Požiadavky na bankový účet a osobné informácie na používanie služby Shopify Payments vo Švajčiarsku

Pred použitím služby Shopify Payments vo Švajčiarsku sa musíte oboznámiť s požiadavkami, ktoré zabezpečujú súlad s predpismi a pomáhajú predchádzať finančnej kriminalite. Tento článok vysvetľuje dôvody zhromažďovania osobných informácií, prijateľné typy dokumentov a poskytuje pokyny na zabezpečenie súladu vašich dokumentov s potrebnými kritériami.

Na tejto stránke

Požiadavky na používanie služby Shopify Payments vo Švajčiarsku

Skôr ako začnete používať službu Shopify Payments vo Švajčiarsku, uistite sa, že spĺňate nasledujúce požiadavky:

Oprávnené typy firiem: Určité typy firiem a služieb nemôžu používať službu Shopify Payments. Ak chcete zistiť, či je vaša firma oprávnená, pozrite si zoznam zakázaných typov firiem pre Švajčiarsko v Podmienkach poskytovania služby Shopify Payments.
Požiadavky na bankový účet: Váš bankový účet musí pred prepojením so službou Shopify Payments spĺňať nasledujúce požiadavky:
- Bankový účet musí byť vedený v mene EUR, alebo ak je bankový účet zriadený vo Švajčiarsku, môže byť v mene CHF.
- Bankový účet musí byť oprávnený na prevody v rámci Jednotnej platobnej oblasti v eurách (SEPA).
- Bankový účet musí mať medzinárodné číslo bankového účtu (IBAN), ktoré sa začína na niektorý z nasledujúcich kódov krajiny: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE alebo SI.

Nepodporované typy bankových účtov

Niektoré typy bankových účtov nie sú kompatibilné so službou Shopify Payments. Nasledujúce typy účtov nie sú podporované:

Bežné účty, ktoré prijímajú iba bankové prevody: Tieto účty nefungujú so službou Shopify Payments.
Sporiace účty: Sporiace účty nie je možné použiť na výplaty cez Shopify Payments.
Účty s flexibilnou menou: Účty, ktoré podporujú viacero mien súčasne, nie sú podporované.
Služby prevodu peňazí: Služby, ktoré napodobňujú bankové účty, ako napríklad niektoré fintech platformy, nie je možné používať so službou Shopify Payments.

Virtuálne účty iné ako účty služby Shopify sú síce podporované, no pri týchto účtoch sa môžete častejšie stretnúť so zlyhaniami výplat.

Ak si chcete overiť, či váš účet dokáže prijať typ prevodu uvedený pre váš región, kontaktujte svoju banku.

Účel zhromažďovania informácií

Spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri musia o vás a vašom podniku zhromažďovať a overovať informácie, aby spĺňali predpisy vo Švajčiarsku, ktorých cieľom je predchádzať finančnej kriminalite. Vzhľadom na vývoj miestnych pravidiel a predpisov vás môžu spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri počas trvania vášho účtu Shopify Payments požiadať o poskytnutie dodatočných informácií.

Zhromaždené informácie slúžia na potvrdenie identity firmy, identít jednotlivcov prepojených s firmou a povahy ich vzájomného vzťahu.

Spoločnosť Shopify vám nikdy neposiela dokumentáciu fyzickou poštou. Všetky dôležité dokumenty alebo komunikácia sa posielajú e-mailom alebo sa digitálne sprístupnia majiteľovi obchodu na stránke Nastavenia > Používatelia vo vašom administrátorovi Shopify.

Prečítajte si Zásady ochrany osobných údajov spoločnosti Shopify a zistite, ako zachovávame dôvernosť a bezpečnosť vašich informácií.

Požadované osobné a firemné informácie na aktiváciu služby Shopify Payments vo Švajčiarsku

Správna identifikácia typu vašej firmy je kľúčová, pretože určuje informácie, ktoré musíte poskytnúť.

Ak ste sa nezaregistrovali na žiadnom štátnom úrade alebo ste sa zaregistrovali, ale prevádzkujete firmu ako živnosť (vrátane Einzelfirma/Raison individuelle, samostatne zárobkovo činných osôb a živnostníkov), vyberte typ firmy Jednotlivec/živnosť.

Ak ste zaregistrovali svoju firmu a máte jedinečné identifikačné číslo podniku (UID), vyberte typ firmy na základe týchto pokynov:

Partnerstvá s číslom UID (Genossenschaft/Coopérative) musia vybrať typ firmy registrované partnerstvo.
Neziskové organizácie s číslom UID musia vybrať typ firmy registrovaná nezisková organizácia.
Všetky ostatné firmy s číslom UID musia vybrať typ firmy súkromná spoločnosť. Bežnými príkladmi sú GmbH a Sàrl.

