Zahteve glede bančnega računa in osebnih informacij za uporabo storitve Shopify Payments v Estoniji

Preden začnete uporabljati Shopify Payments v Estoniji, se morate seznaniti z zahtevami za skladnost s predpisi in preprečevanje finančnega kriminala. Pri nastavitvi storitve Shopify Payments morate za namene preverjanja posredovati osebne informacije, predložiti sprejete vrste dokumentacije in zagotoviti, da vaše vloge izpolnjujejo specifična merila skladnosti.

Na tej strani

Zahteve za uporabo storitve Shopify Payments v Estoniji

Preden začnete uporabljati storitev Shopify Payments v Estoniji, se prepričajte, da izpolnjujete naslednje zahteve:

Upravičene vrste podjetij: Določene vrste podjetij in storitev ne smejo uporabljati storitve Shopify Payments. Če želite preveriti, ali je vaše podjetje upravičeno, si oglejte seznam prepovedanih vrst podjetij za Estonijo v Pogojih storitve Shopify Payments.
Zahteve glede bančnega računa: Vaš bančni račun mora izpolnjevati naslednje zahteve, preden ga lahko povežete s storitvijo Shopify Payments:
- Bančni račun mora biti v valuti EUR.
- Bančni račun mora biti upravičen do prenosov znotraj enotnega območja plačil v evrih (SEPA).
- Bančni račun mora imeti mednarodno številko bančnega računa (IBAN), ki se začne s katero koli od naslednjih kod držav: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ali SI.

Nepodprte vrste bančnih računov

Določene vrste bančnih računov niso združljive s storitvijo Shopify Payments. Naslednje vrste računov niso podprte:

Transakcijski računi, ki sprejemajo samo bančna nakazila: Ti računi ne delujejo s storitvijo Shopify Payments.
Varčevalni računi: Varčevalnih računov ni mogoče uporabiti za izplačila iz storitve Shopify Payments.
Večvalutni računi: Računi, ki podpirajo več valut hkrati, niso podprti.
Storitve za prenos denarja: Storitev, ki posnemajo bančne račune, kot so nekatere finančnotehnološke platforme, ni mogoče uporabljati s storitvijo Shopify Payments.

Čeprav so podprti navidezni računi, ki niso iz storitve Shopify, lahko pri teh računih pride do večjega števila neuspelih izplačil.

Če želite preveriti, ali lahko vaš račun sprejme vrsto prenosa, navedeno za vašo regijo, se obrnite na svojo banko.

Namen zbiranja informacij

Shopify in njegovi bančni partnerji morajo zbrati in preveriti podatke o vas in vašem podjetju zaradi skladnosti s predpisi v Estoniji, ki so namenjeni preprečevanju finančnega kriminala. Ker se lokalna pravila in predpisi spreminjajo, bodo Shopify in njegovi bančni partnerji v času uporabe vašega računa Shopify Payments morda stopili v stik z vami za predložitev dodatnih informacij.

Zbrane informacije se uporabljajo za potrditev identitete podjetja in posameznikov, povezanih s podjetjem, ter narave odnosa med njimi.

Shopify vam dokumentacije nikoli ne pošlje po fizični pošti. Vsi pomembni dokumenti ali sporočila so poslani po e-pošti ali pa so v digitalni obliki na voljo lastniku trgovine na strani Nastavitve > Uporabniki v skrbniku Shopify.

Preberite Pravilnik o zasebnosti za Shopify, kjer boste izvedeli, kako ohranjamo zaupnost in varnost vaših informacij.

Zahtevane osebne informacije in informacije o podjetju za aktivacijo storitve Shopify Payments v Estoniji

Pravilno morate določiti vrsto svojega podjetja, saj je od tega odvisno, katere informacije morate posredovati.

Če niste registrirani pri nobenem državnem organu ali pa ste se registrirali, vendar podjetje vodite kot samostojni podjetnik (vključno s FIE, samostojnimi trgovci in samozaposlenimi osebami), izberite vrsto podjetja Posameznik / samostojni podjetnik.

Če ste podjetje registrirali in imate matično številko podjetja (Äriregistri kood), izberite vrsto podjetja na podlagi naslednjih navodil:

Partnerstva z matičnimi številkami podjetja, kot so TÜ, UÜ ali gospodarska združenja, morajo izbrati vrsto podjetja Registrirano partnerstvo.
Neprofitne organizacije z matičnimi številkami podjetja, kot sta MTÜ ali SA, morajo izbrati vrsto podjetja Registrirana neprofitna organizacija.
Vsa ostala podjetja z matičnimi številkami podjetja, kot je OÜ, morajo izbrati vrsto podjetja Zasebna korporacija.

