani

Zahteve za uporabo storitve Shopify Payments v Italiji

Pred uporabo storitve Shopify Payments v Italiji se prepričajte, da izpolnjujete te zahteve:

Upravičene vrste podjetij: Nekatere vrste podjetij in storitev ne smejo uporabljati storitve Shopify Payments. Če želite ugotoviti, ali je vaše podjetje upravičeno, preverite seznam prepovedanih vrst podjetij za Italijo v pogojih poslovanja za Shopify Payments.
Zahteve glede bančnega računa: vaš bančni račun mora izpolnjevati naslednje zahteve, preden ga lahko povežete s storitvijo Shopify Payments:
- Bančni račun mora biti v valuti EUR.
- Bančni račun mora podpirati nakazila v enotnem območju plačil v evrih (SEPA).
- Bančni račun mora imeti mednarodno številko bančnega računa (IBAN), ki se začne z eno od naslednjih kod držav: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ali SI.

Nepodprte vrste bančnih računov

Nekatere vrste bančnih računov niso združljive s storitvijo Shopify Payments. Naslednje vrste računov niso podprte:

Transakcijski računi, ki sprejemajo samo bančna nakazila: ti računi ne delujejo s storitvijo Shopify Payments.
Varčevalni računi: varčevalnih računov ni mogoče uporabiti za izplačila v storitvi Shopify Payments.
Računi s prilagodljivo valuto: računi, ki hkrati podpirajo več valut, niso podprti.
Storitve za prenos denarja: storitev, ki posnemajo bančne račune, kot so nekatere platforme fintech, ni mogoče uporabljati s storitvijo Shopify Payments.

Čeprav so podprti virtualni računi, ki niso Shopifyjevi, lahko pri teh računih pride do več napak pri izplačilih.

Če želite preveriti, ali lahko vaš račun sprejme vrsto prenosa, navedeno za vašo regijo, se obrnite na svojo banko.

Namen zbiranja informacij

Da bi zagotovili skladnost s predpisi v Italiji, ki so namenjeni preprečevanju finančnega kriminala, morajo Shopify in njegovi bančni partnerji zbrati in preveriti podatke o vas in vašem podjetju. Ker se lokalna pravila in predpisi spreminjajo, vas bodo Shopify in njegovi bančni partnerji morda pozvali k predložitvi dodatnih podatkov v celotnem obdobju veljavnosti vašega računa Shopify Payments.

Zbrane informacije se uporabljajo za potrditev identitete podjetja in posameznikov, povezanih z njim, ter za opredelitev narave njunega odnosa.

Shopify vam dokumentacije nikoli ne pošilja po fizični pošti. Vsi pomembni dokumenti ali obvestila so poslani po e-pošti ali pa so lastniku trgovine digitalno na voljo na strani Nastavitve > Uporabniki v vašem skrbniku Shopify.

Preberite Pravilnik o zasebnosti družbe Shopify, da izveste več o tem, kako skrbimo za varnost in zaupnost vaših podatkov.

Obvezni osebni in poslovni podatki za aktivacijo storitve Shopify Payments v Italiji

Pomembno je, da pravilno določite vrsto svojega podjetja, saj je od tega odvisno, katere podatke morate posredovati.

Če imate pri gospodarski zbornici registrirano podjetje in imate številko Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (številka RI ali REA), lahko glede na strukturo svojega podjetja izberete eno od naslednjih vrst registriranih podjetij:

Zasebna gospodarska družba (Primera: SRL, SRLS)
Družba z neomejeno odgovornostjo (Primera: SAS, SNC)
Registrirana neprofitna organizacija (Primera: Associazione riconosciuta, Fondazione)

Če imate registrirano podjetje, nimate pa številke RI ali REA, lahko vrsto podjetja izberete na podlagi naslednjih navodil:

Osebne družbe brez številke RI/REA (primer: SS) lahko izberejo možnost Neregistrirana osebna družba.
Neprofitne in dobrodelne organizacije, ki nimajo številke RI/REA (primer: Associazione non riconosciuta), lahko izberejo možnost Neregistrirana neprofitna organizacija.

Če za vaše podjetje ne velja nobena od teh možnosti, kot vrsto podjetja izberite Posameznik/samostojni podjetnik.

Preberite naslednje podrobnosti o podatkih, ki so zahtevani za posamezno vrsto podjetja.

