Požiadavky na bankový účet a osobné informácie pri používaní služby Shopify Payments v Mexiku

Skôr ako začnete používať službu Shopify Payments v Mexiku, musíte porozumieť požiadavkám, ktoré sú zavedené na dodržiavanie predpisov a predchádzanie finančným trestným činom. Osobné informácie sa zhromažďujú na overenie vašej identity a obchodných údajov, pričom na tento účel sa akceptujú určité typy dokumentov.

Na tejto stránke

Požiadavky na používanie služby Shopify Payments v Mexiku

Skôr ako začnete používať Shopify Payments v Mexiku, musíte splniť nasledujúce požiadavky:

Oprávnené typy firiem: Určité typy firiem a služieb nemajú povolené používať službu Shopify Payments. Ak chcete zistiť, či je vaša firma oprávnená, pozrite si zoznam zakázaných typov firiem pre Mexiko v podmienkach služby (TOS) pre Shopify Payments.
Požiadavky na bankový účet: Pred pripojením bankového účtu k službe Shopify Payments musí účet spĺňať nasledujúce požiadavky:
- Bankový účet je vedený v Mexiku.
- Bankový účet je oprávnený na prevody SPEI.

Nepodporované typy bankových účtov

Určité typy bankových účtov nie sú kompatibilné so službou Shopify Payments. Nasledujúce typy účtov nie sú podporované:

Bežné účty, ktoré prijímajú iba bankové prevody: Tieto účty so službou Shopify Payments nefungujú.
Sporiace účty: Sporiace účty nie je možné použiť na výplaty zo služby Shopify Payments.
Účty s flexibilnou menou: Účty, ktoré podporujú viacero mien súčasne, nie sú podporované.
Služby prevodu peňazí: Služby, ktoré napodobňujú bankové účty, ako napríklad niektoré fintech platformy, nie je možné použiť so službou Shopify Payments.

Hoci sú podporované aj iné virtuálne účty ako Shopify, pri ich používaní sa môžu častejšie vyskytovať zlyhania výplat.

Ak si chcete overiť, či váš účet umožňuje prijímať typ prevodu uvedený pre váš región, kontaktujte svoju banku.

Účel zhromažďovania informácií

Spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri musia zhromažďovať a overovať informácie o vás a vašej firme, aby dodržiavali predpisy v Mexiku zamerané na predchádzanie finančným trestným činom. Keďže miestne pravidlá a predpisy sa menia, spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri vás môžu počas celej doby používania vášho účtu služby Shopify Payments kontaktovať so žiadosťou o poskytnutie dodatočných informácií.

Zhromaždené informácie sa používajú na potvrdenie identity firmy, identít osôb prepojených s firmou a povahy ich vzájomného vzťahu.

Spoločnosť Shopify vám nikdy neposiela dokumentáciu fyzickou poštou. Všetky dôležité dokumenty alebo oznámenia sa posielajú e-mailom alebo sa digitálne sprístupnia majiteľovi obchodu na stránke Nastavenia > Používatelia v administrátorovi Shopify.

Prečítajte si zásady ochrany osobných údajov spoločnosti Shopify, kde sa dozviete, ako sa zabezpečuje dôvernosť a bezpečnosť vašich informácií.

Požadované osobné a firemné informácie na aktiváciu služby Shopify Payments v Mexiku

Správna identifikácia typu vašej firmy je nevyhnutná, pretože od nej závisia informácie, ktoré musíte poskytnúť.

Ak ste svoju firmu ešte nezaregistrovali na vládnych úradoch, vyberte možnosť Jednotlivec.

Ak ste svoju firmu zaregistrovali a máte pre daný podnikateľský subjekt Registro Federal de Contribuyentes (RFC), vyberte typ svojej firmy na základe nasledujúcich pokynov:

Živnosti musia vybrať možnosť Jednotlivec.
Neziskové organizácie musia vybrať možnosť Nezisková organizácia.
Všetky ostatné firmy musia vybrať možnosť Súkromná spoločnosť.

Ak neviete, aký typ firmy si vybrať, kontaktujte Podporu Shopify, ktorá vám s výberom pomôže.

Jednotlivci

Jednotlivci sú firmy jedného majiteľa, ktoré nie sú zaregistrované na úradoch a podnikajú súkromne. Jednotlivci musia poskytnúť nasledujúce informácie:

Úradné meno a priezvisko: Vaše celé úradné meno v tvare, v akom je uvedené v dokladoch vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Vaše osobné číslo RFC, ktoré je priradené k vášmu menu a vydáva ho Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska v Mexiku: Vaša adresa bydliska, ktorá sa zhoduje s údajmi vo vašich dokladoch.

