Требования к банковскому счету и персональным данным для использования Shopify Payments в Соединенном Королевстве

Прежде чем использовать Shopify Payments в Великобритании, необходимо ознакомиться с действующими требованиями, установленными для соблюдения нормативных актов и предотвращения финансовых преступлений. В этом разделе объясняется, почему мы собираем персональные данные, какие типы документов принимаются, а также содержатся рекомендации, которые помогут убедиться, что ваши документы соответствуют всем необходимым критериям.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Великобритании

Прежде чем использовать Shopify Payments в Великобритании, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Подходящие типы бизнеса: определённым типам бизнеса и услуг не разрешено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, ознакомьтесь со списком запрещённых видов деятельности для Великобритании в Условиях обслуживания Shopify Payments.
Требования к банковскому счёту: Ваш банковский счёт должен соответствовать указанным ниже требованиям, чтобы вы могли подключить его к Shopify Payments.
- Банковский счет должен быть открыт в финансовом учреждении, находящемся в Великобритании.
- Банковский счёт должен быть открыт в фунтах стерлингов.
- Банковский счёт должен поддерживать переводы Faster Payments Service (FPS).

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Не поддерживаются следующие типы счетов:

Расчётные счета, принимающие только банковские переводы: эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета нельзя использовать для получения выплат через Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, которые одновременно поддерживают несколько валют, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, которые имитируют банковские счета, например некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета, не относящиеся к Shopify, поддерживаются, с ними может возникать больше сбоев при выплатах.

Чтобы подтвердить, может ли ваш счет принимать тип перевода, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Компания Shopify и ее банки-партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с нормативными актами Великобритании, направленными на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, Shopify и ее банки-партнеры могут связываться с вами для получения дополнительной информации в течение всего срока использования вашего аккаунта Shopify Payments.

Собираемая информация используется для подтверждения личности компании, личностей связанных с ней физических лиц, а также характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет документы обычной почтой. Все важные документы и сообщения отправляются по электронной почте или предоставляются владельцу магазина в электронном виде в панели администратора Shopify на странице Настройки > Пользователи.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Требуемая личная и деловая информация для активации Shopify Payments в Великобритании

Личная информация, которую должна собирать платформа Shopify, варьируется в зависимости от страны. Для компаний в Великобритании убедитесь, что вы правильно определили тип вашего бизнеса, поскольку от этого зависит информация, которую вам нужно предоставить.

Если у вас есть регистрационный номер компании (CRN), то тип вашего бизнеса можно найти на сайте Companies House, выполнив поиск по номеру CRN. Выберите тип своего бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Если в названии типа вашего бизнеса есть термин «partnership», выберите «Зарегистрированное партнёрство».
Если указан тип компании «Charitable Incorporated Organization», «Registered Society» или «Scottish Charitable Incorporated Organization», выберите Инкорпорированная некоммерческая организация.
Все остальные компании могут выбрать «Частная корпорация».

Если у вас зарегистрированный бизнес, но нет регистрационного номера компании (CRN), выберите тип своего бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Полные товарищества, зарегистрированные в HM Revenue and Customs, но не в Companies House, должны выбрать «Незарегистрированное партнёрство».
Некоммерческие и благотворительные организации, зарегистрированные в UK Charity Commission или Scottish Charity Regulator, но не в Companies House, должны выбрать «Незарегистрированная некоммерческая организация».

Ознакомьтесь с данными, которые необходимо предоставить для каждого типа компании. Если вашей компании не подходит ни один из перечисленных выше вариантов, выберите тип Физическое лицо / индивидуальный предприниматель.

Обратитесь в Службу поддержки Shopify, если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать.

Физическое лицо / индивидуальный предприниматель

Физические лица — это компании с одним владельцем, которые не зарегистрированы в государственных органах и ведут деятельность в частном порядке. Индивидуальные предприниматели — это компании с одним владельцем, которые зарегистрированы в государственных органах по своим личным данным. В обоих случаях это бизнес, которым владеет и управляет одно физическое лицо, проживающее в Великобритании. Сюда входят фрилансеры и самозанятые представители малого бизнеса.