Če imate registrirano podjetje, vendar nimate matične številke podjetja, izberite vrsto podjetja na podlagi naslednjih navodil:

Partnerstva brez matičnih številk podjetja morajo izbrati vrsto podjetja Neregistrirano partnerstvo.
Neprofitne in dobrodelne organizacije brez matičnih številk podjetja morajo izbrati vrsto podjetja Neregistrirana neprofitna organizacija.

Če niste prepričani, katero vrsto podjetja bi izbrali, se obrnite na podporo za Shopify za pomoč pri izbiri ustrezne vrste.

Posamezniki / samostojni podjetniki

Posamezniki so podjetja z enim lastnikom, ki niso registrirana pri državnih organih in poslujejo zasebno. Samostojni podjetniki so podjetja z enim lastnikom, ki so pri državnih organih registrirana z osebnimi podatki. V obeh primerih gre za podjetja v lasti in pod nadzorom enega posameznika, ki živi v Estoniji. To vključuje samostojne delavce in samozaposlene upravitelje majhnih podjetij.

Ti dve vrsti podjetij se obravnavata na enak način in morata zagotoviti enake informacije. Posamezniki in samostojni podjetniki morajo zagotoviti naslednje:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na dokumentaciji, ki jo je izdal državni organ.
Datum rojstva: Vaš datum rojstva.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča v Estoniji: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašo dokumentacijo.

Če vaših podatkov ni mogoče preveriti samodejno, boste prejeli zahtevo za preverjanje identitete. Če je kateri koli podatek, na primer vaše ime, datum rojstva ali domači naslov, netočen, morate posodobiti podatke v računu.

Če so podatki pravilni in še vedno prejemate zahtevo za preverjanje, lahko to zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih opravil:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
V skrbniku Shopify naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu .
- Podatki na dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v svoj račun. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Zasebna korporacija (OÜ)

Zasebna korporacija je podjetje, katerega lastniški kapital je razdeljen na delnice v lasti delničarjev. Korporacija velja za lastno pravno osebo, ločeno od ljudi, ki jo vodijo. Običajno imajo tudi upravni odbor.

Zasebne korporacije morajo za zastopnika računa določiti bodisi materialnega porabnika bodisi izvršnega direktorja z močjo odločanja. Zastopnik računa mora zagotoviti naslednje informacije:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na dokumentaciji, ki jo je izdal državni organ.
Datum rojstva: Vaš datum rojstva.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašo dokumentacijo.
Naziv delovnega mesta: Vaš naziv delovnega mesta v podjetju.
Lastniški delež: Kjer je to primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejemate zahtevo za preverjanje, lahko to zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih opravil:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
V skrbniku Shopify naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu .
- Podatki na dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v svoj račun. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Zasebne korporacije morajo zagotoviti tudi naslednje podatke o podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je zavedeno v osrednjem poslovnem registru.
Matična številka podjetja (Äriregistri kood): Matična številka podjetja, kot je zavedena v osrednjem poslovnem registru.
Identifikacijska številka za DDV (davek na dodano vrednost): Vaša identifikacijska številka za DDV, kjer je to primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je zaveden v osrednjem poslovnem registru.

Bančni partnerji storitve Shopify preverijo vaše informacije s primerjavo z državnimi registri v Estoniji. Prepričajte se, da uporabljate pravilne velike in male črke, ločila in simbole.

Če informacij, ki jih posredujete o podjetju, ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument za preverjanje podjetja. Pri predložitvi tega dokumenta se prepričajte, da se registrirano ime, matična številka podjetja in poslovni naslov v vašem računu popolnoma ujemajo z informacijami na dokumentu, in ustrezno posodobite informacije v svojem računu. Preberite seznam sprejemljivih poslovnih dokumentov.

Če ste materialni porabnik podjetja, morate navesti tudi vse druge osebe, ki so materialni porabniki. Prepričajte se, da vnesete njihova imena, datume rojstva in domače naslove točno tako, kot so zavedeni na njihovih uradnih dokumentih. Če njihove identitete ni mogoče samodejno preveriti, bodo morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo ali dokazilo o naslovu.

Vneseni lastniki se morajo ujemati z lastniki, ki so navedeni v državnem poslovnem registru. Če je odkrito neskladje, boste morali dokončati postopek potrditve s klikom gumba Podpiši ali predložiti dokazilo o lastništvu. Podpis potrditve je najhitrejši način za odpravo neskladja, če pa raje predložite dokument, zagotovite, da se imena lastnikov v računu natančno ujemajo z lastniki, navedenimi v dokumentu. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom. Če je vaše podjetje v (delni ali celotni) lasti holdinga, podpišite potrditev, da dokončate preverjanje.