Posamezniki/samostojni podjetniki

Posamezniki so podjetja z enim lastnikom, ki niso registrirana pri državnih organih in poslujejo zasebno. Samostojni podjetniki so podjetja z enim lastnikom, ki so pri državnih organih registrirana z osebnimi podatki lastnika. V obeh primerih gre za podjetja, ki so v lasti in pod nadzorom enega posameznika, ki živi na Irskem. Sem spadajo samostojni delavci in samozaposleni upravljavci majhnih podjetij.

Oseba, ki vodi podjetje, mora biti predstavnik računa in mora posredovati naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: vaše polno uradno ime, kot je navedeno na vašem uradnem osebnem dokumentu.
Datum rojstva: vaš rojstni datum v obliki zapisa DD/MM/YYYY.
Italijanska davčna številka (Codice Fiscale): vaša osebna italijanska davčna številka.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov za komunikacijo v zvezi z računom.
Telefonska številka: kontaktna telefonska številka v Italiji.
Naslov prebivališča v Italiji: vaš domači naslov, ki se ujema s tistim v uradnem dokumentu.

Če vaših podatkov ni mogoče samodejno preveriti, boste prejeli zahtevo za potrditev identitete. Če je kateri od vaših podatkov, na primer ime, datum rojstva ali domači naslov, netočen, morate posodobiti podatke o svojem računu.

Če so podatki točni, a vseeno prejmete zahtevo za preverjanje, jo lahko rešite tako, da izvedete eno od naslednjih nalog:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
Naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v svojem skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki na vašem računu. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Zasebne gospodarske družbe

Zasebna gospodarska družba je podjetje, katerega kapital je razdeljen na delnice, ki so v lasti delničarjev. Družba velja za lastno pravno osebo, ločeno od ljudi, ki jo vodijo. Običajno imajo tudi upravni odbor.

Zasebne gospodarske družbe morajo kot svojega predstavnika računa določiti materialnega porabnika ali vodstvenega delavca s pooblastilom za odločanje. Predstavnik računa mora posredovati naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime predstavnika računa, kot je navedeno na uradnem osebnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki zapisa DD/MM/YYYY.
Italijanska davčna številka (Codice Fiscale): osebna italijanska davčna številka predstavnika računa.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov za komunikacijo v zvezi z računom.
Telefonska številka: kontaktna telefonska številka v Italiji.
Naslov prebivališča: domači naslov predstavnika računa, ki se ujema s tistim v uradnem dokumentu.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta predstavnika računa.
Kapital: odstotek kapitala, ki ga ima predstavnik računa v podjetju, če je na voljo.

Če so podatki točni, a vseeno prejmete zahtevo za preverjanje, jo lahko rešite tako, da izvedete eno od naslednjih nalog:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
Naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v svojem skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki na vašem računu. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Zasebne gospodarske družbe morajo posredovati tudi naslednje podatke o svojem podjetju:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri gospodarski zbornici.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (številka RI ali REA): registrska številka podjetja pri gospodarski zbornici.
DDV številka: DDV številka podjetja.
Poslovna telefonska številka: aktivna kontaktna telefonska številka za podjetje.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Italiji, ki se ujema z evidenco gospodarske zbornice.

Naši bančni partnerji preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z registrom gospodarske zbornice. Prepričajte se, da uporabljate pravilne velike in male črke, ločila in simbole.

Če posredovanih podatkov o podjetju ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument za preverjanje podjetja. Pri predložitvi tega dokumenta se prepričajte, da se registrirano ime, številka RI ali REA in poslovni naslov v vašem računu natančno ujemajo s podatki na dokumentu, in po potrebi posodobite podatke v svojem računu, da se bodo ujemali z dokumentom. Preverite seznam sprejemljivih poslovnih dokumentov.

Dodatno morate navesti vse druge osebe, ki so materialni porabniki podjetja. Poskrbite, da boste njihova imena, datume rojstva in domače naslove vnesli točno tako, kot so navedeni na njihovih uradnih dokumentih. Če njihove identitete ni mogoče preveriti samodejno, bodo morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo ali dokazilo o naslovu.