Ak máte registrovanú firmu, ale nemáte číslo UID, vyberte typ firmy na základe nasledujúcich pokynov:

Partnerstvá bez čísla UID (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft) musia vybrať typ firmy neregistrované partnerstvo.
Neziskové organizácie a charitatívne organizácie, ktoré nemajú číslo UID, musia vybrať typ firmy neregistrovaná nezisková organizácia.

Ak si nie ste istí, aký typ firmy vybrať, požiadajte o pomoc s výberom Podporu Shopify.

Jednotlivci / živnosti

Jednotlivci sú podniky s jedným vlastníkom, ktoré nie sú zaregistrované na úradoch a podnikajú súkromne. Živnosti sú podniky s jedným vlastníkom, ktoré sú zaregistrované na úradoch pod svojimi osobnými údajmi. V oboch prípadoch ide o podniky, ktoré vlastní a riadi jeden jednotlivec žijúci vo Švajčiarsku. Patria sem nezávislí pracovníci a samostatne zárobkovo činné osoby prevádzkujúce malý podnik.

Tieto typy podnikania sa posudzujú rovnako a musia poskytnúť rovnaké informácie. Jednotlivci a živnosti musia poskytnúť nasledujúce informácie:

Právne meno a priezvisko: vaše celé právne meno tak, ako je uvedené v úradných dokumentoch.
Dátum narodenia: váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa trvalého bydliska vo Švajčiarsku: vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokumentmi.

Ak vaše údaje nemožno overiť automaticky, dostanete žiadosť o overenie totožnosti. Ak sú niektoré vaše údaje, napríklad meno, dátum narodenia alebo adresa bydliska, nesprávne, mali by ste aktualizovať údaje svojho účtu.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť jedným z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokladoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré zadáte vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje svojho účtu tak, aby sa zhodovali s dokladmi.

Súkromné spoločnosti (GmbH/Sàrl)

Súkromná spoločnosť je podnik, ktorého vlastné imanie je rozdelené na podiely vlastnené akcionármi. Spoločnosť sa považuje za samostatnú právnickú osobu, ktorá je oddelená od ľudí, ktorí ju riadia. Zvyčajne má aj predstavenstvo.

Súkromné spoločnosti musia ako zástupcu účtu určiť skutočného vlastníka alebo vedúceho pracovníka s rozhodovacou právomocou. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Právne meno a priezvisko: vaše celé právne meno tak, ako je uvedené v úradných dokumentoch.
Dátum narodenia: váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa trvalého bydliska: vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokumentmi.
Názov pracovnej pozície: vaša pracovná pozícia vo firme.
Vlastný kapitál: ak sa to uplatňuje, percentuálny podiel vlastného kapitálu, ktorý vo firme vlastníte.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť jedným z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokladoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré zadáte vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje svojho účtu tak, aby sa zhodovali s dokladmi.

Súkromné spoločnosti musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o svojej firme:

Registrovaný obchodný názov: právny obchodný názov tak, ako je uvedený vo vládnych registroch.
Jedinečné identifikačné číslo podniku (UID): číslo UID firmy tak, ako je uvedené vo vládnych registroch.
IČ DPH: vaše identifikačné číslo pre DPH, ak sa uplatňuje.
Firemné telefónne číslo: aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: oficiálna registrovaná adresa firmy tak, ako je uvedená vo vládnych registroch.

Bankoví partneri služby Shopify overujú vaše údaje ich porovnaním s vládnymi registrami vo Švajčiarsku. Venujte veľkú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Ak sa informácie, ktoré o firme poskytnete, nepodarí overiť, možno budete musieť poskytnúť dokument na overenie firmy. Pri poskytovaní tohto dokumentu dbajte na to, aby sa registrovaný názov, UID a adresa firmy uvedené vo vašom účte presne zhodovali s informáciami na dokumente. Aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom. Pozrite si zoznam akceptovaných firemných dokumentov.

Ak ste skutočným vlastníkom spoločnosti, musíte uviesť aj všetky ďalšie osoby, ktoré sú skutočnými vlastníkmi. Dbajte na to, aby ste zadali ich mená, dátumy narodenia a adresy bydliska presne tak, ako sú uvedené na ich úradných dokumentoch. Ak ich totožnosť nebude možné overiť automaticky, možno budú musieť predložiť preukaz totožnosti s fotografiou alebo potvrdenie adresy.

Uvedení vlastníci sa musia zhodovať s vlastníkmi zapísanými v štátnom obchodnom registri. Ak sa zistí nezhoda, požiadame vás, aby ste dokončili proces čestného vyhlásenia kliknutím na tlačidlo Podpísať alebo aby ste poskytli doklad o vlastníctve. Podpísanie vyhlásenia je najrýchlejší spôsob, ako vyriešiť nezhodu, ale ak radšej odošlete doklad, uistite sa, že mená vlastníkov uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s vlastníkmi uvedenými vo vašom doklade. V prípade potreby aktualizujte údaje v účte tak, aby sa zhodovali s dokladom. Ak vašu firmu (úplne alebo čiastočne) vlastní holdingová spoločnosť, podpíšte vyhlásenie na dokončenie overenia.