Če vaše podjetje nima lastnikov, boste morali podpisati potrditev ali predložiti dokument, ki potrjuje vaše direktorje. Če raje predložite dokument, zagotovite, da se imena direktorjev v računu natančno ujemajo z direktorji, navedenimi v dokumentu. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Registrirana partnerstva (TÜ, UÜ, gospodarska združenja)

Registrirano partnerstvo je podjetje v lasti vsaj dveh partnerjev, ki sta se registrirala za gospodarsko dejavnost in pridobila matično številko podjetja. Registrirana partnerstva imajo lastniški kapital in partnerstvo je lastna pravna oseba, ločena od lastnikov.

Registrirana partnerstva morajo določiti lastnika ali partnerja kot zastopnika računa za svoj račun Shopify Payments. Zastopnik računa mora zagotoviti naslednje informacije:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na dokumentaciji, ki jo je izdal državni organ.
Datum rojstva: Vaš datum rojstva.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašo dokumentacijo.
Naziv delovnega mesta: Vaš naziv delovnega mesta v podjetju.
Lastniški delež: Kjer je to primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejemate zahtevo za preverjanje, lahko to zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih opravil:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
V skrbniku Shopify naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu .
- Podatki na dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v svoj račun. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Registrirana partnerstva morajo zagotoviti tudi naslednje podatke o podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je zavedeno v osrednjem poslovnem registru.
Matična številka podjetja (Äriregistri kood): Matična številka podjetja, kot je zavedena v osrednjem poslovnem registru.
Identifikacijska številka za DDV (davek na dodano vrednost): Vaša identifikacijska številka za DDV, kjer je to primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je zaveden v osrednjem poslovnem registru.

Bančni partnerji storitve Shopify preverijo vaše informacije s primerjavo z državnimi registri v Estoniji. Prepričajte se, da uporabljate pravilne velike in male črke, ločila in simbole.

Če ste lastnik ali partner, morate navesti tudi vse druge osebe, ki so lastniki ali partnerji. Prepričajte se, da vnesete njihova imena, datume rojstva in domače naslove točno tako, kot so zavedeni na njihovih uradnih dokumentih. Če njihove identitete ni mogoče samodejno preveriti, bodo morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo ali dokazilo o naslovu.

Neregistrirana partnerstva

Neregistrirano partnerstvo je podjetje v lasti vsaj dveh partnerjev, ki se nista registrirala za matično številko podjetja, vendar imata sklenjeno partnersko pogodbo. V tem primeru lastniki veljajo za pravno osebo in podjetje ni ločena pravna oseba.

Neregistrirana partnerstva morajo določiti lastnika kot zastopnika računa za svoj račun Shopify Payments. Zastopnik računa mora zagotoviti naslednje informacije:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na dokumentaciji, ki jo je izdal državni organ.
Datum rojstva: Vaš datum rojstva.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašo dokumentacijo.
Naziv delovnega mesta: Vaš naziv delovnega mesta v podjetju.
Lastniški delež: Kjer je to primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejemate zahtevo za preverjanje, lahko to zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih opravil:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
V skrbniku Shopify naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu .
- Podatki na dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v svoj račun. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Neregistrirana partnerstva morajo zagotoviti tudi naslednje podatke o podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je navedeno v dokumentaciji.
Identifikacijska številka za DDV (davek na dodano vrednost): Vaša identifikacijska številka za DDV, kjer je to primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je naveden v dokumentaciji.

Bančni partnerji storitve Shopify preverijo vaše informacije s primerjavo z državnimi registri v Estoniji. Prepričajte se, da uporabljate pravilne velike in male črke, ločila in simbole.

Če informacij o podjetju, ki ste jih navedli, ni mogoče preveriti, boste morda morali predložiti dokument za preverjanje podjetja. Ko predložite ta dokument, se prepričajte, da se registrirano ime in poslovni naslov, navedena v vašem računu, natančno ujemata s podatki na dokumentu, in ustrezno posodobite podatke v svojem računu, da se bodo ujemali z dokumentom. Preglejte seznam sprejemljivih poslovnih dokumentov.

Registrirane neprofitne organizacije (MTÜ, SA)

Neprofitna organizacija (NPO) je pravna oseba, ki je ustanovljena za namene, ki niso ustvarjanje dobička za njene delničarje. Njeno glavno poslanstvo je služenje v javno korist ali korist skupnosti. Registrirane neprofitne organizacije so se registrirale za komercialne namene in so pridobile kodo poslovnega registra.

