Požiadavky na bankový účet a osobné informácie pre službu Shopify Payments v Španielsku

Predtým, ako začnete používať službu Shopify Payments v Španielsku, by ste sa mali oboznámiť s požiadavkami zavedenými na dodržiavanie predpisov a predchádzanie finančnej kriminalite. Tento článok vysvetľuje, prečo sa zhromažďujú osobné informácie a aké typy dokumentácie sú akceptované, a obsahuje pokyny, ako zabezpečiť, aby vaša dokumentácia spĺňala potrebné kritériá.

Na tejto stránke

Požiadavky na používanie služby Shopify Payments v Španielsku

Kým začnete používať službu Shopify Payments v Španielsku, uistite sa, že spĺňate nasledujúce požiadavky:

Spôsobilé typy firiem: Niektoré typy firiem a služieb nemajú povolené používať službu Shopify Payments. Ak chcete zistiť, či je vaša firma spôsobilá, pozrite si zoznam zakázaných typov firiem pre Španielsko v Podmienkach služby Shopify Payments.
Požiadavky na bankový účet: Pred pripojením k službe Shopify Payments musí váš bankový účet spĺňať nasledujúce požiadavky:
- Bankový účet musí byť vedený v mene EUR.
- Bankový účet musí byť spôsobilý na prevody v rámci Jednotnej platobnej oblasti v eurách (SEPA).
- Bankový účet musí mať medzinárodné číslo bankového účtu (IBAN), ktoré sa začína jedným z nasledujúcich kódov krajín: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE alebo SI.

Nepodporované typy bankových účtov

Niektoré typy bankových účtov nie sú kompatibilné so službou Shopify Payments. Nasledujúce typy účtov nie sú podporované:

Bežné účty, ktoré prijímajú iba bankové prevody: Tieto účty nefungujú so službou Shopify Payments.
Sporiace účty: Sporiace účty nie je možné použiť na výplaty v službe Shopify Payments.
Účty s flexibilnou menou: Účty, ktoré podporujú viacero mien súčasne, nie sú podporované.
Služby prevodu peňazí: Služby, ktoré napodobňujú bankové účty (napríklad niektoré fintech platformy), nie je možné so službou Shopify Payments použiť.

Hoci sú virtuálne účty mimo služby Shopify podporované, pri týchto účtoch môžete častejšie zaznamenať zlyhania výplat.

Ak si chcete overiť, či váš účet dokáže prijať typ prevodu uvedený pre váš región, kontaktujte svoju banku.

Účel zhromažďovania informácií

Spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri musia o vás a vašom podniku zhromažďovať a overovať informácie, aby spĺňali predpisy v Španielsku, ktorých cieľom je predchádzať finančnej kriminalite. Vzhľadom na vývoj miestnych pravidiel a predpisov vás môžu spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri počas trvania vášho účtu Shopify Payments požiadať o poskytnutie dodatočných informácií.

Zhromaždené informácie sa používajú na potvrdenie identity firmy, identít jednotlivcov spojených s firmou a povahy ich vzájomného vzťahu.

Spoločnosť Shopify vám nikdy neposiela dokumentáciu fyzickou poštou. Všetky dôležité dokumenty alebo komunikácia sa posielajú e-mailom alebo sa digitálne sprístupnia majiteľovi obchodu na stránke Nastavenia > Používatelia vo vašom administrátorovi Shopify.

Prečítajte si zásady ochrany osobných údajov spoločnosti Shopify a zistite, ako zabezpečujeme dôvernosť a bezpečnosť vašich informácií.

Požadované osobné informácie a informácie o firme na aktiváciu služby Shopify Payments v Španielsku

Správne určenie typu firmy je dôležité, pretože od neho závisia informácie, ktoré musíte poskytnúť.

Ak ste sa nezaregistrovali na žiadnom vládnom úrade alebo ste sa zaregistrovali, ale podnikáte ako živnostník, vyberte typ firmy Jednotlivec / živnostník.

Ak máte registrovanú firmu a máte daňové identifikačné číslo (NIF), typ firmy vyberte podľa nasledujúcich pokynov:

Osobné spoločnosti s daňovým identifikačným číslom (SNC, S. Com.) musia vybrať typ firmy Osobná spoločnosť s právnou subjektivitou.
Neziskové organizácie s daňovým identifikačným číslom musia vybrať typ firmy Nezisková organizácia s právnou subjektivitou.
Všetky ostatné firmy s daňovým identifikačným číslom musia vybrať typ firmy Súkromná spoločnosť. Bežnými príkladmi sú SL, SLU a S. Coop.

