Súlad s predpismi pri používaní služby Shopify Payments v Singapure

Singapurský zákon o platobných službách z roku 2019 (Payment Services Act, PSA) poskytuje rámec na reguláciu platobných systémov a poskytovateľov platobných služieb v Singapure. Zákon PSA nahrádza zákon o dohľade nad platobnými systémami a zákon o zmenárenských a remitenčných podnikoch s cieľom zabezpečiť regulačnú istotu a ochranu spotrebiteľa a zároveň podporiť inovácie v oblasti platobných služieb a finančných technológií (Fintech).

Singapurský menový úrad (MAS) vydal v rámci zákona PSA oznámenie PS-N01 (Predchádzanie praniu špinavých peňazí a boju proti financovaniu terorizmu – špecifikované platobné služby). Toto oznámenie zavádza požiadavky na boj proti praniu špinavých peňazí (AML) a boj proti financovaniu terorizmu (CFT) pre regulovaných poskytovateľov platobných služieb vrátane spoločnosti Stripe, ktorá je spracovateľom platieb pre Shopify Payments v Singapure.

Čo to znamená pre používateľov služby Shopify Payments v Singapure

S cieľom vyhovieť regulačným aktualizáciám bol proces nastavenia služby Shopify Payments aktualizovaný a na nových aj súčasných používateľov sa vzťahujú ďalšie opatrenia:

• Rozšírené overenie totožnosti
• Zhromažďovanie ďalších informácií o klientoch (KYC)
• Overenie oprávnenia na otvorenie účtu

Zozbierané informácie sa overujú na základe údajov, ktoré sú evidované vo vládnych registroch, ako je napríklad singapurský Úrad pre reguláciu účtovníctva a podnikov (ACRA).

Rozšírené overenie totožnosti

Služba Shopify Payments musí v prípade určitých používateľov implementovať rozšírený proces overovania totožnosti. Môže od vás požadovať overenie totožnosti pomocou služby SingPass MyInfo prostredníctvom aplikácie SingPass alebo poskytnutím platného preukazu totožnosti s fotografiou a využitím fotoaparátu v počítači alebo mobilnom zariadení.

Zhromažďovanie ďalších informácií o klientoch (KYC)

Služba Shopify Payments o vás môže zhromažďovať ďalšie informácie, ako napríklad štátnu príslušnosť, údaje o skutočných vlastníkoch vašej spoločnosti a podrobnosti o riaditeľoch. Okrem typu vášho podnikania sa pri používaní služby Shopify Payments v Singapure môžu vyžadovať aj tieto informácie:

• Prepojené osoby: Sme povinní overiť údaje všetkých vašich riaditeľov (ak ide o spoločnosť), partnerov a manažérov (ak ide o partnerstvo) a vedúcich pracovníkov/členov výboru (ak ide o subjekt bez právnej subjektivity, ako napríklad združenie alebo klub).

• Skutoční vlastníci: Sme tiež povinní identifikovať a overiť totožnosť jednotlivcov s významným vlastníctvom alebo kontrolou nad vaším podnikom, a to na základe držby akcií, hlasovacích práv alebo výkonnej právomoci v podniku.

V nasledujúcej tabuľke zistíte, koho musíte uviesť vo svojom účte v závislosti od typu podnikania, aby ste splnili požiadavky na prepojenú stranu a skutočného vlastníka.

Ak naši bankoví partneri nebudú môcť overiť vami zadané informácie v systéme ACRA alebo iných príslušných vládnych registroch, môžu požiadať o dokumentáciu na overenie majiteľov alebo riaditeľov vášho podniku.

Overenie oprávnenia na otvorenie účtu

Služba Shopify Payments musí overiť, či je jednotlivec zakladajúci účet Shopify Payments oprávnený konať v mene podniku. Ďalšie informácie o overení právomoci zástupcu.

Zástupcom pre váš účet musí byť osoba, ktorá má vo vašom podniku oprávnenú rolu. V nasledujúcej tabuľke sú uvedení jednotlivci, ktorí môžu byť uvedení ako zástupcovia pre účet, a to v závislosti od typu podnikania.

Ak jednotlivec, ktorého uvádzate ako zástupcu pre účet, nezastáva žiadnu z týchto rolí, môžete byť vyzvaní, aby ste poskytli dôkaz o jeho oprávnení, a to prostredníctvom splnomocnenia podpísaného inou osobou vo vašej spoločnosti v oprávnenej role.

Zástupcu pre svoj účet môžete tiež zmeniť na niekoho iného, kto už má príslušnú rolu, alebo môžete aktualizovať svoje údaje v systéme ACRA.

Vplyv na účet

Keď budete môcť začať s aktualizáciou obchodných údajov pre svoj účet Shopify Payments, dostanete e‑mailové upozornenie. Toto e‑mailové upozornenie obsahuje kroky, ktoré musíte vykonať na dokončenie týchto aktualizácií v stanovenej lehote.

Často kladené otázky

Nižšie uvádzame niektoré často kladené otázky týkajúce sa predpisov pri používaní služby Shopify Payments v Singapure.

Prečo musím poskytnúť osobné informácie o svojich riaditeľoch a/alebo kľúčových vedúcich pracovníkoch?

V záujme dodržiavania platných predpisov AML/KYC je potrebné overiť totožnosť konečných skutočných vlastníkov (UBO) používateľov služby Shopify Payments, ktorí sú právnickými osobami.

Skratka UBO označuje každého jednotlivca, ktorý v konečnom dôsledku vlastní alebo kontroluje váš podnik alebo v mene ktorého sa uskutočňujú transakcie, a zahŕňa každú osobu, ktorá vykonáva konečnú účinnú kontrolu nad vaším podnikom. Môžu to byť vaši riaditelia alebo ktokoľvek, kto vlastní viac ako 25 % vášho podniku.

Naša organizácia je nezisková organizácia (NPO). Musíme stále poskytnúť informácie o konečnom skutočnom vlastníkovi (UBO)?

Áno. V prípade organizácií NPO sú vlastníkmi UBO jednotlivci, ktorí v konečnom dôsledku kontrolujú vašu organizáciu alebo na ňu majú významný vplyv. Pre neziskové organizácie to zahŕňa nasledujúcich jednotlivcov, kľúčových vedúcich pracovníkov a funkcionárov:

• Všetci riaditelia
• Prezident
• Predseda
• Pokladník
• Tajomník