Lastniki, ki jih navedete, se morajo ujemati z lastniki, navedenimi za vaše podjetje v registru Gospodarske zbornice. Če sistem zazna neujemanje, boste morali izvesti postopek potrditve s klikom gumba Podpiši ali pa predložiti dokument z dokazilom o lastništvu. Podpis potrditve je najhitrejši način za rešitev neujemanja, vendar če raje predložite dokument, se prepričajte, da se imena lastnikov na vašem računu natančno ujemajo z lastniki, navedenimi na vašem dokumentu. Po potrebi posodobite podatke na svojem računu, da se bodo ujemali z vašim dokumentom. Če je vaše podjetje v lasti krovne družbe (v celoti ali deloma), za dokončanje preverjanja podpišite potrditev.

Če vaše podjetje nima materialnih porabnikov, boste namesto tega pozvani, da podpišete potrditev ali predložite dokument, ki potrjuje vaše direktorje. Če raje predložite dokument, se prepričajte, da se imena direktorjev na vašem računu natančno ujemajo z direktorji, navedenimi na vašem dokumentu. Po potrebi posodobite podatke na svojem računu, da se bodo ujemali z vašim dokumentom.

Družbe z neomejeno odgovornostjo

Družba z neomejeno odgovornostjo je podjetje v lasti vsaj dveh partnerjev, ki se je registriralo pri gospodarski zbornici in pridobilo številko RI ali REA. Družbe z neomejeno odgovornostjo imajo kapital in so lastne pravne osebe, ločene od lastnikov. To lahko vključuje družbe z neomejeno odgovornostjo, komanditne družbe ali partnerstva z omejeno odgovornostjo.

Družbe z neomejeno odgovornostjo morajo določiti lastnika kot predstavnika računa za svoj račun Shopify Payments. Predstavnik računa mora zagotoviti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime predstavnika računa, kot je navedeno na uradnem osebnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki zapisa DD/MM/YYYY.
Italijanska davčna številka (Codice Fiscale): osebna italijanska davčna številka predstavnika računa.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov za komunikacijo v zvezi z računom.
Telefonska številka: kontaktna telefonska številka v Italiji.
Naslov prebivališča: domači naslov predstavnika računa, ki se ujema s tistim v uradnem dokumentu.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta predstavnika računa.
Kapital: odstotek kapitala, ki ga ima predstavnik računa v podjetju, če je na voljo.

Če so podatki točni, a vseeno prejmete zahtevo za preverjanje, jo lahko rešite tako, da izvedete eno od naslednjih nalog:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
Naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v svojem skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki na vašem računu. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Družbe z neomejeno odgovornostjo morajo zagotoviti tudi naslednje podrobnosti podjetja:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri gospodarski zbornici.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (številka RI ali REA): registrska številka podjetja pri gospodarski zbornici.
DDV številka: DDV številka podjetja.
Poslovna telefonska številka: aktivna kontaktna telefonska številka za podjetje.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Italiji, ki se ujema z evidenco gospodarske zbornice.

Naši bančni partnerji preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z registrom gospodarske zbornice. Prepričajte se, da uporabljate pravilne velike in male črke, ločila in simbole.

Neinkorporirana partnerstva

Neinkorporirano partnerstvo je podjetje v lasti vsaj dveh partnerjev, ki nimata številke RI ali REA. Lastniki se v tem primeru obravnavajo kot pravna oseba, podjetje pa ni ločena entiteta. Ta so drugače znana kot profesionalna partnerstva.

Neinkorporirana partnerstva morajo določiti lastnika kot predstavnika računa za svoj račun Shopify Payments. Predstavnik računa mora zagotoviti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime predstavnika računa, kot je navedeno na uradnem osebnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki zapisa DD/MM/YYYY.
Italijanska davčna številka (Codice Fiscale): osebna italijanska davčna številka predstavnika računa.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov za komunikacijo v zvezi z računom.
Telefonska številka: kontaktna telefonska številka v Italiji.
Naslov prebivališča: domači naslov predstavnika računa, ki se ujema s tistim v uradnem dokumentu.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta predstavnika računa.
Kapital: odstotek kapitala, ki ga ima predstavnik računa v podjetju, če je na voljo.

Če so podatki točni, a vseeno prejmete zahtevo za preverjanje, jo lahko rešite tako, da izvedete eno od naslednjih nalog:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
Naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v svojem skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki na vašem računu. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Neinkorporirana partnerstva morajo zagotoviti tudi naslednje podrobnosti podjetja:

Registrirano ime: Uradno ime podjetja.
DDV številka: DDV številka podjetja, če je na voljo.
Poslovna telefonska številka: aktivna kontaktna telefonska številka za podjetje.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Italiji.

