Pomocník
Prihlásiť sa

Bank account and personal information requirements for using Shopify Payments in Malta

To use Shopify Payments in Malta, you need to provide personal and business information to comply with regulations that prevent financial crimes. The required information depends on your business type, and you might need to upload identity, address, or business verification documents.

On this page

Requirements for using Shopify Payments in Malta

Before you use Shopify Payments in Malta, ensure that you meet the following requirements:

  • Eligible business types: Certain types of businesses and services aren't permitted to use Shopify Payments. To determine whether your business is eligible, refer to the list of prohibited business types for Malta in the Shopify Payments Terms of Service.
  • Bank account requirements: Your bank account must meet the following requirements before you can connect it to Shopify Payments:
    • The bank account must be in EUR currency.
    • The bank account must be eligible for Single Euro Payments Area (SEPA) transfers.
    • The bank account must have an International Bank Account Number (IBAN) that starts with any of the following country codes: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, or SI.

Unsupported bank account types

Certain bank account types aren't compatible with Shopify Payments. The following account types aren't supported:

  • Checking accounts that accept only wire transfers: These accounts don't work with Shopify Payments.
  • Savings accounts: Savings accounts can't be used for Shopify Payments payouts.
  • Flex-currency accounts: Accounts that support multiple currencies simultaneously aren't supported.
  • Money transfer services: Services that mimic bank accounts, such as some fintech platforms, can't be used with Shopify Payments.

Hoci sú podporované aj iné virtuálne účty ako Shopify, pri týchto účtoch môžete zaznamenať viac zlyhaní výplat.

Ak si chcete overiť, či váš účet dokáže prijímať typ prevodu uvedený pre váš región, kontaktujte svoju banku.

Purpose of collecting information

Spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri musia zhromažďovať a overovať informácie o vás a vašej firme, aby dodržiavali predpisy na Malte zamerané na predchádzanie finančným trestným činom. Keďže miestne pravidlá a predpisy sa menia, spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri vás môžu počas celej doby používania vášho účtu služby Shopify Payments kontaktovať so žiadosťou o poskytnutie dodatočných informácií.

The information that's collected is used to confirm the identity of the business, the identities of individuals linked to the business, and the nature of the relationship between the two.

Spoločnosť Shopify vám nikdy neposiela dokumentáciu fyzickou poštou. Všetky dôležité dokumenty alebo oznámenia sa posielajú e-mailom alebo sa digitálne sprístupnia majiteľovi obchodu na stránke Nastavenia > Používatelia v administrátorovi Shopify.

Prečítajte si Zásady ochrany osobných údajov spoločnosti Shopify a zistite, ako sa zabezpečuje dôvernosť a bezpečnosť vašich informácií.

Required personal and business information for activating Shopify Payments in Malta

Ensure that you correctly identify your business type because it determines the information that you need to provide.

If you haven't registered with any government agency, or you have registered but run the business as a sole trader, then select the Individual / Sole trader business type.

If you have registered your business and have a Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), then select your business type based on the following guidance:

  • Partnerships with company registration numbers must select the incorporated partnership business type.
  • Non-profit organizations with company registration numbers must select the incorporated non-profit business type.
  • All other businesses with company registration numbers must select the limited liability company business type. The most common example is an LTD.

If you have a registered business, but don't have a company registration number, then select your business type based on the following guidance:

  • Partnerships without company registration numbers must select the unincorporated partnership business type.
  • Non-profit organizations and charities that don't have company registration numbers must select the unincorporated non-profit business type.

If you're not sure what business type to pick, then contact Shopify Support for help with selecting the right one.

Individuals / Sole traders

Individuals are single owner businesses that haven't registered with the government and are doing business privately. Sole traders are single owner businesses who are registered with the government under their personal information. Both are businesses that are owned and controlled by one individual living in Malta. This includes freelancers and self-employed small business operators.

These business types are treated the same way and must provide the same information. Individuals and sole traders must provide:

  • Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
  • Date of birth: Your birth date.
  • Email address: A valid and active email address.
  • Phone number: A valid and active phone number.
  • Residential address in Malta: Your home address, matching your documentation.