К этим типам компаний применяются одинаковые требования, и они должны предоставлять одни и те же данные. Физические лица и индивидуальные предприниматели должны предоставить:

Полное имя и фамилия: ваше полное имя, как оно указано в официальных государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения в формате ДД.ММ.ГГГГ.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Великобритании.
Адрес проживания в Великобритании: ваш домашний адрес, соответствующий данным в ваших официальных документах.

Если вашу информацию не удастся проверить автоматически, вы получите запрос на подтверждение личности. Если какие-либо ваши данные, такие как имя, дата рождения или домашний адрес, указаны неверно, вам следует обновить информацию об аккаунте.

Если информация верна, но вы по-прежнему получаете запрос на подтверждение, вы можете выполнить это требование одним из следующих способов:

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы: удостоверение личности и подтверждение адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию об аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Частные корпорации

Частная корпорация — это компания, уставный капитал которой разделён на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается самостоятельным юридическим лицом, отдельным от людей, которые ею управляют. Как правило, в таких компаниях есть совет директоров.

Частные корпорации должны назначить в качестве представителя аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное имя и фамилия: полное имя представителя аккаунта, как оно указано в официальных государственных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД.ММ.ГГГГ.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Великобритании.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий данным в официальных документах.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы: удостоверение личности и подтверждение адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию об аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Частные корпорации также должны предоставить следующие сведения о компании:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, зарегистрированное в Companies House.
Регистрационный номер компании (CRN): регистрационный номер компании из Companies House.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании (если применимо).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Юридический адрес: официальный физический адрес компании в Великобритании, соответствующий записям в Companies House.

Наши банки-партнёры проверяют вашу информацию, сверяя её с данными в Companies House. Убедитесь, что вы используете правильный регистр букв, знаки препинания и символы.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для её верификации. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, номер CRN и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для верификации компании.

Вы также должны указать всех остальных бенефициарных владельцев и всех директоров. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точности так, как указано в их государственных документах. Если их личности не удастся проверить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или документ, подтверждающий адрес.

Указанные вами владельцы и директора должны совпадать с владельцами и директорами, зарегистрированными в Companies House. Если будет обнаружено несоответствие, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации для владельцев и директоров, нажав кнопку «Подписать», либо предоставить документ, подтверждающий право собственности и (или) полномочия директора. Подписание аттестаций — это быстро и просто, но если вы предпочитаете отправить документы, убедитесь, что имена владельцев и директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Если ваша компания принадлежит холдинговой компании (полностью или частично), подпишите аттестацию для завершения проверки. Если у вашей компании нет владельцев, вам нужно верифицировать только директоров.

Партнерство с ограниченной ответственностью (LLP)

Партнерство с ограниченной ответственностью (LLP) — это компания, принадлежащая как минимум двум партнерам, которая зарегистрирована в Регистрационной палате (Companies House) и получила номер CRN. Партнерства с ограниченной ответственностью имеют собственный капитал, и само партнерство является отдельным юридическим лицом, независимым от владельцев. Сюда также относятся коммандитные товарищества (LP).

Партнерства с ограниченной ответственностью должны назначить владельца или партнера представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующие данные:

Полное имя и фамилия: полное имя представителя аккаунта, как оно указано в официальных государственных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД.ММ.ГГГГ.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Великобритании.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий данным в официальных документах.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы: удостоверение личности и подтверждение адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию об аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Партнерства с ограниченной ответственностью также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, зарегистрированное в Companies House.
Регистрационный номер компании (CRN): регистрационный номер компании из Companies House.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании (если применимо).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Юридический адрес: официальный физический адрес компании в Великобритании, соответствующий записям в Companies House.

Если ваша компания принадлежит холдинговой компании (полностью или частично), подпишите аттестацию для завершения проверки.

Другие партнерства

Все остальные партнерства, которые не зарегистрированы как корпорации и не состоят на учете в Регистрационной палате (Companies House), но имеют соглашение о партнерстве. В этом случае юридическим лицом считаются владельцы, а компания не является отдельным лицом. Самый распространенный пример — полные товарищества.

