Požiadavky pri používaní služby Shopify Payments v Kanade

Skôr ako začnete používať službu Shopify Payments v Kanade, oboznámte sa s požiadavkami, ktoré slúžia na dodržiavanie predpisov a predchádzanie finančným trestným činom. V nasledujúcich častiach nájdete vysvetlenie, prečo sa zhromažďujú osobné informácie, aké typy dokumentov sú akceptované a pokyny na zabezpečenie toho, aby vaše dokumenty spĺňali potrebné kritériá.

Na tejto stránke

Požiadavky na používanie služby Shopify Payments v Kanade

Skôr ako začnete používať službu Shopify Payments v Kanade, uistite sa, že spĺňate nasledujúce požiadavky:

Spôsobilé typy podnikov: Určité typy podnikov a služieb nemajú povolené používať službu Shopify Payments. Ak chcete zistiť, či je váš podnik spôsobilý, pozrite si zoznam zakázaných typov podnikov pre Kanadu, ktorý je uvedený v dokumente Podmienky služby Shopify Payments.
Požiadavky na bankový účet: Váš bankový účet musí pred prepojením so službou Shopify Payments spĺňať nasledujúce požiadavky:
- Bankový účet je bežný účet v kanadskej banke.
- Ak je vaša mena výplaty CAD, bankový účet musí byť vedený v mene CAD.
- Ak je vaša mena výplaty USD, bankový účet musí byť vedený v mene USD a môže byť založený v kanadskej alebo americkej finančnej inštitúcii.
- Bankový účet je spôsobilý na ACH prevody (Automated Clearing House).

Nepodporované typy bankových účtov

Niektoré typy bankových účtov nie sú kompatibilné so službou Shopify Payments. Nasledujúce typy účtov nie sú podporované:

Bežné účty, ktoré prijímajú iba bankové prevody: Tieto účty nefungujú so službou Shopify Payments.
Sporiace účty: Sporiace účty nemožno použiť na výplaty služby Shopify Payments.
Účty s flexibilnou menou: Účty, ktoré podporujú viacero mien súčasne, nie sú podporované.
Služby prevodu peňazí: Služby, ktoré napodobňujú bankové účty (napríklad niektoré fintech platformy), nemožno použiť so službou Shopify Payments.

Hoci sú podporované aj virtuálne účty iné ako Shopify, pri týchto účtoch sa môže vyskytnúť viacero zlyhaní výplat.

Ak chcete overiť, či váš účet môže prijať typ prevodu uvedený pre váš región, obráťte sa na svoju banku.

Účel zhromažďovania informácií

Spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri sú povinní zhromažďovať a overovať informácie o vás a vašom podnikaní, aby splnili kanadské predpisy určené na boj proti finančnej kriminalite. V dôsledku vývoja miestnych pravidiel a predpisov vás spoločnosť Shopify a jej bankoví partneri môžu počas trvania vášho účtu Shopify Payments kedykoľvek požiadať o poskytnutie doplňujúcich informácií.

Zhromaždené informácie sa používajú na potvrdenie totožnosti podniku, totožnosti osôb spojených s podnikom a povahy vzťahu medzi nimi.

Spoločnosť Shopify nikdy nezasiela dokumentáciu fyzickou poštou. Všetky dôležité dokumenty a komunikácia sa odosielajú e-mailom alebo sú majiteľovi obchodu digitálne dostupné v sekcii Nastavenia > Používatelia v administrátorovi Shopify.

Pozrite si Zásady ochrany osobných údajov spoločnosti Shopify a zistite, ako sú vaše informácie uchovávané v tajnosti a bezpečí.

Požadované osobné a firemné informácie na aktiváciu služby Shopify Payments v Kanade

Správna identifikácia typu vášho podniku je kľúčová, pretože určuje, aké informácie musíte poskytnúť.

Ak ste svoj podnik nezaregistrovali na žiadnom štátnom orgáne a podnikáte ako súkromná osoba, vyberte možnosť Jednotlivec.

Ak ste svoj podnik zaregistrovali (či už na federálnej alebo provinčnej úrovni), pozrite si firemné dokumenty vydané vládou, aby ste zistili, o aký typ podniku ide.

Ak váš typ podniku nie je uvedený nižšie, kontaktujte podporu Shopify a požiadajte o pomoc s výberom správneho typu pre váš podnik.

Jednotlivci

Jednotlivci sú podniky s jedným majiteľom, ktoré nie sú zaregistrované na Kanadskom daňovom úrade (CRA) ani v žiadnom provinčnom obchodnom registri a podnikajú ako súkromné osoby. Jednotlivci musia poskytnúť nasledujúce informácie:

Úradné meno a priezvisko: Vaše celé úradné meno v takom tvare, v akom je uvedené v dokladoch vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska v Kanade: Adresa vášho domova, ktorá sa zhoduje s vašimi dokumentmi.