Ak vaše údaje nie je možné overiť automaticky, dostanete žiadosť o overenie totožnosti. Ak sú niektoré údaje, napríklad meno, dátum narodenia alebo adresa trvalého bydliska, nesprávne, aktualizujte údaje svojho účtu.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, túto žiadosť môžete vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

  • Potvrďte svoju totožnosť tak, že si urobíte selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
  • Nahrajte samostatne doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
    • Údaje vo vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi zadanými vo vašom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.
Limited liability company (LTD)

A limited liability company is a business whose equity is divided into shares, owned by shareholders. A company is considered its own legal entity, separate from the people who run it. They typically also have a board of directors.

Limited liability companies must assign either a beneficial owner or an executive with decision-making power as their account representative. The account representative must provide the following information:

  • Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
  • Date of birth: Your birth date.
  • Email address: A valid and active email address.
  • Phone number: A valid and active phone number.
  • Residential address: Your home address, matching your documentation.
  • Job title: The job title you hold with the business.
  • Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Ak vaše údaje nie je možné overiť automaticky, dostanete žiadosť o overenie totožnosti. Ak sú niektoré údaje, napríklad meno, dátum narodenia alebo adresa trvalého bydliska, nesprávne, aktualizujte údaje svojho účtu.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, túto žiadosť môžete vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

  • Potvrďte svoju totožnosť tak, že si urobíte selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
  • Nahrajte samostatne doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
    • Údaje vo vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi zadanými vo vašom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Limited liability companies also need to provide the following details about the business:

  • Registered business name: The legal business name as shown in the government business registry.
  • Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): The business's company registration number as shown in the government business registry.
  • VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
  • Business phone number: An active contact phone number for the business.
  • Business address: The official registered address of the business as shown in the government business registry.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

If the information that you provide about the business can't be verified, then you might need to provide a business verification document. When providing this document, ensure that the registered name, company registration number, and business address listed in your account match exactly with the information on the document, and update the information in your account to match the document if necessary. Review the list of acceptable business documents.

You must additionally list any other people who are beneficial owners of the company. Ensure you enter their names, dates of birth, and home addresses exactly as shown on their government documents. If their identities can't be verified automatically, then they might need to provide photo ID or proof of address.

Vlastníci, ktorých uvediete, sa musia zhodovať s vlastníkmi zapísanými v štátnom obchodnom registri. Ak sa zistí nezhoda, zobrazí sa výzva, aby ste proces potvrdenia dokončili kliknutím na tlačidlo Podpísať, alebo poskytli doklad o vlastníctve. Podpísanie potvrdenia je najrýchlejší spôsob, ako nezhodu vyriešiť, ale ak radšej odošlete dokument, uistite sa, že mená vlastníkov uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s vlastníkmi uvedenými vo vašom dokumente. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom. Ak vašu firmu (úplne alebo čiastočne) vlastní holdingová spoločnosť, overenie dokončite podpísaním potvrdenia.

Ak vaša firma nemá žiadnych vlastníkov, zobrazí sa výzva, aby ste buď podpísali potvrdenie, alebo poskytli dokument potvrdzujúci vašich riaditeľov. Ak radšej odošlete dokument, uistite sa, že mená riaditeľov uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s riaditeľmi uvedenými vo vašom dokumente. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Incorporated partnerships

An incorporated partnership is a business owned by at least two partners, who have registered for commercial activity and obtained a company registration number. Incorporated partnerships have equity, and the partnership is its own entity, separate from the owners.