Če informacij, ki jih posredujete o podjetju, ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument za preverjanje podjetja. Pri predložitvi tega dokumenta se prepričajte, da se registrirano ime in poslovni naslov, navedena v vašem računu, natančno ujemata s podatki na dokumentu, in po potrebi posodobite podatke v svojem računu, da se ujemajo z dokumentom. Preglejte seznam sprejemljivih poslovnih dokumentov.

Lastniki, ki jih navedete, se morajo ujemati z lastniki, navedenimi za vaše podjetje v državnih poslovnih registrih. Če sistem zazna neujemanje, boste morali izvesti postopek potrditve s klikom gumba Podpiši ali pa predložiti dokument z dokazilom o lastništvu. Podpis potrditve je najhitrejši način za rešitev neujemanja, vendar če raje predložite dokument, se prepričajte, da se imena lastnikov na vašem računu natančno ujemajo z lastniki, navedenimi na vašem dokumentu. Po potrebi posodobite podatke na svojem računu, da se bodo ujemali z vašim dokumentom. Če je vaše podjetje v lasti krovne družbe (v celoti ali deloma), za dokončanje preverjanja podpišite potrditev.

Inkorporirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) je pravna oseba, ustanovljena za namene, ki niso ustvarjanje dobička. Njeno glavno poslanstvo je služenje javni dobrobiti ali skupnosti. Pravno organizirane neprofitne organizacije so registrirane pri Gospodarski zbornici in imajo številko RI ali REA.

Inkorporirane neprofitne organizacije morajo za svojega predstavnika računa določiti direktorja ali izvršnega direktorja s pooblastili za odločanje. Predstavnik računa mora zagotoviti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime predstavnika računa, kot je navedeno na uradnem osebnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki zapisa DD/MM/YYYY.
Italijanska davčna številka (Codice Fiscale): osebna italijanska davčna številka predstavnika računa.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov za komunikacijo v zvezi z računom.
Telefonska številka: kontaktna telefonska številka v Italiji.
Naslov prebivališča: domači naslov predstavnika računa, ki se ujema s tistim v uradnem dokumentu.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta predstavnika računa.
Kapital: odstotek kapitala, ki ga ima predstavnik računa v podjetju, če je na voljo.

Če so podatki točni, a vseeno prejmete zahtevo za preverjanje, jo lahko rešite tako, da izvedete eno od naslednjih nalog:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
Naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v svojem skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki na vašem računu. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Inkorporirane neprofitne organizacije morajo zagotoviti tudi naslednje podrobnosti podjetja:

Registrirano ime: uradno ime podjetja, kot je registrirano pri gospodarski zbornici.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (številka RI ali REA): registrska številka podjetja pri gospodarski zbornici.
DDV številka: DDV številka podjetja, če je na voljo.
Poslovna telefonska številka: aktivna kontaktna telefonska številka za podjetje.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Italiji, ki se ujema z evidenco gospodarske zbornice.

Naši bančni partnerji preverijo vaše podatke tako, da jih primerjajo z registrom gospodarske zbornice. Prepričajte se, da uporabljate pravilne velike in male črke, ločila in simbole.

Dodatno morate navesti vse druge osebe, ki so v vašem upravnem odboru ali so ključni odločevalci. Poskrbite, da boste njihova imena, datume rojstva in domače naslove vnesli točno tako, kot so navedeni na njihovih uradnih dokumentih. Če njihove identitete ni mogoče preveriti samodejno, bodo morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo ali dokazilo o naslovu.

Direktorji, ki jih navedete, se morajo ujemati z direktorji, navedenimi za vaše podjetje v registru Gospodarske zbornice. Če sistem zazna neujemanje, boste morali izvesti postopek potrditve s klikom gumba Podpiši ali pa predložiti dokument z dokazilom o direktorskem položaju. Podpis potrditve je najhitrejši način za rešitev neujemanja, vendar če raje predložite dokument, se prepričajte, da se imena direktorjev na vašem računu natančno ujemajo z direktorji, navedenimi na vašem dokumentu. Po potrebi posodobite podatke na svojem računu, da se bodo ujemali z vašim dokumentom.

Neinkorporirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) je pravna oseba, ustanovljena za namene, ki niso ustvarjanje dobička. Njeno glavno poslanstvo je služenje javni dobrobiti ali skupnosti. Neprofitna organizacija brez pravne osebnosti nima številke RI ali REA.

