Требования к банковскому счету и личной информации для использования Shopify Payments в Объединенных Арабских Эмиратах

Прежде чем вы сможете использовать Shopify Payments в ОАЭ, вам необходимо ознакомиться с требованиями, которые действуют для соблюдения нормативных актов и предотвращения финансовых преступлений. Личная информация собирается для проверки вашей личности и данных о компании, и для этой цели принимаются определенные типы документов.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в ОАЭ

Прежде чем использовать Shopify Payments в ОАЭ, необходимо убедиться, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса. Некоторым видам деятельности и услуг не разрешено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, подходит ли ваш бизнес, ознакомьтесь со списком запрещенных видов деятельности для ОАЭ в Условиях использования Shopify Payments.
Регистрационный номер компании (CRN). Наличие CRN обязательно для использования Shopify Payments в ОАЭ. Некоммерческие организации в настоящее время не могут использовать эту службу.
Требования к банковскому счету: ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете получать выплаты:
- Банковский счет является текущим счетом в банке, находящемся в ОАЭ, в валюте AED.
- Счет подходит для внутренних и международных переводов.
- У банковского счета есть IBAN, который начинается с букв AE.
- Если вашим типом бизнеса является LLC или LLC в свободной экономической зоне, вы должны использовать корпоративный банковский счет с названием вашей компании в качестве имени бенефициара. Личные банковские счета для этих типов бизнеса не подходят.
- Если вашим типом бизнеса является Sole Establishment или Sole Establishment в свободной экономической зоне, вы должны использовать банковский счет физического лица, указав ваше личное юридическое название в качестве имени бенефициара.

Эти требования к банковскому счету применимы к вашему счету для выплат в AED. Если вам доступны мультивалютные выплаты и вы хотите получать выплаты в USD, необходимо добавить банковский счет в США для выплат в USD.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: такие счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета нельзя использовать для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, одновременно поддерживающие несколько валют, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, такие как некоторые финтех-платформы, не могут использоваться с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета не от Shopify поддерживаются, при их использовании сбои выплат могут происходить чаще.

Чтобы подтвердить, может ли ваш счет принимать тип перевода, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Компания Shopify и ее банки-партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с нормативными актами ОАЭ, направленными на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, Shopify и ее банки-партнеры могут связываться с вами для получения дополнительной информации в течение всего срока использования вашего аккаунта Shopify Payments.

Собранная информация используется для подтверждения данных компании, личностей связанных с ней физических лиц и характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет документы обычной почтой. Все важные документы и сообщения отправляются по электронной почте или предоставляются владельцу магазина в электронном виде в панели администратора Shopify на странице Настройки > Пользователи.

Изучите Политику конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Личная информация и данные о компании, необходимые для активации Shopify Payments в ОАЭ

Важно правильно определить тип вашего бизнеса, поскольку от этого зависит, какую информацию вам потребуется предоставить. Кроме того, тип вашего бизнеса будет сверен с данными из реестра компаний.

Наличие регистрационного номера компании (CRN) является обязательным условием для использования Shopify Payments в ОАЭ. Некоммерческие организации в настоящее время не поддерживаются.

Компании, гражданские компании, ООО, партнерства и ООО с одним участником должны выбрать тип бизнеса ООО.
- Если ваш бизнес был дополнительно зарегистрирован в свободной экономической зоне, выберите ООО в свободной экономической зоне.
Единоличные предприятия, индивидуальные предпринимательства, предприятия и предприятия с ограниченной ответственностью должны выбрать тип бизнеса Единоличное предприятие.
- Если ваш бизнес был дополнительно зарегистрирован в свободной экономической зоне, выберите Единоличное предприятие в свободной экономической зоне.

Если вы не уверены, какой тип бизнеса лучше всего подходит, перед продолжением обратитесь к налоговому специалисту.

Индивидуальные предприятия и индивидуальные предприятия в свободной экономической зоне

Как индивидуальные предприятия, так и индивидуальные предприятия в свободных экономических зонах — это компании, которыми владеет и управляет физическое лицо в ОАЭ, зарегистрировавшее CRN. Индивидуальное предприятие в свободной экономической зоне означает, что бизнес был создан и зарегистрирован на территории свободной экономической зоны.