Другие партнерства должны назначить владельца представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующие данные:

Полное имя и фамилия: полное имя представителя аккаунта, как оно указано в официальных государственных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД.ММ.ГГГГ.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Великобритании.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий данным в официальных документах.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы: удостоверение личности и подтверждение адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию об аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Другие партнерства также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название: юридическое название компании.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании (если применимо).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в Соединенном Королевстве.

Наши банковские партнеры проверяют вашу информацию, сверяя ее с данными в реестрах юридических лиц. Убедитесь, что вы используете правильный регистр букв, знаки препинания и символы.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для её верификации. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для верификации компании.

Вам также необходимо указать всех остальных владельцев партнерства. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с государственными документами. Если их личность не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или документ, подтверждающий адрес.

Указанные вами владельцы и директора должны совпадать с владельцами и директорами, зарегистрированными в государственном реестре. Если будет обнаружено несоответствие, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации для владельцев и директоров, нажав кнопку «Подписать», либо предоставить документ, подтверждающий право собственности и (или) полномочия директора. Подписание аттестаций — это быстро и просто, но если вы предпочитаете отправить документы, убедитесь, что имена владельцев и директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Инкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это юридическое лицо, созданное для целей, не связанных с получением прибыли. Ее основная миссия — служить на благо общества. НПО со статусом юридического лица состоят на учете в Companies House и имеют CRN.

Инкорпорированные НПО должны назначить представителем своего аккаунта директора или руководителя, уполномоченного принимать решения. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное имя и фамилия: полное имя представителя аккаунта, как оно указано в официальных государственных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД.ММ.ГГГГ.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Великобритании.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий данным в официальных документах.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы: удостоверение личности и подтверждение адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию об аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Инкорпорированным НПО также необходимо предоставить следующие сведения о своей деятельности:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, зарегистрированное в Companies House.
Регистрационный номер компании (CRN): регистрационный номер компании из Companies House.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании (если применимо).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Юридический адрес: официальный физический адрес компании в Великобритании, соответствующий записям в Companies House.

Вы также должны указать всех остальных членов вашего совета директоров. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с государственными документами. Если их личность не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или документ, подтверждающий адрес.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами, зарегистрированными в Companies House. Если будет обнаружено несоответствие, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку «Подписать», либо предоставить документ, подтверждающий полномочия директора. Подписание аттестации — это быстро и просто, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Неинкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это юридическое лицо, созданное для целей, не связанных с получением прибыли. Ее основная миссия — служить на благо общества. НПО без статуса юридического лица состоят на учете либо в Комиссии по благотворительности Великобритании (UK Charity Commission), либо в Управлении по регулированию деятельности благотворительных организаций Шотландии (Scottish Charity Regulator), но не зарегистрированы в Companies House и не имеют CRN.

Неинкорпорированные НПО должны назначить представителем своего аккаунта ключевое лицо, принимающее финансовые решения, и отметить его как руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное имя и фамилия: полное имя представителя аккаунта, как оно указано в официальных государственных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД.ММ.ГГГГ.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Великобритании.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий данным в официальных документах.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (если применимо).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы: удостоверение личности и подтверждение адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию об аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Неинкорпорированным НПО также необходимо предоставить следующие сведения о своей деятельности:

Зарегистрированное название: юридическое название компании.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании (если применимо).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в Соединенном Королевстве.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для её верификации. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для верификации компании.

Вам также необходимо указать всех остальных членов вашего совета директоров. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с государственными документами. Если их личность не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или документ, подтверждающий адрес.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами, указанными в государственном коммерческом реестре. Если будет обнаружено несоответствие, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку «Подписать», либо предоставить документ, подтверждающий полномочия директора. Подписание аттестации — это быстро и просто, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Допустимые типы документов

Чтобы помочь в процессе верификации, вам необходимо предоставить определенные документы для подтверждения вашей личной информации, а в некоторых случаях — и информации о компании. Для физических лиц и компаний в Соединенном Королевстве допустимы следующие типы документов.