Registrirane neprofitne organizacije morajo za zastopnika svojega računa določiti direktorja ali vodstvenega delavca s pooblastilom za odločanje. Zastopnik računa mora zagotoviti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na dokumentaciji, ki jo je izdal državni organ.
Datum rojstva: Vaš datum rojstva.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašo dokumentacijo.
Naziv delovnega mesta: Vaš naziv delovnega mesta v podjetju.
Lastniški delež: Kjer je to primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejemate zahtevo za preverjanje, lahko to zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih opravil:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
V skrbniku Shopify naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu .
- Podatki na dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v svoj račun. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Registrirane neprofitne organizacije morajo zagotoviti tudi naslednje podatke o podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je zavedeno v osrednjem poslovnem registru.
Matična številka podjetja (Äriregistri kood): Matična številka podjetja, kot je zavedena v osrednjem poslovnem registru.
Identifikacijska številka za DDV (davek na dodano vrednost): Vaša identifikacijska številka za DDV, kjer je to primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je zaveden v osrednjem poslovnem registru.

Bančni partnerji storitve Shopify preverijo vaše informacije s primerjavo z državnimi registri v Estoniji. Prepričajte se, da uporabljate pravilne velike in male črke, ločila in simbole.

Če ste v upravnem odboru, morate navesti tudi vse druge osebe, ki so v vašem upravnem odboru ali so ključni nosilci odločanja. Prepričajte se, da vnesete njihova imena, datume rojstva in domače naslove natančno tako, kot so zapisani na njihovih uradnih dokumentih. Če njihove identitete ni mogoče samodejno preveriti, bodo morda morali predložiti osebni dokument s fotografijo ali dokazilo o naslovu.

Vneseni direktorji se morajo ujemati z direktorji, ki so navedeni v državnem poslovnem registru. Če je odkrito neskladje, boste morali dokončati postopek potrditve s klikom gumba Podpiši ali predložiti dokazilo o statusu direktorja. Podpis potrditve je najhitrejši način za odpravo neskladja, če pa raje predložite dokument, zagotovite, da se imena direktorjev v računu natančno ujemajo z direktorji, navedenimi v dokumentu. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Neregistrirane neprofitne organizacije

Neprofitna organizacija (NPO) je pravna oseba, ki je ustanovljena za namene, ki niso ustvarjanje dobička za njene delničarje. Njeno glavno poslanstvo je služenje v javno korist ali korist skupnosti. Neregistrirana neprofitna organizacija nima kode poslovnega registra, vendar je registrirana pri lokalnih sodiščih in ima status neprofitne organizacije.

Neregistrirane neprofitne organizacije morajo za zastopnika svojega računa določiti ključnega nosilca odločanja ali organizatorja in to osebo označiti kot vodstvenega delavca. Zastopnik računa mora zagotoviti naslednje podatke:

Uradno ime in priimek: Vaše polno uradno ime, kot je navedeno na dokumentaciji, ki jo je izdal državni organ.
Datum rojstva: Vaš datum rojstva.
E-poštni naslov: Veljaven in aktiven e-poštni naslov.
Telefonska številka: Veljavna in aktivna telefonska številka.
Naslov prebivališča: Vaš domači naslov, ki se ujema z vašo dokumentacijo.
Naziv delovnega mesta: Vaš naziv delovnega mesta v podjetju.
Lastniški delež: Kjer je to primerno, odstotek lastniškega deleža, ki ga imate v podjetju.

Če so podatki pravilni in še vedno prejemate zahtevo za preverjanje, lahko to zahtevo rešite tako, da izvedete eno od naslednjih opravil:

Potrdite svojo identiteto tako, da posnamete selfi z veljavnim osebnim dokumentom s fotografijo.
V skrbniku Shopify naložite ločena dokumenta za dokazilo o identiteti in dokazilo o naslovu .
- Podatki na dokumentih se morajo natančno ujemati s podatki, ki jih vnesete v svoj račun. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumenti.

Neregistrirane neprofitne organizacije morajo zagotoviti tudi naslednje podatke o podjetju:

Registrirano ime podjetja: Uradno ime podjetja, kot je navedeno v dokumentaciji.
Identifikacijska številka za DDV (davek na dodano vrednost): Vaša identifikacijska številka za DDV, kjer je to primerno.
Poslovna telefonska številka: Aktivna kontaktna telefonska številka podjetja.
Poslovni naslov: Uradni registrirani naslov podjetja, kot je naveden v dokumentaciji.

Bančni partnerji storitve Shopify preverijo vaše informacije s primerjavo z državnimi registri v Estoniji. Prepričajte se, da uporabljate pravilne velike in male črke, ločila in simbole.

Sprejemljive vrste dokumentov

V tem razdelku je pojasnjeno, s katerimi dokumenti lahko preverite svojo identiteto in podatke o podjetju.