Incorporated partnerships must designate an owner or partner as the account representative of their Shopify Payments account. The account representative must provide the following information:

  • Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
  • Date of birth: Your birth date.
  • Email address: A valid and active email address.
  • Phone number: A valid and active phone number.
  • Residential address: Your home address, matching your documentation.
  • Job title: The job title you hold with the business.
  • Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Ak vaše údaje nie je možné overiť automaticky, dostanete žiadosť o overenie totožnosti. Ak sú niektoré údaje, napríklad meno, dátum narodenia alebo adresa trvalého bydliska, nesprávne, aktualizujte údaje svojho účtu.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, túto žiadosť môžete vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

  • Potvrďte svoju totožnosť tak, že si urobíte selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
  • Nahrajte samostatne doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
    • Údaje vo vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi zadanými vo vašom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Incorporated partnerships also need to provide the following details about their business:

  • Registered business name: The legal business name as shown in the government business registry.
  • Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): The business's company registration number as shown in the government business registry.
  • VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
  • Business phone number: An active contact phone number for the business.
  • Business address: The official registered address of the business as shown in the government business registry.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

If the information you provide about the business can't be verified, then you might need to provide a business verification document. When providing this document, ensure that the registered name, company registration number, and business address listed in your account match exactly with the information on the document, and update the information in your account to match the document if necessary. Review the list of acceptable business documents.

You must additionally list any other people who are owners or partners. Ensure you enter their names, dates of birth, and home addresses exactly as shown on their government documents. If their identities can't be verified automatically, then they might need to provide photo ID or proof of address.

Vlastníci, ktorých uvediete, sa musia zhodovať s vlastníkmi zapísanými v štátnom obchodnom registri. Ak sa zistí nezhoda, zobrazí sa výzva, aby ste proces potvrdenia dokončili kliknutím na tlačidlo Podpísať, alebo poskytli doklad o vlastníctve. Podpísanie potvrdenia je najrýchlejší spôsob, ako nezhodu vyriešiť, ale ak radšej odošlete dokument, uistite sa, že mená vlastníkov uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s vlastníkmi uvedenými vo vašom dokumente. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom. Ak vašu firmu (úplne alebo čiastočne) vlastní holdingová spoločnosť, overenie dokončite podpísaním potvrdenia.

Unincorporated partnerships

An unincorporated partnership is a business owned by at least two partners, who haven't registered for a company registration number, but who have a partnership agreement. The owners are considered the legal entity in this case, and the business is not a separate entity.

Unincorporated partnerships must designate an owner as the account representative of their Shopify Payments account. The account representative must provide the following information:

  • Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
  • Date of birth: Your birth date.
  • Email address: A valid and active email address.
  • Phone number: A valid and active phone number.
  • Residential address: Your home address, matching your documentation.
  • Job title: The job title you hold with the business.
  • Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Ak vaše údaje nie je možné overiť automaticky, dostanete žiadosť o overenie totožnosti. Ak sú niektoré údaje, napríklad meno, dátum narodenia alebo adresa trvalého bydliska, nesprávne, aktualizujte údaje svojho účtu.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, túto žiadosť môžete vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

  • Potvrďte svoju totožnosť tak, že si urobíte selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
  • Nahrajte samostatne doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
    • Údaje vo vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi zadanými vo vašom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Unincorporated partnerships also need to provide the following details about their business:

  • Registered business name: The legal business name as shown on documentation.
  • VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
  • Business phone number: An active contact phone number for the business.
  • Business address: The official registered address of the business as shown on documentation.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

If the information you provide about the business can't be verified, then you might need to provide a business verification document. When providing this document, ensure that the registered name and business address listed in your account match exactly with the information on the document, and update the information in your account to match the document if necessary. Review the list of acceptable business documents.

You must additionally list any other people who are owners or partners. Ensure you enter their names, dates of birth, and home addresses exactly as shown on their government documents. If their identities can't be verified automatically, then they might need to provide photo ID or proof of address.

Vlastníci, ktorých uvediete, sa musia zhodovať s vlastníkmi zapísanými v štátnom obchodnom registri. Ak sa zistí nezhoda, zobrazí sa výzva, aby ste proces potvrdenia dokončili kliknutím na tlačidlo Podpísať, alebo poskytli doklad o vlastníctve. Podpísanie potvrdenia je najrýchlejší spôsob, ako nezhodu vyriešiť, ale ak radšej odošlete dokument, uistite sa, že mená vlastníkov uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s vlastníkmi uvedenými vo vašom dokumente. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom. Ak vašu firmu (úplne alebo čiastočne) vlastní holdingová spoločnosť, overenie dokončite podpísaním potvrdenia.