Ak máte registrovanú firmu, ale nemáte daňové identifikačné číslo, typ firmy vyberte podľa nasledujúcich pokynov:

Osobné spoločnosti bez daňového identifikačného čísla (SC, CB) musia vybrať typ firmy Osobná spoločnosť bez právnej subjektivity.
Neziskové a charitatívne organizácie bez daňového identifikačného čísla musia vybrať typ firmy Nezisková organizácia bez právnej subjektivity.

Ak neviete s istotou, ktorý typ firmy máte vybrať, obráťte sa na podporu Shopify.

Jednotlivci / živnostníci

Jednotlivci sú firmy jedného vlastníka, ktoré nie sú zaregistrované na úradoch a podnikajú súkromne. Živnostníci sú firmy jedného vlastníka zaregistrované na úradoch na základe svojich osobných údajov. V oboch prípadoch ide o firmy, ktoré vlastní a riadi jeden jednotlivec žijúci v Španielsku. Patria sem nezávislí pracovníci a samostatne zárobkovo činné osoby v malých podnikoch.

K obom typom firiem sa pristupuje rovnako a vyžadujú sa od nich rovnaké informácie. Jednotlivci a živnostníci musia poskytnúť tieto údaje:

Právne meno a priezvisko: Vaše celé právne meno uvedené na dokladoch totožnosti vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska v Španielsku: Vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s údajmi vo vašich dokladoch.

Ak vaše údaje nemožno overiť automaticky, dostanete žiadosť o overenie totožnosti. Ak sú niektoré z vašich údajov, napríklad meno, dátum narodenia alebo adresa bydliska, nesprávne, mali by ste aktualizovať údaje vo svojom účte.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s tými, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Súkromné spoločnosti (SL, SLU, S. Coop)

Súkromná spoločnosť je firma, ktorej imanie je rozdelené na podiely vlastnené akcionármi. Spoločnosť sa považuje za samostatnú právnickú osobu, nezávislú od ľudí, ktorí ju riadia. Zvyčajne má aj predstavenstvo.

Súkromné spoločnosti musia ako zástupcu účtu určiť skutočného vlastníka alebo konateľa s rozhodovacou právomocou. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Právne meno a priezvisko: Vaše celé právne meno uvedené na dokladoch totožnosti vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokladmi.
Pracovná pozícia: Vaša funkcia alebo pracovná pozícia vo firme.
Podiel: Váš prípadný percentuálny podiel na vlastnení firmy.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s tými, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Súkromné spoločnosti musia zároveň poskytnúť nasledujúce informácie o firme:

Registrovaný názov firmy: Právny obchodný názov zapísaný v registri daňového úradu.
Daňové identifikačné číslo (NIF): NIF firmy zapísané v registri daňového úradu.
IČ DPH: Vaše identifikačné číslo pre DPH (ak ho máte).
Firemné telefónne číslo: Aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: Oficiálna registrovaná adresa firmy zapísaná v registri daňového úradu.

Bankoví partneri spoločnosti Shopify overia vaše údaje ich porovnaním so štátnymi registrami v Španielsku. Venujte zvýšenú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Ak sa vami poskytnuté údaje o firme nepodarí overiť, možno budete musieť predložiť doklad o overení firmy. Pri poskytovaní tohto dokladu dbajte na to, aby sa registrovaný názov, daňové identifikačné číslo a adresa firmy uvedené vo vašom účte úplne zhodovali s údajmi v doklade. Aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokladom. Pozrite si zoznam akceptovaných firemných dokladov.

Okrem toho musíte uviesť všetky ďalšie osoby, ktoré sú skutočnými vlastníkmi podniku. Uistite sa, že ich mená, dátumy narodenia a adresy bydliska sú zadané presne tak, ako sú uvedené na ich úradných dokladoch. Ak sa ich totožnosť nepodarí automaticky overiť, možno budú musieť poskytnúť preukaz totožnosti s fotografiou alebo doklad o adrese.

Vlastníci, ktorých uvediete, sa musia zhodovať s vlastníkmi uvedenými v štátnom obchodnom registri. Ak sa zistí nezhoda, budete požiadaní buď o dokončenie procesu čestného vyhlásenia kliknutím na tlačidlo „Podpísať“, alebo o poskytnutie dokladu o vlastníctve. Podpísanie čestného vyhlásenia má vyššiu úspešnosť ako manuálne odoslanie dokumentov, ale ak uprednostňujete odoslanie dokumentu, uistite sa, že mená vlastníkov uvedených vo vašom účte sa presne zhodujú s vlastníkmi uvedenými na vašom dokumente. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom. Ak je vaša firma úplne alebo čiastočne vo vlastníctve holdingovej spoločnosti, na dokončenie overenia podpíšte čestné vyhlásenie.