Ak vaša firma nemá žiadnych vlastníkov, požiadame vás, aby ste namiesto toho podpísali čestné vyhlásenie alebo poskytli doklad potvrdzujúci vašich riaditeľov. Ak radšej odošlete doklad, uistite sa, že mená riaditeľov uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s riaditeľmi uvedenými v doklade. V prípade potreby aktualizujte údaje v účte tak, aby sa zhodovali s dokladom.

Osobné spoločnosti s právnou subjektivitou (Genossenschaft/Coopérative)

Osobná spoločnosť s právnou subjektivitou je podnik vo vlastníctve aspoň dvoch partnerov, ktorí sú registrovaní na komerčnú činnosť a získali Jedinečné identifikačné číslo podniku (UID). Osobné spoločnosti s právnou subjektivitou majú vlastný kapitál a partnerstvo tvorí samostatnú entitu oddelenú od vlastníkov.

Osobné spoločnosti s právnou subjektivitou musia ako zástupcu svojho účtu Shopify Payments určiť vlastníka alebo partnera. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Právne meno a priezvisko: vaše celé právne meno tak, ako je uvedené v úradných dokumentoch.
Dátum narodenia: váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa trvalého bydliska: vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokumentmi.
Názov pracovnej pozície: vaša pracovná pozícia vo firme.
Vlastný kapitál: ak sa to uplatňuje, percentuálny podiel vlastného kapitálu, ktorý vo firme vlastníte.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť jedným z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokladoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré zadáte vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje svojho účtu tak, aby sa zhodovali s dokladmi.

Osobné spoločnosti s právnou subjektivitou musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o svojej firme:

Registrovaný obchodný názov: právny obchodný názov tak, ako je uvedený vo vládnych registroch.
Jedinečné identifikačné číslo podniku (UID): číslo UID firmy tak, ako je uvedené vo vládnych registroch.
IČ DPH: vaše identifikačné číslo pre DPH, ak sa uplatňuje.
Firemné telefónne číslo: aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: oficiálna registrovaná adresa firmy tak, ako je uvedená vo vládnych registroch.

Bankoví partneri služby Shopify overujú vaše údaje ich porovnaním s vládnymi registrami vo Švajčiarsku. Venujte veľkú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Okrem toho musíte uviesť všetky ďalšie osoby, ktoré sú vlastníkmi alebo partnermi. Dbajte na to, aby ste zadali ich mená, dátumy narodenia a adresy bydliska presne tak, ako sú uvedené na ich úradných dokumentoch. Ak ich totožnosť nebude možné overiť automaticky, možno budú musieť predložiť preukaz totožnosti s fotografiou alebo potvrdenie adresy.

Osobné spoločnosti bez právnej subjektivity (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft)

Osobná spoločnosť bez právnej subjektivity je podnik vo vlastníctve aspoň dvoch partnerov, ktorí nie sú registrovaní pod Jedinečným identifikačným číslom podniku (UID), ale majú uzavretú dohodu o partnerstve. V tomto prípade sa za právnickú osobu považujú vlastníci a samotný podnik nepredstavuje samostatný subjekt.

Osobné spoločnosti bez právnej subjektivity musia ako zástupcu svojho účtu Shopify Payments určiť vlastníka. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Právne meno a priezvisko: vaše celé právne meno tak, ako je uvedené v úradných dokumentoch.
Dátum narodenia: váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa trvalého bydliska: vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokumentmi.
Názov pracovnej pozície: vaša pracovná pozícia vo firme.
Vlastný kapitál: ak sa to uplatňuje, percentuálny podiel vlastného kapitálu, ktorý vo firme vlastníte.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť jedným z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokladoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré zadáte vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje svojho účtu tak, aby sa zhodovali s dokladmi.

Osobné spoločnosti bez právnej subjektivity musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o svojej firme:

Registrovaný obchodný názov: právny obchodný názov tak, ako je uvedený v dokumentácii.
IČ DPH: vaše identifikačné číslo pre DPH, ak sa uplatňuje.
Firemné telefónne číslo: aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: oficiálna registrovaná adresa firmy tak, ako je uvedená v dokumentácii.

Bankoví partneri služby Shopify overujú vaše údaje ich porovnaním s vládnymi registrami vo Švajčiarsku. Venujte veľkú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Ak sa informácie, ktoré o firme poskytnete, nepodarí overiť, možno budete musieť poskytnúť dokument na overenie firmy. Pri poskytovaní tohto dokumentu dbajte na to, aby sa registrovaný názov a adresa firmy uvedené vo vašom účte presne zhodovali s informáciami na dokumente. Aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom. Pozrite si zoznam akceptovaných firemných dokumentov.