Incorporated non-profits

A non-profit (NPO) is an entity that's established for purposes other than generating profit for its shareholders. Its primary mission is to serve a public or community benefit. Incorporated non-profits have registered for commercial purposes and obtained a company registration number.

Incorporated non-profits must assign either a director or an executive with decision-making power as their account representative. The account representative must provide the following information:

  • Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
  • Date of birth: Your birth date.
  • Email address: A valid and active email address.
  • Phone number: A valid and active phone number.
  • Residential address: Your home address, matching your documentation.
  • Job title: The job title you hold with the business.
  • Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Ak vaše údaje nie je možné overiť automaticky, dostanete žiadosť o overenie totožnosti. Ak sú niektoré údaje, napríklad meno, dátum narodenia alebo adresa trvalého bydliska, nesprávne, aktualizujte údaje svojho účtu.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, túto žiadosť môžete vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

  • Potvrďte svoju totožnosť tak, že si urobíte selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
  • Nahrajte samostatne doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
    • Údaje vo vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi zadanými vo vašom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Incorporated non-profits also need to provide the following details about their business:

  • Registered business name: The legal business name as shown in the government business registry.
  • Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): The business's company registration number as shown in the government business registry.
  • VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
  • Business phone number: An active contact phone number for the business.
  • Business address: The official registered address of the business as shown in the government business registry.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

If the information you provide about the business can't be verified, then you might need to provide a business verification document. When providing this document, ensure that the registered name, company registration number, and business address listed in your account match exactly with the information on the document, and update the information in your account to match the document if necessary. Review the list of acceptable business documents.

You must additionally list any other people who are on your board of directors or who are key decision makers. Ensure you enter their names, dates of birth, and home addresses exactly as shown on their government documents. If their identities can't be verified automatically, then they might need to provide photo ID or proof of address.

Riaditelia, ktorých uvediete, sa musia zhodovať s riaditeľmi zapísanými v štátnom obchodnom registri. Ak sa zistí nezhoda, zobrazí sa výzva, aby ste proces potvrdenia dokončili kliknutím na tlačidlo Podpísať, alebo poskytli doklad o výkone funkcie riaditeľa. Podpísanie potvrdenia je najrýchlejší spôsob, ako nezhodu vyriešiť, ale ak radšej odošlete dokument, uistite sa, že mená riaditeľov uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s riaditeľmi uvedenými vo vašom dokumente. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Unincorporated non-profits

A non-profit (NPO) is an entity that's established for purposes other than generating profit for its shareholders. Its primary mission is to serve a public or community benefit. An unincorporated non-profit doesn't have a company registration number, but has registered with local courts and has non-profit status.

Unincorporated non-profits must assign a key decision maker or organizer as their account representative, and mark that person as an executive. The account representative must provide the following information:

  • Legal first and last name: Your full legal name as it appears on government-issued documentation.
  • Date of birth: Your birth date.
  • Email address: A valid and active email address.
  • Phone number: A valid and active phone number.
  • Residential address: Your home address, matching your documentation.
  • Job title: The job title you hold with the business.
  • Equity: If applicable, the equity percentage you own of the business.

Ak vaše údaje nie je možné overiť automaticky, dostanete žiadosť o overenie totožnosti. Ak sú niektoré údaje, napríklad meno, dátum narodenia alebo adresa trvalého bydliska, nesprávne, aktualizujte údaje svojho účtu.

Ak sú údaje správne a napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, túto žiadosť môžete vyriešiť splnením jednej z nasledujúcich úloh:

  • Potvrďte svoju totožnosť tak, že si urobíte selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
  • Nahrajte samostatne doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
    • Údaje vo vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi zadanými vo vašom účte. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentmi.

Unincorporated non-profits also need to provide the following details about their business:

  • Registered business name: The legal business name as shown on documentation.
  • VAT number: Your VAT registration number, if applicable.
  • Business phone number: An active contact phone number for the business.
  • Business address: The official registered address of the business as shown on documentation.