Ak vaša firma nemá vlastníkov, budete požiadaní buď o podpísanie čestného vyhlásenia, alebo o poskytnutie dokumentu, ktorý namiesto toho potvrdzuje vašich riaditeľov. Ak uprednostňujete odoslanie dokumentu, uistite sa, že mená riaditeľov uvedených vo vašom účte sa presne zhodujú s riaditeľmi uvedenými na dokumente. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Osobné spoločnosti s právnou subjektivitou (SNC, S. Com.)

Osobná spoločnosť s právnou subjektivitou je firma vlastnená minimálne dvoma partnermi, ktorí sa zaregistrovali na komerčnú činnosť a získali daňové identifikačné číslo. Tieto osobné spoločnosti majú imanie a sú samostatným subjektom oddeleným od vlastníkov.

Osobné spoločnosti s právnou subjektivitou musia určiť vlastníka alebo partnera za zástupcu svojho účtu Shopify Payments. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Právne meno a priezvisko: Vaše celé právne meno uvedené na dokladoch totožnosti vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokladmi.
Pracovná pozícia: Vaša funkcia alebo pracovná pozícia vo firme.
Podiel: Váš prípadný percentuálny podiel na vlastnení firmy.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s tými, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Osobné spoločnosti s právnou subjektivitou musia zároveň poskytnúť nasledujúce informácie o firme:

Registrovaný názov firmy: Právny obchodný názov zapísaný v registri daňového úradu.
Daňové identifikačné číslo (NIF): NIF firmy zapísané v registri daňového úradu.
IČ DPH: Vaše identifikačné číslo pre DPH (ak ho máte).
Firemné telefónne číslo: Aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: Oficiálna registrovaná adresa firmy zapísaná v registri daňového úradu.

Bankoví partneri spoločnosti Shopify overia vaše údaje ich porovnaním so štátnymi registrami v Španielsku. Venujte zvýšenú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Osobné spoločnosti bez právnej subjektivity (SC, CB)

Osobná spoločnosť bez právnej subjektivity je firma, ktorú vlastnia aspoň dvaja partneri, ktorí nezískali daňové identifikačné číslo, ale majú uzavretú partnerskú dohodu. Právnickou osobou sú v tomto prípade samotní vlastníci a firma nie je samostatným subjektom.

Osobné spoločnosti bez právnej subjektivity musia za zástupcu svojho účtu Shopify Payments určiť jedného z vlastníkov. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Právne meno a priezvisko: Vaše celé právne meno uvedené na dokladoch totožnosti vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokladmi.
Pracovná pozícia: Vaša funkcia alebo pracovná pozícia vo firme.
Podiel: Váš prípadný percentuálny podiel na vlastnení firmy.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s tými, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Osobné spoločnosti bez právnej subjektivity musia zároveň poskytnúť nasledujúce informácie o firme:

Registrovaný názov firmy: Právny obchodný názov uvedený v dokladoch.
IČ DPH: Vaše identifikačné číslo pre DPH (ak ho máte).
Firemné telefónne číslo: Aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: Oficiálna registrovaná adresa firmy uvedená v dokladoch.

Bankoví partneri spoločnosti Shopify overia vaše údaje ich porovnaním so štátnymi registrami v Španielsku. Venujte zvýšenú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Ak sa vami poskytnuté údaje o firme nepodarí overiť, možno budete musieť predložiť doklad o overení firmy. Pri poskytovaní tohto dokladu dbajte na to, aby sa registrovaný názov a adresa firmy vo vašom účte úplne zhodovali s údajmi v doklade. Aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa s dokladom zhodovali. Pozrite si zoznam akceptovaných firemných dokladov.

Neziskové organizácie s právnou subjektivitou

Nezisková organizácia (NPO) je subjekt založený na iné účely, než je tvorba zisku pre akcionárov. Jej hlavným poslaním je slúžiť verejnému alebo komunitnému blahu. Neziskové organizácie s právnou subjektivitou sú zaregistrované na komerčné účely a majú daňové identifikačné číslo.