Документы, удостоверяющие личность

Представляемые документы, удостоверяющие личность, должны содержать ваше полное юридическое имя, дату рождения и вашу фотографию. При использовании Shopify Payments в Соединенном Королевстве принимаются следующие документы, удостоверяющие личность:

Паспорт
Водительское удостоверение
CitizenCard
Удостоверение избирателя

Документы, подтверждающие адрес

Предоставляемые документы, подтверждающие адрес, должны содержать ваше полное ФИО, домашний адрес и, если указано, дату выдачи в пределах допустимого диапазона. При необходимости вам следует обновить адрес проживания в своем аккаунте, чтобы он совпадал с адресом, указанным в документах. Принимаются следующие документы для подтверждения адреса:

Водительские права (нельзя использовать повторно, если они уже применялись в качестве удостоверения личности с фотографией)
Счет за коммунальные услуги — выдан не позднее чем 6 месяцев назад
Выписка из банка — выдана не позднее чем 6 месяцев назад
Официальное письмо из государственных органов — выдано не позднее чем 6 месяцев назад
Письмо от солиситора
Документация от муниципального совета или жилищной ассоциации
Документация из Агентства по социальным пособиям
Запись в реестре избирателей
Медицинская карта Национальной службы здравоохранения (NHS)
Письмо от врача общей практики (GP) о регистрации в клинике

Документы для верификации компании

При отправке документов на компанию или юридическое лицо убедитесь, что в них указаны полное название, совпадающее с названием компании, регистрационный номер компании (CRN) и адрес компании, совпадающий с данными, добавленными в ваш профиль Shopify Payments.

Для верификации бизнеса частных корпораций, партнерств с ограниченной ответственностью и зарегистрированных некоммерческих организаций в Великобритании принимаются следующие документы:

Регистрационный документ из Companies House
Свидетельство о регистрации компании

Для верификации бизнеса других партнерств в Великобритании принимаются следующие документы:

Выписка со счета из HM Revenue and Customs
Свидетельство о регистрации плательщика НДС от HM Revenue and Customs
Свидетельство о регистрации плательщика НДС

Для верификации неинкорпорированных некоммерческих организаций в Соединенном Королевстве принимаются следующие документы:

Документ из Charity Commission
Документ Управления шотландского регулятора благотворительной деятельности (OSCR)

Документы, подтверждающие право собственности и полномочия директоров

Следующие документы принимаются в качестве подтверждения права собственности и (или) полномочий директора при условии, что в них указано наименование юридического лица вашей компании, а также полные имена всех владельцев и (или) директоров.

Реестр участников (Реестр акционеров)
Реестр лиц с существенным контролем (PSC) (Реестр конечных бенефициарных владельцев)
Заявление о подтверждении (Ежегодные отчеты)
Сертификат о полномочиях
Форма IN01 (Заявление о регистрации компании), выданная не более 12 месяцев назад

Каждый бенефициарный владелец/директор, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments с соответствующей ролью: «Владелец» (Owner) или «Директор» (Director). Бенефициарным владельцем считается лицо, которому принадлежит 25% или более капитала компании. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Если у вашей компании нет бенефициарных владельцев, вам нужно верифицировать только директоров.

Если ваша компания принадлежит холдинговой компании, пройдите процесс цифровой аттестации, нажав кнопку «Подписать».

Обеспечение соответствия документации требованиям

Предоставляемые документы должны соответствовать необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими правилами, чтобы обеспечить соответствие:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите аккаунт, чтобы данные в нем соответствовали документам.
Четкость и разборчивость. Убедитесь, что документы четкие, а шрифт достаточно крупный для чтения. Документ должен быть виден на фотографии целиком.
Полнота: убедитесь, что в документе четко видны все необходимые данные. Ознакомьтесь со списком допустимых типов документов на этой странице, чтобы понять, какие сведения должны быть в них указаны.
Оригиналы документов: сделайте оригинальную фотографию документа с помощью камеры. Не копируйте, не сканируйте документы и не делайте их снимки экрана. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан вам в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был изначально получен, без каких-либо изменений.
Действительность: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а документ, подтверждающий адрес, выдан недавно. Если вы предоставляете документ о регистрации компании, она должна быть по-прежнему зарегистрирована и иметь действующий статус.

Устранение распространенных проблем

Перед обращением в Службу поддержки Shopify ознакомьтесь с распространенными проблемами при подключении и способами их решения.

У меня запрашивают CRN, но у меня его нет.