Neziskové organizácie s právnou subjektivitou

Nezisková organizácia (NPO) je subjekt založený na iné účely, než je tvorba zisku pre jej akcionárov. Jej hlavným poslaním je slúžiť na verejný alebo komunitný prospech. Neziskové organizácie s právnou subjektivitou sú registrované na komerčné účely a získali Jedinečné identifikačné číslo podniku (UID).

Neziskové organizácie s právnou subjektivitou musia ako zástupcu svojho účtu určiť riaditeľa alebo vedúceho pracovníka s rozhodovacou právomocou. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Právne meno a priezvisko: vaše celé právne meno tak, ako je uvedené v úradných dokumentoch.
Dátum narodenia: váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa trvalého bydliska: vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokumentmi.
Názov pracovnej pozície: vaša pracovná pozícia vo firme.
Vlastný kapitál: ak sa to uplatňuje, percentuálny podiel vlastného kapitálu, ktorý vo firme vlastníte.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť jedným z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokladoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré zadáte vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje svojho účtu tak, aby sa zhodovali s dokladmi.

Neziskové organizácie s právnou subjektivitou musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o svojej organizácii:

Registrovaný obchodný názov: právny obchodný názov tak, ako je uvedený vo vládnych registroch.
Jedinečné identifikačné číslo podniku (UID): číslo UID firmy tak, ako je uvedené vo vládnych registroch.
IČ DPH: vaše identifikačné číslo pre DPH, ak sa uplatňuje.
Firemné telefónne číslo: aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: oficiálna registrovaná adresa firmy tak, ako je uvedená vo vládnych registroch.

Bankoví partneri služby Shopify overujú vaše údaje ich porovnaním s vládnymi registrami vo Švajčiarsku. Venujte veľkú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Okrem toho musíte uviesť všetky ďalšie osoby, ktoré sú členmi vášho predstavenstva, alebo kľúčové osoby s rozhodovacou právomocou. Dbajte na to, aby ste zadali ich mená, dátumy narodenia a adresy bydliska presne tak, ako sú uvedené na ich úradných dokumentoch. Ak ich totožnosť nebude možné overiť automaticky, možno budú musieť predložiť preukaz totožnosti s fotografiou alebo potvrdenie adresy.

Uvedení riaditelia sa musia zhodovať s riaditeľmi zapísanými v štátnom obchodnom registri. Ak sa zistí nezhoda, požiadame vás, aby ste dokončili proces čestného vyhlásenia kliknutím na tlačidlo Podpísať alebo aby ste poskytli doklad o výkone funkcie riaditeľa. Podpísanie vyhlásenia je najrýchlejší spôsob, ako vyriešiť nezhodu, ale ak radšej odošlete doklad, uistite sa, že mená riaditeľov uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s riaditeľmi uvedenými vo vašom doklade. V prípade potreby aktualizujte údaje v účte tak, aby sa zhodovali s dokladom.

Neziskové organizácie bez právnej subjektivity

Nezisková organizácia (NPO) je subjekt založený na iné účely, než je tvorba zisku pre jej akcionárov. Jej hlavným poslaním je slúžiť na verejný alebo komunitný prospech. Nezisková organizácia bez právnej subjektivity nemá pridelené Jedinečné identifikačné číslo podniku (UID), ale je registrovaná na miestnych súdoch a má štatút neziskovej organizácie.

Neziskové organizácie bez právnej subjektivity musia ako zástupcu svojho účtu určiť osobu s kľúčovou rozhodovacou právomocou alebo organizátora, ktorého zároveň označia za vedúceho pracovníka. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Právne meno a priezvisko: vaše celé právne meno tak, ako je uvedené v úradných dokumentoch.
Dátum narodenia: váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa trvalého bydliska: vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokumentmi.
Názov pracovnej pozície: vaša pracovná pozícia vo firme.
Vlastný kapitál: ak sa to uplatňuje, percentuálny podiel vlastného kapitálu, ktorý vo firme vlastníte.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť jedným z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokladoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré zadáte vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje svojho účtu tak, aby sa zhodovali s dokladmi.

Neziskové organizácie bez právnej subjektivity musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o svojej organizácii:

Registrovaný obchodný názov: právny obchodný názov tak, ako je uvedený v dokumentácii.
IČ DPH: vaše identifikačné číslo pre DPH, ak sa uplatňuje.
Firemné telefónne číslo: aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: oficiálna registrovaná adresa firmy tak, ako je uvedená v dokumentácii.