Osebni dokumenti

Ime in datum rojstva v vašem računu Shopify Payments morata biti posodobljena tako, da se ujemata s podatki v osebnem dokumentu, ki ga predložite. Dokumenti morajo biti veljavni in jim ne sme poteči veljavnost. Kot dokazilo o identiteti so sprejeti naslednji dokumenti:

Potni list (Pass)
Vozniško dovoljenje (Juhiluba)
Osebna izkaznica (ID-kaart)
Dovoljenje za prebivanje (Elamisluba)

Dokumenti o naslovu

Ime in naslov v vašem računu Shopify Payments morata biti posodobljena tako, da se ujemata s podatki v dokumentih o naslovu, ki jih predložite. Vsi dokumenti morajo imeti datum izdaje v zadnjih 6 mesecih. Kot dokazilo o naslovu so sprejeti naslednji dokumenti:

Račun za komunalne storitve (Kommunaalarve)
Bančni izpisek (Kontoväljavõte)
Registracija prebivališča (Elukoha registreerimine)
Račun za odvoz smeti ali odpadkov

Dokumenti za preverjanje podjetja

Naslednji dokumenti so sprejeti za preverjanje podjetja. Jasno morajo vsebovati ime pravne osebe, kodo poslovnega registra (Äriregistri kood) in naslov vašega podjetja. Podatki v vašem računu Shopify Payments morajo biti posodobljeni, da se ujemajo s podatki v dokumentih, ki jih predložite:

Izpisek iz poslovnega registra (Äriregistri registrikaart)
Davčno potrdilo (Maksuandmete tõend)
Registracija za DDV (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)

Dokumenti o lastništvu

Naslednji dokumenti so sprejeti kot dokazilo o lastništvu ali statusu direktorja, pod pogojem, da prikazujejo naziv pravne osebe vašega podjetja in vsa polna imena lastnikov ali direktorjev podjetja.

Dokumenti, s katerimi lahko preverite lastnike:

Asutamisleping (akt o ustanovitvi)
Äriregistri väljavõte (potrdilo o statusu podjetja)
Partnerluse leping (sporazum o partnerstvu)
Asutamisdokument (dokument o registraciji)
Tegeliku kasusaaja register (register končnih materialnih porabnikov)

Dokumenti, s katerimi lahko preverite direktorje:

Aastaaruanne (letna poročila)
Asutamisleping (akt o ustanovitvi)
Äriregistri väljavõte (potrdilo o statusu podjetja)
Asutamisdokument (dokument o registraciji)
Tegeliku kasusaaja register (register končnih materialnih porabnikov)

Vsak materialni porabnik, naveden v dokumentaciji, mora biti prav tako naveden v računu Shopify Payments in mu mora biti dodeljena vloga Lastnik. Materialni porabnik je opredeljen kot nekdo, ki ima v lasti 25 % ali več kapitala podjetja. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Če vaše podjetje nima nobenih materialnih porabnikov, boste morali namesto tega preveriti direktorje. V teh primerih ustrezajo zgoraj navedeni dokumenti za direktorje. Vsak direktor, naveden v dokumentaciji, mora biti naveden tudi v računu Shopify Payments in mu mora biti dodeljena vloga Direktor. Po potrebi posodobite podatke v računu, da se bodo ujemali z dokumentom.

Če je vaše podjetje v lasti holdinga, najprej zagotovite, da so lastniki in direktorji pravilno vneseni, nato pa dokončajte postopek digitalne potrditve s klikom gumba Podpiši.

Zagotavljanje skladnosti dokumentacije

Pri predložitvi dokumentov se prepričajte, da izpolnjujejo zahtevane pogoje. Za zagotovitev skladnosti preglejte naslednje smernice:

Točnost: Prepričajte se, da se podatki v dokumentih ujemajo s podatki, ki ste jih vnesli v svoj račun Shopify Payments. Po potrebi posodobite račun, da se bo ujemal z dokumenti.
Jasnost in čitljivost: Prepričajte se, da so vaši dokumenti jasni in dovolj veliki za branje. Zagotovite, da je na fotografiji viden celoten dokument.
Celovitost: Prepričajte se, da so na dokumentu vidni vsi potrebni podatki. Preglejte sprejemljive vrste dokumentov, navedene na tej strani, da boste razumeli, katere podatke mora vsebovati dokument.
Originalna dokumentacija: S kamero naredite originalno fotografijo svojega dokumenta. Svojih dokumentov ne fotokopirajte, ne skenirajte in ne naredite posnetka zaslona. Ne lepite fotografij dokumentov v druge dokumente. Ne fotografirajte računalniških zaslonov ali natisnjenih kopij.
- Če vam je bil dokument izdan v digitalni obliki, predložite datoteko PDF z vsemi stranmi v izvirni obliki in brez sprememb.
Veljavnost: Prepričajte se, da osebni dokumenti s fotografijo niso potekli in da je bilo dokazilo o naslovu izdano pred kratkim. Če predložite dokazilo o registraciji podjetja, mora biti vaše podjetje še vedno aktivno registrirano in v dobrem stanju.