Neinkorporirane neprofitne organizacije morajo kot predstavnika računa določiti ključnega odločevalca ali organizatorja in to osebo označiti kot izvršnega direktorja. Predstavnik računa mora zagotoviti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: polno uradno ime predstavnika računa, kot je navedeno na uradnem osebnem dokumentu.
Datum rojstva: rojstni datum predstavnika računa v obliki zapisa DD/MM/YYYY.
Italijanska davčna številka (Codice Fiscale): osebna italijanska davčna številka predstavnika računa.
E-poštni naslov: veljaven in aktiven e-poštni naslov za komunikacijo v zvezi z računom.
Telefonska številka: kontaktna telefonska številka v Italiji.
Naslov prebivališča: domači naslov predstavnika računa, ki se ujema s tistim v uradnem dokumentu.
Naziv delovnega mesta: naziv delovnega mesta predstavnika računa.
Kapital: odstotek kapitala, ki ga ima predstavnik računa v podjetju, če je na voljo.

Če so podatki točni, a vseeno prejmete zahtevo za preverjanje, jo lahko rešite tako, da izvedete eno od naslednjih nalog:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
Naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu v svojem skrbniku Shopify.
- Podatki na vaših dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki na vašem računu. Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Neinkorporirane neprofitne organizacije morajo zagotoviti tudi naslednje podrobnosti podjetja:

Registrirano ime: Uradno ime podjetja.
DDV številka: DDV številka podjetja, če je na voljo.
Poslovna telefonska številka: aktivna kontaktna telefonska številka za podjetje.
Poslovni naslov: uradni fizični naslov podjetja v Italiji.

Direktorji, ki jih navedete, se morajo ujemati z direktorji, navedenimi za vaše podjetje v državnih poslovnih registrih. Če sistem zazna neujemanje, boste morali izvesti postopek potrditve s klikom gumba Podpiši ali pa predložiti dokument z dokazilom o direktorskem položaju. Podpis potrditve je najhitrejši način za rešitev neujemanja, vendar če raje predložite dokument, se prepričajte, da se imena direktorjev na vašem računu natančno ujemajo z direktorji, navedenimi na vašem dokumentu. Po potrebi posodobite podatke na svojem računu, da se bodo ujemali z vašim dokumentom.

Sprejemljive vrste dokumentov

V tem razdelku je pojasnjeno, katere dokumente lahko uporabite za preverjanje identitete in podrobnosti podjetja.

Osebni dokumenti

Ime in datum rojstva na vašem računu Shopify Payments morata biti posodobljena tako, da se ujemata s podatki, navedenimi na osebnem dokumentu, ki ga predložite. Dokumenti morajo biti veljavni in jim ne sme preteči veljavnost. Kot dokazilo o identiteti so sprejemljivi naslednji dokumenti:

Potni list
Vozniško dovoljenje (zahtevani sta fotografiji sprednje in zadnje strani)
Osebna izkaznica (zahtevani sta fotografiji sprednje in zadnje strani)
Izkaznica o stalnem prebivališču (zahtevani sta fotografiji sprednje in zadnje strani)
Dovoljenje za voditelja čolna
Oružni list
Pokojninska knjižica

Dokumenti o naslovu

Ime in naslov na vašem računu Shopify Payments morata biti posodobljena tako, da se ujemata s podatki, navedenimi na dokumentih o naslovu, ki jih predložite. Vsi dokumenti morajo imeti datum izdaje v zadnjih 6 mesecih. Kot dokazilo o naslovu so sprejemljivi naslednji dokumenti:

Račun za komunalne storitve
Izpisek finančne ustanove
Dopis, ki ga izda državni organ
Dokazilo o zavarovanju doma

Dokumenti za preverjanje podjetja

Za preverjanje podjetja so sprejemljivi naslednji dokumenti. Jasno morajo prikazovati ime pravne osebe, številko RI ali REA (če je primerno) in naslov vašega podjetja. Podrobnosti na vašem računu Shopify Payments morajo biti posodobljene tako, da se ujemajo s podatki na dokumentih, ki jih predložite:

Visura camerale (potrdilo gospodarske zbornice)
Registracija za DDV
Statut
Potrdilo o registraciji podjetja, ki ga izda državni organ

Dokumenti o lastništvu

Naslednji dokumenti so sprejeti kot dokazilo o lastništvu ali direktorskem položaju, pod pogojem, da vsebujejo ime pravne osebe vašega podjetja ter polna imena lastnikov ali direktorjev vašega podjetja.