Обоим этим типам бизнеса необходимо назначить владельца бизнеса представителем аккаунта Shopify Payments. Исключение составляют только индивидуальные предприятия, в торговой лицензии или разрешении фрилансера которых не указаны владельцы. В этом случае представителем аккаунта должен быть управляющий бизнесом.

Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридические имя и фамилия: полное юридическое имя представителя аккаунта, указанное в документах, удостоверяющих личность.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта.
Номер Emirates ID: ваш номер Emirates ID, как указано на вашей карте Emirates ID. Если вы проживаете за пределами ОАЭ, вместо этого укажите номер своего паспорта.
Гражданство: страна, гражданином которой вы являетесь в настоящее время. Она должна совпадать со страной, выдавшей ваш паспорт.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, совпадающий с указанным в официальных документах.
Должность: должность представителя аккаунта.

Убедитесь, что ваше имя, дата рождения, номер Emirates ID / номер паспорта и домашний адрес указаны верно и совпадают с данными в ваших документах, выданных государственными органами. Представитель аккаунта обязан предоставить документы, удостоверяющие личность, с фотографией. То, какие именно документы вы должны предоставить, зависит от вашего гражданства и статуса резидента. Подробнее см. в разделе о документах для подтверждения личности.

Также необходимо предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, зарегистрированное в государственных органах.
Регистрационный номер компании (CRN): номер CRN компании, зарегистрированный в государственных органах.
Номер телефона компании: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в ОАЭ, где в основном осуществляются бизнес-операции.

Убедитесь, что зарегистрированное название вашего бизнеса, CRN и адрес компании точны и совпадают с данными, указанными в торговой лицензии или разрешении фрилансера. Вам необходимо предоставить торговую лицензию или разрешение фрилансера. При необходимости обновите информацию об аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Компании с ограниченной ответственностью (LLC) и LLC в свободных экономических зонах

Компания с ограниченной ответственностью (LLC) — это тип бизнеса, в котором ответственность ограничена долей каждого владельца в капитале. Владельцами могут быть физические лица, другие LLC, компании или иностранные юридические лица. Компания считается LLC в свободной экономической зоне, если она была создана и зарегистрирована в свободной экономической зоне.

Компании с ограниченной ответственностью (ООО) должны назначить одного из владельцев (как указано в учредительном договоре) или руководителя (как указано в торговой лицензии) представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представителю аккаунта необходимо предоставить следующую информацию:

Юридические имя и фамилия: полное юридическое имя представителя аккаунта, указанное в документах, удостоверяющих личность.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта.
Номер Emirates ID: ваш номер Emirates ID, как указано на вашей карте Emirates ID. Если вы проживаете за пределами ОАЭ, вместо этого укажите номер своего паспорта.
Гражданство: страна, гражданином которой вы являетесь в настоящее время. Она должна совпадать со страной, выдавшей ваш паспорт.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, совпадающий с указанным в официальных документах.
Должность: должность представителя аккаунта.

Убедитесь, что ваши имя, дата рождения, номер Emirates ID / номер паспорта и домашний адрес точны и совпадают с данными в ваших государственных документах. Представитель аккаунта, любые руководители и владельцы, указанные в аккаунте, должны предоставить документы, удостоверяющие личность, с фотографией. Какие именно документы необходимо предоставить, зависит от их гражданства и статуса резидента. Ознакомьтесь с разделом о документах для подтверждения личности для получения дополнительных сведений.

Компании типа LLC также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, зарегистрированное в государственных органах.
Регистрационный номер компании (CRN): номер CRN компании, зарегистрированный в государственных органах.
Номер телефона компании: активный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в ОАЭ, где в основном осуществляются бизнес-операции.

Вам необходимо предоставить торговую лицензию, учредительный договор и подтверждение банковского счета. Дополнительные сведения см. в разделе документов для верификации компании.

Убедитесь, что зарегистрированное название, CRN и адрес компании точны и совпадают с данными в торговой лицензии. Каждое лицо, указанное в торговой лицензии в качестве управляющего, должно быть добавлено в аккаунт Shopify Payments с ролью «Руководитель» (Executive). При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали торговой лицензии.

Владельцы, указанные в вашем учредительном договоре, должны полностью совпадать с владельцами, указанными в аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите данные о праве собственности в аккаунте, чтобы они соответствовали учредительному договору. Если в вашем учредительном договоре указаны холдинговые компании вместо физических лиц, вам необходимо предоставить учредительный договор или аналогичный документ для холдинговых компаний, пока не будут раскрыты все вложенные холдинговые компании. Изучите раздел об учредительном договоре, чтобы понять, какие документы необходимо предоставить.