Odpravljanje pogostih težav

Preden se obrnete na podporo Shopify, preglejte te pogoste težave pri uvajanju in njihove rešitve.

Moj dokument je bil zavrnjen.

Prepričajte se, da se podatki v vašem računu ujemajo s podatki v dokumentu, ki ga predložite, in po potrebi posodobite svoj račun, da se bo ujemal z vašo dokumentacijo. Če so vaši dokumenti še vedno zavrnjeni, si oglejte naslednje razdelke na tej strani:

Sprejemljive vrste dokumentov: Kateri dokumenti so sprejeti in katere podatke morajo vsebovati. Posnetki zaslona, izpisi spletnih iskanj in posnetki zaslona iz registra niso sprejeti.
Zagotavljanje skladnosti dokumentacije: Zahteve glede točnosti, jasnosti, popolnosti, originalne dokumentacije in veljavnosti.

Podatki o mojem bančnem računu ne delujejo.

Težave z bančnim računom so lahko posledica nepodprtih vrst računov ali nepravilnega formatiranja.

Nepodprte vrste računov:

Določenih vrst bančnih računov v Estoniji ni mogoče uporabljati s storitvijo Shopify Payments:

Varčevalni računi: Za izplačila je mogoče uporabljati le tekoče račune.
Virtualni bančni računi: Čeprav so virtualni računi tehnično podprti, imajo bistveno višjo stopnjo neuspešnih izplačil. Priporočljivo je, da po možnosti uporabite tradicionalni bančni račun.
Večvalutni računi: Računi, ki podpirajo več valut hkrati, niso podprti.
Računi, ki sprejemajo samo bančna nakazila: Vaš račun mora biti upravičen do prenosov v enotnem območju plačil v evrih (SEPA).

Zahteve glede formata:

Pri vnosu podatkov o bančnem računu se prepričajte, da so pravilno formatirani:

IBAN: Začeti se mora z eno od naslednjih kod držav: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ali SI.
Valuta: Vaš račun mora biti v evrih (EUR).

Če vaše izplačilo ne uspe, preverite, ali ste podatke o računu vnesli v pravilni obliki in ali uporabljate podprto vrsto računa.

Po posodobitvi bančnega računa so moja izplačila na čakanju.

Ko posodobite podatke bančnega računa v Shopify Payments, se samodejno aktivira varnostno zadržanje novih izplačil za 3–5 delovnih dni. To je varnostna funkcija, ki vaš račun ščiti pred nepooblaščenimi spremembami.

V tem obdobju:

Vsa izplačila, ki so bila ob posodobitvi že načrtovana, bodo poslana na vaš prejšnji bančni račun.
Nova izplačila, ustvarjena po posodobitvi, so zadržana 3–5 delovnih dni.
Po izteku zadržanja se nova izplačila začnejo nakazovati na posodobljen bančni račun v skladu z urnikom izplačil.

Tega zadržanja ni mogoče odstraniti in velja za vse spremembe bančnega računa.

Mojih poslovnih informacij ni mogoče preveriti.

Pri vnosu poslovnih informacij zagotovite, da se ime podjetja, registrska številka podjetja (Äriregistri kood) in naslov natančno ujemajo s podatki v osrednjem poslovnem registru. To vključuje:

Pravilna velikost črk (velike in male črke)
Pravilna ločila in presledki
Celotno ime podjetja, kot je registrirano

Bančni partnerji storitve Shopify samodejno preverijo vaše informacije tako, da jih primerjajo z uradnimi registri. Tudi majhne razlike lahko povzročijo neuspešno preverjanje. Zagotovite, da so v predloženi dokumentaciji navedeni vaše uradno ime, registrska številka podjetja in poslovni naslov ter da se ti podatki ujemajo s tistimi na vašem računu. Po potrebi posodobite račun, da se bo ujemal z dokumentom.

Mojega naslova ni mogoče samodejno preveriti.

Če vašega naslova v storitvi Shopify Payments za Estonijo ni mogoče samodejno preveriti, boste morali opraviti postopek preverjanja s selfijem ali predložiti dokazilo o naslovu.

Priporočamo dokončanje postopka preverjanja s selfijem. Oseba, ki jo je treba preveriti, lahko klikne gumb Selfi in nato za preverjanje fotografira svoj osebni dokument s fotografijo (ID) in samega sebe. Postopek s selfijem lahko opravite namesto predložitve dokazila o naslovu.