Visura camerale (potrdilo o statusu podjetja)
Relazione sulla gestione (letna poročila)
Dichiarazione annuale (letna napoved)

Vsak materialni porabnik, naveden v vaši dokumentaciji, mora biti naveden tudi v vašem računu Shopify Payments in mu mora biti dodeljena vloga Lastnik. Materialni porabnik je opredeljen kot oseba, ki ima v lasti 25 % ali več kapitala podjetja. Po potrebi posodobite podatke v svojem računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Če vaše podjetje nima materialnih porabnikov, boste morali namesto tega potrditi svoje direktorje. V teh primerih so primerni dokumenti z istega seznama zgoraj. Vsak direktor, naveden v vaši dokumentaciji, mora biti naveden tudi v vašem računu Shopify Payments in mu mora biti dodeljena vloga Direktor. Po potrebi posodobite podatke v svojem računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Če je vaše podjetje v lasti krovne družbe, namesto tega dokončajte postopek digitalne potrditve s klikom gumba Podpiši.

Zagotavljanje skladnosti dokumentacije

Pri predložitvi dokumentov se prepričajte, da izpolnjujejo potrebne pogoje. Za zagotovitev skladnosti preglejte naslednje smernice:

Natančnost: Prepričajte se, da se podatki v vaših dokumentih ujemajo s tistimi, ki ste jih vnesli v svoj račun za Shopify Payments. Po potrebi posodobite račun, da se bo ujemal z dokumenti.
Jasnost in čitljivost: Prepričajte se, da so vaši dokumenti jasni in dovolj veliki za branje. Zagotovite, da je na fotografiji viden celoten dokument.
Celovitost: Prepričajte se, da so na dokumentu vidni vsi potrebni podatki. Preglejte sprejemljive vrste dokumentov, ki so navedene na tej strani, da boste razumeli, kateri podatki morajo biti vključeni v dokument.
Izvirna dokumentacija: S fotoaparatom posnemite izvirno fotografijo dokumenta. Dokumentov ne fotokopirajte, ne skenirajte in ne delajte posnetkov zaslona. Fotografij dokumentov ne prilepite v druge dokumente. Ne fotografirajte računalniških zaslonov ali izpisov.
- Če vam je bil dokument izdan v digitalni obliki, predložite datoteko PDF z vsemi stranmi, v obliki, kot vam je bila prvotno posredovana, brez kakršnih koli sprememb.
Veljavnost: Prepričajte se, da osebni dokumenti s fotografijo niso pretekli in da je dokazilo o naslovu nedavno izdano. Če predložite dokazilo o registraciji podjetja, mora biti vaše podjetje še vedno aktivno registrirano in imeti urejen status.

Odpravljanje pogostih težav

Preden se obrnete na podporo Shopify, preglejte naslednje pogoste težave pri uvajanju in njihove rešitve.

Moj dokument je bil zavrnjen.

Prepričajte se, da se podatki na vašem računu natančno ujemajo z vašim dokumentom, in po potrebi posodobite račun. Če so vaši dokumenti še vedno zavrnjeni, glejte naslednje razdelke na tej strani:

Sprejemljive vrste dokumentov: Sprejeti dokumenti in zahtevani podatki. Posnetki zaslona, izpisi in posnetki zaslona registrov niso sprejeti.
Zagotavljanje skladnosti dokumentacije: Zahteve glede natančnosti, jasnosti, popolnosti in veljavnosti.

Podatkov o mojem podjetju ni mogoče preveriti.

Bančni partnerji družbe Shopify preverijo vaše podatke o podjetju tako, da jih primerjajo z državnimi registri v Italiji. Če vašega podjetja ni mogoče preveriti, preverite naslednje podrobnosti:

Prepričajte se, da se vaše registrirano ime podjetja natančno ujema z imenom, ki je navedeno v državnih poslovnih registrih, vključno z velikimi in malimi črkami, ločili in simboli.
Prepričajte se, da je vaša številka RI/REA pravilna.
Prepričajte se, da se vaš poslovni naslov ujema z naslovom, navedenim v državnem poslovnem registru.

Če vaših informacij še vedno ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument za preverjanje podjetja. Prepričajte se, da se informacije na dokumentu ujemajo z vnesenimi podatki v računu Shopify Payments.