Bankoví partneri služby Shopify overujú vaše údaje ich porovnaním s vládnymi registrami vo Švajčiarsku. Venujte veľkú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Ak sa informácie, ktoré o firme poskytnete, nepodarí overiť, možno budete musieť poskytnúť dokument na overenie firmy. Pri poskytovaní tohto dokumentu dbajte na to, aby sa registrovaný názov a adresa firmy uvedené vo vašom účte presne zhodovali s informáciami na dokumente. Aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom. Pozrite si zoznam akceptovaných firemných dokumentov.

Akceptované typy dokumentov

V tejto časti je vysvetlené, aké dokumenty môžete použiť na overenie svojej totožnosti a obchodných údajov.

Doklady totožnosti

Nasledujúce dokumenty sa akceptujú ako doklad totožnosti. Meno a dátum narodenia vo vašom účte Shopify Payments musia byť aktualizované tak, aby sa zhodovali s informáciami uvedenými na doklade totožnosti, ktorý poskytujete. Tieto dokumenty musia byť platné a nesmú byť po uplynutí platnosti.

Cestovný pas
Vodičský preukaz
Občiansky preukaz – vyžadujú sa fotografie prednej a zadnej strany.
Povolenie na pobyt

Doklady s adresou

Meno a adresa v účte Shopify Payments sa musia zhodovať s údajmi v predložených dokladoch s adresou. Ako doklad o adrese sa akceptujú tieto dokumenty:

Účet za energie (nie starší ako 6 mesiacov)
Výpis z účtu (nie starší ako 6 mesiacov)
Úradný list (nie starší ako 6 mesiacov)
Wohnsitzbestätigung / Attestation de résidence / Certificato di domicilio (potvrdenie o pobyte)

Doklady na overenie firmy

Na overenie firmy sa akceptujú nasledujúce dokumenty. Musia jasne obsahovať právny názov, UID a adresu firmy. Údaje v účte Shopify Payments sa musia zhodovať s údajmi v predložených dokumentoch.

Handelsregistereintrag / Inscription au registre du commerce / Registro di commercio del cantone (zápis do obchodného registra)
Handelsregisterauszug / Extrait du registre du commerce / Numero d'identificazione delle imprese (IDI) dell'Ufficio Federale di Statistica (výpis z obchodného registra)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (zakladateľská listina)
MwSt-Registrierung / Immatriculation à la TVA / Registro IVA (registrácia pre DPH)
Jahresabschluss / Etats financiers / Rendiconto finanziario (finančný výkaz)

Doklady o vlastníctve

Nasledujúce dokumenty sa akceptujú ako doklad o vlastníctve alebo funkcii riaditeľa za predpokladu, že obsahujú názov právnickej osoby vašej firmy a všetky celé mená vlastníkov alebo riaditeľov firmy.

Dokumenty, ktoré možno použiť na overenie vlastníkov:

Jahresbericht (výročné správy)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (ročné výkazy)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (zakladateľská listina)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (potvrdenie o zastúpení spoločnosti)
Gründungsurkunde (registračný dokument)

Dokumenty, ktoré možno použiť na overenie riaditeľov:

Jahresbericht (výročné správy)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (ročné výkazy)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (zakladateľská listina)
Handelsregisterauszug (výpis z obchodného registra)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (potvrdenie o zastúpení spoločnosti)
Gründungsurkunde (registračný dokument)

Každý skutočný vlastník uvedený v dokumentácii musí byť uvedený aj vo vašom účte Shopify Payments s priradenou rolou Vlastník (Owner). Skutočný vlastník je definovaný ako osoba, ktorá vlastní najmenej 25 % podielu vo firme. V prípade potreby aktualizujte údaje v účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Ak vaša firma nemá žiadnych skutočných vlastníkov, budete musieť namiesto nich overiť svojich riaditeľov. V takýchto prípadoch sú prijateľné vyššie uvedené dokumenty pre riaditeľov. Každý riaditeľ uvedený v dokumentácii musí byť uvedený aj vo vašom účte Shopify Payments s priradenou rolou Riaditeľ (Director). V prípade potreby aktualizujte údaje v účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Ak vašu firmu vlastní holdingová spoločnosť, najprv sa uistite, že sú správne zadaní vlastníci a riaditelia, a potom dokončite proces digitálneho osvedčenia kliknutím na tlačidlo Podpísať.