Če raje ročno predložite dokument, lahko to storite. Dokazila o naslovu morajo prikazovati vaše polno ime in domači naslov ter biti ena od tukaj prikazanih vrst dokumentov. Prav tako morate zagotoviti naslednje:

Naslov, ki ste ga vnesli v svoj račun Shopify Payments, se natančno ujema z naslovom na dokumentu z dokazilom o naslovu.
Po potrebi posodobite podatke v svojem računu, da se bodo ujemali z dokumentom.
Naložite jasno fotografijo dokumenta z dokazilom o naslovu.
Dokument, ki ga nalagate, vsebuje vaše polno ime. Če imate na primer račun za komunalne storitve na tuje ime, morate predložiti drug dokument.

Podatkov o lastniku ni mogoče preveriti.

Za Shopify Payments v Estoniji morate vnesti lastnike, da se navedena imena ujemajo z lastniki, ki so za vaše podjetje navedeni v državnem poslovnem registru. Priporočljivo je, da podatke o lastniku poiščete v registru in imena vnesete natančno tako, kot so navedena tam. Če nimate lastnikov, morate namesto tega v računu navesti vse svoje direktorje.

Če ste to storili in vašega lastništva ali statusa direktorja še vedno ni mogoče preveriti, vam priporočamo, da na strani za preverjanje kliknete gumb Podpiši in s tem digitalno potrdite, da so posredovani podatki pravilni.

Če želite, lahko namesto uporabe postopka potrditve predložite dokument, ki potrjuje vaše lastnike ali direktorje. Podatki o lastniku in direktorju, ki jih vnesete v račun Shopify Payments, se morajo ujemati s podatki v dokumentaciji, ki jo naložite. Če je lastnik ali direktor naveden na dokumentaciji, ni pa dodan v račun Shopify Payments, ga morate dodati v račun in mu dodeliti vlogo Lastnik ali Direktor. Seznam vrst dokumentov, ki jih lahko predložite za preverjanje lastništva, je na voljo tukaj.

Zagotoviti morate, da se lastniki in direktorji v računu povsem ujemajo z vašo dokumentacijo. Ne navajajte dodatnih lastnikov ali direktorjev, ki niso prikazani v vaših dokumentih.

Zahtevana je bila registrska številka podjetja, vendar je nimam.

Če je od vas zahtevana registrska številka podjetja (Äriregistri kood), vendar je nimate, ste morda izbrali napačno vrsto podjetja.

Če ste v postopku nastavitve računa, se vrnite na zaslon za izbiro vrste podjetja in izberite možnost Neregistrirano partnerstvo ali Neregistrirana neprofitna organizacija, odvisno od strukture vašega podjetja.

Če ste račun že nastavili in vas v postopku preverjanja prosimo za kodo poslovnega registra, lahko vrsto podjetja posodobite tako, da odprete Nastavitve > Splošno. Kliknite tri pike poleg podrobnosti podjetja in nato Uredi. Če imate pri posodabljanju vrste podjetja kakršne koli težave, se za pomoč obrnite na podporo Shopify.

Če nimate registrske številke podjetja in nobena od teh vrst podjetja ne ustreza vašemu podjetju, izberite možnost Posameznik/samostojni podjetnik in kot zastopnika računa dodelite ključnega odločevalca ali lastnika.

Pogosta vprašanja

Preglejte ta pogosta vprašanja o zahtevah storitve Shopify Payments v Estoniji.

Zakaj potrebujete moj osebni dokument s fotografijo ali dokazilo o naslovu, če sem podjetje, partnerstvo ali neprofitna organizacija?

Tudi če ste registrirani kot podjetje, partnerstvo ali neprofitna organizacija, morajo bančni partnerji storitve Shopify v skladu z zakonodajo v Estoniji preveriti identiteto oseb, povezanih s podjetjem, vključno z njihovo identiteto in lokacijo.

Ali lahko uporabljam storitev Shopify Payments za Estonijo, če ne živim v Estoniji?

Če je vaša vrsta podjetja posameznik/samostojni podjetnik, morate živeti v Estoniji, da ste upravičeni do uporabe storitve Shopify Payments za Estonijo. Če trenutno ne živite v Estoniji, morate ustvariti račun Shopify Payments za regijo, v kateri živite.

Posodobite naslov trgovine na svojo trenutno lokacijo. Če je vaša lokacija upravičena do storitve Shopify Payments, lahko namesto tega ustvarite račun Shopify Payments za to regijo.

Če ste partnerstvo, podjetje ali neprofitna organizacija, ni treba, da osebno živite v Estoniji, vendar mora biti vaše podjetje tam registrirano in imeti mora estonski poslovni naslov. Če potrebujete pomoč, se obrnite na podporo Shopify.

Sem samostojni podjetnik. Ali lahko predložim registracijo svojega podjetja?

Za namene preverjanja podjetja in identitete mora Shopify zbrati in preveriti osebne informacije lastnika samo v primeru, če ste samostojni podjetnik.