Shopify banking partners verify your information by comparing it against government registries in Malta. Pay careful attention to case, punctuation, and symbols.

If the information you provide about the business can't be verified, then you might need to provide a business verification document. When providing this document, ensure that the registered name and business address listed in your account match exactly with the information on the document, and update the information in your account to match the document if necessary. Review the list of acceptable business documents.

You must additionally list any other people who are on your board of directors or who are key decision makers. Ensure you enter their names, dates of birth, and home addresses exactly as shown on their government documents. If their identities can't be verified automatically, then they might need to provide photo ID or proof of address.

Riaditelia, ktorých uvediete, sa musia zhodovať s riaditeľmi zapísanými v štátnom obchodnom registri. Ak sa zistí nezhoda, zobrazí sa výzva, aby ste proces potvrdenia dokončili kliknutím na tlačidlo Podpísať, alebo poskytli doklad o výkone funkcie riaditeľa. Podpísanie potvrdenia je najrýchlejší spôsob, ako nezhodu vyriešiť, ale ak radšej odošlete dokument, uistite sa, že mená riaditeľov uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s riaditeľmi uvedenými vo vašom dokumente. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Acceptable document types

This section explains which documents you can use to verify your identity and business details.

Identity documents

The following documents are accepted as proof of identity. The name and date of birth on your Shopify Payments account must be updated to match the information shown in the identity document you're providing. The documents must be valid and must not be expired.

  • Passaport (Passport)
  • Karta Tal-Identita (Identity card)
  • Liċenzja tas-Sewqan (Driver's license)
  • Permess ta' Residenza (Residence permit) - Photographs of the front and back are required.

Address documents

The name and address on your Shopify Payments account must be updated to match the information displayed in the address documents that you're providing. The following documents are accepted as proof of address:

  • Kont tad-Dawl u Ilma (Utility bill) - dated within the last 6 months
  • Kont tal-Bank (Bank account statement) - dated within the last 6 months
  • Dikjarazzjoni ta' self (Mortgage statement) - dated within the last 6 months

Business verification documents

The following documents are accepted for business verification. They must clearly display the legal entity name, company registration number, and address of your business. The details on your Shopify Payments account must be updated to match the information displayed in the documents that you're providing:

  • Osvedčenie o založení spoločnosti
  • Osvedčenie o registrácii alebo výpis z obchodného registra
  • Spoločenská zmluva a stanovy
  • Osvedčenie o registrácii pre DPH

Doklady o vlastníctve

Nasledujúce dokumenty sa akceptujú ako doklad o vlastníctve alebo výkone funkcie riaditeľa za predpokladu, že je v nich uvedený názov právnickej osoby vašej firmy a všetky celé mená vlastníkov alebo riaditeľov vašej firmy.

Dokumenty, ktoré možno použiť na overenie vlastníkov:

  • Statuti (stanovy)
  • Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (osvedčenie o podnikovom statuse)
  • Ftehim ta' Kumpaniji (dohody o partnerstve)
  • Dokument ta' Registrazzjoni (registračný dokument)
  • Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (register konečných skutočných vlastníkov)

Dokumenty, ktoré možno použiť na overenie riaditeľov:

  • Rapport Annwali (výročné správy)
  • Statuti (stanovy)
  • Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (osvedčenie o podnikovom statuse)
  • Dokument ta' Registrazzjoni (registračný dokument)
  • Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (register konečných skutočných vlastníkov)

Každý skutočný vlastník uvedený vo vašej dokumentácii musí byť uvedený aj vo vašom účte Shopify Payments a musí mu byť priradená rola Vlastník. Skutočný vlastník je definovaný ako osoba, ktorá vlastní 25 % alebo viac vlastného imania firmy. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Ak vaša firma nemá žiadnych skutočných vlastníkov, budete namiesto nich musieť overiť svojich riaditeľov. V takýchto prípadoch sú prípustné vyššie uvedené dokumenty pre riaditeľov. Každý riaditeľ uvedený vo vašej dokumentácii musí byť uvedený aj vo vašom účte Shopify Payments a musí mu byť priradená rola Riaditeľ. V prípade potreby aktualizujte údaje vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokumentom.