Zabezpečenie súladu dokumentácie

Pri poskytovaní dokumentov sa uistite, že spĺňajú potrebné kritériá. Ak chcete zabezpečiť súlad, pozrite si nasledujúce pokyny:

Presnosť: Uistite sa, že informácie v dokumentoch sa zhodujú s údajmi, ktoré ste zadali v účte Shopify Payments. V prípade potreby svoj účet aktualizujte, aby sa údaje zhodovali s dokumentmi.
Jasnosť a čitateľnosť: Dokumenty musia byť jasné a dostatočne veľké na čítanie. Na fotografii musí byť viditeľný celý dokument.
Úplnosť: Uistite sa, že v dokumente sú viditeľné všetky potrebné podrobnosti. Pozrite si prijateľné typy dokumentov uvedené na tejto stránke, aby ste zistili, aké podrobnosti musí dokument obsahovať.
Pôvodná dokumentácia: Dokument odfoťte fotoaparátom. Nekopírujte ho, neskenujte ani nerobte snímky obrazovky. Nevkladajte fotografie dokumentov do iných dokumentov. Nefoťte obrazovky počítača ani výtlačky.
- Ak vám dokument vydali digitálne, poskytnite súbor PDF so všetkými stranami v pôvodnom stave bez úprav.
Platnosť: Uistite sa, že doklady totožnosti s fotografiou nie sú po platnosti a že doklad o adrese bol vydaný nedávno. Ak poskytujete doklad o registrácii firmy, vaša firma by mala byť stále aktívne registrovaná a v dobrom stave.

Riešenie bežných problémov

Pred kontaktovaním podpory Shopify si pozrite tieto bežné problémy pri onboardingu a ich riešenia.

Dokument sa zamietol

Uistite sa, že údaje vo vašom účte sa presne zhodujú s dokumentom, a v prípade potreby účet aktualizujte. Ak sa dokumenty naďalej zamietajú, pozrite si nasledujúce časti na tejto stránke:

Prijateľné typy dokumentov: Akceptované dokumenty a požadované údaje. Snímky obrazovky, výtlačky a snímky obrazovky z registrov sa neakceptujú.
Zabezpečenie súladu dokumentácie: Požiadavky na presnosť, jasnosť, úplnosť a platnosť.

Údaje o firme sa neoverujú

Pri zadávaní údajov o firme sa uistite, že názov firmy, jedinečné identifikačné číslo podniku (UID) a adresa sa presne zhodujú s údajmi vo vládnych registroch. Patria sem:

Správne veľké a malé písmená
Správna interpunkcia a medzery
Úplný názov firmy podľa registrácie

Bankoví partneri služby Shopify automaticky overujú vaše údaje ich porovnaním s oficiálnymi registrami. Aj malé rozdiely môžu spôsobiť zlyhanie overenia. Uistite sa, že predložená dokumentácia obsahuje právny názov, UID a adresu firmy a že tieto údaje sa zhodujú s údajmi v účte. V prípade potreby účet aktualizujte tak, aby sa zhodoval s dokumentom.

Adresu nemožno automaticky overiť

V prípade služby Shopify Payments vo Švajčiarsku, ak vašu adresu nemožno overiť automaticky, požiadame vás o dokončenie procesu selfie overenia alebo o poskytnutie dokladu o adrese.

Odporúčame dokončiť proces selfie overenia. Osoba, ktorá vyžaduje overenie, môže kliknúť na tlačidlo Selfie a následne odfotiť svoj preukaz totožnosti s fotografiou a seba. Proces selfie overenia môžete dokončiť namiesto poskytnutia dokladu o adrese.

Ak uprednostňujete manuálne poskytnutie dokumentu, môžete to urobiť namiesto toho. Doklady o adrese musia obsahovať vaše celé meno a adresu bydliska a musia patriť k jednému z akceptovaných typov dokumentov. Pred nahratím dokumentu:

Potvrďte, že adresa v účte Shopify Payments sa presne zhoduje s adresou na doklade o adrese.
V prípade potreby aktualizujte údaje v účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.
Potvrďte, že dokument obsahuje vaše celé meno. Ak máte účet za energie na meno inej osoby, budete musieť poskytnúť iný dokument.
Nahrajte jasnú fotografiu dokumentu.

Údaje o vlastníkovi nemožno overiť

V službe Shopify Payments pre Švajčiarsko sa vyžaduje zadanie vlastníkov, aby sa uvedené mená zhodovali s vlastníkmi uvedenými pre vašu firmu v štátnom obchodnom registri. Odporúčame vyhľadať údaje o vlastníkovi v registri a zadať mená presne tak, ako sú tam uvedené. Ak nemáte žiadnych vlastníkov, musíte v účte namiesto toho uviesť všetkých svojich riaditeľov.

Ak ste tak urobili a vaše vlastníctvo alebo výkon funkcie riaditeľa stále nemožno overiť, odporúčame kliknúť na tlačidlo Podpísať na stránke overenia a digitálne vyhlásiť, že poskytnuté údaje sú správne.

Namiesto procesu vyhlásenia môžete poskytnúť dokument potvrdzujúci vašich vlastníkov alebo riaditeľov. Údaje o vlastníkoch a riaditeľoch, ktoré zadáte vo svojom účte Shopify Payments, sa musia zhodovať s údajmi v nahratej dokumentácii. Ak je vlastník alebo riaditeľ uvedený vo vašej dokumentácii, ale nie je pridaný vo vašom účte Shopify Payments, musíte túto osobu pridať do účtu a priradiť jej rolu Vlastník alebo Riaditeľ. Zoznam typov dokumentov, ktoré môžete poskytnúť na overenie vlastníctva, nájdete tu.