Mojega naslova ni mogoče samodejno preveriti.

V primeru storitve Shopify Payments v Italiji velja, da boste, če vašega naslova ni mogoče samodejno preveriti, morali izvesti postopek s selfijem ali predložiti dokument za dokazilo o naslovu.

Priporočamo, da izvedete postopek s selfijem; to lahko storite namesto predložitve dokazila o naslovu. Oseba, katere identiteto je treba preveriti, lahko klikne gumb Selfie in za preverjanje fotografira sebe in svoj osebni dokument s fotografijo.

Če raje ročno predložite dokument, lahko to storite namesto tega. Dokumenti o dokazilu o naslovu morajo vsebovati vaše polno ime in domači naslov ter morajo biti ena od sprejetih vrst dokumentov. Prav tako morate zagotoviti naslednje:

Prepričajte se, da se naslov, ki ste ga vnesli v svoj račun Shopify Payments, natančno ujema z naslovom na vašem dokazilu o naslovu.
Po potrebi posodobite podatke o računu, da se bodo ujemali z vašim dokumentom.
Naložite jasno fotografijo svojega dokazila o naslovu.
Prepričajte se, da je na dokumentu, ki ga nalagate, navedeno vaše polno ime. Če imate na primer račun za komunalne storitve na ime nekoga drugega, boste morali predložiti drug dokument.

Mojih podatkov o lastniku ni mogoče preveriti.

Pri Shopify Payments v Italiji morate vnesti svoje materialne porabnike, tako da se navedena imena ujemajo z lastniki v vašem poslovnem registru. Priporočamo, da poiščete podatke o lastnikih v ustreznem registru in vnesete imena natančno tako, kot so tam navedena. Če nimate materialnih porabnikov, morate na računu namesto tega navesti vse svoje direktorje.

Če ste to storili in vašega lastništva ali direktorskega položaja še vedno ni mogoče preveriti, priporočamo, da na strani za preverjanje kliknete gumb Podpiši, da digitalno potrdite pravilnost posredovanih podatkov. Podpis potrditve je najhitrejši način za rešitev neujemanja.

Če želite, lahko namesto postopka potrditve predložite dokument, ki potrjuje, kdo so vaši lastniki ali direktorji. Podatki o lastnikih in direktorjih, ki jih vnesete v svoj račun Shopify Payments, se morajo ujemati s podatki v dokumentaciji, ki jo naložite. Če je v vaši dokumentaciji naveden lastnik ali direktor, ki ni dodan v vaš račun Shopify Payments, morate to osebo dodati v svoj račun in ji dodeliti vlogo Lastnik ali Direktor. Seznam vrst dokumentov, ki jih lahko predložite za potrditev lastništva, je na voljo tukaj.

Prepričajte se, da se lastniki in direktorji v vašem računu povsem ujemajo z vašo dokumentacijo. Ne navajajte dodatnih lastnikov ali direktorjev, ki niso navedeni v vaših dokumentih.

Pogosta vprašanja

Preberite si naslednja pogosta vprašanja o zahtevah za Shopify Payments v Italiji.

Ali lahko moje stranke plačajo s karticami Bancomat?

Da. Kartice Bancomat so v Italiji zelo razširjene in običajno nosijo tudi blagovno znamko velikega kartičnega omrežja, kot je Maestro. Tovrstne kartice Bancomat v storitvi Shopify Payments delujejo enako kot kartično omrežje, s katerim so povezane.

Vendar obstajajo nekatere omejitve:

Kartice Bancomat, izdane pred letom 2015, morda nimajo oznake velikega kartičnega omrežja in jih ni mogoče sprejeti.
Za plačila na spletu mora imeti kartica kodo za preverjanje pristnosti (CVV). Vse kartice Bancomat nimajo kode CVV, saj so nekatere zasnovane samo za osebno uporabo.

Večina strank ve, ali se njihova kartica Bancomat lahko uporablja za spletna plačila.

Sedež imam v Vatikanu ali San Marinu. Ali lahko uporabljam storitev Shopify Payments za Italijo?

Ne. Storitev Shopify Payments za Italijo ni na voljo za podjetja s sedežem v Vatikanu ali San Marinu.

Sem državljan Italije, vendar trenutno ne živim tam. Ali lahko uporabljam storitev Shopify Payments za Italijo?