Ak vaše informácie nemožno overiť automaticky, dostanete žiadosť o overenie totožnosti. Ak sú akékoľvek z vašich informácií (napríklad meno, dátum narodenia alebo adresa bydliska) nesprávne, mali by ste aktualizovať informácie o svojom účte.

Ak sú informácie správne, no aj napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť vykonaním jedného z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť vytvorením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatné dokumenty pre doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Informácie na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie o svojom účte tak, aby sa zhodovali s vašimi dokumentmi.

Živnosti

Živnosti sú podniky, ktoré sú výlučne vo vlastníctve jednej osoby a sú zaregistrované buď na federálnej úrovni na CRA, alebo na provinčnej úrovni. Z právneho hľadiska sú majiteľ a podnik rovnakým subjektom a majiteľ nesie zodpovednosť za konanie podniku.

Osoba uvedená v obchodnom registri ako majiteľ by mala byť zástupcom účtu. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Úradné meno a priezvisko: Vaše celé úradné meno v takom tvare, v akom je uvedené v dokladoch vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska v Kanade: Adresa vášho domova, ktorá sa zhoduje s vašimi dokumentmi.

Ak sú informácie správne, no aj napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť vykonaním jedného z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť vytvorením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
Nahrajte samostatné dokumenty pre doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Informácie na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie o svojom účte tak, aby sa zhodovali s vašimi dokumentmi.

Živnostníci musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o svojom podniku:

Zaregistrovaný názov podniku: Právny obchodný názov uvedený vo vládnom registri.
Registračné číslo: Identifikačné číslo podniku uvedené vo vládnom registri. Zvyčajne ide o 9-miestne číslo podniku z CRA. Môže byť vydané aj na provinčnej úrovni, napríklad ako quebecké číslo podniku (NEQ).
Telefónne číslo podniku: Aktívne kontaktné telefónne číslo pre podnik.
Adresa podniku: Oficiálna zaregistrovaná adresa podniku uvedená vo vládnom registri.

Bankoví partneri služby Shopify overujú vaše údaje porovnaním s obchodnými registrami v Kanade. Ak sa vami poskytnuté informácie o firme nedajú overiť, možno budete musieť poskytnúť doklad o registrácii firmy. Pri poskytovaní tohto dokladu sa uistite, že registrovaný názov a adresa firmy uvedené vo vašom účte sa presne zhodujú s údajmi na doklade. V prípade potreby aktualizujte informácie vo svojom účte tak, aby sa zhodovali s dokladom.

Partnerstvá

Súkromné partnerstvo je firma, ktorej vlastné imanie súkromne vlastnia aspoň dvaja partneri. Partner môže byť jednotlivec, spoločnosť alebo iné partnerstvo. Môže ísť o verejné obchodné spoločnosti (general partnerships), komanditné spoločnosti (limited partnerships) alebo partnerstvá s ručením obmedzeným (limited liability partnerships).

Partnerstvá musia určiť jedného z vlastníkov (členov) ako zástupcu účtu. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Úradné meno a priezvisko: Vaše celé úradné meno v takom tvare, v akom je uvedené v dokladoch vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša domáca adresa, ktorá sa zhoduje s vašou dokumentáciou.
Pracovná pozícia: Vaša pracovná pozícia vo firme.
Vlastné imanie: Prípadný percentuálny podiel vlastného imania, ktorý vo firme vlastníte.

Ak sú informácie správne, no aj napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť vykonaním jedného z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť vytvorením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
- Ak majiteľ obchodu nie je tá istá osoba ako zástupca účtu Shopify Payments, majiteľ obchodu môže zdieľať možnosť vytvoriť selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou výberom možnosti Ďalšie možnosti po zobrazení výzvy na skenovanie QR kódu na svojom zariadení. Následne môže zástupcovi účtu zdieľať odkaz alebo QR kód na potvrdenie jeho totožnosti.
Nahrajte samostatné dokumenty pre doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Informácie na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie o svojom účte tak, aby sa zhodovali s vašimi dokumentmi.

Partnerstvá musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o firme:

Zaregistrovaný názov podniku: Právny obchodný názov uvedený vo vládnom registri.
Registračné číslo: Identifikačné číslo podniku uvedené vo vládnom registri. Zvyčajne ide o 9-miestne číslo podniku z CRA. Môže byť vydané aj na provinčnej úrovni, napríklad ako quebecké číslo podniku (NEQ).
Telefónne číslo podniku: Aktívne kontaktné telefónne číslo pre podnik.
Adresa podniku: Oficiálna zaregistrovaná adresa podniku uvedená vo vládnom registri.