Neziskové organizácie s právnou subjektivitou musia ako zástupcu účtu určiť riaditeľa alebo člena vedenia s rozhodovacou právomocou. Zástupca účtu musí poskytnúť tieto informácie:

Právne meno a priezvisko: Vaše celé právne meno uvedené na dokladoch totožnosti vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokladmi.
Pracovná pozícia: Vaša funkcia alebo pracovná pozícia vo firme.
Podiel: Váš prípadný percentuálny podiel na vlastnení firmy.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s tými, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Neziskové organizácie s právnou subjektivitou musia poskytnúť aj nasledujúce obchodné údaje:

Registrovaný názov firmy: Právny obchodný názov zapísaný v registri daňového úradu.
Daňové identifikačné číslo (NIF): NIF firmy zapísané v registri daňového úradu.
IČ DPH: Vaše identifikačné číslo pre DPH (ak ho máte).
Firemné telefónne číslo: Aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: Oficiálna registrovaná adresa firmy zapísaná v registri daňového úradu.

Bankoví partneri spoločnosti Shopify overia vaše údaje ich porovnaním so štátnymi registrami v Španielsku. Venujte zvýšenú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Okrem toho musíte uviesť všetky ďalšie osoby, ktoré sú v predstavenstve alebo ktoré robia kľúčové rozhodnutia. Uistite sa, že ich mená, dátumy narodenia a adresy bydliska sú zadané presne tak, ako sú uvedené na ich úradných dokladoch. Ak sa ich totožnosť nepodarí automaticky overiť, možno budú musieť poskytnúť preukaz totožnosti s fotografiou alebo doklad o adrese.

Riaditelia, ktorých uvediete, sa musia zhodovať s riaditeľmi uvedenými v štátnom obchodnom registri. Ak sa zistí nezhoda, budete požiadaní buď o dokončenie procesu čestného vyhlásenia kliknutím na tlačidlo „Podpísať“, alebo o poskytnutie dokladu o výkone funkcie riaditeľa. Podpísanie čestného vyhlásenia má vyššiu úspešnosť ako manuálne odoslanie dokumentov, ale ak uprednostňujete odoslanie dokumentu, uistite sa, že mená riaditeľov uvedených vo vašom účte sa presne zhodujú s riaditeľmi uvedenými na dokumente. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Neziskové organizácie bez právnej subjektivity

Nezisková organizácia (NPO) je subjekt založený na iné účely ako dosahovanie zisku pre svojich akcionárov. Jej hlavným poslaním je slúžiť na verejný alebo komunitný prospech. Nezisková organizácia bez právnej subjektivity nemá daňové identifikačné číslo, ale je zaregistrovaná na miestnych súdoch a má štatút neziskovej organizácie.

Neziskové organizácie bez právnej subjektivity musia ako zástupcu účtu určiť osobu s kľúčovými rozhodovacími právomocami alebo organizátora a označiť túto osobu ako člena vedenia. Zástupca účtu musí poskytnúť tieto informácie:

Právne meno a priezvisko: Vaše celé právne meno uvedené na dokladoch totožnosti vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s vašimi dokladmi.
Pracovná pozícia: Vaša funkcia alebo pracovná pozícia vo firme.
Podiel: Váš prípadný percentuálny podiel na vlastnení firmy.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

Potvrďte svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatný doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Údaje na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s tými, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Neziskové organizácie bez právnej subjektivity musia poskytnúť aj nasledujúce obchodné údaje:

Registrovaný názov firmy: Právny obchodný názov uvedený v dokladoch.
IČ DPH: Vaše identifikačné číslo pre DPH (ak ho máte).
Firemné telefónne číslo: Aktívne kontaktné telefónne číslo firmy.
Adresa firmy: Oficiálna registrovaná adresa firmy uvedená v dokladoch.

Bankoví partneri spoločnosti Shopify overia vaše údaje ich porovnaním so štátnymi registrami v Španielsku. Venujte zvýšenú pozornosť malým a veľkým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Prijateľné typy dokladov

Táto časť vysvetľuje, ktoré doklady môžete použiť na overenie totožnosti a obchodných údajov.

Doklady totožnosti

Nasledujúce doklady sa akceptujú ako doklad totožnosti. Meno a dátum narodenia vo vašom účte Shopify Payments musia byť aktuálne a zhodovať sa s informáciami uvedenými v predloženom doklade totožnosti. Doklady musia byť platné a nesmú byť po exspirácii.

Cestovný pas
Vodičský preukaz
Občiansky preukaz – vyžadujú sa fotografie prednej aj zadnej strany.
Preukaz o povolení na pobyt
Preukaz o dlhodobom pobyte – vyžadujú sa fotografie prednej aj zadnej strany.