Ak je vaša firma vlastnená holdingovou spoločnosťou, najprv sa uistite, že sú správne zadaní majitelia a riaditelia, a následne dokončite proces digitálneho osvedčenia kliknutím na tlačidlo Podpísať.

Zabezpečenie súladu dokumentácie

Pri predkladaní dokumentov sa uistite, že spĺňajú potrebné kritériá. Na zabezpečenie súladu si prečítajte nasledujúce usmernenia:

  • Presnosť: Uistite sa, že informácie v dokumentoch sa zhodujú s údajmi zadanými v účte Shopify Payments. V prípade potreby aktualizujte svoj účet tak, aby sa zhodoval s dokumentmi.
  • Clarity and legibility: Make sure that your documents are clear and large enough to read. Ensure the entire document is visible in the photograph.
  • Úplnosť: Uistite sa, že v dokumente sú viditeľné všetky potrebné údaje. Prečítajte si zoznam akceptovaných typov dokumentov na tejto stránke, aby ste zistili, aké údaje musí dokument obsahovať.
  • Original documentation: Take an original photograph of your document using a camera. Don't photocopy, scan, or screenshot your documents. Don't paste photos of documents into other documents. Don't take photos of computer screens or printouts.
    • If your document was issued to you digitally, then provide the PDF file with all pages as it was originally given to you, with no alterations.
  • Validity: Ensure photo IDs aren't expired and that proof of address is recently issued. If providing proof of business registration, then your business should still be actively registered and in good standing.

Troubleshooting common issues

Before contacting Shopify Support, review the following common onboarding issues and their solutions.

Som partnerstvo na Malte a požaduje sa odo mňa registračné číslo spoločnosti, no žiadne nemám.

If you're a partnership in Malta being asked for a company registration number, but you don't have one, then you're set up as the incorrect business type. If you're in the process of setting up your Shopify Payments account, then update the business type to unincorporated partnership.

Ak ste si už nastavili účet a v rámci procesu overovania sa od vás vyžaduje registračné číslo spoločnosti, môžete svoj typ firmy aktualizovať tak, že prejdete na Nastavenia > Všeobecné. Kliknite na tri bodky vedľa svojich obchodných údajov a potom kliknite na Upraviť. Ak máte s aktualizáciou typu firmy akékoľvek problémy, požiadajte o pomoc podporu Shopify.

Nemám na Malte registračné číslo spoločnosti a nie som jednotlivec ani živnostník.

Ak nemáte registračné číslo spoločnosti, ako typ firmy môžete vybrať len partnerstvo bez právnej subjektivity alebo neziskovú organizáciu bez právnej subjektivity. Stále však musíte poskytnúť dokumentáciu, ktorá preukazuje, že vaša firma je na Malte registrovaná ako uvedený typ firmy.

If neither of these business types fits your business, then you should select Individual / Sole trader and assign a key decision maker or owner as the account representative.

Zamietli mi dokument.

Skontrolujte, či sa informácie vo vašom účte presne zhodujú s dokumentom, a v prípade potreby si účet aktualizujte. Ak vám dokumenty stále zamietajú, pozrite si nasledujúce časti na tejto stránke:

Moju adresu nemožno automaticky overiť.

Ak sa vaša adresa v službe Shopify Payments Malta nedá overiť automaticky, zobrazí sa výzva, aby ste buď absolvovali proces overenia prostredníctvom selfie, alebo poskytli doklad o adrese.

Odporúčame absolvovať proces overenia prostredníctvom selfie. Jednotlivec, ktorý vyžaduje overenie, môže kliknúť na tlačidlo Selfie a následne odfotografovať svoj preukaz totožnosti s fotografiou a seba. Proces so selfie môžete absolvovať namiesto poskytnutia dokladu o adrese.

Ak radšej poskytnete dokument manuálne, môžete zvoliť tento spôsob. Doklad o adrese musí obsahovať vaše celé meno a adresu bydliska. Taktiež by ste mali zabezpečiť nasledujúce:

  • Meno a adresa na dokumente sa presne zhodujú s menom a adresou uvedenými vo vašom účte Shopify Payments.
  • Dátum vydania dokumentu nie je starší ako 6 mesiacov.
  • Dokument patrí medzi prijateľné typy dokladov o adrese.