Если у вас запрашивают CRN, но у вас его нет, возможно, вы указали неправильный тип компании. Если вы все еще настраиваете аккаунт, вернитесь на этап выбора типа компании и выберите тип, который больше подходит для вашего бизнеса. Для частных корпораций, товариществ с ограниченной ответственностью и зарегистрированных некоммерческих организаций требуется CRN.

Распространенная ошибка заключается в том, что полные товарищества регистрируются как товарищества с ограниченной ответственностью. Полные товарищества должны выбирать тип компании «Другое партнерство».

Если вы уже настроили аккаунт, и в процессе верификации у вас запрашивают CRN, обновите тип компании в разделе Настройки > Общие > Данные о компании. Нажмите на значок с тремя точками рядом с вашим юридическим лицом, а затем выберите «Редактировать», чтобы обновить тип компании.

Свяжитесь со службой поддержки Shopify, если у вас есть вопросы.

Мой документ был отклонен

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте в точности совпадает с вашим документом, и при необходимости обновите аккаунт. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Приемлемые типы документов: какие документы принимаются и какие данные они должны содержать. Снимки экрана, распечатки результатов поиска в интернете и снимки экрана реестров не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: требования к точности, четкости, полноте, оригинальности и действительности документов.

Я проживаю за пределами Великобритании, и у меня возникли трудности с проверкой удостоверения личности с фотографией и документа, подтверждающего адрес.

Если вы проживаете за пределами Великобритании, вам следует отправить фотографию действительного паспорта в качестве удостоверения личности с фотографией.

Когда у вас запросят подтверждение адреса, отправьте счет за коммунальные услуги или выписку с банковского счета, выданные за последние 6 месяцев, в которых четко указаны ваши имя, домашний адрес и дата выдачи.

В качестве счетов за коммунальные услуги принимаются только счета за газ, воду, электричество, канализацию или отвод сточных вод, вывоз мусора или вторсырья, интернет, стационарную или мобильную связь, а также кабельное или спутниковое телевидение.

Выписки из банковского счета должны быть официальными ежемесячными документами от банков, в которых содержится сводная информация об операциях по счету за этот период. Письма, квитанции или любые другие виды банковских документов не принимаются.

Если вы предоставляете физический документ, сделайте его четкую фотографию. Не сканируйте его, не делайте снимки экрана и не фотографируйте другие фотографии. Если вы предоставляете цифровой документ, загрузите исходный PDF-файл без каких-либо изменений и со всеми исходными страницами.

Данные моей компании не проходят проверку.

При вводе данных о компании убедитесь, что название вашей компании, CRN и адрес компании полностью совпадают с данными в реестре Регистрационной палаты (Companies House). Это включает:

Правильный регистр букв (прописные и строчные буквы)
Правильную пунктуацию и пробелы
Полное название компании, как при регистрации

Если у вашего типа компании нет CRN, отправьте один из соответствующих типов документов, в котором указаны название и адрес вашей компании, и убедитесь, что информация в вашем аккаунте совпадает с документацией.

Наши банковские партнеры проверяют вашу информацию автоматически, сравнивая ее с официальными реестрами. Даже незначительные расхождения могут привести к отказу в проверке. Убедитесь, что в отправляемых вами документах указаны юридическое название компании, CRN и адрес компании, и что эти данные совпадают с теми, что указаны в вашем аккаунте. При необходимости обновите аккаунт, чтобы его данные совпадали с документами.

Если вы зарегистрированы в Companies House и предоставляете документацию оттуда, в ваших документах часто не указывается адрес компании. В таких случаях найдите вашу компанию в Companies House и обновите адрес компании, чтобы он совпадал с адресом, указанным в реестре.

Мой адрес не может быть подтвержден автоматически.

Для Shopify Payments UK, если ваш адрес не удастся подтвердить автоматически, вам будет предложено либо сделать селфи, либо предоставить документ, подтверждающий адрес.

Рекомендуется выбрать подтверждение с помощью селфи: лицо, проходящее верификацию, может нажать кнопку «Селфи», а затем сфотографировать свое удостоверение личности с фотографией и себя. Это можно сделать вместо предоставления документа, подтверждающего адрес.