Doklady o adrese

Meno a adresa v účte Shopify Payments musia byť aktuálne a zhodovať sa s informáciami uvedenými v poskytnutých dokladoch o adrese. Ako doklad o adrese sa akceptujú tieto doklady:

Účet za energie (nie starší ako 6 mesiacov)
Výpis z banky (nie starší ako 6 mesiacov)
Faktúra za mobilný telefón (nie staršia ako 6 mesiacov)
Certificado de residencia (Potvrdenie o pobyte)

Doklady na overenie firmy

Na overenie firmy sa prijímajú nasledujúce doklady. Musí byť na nich zreteľne uvedený názov právnickej osoby, daňové identifikačné číslo a adresa vašej firmy. Údaje v účte Shopify Payments musia byť aktuálne a musia sa zhodovať s informáciami zobrazenými v poskytnutých dokladoch.

Documento acreditativo del NIF (Doklad o pridelení daňového identifikačného čísla)
Escritura de constitución (Osvedčenie o registrácii spoločnosti)
Registrácia DPH

Dokumenty o vlastníctve

Nasledujúce dokumenty sa akceptujú ako doklad o vlastníctve alebo výkone funkcie riaditeľa za predpokladu, že je na nich uvedený názov právnickej osoby vašej firmy a celé mená jej vlastníkov alebo riaditeľov:

Libro de Registro de Accionistas (register akcionárov)
Registro de Titulares Reales (register skutočných vlastníkov)
Escritura de Constitución (zakladateľská listina)
Informe Anual (výročné správy)
Declaración Anual (ročné priznania)

Každý skutočný vlastník uvedený vo vašej dokumentácii musí byť uvedený aj vo vašom účte Shopify Payments s pridelenou rolou „Vlastník“. Skutočný vlastník je definovaný ako osoba, ktorá vlastní najmenej 25 % vlastného imania podniku. V prípade potreby aktualizujte údaje v účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Ak váš podnik nemá žiadnych skutočných vlastníkov, budete musieť namiesto toho overiť riaditeľov. V týchto prípadoch platí rovnaký zoznam dokumentov uvedený vyššie. Každý riaditeľ uvedený vo vašej dokumentácii musí byť taktiež uvedený vo vašom účte Shopify Payments a musí mať pridelenú rolu „Riaditeľ“. V prípade potreby aktualizujte údaje v účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Ak je vaša firma vo vlastníctve holdingovej spoločnosti, kliknite na tlačidlo „Podpísať“ a namiesto toho dokončite proces digitálneho čestného vyhlásenia.

Zabezpečenie súladu dokladov

Pri poskytovaní dokumentov sa uistite, že spĺňajú potrebné kritériá. Ak chcete zaistiť súlad s požiadavkami, prečítajte si nasledujúce pokyny:

Presnosť: Uistite sa, že informácie vo vašich dokumentoch sa zhodujú s údajmi, ktoré ste zadali vo svojom účte Shopify Payments. V prípade potreby upravte svoj účet tak, aby sa údaje zhodovali s vašimi dokumentmi.
Zrozumiteľnosť a čitateľnosť: Uistite sa, že sú doklady jasné a dostatočne veľké na čítanie. Skontrolujte, či je na fotografii viditeľný celý doklad.
Úplnosť: Uistite sa, že na dokumente sú viditeľné všetky potrebné údaje. Prezrite si typy akceptovaných dokumentov uvedené na tejto stránke, aby ste zistili, aké údaje musia dokumenty obsahovať.
Originály dokladov: Urobte originálnu fotografiu dokladu pomocou fotoaparátu. Doklady nekopírujte, neskenujte ani z nich nerobte snímky obrazovky. Fotografie dokladov nevkladajte do iných dokumentov. Nefoťte obrazovky počítačov ani výtlačky.
- Ak vám bol doklad vydaný digitálne, poskytnite súbor PDF so všetkými stranami tak, ako vám bol pôvodne vydaný, bez akýchkoľvek úprav.
Platnosť: Uistite sa, že preukazy totožnosti s fotografiou nie sú po exspirácii a že doklad o adrese je vydaný nedávno. Ak poskytujete doklad o registrácii firmy, vaša firma by mala byť naďalej aktívne zaregistrovaná a spĺňať všetky zákonné podmienky.

Riešenie bežných problémov

Skôr ako sa obrátite na Podporu Shopify, prečítajte si tieto bežné problémy pri onboardingu a ich riešenia.