Uistite sa, že vlastníci a riaditelia vo vašom účte sa presne zhodujú s vašou dokumentáciou. Neuvádzajte ďalších vlastníkov ani riaditeľov, ktorí nie sú uvedení vo vašich dokladoch.

Platba je čakajúca

Skontrolujte časovú os objednávky a overte, či bola platba úspešná. Ak je stav zlyhalo, budete musieť vytvoriť nový návrh objednávky a odoslať ho zákazníkovi na stiahnutie prostriedkov.

Vrátenia peňazí sú čakajúce

Ak používate bankový účet v mene CHF, vrátenia peňazí a spätné zúčtovania sa z vášho bankového účtu nestrhnú. Namiesto toho zostanú záporné sumy ako záporný zostatok na účte, kým sa nevykompenzujú budúcim predajom. Môže to spôsobiť, že transakcie vrátenia peňazí sa budú zobrazovať ako čakajúce, ale samotné vrátenia peňazí sa úspešne spracujú.

Ak používate bankový účet v mene EUR, záporné zostatky sa zúčtujú bežným spôsobom.

Často kladené otázky

Prečítajte si tieto často kladené otázky o požiadavkách služby Shopify Payments vo Švajčiarsku.

Prečo potrebujete môj doklad totožnosti s fotografiou a doklad o adrese, ak som spoločnosť, partnerstvo alebo nezisková organizácia?

Aj keď ste registrovaní ako spoločnosť, partnerstvo alebo nezisková organizácia, bankoví partneri služby Shopify musia podľa predpisov vo Švajčiarsku overiť totožnosť osôb spojených s firmou vrátane toho, kto sú a kde sídlia.

Mám švajčiarske občianstvo a narodil/a som sa tam, ale momentálne vo Švajčiarsku nežijem. Môžem vo Švajčiarsku používať službu Shopify Payments?

Ak je vaším typom firmy jednotlivec/živnosť, na získanie oprávnenia na službu Shopify Payments vo Švajčiarsku musíte žiť vo Švajčiarsku. Ak momentálne nežijete vo Švajčiarsku, mali by ste si vytvoriť účet Shopify Payments pre región, v ktorom žijete.

Aktualizujte adresu obchodu na svoju aktuálnu lokalitu. Ak má vaša lokalita nárok na službu Shopify Payments, môžete si namiesto toho vytvoriť účet Shopify Payments pre daný región.

Ak ste partnerstvo, spoločnosť alebo nezisková organizácia, nevyžaduje sa, aby ste osobne žili vo Švajčiarsku, ale vaša firma musí byť registrovaná vo Švajčiarsku a mať švajčiarsku adresu firmy. Ak potrebujete pomoc, kontaktujte podporu Shopify.

Vo Švajčiarsku pôsobím ako partnerstvo a vyžaduje sa odo mňa UID, ale žiadne nemám. Čo mám robiť?

Ak ste partnerstvo, od ktorého sa požaduje UID, ale žiadne nemáte, máte nastavený nesprávny typ podnikania. Ak práve nastavujete účet, vráťte sa na obrazovku výberu typu podnikania a vyberte možnosť Neregistrované partnerstvo.

Ak ste si už účet nastavili a v rámci procesu overovania ste boli požiadaní o UID, typ firmy môžete aktualizovať v sekcii Nastavenia > Všeobecné. Kliknite na tri bodky vedľa svojich obchodných údajov a potom kliknite na Upraviť. Ak máte s aktualizáciou typu firmy akékoľvek problémy, o pomoc požiadajte podporu Shopify.

Som verejne obchodovaná spoločnosť vo Švajčiarsku. Aký typ podnikania mám vybrať?

Mali by ste vybrať možnosť Súkromná spoločnosť (Private corporation). Na účely overenia firmy a totožnosti je proces pre verejné a súkromné spoločnosti rovnaký. Časť formulára na nastavenie účtu, v ktorej sa požaduje pridanie vlastníkov, môžete preskočiť. Ak nemáte žiadnych skutočných vlastníkov, nie ste povinní ich uvádzať.

Ak ste verejne obchodovaná spoločnosť vo Švajčiarsku, už ste si nastavili účet Shopify Payments a v rámci overenia sa od vás teraz vyžadujú údaje o vlastníctve, aktualizujte údaje o vlastníctve tak, aby odrážali, že nemáte žiadnych vlastníkov. Odstráňte rolu Vlastník u všetkých evidovaných osôb a namiesto toho zabezpečte, aby boli na účte uvedení všetci vaši riaditelia s priradenou rolou Riaditeľ.