Убедитесь, что подключаемый банковский счет зарегистрирован на то же имя, что и ваша компания. В документе, подтверждающем наличие банковского счета, должны быть указаны имя владельца счета, номер счета и дата выдачи не позднее 6 месяцев назад. Изучите раздел о подтверждении банковского счета, чтобы понять, какие документы необходимо предоставить. Если подключенный банковский счет не зарегистрирован на имя вашей компании, вам потребуется указать другой банковский счет, зарегистрированный на вашу компанию.

Принимаемые типы документов

Вы можете использовать следующие документы для подтверждения своей личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

Имя, дата рождения и номер Emirates ID (или номер паспорта, если вы живете за пределами ОАЭ) в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены, чтобы они совпадали с информацией в предоставляемых вами документах, удостоверяющих личность. Указанное вами гражданство должно совпадать со страной, выдавшей ваш паспорт. Документы должны быть действительными и не просроченными.

В качестве подтверждения личности представителя аккаунта, любых руководителей и владельцев, указанных в аккаунте, требуются следующие документы. В зависимости от вашего гражданства и статуса резидента может потребоваться несколько документов.

Граждане ОАЭ или граждане стран Совета сотрудничества стран Персидского залива (GCC), проживающие в ОАЭ:

Паспорт
Emirates ID

Иностранные граждане, проживающие в ОАЭ:

Паспорт
Emirates ID
Виза резидента

Любое лицо, не проживающее в ОАЭ:

Паспорт

Документы для верификации компании

Учредительные документы выдаются государственными органами при регистрации бизнеса или по запросу. Обновите зарегистрированное название компании, регистрационный номер компании и адрес компании в вашем аккаунте так, чтобы они в точности совпадали с данными в ваших документах.

В зависимости от типа вашего бизнеса может потребоваться несколько документов. Ниже приведены документы, которые вам необходимо предоставить:

Индивидуальные предприятия и индивидуальные предприятия в свободных экономических зонах должны предоставить:

Торговая лицензия или разрешение для фрилансеров

ООО (LLC) и ООО в свободных экономических зонах должны предоставить:

Торговая лицензия
Учредительный договор
Подтверждение наличия банковского счета

Торговая лицензия

Торговая лицензия или разрешение фрилансера должны быть выданы в ОАЭ и содержать полное юридическое название компании, регистрационный номер компании, адрес компании и имена управляющих.

Данные аккаунта должны совпадать с информацией, указанной в торговой лицензии. При необходимости обновите данные о компании, чтобы они соответствовали торговой лицензии.

В случае ООО и ООО в свободной экономической зоне вам необходимо добавить в аккаунт каждого управляющего, указанного в торговой лицензии, и назначить им роль «Руководитель». При необходимости обновите список руководителей в вашем аккаунте в соответствии с торговой лицензией.

Учредительный договор (MoA) или его эквивалент

В этом документе должны быть четко указаны имена бенефициарных владельцев и порядок распределения капитала между ними.

Каждое лицо, указанное в учредительном договоре, право собственности которого составляет 25% или более, должно быть указано в вашем аккаунте Shopify Payments с назначенной ролью «Владелец». Владельцы, указанные в документе и в аккаунте, должны полностью совпадать. При необходимости обновите список владельцев в аккаунте, чтобы он соответствовал вашей документации.

Если какие-либо холдинговые компании владеют 25% или более бизнеса, вам необходимо дополнительно загрузить учредительный договор или аналогичный документ для этих компаний. Учредительные договоры запрашиваются для всех вложенных организаций, пока не будут установлены все бенефициарные владельцы (физические лица) с долей 25% и более.

Если требуется отправить несколько документов MoA, отправьте их последовательно в виде одного объединенного файла. Для ускорения верификации приложите титульный лист с блок-схемой или диаграммой, иллюстрирующей цепочку прав собственности и связи между каждой организацией и отдельным владельцем.

Подтверждение наличия банковского счета

Выписка по банковскому счету или письмо, подтверждающее наличие банковского счета, с датой выдачи не позднее 6 месяцев назад. В документе должны быть указаны имя владельца счета и номер банковского счета.