Môj doklad bol zamietnutý

Uistite sa, že informácie vo vašom účte sa presne zhodujú s dokladom, a v prípade potreby účet aktualizujte. Ak sa vaše doklady naďalej zamietajú, pozrite si nasledujúce časti na tejto stránke:

Prijateľné typy dokladov: Akceptované doklady a požadované údaje. Snímky obrazovky, výtlačky a snímky z registrov sa neakceptujú.
Zabezpečenie súladu dokladov: Požiadavky na presnosť, zrozumiteľnosť, úplnosť a platnosť.

Moje obchodné údaje sa neoverujú

Pri zadávaní údajov o firme skontrolujte, či sa názov firmy, daňové identifikačné číslo (NIF) a adresa firmy presne zhodujú s údajmi uvedenými v štátnych registroch v Španielsku. Patrí sem:

Správne použitie veľkých a malých písmen.
Správna interpunkcia a medzery.
Úplný názov firmy podľa registrácie.

Bankoví partneri služby Shopify automaticky overujú vaše informácie ich porovnaním s oficiálnymi registrami. Aj malé rozdiely môžu spôsobiť zlyhanie overenia. Uistite sa, že predkladaná dokumentácia obsahuje právny názov, daňové identifikačné číslo (NIF) a adresu firmy a že sa tieto údaje zhodujú s údajmi vo vašom účte. V prípade potreby aktualizujte účet tak, aby sa zhodoval s dokladom.

Moja adresa sa nedá automaticky overiť

V prípade služby Shopify Payments pre Španielsko platí, že ak vašu adresu nemožno overiť automaticky, budete požiadaní, aby ste buď dokončili proces overenia pomocou selfie, alebo poskytli doklad o adrese.

Odporúča sa dokončiť proces overenia pomocou selfie. Osoba, ktorá vyžaduje overenie, môže kliknúť na tlačidlo „Selfie“ a následne odfotiť svoj preukaz totožnosti aj seba. Toto možno urobiť namiesto poskytovania dokladu o adrese.

Ak uprednostňujete manuálne poskytnutie dokumentu, môžete tak urobiť. Doklad o adrese musí obsahovať vaše celé meno, adresu bydliska a musí ísť o jeden z akceptovaných typov dokladov o adrese. Dbajte tiež na nasledovné:

Uistite sa, že adresa zadaná vo vašom účte Shopify Payments sa presne zhoduje s adresou na doklade o adrese.
V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.
Nahrajte jasnú fotografiu svojho dokladu o adrese.
Uistite sa, že nahrávaný dokument obsahuje vaše celé meno. Ak máte napríklad účet za energie napísaný na cudzie meno, budete musieť poskytnúť iný dokument.

Údaje o vlastníkovi nie je možné overiť

V službe Shopify Payments pre Španielsko musíte zadať vlastníkov tak, aby sa uvedené mená zhodovali s vlastníkmi vašej firmy v štátnom obchodnom registri. Odporúčame vám vyhľadať informácie o vlastníkoch v registri a zadať mená presne tak, ako sú v ňom uvedené. Ak nemáte žiadnych vlastníkov, musíte v účte namiesto toho uviesť všetkých riaditeľov.

Ak ste tak urobili a vaše vlastníctvo alebo výkon funkcie riaditeľa stále nie je možné overiť, odporúčame na stránke overenia kliknúť na tlačidlo „Podpísať“ a poskytnúť digitálne čestné vyhlásenie, že zadané údaje sú správne. Tento proces má vyššiu úspešnosť ako manuálne odoslanie dokumentov.

Ak uprednostňujete iný spôsob, môžete namiesto procesu čestného vyhlásenia poskytnúť dokument, ktorý potvrdzuje vašich vlastníkov alebo riaditeľov. Informácie o vlastníkovi alebo riaditeľovi, ktoré zadáte do účtu Shopify Payments, sa musia zhodovať s údajmi v nahranej dokumentácii. Ak je vlastník alebo riaditeľ uvedený v dokumentácii, no nie je pridaný do vášho účtu Shopify Payments, musíte túto osobu pridať a prideliť jej rolu Vlastník alebo Riaditeľ. V časti akceptované dokumenty o vlastníctve si pozrite typy dokumentov, ktoré môžete poskytnúť na overenie vlastníctva.

Mali by ste sa uistiť, že vlastníci a riaditelia vo vašom účte sa stopercentne zhodujú s dokumentáciou. Neuvádzajte žiadnych vlastníkov alebo riaditeľov, ktorí na dokumentoch nefigurujú.