Musíte poskytnúť aj informácie o všetkých ostatných osobách, ktoré sú vlastníkmi alebo členmi partnerstva. Uistite sa, že ste ich mená, dátumy narodenia a adresy bydliska zadali presne tak, ako sú uvedené na ich úradných dokladoch. Ak sa ich totožnosť nedá overiť, možno budú musieť poskytnúť preukaz totožnosti s fotografiou alebo doklad o adrese.

Korporácie

Korporácia je firma, ktorej vlastné imanie je rozdelené na akcie, ktoré vlastnia akcionári. Korporácia sa považuje za samostatnú právnickú osobu, ktorá je oddelená od osôb, ktoré ju riadia. Korporácie majú zvyčajne aj predstavenstvo.

Korporácie musia za svojho zástupcu účtu určiť skutočného vlastníka alebo vedúceho pracovníka s rozhodovacou právomocou. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Úradné meno a priezvisko: Vaše celé úradné meno v takom tvare, v akom je uvedené v dokladoch vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša domáca adresa, ktorá sa zhoduje s vašou dokumentáciou.
Pracovná pozícia: Vaša pracovná pozícia vo firme.
Vlastné imanie: Prípadný percentuálny podiel vlastného imania, ktorý vo firme vlastníte.

Ak sú informácie správne, no aj napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť vykonaním jedného z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť vytvorením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
- Ak majiteľ obchodu nie je tá istá osoba ako zástupca účtu Shopify Payments, majiteľ obchodu môže zdieľať možnosť vytvoriť selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou výberom možnosti Ďalšie možnosti po zobrazení výzvy na skenovanie QR kódu na svojom zariadení. Následne môže zástupcovi účtu zdieľať odkaz alebo QR kód na potvrdenie jeho totožnosti.
Nahrajte samostatné dokumenty pre doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Informácie na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie o svojom účte tak, aby sa zhodovali s vašimi dokumentmi.

Korporácie musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o firme:

Zaregistrovaný názov podniku: Právny obchodný názov uvedený vo vládnom registri.
Registračné číslo: Identifikačné číslo podniku uvedené vo vládnom registri. Zvyčajne ide o 9-miestne číslo podniku z CRA. Môže byť vydané aj na provinčnej úrovni, napríklad ako quebecké číslo podniku (NEQ).
Telefónne číslo podniku: Aktívne kontaktné telefónne číslo pre podnik.
Adresa podniku: Oficiálna zaregistrovaná adresa podniku uvedená vo vládnom registri.

Musíte poskytnúť mená všetkých riaditeľov, ktorí sú pre vašu firmu uvedení vo vládnom registri. Uistite sa, že ste ich mená zadali presne tak, ako sú uvedené na vašej úradnej firemnej dokumentácii. Ak bankoví partneri služby Shopify zistia nesúlad medzi vami uvedenými riaditeľmi a riaditeľmi uvedenými pre vašu firmu vo vládnom registri (napríklad chýbajúci riaditelia alebo uvedení riaditelia navyše), požiadame vás o poskytnutie dokladu potvrdzujúceho, kto sú vaši riaditelia. Funkcie riaditeľov by ste mali vo svojom účte aktualizovať tak, aby sa zhodovali s vašou dokumentáciou. Pozrite si zoznam prijateľných dokladov o funkcii riaditeľa.

Neziskové organizácie

Nezisková organizácia (NPO) je subjekt založený na iné účely ako tvorba zisku pre svojich akcionárov. Jej hlavným poslaním je slúžiť verejnosti alebo komunite. Neziskové organizácie nie sú uvedené v databáze registrovaných charitatívnych organizácií.

Neziskové organizácie musia za svojho zástupcu účtu určiť vedúceho pracovníka s rozhodovacou právomocou. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Úradné meno a priezvisko: Vaše celé úradné meno v takom tvare, v akom je uvedené v dokladoch vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša domáca adresa, ktorá sa zhoduje s vašou dokumentáciou.
Pracovná pozícia: Vaša pracovná pozícia vo firme.

Ak sú informácie správne, no aj napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť vykonaním jedného z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť vytvorením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
- Ak majiteľ obchodu nie je tá istá osoba ako zástupca účtu Shopify Payments, majiteľ obchodu môže zdieľať možnosť vytvoriť selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou výberom možnosti Ďalšie možnosti po zobrazení výzvy na skenovanie QR kódu na svojom zariadení. Následne môže zástupcovi účtu zdieľať odkaz alebo QR kód na potvrdenie jeho totožnosti.
Nahrajte samostatné dokumenty pre doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Informácie na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie o svojom účte tak, aby sa zhodovali s vašimi dokumentmi.

Neziskové organizácie musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o firme:

Zaregistrovaný názov podniku: Právny obchodný názov uvedený vo vládnom registri.
Telefónne číslo podniku: Aktívne kontaktné telefónne číslo pre podnik.
Adresa podniku: Oficiálna zaregistrovaná adresa podniku uvedená vo vládnom registri.