Банковский счет, подключаемый к Shopify Payments, должен совпадать со счетом, указанным в этом документе. Если данные не совпадают, вы можете обновить банковский счет или предоставить новый документ о банковском счете.

Доверенность

Если представитель аккаунта не является лицом, указанным в учредительном договоре компании или вашей торговой лицензии в качестве менеджера, вас попросят предоставить доверенность.

Этот документ должен быть оформлен на фирменном бланке компании и служить подтверждением того, что физическое лицо, указанное в качестве представителя аккаунта, получило от компании полномочия на открытие и управление аккаунтом Shopify Payments от ее имени.

В качестве альтернативы вы можете заменить представителя аккаунта на лицо, которое уже уполномочено выступать в этой роли согласно вашей документации.

Обеспечение соответствия документов требованиям

Предоставляемые документы должны соответствовать необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими правилами, чтобы обеспечить соответствие:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите аккаунт, чтобы данные в нем соответствовали документам.
Четкость и разборчивость: Убедитесь, что документы имеют высокое разрешение и их можно легко прочитать. Убедитесь, что на фотографии виден весь документ.
Полнота: убедитесь, что в документе четко видны все необходимые данные. Ознакомьтесь со списком допустимых типов документов на этой странице, чтобы понять, какие сведения должны быть в них указаны.
Оригиналы документов: Сделайте оригинальную фотографию документа на камеру. Не делайте ксерокопий, не сканируйте документы и не делайте снимки экрана. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан вам в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был изначально вам передан, без каких-либо изменений.
Срок действия: Убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а документы, подтверждающие адрес, выданы недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации бизнеса, ваша компания должна быть активной и иметь хорошую репутацию.

Поиск неисправностей при распространенных проблемах

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify, ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами при онбординге и способами их решения.

Адрес моего магазина находится в ОАЭ. Почему я не вижу опции активации Shopify Payments?

Shopify Payments в ОАЭ в настоящее время находится в раннем доступе. Для использования Shopify Payments в ОАЭ вы должны быть на тарифном плане Plus.

У меня нет регистрационного номера компании. Как я могу зарегистрироваться в Shopify Payments в ОАЭ?

У вас должен быть регистрационный номер компании (CRN), и вы должны быть зарегистрированы как индивидуальное предприятие, индивидуальное предприятие в свободной экономической зоне, ООО или ООО в свободной экономической зоне, чтобы использовать Shopify Payments в ОАЭ.

В настоящее время система Shopify Payments в ОАЭ недоступна для компаний других типов.

У меня возникли проблемы с верификацией удостоверения личности с фотографией.

Убедитесь, что вы выполнили следующие действия:

Вы делаете четкую фотографию документов, а не сканируете их и не делаете снимки экрана.
Ваши документы не были изменены или отредактированы каким-либо образом. Не размывайте и не скрывайте их части, а также не добавляйте собственные водяные знаки. Убедитесь, что в кадр попадает весь документ и видны все четыре его края.
Все отправляемые документы действительны, и срок их действия не истек.
Вы ознакомились с разделом документов, удостоверяющих личность, и предоставляете правильные документы.
Указанные в системе официальное имя и дата рождения совпадают с данными в вашем документе с фотографией, удостоверяющем личность. Если нет, обновите аккаунт, чтобы он соответствовал вашему документу.
Указанное гражданство должно совпадать со страной, выдавшей ваш паспорт. Если это не так, обновите информацию о гражданстве.
Если вы предоставляете удостоверение личности Emirates ID, то номер Emirates ID в вашем аккаунте должен совпадать с номером, указанным в удостоверении. Если вы не проживаете в ОАЭ, убедитесь, что вместо этого в данном поле введен номер вашего паспорта, и он совпадает с номером в самом паспорте.

Если вы выполнили все вышеперечисленные действия, но по-прежнему испытываете трудности, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

У меня возникли проблемы с верификацией торговой лицензии

Убедитесь, что вы выполнили следующие действия:

Вы делаете четкую фотографию документов, а не сканируете их и не делаете снимки экрана. Если документы были выданы в цифровом виде, убедитесь, что вы предоставляете оригинальные копии в формате PDF со всеми исходными страницами.
Ваши документы не были изменены или отредактированы каким-либо образом. Не размывайте и не скрывайте их части, а также не добавляйте собственные водяные знаки. Убедитесь, что в кадр попадает весь документ и видны все четыре его края.
The registered business name, CRN, and business address on your account match against what is shown on your documents. If not, update your account details to match your documents.
Все управляющие, указанные в торговой лицензии, должны быть добавлены в аккаунт с ролью «Руководитель». Если это не так, обновите список людей в вашем аккаунте и их роли в соответствии с торговой лицензией.