Uistite sa, že vaše meno, dátum narodenia a adresa bydliska sú presné a zhodujú sa s vašimi dokladmi vydanými štátom. Ak vaše informácie nebude možné overiť, požiadame vás o aktualizáciu mena a dátumu narodenia tak, aby sa zhodovali s vašimi dokladmi, pričom vás môžeme požiadať aj o preukaz totožnosti s fotografiou. Pozrite si zoznam prijateľných dokladov totožnosti s fotografiou.

Ak vašu adresu nebude možné automaticky overiť, musíte nahrať doklad o adrese. Pri poskytovaní tohto dokladu sa uistite, že adresa uvedená vo vašom účte sa presne zhoduje s adresou na doklade. V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokladom. Pozrite si zoznam prijateľných dokladov o adrese.

Súkromné spoločnosti

Súkromná spoločnosť je firma, ktorej vlastné imanie je rozdelené na akcie vlastnené akcionármi. Spoločnosť sa považuje za samostatnú právnickú osobu oddelenú od ľudí, ktorí ju riadia. Zvyčajne máva aj predstavenstvo.

Súkromné spoločnosti musia ako svojho zástupcu účtu určiť skutočného vlastníka alebo vedúceho pracovníka s rozhodovacou právomocou. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Úradné meno a priezvisko: Vaše celé úradné meno v tvare, v akom je uvedené v dokladoch vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Vaše osobné číslo RFC, ktoré je priradené k vášmu menu a vydáva ho Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša domáca adresa, ktorá sa zhoduje s údajmi vo vašich dokladoch.
Pracovná pozícia: Pracovná pozícia, ktorú vo firme zastávate.
Podiel: Ak je to relevantné, percentuálny podiel, ktorý vo firme vlastníte.

Súkromné spoločnosti musia poskytnúť aj nasledujúce podrobnosti o svojej firme:

Registrovaný názov firmy: Právny obchodný názov firmy tak, ako je uvedený v obchodnom registri SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Číslo RFC vašej firmy, ktoré je s ňou spojené a vydáva ho Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Telefónne číslo firmy: Aktívne kontaktné telefónne číslo pre firmu.
Adresa firmy: Oficiálna registrovaná adresa firmy tak, ako je uvedená v obchodnom registri SAT.

Bankoví partneri spoločnosti Shopify overujú vaše informácie ich porovnaním so štátnymi registrami v Mexiku. Venujte veľkú pozornosť veľkým a malým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Ak sa informácie o firme, ktoré poskytnete, nedajú overiť, možno budete musieť poskytnúť dokument na overenie firmy. Pri poskytovaní tohto dokumentu sa uistite, že registrovaný názov, RFC a adresa firmy uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s informáciami v dokumente. V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Okrem toho by ste mali uviesť všetky ďalšie osoby, ktoré sú skutočnými vlastníkmi spoločnosti. Uistite sa, že ste zadali ich mená, dátumy narodenia a adresy bydliska presne tak, ako sú uvedené v ich dokladoch vydaných štátom. Ak ich totožnosť nebude možné automaticky overiť pomocou poskytnutých informácií, môžu byť požiadaní o predloženie preukazu totožnosti s fotografiou alebo dokladu o adrese.

Neziskové organizácie

Nezisková organizácia (NPO) je subjekt založený na iné účely, než je vytváranie zisku pre svojich akcionárov. Jej primárnym poslaním je slúžiť na verejný alebo komunitný prospech.

Neziskové organizácie musia za zástupcu účtu určiť riaditeľa alebo vedúceho pracovníka s rozhodovacou právomocou. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Úradné meno a priezvisko: Vaše celé úradné meno v tvare, v akom je uvedené v dokladoch vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Vaše osobné číslo RFC, ktoré je priradené k vášmu menu a vydáva ho Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša domáca adresa, ktorá sa zhoduje s údajmi vo vašich dokladoch.
Pracovná pozícia: Pracovná pozícia, ktorú vo firme zastávate.
Podiel: Ak je to relevantné, percentuálny podiel, ktorý vo firme vlastníte.