Registrované charitatívne organizácie

Registrovaná charitatívna organizácia je subjekt založený na iné účely ako tvorba zisku pre svojich akcionárov. Jej hlavným poslaním je slúžiť charite. Registrované charitatívne organizácie sú federálne registrované na kanadskom daňovom úrade (CRA) a sú uvedené v databáze charitatívnych organizácií federálnej vlády.

Registrované charitatívne organizácie musia za zástupcu účtu určiť vedúceho pracovníka. Zástupca účtu musí poskytnúť nasledujúce informácie:

Úradné meno a priezvisko: Vaše celé úradné meno v takom tvare, v akom je uvedené v dokladoch vydaných štátom.
Dátum narodenia: Váš dátum narodenia.
E-mailová adresa: Platná a aktívna e-mailová adresa.
Telefónne číslo: Platné a aktívne telefónne číslo.
Adresa bydliska: Vaša domáca adresa, ktorá sa zhoduje s vašou dokumentáciou.
Pracovná pozícia: Vaša pracovná pozícia vo firme.

Ak sú informácie správne, no aj napriek tomu dostanete žiadosť o overenie, môžete ju vyriešiť vykonaním jedného z nasledujúcich krokov:

Potvrďte svoju totožnosť vytvorením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou.
- Ak majiteľ obchodu nie je tá istá osoba ako zástupca účtu Shopify Payments, majiteľ obchodu môže zdieľať možnosť vytvoriť selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou výberom možnosti Ďalšie možnosti po zobrazení výzvy na skenovanie QR kódu na svojom zariadení. Následne môže zástupcovi účtu zdieľať odkaz alebo QR kód na potvrdenie jeho totožnosti.
Nahrajte samostatné dokumenty pre doklad totožnosti a doklad o adrese v administrátorovi Shopify.
- Informácie na vašich dokumentoch sa musia presne zhodovať s údajmi, ktoré ste zadali vo svojom účte. V prípade potreby aktualizujte informácie o svojom účte tak, aby sa zhodovali s vašimi dokumentmi.

Registrované charitatívne organizácie musia poskytnúť aj nasledujúce údaje o firme:

Zaregistrovaný názov podniku: Právny obchodný názov uvedený vo vládnom registri.
Číslo programového účtu CRA: Identifikátor, ktorý vám pridelil kanadský daňový úrad (CRA). Mal by obsahovať 9 číslic, 2 písmená a ďalšie 4 číslice. Príklad: 123456789RR1234
Telefónne číslo podniku: Aktívne kontaktné telefónne číslo pre podnik.
Adresa podniku: Oficiálna zaregistrovaná adresa podniku uvedená vo vládnom registri.

Možno vás požiadame aj o poskytnutie samostatného dokladu potvrdzujúceho váš status registrovanej charitatívnej organizácie. Pozrite si zoznam prijateľných charitatívnych dokladov.

Musíte poskytnúť mená všetkých riaditeľov, ktorí sú pre vašu firmu uvedení vo vládnom registri. Uistite sa, že ste ich mená zadali presne tak, ako sú zobrazené na formulári T3010. Ak bankoví partneri služby Shopify zistia nesúlad medzi vami uvedenými riaditeľmi a riaditeľmi uvedenými pre vašu firmu vo vládnom registri (napríklad chýbajúci riaditelia alebo uvedení riaditelia navyše), požiadame vás o poskytnutie dokladu potvrdzujúceho, kto sú vaši riaditelia. Funkcie riaditeľov by ste mali vo svojom účte aktualizovať tak, aby sa zhodovali s vašou dokumentáciou. Pozrite si zoznam prijateľných dokladov o funkcii riaditeľa. Zoznam vašich riaditeľov je k dispozícii aj v databáze registrovaných charitatívnych organizácií.

Prijateľné typy dokladov

Táto časť vám pomôže pochopiť, aké typy dokladov môžete použiť na overenie svojho účtu.

Doklady totožnosti

Pri odoslaní dokladu totožnosti musí tento doklad obsahovať vaše celé právne meno a dátum narodenia a nesmie byť po dátume platnosti. Ak použijete nejaký doklad na overenie svojej totožnosti, nemôžete ten istý doklad použiť druhýkrát na overenie svojej adresy.

Pri používaní služby Shopify Payments v Kanade sa akceptujú tieto doklady totožnosti:

Cestovný pas
Vodičský preukaz
Preukaz o občianstve
Pracovné povolenie
Povolenie na štúdium
Karta trvalého pobytu
Preukazy totožnosti s fotografiou vydané provinciou alebo teritóriom (okrem preukazov zdravotného poistenia)
Karta osvedčenia o statuse Indiána (Certificate of Indian Status card)
Rodný list

Doklady o adrese

Doklady o adrese musia obsahovať vaše celé meno a adresu bydliska. Meno a adresa vo vašom účte Shopify Payments musia byť aktualizované tak, aby sa zhodovali s údajmi zobrazenými v dokladoch o adrese, ktoré poskytujete.