Možno vás požiadame o potvrdenie správnosti údajov o riaditeľoch. Ak môžete potvrdiť, že údaje sú správne, kliknite na tlačidlo Podpísať, čím digitálne potvrdíte evidované údaje.

Ak máte s týmto procesom akékoľvek problémy, požiadajte o pomoc podporu Shopify.

Nemám UID, ale nie som jednotlivec ani živnostník. Aký typ podnikania mám vybrať?

Ak nemáte UID, ako typ podnikania môžete vybrať buď neregistrované partnerstvo, alebo neregistrovanú neziskovú organizáciu. Obidva tieto typy podnikania musia naďalej poskytnúť príslušnú obchodnú dokumentáciu potvrdzujúcu, že sú inak vo Švajčiarsku zaregistrované ako podnikateľský subjekt.

Ak ani jeden z týchto typov nezodpovedá vášmu podniku, mali by ste vybrať možnosť Jednotlivec / Živnosť a priradiť osobu s kľúčovou rozhodovacou právomocou alebo vlastníka ako zástupcu účtu.

Bude sa mi z poplatkov za spracovanie v službe Shopify Payments účtovať DPH?

Áno. Z poplatkov za spracovanie v službe Shopify Payments vo Švajčiarsku sa účtuje DPH. Daňové faktúry sa zobrazujú na stránke výplat a zoznam transakcií si môžete exportovať ako súbor CSV v časti Nastavenia > Platby > Shopify Payments.

Môj účet už bol overený. Prečo sa odo mňa požadujú nové informácie?

Regulačné požiadavky a požiadavky finančných partnerov sa časom menia. V takom prípade možno budete musieť poskytnúť dodatočné informácie, aby ste ich naďalej spĺňali. Tieto žiadosti dostanete prostredníctvom bannera alebo upozornenia vo svojom administrátorskom paneli a prostredníctvom príslušného e-mailu. Ak chcete naďalej používať službu Shopify Payments, musíte týmto žiadostiam vyhovieť.

Ako aktualizujem informácie o svojom účte Shopify Payments?

Ak sa od vás aktuálne vyžaduje dokončenie overenia účtu, údaje môžete aktualizovať na stránke overenia a zároveň tam odoslať aj požadované dokumenty.

Mimo procesu overovania môže majiteľ obchodu tieto údaje aktualizovať v sekcii Nastavenia > Všeobecné > Obchodné údaje. Kliknite na tri bodky vedľa svojej firmy a potom kliknite na Upraviť, čím aktualizujete údaje o firme vrátane jej typu.

Všetky zmeny, ktoré tu urobíte, sa automaticky odošlú na kontrolu našim bankovým partnerom a nové údaje opätovne prejdú ich procesom overovania. Zmeny sa môžu overiť automaticky, ale môžeme vás požiadať aj o doplňujúce dokumenty.

Čo sa stane, ak zmeškám termín overenia?

Výplaty sa dočasne pozastavia, kým sa nedokončí proces overenia. Po uplynutí prvého termínu a dočasnom pozastavení výplat sa môže zobraziť druhý termín. Ten určuje, kedy sa dočasne pozastaví vaša možnosť prijímať objednávky cez Shopify Payments.

Všetky tieto pozastavenia sú dočasné a po dokončení overenia sa automaticky zrušia. Svoje termíny nájdete v administrátorskom paneli.

Od júna 2026 majú úplne nové švajčiarske účty Shopify Payments 90 dní od spracovania prvej objednávky na dokončenie overenia. Ak uplynie 90 dní, peniaze za všetky objednávky spracované cez Shopify Payments sa môžu automaticky vrátiť.

Tieto pravidlá vrátenia peňazí sa vzťahujú iba na európske krajiny a len na úplne nové účty vytvorené v júni 2026 alebo neskôr. Ak sa na vás tieto pravidlá vrátenia peňazí vzťahujú, upozornenia oznámia majiteľovi obchodu, kedy môže očakávať spracovanie vrátenia peňazí.

Skôr ako kontaktujete Podporu Shopify ohľadom služby Shopify Payments vo Švajčiarsku

Skôr ako kontaktujete Podporu Shopify, pripravte si nasledujúce informácie, ktoré pomôžu váš problém vyriešiť rýchlejšie:

Snímky obrazovky všetkých chybových hlásení, ktoré ste dostali, s odstránenými citlivými údajmi, ako sú napríklad čísla bankových účtov
Typ podnikania, ktorý ste vybrali počas nastavenia
Vaše jedinečné identifikačné číslo podniku (UID), ak sa uplatňuje
Konkrétny krok, v ktorom ste narazili na problém
Prehliadač a zariadenie, ktoré používate
Typ bankového účtu a mena (EUR alebo CHF) bez celého IBAN
Všetky dokumenty, ktoré ste nahrali, a čas ich nahratia

Ak budete mať tieto informácie pripravené, Podpora Shopify vám bude môcť pomôcť rýchlejšie.