Neziskové organizácie musia takisto poskytnúť nasledujúce údaje o svojej organizácii:

Registrovaný názov firmy: Právny obchodný názov firmy tak, ako je uvedený v obchodnom registri SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Číslo RFC vašej firmy, ktoré je s ňou spojené a vydáva ho Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Telefónne číslo firmy: Aktívne kontaktné telefónne číslo pre firmu.
Adresa firmy: Oficiálna registrovaná adresa firmy tak, ako je uvedená v obchodnom registri SAT.

Bankoví partneri spoločnosti Shopify overujú vaše informácie ich porovnaním so štátnymi registrami v Mexiku. Venujte veľkú pozornosť veľkým a malým písmenám, interpunkcii a symbolom.

Okrem toho by ste mali uviesť všetky ďalšie osoby, ktoré sú v predstavenstve alebo majú kľúčové rozhodovacie právomoci. Dbajte na to, aby ste zadali ich mená, dátumy narodenia a adresy trvalého bydliska presne tak, ako sú uvedené v ich úradných dokladoch. Ak sa ich totožnosť nedá overiť automaticky pomocou poskytnutých informácií, možno budú musieť poskytnúť preukaz totožnosti s fotografiou alebo doklad o adrese.

Akceptované typy dokumentov

Na dokončenie procesu overenia musíte poskytnúť určité dokumenty, aby sa potvrdili vaše osobné informácie a v niektorých prípadoch aj firemné informácie. V Mexiku sú pre jednotlivcov a spoločnosti prijateľné nasledujúce typy dokumentov.

Doklady totožnosti

Doklady totožnosti musia obsahovať vaše meno, dátum narodenia a fotografiu. Meno a dátum narodenia v účte Shopify Payments sa musia aktualizovať tak, aby sa zhodovali s informáciami uvedenými v poskytnutom doklade totožnosti. Doklady musia byť platné a nesmú byť po dátume exspirácie. Ako doklad totožnosti sa akceptujú tieto dokumenty:

Pasaporte (cestovný pas)
Tarjeta de identificación (občiansky preukaz, vyžadujú sa fotografie prednej a zadnej strany)
ID consular / ID matricular consular (konzulárny preukaz totožnosti / matrikulárny konzulárny preukaz totožnosti)
Credencial de elector (voličský preukaz)
CURP, Clave Única de Registro de Población (jedinečný kód registra obyvateľstva)
Acta de nacimiento (rodný list)
Licencia de conducir (vodičský preukaz)

Doklady o adrese

Doklady o adrese musia obsahovať vaše celé meno a adresu bydliska. Meno a adresa v účte Shopify Payments sa musia aktualizovať tak, aby sa zhodovali s informáciami zobrazenými v poskytnutých dokladoch o adrese. Pri používaní služby Shopify Payments v Mexiku sa prijímajú tieto doklady o adrese:

Recibo de servicios (účty za služby) – nie staršie ako 6 mesiacov
Estado de cuenta de una institución financiera (výpis z finančnej inštitúcie) – nie starší ako 6 mesiacov
Aviso emitido por el gobierno (úradný list vydaný vládou) – nie starší ako 12 mesiacov

Firemné dokumenty alebo dokumenty subjektu

Vo firemnej dokumentácii sa musí jasne uvádzať názov právnickej osoby, číslo RFC a adresa vašej spoločnosti. Údaje v účte Shopify Payments sa musia aktualizovať tak, aby sa zhodovali s informáciami zobrazenými v poskytnutých dokumentoch. Na overenie spoločnosti sa prijímajú nasledujúce dokumenty:

Cédula de Identificación Fiscal (daňové identifikačné číslo)
Estatutos (zakladateľská zmluva)
Reglamentos vigentes (platné stanovy)
Poder notarial (splnomocnenie)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Zabezpečenie súladu dokumentácie

Pri poskytovaní dokumentov sa uistite, že spĺňajú potrebné kritériá. Na zabezpečenie súladu si prečítajte nasledujúce pokyny:

Presnosť: Uistite sa, že informácie v dokumentoch sa zhodujú s údajmi, ktoré ste zadali v účte Shopify Payments. V prípade potreby aktualizujte svoj účet tak, aby sa zhodoval s dokumentmi.
Zrozumiteľnosť a čitateľnosť: Uistite sa, že sú vaše dokumenty jasné a dostatočne veľké na čítanie. Skontrolujte, či je na fotografii viditeľný celý dokument.
Úplnosť: Uistite sa, že v dokumente sú viditeľné všetky potrebné údaje. Pozrite si akceptované typy dokumentov uvedené na tejto stránke, aby ste zistili, aké údaje musia byť v dokumente uvedené.
Originálna dokumentácia: Odfoťte svoj dokument fotoaparátom. Dokumenty nekopírujte, neskenujte ani z nich nerobte snímky obrazovky. Nevkladajte fotografie dokumentov do iných dokumentov. Nefoťte obrazovky počítačov ani výtlačky.
- Ak vám bol dokument vydaný digitálne, poskytnite súbor PDF so všetkými stranami tak, ako ste ho pôvodne dostali, a to bez akýchkoľvek úprav.
Platnosť: Uistite sa, že preukazy totožnosti s fotografiou nie sú po dátume exspirácie a že doklad o adrese je aktuálny. Ak poskytujete doklad o registrácii spoločnosti, vaša spoločnosť by mala byť naďalej aktívne zaregistrovaná a mala by mať dobré meno.

Riešenie bežných problémov

Skôr než sa obrátite na Podporu Shopify, prečítajte si nasledujúce bežné problémy s onboardingom a ich riešenia.

Zamietli mi dokument.

Uistite sa, že informácie vo vašom účte sa zhodujú s informáciami v predkladanom dokumente. V prípade potreby aktualizujte svoj účet tak, aby sa zhodoval s vašou dokumentáciou. Ak sa vaše dokumenty aj naďalej zamietajú, pozrite si nasledujúce sekcie na tejto stránke:

Akceptované typy dokumentov: Ktoré dokumenty sa akceptujú a aké údaje musia obsahovať. Snímky obrazovky, výtlačky z online vyhľadávania a snímky obrazovky registrov sa neakceptujú.
Zabezpečenie súladu dokumentácie: Požiadavky na presnosť, zrozumiteľnosť, úplnosť, originálnu dokumentáciu a platnosť.

Moju adresu sa nepodarilo automaticky overiť.

Ak sa vaša adresa nedá automaticky overiť, požiadame vás o poskytnutie dokladu o adrese. Doklady o adrese musia obsahovať vaše celé meno a adresu trvalého bydliska a musia patriť medzi akceptované typy dokumentov. Pred nahraním dokumentu:

Skontrolujte, či sa adresa v účte Shopify Payments presne zhoduje s adresou na vašom doklade o adrese.
V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s vaším dokumentom.
Skontrolujte, či dokument obsahuje vaše celé meno. Ak máte účet za služby na meno niekoho iného, budete musieť poskytnúť iný dokument.
Nahrajte zreteľnú fotografiu dokumentu.

Moje firemné informácie sa nepodarilo overiť.

Bankoví partneri Shopify overujú informácie o vašej firme ich porovnaním so štátnymi registrami v Mexiku. Ak vašu firmu nemožno overiť, skontrolujte nasledujúce detaily:

Uistite sa, že registrovaný obchodný názov sa presne zhoduje s názvom, ktorý je uvedený vo vládnych obchodných registroch, a to vrátane veľkých a malých písmen, interpunkcie a symbolov.
Skontrolujte, či je vaše číslo RFC správne.
Uistite sa, že adresa spoločnosti sa zhoduje s adresou uvedenou vo vládnom obchodnom registri.

Ak sa vaše informácie ani tak nepodarí overiť, možno budete musieť poskytnúť dokument na overenie spoločnosti. Uistite sa, že sa informácie vo vašom dokumente zhodujú s údajmi, ktoré ste zadali v účte Shopify Payments.

Nemám RFC pre svoju spoločnosť v Mexiku, ale nie som jednotlivec

Ak nemáte číslo Registro Federal de Contribuyentes (RFC) pre svoj podnikateľský subjekt, mali by ste postupovať ako jednotlivec. Za zástupcu účtu môžete určiť kľúčovú osobu s rozhodovacou právomocou alebo vlastníka. Služba Shopify Payments v súčasnosti nepodporuje iné obchodné štruktúry, ktoré nemajú RFC.

Často kladené otázky

Prečítajte si nasledujúce často kladené otázky týkajúce sa požiadaviek služby Shopify Payments v Mexiku.

Prečo potrebujete môj preukaz totožnosti s fotografiou alebo doklad o adrese, ak som spoločnosť alebo nezisková organizácia v Mexiku?

Aj keď ste zaregistrovaný ako spoločnosť alebo nezisková organizácia, bankoví partneri Shopify musia na základe predpisov v Mexiku overovať osoby spojené s firmou vrátane ich totožnosti a miesta pobytu.