Musíte poskytnúť dokument, ktorý obsahuje vaše meno. Napríklad: Ak na účtoch za služby nie je uvedené vaše meno, mali by ste vybrať a poskytnúť iný dokument zo zoznamu možností.

Moje údaje vlastníka sa nedajú overiť.

V prípade Shopify Payments Malta musíte zadať svojich vlastníkov tak, aby sa uvedené mená zhodovali s vlastníkmi uvedenými pre vašu firmu v štátnom obchodnom registri. Odporúčame vyhľadať informácie o vašom vlastníkovi v registri a zadať mená presne tak, ako sú v ňom uvedené. Ak nemáte žiadnych vlastníkov, musíte v účte namiesto toho uviesť všetkých svojich riaditeľov.

Ak ste tak urobili a vaše vlastníctvo alebo funkcia riaditeľa sa stále nedá overiť, odporúčame kliknúť na tlačidlo Podpísať na stránke s overením, čím digitálne potvrdíte, že poskytnuté údaje sú správne.

Ak chcete, môžete namiesto procesu potvrdenia poskytnúť dokument potvrdzujúci vašich vlastníkov alebo riaditeľov. Údaje o vlastníkovi a riaditeľovi, ktoré zadáte do svojho účtu Shopify Payments, sa musia zhodovať s údajmi v nahranej dokumentácii. Ak je v dokumentácii uvedený nejaký vlastník alebo riaditeľ, ale nie je pridaný vo vašom účte Shopify Payments, musíte túto osobu pridať do účtu a priradiť jej rolu Vlastník alebo Riaditeľ. Zoznam typov dokumentov, ktoré môžete poskytnúť na overenie vlastníctva, nájdete tu.

Mali by ste sa uistiť, že vlastníci a riaditelia vo vašom účte sa presne zhodujú s vašou dokumentáciou. Neuvádzajte žiadnych ďalších vlastníkov alebo riaditeľov, ktorí nie sú vo vašich dokumentoch.

Moje firemné údaje sa nedarí overiť.

Bankoví partneri služby Shopify overujú vaše firemné údaje porovnaním s vládnymi registrami na Malte. Ak vašu firmu nemožno overiť, skontrolujte nasledujúce údaje:

  • Uistite sa, že sa vaše registrované obchodné meno presne zhoduje s údajmi vo vládnych obchodných registroch vrátane veľkých a malých písmen, interpunkcie a symbolov.
  • Uistite sa, že je vaše registračné číslo spoločnosti správne.
  • Uistite sa, že sa vaša adresa firmy zhoduje s adresou uvedenou vo vládnom obchodnom registri.

Ak vaše údaje stále nemožno overiť, možno budete musieť poskytnúť dokument na overenie firmy. Uistite sa, že sa informácie na vašom dokumente zhodujú s údajmi, ktoré ste zadali vo svojom účte Shopify Payments.

Frequently asked questions

Review the following frequently asked questions about Shopify Payments requirements in Malta.

Why do you need my photo ID or proof of address if I'm a company, partnership, or non-profit in Malta?

Even if you're registered as a company, partnership, or non-profit, Shopify banking partners are required by regulations in Malta to verify the identity and location of each person associated with the business.

I'm a citizen of Malta but don't currently live there. Can I use Shopify Payments Malta?

If your business type is individual / sole trader, then you're required to live in Malta to be eligible for Shopify Payments Malta. If you don't currently live in Malta, then you should instead create a Shopify Payments account for the region you do live in.

Update your store address to your current location. If your location is eligible for Shopify Payments, then you can create a Shopify Payments account for that region instead.

If you're a type of partnership, company, or non-profit, then you're not required to personally live in Malta, but your business is required to be registered there and have a Maltese business address. If you need help, then contact Shopify Support.

I'm a sole trader in Malta. How do I enter my business information and company registration number?