Preukazy totožnosti s fotografiou (napríklad vodičský preukaz) možno odoslať len raz, a to buď ako doklad totožnosti, alebo ako doklad o adrese. Ak ste svoj preukaz totožnosti s fotografiou už odoslali ako doklad totožnosti, musíte zo zoznamu vybrať iný doklad ako doklad o adrese. Ako doklad o adrese sa akceptujú nasledujúce doklady:

Faktúra za energie (nie staršia ako 12 mesiacov)
Výpis z bankového účtu (nie starší ako 6 mesiacov)
Výpis o dani z nehnuteľnosti
Výpis z investičného účtu (nie starší ako 6 mesiacov)
Doklady o poistení
Vodičský preukaz
Preukazy totožnosti s fotografiou vydané provinciou alebo teritóriom

Doklady na overenie firmy

Doklad na overenie firmy musí jasne obsahovať názov právnickej osoby a adresu vašej firmy. Údaje vo vašom účte Shopify Payments musia byť aktualizované tak, aby sa zhodovali s informáciami zobrazenými v dokladoch, ktoré poskytujete. Na overenie firmy sa akceptujú nasledujúce doklady:

Platné listy alebo doklady od obecnej, provinčnej, teritoriálnej alebo federálnej vlády.
Oznámenie o výmere alebo dodatočnom výmere (Notice of Assessment or Re-Assessment) vydané kanadským daňovým úradom (Canada Revenue Agency). Tieto doklady nesmú byť staršie ako 12 mesiacov.
Federálne vydané výpisy z registra firiem (Corporate Profile Reports)
Registrácia alebo dohody o partnerstve

Doklady registrovanej charitatívnej organizácie

V prípade registrovaných charitatívnych organizácií sa od vás môže vyžadovať odoslanie dokumentu potvrdzujúceho váš štatút charitatívnej organizácie. Tieto dokumenty musia jasne zobrazovať názov právnickej osoby a adresu vašej firmy. Údaje v účte Shopify Payments musia byť aktualizované tak, aby sa zhodovali s informáciami zobrazenými v poskytovaných dokumentoch. Na overenie registrovanej charitatívnej organizácie sa akceptujú tieto dokumenty:

Oznámenie o registrácii charitatívnej organizácie vydané inštitúciou Canada Revenue Agency
Priznanie s informáciami o charitatívnej organizácii (formulár T3010)
Správa so základnými informáciami o registrovanej charitatívnej organizácii
Dokument vydaný inštitúciou Canada Revenue Agency potvrdzujúci stav registrácie

Dokumenty o štatutárnych zástupcoch

Na overenie riaditeľov vašej firmy alebo subjektu musíte odoslať dokument vydaný štátnym orgánom, ktorý obsahuje názov vašej právnickej osoby a mená všetkých jej riaditeľov. Môžete poskytnúť nasledujúce akceptované dokumenty:

Platné listy alebo dokumenty od obecných, provinčných, teritoriálnych alebo federálnych orgánov
Správy o profile spoločnosti vydané federálnymi orgánmi
Zakladateľská zmluva, napríklad formulár 1
Oznámenie o zmene riaditeľov, napríklad formulár 6, formulár 4006 alebo formulár 3006

Pre neziskové a registrované charitatívne organizácie sú navyše k dispozícii tieto možnosti:

Zápisnice/uznesenia zo zasadnutí predstavenstva. Tieto dokumenty nesmú byť staršie ako 12 mesiacov.
Uznesenia predstavenstva o otvorení účtu.

Niektoré provinčné vlády poskytujú dokumentáciu o firemnom súhrne, ktorá je špecifická pre danú provinciu. Tieto dokumenty sú bežnými príkladmi „platných listov alebo dokumentov od štátnych orgánov“, ktoré možno použiť:

Správa o profile v Ontáriu
Dokumenty z registra podnikov v Quebecu
Súhrn o spoločnosti v Britskej Kolumbii
Dokumenty o registrácii spoločnosti v Alberte

Zabezpečenie súladu dokumentácie

Pri poskytovaní dokumentov dbajte na to, aby spĺňali potrebné kritériá. Ak chcete zaistiť súlad, prečítajte si nasledujúce pokyny:

Presnosť: Uistite sa, že informácie na dokumentoch sa zhodujú s údajmi, ktoré ste zadali v účte Shopify Payments. V prípade potreby účet aktualizujte, aby sa zhodoval s dokumentmi.
Zrozumiteľnosť a čitateľnosť: Uistite sa, že sú dokumenty jasné a dostatočne veľké na čítanie. Na fotografii musí byť viditeľný celý dokument.
Úplnosť: Uistite sa, že na dokumente sú viditeľné všetky potrebné detaily. Pozrite si prijateľné typy dokumentov uvedené na tejto stránke, aby ste zistili, aké detaily musí dokument obsahovať.
Originálna dokumentácia: Urobte originálnu fotografiu dokumentu pomocou fotoaparátu. Dokumenty nekopírujte, neskenujte ani z nich nevytvárajte snímky obrazovky. Fotografie dokumentov nevkladajte do iných dokumentov. Nefoťte obrazovky počítačov ani výtlačky.
- Ak vám bol dokument vydaný digitálne, poskytnite súbor vo formáte PDF so všetkými stranami v pôvodnom stave bez akýchkoľvek úprav.
Platnosť: Uistite sa, že nevypršala platnosť vašich ID s fotografiou a že doklad o adrese bol vydaný nedávno. Ak poskytujete doklad o registrácii firmy, vaša firma musí byť aj naďalej aktívne registrovaná a riadne fungovať.

Riešenie bežných problémov

Skôr ako budete kontaktovať podporu Shopify, prečítajte si informácie o týchto bežných problémoch spojených s onboardingom a ich riešeniach.

Môj dokument bol zamietnutý.

Uistite sa, že sa údaje vo vašom účte zhodujú s informáciami v odosielanom dokumente. V prípade potreby účet aktualizujte tak, aby sa s dokumentáciou zhodoval. Ak sú vaše dokumenty naďalej zamietané, pozrite si nasledujúce časti na tejto stránke:

Akceptované typy dokumentov: Ktoré dokumenty sa akceptujú a aké údaje musia obsahovať. Snímky obrazovky, výtlačky z online vyhľadávania a snímky obrazovky z registrov sa neakceptujú.
Zabezpečenie súladu dokumentácie: Požiadavky na presnosť, zrozumiteľnosť, úplnosť, originálnu dokumentáciu a platnosť.

Informácie o mojom bankovom účte nefungujú.

Problémy s bankovým účtom môžu byť spôsobené nepodporovanými typmi účtov alebo nesprávnym formátovaním.

Nepodporované typy účtov:

Určité typy bankových účtov nemožno so službou Shopify Payments v Kanade používať:

Sporiace účty: Na výplaty možno použiť len bežné účty.
Účty s flexibilnou menou: Účty, ktoré podporujú viaceré meny súčasne, nie sú podporované.
Účty prijímajúce len bankové prevody: Váš účet musí byť spôsobilý na ACH prevody v rámci Automatizovaného zúčtovacieho centra (Automated Clearing House).
Služby prevodu peňazí: Služby, ktoré napodobňujú bankové účty (ako napríklad niektoré fintech platformy), nemožno používať so službou Shopify Payments.

Hoci sú podporované aj virtuálne účty iné ako Shopify, pri týchto účtoch sa môže vyskytnúť viacero zlyhaní výplat.

Požiadavky na menu:

Ak je vaša mena výplaty CAD, váš bankový účet musí byť vedený v mene CAD.
Ak je vaša mena výplaty USD, váš bankový účet musí byť vedený v mene USD a môže byť zriadený v kanadskej alebo americkej finančnej inštitúcii.

Ak vaša výplata zlyhá, overte, či ste údaje o účte zadali v správnom formáte a či používate podporovaný typ účtu. Ak chcete potvrdiť, že váš účet môže prijímať ACH prevody, kontaktujte svoju banku.

Moje výplaty sú po aktualizácii bankového účtu pozastavené.

Keď v službe Shopify Payments aktualizujete údaje o svojom bankovom účte, na nové výplaty sa automaticky uplatní bezpečnostné pozastavenie v trvaní 3 – 5 pracovných dní. Ide o bezpečnostnú funkciu, ktorá chráni váš účet pred neoprávnenými zmenami.

Počas tohto obdobia:

Všetky výplaty, ktoré už boli naplánované v čase aktualizácie, sa odošlú na váš predchádzajúci bankový účet.
Nové výplaty vytvorené po aktualizácii sa pozastavia na 3 – 5 pracovných dní.
Po skončení pozastavenia sa nové výplaty začnú spracovávať na váš aktualizovaný bankový účet podľa vášho plánu výplat.

Toto pozastavenie nie je možné zrušiť a vzťahuje sa na všetky zmeny bankového účtu.

Moje firemné informácie sa neoverujú.

Pri zadávaní firemných informácií sa uistite, že sa názov vašej firmy a adresa firmy presne zhodujú s údajmi, ktoré sú uvedené v inštitúcii Canada Revenue Agency (CRA) alebo v provinčnom obchodnom registri. To zahŕňa:

Správnu veľkosť písmen (veľké a malé písmená)
Správnu interpunkciu a medzery
Úplný názov firmy podľa registrácie

Bankoví partneri služby Shopify overujú vaše údaje automaticky ich porovnaním s oficiálnymi registrami. Aj malé rozdiely môžu spôsobiť zlyhanie overenia. Uistite sa, že odosielaná dokumentácia zobrazuje právny názov a adresu firmy a že sa tieto údaje zhodujú s informáciami vo vašom účte. V prípade potreby účet aktualizujte tak, aby sa zhodoval s dokumentom.