Если вы предпочитаете предоставить документ вручную, вы можете сделать это. Документы, подтверждающие адрес, должны содержать ваше полное имя, домашний адрес и относиться к одному из указанных здесь типов. Также убедитесь в следующем:

Убедитесь, что адрес, указанный в вашем аккаунте Shopify Payments, в точности совпадает с адресом в документе, подтверждающем адрес.
При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу.
Загрузите четкую фотографию документа, подтверждающего адрес.
Убедитесь, что в загружаемом документе указано ваше полное имя. Если, например, счет за коммунальные услуги оформлен на чужое имя, вам придется предоставить другой документ.

Моя информация о владельцах и (или) директорах не может быть подтверждена.

Для использования Shopify Payments UK вам необходимо указать владельцев и директоров, чтобы их имена совпадали с данными о владельцах и директорах вашей компании, занесенными в соответствующий государственный коммерческий реестр (например, Companies House). Мы рекомендуем проверить информацию о ваших владельцах и директорах в реестре и ввести имена в точности так, как они там указаны. Если у вас нет владельцев, вам нужно верифицировать только директоров.

Если вы сделали это, а ваше право собственности или статус директора по-прежнему не удается подтвердить, рекомендуем нажать кнопку «подписать» на странице проверки, чтобы в цифровом виде подтвердить правильность предоставленной информации. Это быстрый и простой процесс.

Если вам так удобнее, вместо процесса засвидетельствования вы можете предоставить документ, подтверждающий личности владельцев или директоров. Информация о владельце и/или директоре, которую вы указываете в своем аккаунте Shopify Payments, должна совпадать с данными в документах, которые вы загружаете. Если владелец или директор указан в документах, но не добавлен в аккаунт Shopify Payments, необходимо добавить этого человека в аккаунт и назначить ему роль владельца и/или директора. Список типов документов, которые можно предоставить для подтверждения права собственности, доступен здесь.

Убедитесь, что владельцы и директора, указанные в аккаунте, полностью совпадают с данными в вашей документации. Не указывайте дополнительных владельцев или директоров, которых нет в ваших документах.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Великобритании.

Зачем вам мое удостоверение личности с фотографией и личная информация, если у меня компания, партнерство или некоммерческая организация?

Даже если ваша форма бизнеса — компания, партнерство или некоммерческая организация, банковские партнеры, с которыми работает Shopify, в соответствии с нормативными актами Великобритании обязаны проверять личности лиц, связанных с бизнесом.

Моя компания является публичной. Какой тип компании мне следует выбрать?

Выберите Частная корпорация и укажите, что у вас нет владельцев. Для публичных компаний необходимо назначить руководителя с правом принятия решений в качестве представителя аккаунта, например генерального директора, финансового директора или казначея.

В настоящее время нет возможности выбрать «публичная компания» в качестве типа компании. Однако проверка юридических лиц для частных и публичных компаний осуществляется одинаково, и в остальном к ним применяются одинаковые требования для аккаунта.

Если вы уже настроили аккаунт Shopify Payments и теперь в рамках процесса проверки у вас запрашивают информацию о праве собственности, обновите эти данные, указав, что у вас нет владельцев. Удалите роль «владелец» у всех добавленных лиц и убедитесь, что все ваши директора указаны в аккаунте, и им назначена роль «директор».

Вас могут попросить подтвердить правильность указанного состава директоров. Если все верно, нажмите кнопку «подписать», чтобы подтвердить предоставленную информацию в цифровом виде.

Я представляю некорпоративную ассоциацию без CRN. Что мне делать?

Некорпоративные ассоциации в настоящее время не поддерживаются в Shopify Payments в Великобритании. Чтобы продолжить, вы можете либо получить CRN в Регистрационной палате (Companies House) и зарегистрироваться как другой тип компании, либо один из ваших организаторов может зарегистрироваться как Физическое лицо, используя свою личную информацию.

У меня зарегистрировано индивидуальное предпринимательство. Как я могу предоставить вам данные своей компании?

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, выберите тип бизнеса Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель. В целях проверки бизнеса и личности в Великобритании для индивидуального предпринимательства требуется только личная информация владельца.