У меня возникли проблемы с верификацией учредительного договора.

Убедитесь, что любое лицо, указанное в вашем учредительном договоре в качестве владельца, также указано в качестве владельца в вашем аккаунте Shopify Payments. Перед отправкой вам следует обновить список владельцев в аккаунте, чтобы он полностью соответствовал учредительному договору. Добавьте недостающих владельцев, которые указаны в договоре, но не внесены в аккаунт. Вам также следует удалить из аккаунта лишних владельцев, которые не фигурируют в учредительном договоре.

Если в учредительном договоре указано, что вы принадлежите холдинговой компании, вам необходимо дополнительно предоставить учредительный договор или эквивалентный документ, отражающий структуру собственности холдинговой компании.

Если требуется отправить несколько документов MoA, отправьте их последовательно в виде одного объединенного файла. Включите титульный лист с блок-схемой или диаграммой, иллюстрирующей цепочку прав собственности и связи между каждой организацией и отдельным владельцем.

Если у вас все еще возникают проблемы с верификацией этого документа, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь со следующими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в ОАЭ.

Зачем Shopify нужен мой номер Emirates ID, если регистрационный номер компании уже указан?

Даже если вы регистрируетесь как юридическое лицо с использованием CRN, необходимо предоставить номера Emirates ID указанных лиц, чтобы подтвердить их личность.

В соответствии с законодательством ОАЭ банковские партнеры Shopify обязаны проверять данные лиц, связанных с бизнесом, включая их личность и местонахождение.

Смогут ли мои клиенты видеть информацию о моей компании?

В некоторых случаях. Название, номер телефона и адрес компании могут быть указаны в выписках по кредитным картам клиентов, однако состав отображаемой информации зависит от конкретного финансового учреждения. Персональные данные владельцев и директоров, такие как имена или домашние адреса, никогда не публикуются в открытом доступе.

Мой аккаунт уже верифицирован. Почему у меня запрашивают новую информацию?

Shopify и ее банковские партнеры обязаны поддерживать актуальность информации о продавцах в соответствии с меняющимся законодательством ОАЭ. Даже после верификации аккаунта к вам могут обратиться с просьбой предоставить дополнительные или обновленные данные. Это может произойти по следующим причинам:

Изменились нормативные требования ОАЭ, и теперь требуются дополнительные документы.
Срок действия предоставленных ранее данных истек, и требуются новые документы.
Изменения в структуре компании, составе владельцев или адресе требуют повторной верификации.

Для решения этого вопроса ознакомьтесь с запросом в панели администратора Shopify и предоставьте обновленные данные или документы, следуя инструкциям. Убедитесь, что предоставляемые сведения совпадают с вашими действующими документами, выданными государственными органами.

Как обновить данные аккаунта Shopify Payments?

Если от вас требуется пройти верификацию аккаунта, вы можете обновить свои данные на странице верификации, а также загрузить любые запрашиваемые документы.

Вне процесса верификации владелец аккаунта магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Данные о компании. Нажмите на три точки рядом с вашей организацией, а затем выберите «Редактировать», чтобы обновить информацию о компании, включая тип бизнеса.

Обратите внимание, что любые вносимые здесь изменения автоматически отправляются нашим банковским партнерам на проверку, и новая информация повторно проходит процесс их верификации. Возможно, изменения будут подтверждены автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Если у вас возникнут трудности с этим процессом, обратитесь в службу поддержки Shopify за помощью.

Перед обращением в службу поддержки Shopify по вопросам использования Shopify Payments в ОАЭ

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify, подготовьте следующую информацию, чтобы ускорить решение вопроса:

Снимки экрана с полученными сообщениями об ошибках (конфиденциальная информация, такая как номера банковских счетов, должна быть скрыта)
Тип бизнеса, выбранный при настройке
Конкретный шаг, на котором возникла проблема
Используемый браузер и устройство
Уже загруженные документы и статус их отправки, указанный на странице в панели администратора

Наличие этой информации поможет службе поддержки Shopify решить ваш вопрос быстрее и эффективнее.