Moju adresu nie je možné automaticky overiť.

Ak vašu adresu nie je možné overiť automaticky, máte možnosť potvrdiť svoju totožnosť odfotením selfie s platným preukazom totožnosti s fotografiou alebo poskytnutím dokladu o adrese. Doklad o adrese musí obsahovať vaše celé meno, adresu bydliska a musí ísť o jeden z akceptovaných typov dokladov. Uistite sa tiež, že:

Adresa, ktorú ste zadali v účte Shopify Payments, sa presne zhoduje s adresou na doklade o adrese.
V prípade potreby si aktualizujete údaje v účte tak, aby sa zhodovali s tými na doklade.
Nahráte jasnú fotografiu svojho dokladu o adrese.
Doklad, ktorý nahrávate, obsahuje vaše celé meno. Ak máte napríklad účet za energie na cudzie meno, musíte poskytnúť iný doklad.

Preukazy totožnosti s fotografiou (napríklad vodičský preukaz) možno odoslať len raz – buď na overenie totožnosti, alebo na overenie adresy. Ak ste už svoj vodičský preukaz použili ako preukaz totožnosti s fotografiou, vyberte si iný doklad zo zoznamu akceptovaných dokladov o adrese.

Moje údaje o riaditeľoch sa nedajú overiť.

Korporácie, neziskové organizácie a registrované charitatívne organizácie musia overiť svoju správnu radu. Odporúčame vyhľadať informácie o riaditeľoch vo federálnych alebo provinčných registroch a zadať riaditeľov presne v tvare, v akom sú tam uvedení.

Ak ste tak urobili a vašich riaditeľov sa stále nepodarilo overiť, požiadame vás o predloženie dokumentu, ktorý potvrdzuje, kto sú vaši riaditelia. Informácie o riaditeľovi, ktoré zadáte vo svojom účte Shopify Payments, sa musia zhodovať s informáciami v dokumentácii, ktorú nahráte. Ak je niektorý riaditeľ uvedený v dokumentácii, ale nie je pridaný vo vašom účte Shopify Payments, musíte túto osobu pridať do účtu a priradiť jej rolu riaditeľa.

Uistite sa, že riaditelia vo vašom účte sa presne zhodujú s vaším dokladom. Neuvádzajte ďalších riaditeľov, ktorí nie sú uvedení vo vašej dokumentácii. Viac informácií o tom, čo môžete poskytnúť, nájdete v zozname akceptovaných dokladov o funkcii riaditeľa tu.

Často kladené otázky

Prečítajte si tieto často kladené otázky o požiadavkách na Shopify Payments v Kanade.

Budú môcť moji zákazníci vidieť moje osobné alebo firemné údaje?

Názov vašej firmy, firemné telefónne číslo a adresa firmy môžu byť niekedy viditeľné pre zákazníkov na ich výpisoch z kreditnej karty, ale to sa líši a závisí od ich finančnej inštitúcie. Osobné informácie majiteľov a riaditeľov, ako sú ich mená alebo adresy bydliska, sa nikdy nezobrazujú verejne.

Prečo musím poskytnúť preukaz totožnosti s fotografiou a doklad o adrese, ak už máte údaje o mojej firme?

Aj keď sa zaregistrujete ako registrovaná právnická osoba, spoločnosť Shopify je stále povinná overiť totožnosť ľudí spojených s firmou vrátane majiteľov a riaditeľov.

Ako si aktualizujem informácie o účte Shopify Payments?

Ak vás aktívne vyzývame na dokončenie overenia účtu, všetky aktualizácie svojich informácií môžete vykonať na stránke overenia spolu s odoslaním akýchkoľvek požadovaných dokumentov.

Mimo procesu overovania môže majiteľ účtu obchodu tieto údaje aktualizovať v časti Nastavenia > Všeobecné > Údaje o podniku. Kliknite na tri bodky vedľa vášho podnikateľského subjektu a následne kliknite na „Upraviť“, čím aktualizujete informácie o danom podniku vrátane typu podniku.

Upozorňujeme, že všetky zmeny, ktoré tu vykonáte, sa automaticky odošlú na kontrolu našim bankovým partnerom a nové informácie opäť prejdú ich procesom overenia. Je možné, že zmeny sa automaticky overia znova, no môžu vás tiež požiadať o podporné dokumenty.

Ak máte s týmto procesom akékoľvek ťažkosti, kontaktujte podporu Shopify.