Če je vaša vrsta podjetja Posameznik/samostojni podjetnik, morate za uporabo storitve Shopify Payments za Italijo živeti v Italiji. Če trenutno ne živite v Italiji, morate ustvariti račun Shopify Payments za regijo, v kateri živite.

Naslov trgovine posodobite na svojo trenutno lokacijo. Če je vaša lokacija upravičena do storitve Shopify Payments, lahko namesto tega ustvarite račun Shopify Payments za to regijo.

Če je vaše podjetje partnerstvo, gospodarska družba ali neprofitna organizacija, vam ni treba živeti v Italiji, vendar mora biti vaše podjetje registrirano v Italiji in imeti italijanski poslovni naslov. Če potrebujete pomoč, se obrnite na podporo Shopify.

Ali bodo moje osebne in poslovne informacije ostale zasebne?

Da. Osebne informacije lastnikov in direktorjev, kot so imena ali domači naslovi, ostanejo zasebne in se nikoli ne delijo javno.

Ali moram biti za uporabo storitve Shopify Payments v Italiji registriran pri gospodarski zbornici?

Ne. Če nimate številke RI ali REA, lahko storitev Shopify Payments še vedno uporabljate kot Neregistrirano partnerstvo, Neregistrirana neprofitna organizacija ali Posameznik / samostojni podjetnik.

Partnerstva in neprofitne organizacije bodo kljub temu morale predložiti dokumentacijo, ki dokazuje, da so v Italiji registrirane kot omenjena vrsta podjetja. Če sploh niste registrirano podjetje, izberite možnost Posameznik / samostojni podjetnik.

Kako lahko posodobim podatke o svojem računu Shopify Payments?

Če se od vas trenutno zahteva dokončanje preverjanja računa, lahko vse posodobitve podatkov opravite na strani za preverjanje in hkrati predložite morebitne zahtevane dokumente.

Zunaj postopka preverjanja lahko lastnik trgovine te podatke posodobi v razdelku Nastavitve > Splošno > Poslovni podatki. Kliknite gumb poleg svojega poslovnega subjekta in nato kliknite Uredi, da posodobite podatke tega podjetja, vključno z vrsto podjetja.

Upoštevajte, da se vse spremembe, ki jih opravite tukaj, samodejno pošljejo v pregled našim bančnim partnerjem, novi podatki pa se znova preverijo v njihovem postopku preverjanja. Morda se bodo spremembe samodejno ponovno preverile, lahko pa boste pozvani k predložitvi dokazil.

Kaj se zgodi, če zamudim rok za preverjanje?

Vaša izplačila bodo začasno ustavljena, dokler postopek preverjanja ne bo končan. Ko bo potekel prvi rok in bodo izplačila začasno ustavljena, se vam bo morda prikazal drugi rok, ki označuje, kdaj bo možnost sprejemanja naročil s storitvijo Shopify Payments začasno ustavljena.

Vse te ustavitve so začasne in se po končanem preverjanju samodejno odpravijo. Roke lahko preverite na svoji strani skrbniške plošče.

Od junija 2026 dalje imajo popolnoma novi računi Shopify Payments v Italiji na voljo 90 dni od obdelave prvega naročila za dokončanje preverjanja. Če preteče 90 dni, bodo vsa naročila, ki ste jih obdelali s storitvijo Shopify Payments, morda samodejno povrnjena.

Ta pravilnik velja le za evropske države in samo za popolnoma nove račune, ki bodo ustvarjeni junija 2026 ali pozneje. Če ta pravilnik velja za vas, bodo opozorila lastniku trgovine sporočila, kdaj lahko pričakuje obdelavo povračil.

Preden se obrnete na podporo Shopify glede storitve Shopify Payments v Italiji

Preden se obrnete na podporo Shopify, zberite naslednje informacije, da boste hitreje rešili težavo:

Posnetki zaslona vseh prejetih sporočil o napakah, pri čemer so odstranjene občutljive informacije, kot so številke bančnih računov
Vrsta podjetja, ki ste jo izbrali med nastavitvijo
Vaša številka Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (številka RI ali REA), če je na voljo
Točen korak, pri katerem ste naleteli na težavo
Brskalnik in naprava, ki ju uporabljate
Država in valuta vašega bančnega računa ter vrsta računa, brez celotne številke računa

Pripravljene informacije pomagajo podpori Shopify, da vam učinkoviteje pomaga.