For the purposes of business and identity verification in Malta, only the personal information of the owner is required if you're a sole trader. Select the Individual / Sole trader business type accordingly.

If you're a sole trader, then don't attempt to sign up as a different business type. You might have difficulty passing verification.

I'm a publicly traded company in Malta. Which business type should I pick?

Vyberte možnosť Spoločnosť s ručením obmedzeným. Na účely overenia firmy a totožnosti je proces pre verejné a súkromné spoločnosti totožný. Časť formulára na nastavenie účtu, v ktorej sa požaduje pridanie vlastníkov, môžete preskočiť. Ak nemáte žiadnych skutočných vlastníkov, nie ste povinní ich uvádzať.

Ak ste verejne obchodovaná spoločnosť na Malte, už ste si nastavili účet Shopify Payments a teraz sa od vás v rámci procesu overovania vyžadujú informácie o vlastníctve, aktualizujte svoje údaje o vlastníctve tak, aby z nich vyplývalo, že nemáte žiadnych vlastníkov. Odstráňte rolu Vlastník u všetkých evidovaných osôb a namiesto toho zabezpečte, aby boli v účte uvedení všetci vaši riaditelia s priradenou rolou Riaditeľ.

Môže sa zobraziť výzva, aby ste potvrdili, že uvedené údaje o výkone funkcie riaditeľa sú správne. Ak môžete potvrdiť, že vyzerajú správne, kliknutím na tlačidlo Podpísať evidované údaje digitálne potvrďte.

Ak máte s týmto procesom akékoľvek problémy, požiadajte o pomoc podporu Shopify.

Ako môžem aktualizovať údaje svojho účtu Shopify Payments?

Ak sa od vás práve vyžaduje dokončenie overenia účtu, môžete svoje údaje aktualizovať na stránke overenia. Zároveň tam môžete odoslať všetky požadované dokumenty.

Mimo procesu overovania môže majiteľ obchodu tieto údaje aktualizovať v časti Nastavenia > Všeobecné > Údaje o firme. Kliknite na tri bodky vedľa podnikateľského subjektu a potom na Upraviť, čím aktualizujete informácie o firme vrátane jej typu.

Všetky zmeny, ktoré tu vykonáte, sa automaticky odošlú na kontrolu našim bankovým partnerom a nové informácie znova prejdú ich procesom overovania. Zmeny sa môžu overiť automaticky, no môžu od vás vyžadovať aj podporné dokumenty.

Čo sa stane, ak zmeškám termín overenia?

Až do dokončenia overenia sa vaše výplaty dočasne pozastavia. Po uplynutí prvého termínu a dočasnom pozastavení výplat sa môže zobraziť druhý termín, ktorý určuje, kedy sa dočasne pozastaví vaša možnosť prijímať objednávky cez Shopify Payments.

Všetky tieto pozastavenia sú dočasné a po dokončení overenia sa automaticky zrušia. Termíny nájdete vo svojom administrátorskom paneli.

Od júna 2026 majú nové účty Shopify Payments na Malte 90 dní od spracovania prvej objednávky na dokončenie overenia. Ak uplynie 90 dní, pri všetkých objednávkach spracovaných cez Shopify Payments môže dôjsť k automatickému vráteniu peňazí.

Tieto pravidlá vrátenia peňazí platia len pre európske krajiny a iba pre nové účty vytvorené v júni 2026 alebo neskôr. Ak sa tieto pravidlá vrátenia peňazí vzťahujú aj na vás, majiteľ obchodu dostane upozornenia o tom, kedy môže očakávať spracovanie vrátenia peňazí.

Before you contact Shopify Support about Shopify Payments in Malta

Before reaching out to Shopify Support, gather the following information to help resolve your issue faster:

  • Screenshots of any error messages you received (censor sensitive information like bank account numbers)
  • The business type you selected during setup
  • Your Company Registration Number (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), if applicable
  • The specific step where you encountered the issue
  • The browser and device you're using
  • Your bank account details (country, currency, account type) without sharing the full account number

Having this information ready helps Shopify Support assist you more efficiently.