Moju firmu vlastní holdingová spoločnosť. Koho mám uviesť ako majiteľov?

Skutoční vlastníci sú definovaní ako akákoľvek fyzická osoba, ktorá priamo alebo nepriamo (prostredníctvom vlastníctva v materskej alebo holdingovej spoločnosti) vlastní 25 % alebo viac spoločnosti. Ak existujú jednotlivci, ktorí vlastnia podiel vo vašej spoločnosti prostredníctvom svojho vlastníctva holdingovej spoločnosti, mali by ste ich uviesť ako skutočných vlastníkov. Tu je príklad:

Spoločnosť A vlastnia:

Ján – 50 %
Spoločnosť B – 50 %

Spoločnosť B vlastnia:

Jana – 100 %

Preto spoločnosť A vlastnia:

Ján – 50 %
Jana – 50 %

Keďže rozdelenie vlastného imania a vlastníctva sa môže v jednotlivých firmách výrazne líšiť a keďže tieto údaje sa zvyčajne nachádzajú len v interných firemných dokumentoch, spoločnosť Shopify vám nedokáže poradiť, koho by ste mali v účte uviesť ako majiteľa. O radu môžete požiadať účtovníka.

Vo svojej firme nemám žiadnych skutočných vlastníkov. Čo mám robiť?

Ak nemáte žiadnych skutočných vlastníkov, môžete preskočiť časti, v ktorých sa od vás žiada uvedenie majiteľov, a prejsť na ďalší krok procesu nastavenia. Nie ste povinní uvádzať skutočných vlastníkov, ak žiadnych nemáte.

Odoslala sa mi požiadavka na overenie riaditeľov, ale žiadnych nemám. Čo mám robiť?

V Kanade sú obchodné spoločnosti, neziskové a registrované charitatívne organizácie klasifikované ako právnické osoby, čo znamená, že môžu podnikať a uzatvárať zmluvy rovnako ako fyzické osoby. Tieto subjekty budú mať takmer vždy aspoň jedného riaditeľa. Je nepravdepodobné, že by váš subjekt nemal žiadnych riaditeľov, keďže je to pomerne zriedkavé.

Registrované charitatívne organizácie by si mali skontrolovať zoznam riaditeľov vo formulári T3010 alebo si ich potvrdiť v online databáze registrovaných charitatívnych organizácií. Obchodné spoločnosti a neziskové organizácie by si mali skontrolovať zoznam riaditeľov v naposledy vydaných výpisoch z vládneho registra. Tieto informácie obsahujú častejšie provinčné dokumenty.

Ak máte naďalej problémy, kontaktujte Podporu Shopify.

Na mojich firemných dokladoch je uvedená adresa firmy v Spojených štátoch, nie kanadská adresa.

Ak chcete prejsť overením svojej firmy, musíte poskytnúť akceptovateľný doklad o registrácii firmy, na ktorom je uvedená kanadská adresa firmy. Pre firmy s americkými adresami sa neudeľujú žiadne výnimky.

Aktualizujte adresu svojej firmy v príslušnom vládnom registri, aby ste získali novú dokumentáciu s kanadskou adresou firmy, alebo uveďte nový podnikateľský subjekt s kanadskou adresou firmy. Ak potrebujete pomoc, kontaktujte Podporu Shopify.

V mojich firemných dokladoch je namiesto adresy uvedený P. O. Box.

Shopify Payments vyžaduje platnú fyzickú kanadskú adresu firmy. Vzhľadom na požiadavky finančného partnera spoločnosti Shopify nemôžete ako adresu firmy použiť P. O. Box. Svoj účet nemôžete overiť pomocou adresy P. O. Boxu ani dokladov, na ktorých je uvedená adresa P. O. Boxu. Poskytnite doklad s reálnou fyzickou adresou firmy alebo požiadajte o pomoc Podporu Shopify.

Skôr než ohľadom Shopify Payments v Kanade kontaktujete Podporu Shopify

Skôr než sa obrátite na Podporu Shopify, pripravte si nasledujúce informácie, vďaka ktorým sa váš problém vyrieši rýchlejšie:

Snímky obrazovky všetkých chybových hlásení, ktoré sa vám zobrazili (začiernite citlivé údaje, ako sú čísla bankových účtov)
Typ firmy, ktorý ste si vybrali počas nastavenia
Vaše obchodné číslo organizácie CRA alebo provinčné registračné číslo, ak ho máte
Konkrétny krok, pri ktorom ste narazili na problém
Prehliadač a zariadenie, ktoré používate
Údaje o vašom bankovom účte (číslo inštitúcie, tranzitné číslo, typ účtu, mena) bez uvedenia celého čísla účtu
Všetky doklady, ktoré ste nahrali, a dátum ich nahrania

Ak budete mať tieto informácie pripravené, Podpora Shopify vám bude môcť pomôcť efektívnejšie.