Môj výpis z banky bol zamietnutý ako doklad o adrese

Výpisy z banky v Španielsku nemusia vždy obsahovať vaše meno, adresu a dátum spoločne na tom istom dokumente, čo môže spôsobiť ich zamietnutie. Ak bol váš výpis z banky zamietnutý, skúste odoslať ktorýkoľvek z ďalších akceptovaných dokladov o adrese, napríklad účet za energie alebo faktúru za mobilný telefón, ktorá nie je staršia ako 6 mesiacov.

Moja platba čaká na spracovanie

Skontrolujte časovú os objednávky, aby ste zistili, či bola platba úspešná. Ak je stav zlyhala, budete musieť vytvoriť nový návrh objednávky a odoslať ho zákazníkovi, aby ste mohli zinkasovať prostriedky.

Moje výplaty pri virtuálnom bankovom účte zlyhávajú

Na výplaty sa akceptujú virtuálne bankové účty ako Revolut a Payoneer, ale miera ich zlyhania je vyššia než v prípade tradičných bankových účtov. Ak vaše výplaty zlyhávajú, zvážte použitie štandardného bankového účtu.

Často kladené otázky

Pozrite si tieto najčastejšie otázky o požiadavkách služby Shopify Payments v Španielsku.

Prečo potrebujete môj preukaz totožnosti s fotografiou a doklad o adrese, ak som spoločnosť, partnerstvo alebo nezisková organizácia?

Aj keď pôsobíte ako spoločnosť, partnerstvo alebo nezisková organizácia, bankoví partneri Shopify musia na základe španielskych predpisov overovať totožnosť osôb spojených s firmou vrátane toho, o koho ide a kde sídlia.

Mám španielske občianstvo a miesto narodenia, no momentálne v Španielsku nežijem. Môžem používať službu Shopify Payments v Španielsku?

Ak ste vedení ako jednotlivec/živnostník, na používanie služby Shopify Payments v Španielsku musíte mať bydlisko v Španielsku. Ak momentálne v Španielsku nežijete, účet Shopify Payments si musíte vytvoriť pre región, v ktorom žijete.

Zmeňte adresu obchodu na svoju aktuálnu lokalitu. Ak je vaša lokalita oprávnená na používanie služby Shopify Payments, môžete si namiesto toho vytvoriť účet Shopify Payments pre tento región.

Ak pôsobíte ako partnerstvo, spoločnosť alebo nezisková organizácia, osobné bydlisko v Španielsku sa nevyžaduje. Vaša firma však musí byť v Španielsku zaregistrovaná a musí mať španielsku adresu firmy. Ak potrebujete pomoc, kontaktujte podporu Shopify.

Pôsobím ako partnerstvo v Španielsku a požaduje sa odo mňa daňové identifikačné číslo, no žiadne nemám. Čo mám robiť?

Ak od vás ako partnerstva žiadajú daňové identifikačné číslo, no žiadne nemáte, máte nastavený nesprávny typ firmy. Ak práve nastavujete účet, vráťte sa na obrazovku výberu typu firmy a vyberte možnosť Nezapísané partnerstvo.

Ak ste si už založili účet a v rámci overovacieho procesu sa od vás vyžaduje daňové identifikačné číslo, môžete aktualizovať typ svojho podnikania v časti Nastavenia > Všeobecné. Kliknite na tri bodky vedľa vašich obchodných údajov a potom kliknite na „Upraviť“. Ak máte s aktualizáciou typu podnikania akékoľvek problémy, kontaktujte podporu spoločnosti Shopify.

Som živnostník v Španielsku. Ako mám zadať firemné údaje?

Ako živnostník musíte na overenie firmy a totožnosti poskytnúť len svoje osobné údaje. Nepokúšajte sa o registráciu pod iným typom firmy, inak by ste mohli mať s overením problémy.

Ide o verejne obchodovateľnú spoločnosť v Španielsku. Aký typ firmy treba vybrať?

Vyberte možnosť Súkromná spoločnosť. Na účely overenia firmy a totožnosti je postup pre verejné a súkromné spoločnosti totožný.

Časť formulára nastavenia účtu, v ktorej sa požaduje pridanie vlastníkov, môžete preskočiť. Ak ste si účet už nastavili a informácie o vlastníctve sa od vás požadujú v rámci procesu overovania, kontaktujte podporu Shopify, ktorá vám s aktualizáciou typu firmy pomôže.

Nemám daňové identifikačné číslo (NIF), ale nejde o jednotlivca ani živnostníka. Aký typ firmy mám vybrať?