Če ste samostojni podjetnik, se ne poskušajte prijaviti kot druga vrsta podjetja. Morda boste imeli težave pri preverjanju.

Sem javna delniška družba v Estoniji. Katero vrsto podjetja naj izberem?

Izberite možnost Zasebno podjetje. Za namene preverjanja podjetja in identitete je postopek za javna in zasebna podjetja enak. Razdelek v obrazcu za nastavitev računa, ki od vas zahteva, da dodate lastnike, lahko preskočite. Ni vam treba navesti nobenih materialnih porabnikov, če jih nimate.

Če ste javno podjetje v Estoniji in ste že nastavili račun Shopify Payments, zdaj pa morate v sklopu postopka preverjanja vnesti podatke o lastništvu, posodobite podatke o lastništvu, da odražajo, da nimate lastnikov. Odstranite vlogo Lastnik pri vseh navedenih osebah in namesto tega zagotovite, da so vsi vaši direktorji navedeni v računu ter da jim je dodeljena vloga Direktor.

Morda boste morali potrditi, da je navedeni status direktorja pravilen. Če lahko potrdite njegovo pravilnost, kliknite gumb Podpiši za digitalno potrditev zabeleženih podatkov.

Če imate pri tem postopku kakršne koli težave, se za pomoč obrnite na podporo Shopify.

Moj račun je bil že preverjen. Zakaj se od mene zahtevajo novi podatki?

Sčasoma bodo regulativne spremembe in posodobitve zahtev finančnih partnerjev storitve Shopify morda zahtevale zbiranje dodatnih informacij od imetnikov računov. Ti pregledi pomagajo ohranjati varnost in zanesljivost finančnih storitev.

Ko pride do teh sprememb, boste obveščeni prek pasice ali opozorila v skrbniški plošči Shopify in prek ustrezne e-pošte. Za nadaljnjo uporabo finančnih storitev Shopify morate izpolniti te zahteve.

Kako posodobim podatke o računu za Shopify Payments?

Če ste trenutno pozvani k preverjanju računa, lahko vse svoje podatke posodobite na strani za preverjanje in hkrati predložite morebitne zahtevane dokumente.

Zunaj postopka preverjanja lahko lastnik trgovine posodobi te podatke v razdelku Nastavitve > Splošno > Podrobnosti podjetja. Kliknite tri pike poleg pravne osebe in nato Uredi, da posodobite podatke o tem podjetju, vključno z vrsto podjetja.

Upoštevajte, da se vse spremembe, ki jih vnesete tukaj, samodejno pošljejo našim bančnim partnerjem v pregled in se za nove podatke ponovi njihov postopek preverjanja. Možno je, da se spremembe samodejno znova preverijo, lahko pa boste pozvani k predložitvi dokaznih dokumentov.

Kaj se zgodi, če zamudim rok za preverjanje?

Vaša izplačila bodo začasno zaustavljena, dokler postopek preverjanja ne bo zaključen. Po preteku prvega roka in začasni zaustavitvi izplačil boste morda videli drugi rok, ki označuje, kdaj bo vaša zmožnost sprejemanja naročil s Shopify Payments začasno zaustavljena.

Vse te zaustavitve so začasne in se samodejno umaknejo, ko zaključite preverjanje. Svoje roke si lahko ogledate na skrbniški plošči.

Od junija 2026 imajo povsem novi računi Shopify Payments za Estonijo 90 dni od obdelave prvega naročila časa, da dokončajo preverjanje. Če preteče 90 dni, se lahko vsa naročila, ki ste jih obdelali prek storitve Shopify Payments, samodejno povrnejo.

Ta pravilnik o vračilih velja samo za evropske države in izključno za nove račune, ustvarjene od junija 2026 naprej. Če ta pravilnik o vračilih velja za vas, bodo opozorila lastnika trgovine obvestila, kdaj lahko pričakuje obdelavo povračil.

Preden se obrnete na podporo Shopify glede storitve Shopify Payments v Estoniji

Preden se obrnete na podporo Shopify, zberite te podatke, da boste hitreje rešili svojo težavo:

Posnetki zaslona vseh sporočil o napakah, ki ste jih prejeli (zakrijte občutljive informacije, kot so številke bančnih računov)
Vrsta podjetja, ki ste jo izbrali med nastavitvijo
Vaša registrska številka podjetja (Äriregistri kood), če je na voljo
Točen korak, pri katerem ste naleteli na težavo
Brskalnik in naprava, ki ju uporabljate
Podatki o vašem bančnem računu (koda države za IBAN, vrsta računa, valuta) brez razkritja celotne številke računa
Vsi dokumenti, ki ste jih naložili, in čas nalaganja

Če imate te podatke pripravljene, vam bo podpora Shopify lahko pomagala učinkoviteje.