Som občanom Mexika, ale momentálne tam nežijem. Môžem používať službu Shopify Payments Mexico?

Ak je typ vašej firmy jednotlivec, na získanie nároku na službu Shopify Payments Mexico musíte žiť v Mexiku. Ak momentálne nežijete v Mexiku, mali by ste si namiesto toho vytvoriť účet Shopify Payments pre región, v ktorom žijete.

Aktualizujte adresu svojho obchodu na svoju aktuálnu lokalitu. Ak má vaša lokalita nárok na Shopify Payments, môžete si namiesto toho vytvoriť účet Shopify Payments pre daný región.

Ak ste spoločnosť alebo nezisková organizácia, nevyžaduje sa, aby ste osobne žili v Mexiku, ale vaša firma tam musí byť zaregistrovaná a musí mať mexickú adresu firmy. Ak potrebujete pomoc, kontaktujte Podporu Shopify.

Som živnostník alebo mám živnosť v Mexiku. Ako zadám informácie o svojej firme a RFC?

Na účely overenia firmy a totožnosti v Mexiku sa v prípade živnosti vyžadujú len osobné informácie vlastníka. Podľa toho vyberte typ firmy Jednotlivec.

Ak máte živnosť, nepokúšajte sa zaregistrovať ako iný typ firmy. Mohli by ste mať problémy s overením.

Som verejne obchodovaná spoločnosť v Mexiku. Ktorý typ firmy mám vybrať?

Vyberte možnosť Súkromná korporácia. Na účely overenia firmy a totožnosti je proces pre verejné a súkromné spoločnosti rovnaký.

Môžete preskočiť časť formulára nastavenia účtu, ktorá vás žiada o pridanie vlastníkov. Ak ste už účet nastavili a v rámci procesu overovania sa od vás požadujú informácie o vlastníctve, kontaktujte Podporu Shopify, ktorá vám pomôže s aktualizáciou typu firmy.

Ako môžem aktualizovať informácie o svojom účte Shopify Payments?

Ak od vás systém práve vyžaduje dokončenie overenia účtu, môžete svoje informácie aktualizovať priamo na stránke overenia a zároveň odoslať všetky požadované dokumenty.

Mimo procesu overovania môže majiteľ účtu obchodu aktualizovať tieto detaily v sekcii Nastavenia > Všeobecné > Detaily o firme. Kliknite na tri bodky vedľa svojho podnikateľského subjektu a potom na možnosť „Upraviť“, čím aktualizujete informácie o danej firme vrátane jej typu.

Upozorňujeme, že všetky zmeny, ktoré tu vykonáte, sa automaticky odošlú našim bankovým partnerom na posúdenie a nové informácie znova prejdú ich procesom overenia. Je možné, že sa zmeny overia automaticky, no môžete byť vyzvaní aj na poskytnutie podporných dokumentov.

Ak máte s týmto procesom problémy, o pomoc požiadajte podporu Shopify.

Môj účet už bol overený. Prečo odo mňa požadujete nové informácie?

Regulačné zmeny a aktualizácie požiadaviek od finančných partnerov Shopify si môžu časom vyžadovať zhromažďovanie dodatočných informácií od držiteľov účtov. Tieto kontroly pomáhajú udržiavať finančné služby bezpečné a chránené.

Keď k takýmto zmenám dôjde, upozorní vás na to banner alebo výstraha v administrátorovi Shopify a príslušný e‑mail. Ak chcete naďalej používať finančné služby Shopify, musíte tieto požiadavky splniť.

Skôr, ako budete kontaktovať Podporu Shopify ohľadom Shopify Payments v Mexiku

Skôr, ako sa obrátite na Podporu Shopify, pripravte si nasledujúce informácie, aby sme mohli váš problém vyriešiť rýchlejšie:

Snímky obrazovky s prijatými chybovými hláseniami (začiernite citlivé údaje, ako napríklad čísla bankových účtov)
Typ firmy, ktorý ste vybrali počas nastavovania
Váš identifikátor Registro Federal de Contribuyentes (RFC), ak je to relevantné
Konkrétny krok, v ktorom ste narazili na problém
Prehliadač a zariadenie, ktoré používate
Údaje o vašom bankovom účte (krajina, mena, typ účtu) bez uvedenia celého čísla účtu

Keď budete mať tieto informácie pripravené, Podpora Shopify vám bude môcť pomôcť efektívnejšie.