Ak nemáte číslo NIF, ako typ firmy môžete vybrať buď nezapísané partnerstvo, alebo nezapísanú neziskovú organizáciu. Pri oboch týchto typoch firiem je aj naďalej potrebné poskytnúť príslušnú firemnú dokumentáciu potvrdzujúcu, že sú v Španielsku registrované ako podnikateľský subjekt.

Ak vašej firme nevyhovuje žiadny z týchto typov, vyberte možnosť Jednotlivec/živnostník a ako zástupcu účtu priraďte osobu s kľúčovou rozhodovacou právomocou alebo vlastníka.

Bude sa na poplatky za spracovanie služby Shopify Payments účtovať DPH?

Nie. Na poplatky za spracovanie služby Shopify Payments sa v Španielsku DPH neúčtuje.

Môj účet už je overený. Prečo sa odo mňa požadujú nové informácie?

Regulačné požiadavky a požiadavky finančných partnerov sa časom menia. V takom prípade môže byť na zachovanie súladu s predpismi potrebné poskytnúť ďalšie informácie. Tieto požiadavky sa vám zobrazia prostredníctvom bannera alebo upozornenia v administrátorskom paneli a dostanete ich aj v príslušnom e‑maile. Ak chcete službu Shopify Payments používať aj naďalej, musíte týmto požiadavkám vyhovieť.

Ako aktualizujem údaje vo svojom účte Shopify Payments?

Ak ste aktívne žiadaní o dokončenie overenia účtu, údaje môžete aktualizovať na stránke overenia spolu s odoslaním všetkých požadovaných dokumentov.

Mimo procesu overenia môže majiteľ účtu obchodu tieto podrobnosti aktualizovať v sekcii Nastavenia > Všeobecné > Obchodné údaje. Kliknite na tri bodky vedľa vašej právnickej osoby a následne kliknutím na tlačidlo „Upraviť“ aktualizujte informácie o podniku vrátane typu podnikania.

Upozorňujeme, že akékoľvek zmeny, ktoré tu vykonáte, sa automaticky odošlú našim bankovým partnerom na kontrolu a nové informácie znova prejdú ich procesom overovania. Zmeny sa môžu overiť automaticky, no je tiež možné, že vás požiadajú o doloženie podporných dokumentov.

Ak máte neuhradenú zálohu pre obchodníka od Shopify Capital, možno nebudete môcť aktualizovať niektoré svoje firemné údaje, kým ju úplne nesplatíte. Vaša záloha bola poskytnutá aktuálne evidovanej firme, takže ju nemožno previesť na inú firmu. Ak máte otázky, kontaktujte podporu Shopify.

Čo sa stane, ak premeškám termín overenia?

Kým nedokončíte proces overenia, vaše výplaty sa dočasne pozastavia. Po uplynutí prvého termínu a dočasnom pozastavení výplat sa môže zobraziť druhý termín, ktorý označuje, kedy sa dočasne pozastaví vaša možnosť prijímať objednávky cez Shopify Payments.

Všetky tieto pozastavenia sú dočasné a po dokončení overenia sa automaticky zrušia. Svoje termíny si môžete pozrieť v administrátorskom paneli.

Od júna 2026 budú mať úplne nové účty Shopify Payments v Španielsku 90 dní na dokončenie overenia od spracovania prvej objednávky. Ak uplynie 90 dní, za všetky objednávky spracované cez Shopify Payments sa môžu automaticky vrátiť peniaze.

Platí to iba pre európske krajiny a len pre úplne nové účty vytvorené v júni 2026 a neskôr. Ak sa vás to týka, majiteľovi účtu sa zobrazia upozornenia s informáciou o tom, kedy môže očakávať spracovanie vrátenia peňazí.

Skôr než kontaktujete podporu Shopify v súvislosti so službou Shopify Payments v Španielsku

Skôr než kontaktujete podporu Shopify, pripravte si nasledujúce informácie, aby sme váš problém mohli vyriešiť rýchlejšie:

Snímky obrazovky so všetkými prijatými chybovými hláseniami s odstránenými citlivými údajmi (napríklad číslami bankových účtov)
Typ firmy vybratý počas nastavovania
Daňové identifikačné číslo (NIF), ak sa uplatňuje
Číslo DNI alebo NIE, ak ste vedení ako jednotlivec/živnostník
Konkrétny krok, pri ktorom sa problém vyskytol
Používaný prehliadač a zariadenie
Typ a mena bankového účtu bez uvedenia celého čísla IBAN
Všetky nahraté dokumenty a čas ich nahratia

Keď si tieto informácie pripravíte vopred, podpora Shopify vám bude môcť pomôcť rýchlejšie a efektívnejšie.