Не выбирайте другие варианты из числа зарегистрированных типов бизнеса. Компании и партнерства проходят проверку иначе, и у вас могут возникнуть трудности с верификацией аккаунта.

Я гражданин Великобритании, но в настоящее время там не проживаю. Могу ли я использовать Shopify Payments UK?

Если ваш тип компании — «Физическое лицо / индивидуальный предприниматель», вы должны проживать в Великобритании, чтобы иметь право на использование Shopify Payments в Великобритании. Если в настоящее время вы не проживаете в Великобритании, вам необходимо создать аккаунт Shopify Payments для региона, в котором вы проживаете.

Обновите адрес магазина, указав свое текущее местоположение. Если для вашего местоположения доступен Shopify Payments, вы можете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если ваш бизнес — это партнерство, компания или некоммерческая организация, вам не обязательно лично проживать в Великобритании, но ваш бизнес должен быть там зарегистрирован и иметь адрес компании в Великобритании. Если вам нужна помощь, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Останется ли моя личная информация и данные о бизнесе конфиденциальными?

Да. Личная информация владельцев и директоров, например имена или домашние адреса, остается конфиденциальной и никогда не публикуется в открытом доступе.

Мой аккаунт уже проверен. Почему меня просят предоставить новую информацию?

Нормативные требования, а также требования финансовых партнеров и их сетей кредитных карт со временем меняются. В таких случаях может потребоваться предоставить дополнительную информацию для соблюдения требований. Вы будете получать эти запросы через баннеры или оповещения в панели администратора, а также в соответствующих электронных письмах. Вы должны выполнять эти запросы, чтобы продолжить использовать Shopify Payments.

Как обновить информацию об аккаунте Shopify Payments?

Если от вас требуют пройти проверку аккаунта, вы можете обновить свои данные на странице проверки, а также отправить любые запрашиваемые документы.

Вне процесса проверки владелец аккаунта магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Данные компании. Нажмите на значок с тремя точками рядом с вашим юридическим лицом, а затем нажмите «редактировать», чтобы обновить информацию о компании, включая тип бизнеса.

Обратите внимание: любые вносимые здесь изменения автоматически отправляются на рассмотрение нашим банковским партнерам, и новая информация проходит повторную проверку. Возможно, изменения будут подтверждены автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Если у вас есть непогашенный денежный аванс от Shopify Capital в Великобритании, вы можете не иметь возможности обновить некоторую информацию о компании до его полного погашения. Ваш денежный аванс был выдан компании, указанной в системе в настоящее время, поэтому его нельзя перевести на другую компанию. Если у вас возникнут вопросы, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Что произойдет, если я пропущу срок прохождения проверки?

Ваши выплаты будут временно приостановлены до завершения процедуры проверки. После наступления первого срока и временной приостановки выплат может появиться второй срок, указывающий, когда будет временно приостановлена ваша возможность принимать заказы через Shopify Payments.

Все эти приостановки носят временный характер и будут автоматически сняты после завершения проверки. Сроки выполнения можно посмотреть на странице панели администратора.

Начиная с июня 2026 года новым аккаунтам Shopify Payments в Великобритании предоставляется 90 дней на завершение проверки с момента обработки первого заказа. По истечении 90 дней по любым заказам, обработанным вами через Shopify Payments, может быть автоматически выполнен возврат платежей.

Это относится только к европейским странам и применимо исключительно к новым аккаунтам, созданным в июне 2026 года или позже. Если это касается вас, в предупреждениях владельцу аккаунта будет указано, когда ожидать обработки возврата платежей.

Перед обращением в Службу поддержки Shopify по вопросам Shopify Payments в Великобритании

Перед обращением в Службу поддержки Shopify подготовьте следующую информацию, чтобы ускорить решение проблемы:

Снимки экрана с любыми полученными сообщениями об ошибках, на которых скрыта конфиденциальная информация, такая как номера банковских счетов.
Тип бизнеса, который вы выбрали при настройке
Регистрационный номер вашей компании (CRN), если применимо
Конкретный шаг, на котором возникла проблема
Используемые браузер и устройство
Страна, валюта и тип вашего банковского счета без указания полного номера счета
Любые загруженные вами документы и дата их загрузки

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify эффективнее решить ваш вопрос.